ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 6 серпня 2008 року	N 228

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

Зареєстровано
в Мiнiстерствi юстицiї України
9 вересня 2008 р. за N 821/15512

Вiдповiдно до статей 55, 58 Закону України "Про Нацiональний банк України" i статей 6, 17, 19, 30, 31, 66 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", з метою пiдвищення рiвня капiталiзацiї банкiв України, забезпечення їх стабiльної дiяльностi Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

1. Затвердити Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2001 N 368, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 26.09.2001 за N 841/6032 (зi змiнами), що додаються.

2. Банки, якi на дату набрання чинностi цiєю постановою мають регулятивний капiтал менший, нiж 10 млн. євро, зобов'язанi збiльшити його розмiр вiдповiдно до таких вимог:

а) розмiр регулятивного капiталу яких бiльший, нiж 8 млн. євро:

до 01.07.2009 - 9 млн. євро;

до 01.07.2010 - 10 млн. євро;

б) розмiр регулятивного капiталу яких менший, нiж 8 млн. євро:

до 01.01.2010 - 7 млн. євро;

до 01.01.2011 - 8,5 млн. євро;

до 01.01.2012 - 10 млн. євро.

3. Унести до Положення про порядок створення i державної реєстрацiї банкiв, вiдкриття їх фiлiй, представництв, вiддiлень, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2001 N 375, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 24.10.2001 за N 906/6097 (зi змiнами), такi змiни:

3.1. Пункт 1.2 глави 1 викласти в такiй редакцiї:

"1.2. Банки створюються у формi вiдкритого акцiонерного товариства або кооперативного банку".

3.2. У главi 2:

пункт 2.1 виключити.

У зв'язку з цим пункти 2.2 - 2.5 уважати вiдповiдно пунктами 2.1 - 2.4;

в абзацi другому пункту 2.4 слова i цифри "передбаченому пунктом 2.1 цього Положення" замiнити словами "установленому Законом".

3.3. Абзац перший пункту 9.5 глави 9 викласти в такiй редакцiї:

"9.5. Банк може вiдкривати фiлiї за умови дотримання таких вимог".

3.4. Пункт 10.2 глави 10 викласти в такiй редакцiї:

"10.2. Банк може вiдкривати вiддiлення за умови дотримання установленого Нацiональним банком нормативу мiнiмального розмiру регулятивного капiталу".

4. Затвердити Змiни до Положення про порядок видачi банкам банкiвських лiцензiй, письмових дозволiв та лiцензiй на виконання окремих операцiй, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.07.2001 N 275, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 21.08.2001 за N 730/5921 (зi змiнами) (далi - Положення про лiцензування), що додаються.

5. Затвердити Змiни до Положення про застосування Нацiональним банком України заходiв впливу за порушення банкiвського законодавства, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2001 N 369, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 27.09.2001 за N 845/6036 (зi змiнами), що додаються.

6. Банки, якi отримали письмовий дозвiл на здiйснення окремих операцiй до набрання чинностi цiєю постановою, для збереження права на здiйснення цих операцiй зобов'язанi до 01.01.2012 привести розмiр свого регулятивного капiталу у вiдповiднiсть до вимог Положення про лiцензування з урахуванням змiн, унесених цiєю постановою.

7. Банки мають право здiйснювати iнвестицiї в статутнi фонди та акцiї фiнансових установ, якщо загальна сума таких iнвестицiй у кожну фiнансову установу перевищує 5 вiдсоткiв регулятивного капiталу банку, а також в статутнi фонди та акцiї iнших юридичних осiб за умови наявностi письмового дозволу на здiйснення цiєї операцiї та регулятивного капiталу в розмiрi не менше нiж 20 млн. євро.

8. Визнати такими, що втратили чиннiсть:

пункт 5 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.03.2004 N 112 "Про внесення змiн до окремих нормативно-правових актiв Нацiонального банку України", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 07.04.2004 за N 445/9044;

пункти 2 i 3 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.10.2005 N 373 "Про затвердження Змiн до Положення про порядок видачi банкам банкiвських лiцензiй, письмових дозволiв та лiцензiй на виконання окремих операцiй", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 28.10.2005 за N 1289/11569;

пункт 2 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.09.2006 N 374 "Про внесення змiн до Положення про порядок видачi банкам банкiвських лiцензiй, письмових дозволiв та лiцензiй на виконання окремих операцiй", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 29.09.2006 за N 1079/12953.

9. Постанова набирає чинностi через один мiсяць пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України, крiм пункту 2.5 глави 2 роздiлу IV Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2001 N 368, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 26.09.2001 за N 841/6032 (зi змiнами), який набирає чинностi з 01.03.2009.

10. Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду (Н. В. Iваненко) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома структурних пiдроздiлiв центрального апарату, територiальних управлiнь Нацiонального банку України, а також банкiв України для керiвництва та використання в роботi.

11. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови В. Л. Кротюка, виконавчого директора - директора Дирекцiї з банкiвського регулювання та нагляду О. I. Кiрєєва, департаменти безвиїзного банкiвського нагляду (В. I. Мазепа), iнспектування банкiв (С. В. Фабер), реєстрацiї та лiцензування банкiв (О. I. Пархоменко) i начальникiв територiальних управлiнь Нацiонального банку України.

Голова

В. С. Стельмах

	ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 6 серпня 2008 р. N 228
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 9 вересня 2008 р. за N 821/15512

Змiни до Iнструкцiї про порядок регулювання дiяльностi банкiв в Українi

1. У роздiлi I:

абзац сьомий викласти в такiй редакцiї:

"спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3)";

абзац двадцять перший пiсля букви та цифри "Н2" доповнити буквою та цифрою "Н3";

абзац двадцять другий виключити.

У зв'язку з цим абзаци двадцять третiй - двадцять шостий уважати вiдповiдно абзацами двадцять другим - двадцять п'ятим.

2. У главi 2 роздiлу II:

пункт 2.1 викласти в такiй редакцiї:

"2.1. Мiнiмальний розмiр регулятивного капiталу банку (Н1) має становити 10 млн. євро";

пункти 2.2 - 2.4 виключити.

У зв'язку з цим пункт 2.5 уважати пунктом 2.2;

у пунктi 2.2:

в абзацi першому слова "вiдповiдно до пунктiв 2.2 та 2.3 цiєї глави" виключити;

в абзацi третьому слова та цифри "(на перiод до 2007 року включно)" виключити.

3. У роздiлi III:

3.1. Пункт 2.2 глави 2 доповнити пiдпунктом "i" такого змiсту:

"i) документи, що пiдтверджують джерела походження коштiв юридичних i фiзичних осiб, передбаченi законодавством країни походження Iнвестора".

3.2. Абзац другий пункту 3.8 глави 3 викласти в такiй редакцiї:

"погiршення фiнансового стану банку-боржника (невиконання нормативiв обов'язкового резервування, мiнiмального розмiру регулятивного капiталу (Н1), адекватностi регулятивного капiталу (Н2), спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3), нормативiв лiквiдностi (Н4, Н5, Н6), якщо питома вага негативно класифiкованих активiв⁵ перевищує 10 вiдсоткiв вiд загальної суми активiв банку; немає позитивного фiнансового результату за вiдповiдний перiод (квартал);

____________
⁵ До негативно класифiкованих активiв належать: кредитнi операцiї, що класифiкованi за ступенем ризику як "сумнiвнi", "безнадiйнi", дебiторська заборгованiсть, що належить до III та IV груп ризику; цiннi папери, що облiковуються в торговому портфелi та за якими сума накопиченої уцiнки перевищує 50 вiдсоткiв вiд вартостi їх придбання (тобто балансової вартостi цiнних паперiв без уключення накопиченої уцiнки/дооцiнки); цiннi папери, що облiковуються у портфелях на продаж та до погашення, значення показника ризику яких становить "0,5" та бiльше; простроченi понад 31 день та сумнiвнi до отримання нарахованi доходи; кошти, що розмiщенi на кореспондентських рахунках у банках-резидентах i нерезидентах, якi визнанi банкрутами або лiквiдовуються за рiшенням уповноважених органiв або якi зареєстрованi в офшорних зонах, а також у банках, що розташованi в країнах, рейтинг яких не пiдтверджений рейтинговим агентством (яке має право визначати рейтинговi оцiнки згiдно iз законодавством України)".

3.3. У пунктi 5.1 глави 5:

в абзацi першому слова "адекватностi основного капiталу" замiнити словами "спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв";

в абзацi другому слова "адекватностi основного капiталу" замiнити словами "спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв".

3.4. Пункт 6.1 глави 6 викласти в такiй редакцiї:

"6.1. Територiальне управлiння Нацiонального банку (структурний пiдроздiл центрального апарату Нацiонального банку, що безпосередньо здiйснює нагляд за банком-боржником) здiйснює контроль за виконанням банком-боржником умов угоди (договору), бiзнес-плану (у тому числi програми капiталiзацiї) та за вiдсутнiстю заборгованостi Iнвестора (пов'язаних з ним осiб) перед банком-боржником пiд час проведення планової iнспекцiйної перевiрки (у разi потреби - пiд час проведення позапланової iнспекцiйної перевiрки)".

4. У роздiлi IV:

4.1. Пiдпункт "а" пункту 1.3 глави 1 доповнити новим абзацом такого змiсту:

"кредити та зобов'язання з кредитування, якi наданi Мiжнародному банку реконструкцiї та розвитку, Європейському банку реконструкцiї та розвитку, Мiжнароднiй фiнансовiй корпорацiї".

4.2. Главу 2 викласти в такiй редакцiї:

"Глава 2. Норматив (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3)

2.1. Норматив (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (далi - норматив Н3) вiдображає розмiр регулятивного капiталу, необхiдний для здiйснення банком активних операцiй.

2.2. Норматив Н3 установлює мiнiмальний коефiцiєнт спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв.

2.3. До сукупних активiв банку пiд час розрахунку нормативу Н3 уключаються:

готiвковi кошти;

банкiвськi метали;

кошти в Нацiональному банку;

казначейськi та iншi цiннi папери, що рефiнансуються та емiтованi Нацiональним банком;

кошти в iнших банках;

сумнiвна заборгованiсть за нарахованими доходами за мiжбанкiвськими операцiями;

кредити, що наданi органам державної влади та мiсцевого самоврядування, суб'єктам господарювання, фiзичним особам;

дебiторська заборгованiсть за операцiями з банками та з клiєнтами;

цiннi папери в торговому портфелi банку, у портфелi банку на продаж та в портфелi банку до погашення;

запаси матерiальних цiнностей;

iншi активи банку;

суми до з'ясування та транзитнi рахунки;

iнвестицiї в асоцiйованi та дочiрнi компанiї;

основнi засоби.

2.4. Пiд час розрахунку нормативу Н3 до сукупних активiв не включається сума сформованих резервiв за всiма активними операцiями банку.

2.5. Нормативне значення нормативу Н3 має бути не менше нiж 9 вiдсоткiв.

2.6. У разi недотримання нормативу Н3 банк зобов'язаний ужити заходiв для приведення його у вiдповiднiсть до вимог пункту 2.5 цiєї глави".

4.3. Главу 3 виключити.

5. В абзацi першому пункту 2.5 глави 2 роздiлу VI слова "який є добре капiталiзованим або достатньо капiталiзованим" замiнити словами "який дотримується нормативiв капiталу".

6. У главi 1 роздiлу IX:

у пунктi 1.2 слова "адекватностi регулятивного та основного капiталу" замiнити словами "адекватностi регулятивного капiталу та спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв";

абзац третiй пункту 1.5 викласти в такiй редакцiї:

"нормативу (коефiцiєнта) спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв (Н3) - не менше нiж 12 вiдсоткiв";

абзац третiй пункту 1.6 викласти в такiй редакцiї:

у пунктi 1.9:

абзац тринадцятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци чотирнадцятий - вiсiмнадцятий уважати абзацами тринадцятим - сiмнадцятим;

абзац тринадцятий викласти в такiй редакцiї:

"Банкам забороняється додаткове залучення вкладiв фiзичних осiб або продовження дiї договорiв з фiзичними особами у разi порушення хоча б одного з економiчних нормативiв";

в абзацi сiмнадцятому слова "за результатами iнспекцiйної перевiрки банк є добре або достатньо капiталiзованим" виключити.

7. У роздiлi X:

в абзацi другому пiдпункту "б" пункту 1.2 глави 1 слова "адекватностi основного капiталу" замiнити словами "спiввiдношення регулятивного капiталу до сукупних активiв";

у пунктi 2.15 глави 2 слова "на пiдставi консолiдованої фiнансової звiтностi у строк до 25 квiтня року, наступного за звiтним" замiнити словами "у строк, передбачений нормативно-правовими актами Нацiонального банку України".

Заступник директора Департаменту нормативно-методологiчного забезпечення банкiвського регулювання та нагляду

Л. Н. Бердiй

	ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 6 серпня 2008 р. N 228
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 9 вересня 2008 р. за N 822/15513

Змiни до Положення про порядок видачi банкам банкiвських лiцензiй, письмових дозволiв та лiцензiй на виконання окремих операцiй

1. У главi 1:

1.1. Абзац четвертий пункту 1.3 виключити.

1.2. Пункт 1.7 пiсля слiв "банкiвської лiцензiї" доповнити словами "(письмового дозволу)".

2. Пiдпункт "а" пункту 3.1 глави 3 викласти в такiй редакцiї:

"а) наявнiсть на час звернення банку з клопотанням про видачу банкiвської лiцензiї повнiстю сплаченого зареєстрованого статутного капiталу, розмiр якого повинен бути не меншим, нiж установлений статтею 31 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть".

Перерахування розмiру статутного капiталу в гривнi здiйснюється за офiцiйним курсом гривнi до iноземної валюти, установленим Нацiональним банком на день укладення установчого договору".

3. У главi 5:

3.1. Пiдпункти "а" пунктiв 5.4, 5.5, 5.7, 5.8, 5.9 та перше речення пiдпункту "а" пункту 5.10 викласти в такiй редакцiї:

"а) розмiр регулятивного капiталу банку становить не менше нiж еквiвалент 10 млн. євро".

3.2. Пiдпункти "б" пунктiв 5.6, 5.16, 5.18 викласти в такiй редакцiї:

"б) розмiр регулятивного капiталу банку становить не менше нiж еквiвалент 10 млн. євро".

3.3. Пiдпункт "б" пункту 5.11 викласти в такiй редакцiї:

"б) розмiр регулятивного капiталу банку становить не менше нiж еквiвалент 15 млн. євро".

3.4. Пiдпункт "в" пункту 5.12 викласти в такiй редакцiї:

"в) розмiр регулятивного капiталу банку становить не менше нiж еквiвалент 10 млн. євро".

3.5. Пiдпункти "в" пунктiв 5.13, 5.14 викласти в такiй редакцiї:

"в) розмiр регулятивного капiталу банку становить не менше нiж еквiвалент 15 млн. євро".

3.6. В абзацi першому пункту 5.20 слово i цифри "пунктом 2.5" замiнити словом i цифрами "пунктом 2.2".

4. Главу 12 виключити.

У зв'язку з цим главу 13 уважати главою 12 з вiдповiдною перенумерацiєю пунктiв.

5. Друге речення пункту 12.3 глави 12 виключити.

Л. Н. Бердiй

	ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 6 серпня 2008 р. N 228
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 9 вересня 2008 р. за N 823/15514

Змiни до Положення про застосування Нацiональним банком України заходiв впливу за порушення банкiвського законодавства

1. У пунктi 1.6 глави 1 роздiлу I:

в абзацi п'ятому слова та цифру "та рiвня достатностi капiталу² " виключити;

виноску 2 виключити.

У зв'язку з цим виноски 3 - 6 уважати вiдповiдно виносками 2 - 5. У текстi Положення посилання на виноски 3 - 6 уважати посиланням вiдповiдно на виноски 2 - 5.

2. У главi 3 роздiлу II:

2.1. Пункт 3.1 викласти в такiй редакцiї:

"3.1. Комiсiя Нацiонального банку з метою оздоровлення банку має право прийняти рiшення про потребу скликання спостережної ради та/або правлiння (ради директорiв) банку для прийняття програми фiнансового оздоровлення для банку, в якому вiдбувається суттєве погiршення його фiнансового стану (зокрема зростання активiв з негативною класифiкацiєю, обсяг яких становить 20 вiдсоткiв i бiльше вiд загальної суми активiв, за якими має оцiнюватися ризик та формуватися страховий резерв згiдно з нормативно-правовими актами Нацiонального банку, або наявнiсть збиткiв за результатами фiнансового року)".

2.2. У пунктi 3.2 слова "є недокапiталiзованим або значно недокапiталiзованим i" замiнити словами "хоч раз порушив один iз нормативiв капiталу, установлених Нацiональним банком, та/або".

3. У роздiлi III:

3.1. Пiдпункт "а" пункту 2.1 глави 2 викласти в такiй редакцiї:

"а) до банкiв, що порушили норматив адекватностi регулятивного капiталу (Н2) чи норматив (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до сумарних активiв (Н3), або якщо Нацiональний банк визнає, що виплата дивiдендiв i розподiл капiталу в будь-якiй формi призведе до порушення нормативу адекватностi регулятивного капiталу (Н2) чи нормативу (коефiцiєнту) спiввiдношення регулятивного капiталу до сумарних активiв (Н3)".

3.2. У абзацi першому пункту 4.2 глави 4 слова "є добре капiталiзованими, достатньо капiталiзованими або недокапiталiзованими, однак" виключити.

3.3. У пунктi 6.1 глави 6:

в абзацi третьому слово "недокапiталiзованим" виключити;

абзац четвертий викласти в такiй редакцiї:

"банкам, що порушують норматив адекватностi регулятивного капiталу (Н2) або норматив (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до сумарних активiв (Н3)".

3.4. У главi 7:

в абзацi першому пункту 7.2 слово "банкiвських" виключити;

у пунктi 7.7:

абзац другий пiдпункту "б" викласти в такiй редакцiї:

"нормативу миттєвої лiквiдностi (Н4)";

пункт пiсля пiдпункту "б" доповнити новим пiдпунктом "в" такого змiсту:

"в) за порушення таких нормативiв, що розраховуються за щодекадним розрахунком на 11, 21 число звiтного мiсяця та на 1 число наступного за звiтним мiсяця:

поточної лiквiдностi (Н5);

короткострокової лiквiдностi (Н6).

За нормативами поточної та короткострокової лiквiдностi кожним випадком порушення є порушення нормативу за станом на 11, 21 число звiтного мiсяця або на 1 число наступного за звiтним мiсяця";

абзац перший пункту 7.9 викласти в такiй редакцiї:

"7.9. Штраф за порушення нормативiв миттєвої лiквiдностi (Н4), поточної лiквiдностi (Н5), короткострокової лiквiдностi (Н6) накладається на банки в таких розмiрах (окремо за кожним нормативом)";

пункт 7.17 виключити.

У зв'язку з цим пункти 7.18 - 7.20 уважати вiдповiдно пунктами 7.17 - 7.19.

4. У роздiлi V:

4.1. Пункт 1.2 глави 1 доповнити новим абзацом такого змiсту:

"банк одночасно порушує норматив адекватностi регулятивного капiталу (Н2) та норматив (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до сумарних активiв (Н3)".

4.2. В абзацi першому пункту 10.2 глави 10 слова "є недокапiталiзованим або значно недокапiталiзованим" замiнити словами "порушує норматив адекватностi регулятивного капiталу (Н2) або норматив (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до сумарних активiв (Н3)".

5. У главi 1 роздiлу VI:

5.1. Абзац третiй пункту 1.1 викласти в такiй редакцiї:

"тимчасовий адмiнiстратор надав висновок про неможливiсть приведення значень нормативiв капiталу банку у вiдповiднiсть до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку".

5.2. Пункт 1.3 викласти в такiй редакцiї:

"1.3. Пiд значною втратою активiв або доходiв слiд уважати таке:

негативно класифiкованi активи становлять 60 i бiльше вiдсоткiв регулятивного капiталу банку;

або збитки за результатами фiнансового року становлять 50 i бiльше вiдсоткiв статутного капiталу банку;

або протягом трьох рокiв пiдряд збитки за результатами фiнансового року становлять 10 i бiльше вiдсоткiв статутного капiталу банку".

6. У текстi Положення слова "норматив адекватностi основного капiталу" у всiх вiдмiнках замiнити словами "норматив (коефiцiєнт) спiввiдношення регулятивного капiталу до сумарних активiв" у вiдповiдних вiдмiнках.

7. У додатку 2 до Положення слова "адекватностi основного капiталу" замiнити словами "спiввiдношення регулятивного капiталу до сумарних активiв".

Л. Н. Бердiй