ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 25 листопада 2022 року	N 234

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

     Вiдповiдно до статей 6, 7, 15, 44, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статтi 12 Закону України "Про валюту i валютнi операцiї", пунктiв 2 та 3 роздiлу II "Прикiнцевi та перехiднi положення" Закону України вiд 27 липня 2022 року N 2463-IX "Про внесення змiн до деяких законодавчих актiв України щодо особливостей дiяльностi фiнансового сектору у зв'язку iз введенням воєнного стану в Українi", з метою приведення нормативно-правових актiв у вiдповiднiсть до законодавства України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до:

     1) Положення про здiйснення операцiй iз валютними цiнностями, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02 сiчня 2019 року N 2 (зi змiнами), що додаються;

     2) Положення про заходи захисту та визначення порядку здiйснення окремих операцiй в iноземнiй валютi, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02 сiчня 2019 року N 5 (зi змiнами), що додаються.

     2. Унести до Iнструкцiї про порядок валютного нагляду банкiв за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв за операцiями з експорту та iмпорту товарiв, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02 сiчня 2019 року N 7 (зi змiнами), такi змiни:

     1) у пiдпунктi 1 пункту 10 роздiлу III слова "платежу iнформацiя, номер i дата договору, сума платежу" замiнити словами "платiжної iнструкцiї iнформацiя, номер i дата договору, сума платiжної операцiї";

     2) у пунктi 15 роздiлу IV слова "платiжному дорученнi" замiнити словами "платiжнiй iнструкцiї".

     3. У пiдпунктi 3 колонки 4 рядка 17 таблицi додатка до Положення про порядок здiйснення уповноваженими установами аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про валютнi операцiї, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02 сiчня 2019 року N 8 (зi змiнами), слова "платiжне доручення" замiнити словами "платiжна iнструкцiя".

     4. Унести до Положення про порядок резервування коштiв в iноземнiй валютi (банкiвських металiв) за залученими банком вкладами (депозитами), кредитами (позиками) вiд нерезидентiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03 сiчня 2019 року N 12, такi змiни:

     1) у пунктах 13 та 15 роздiлу II слова "такого платiжного доручення", "платiжне доручення" у всiх числах та вiдмiнках замiнити вiдповiдно словами "такої платiжної iнструкцiї", "платiжна iнструкцiя" у вiдповiдних числах та вiдмiнках;

     2) у першому реченнi пункту 20 роздiлу III слова "реквiзитi платежу" замiнити словами "реквiзитi платiжної iнструкцiї".

     5. Унести до Положення про валютний нагляд, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03 сiчня 2019 року N 13 (зi змiнами), такi змiни:

     1) у роздiлi I:

     пункт 2 пiсля пiдпункту 3 доповнити новим пiдпунктом 3¹ такого змiсту:

     "3¹) клiєнт - клiєнт уповноваженої установи (банку, небанкiвської фiнансової установи)/користувач платiжної установи (крiм малої платiжної установи) або установи електронних грошей, або оператора поштового зв'язку;";

     у пiдпунктi 2 пункту 16 слова та цифру "до 5 числа" замiнити словами "протягом перших п'яти робочих днiв";

     2) у пiдпунктi 3 пункту 42 роздiлу II слова "переказу валютних цiнностей" замiнити словами "платiжних операцiй з переказу валютних цiнностей".

     6. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Юрiя Гелетiя.

     7. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 25 листопада 2022 року N 234

Змiни до Положення про здiйснення операцiй iз валютними цiнностями

     1. У пунктi 2 роздiлу I:

     1) пункт пiсля пiдпункту 1 доповнити новим пiдпунктом 1¹ такого змiсту:

     "1¹) небанкiвськi надавачi платiжних послуг - платiжнi установи (крiм малих платiжних установ), оператори поштового зв'язку та установи електронних грошей, якi отримали лiцензiю Нацiонального банку України на здiйснення валютних операцiй, що є фiнансовими платiжними послугами;";

     2) в абзацi сьомому слова та цифри ", Порядку застосування вiдображення в електронному виглядi iнформацiї, що мiститься у паспортi громадянина України у формi картки, та вiдображення в електронному виглядi iнформацiї, що мiститься у паспортi громадянина України для виїзду за кордон, пiд час реалiзацiї експериментального проекту щодо застосування зазначених вiдображень, затвердженому постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 15 квiтня 2020 року N 278 (зi змiнами)," виключити.

     2. У пунктi 30 роздiлу IV слова "в Українi, а також здiйснювати перекази мiж власними рахунками" замiнити словами "у банках України, а також здiйснювати перекази мiж власними рахунками вiдповiдно до валютного законодавства".

     3. Роздiл V викласти в такiй редакцiї:

"V. Порядок проведення платiжних операцiй з iноземною валютою

     33. Користувачi платiжних послуг (далi - користувачi) для здiйснення платiжних операцiй з переказу iноземної валюти надають платiжну iнструкцiю в iноземнiй валютi, реквiзити якої передбаченi Положенням про порядок виконання надавачами платiжних послуг платiжних iнструкцiй в iноземнiй валютi та банкiвських металах, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 липня 2008 року N 216, зареєстрованим у Мiнiстерствi юстицiї України 01 жовтня 2008 року за N 910/15601 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 серпня 2022 року N 189) (зi змiнами).

     Здiйснення платiжних операцiй з переказу iноземної валюти без вiдкриття рахунку в межах України для виплати їх готiвкою без зарахування на поточний рахунок фiзичної особи в iноземнiй валютi забороняється.

     34. Користувачi - фiзичнi особи для здiйснення транскордонного переказу iноземної валюти за межi України за поточними неторговельними операцiями:

     1) подають до банку, небанкiвського надавача платiжних послуг платiжну iнструкцiю або платiжну iнструкцiю на переказ готiвки, або бланк мiжнародного поштового переказу (оригiнал документа);

     2) пред'являють до банку, небанкiвського надавача платiжних послуг (за винятком випадкiв, якщо фiзична особа подає документи для здiйснення платiжної операцiї з переказу за допомогою засобiв дистанцiйної комунiкацiї):

     паспорт;

     е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон за допомогою мобiльного додатка Єдиного державного вебпорталу електронних послуг;

     iнший документ, що посвiдчує особу.

     35. Фiзичнi особи мають право не використовувати поточний рахунок пiд час здiйснення транскордонного переказу iноземної валюти за межi України за поточними неторговельними операцiями, якщо в один операцiйний (робочий) день сума такої операцiї (в еквiвалентi) не перевищує незначний розмiр.

     Транскордонний переказ iноземної валюти на суму, що перевищує суму (в еквiвалентi) у незначному розмiрi, здiйснюється з поточного рахунку фiзичної особи.

     36. Користувачi - фiзичнi особи для одержання переказу в iноземнiй валютi в готiвковiй формi:

     1) подають до банку, небанкiвського надавача платiжних послуг платiжну iнструкцiю на видачу готiвки або бланк мiжнародного поштового переказу;

     2) пред'являють до банку, небанкiвського надавача платiжних послуг:

     паспорт;

     е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон за допомогою мобiльного додатка Єдиного державного вебпорталу електронних послуг;

     iнший документ, що посвiдчує особу.

     37. Сума платiжної операцiї, що надiйшла в iноземнiй валютi з-за меж України фiзичнiй особi для виплати готiвкою без вiдкриття рахунку, може бути виплачена за бажанням отримувача - фiзичної особи (на пiдставi його заяви) у нацiональнiй валютi. Банк, небанкiвський надавач платiжних послуг у разi виплати суми платiжної операцiї в гривнях здiйснюють перерахування iноземної валюти в гривнi за курсом банку, небанкiвського надавача платiжних послуг, що дiє на час здiйснення операцiї.

     Сума платiжної операцiї, що надiйшла в iноземнiй валютi з-за меж України для зарахування на поточний рахунок фiзичної особи, може бути за бажанням отримувача - фiзичної особи на пiдставi його заяви/доручення (якщо порядок та умови такого зарахування визначенi в договорi мiж банком i клiєнтом) або за дорученням платника (за умови згоди платника щодо курсу перерахунку iноземної валюти в гривню) зарахована банком на поточний рахунок отримувача - фiзичної особи, вiдкритий у нацiональнiй валютi, за умови супроводження такої операцiї iнформацiєю про платника та отримувача. Обсяг iнформацiї про платника та отримувача має вiдповiдати обсягу iнформацiї, що передбачений частиною першою статтi 14 Закону про ПВК/ФТ.

     Платiжна операцiя з переказу, iнiцiйована платником за межами України в iноземнiй валютi за допомогою мiжнародної платiжної системи, за дорученням платника може бути виплачена фiзичнiй особi/зарахована на поточний рахунок отримувача (фiзичної, юридичної особи, фiзичної особи-пiдприємця) у нацiональнiй валютi (за умови згоди платника щодо курсу перерахунку валют у мiжнароднiй платiжнiй системi).

     Платiжна операцiя з переказу, iнiцiйована платником за межами України в iноземнiй валютi в межах обмiну переказами мiж нацiональним оператором поштового зв'язку та його iноземними контрагентами (операторами поштового зв'язку, якi є членами Всесвiтнього поштового союзу, або контрагентами, з якими укладений договiр про обмiн переказами), може бути виплачена нацiональним оператором поштового зв'язку фiзичнiй особi в нацiональнiй валютi за курсом перерахунку валют, що дiє на день реєстрацiї такої операцiї в автоматизованiй системi нацiонального оператора поштового зв'язку.

     38. Платiжна операцiя з переказу за межi України може бути iнiцiйована користувачем - фiзичною особою через банк, небанкiвського надавача платiжних послуг, що є учасником мiжнародної платiжної системи, у нацiональнiй валютi. Користувачi - фiзичнi особи мають право використовувати для проведення такої платiжної операцiї кошти в нацiональнiй валютi як у готiвковiй, так i в безготiвковiй формi з поточних рахункiв.

     Банк, небанкiвський надавач платiжних послуг зобов'язанi ознайомити платника, який iнiцiював у нацiональнiй валютi платiжну операцiю з переказу коштiв, з iнформацiєю щодо курсу перерахунку валют у мiжнароднiй платiжнiй системi та сукупної вартостi послуги на час iнiцiювання такої платiжної операцiї.

     39. Платiжна операцiя з переказу за межi України може бути iнiцiйована фiзичною особою у нацiональнiй валютi через нацiонального оператора поштового зв'язку, який є членом Всесвiтнього поштового союзу.

     Нацiональний оператор поштового зв'язку, який приймає суму коштiв вiд платника в нацiональнiй валютi в готiвковiй/безготiвковiй формi (з поточного рахунку) для здiйснення платiжної операцiї з переказу в iноземнiй валютi за межi України в межах обмiну переказами мiж нацiональним оператором поштового зв'язку та його iноземними контрагентами (операторами поштового зв'язку, якi є членами Всесвiтнього поштового союзу, або контрагентами, з якими укладений договiр про обмiн переказами), зобов'язаний ознайомити платника з умовами здiйснення такої операцiї (з iнформацiєю про курс перерахунку валют, сукупну вартiсть послуги на час iнiцiювання переказу коштiв).

     40. Сума платiжної операцiї в iноземнiй валютi, переказана з-за кордону за поточними неторговельними операцiями на користь отримувача - фiзичної особи для виплати готiвкою без вiдкриття рахунку, виплачується такому отримувачу в один операцiйний (робочий) день у сумi (в еквiвалентi), що не перевищує незначний розмiр.

     Банк зараховує на поточний рахунок в iноземнiй валютi отримувача - фiзичної особи суму платiжної операцiї за поточними неторговельними операцiями, якщо сума платiжної операцiї (операцiй), що надiйшла (надiйшли) в один операцiйний (робочий) день, перевищує суму (в еквiвалентi) в незначному розмiрi.

     41. Банкам, небанкiвським надавачам платiжних послуг заборонено пiд час здiйснення платiжних операцiй з переказу та/або виплати суми платiжної операцiї в iноземнiй валютi приймати та/або видавати готiвку iноземної валюти - банкноти (банкiвськi бiлети) i монети Центрального банку Росiйської Федерацiї iз зображенням мап, символiв, будiвель, пам'ятникiв, пам'яток археологiї, архiтектури, iсторiї, краєвидiв та будь-яких iнших об'єктiв, розташованих на окупованих Росiйською Федерацiєю адмiнiстративно-територiальних одиницях України, та/або якi мiстять тексти, що стосуються окупацiї Росiйською Федерацiєю адмiнiстративно-територiальних одиниць України.".

     4. В абзацi другому пункту 44, пунктах 45 та 46 роздiлу VI слова "заяви на видачу готiвки" замiнити словами "платiжної iнструкцiї на видачу готiвки".

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 25 листопада 2022 року N 234

Змiни до Положення про заходи захисту та визначення порядку здiйснення окремих операцiй в iноземнiй валютi

     1. У роздiлi I:

     1) у пунктi 2:

     пункт пiсля пiдпункту 6 доповнити новим пiдпунктом 6¹ такого змiсту:

     "6¹) небанкiвськi надавачi платiжних послуг - платiжнi установи (крiм малих платiжних установ), оператори поштового зв'язку та установи електронних грошей, якi отримали лiцензiю Нацiонального банку України на здiйснення валютних операцiй, що є фiнансовими платiжними послугами;";

     пункт пiсля абзацу вiсiмнадцятого доповнити новим абзацом дев'ятнадцятим такого змiсту:

     "Термiни "користувач", "платiжний рахунок", "розрахунковий рахунок" уживаються у значеннях, визначених Законом України "Про платiжнi послуги".".

     У зв'язку з цим абзаци дев'ятнадцятий та двадцятий уважати вiдповiдно абзацами двадцятим та двадцять першим;

     в абзацi двадцять першому слова та цифри ", Порядку застосування вiдображення в електронному виглядi iнформацiї, що мiститься у паспортi громадянина України у формi картки, та вiдображення в електронному виглядi iнформацiї, що мiститься у паспортi громадянина України для виїзду за кордон, пiд час реалiзацiї експериментального проекту щодо застосування зазначених вiдображень, затвердженому постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 15 квiтня 2020 року N 278 (зi змiнами)," виключити;

     2) в абзацi першому пункту 4 слова "Клiєнти" та "уповноважених установ" замiнити вiдповiдно словами "Клiєнти/користувачi" та "банкiв або небанкiвських надавачiв платiжних послуг";

     3) у пунктi 5:

     у першому реченнi абзацу першого слова "Клiєнти уповноважених установ" замiнити словами "Клiєнти/користувачi";

     в абзацi другому слова "Клiєнти уповноважених установ - фiзичнi" замiнити словом "Фiзичнi";

     4) у пунктi 7:

     в абзацi першому слово "Клiєнти" замiнити словами "Клiєнти/користувачi";

     перше речення абзацу другого викласти в такiй редакцiї:

     "Копiї документiв в електроннiй формi створюються клiєнтом/користувачем шляхом сканування оригiналу документа на паперовому носiї iнформацiї та засвiдчуються його квалiфiкованим/удосконаленим електронним пiдписом (для юридичної особи - пiдписом її уповноваженої особи), створеним вiдповiдно до вимог законодавства у сферi надання електронних довiрчих послуг (далi - електронна копiя документа).";

     перше речення абзацу третього викласти в такiй редакцiї:

     "Електроннi документи/електроннi копiї документiв можуть подаватися засобами дистанцiйної комунiкацiї у спосiб, визначений у договорi мiж банком i клiєнтом, та повиннi залишатися в банку на зберiганнi.";

     абзаци четвертий та п'ятий викласти в такiй редакцiї:

     "Копiї документiв у паперовiй формi повиннi бути засвiдченi пiдписом клiєнта/користувача (його уповноваженої особи) та залишаються в банку/небанкiвського надавача платiжних послуг на зберiганнi.

     Клiєнти/користувачi для здiйснення валютних операцiй можуть пред'являти е-паспорт та е-паспорт для виїзду за кордон за допомогою мобiльного додатка Єдиного державного вебпорталу електронних послуг.";

     5) пункт 17 викласти в такiй редакцiї:

     "17. Банкам забороняється здiйснювати операцiї з видачi готiвкових коштiв (включаючи операцiї з використанням електронних платiжних засобiв) з рахункiв клiєнтiв/користувачiв в iноземнiй валютi, що вiдкритi в iнших банках-резидентах або небанкiвських надавачах платiжних послуг-резидентах.

     Небанкiвським надавачам платiжних послуг забороняється здiйснювати операцiї з видачi готiвкових коштiв (включаючи операцiї з використанням електронних платiжних засобiв) з рахункiв клiєнтiв/користувачiв в iноземнiй валютi.

     Операцiї, зазначенi в абзацах першому та другому пункту 17 роздiлу I цього Положення, здiйснюються виключно в гривнях з урахуванням вимог пунктiв 20³ - 20⁶ роздiлу I¹ цього Положення.".

     2. Положення пiсля роздiлу I доповнити новим роздiлом I¹ такого змiсту:

"I¹. Особливостi проведення операцiй з валютними цiнностями/валютних операцiй небанкiвськими надавачами платiжних послуг та їх користувачами

     20¹. Заходи захисту, запровадженi цим Положенням, поширюються на операцiї користувачiв платiжних послуг за платiжними рахунками, якщо проведення таких операцiй не заборонено валютним законодавством (включаючи це Положення).

     20². Кошти за розрахунковим рахунком небанкiвського надавача платiжних послуг в iноземнiй/нацiональнiй валютi переказуються з рахунку/зараховуються на рахунок виключно для цiлей забезпечення цим небанкiвським надавачем платiжних послуг здiйснення платiжних операцiй своїх користувачiв.

     20³. За платiжним рахунком в iноземнiй валютi користувача - фiзичної особи-нерезидента дозволяється здiйснювати платiжнi операцiї iз зарахування/переказу валютних цiнностей виключно з/на iншого(ий) власного(ий) рахунку(ок) цього нерезидента, вiдкритого(ий) у банках/небанкiвських надавачах платiжних послуг на територiї України.

     20⁴. За платiжним рахунком у нацiональнiй валютi користувача - фiзичної особи-нерезидента дозволяється здiйснювати платiжнi операцiї iз зарахування/переказу валютних цiнностей виключно:

     1) з/на iншого(ий) власного(ий) рахунку(ок) цього нерезидента, вiдкритого(ий) у банках/небанкiвських надавачах платiжних послуг на територiї України;

     2) для сплати власником рахунку платежiв небанкiвському надавачу платiжних послуг:

     за обслуговування його платiжного(их) рахунку(iв);

     комiсiйної винагороди за проведенi операцiї.

     20⁵. За платiжним рахунком в iноземнiй валютi користувача-резидента дозволяється здiйснювати платiжнi операцiї iз зарахування/переказу iноземної валюти виключно з/на iншого(ий) власного(ий) рахунку(ок) цього резидента, вiдкритого(ий) у банках/небанкiвських надавачах платiжних послуг на територiї України.

     20⁶. Здiйснення за платiжними рахунками в iноземнiй валютi/нацiональнiй валютi користувачiв (резидентiв, фiзичних осiб-нерезидентiв) iнших платiжних операцiй, якщо вони є операцiями в iноземнiй валютi/валютними операцiями, крiм платiжних операцiй, передбачених у пунктах 20³ - 20⁵ роздiлу I¹ цього Положення, забороняється.".

     3. У першому реченнi пiдпункту 1 пункту 52 роздiлу IV слова "переказати на поточний рахунок клiєнта без його доручення кошти в iноземнiй валютi" замiнити словами "зарахувати кошти в iноземнiй валютi на поточний рахунок клiєнта без його доручення".

     4. У пунктi 61, пiдпунктi 1 пункту 64, пiдпунктi 1 пункту 65 та пунктi 66 роздiлу V слово "переказування" замiнити словами "транскордонного переказу" у вiдповiдних вiдмiнках.

     5. У пiдпунктi 6 пункту 67 роздiлу VI слова "у банках" замiнити словами "в уповноважених установах".

     6. У роздiлi X:

     1) пункт 109 пiсля пiдпункту 20 доповнити новим пiдпунктом 20¹ такого змiсту:

     "20¹) iз зарахування коштiв, переказаних з власного платiжного рахунку/iз переказу коштiв на власний платiжний рахунок;";

     2) пункт 117 пiсля пiдпункту 12 доповнити новим пiдпунктом 12¹ такого змiсту:

     "12¹) iз зарахування коштiв, переказаних з власного платiжного рахунку/iз переказу коштiв на власний платiжний рахунок;";

     3) у пунктi 118:

     у пiдпунктi 1 слова "переказування на власний рахунок або рахунок родичiв у межах України, переказування за межi України" замiнити словами "переказ на власний рахунок або рахунок родичiв у межах України, транскордонний переказ за межi України";

     у пiдпунктi 2 слово "переказування" замiнити словами "транскордонного переказу";

     пункт пiсля пiдпункту 3 доповнити новим пiдпунктом 3¹ такого змiсту:

     "3¹) iз зарахування коштiв, переказаних з власного платiжного рахунку/iз переказу коштiв на власний платiжний рахунок;";

     4) у пунктi 119:

     у першому реченнi пiдпункту 1 слова "iз переказу" замiнити словами "iз транскордонного переказу";

     пiдпункт 2 викласти в такiй редакцiї:

     "2) iз готiвковою iноземною валютою [унесення власником рахунку, переказ на власний рахунок або рахунок родичiв у межах України, транскордонний переказ за межi України, виплата готiвкою (крiм операцiй, що здiйснюються згiдно з пунктом 17 роздiлу I цього Положення)] та чеками;";

     пункт пiсля пiдпункту 8 доповнити новим пiдпунктом 8¹ такого змiсту:

     "8¹) iз зарахування коштiв, переказаних з власного платiжного рахунку/iз переказу коштiв на власний платiжний рахунок;";

     5) пункт 126 пiсля пiдпункту 6 доповнити новим пiдпунктом 6¹ такого змiсту:

     "6¹) iз зарахування коштiв, переказаних з власного платiжного рахунку/iз переказу коштiв на власний платiжний рахунок;".

     7. У текстi Положення слова "платiжне доручення" у всiх числах та вiдмiнках замiнити вiдповiдно словами "платiжна iнструкцiя" у вiдповiдних числах та вiдмiнках.