ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 26 вересня 2006 року	N 378

Про затвердження Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України

Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 17 жовтня 2006 р. за N 1120/12994

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 25 та 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою подальшого вдосконалення механiзмiв та iнструментiв регулювання грошово-кредитним ринком й ефективного їх використання для регулювання лiквiдностi банкiв України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України (додається).

     2. Визнати такими, що втратили чиннiсть:

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.12.2003 N 584 "Про затвердження Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 22.01.2004 за N 97/8696;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.02.2004 N 52 "Про внесення змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 04.03.2004 за N 290/8889;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.05.2004 N 222 "Про внесення змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 07.06.2004 за N 696/9295;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.11.2004 N 577 "Про внесення змiни до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 01.12.2004 за N 1520/10119;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.03.2005 N 102 "Про затвердження Змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 18.04.2005 за N 415/10695;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.07.2005 N 251 "Про затвердження Змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 29.07.2005 за N 828/11108;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.08.2005 N 312 "Про внесення змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 29.08.2005 за N 945/11225;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.10.2005 N 372 "Про внесення змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 02.11.2005 за N 1328/11608;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.12.2005 N 494 "Про затвердження Змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 18.01.2006 за N 36/11910;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.07.2006 N 251 "Про затвердження Змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 24.07.2006 за N 863/12737.

     3. Кредитнi договори, договори застави, договори про депозит, за якими оформленi взаємовiдносини мiж Нацiональним банком України та банками вiдповiдно до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України шляхом рефiнансування, депозитних та iнших операцiй, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.12.2003 N 584, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 22.01.2004 за N 97/8696, дiють до повного виконання сторонами своїх зобов'язань.

     4. Департаменту iнформатизацiї (А. С. Савченко) унести вiдповiднi змiни до програмно-технологiчного забезпечення "КредЛайн", "Депозитний сертифiкат" та "АРМ репо-тендер".

     5. Департаменту з управлiння валютним резервом та здiйснення операцiй на валютному ринку (М. О. Мельничук) щокварталу надавати Департаменту монетарної полiтики уточненi реквiзити рахункiв Нацiонального банку України для зарахування iноземної валюти за операцiями своп.

     6. Департаменту монетарної полiтики (Н. I. Гребеник) пiсля державної реєстрацiї цiєї постанови довести її змiст до вiдома Операцiйного та територiальних управлiнь Нацiонального банку України, Центральної розрахункової палати та банкiв для використання в роботi.

     7. Постанова набирає чинностi через 30 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

     8. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на першого заступника Голови А. В. Шаповалова.

Голова	В. С. Стельмах
ПОГОДЖЕНО:
Голова Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку	А. I. Балюк

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26 вересня 2006 р. N 378
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 17 жовтня 2006 р. за N 1120/12994

Положення
про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України

     Це Положення розроблено вiдповiдно до статей 6, 7, 25, 42 та 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", Законiв України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", "Про цiннi папери та фондовий ринок", "Про обiг векселiв в Українi", "Про iпотеку", "Про iпотечне кредитування, операцiї з консолiдованим iпотечним боргом та iпотечнi сертифiкати", "Про iпотечнi облiгацiї", Унiфiкованого закону про переказнi векселi та простi векселi й нормативно-правових актiв Нацiонального банку України.

     Нацiональний банк України (далi - Нацiональний банк) здiйснює регулювання лiквiдностi банкiв шляхом проведення:

     операцiй з рефiнансування банкiв;

     операцiй репо;

     операцiй з обмiну iноземної валюти на нацiональну валюту з метою пiдтримання лiквiдностi банкiв (своп);

     операцiй з власними борговими зобов'язаннями (депозитними сертифiкатами Нацiонального банку);

     iнших операцiй (операцiй на вiдкритому ринку).

Роздiл I. Загальнi положення

     1. У цьому Положеннi термiни вживаються в такому значеннi:

     вексельне досьє - iнформацiя, яка мiстить вiдомостi про платоспроможнiсть, характер дiяльностi зобов'язаних за векселем осiб, а також своєчаснiсть здiйснення ними розрахункiв;

     вiдкритий ринок - ринок, на якому здiйснюються операцiї з купiвлi-продажу цiнних паперiв мiж особами, що не є первинними кредиторами та позичальниками, i кошти внаслiдок продажу цiнних паперiв на такому ринку надходять на користь держателя цiнних паперiв, а не їх емiтента, а також операцiї з рефiнансування;

     дата дострокового погашення депозитного сертифiката - дата дострокового повернення банкам коштiв за iнiцiативою Нацiонального банку або банку;

     дата зворотної купiвлi - дата здiйснення розрахункiв мiж банком i Нацiональним банком за другою частиною операцiї репо вiдповiдно до визначеної договором на початку операцiї цiною зворотної купiвлi та розблокування рахунку в цiнних паперах продавця;

     дата купiвлi - дата здiйснення розрахункiв мiж Нацiональним банком та банком за операцiєю репо вiдповiдно до визначеної договором цiни купiвлi та блокування на рахунку в цiнних паперах продавця державних облiгацiй України, що є предметом цього договору;

     дата погашення депозитного сертифiката - дата повернення банкам коштiв депозиту i процентiв, яка визначається згiдно з умовами проведення тендера з розмiщення депозитних сертифiкатiв;

     дата розмiщення депозитного сертифiката - дата набуття банком права власностi на депозитний сертифiкат на умовах проведення тендера, яка повiдомлена банкам за допомогою засобiв електронної пошти Нацiонального банку;

     депозитний сертифiкат Нацiонального банку (далi - депозитний сертифiкат) - це один з монетарних iнструментiв, що є борговим цiнним папером Нацiонального банку в бездокументарнiй формi (з iменною iдентифiкацiєю власникiв на пiдставi реєстру власникiв системи кiлькiсного облiку СЕРТИФ), який свiдчить про розмiщення в Нацiональному банку коштiв банкiв та їх право на отримання внесеної суми i процентiв пiсля закiнчення встановленого строку;

     депозитний сертифiкат овернайт - борговий цiнний папiр Нацiонального банку, який свiдчить про розмiщення банком коштiв через постiйно дiючу лiнiю проведення тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв строком на один день;

     кiлькiсний тендер - тендер, на якому Нацiональний банк наперед установлює цiну (процентну ставку), за якою банки можуть одержати кредити рефiнансування або розмiстити в Нацiональному банку кошти. Сума коштiв, що пропонується для рефiнансування або для розмiщення, може оголошуватися або не оголошуватися;

     кредит овернайт - кредит, який наданий банку Нацiональним банком за оголошеною процентною ставкою через постiйно дiючу лiнiю рефiнансування строком на один день;

     номiнальна вартiсть депозитного сертифiката - вартiсть одного депозитного сертифiката, зазначена та оголошена в умовах його розмiщення;

     операцiя зворотного репо - це депозитна операцiя, що ґрунтується на двосторонньому договорi мiж Нацiональним банком та банком про продаж Нацiональним банком зi свого портфеля державних облiгацiй України з одночасним зобов'язанням зворотного їх викупу в банкiв за обумовленою в договорi цiною та на обумовлену дату;

     операцiя прямого репо - це кредитна операцiя, що ґрунтується на двосторонньому договорi мiж Нацiональним банком та банком про купiвлю Нацiональним банком державних облiгацiй України з портфеля банку або банкiвських металiв (далi - перша частина договору репо) з подальшим зобов'язанням банку викупити державнi облiгацiї України або банкiвськi метали (далi - друга частина договору репо) за обумовленою цiною на обумовлену дату;

     позабiржовий ринок - ринок з необмеженою кiлькiстю учасникiв, на якому правила здiйснення договорiв з купiвлi (продажу) цiнних паперiв та вирiшення спiрних питань регулюються законодавством України;

     постiйно дiюча лiнiя регулювання лiквiдностi банкiв (постiйно дiюча лiнiя рефiнансування/постiйно дiюча лiнiя проведення тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв) - оперативне надання/вилучення Нацiональним банком коштiв за умови виконання банками вимог, зазначених у цьому Положеннi;

     процентна ставка (процентна плата) за депозитним сертифiкатом - це фiксована процентна ставка рiчних, яку оголошує Нацiональний банк для залучення коштiв вiд банкiв;

     процентна ставка (процентна плата) за операцiєю своп - це процентна ставка за користування нацiональною валютою в розмiрi, установленому на рiвнi процентної ставки, що визначена за результатами проведення останнього тендера з пiдтримання лiквiдностi банкiв строком до 14 днiв, та процентної ставки за коштами в iноземнiй валютi, що визначається Нацiональним банком у спiввiдношеннi до середньозваженої ставки мiжбанкiвського кредитування (в iноземнiй валютi);

     процентнi витрати - це витрати продавця державних облiгацiй України або банкiвських металiв у разi здiйснення операцiї репо, якi визначаються як рiзниця мiж цiною зворотної купiвлi державних облiгацiй України або банкiвських металiв i цiною їх продажу;

     процентний дохiд за операцiями репо - це дохiд, який отримує покупець державних облiгацiй України або банкiвських металiв у разi здiйснення операцiї репо, що визначається як рiзниця мiж цiною зворотного продажу (викупу) державних облiгацiй України або банкiвських металiв та цiною їх купiвлi;

     процентний тендер - тендер, пiд час оголошення якого банки у своїх заявках до Нацiонального банку зазначають цiну (процентну ставку), за якою вони погоджуються одержати кредит рефiнансування або розмiстити кошти;

     рефiнансування банкiв - операцiї з надання банкам кредитiв у встановленому Нацiональним банком порядку;

     своп - це операцiя, що ґрунтується на двосторонньому договорi мiж банком i Нацiональним банком щодо обмiну iноземної валюти на нацiональну валюту за офiцiйним курсом на дату здiйснення операцiї на визначений строк та за вiдповiдною процентною ставкою;

     система кiлькiсного облiку СЕРТИФ - це комп'ютеризована дворiвнева (Нацiональний банк i банки) система, що обслуговує розмiщення, обiг та погашення емiтованих Нацiональним банком депозитних сертифiкатiв;

     стабiлiзацiйний кредит - кредит Нацiонального банку, що може надаватися банку на пiдтримку здiйснення заходiв фiнансового оздоровлення для забезпечення його лiквiдностi на визначений Нацiональним банком строк;

     ставка KIAKR - середньозважена ставка мiжбанкiвського кредитування, яка розраховується на пiдставi фактичних даних за мiжбанкiвськими договорами щодо процентних ставок за кредитами, фактично наданими за вiдповiдними строками;

     строк репо (щодо конкретної операцiї репо) - це строк у календарних днях мiж датами виконання першої та другої частин операцiї репо;

     тендер з пiдтримання лiквiдностi банкiв - це форма задоволення попиту на грошовi кошти пiд час рефiнансування, яка передбачає надання Нацiональним банком кредитiв банкам, що потребують пiдтримання лiквiдностi, через їх вiдбiр за встановленими критерiями;

     тендер з розмiщення депозитних сертифiкатiв - це механiзм, через який банки розмiщують у Нацiональному банку тимчасово вiльнi кошти згiдно з визначеними умовами;

     цiна зворотної купiвлi (щодо конкретної операцiї репо) - це сума коштiв, яка сплачується продавцем вiдповiдно до другої частини договору репо в день зворотної купiвлi за вiдповiднi державнi облiгацiї України або банкiвськi метали;

     цiна купiвлi (щодо конкретної операцiї репо) - це сума коштiв, яка сплачується покупцем вiдповiдно до першої частини договору репо на дату купiвлi за отриманi вiд продавця державнi облiгацiї України або банкiвськi метали;

     цiна тендера - цiна надання кредитiв Нацiональним банком або цiна залучення Нацiональним банком коштiв, яка сформована в процесi проведення тендера на пропозицiю його учасникiв i з якою погодився органiзатор тендера.

     Iншi термiни та поняття, якi вживаються в цьому Положеннi, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку.

     2. Для ефективного регулювання лiквiдностi банкiв, виконання функцiї кредитора останньої iнстанцiї Нацiональний банк з урахуванням поточної ситуацiї на грошово-кредитному ринку застосовує такi iнструменти:

     операцiї рефiнансування (постiйно дiюча лiнiя рефiнансування для надання банкам кредитiв овернайт, кредити рефiнансування строком до 14 днiв та до 365 днiв);

     операцiї репо (операцiї прямого репо, операцiї зворотного репо);

     операцiї з обмiну iноземної валюти на нацiональну валюту з метою пiдтримання лiквiдностi банкiв (своп);

     надання стабiлiзацiйного кредиту;

     операцiї з власними борговими зобов'язаннями (депозитнi сертифiкати Нацiонального банку строком на один день (овернайт), до 14 днiв та до 365 днiв);

     операцiї з державними облiгацiями України.

     3. Операцiї, пов'язанi з наданням Нацiональним банком кредитiв рефiнансування, операцiї репо, операцiї з обмiну iноземної валюти на нацiональну, операцiї з власними борговими зобов'язаннями здiйснюються Департаментом монетарної полiтики, Департаментом з управлiння валютним резервом та здiйснення операцiй на вiдкритому ринку Нацiонального банку України (далi - вiдповiдний структурний пiдроздiл) згiдно з функцiональними обов'язками, якi визначаються в положеннях про цi департаменти.

     4. У разi потреби в пiдтриманнi лiквiдностi банки за своєю iнiцiативою можуть звертатися до Нацiонального банку вiдповiдно до iнструментiв, викладених у цьому Положеннi.

     5. Нацiональний банк може здiйснювати емiсiю власних боргових зобов'язань на вiдповiдний перiод.

     6. Базовою кiлькiстю днiв для нарахування процентiв за операцiями, що визначенi в цьому Положеннi, уважається 365 днiв.

     7. З метою регулювання грошово-кредитного ринку, активiзацiї проведення мiжбанкiвських операцiй з державними облiгацiями України, а також для сприяння встановленню котирувальних цiн на цiннi папери Нацiональний банк здiйснює операцiї з державними облiгацiями України.

     8. Нацiональний банк може розглядати питання про надання стабiлiзацiйного кредиту банку, який розробив програму фiнансового оздоровлення, або банку, який узяв на себе борг банку, що працює за програмою фiнансового оздоровлення, за наявностi його клопотання та висновкiв вiдповiдного територiального управлiння Нацiонального банку (далi - територiальне управлiння).

Роздiл II. Проведення операцiй з пiдтримання лiквiдностi банкiв

Глава 1. Загальнi вимоги Нацiонального банку до банкiв

     1.1. Нацiональний банк може прийняти рiшення про пiдтримання лiквiдностi банку через вiдповiднi iнструменти рефiнансування, якщо банк дотримується таких основних вимог:

     строк дiяльностi - не менше нiж один рiк пiсля отримання лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення банкiвських операцiй i вiдповiдного письмового дозволу;

     має лiцензiю Нацiонального банку на здiйснення вiдповiдних банкiвських операцiй i письмовий дозвiл, у тому числi за операцiями з валютними цiнностями та з цiнними паперами за дорученням клiєнтiв або вiд свого iменi;

     має активи, якi можуть бути прийнятi Нацiональним банком у заставу;

     здiйснює своєчасне погашення одержаних вiд Нацiонального банку кредитiв та сплату процентiв за користування ними.

     1.2. Нацiональний банк вiдповiдно до своїх розпорядчих документiв у разi коливань на грошово-кредитному ринку може встановлювати додатковi вимоги до банкiв залежно вiд iнструментiв, строкiв рефiнансування, виду забезпечення кредиту рефiнансування.

     1.3. Обсяг наданого Нацiональним банком банку кредиту рефiнансування (крiм кредиту овернайт), у тому числi за кредитами з урахуванням поданої заявки, не повинен перевищувати 50 процентiв розмiру регулятивного капiталу банку, розрахованого за даними останнього балансу.

     1.4. Нацiональний банк здiйснює рефiнансування банкiв за процентною ставкою, що не нижча, нiж облiкова ставка Нацiонального банку i яка протягом дiї кредитного договору не пiдлягає коригуванню.

     1.5. Нацiональний банк щоденно засобами електронної пошти оголошує банкам процентнi ставки за зазначеними в цьому Положеннi операцiями.

     1.6. Один банк не може одержати бiльше нiж 50 процентiв обсягу коштiв, запропонованих на тендерi з пiдтримання лiквiдностi банкiв.

     1.7. Для нарахування процентiв строк користування кредитом згiдно з умовами кредитного договору мiж Нацiональним банком та банком починається з дня надходження коштiв на кореспондентський рахунок банку i закiнчується в день, який передує датi повернення коштiв.

     1.8. Отримана застава за договорами, укладеними територiальними управлiннями, облiковується на балансi територiального управлiння.

     Пiсля погашення кредитiв територiальнi управлiння списують предмети застави, що облiковуються на позабалансових рахунках.

     Застава (отримана та надана) за договорами, укладеними вiдповiдним структурним пiдроздiлом, облiковується на балансi Операцiйного управлiння Нацiонального банку України (далi - Операцiйне управлiння).

     1.9. З метою здiйснення контролю за наданими кредитами територiальнi управлiння облiковують цi кредити на пiдставi повiдомлення вiдповiдного структурного пiдроздiлу, а також одержаних вiд Операцiйного управлiння виписок за операцiями за рахунками класу 8 роздiлу 88 Плану рахункiв бухгалтерського облiку Нацiонального банку України, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України 23.12.2005 N 496.

     1.10. Територiальне управлiння протягом дiї кредитного договору мiж банком i Нацiональним банком може здiйснювати перевiрки банку (це передбачається в кредитному договорi) щодо правильностi вiдображення в бухгалтерському облiку предметiв застави, наданих пiд забезпечення кредитiв рефiнансування.

Глава 2. Види забезпечення та вимоги до нього

     2.1. Нацiональний банк здiйснює рефiнансування банкiв лише пiд вiдповiдне забезпечення:

     державними облiгацiями України (облiгацiї внутрiшньої державної позики України, облiгацiї зовнiшньої державної позики України, цiльовi облiгацiї внутрiшньої державної позики України);

     державними облiгацiями України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку (далi - державнi облiгацiї України, якi перебувають у довiрчiй власностi) згiдно з договором управлiння майном мiж установником управлiння i банком-управителем (далi - договiр управлiння майном) та письмовою згодою установника управлiння на заставу державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi, пiд забезпечення кредиту рефiнансування Нацiонального банку;

     депозитними сертифiкатами;

     векселями суб'єктiв господарювання - резидентiв України, що врахованi банком за дисконтною ставкою, не нижчою, нiж облiкова ставка Нацiонального банку. Нацiональний банк в окремих випадках може здiйснювати рефiнансування банкiв пiд забезпечення векселями нерезидентiв, авальованими iноземними банками з рейтингом, не нижчим, нiж "iнвестицiйний клас";

     векселями банкiв, авальованими iншим банком;

     гарантiями iншого банку-резидента;

     облiгацiями мiсцевих позик, що вiльно обертаються на ринку;

     iпотечними цiнними паперами Державної iпотечної установи, у тому числi розмiщення яких здiйснено пiд гарантiю Кабiнету Мiнiстрiв України та пiдтверджено коштами в Державному бюджетi України на вiдповiдний рiк (далi - iпотечнi облiгацiї та iпотечнi сертифiкати Державної iпотечної установи);

     облiгацiями пiдприємств, що вiльно обертаються на ринку;

     iпотечними сертифiкатами з фiксованою дохiднiстю (лише iменнi документарнi);

     подвiйними складськими свiдоцтвами, що мiстять складськi свiдоцтва та заставнi свiдоцтва, за умови надання банком кредиту пiд їх забезпечення (далi - подвiйнi складськi свiдоцтва);

     заставними;

     заставою майнових прав, що виникли в банку в результатi укладення кредитного договору мiж ним та вiдповiдним суб'єктом господарювання [(далi - майновi права) тiльки для кредитiв рефiнансування понад 14 днiв]. Нацiональний банк приймає в заставу майновi права за кредитами, якi визначенi як стандартнi та пiд контролем вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань формування та використання резерву для вiдшкодування можливих утрат за кредитними операцiями банкiв.

     2.2. Пiд забезпечення кредиту банк може запропонувати лише однорiдну заставу (або державнi облiгацiї України, або державнi облiгацiї України, якi перебувають у довiрчiй власностi, або депозитнi сертифiкати, або врахованi векселi суб'єктiв господарювання, або векселi банкiв, авальованi iншим банком, або гарантiю iншого банку-резидента, або облiгацiї мiсцевих позик, або iпотечнi облiгацiї Державної iпотечної установи, або iпотечнi сертифiкати Державної iпотечної установи, або облiгацiї пiдприємств, або iпотечнi сертифiкати з фiксованою дохiднiстю, або подвiйнi складськi свiдоцтва, або заставнi, або майновi права).

     2.3. Розмiр спiввiдношення кредиту рефiнансування до наданого банком забезпечення встановлюється розпорядчими документами Нацiонального банку.

     2.4. У повiдомленнi про проведення тендера Нацiональний банк визначає перелiк видiв забезпечення, виходячи iз ситуацiї на грошово-кредитному ринку.

     2.5. Нацiональний банк щокварталу на пiдставi результатiв монiторингу цiнних паперiв, якi подає Управлiння контролю ризикiв Нацiонального банку України (далi - Управлiння контролю ризикiв), визначає та оголошує перелiк цiнних паперiв, що можуть прийматися пiд забезпечення кредитiв рефiнансування.

     Пiд час розгляду заявки на одержання кредиту рефiнансування враховується iнформацiя Управлiння контролю ризикiв щодо можливих ризикiв прийняття пiд забезпечення кредитiв рефiнансування цiнних паперiв, визначених Нацiональним банком, та щодо можливої змiни їх справедливої вартостi.

     2.6. Пiд забезпечення кредиту рефiнансування приймаються державнi облiгацiї України (усiх випускiв), строк погашення яких настає не ранiше нiж через 10 днiв пiсля строку погашення кредиту, за умови, що вони перебувають у власностi банку - клiєнта депозитарiю державних цiнних паперiв Нацiонального банку (або депонента клiєнта депозитарiю) i не обтяженi будь-якими iншими зобов'язаннями.

     2.7. Пiд забезпечення державними облiгацiями України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку, кредит рефiнансування може надаватися, якщо:

     строк погашення державних облiгацiй України настає не ранiше нiж через 10 днiв пiсля строку погашення кредиту;

     державнi облiгацiї України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку - клiєнта депозитарiю державних цiнних паперiв Нацiонального банку (депонента клiєнта депозитарiю), є вiльними вiд застави чи iнших обмежень в обiгу;

     строк дiї договору управлiння майном не менший, нiж строк дiї кредитного договору;

     банк-управитель вiдповiдно до договору управлiння майном є довiрчим власником державних облiгацiй України, якими вiн володiє, користується i розпоряджається, та має право вiдчужувати їх третiм особам, укладати щодо них договори застави;

     установник управлiння надав письмову згоду на заставу державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку, пiд забезпечення кредиту рефiнансування Нацiонального банку.

     Територiальне управлiння одночасно з укладенням кредитного договору, договору застави приймає на зберiгання нотарiально посвiдченi копiю договору управлiння майном та письмову згоду установника управлiння на заставу державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку, пiд забезпечення кредиту рефiнансування Нацiонального банку.

     2.8. Нацiональний банк надає кредит рефiнансування пiд забезпечення депозитними сертифiкатами на строк, зазначений у договорi, але не бiльший, нiж строк, що залишився до погашення депозитних сертифiкатiв.

     Депозитнi сертифiкати приймаються пiд забезпечення кредиту рефiнансування за умови, що вони перебувають у власностi банку-позичальника i не обтяженi будь-якими iншими зобов'язаннями.

     2.9. Нацiональний банк приймає пiд забезпечення кредиту врахованi банком векселi, строк пред'явлення яких до платежу настає не ранiше нiж через 30 днiв пiсля строку погашення кредиту.

     Умовою для прийняття врахованих банками векселiв є наявнiсть у банкiв достовiрного вексельного досьє на векселедавця та зобов'язаних за векселем осiб.

     2.10. У разi надання пiд забезпечення кредиту Нацiонального банку векселя нерезидента вексель має бути перекладений на українську мову i засвiдчений нотарiально в установленому законодавством України порядку.

     2.11. Векселi суб'єктiв господарювання, що приймаються пiд забезпечення кредиту рефiнансування, мають вiдповiдати вимогам законодавства України, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку, а також таким вимогам:

     строк урахування векселя банком до дати звернення до Нацiонального банку за кредитом рефiнансування строком до 14 днiв має бути не меншим, нiж 10 днiв, а строком до 365 днiв - не меншим, нiж 30 днiв;

     сума, що пiдлягає утриманню на користь банку як дисконт (процентний дохiд), має розраховуватися за ставкою, не нижчою, нiж облiкова ставка Нацiонального банку;

     строк платежу за векселем, що надається пiд забезпечення кредиту рефiнансування строком до 14 днiв, не повинен перевищувати 365 днiв з дати складання векселя;

     строк платежу за векселем, що надається пiд забезпечення кредиту рефiнансування строком до 365 днiв, не повинен перевищувати 430 днiв з дати складання векселя;

     вексель повинен мати не менше двох iндосаментiв, уключаючи бланковий iндосамент банку, який урахував вексель;

     вексель повинен мати визначений строк платежу;

     вексель має бути оригiналом, що виданий в одному примiрнику, i не повинен мати будь-яких застережних написiв;

     переказний вексель має бути акцептованим.

     2.12. За умови отримання пiд забезпечення кредиту врахованих банком векселiв суб'єктiв господарювання вiдповiдне територiальне управлiння в межах узгодженої суми складає реєстр векселiв, який має мiстити таку iнформацiю:

     дату i мiсце складання векселя;

     номер бланка векселя;

     найменування векселедавця, його мiсцезнаходження;

     мiсце платежу;

     строк платежу;

     кiлькiсть днiв вiд дня складання зазначеного реєстру до часу платежу за векселем;

     номiнальну суму векселя;

     дисконт, який утриманий банком;

     найменування iндосантiв, авалiстiв за векселем, а також акцептантiв (для переказних векселiв).

     Векселi в реєстрах розмiщуються в порядку настання строкiв платежу, починаючи з найближчого.

     Реєстр складається у двох примiрниках - по одному для кожної iз сторiн договору.

     2.13. Нацiональний банк може приймати пiд забезпечення кредиту рефiнансування вексель банку, авальований iншим банком, строк пред'явлення якого до платежу настає не ранiше нiж через 10 днiв пiсля строку погашення кредиту.

     2.14. Пiд забезпечення кредиту рефiнансування банк може надати оформлену вiдповiдно до законодавства України гарантiю iншого банку-резидента, строк дiї якої має перевищувати строк повернення кредиту на 15 днiв.

     Кредит рефiнансування пiд забезпечення гарантiєю iншого банку-резидента може надаватися, якщо банк-гарант забезпечує стабiльну роботу i задовiльний фiнансовий стан протягом останнiх двох рокiв до дати надання гарантiї, виконує нормативи обов'язкового резервування та економiчнi нормативи.

     2.15. Кредит рефiнансування пiд забезпечення облiгацiями мiсцевих позик, облiгацiями пiдприємств, що вiльно обертаються на ринку, може надаватися банку, якщо:

     строк погашення облiгацiй настає не ранiше нiж через 10 днiв пiсля строку погашення кредиту;

     облiгацiї випущенi або переведенi в бездокументарну форму, вiльно обертаються на фондовому ринку i їх розмiщення та обiг обслуговуються вiдповiдним суб'єктом депозитарної дiяльностi в Українi;

     облiгацiї облiковуються на балансi банку не менше нiж один мiсяць i не обтяженi будь-якими iншими зобов'язаннями.

     2.16. Кредит рефiнансування пiд забезпечення iпотечними облiгацiями Державної iпотечної установи, якi випущенi пiд гарантiї Кабiнету Мiнiстрiв України, надається за умови, якщо такi гарантiї пiдтвердженi коштами Державного бюджету України на вiдповiдний бюджетний рiк.

     Розмiщення та обiг iпотечних цiнних паперiв Державної iпотечної установи має обслуговуватися вiдповiдним суб'єктом депозитарної дiяльностi в Українi.

     2.17. Пiдтвердженням права власностi на облiгацiї мiсцевих позик, iпотечнi облiгацiї та iпотечнi сертифiкати Державної iпотечної установи, облiгацiї пiдприємств має бути оформлена вiдповiдно до законодавства України виписка з рахункiв у цiнних паперах вiдповiдного суб'єкта депозитарної дiяльностi в Українi, що подається до Нацiонального банку.

     2.18. Кредит рефiнансування пiд забезпечення iпотечними сертифiкатами з фiксованою дохiднiстю може надаватися банку лише за умови, що банк надав кредит позичальнику пiд забезпечення цими iпотечними сертифiкатами, якi оформленi вiдповiдно до законодавства України.

     2.19. Кредит рефiнансування пiд забезпечення подвiйними складськими свiдоцтвами може надаватися банку лише за умови, якщо банк надав кредит позичальнику пiд забезпечення подвiйного складського свiдоцтва, виданого сертифiкованим товарним складом як пiдтвердження прийняття товару (зерна) на зберiгання i не бiльше нiж на строк зберiгання товару (зерна).

     2.20. Кредит рефiнансування пiд забезпечення заставними може надаватися банку лише за умови, що банк надав кредит позичальнику пiд забезпечення заставними, якi оформленi вiдповiдно до законодавства України.

     2.21. Кредит рефiнансування пiд забезпечення майновими правами може надаватися банку, якщо:

     заборгованiсть суб'єкта господарювання за наданим кредитом облiковується за вiдповiдним балансовим рахунком банку не менше нiж 30 днiв i не пiдлягала пролонгацiї;

     строк дiї кредитного договору мiж банком i суб'єктом господарювання не менший, нiж строк, на який Нацiональний банк надає кредит рефiнансування;

     кредит банку, що наданий суб'єкту господарювання, забезпечений заставою, яка не обтяжена iншими зобов'язаннями i щодо якої немає будь-яких спорiв;

     банки здiйснили оцiнку майна, майновi права за яким надаються пiд забезпечення кредиту рефiнансування вiдповiдно до законодавства України.

     Територiальне управлiння одночасно з укладенням кредитного договору, договору застави майнових прав приймає на зберiгання нотарiально посвiдченi копiї кредитного договору та договору застави (iпотеки) мiж банком-позичальником i суб'єктом господарювання.

     2.22. Отримана за кредитами рефiнансування застава в документарнiй формi має зберiгатися в грошовому сховищi територiального управлiння, про що зазначається в договорi застави.

     2.23. Територiальнi управлiння мають перевiряти заставу, надану банками пiд забезпечення кредитiв Нацiонального банку, а саме правильнiсть:

     визначення банками справедливої вартостi та зменшення корисностi цiнних паперiв вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку, а також у разi потреби вимагати вiд банкiв приведення у вiдповiднiсть суми за наданими цiнними паперами до суми одержаного кредиту рефiнансування Нацiонального банку i процентiв за користування ним;

     оформлення договору управлiння майном та письмової згоди установника управлiння на заставу державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку;

     оформлення та збереження майна, наданого суб'єктом господарювання банку пiд забезпечення виконання своїх зобов'язань за кредитним договором, майновi права за яким переданi банком пiд забезпечення кредиту рефiнансування.

Глава 3. Порядок надання кредиту овернайт

     3.1. Нацiональний банк здiйснює пiдтримку короткострокової (миттєвої) лiквiдностi банку в нацiональнiй валютi через постiйно дiючу лiнiю рефiнансування (далi - лiнiя рефiнансування).

     3.2. Кредит строком на один робочий день (далi - кредит овернайт) надається на умовах, якi визначаються цим Положенням i генеральним кредитним договором.

     Кошти кредиту перераховуються в день отримання Нацiональним банком заявки вiд банку.

     3.3. Нацiональний банк може надавати банкам кредити овернайт:

     пiд забезпечення державними облiгацiями України (крiм облiгацiй зовнiшньої державної позики України) або депозитними сертифiкатами (далi - кредит овернайт пiд забезпечення);

     без забезпечення (далi - кредит овернайт бланковий).

     3.4. Обов'язковою умовою для подання банком заявки на одержання кредиту овернайт є укладення генерального кредитного договору з Нацiональним банком.

     3.5. Банки можуть подавати до Нацiонального банку заявки на одержання кредиту овернайт пiд забезпечення державними облiгацiями України та депозитними сертифiкатами за умови, що вони перебувають у власностi банку - клiєнта депозитарiю державних цiнних паперiв (або депонента - клiєнта депозитарiю) Нацiонального банку i не обтяженi будь-якими зобов'язаннями.

     3.6. Умовою розгляду заявки банку на одержання кредиту овернайт бланкового є його згода на застосування Нацiональним банком режиму блокування коштiв на кореспондентському рахунку банку-позичальника в сумi наданого кредиту та процентiв за користування ним на строк до його повернення.

     3.7. Нацiональний банк може встановлювати згiдно зi своїми розпорядчими документами частоту звернень банкiв до Нацiонального банку та максимальний розмiр кредиту овернайт бланкового.

     3.8. Генеральний кредитний договiр (додаток 1) про надання Нацiональним банком кредитiв овернайт укладається банком з вiдповiдним територiальним управлiнням на вiдповiдний календарний рiк незалежно вiд перiодичностi користування таким кредитом i наявностi забезпечення.

     3.9. У генеральному кредитному договорi мiж банком i Нацiональним банком передбачається, що в разi недостатностi коштiв на кореспондентському рахунку банку для одночасного погашення заборгованостi за кредитом, процентiв за користування ним та можливої пенi в першу чергу погашається заборгованiсть за кредитом, у другу - проценти за користування ним i можлива пеня.

     3.10. Вiдповiднi територiальнi управлiння за допомогою засобiв електронної пошти надають вiдповiдному структурному пiдроздiлу iнформацiю про укладенi з банками генеральнi кредитнi договори та додатковi договори до них щодо використання лiнiї рефiнансування протягом двох робочих днiв пiсля їх укладення.

     3.11. У разi виникнення потреби пiдтримання лiквiдностi банк може протягом будь-якого робочого дня тижня до часу, зазначеного в розпорядчих документах Нацiонального банку, подати до вiдповiдного структурного пiдроздiлу та вiдповiдного територiального управлiння заявку на одержання кредиту овернайт (додаток 2 або 3).

     3.12. Вiдповiдне територiальне управлiння перевiряє виконання банком вимог цього Положення (залежно вiд виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливiсть надання банку кредиту овернайт i за допомогою програмно-технологiчного забезпечення протягом дня звернення банку в термiн, визначений у розпорядчому документi, повiдомляє про своє рiшення вiдповiдний структурний пiдроздiл (додаток 4 або 5).

     3.13. Вiдповiдний структурний пiдроздiл на пiдставi висновку територiального управлiння готує пропозицiї для подання на розгляд керiвництва Нацiонального банку для прийняття рiшення.

     3.14. Вiдповiдний структурний пiдроздiл надсилає банку повiдомлення (додаток 6) i на пiдставi генерального кредитного договору та задоволеної заявки до закiнчення операцiйного дня Нацiонального банку забезпечує перерахування банку коштiв за наданим кредитом овернайт.

     3.15. У разi часткового задоволення заявки вiдповiдний структурний пiдроздiл повiдомляє банку-позичальнику та вiдповiдному територiальному управлiнню суму наданого кредиту.

     3.16. Повернення банком кредиту овернайт здiйснюється наступного робочого дня одночасно з процентною платою.

     3.17. Наступний кредит овернайт може надаватися лише за умови погашення попереднього.

Глава 4. Порядок проведення тендерiв з пiдтримання лiквiдностi банкiв

     4.1. Нацiональний банк здiйснює рефiнансування банкiв строком до 14 днiв та до 365 днiв шляхом проведення кiлькiсного або процентного тендера.

     4.2. Нацiональний банк повiдомляє банкам про проведення кiлькiсного або процентного тендера щотижня у п'ятницю засобами електронної пошти.

     За умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повiдомлення про проведення тендера надсилається банкам у четвер того тижня, що передує дню проведення тендера.

     4.3. Тендери проводяться щосереди з такою перiодичнiстю:

     три середи пiдряд - рефiнансування строком до 14 днiв;

     одна середа - рефiнансування строком до 365 днiв.

     4.4. На початку року Нацiональний банк оголошує графiк проведення тендерiв з пiдтримання лiквiдностi банкiв.

     4.5. Залежно вiд ситуацiї на грошово-кредитному ринку та стану лiквiдностi банкiв Нацiональний банк може змiнювати перiодичнiсть i черговiсть проведення тендерiв, а також оголошувати позачерговi тендери, про що повiдомляється банкам за допомогою засобiв електронної пошти.

     4.6. Банк, який, виходячи з прогнозу своєї лiквiдностi, планує взяти участь у тендерi, має заздалегiдь, орiєнтуючись на термiни проведення тендерiв Нацiональним банком, подавати до територiального управлiння документи для здiйснення перевiрки запропонованого ним виду забезпечення, що приймається Нацiональним банком.

     Територiальне управлiння приймає до розгляду лише тi документи, якi дають змогу зробити висновок про можливе прийняття запропонованого виду забезпечення, i не менше нiж за один робочий день до оголошення про проведення чергового тендера має повiдомити банк щодо прийнятностi забезпечення.

     4.7. У повiдомленнi про проведення Нацiональним банком тендера (додаток 7) зазначаються умови його проведення.

     4.8. Протягом понедiлка банк, який потребує пiдтримання своєї лiквiдностi, узгоджує з вiдповiдним територiальним управлiнням свою участь у тендерi. Також здiйснюється перевiрка застави, яка надається пiд забезпечення кредиту рефiнансування, готується заявка на участь у тендерi (кiлькiсному або процентному) на одержання кредиту вiд Нацiонального банку (далi - заявка).

     4.9. Банк за допомогою засобiв програмно-технологiчного забезпечення "КредЛайн" може подати до вiдповiдного структурного пiдроздiлу лише одну заявку, яка має мiстити перелiк забезпечення, що приймається Нацiональним банком, без подальшого внесення до неї будь-яких змiн (додаток 8 або 9).

     4.10. Заявки, якi надiйшли пiзнiше встановленого для участi в тендерi часу, вiдповiдно до режиму, зазначеного в розпорядчих документах Нацiонального банку (далi - режим), не приймаються, за винятком причин технiчного характеру.

     4.11. За умови надання пiд забезпечення кредиту рефiнансування державних облiгацiй України, депозитних сертифiкатiв Нацiональний банк перевiряє наявнiсть у банку вiльних вiд зобов'язань державних облiгацiй України, депозитних сертифiкатiв, їх кiлькiсть, номiнальну вартiсть, строки погашення, i вiдповiдний структурний пiдроздiл передає копiю заявки до вiдповiдного територiального управлiння для подальшої перевiрки виконання банком вимог цього Положення.

     4.12. За умови надання пiд забезпечення кредиту рефiнансування державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi, Нацiональний банк перевiряє наявнiсть у банку-управителя на рахунку в цiнних паперах вiльних вiд зобов'язань державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi, та строки їх погашення, i вiдповiдний структурний пiдроздiл передає копiю заявки до вiдповiдного територiального управлiння для подальшої перевiрки виконання банком вимог цього Положення.

     Територiальне управлiння має перевiрити оригiнал договору управлiння майном, вiдповiднiсть перелiку i характеристики державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi, запропонованому забезпеченню, витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна на предмет вiдсутностi обтяжень державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi, письмову згоду установника управлiння на заставу державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi, пiд забезпечення кредиту рефiнансування Нацiонального банку, iншi документи, що свiдчать про управлiння державними облiгацiями України, якi перебувають у довiрчiй власностi.

     4.13. У разi надання кредиту рефiнансування пiд забезпечення облiгацiями мiсцевих позик, iпотечними облiгацiями та iпотечними сертифiкатами Державної iпотечної установи, облiгацiями пiдприємств Нацiональний банк на пiдставi виписки з рахунку в цiнних паперах, що надається уповноваженим суб'єктом депозитарної дiяльностi в Українi, перевiряє наявнiсть у банку-позичальника облiгацiй i сертифiкатiв, якi передаються пiд забезпечення кредиту рефiнансування, i передає заявку територiальному управлiнню для здiйснення подальшої перевiрки виконання банком вимог цього Положення.

     4.14. Вiдповiдний структурний пiдроздiл без перевiрки передає заявку вiдповiдному територiальному управлiнню для здiйснення подальшої перевiрки:

     урахування векселiв суб'єктiв господарювання, їх облiку на вiдповiдному рахунку бухгалтерського облiку згiдно з вимогами цього Положення та iнших вiдповiдних нормативно-правових актiв Нацiонального банку;

     векселiв банкiв, авальованих iншими банками вiдповiдно до вимог законодавства України;

     отриманої гарантiї iншого банку-резидента вiдповiдно до вимог законодавства України i фiнансового стану банку-гаранта протягом останнiх двох рокiв до дати надання гарантiї, дотримання ним економiчних нормативiв та виконання нормативiв обов'язкового резервування;

     iпотечних сертифiкатiв з фiксованою дохiднiстю, подвiйних складських свiдоцтв, заставних вiдповiдно до вимог законодавства України.

     4.15. За умови надання пiд забезпечення кредиту рефiнансування майнових прав вiдповiдний структурний пiдроздiл передає заявку вiдповiдному територiальному управлiнню для здiйснення перевiрки майнових прав за кредитним договором, що пропонуються пiд забезпечення кредиту рефiнансування.

     Територiальне управлiння має перевiрити оригiнали кредитного договору, договору застави (iпотеки), договору страхування, витяги з вiдповiдних державних реєстрiв, звiт про незалежну експертну оцiнку предмета застави та iншi документи, що свiдчать про надання банком кредиту суб'єкту господарювання.

     4.16. Вiдповiдне територiальне управлiння пiсля розгляду заявки, запропонованого забезпечення та перевiрки дотримання ним вимог цього Положення за допомогою засобiв програмно-технологiчного забезпечення "КредЛайн" повiдомляє вiдповiдний структурний пiдроздiл (додаток 10) про можливу участь банку в тендерi i надiйнiсть запропонованого банком забезпечення.

     4.17. Розподiл кредитiв пiд час проведення кiлькiсного тендера здiйснюється вiдповiдно до поданих заявок до закiнчення суми, яка запропонована на цей тендер. Якщо запропонованої на кiлькiсний тендер суми недостатньо для задоволення всiх заявок банкiв, то кредитнi кошти за оголошеною цiною розподiляються мiж усiма банками пропорцiйно до поданих заявок.

     4.18. За умови проведення Нацiональним банком процентного тендера банки самостiйно пропонують процентну ставку з точнiстю до одного десяткового знака пiсля коми, за якою вони погоджуються одержати кошти, але не нижчу, нiж облiкова ставка Нацiонального банку.

     На процентному тендерi заявки задовольняються вiдповiдно до зниження запропонованої в них процентної ставки, починаючи з найвищої, i надалi поступово до закiнчення запропонованого обсягу кредитiв або задоволення всiх заявок банкiв.

     4.19. Якщо два або кiлька учасникiв процентного тендера пропонують однакову процентну ставку, а обсяг кредитiв, що залишився, не достатнiй для задоволення всiх заявок банкiв з однаковою процентною ставкою, то кошти пропорцiйно розподiляються мiж цими банками.

     4.20. Результати проведеного тендера повiдомляються банкам, якi брали участь у тендерi, територiальним управлiнням та Операцiйному управлiнню (за умови задоволення заявки банку в повному обсязi або частково) (додаток 11).

     4.21. Банки, заявки яких задоволенi, мають укласти кредитний договiр та договiр застави (iпотеки, гарантiї) з вiдповiдним територiальним управлiнням, яке має повiдомити (додаток 12) вiдповiдний структурний пiдроздiл про укладення договорiв, обов'язково зазначивши в повiдомленнi встановленi термiни погашення кредиту i сплати процентiв за користування ним.

     4.22. Вiдповiдний структурний пiдроздiл згiдно з укладеними кредитними договорами та договорами застави (iпотеки, гарантiї) забезпечує перерахування коштiв банкам.

     4.23. Перерахування коштiв банкам, що надали пiд забезпечення кредиту рефiнансування державнi облiгацiї України (крiм облiгацiй зовнiшньої державної позики України), державнi облiгацiї України, якi перебувають у довiрчiй власностi, депозитнi сертифiкати, забезпечується вiдповiдним структурним пiдроздiлом з одночасним блокуванням цих цiнних паперiв у порядку, установленому нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань депозитарної дiяльностi та визначеному цим Положенням.

     Перерахування коштiв банкам, що надали пiд забезпечення кредиту рефiнансування облiгацiї зовнiшньої державної позики України, забезпечується пiсля отримання вiдповiдним структурним пiдроздiлом виписки з рахункiв у цiнних паперах вiдповiдного уповноваженого суб'єкта депозитарної дiяльностi, яка свiдчить про блокування цiнних паперiв на користь Нацiонального банку.

     4.24. У разi часткового задоволення заявок кiлькiсть кожного коду випуску державних облiгацiй України, державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi, коду випуску депозитних сертифiкатiв, запропонованих пiд забезпечення кредиту, пропорцiйно перераховується та округлюється до бiльшого цiлого, про що надсилається повiдомлення (додаток 13) банку-позичальнику й вiдповiдному територiальному управлiнню.

     4.25. Перерахування коштiв банкам, що надали пiд забезпечення кредиту рефiнансування облiгацiї мiсцевих позик, iпотечнi облiгацiї та iпотечнi сертифiкати Державної iпотечної установи, облiгацiї пiдприємств, здiйснюється тiльки пiсля отримання Нацiональним банком виписки з рахункiв у цiнних паперах банку-позичальника про їх блокування на користь Нацiонального банку у визначенiй у кредитному договорi та договорi застави кiлькостi.

     4.26. Кредитний договiр (додатки 14, 15, 16) i договiр застави (гарантiї) (додатки 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23) укладаються банком з територiальним управлiнням залежно вiд виду забезпечення вiдповiдно до законодавства України.

     4.27. У кредитному договорi мiж банком i Нацiональним банком передбачається, що в разi недостатностi в банкiв коштiв для одночасного погашення заборгованостi за кредитом у першу чергу погашається заборгованiсть за кредитом, у другу - проценти за користування ним i можлива пеня.

     4.28. Нацiональний банк може iнiцiювати дострокове розiрвання кредитного договору за кредитами, наданими на строк понад 14 днiв, за умови виявлення фактiв надання банком недостовiрної iнформацiї (у т. ч. звiтної), яка мала iстотний вплив на прийняття рiшення щодо пiдтримання заявки банку про надання кредиту рефiнансування.

     4.29. Банк повертає кредити рефiнансування, що одержанi вiд Нацiонального банку, у строки вiдповiдно до укладеного договору.

     4.30. Банк може достроково повернути кредит i проценти за користування ним повнiстю або частково, письмово повiдомивши, але не пiзнiше нiж за один робочий день до повернення коштiв, вiдповiднi територiальнi управлiння, вiдповiдний структурний пiдроздiл та Операцiйне управлiння.

Глава 5. Основнi принципи проведення операцiй репо

     5.1. Нацiональний банк може проводити з банками операцiї прямого або зворотного репо згiдно з визначеними цим Положенням вимогами й укладеними договорами на визначену суму та строк.

     5.2. Нацiональний банк операцiї репо може здiйснювати шляхом:

     безпосередньої домовленостi з банком щодо купiвлi (продажу) державних облiгацiй України, банкiвських металiв;

     проведення тендера заявок банкiв щодо участi в операцiях прямого репо з державними облiгацiями України.

     5.3. Операцiї репо можуть здiйснюватися лише з тими державними облiгацiями України, строк погашення яких не припадає на строк проведення операцiї.

     5.4. Операцiї репо з банкiвськими металами можуть проводитися Нацiональним банком з банками лише за наявностi в банкiв письмового дозволу Нацiонального банку на здiйснення операцiй з банкiвськими металами на валютному ринку України.

     5.5. Нацiональний банк може здiйснювати тiльки операцiї строкового репо (строк операцiї чiтко визначений), але не бiльше нiж на 60 календарних днiв. Процентний дохiд (витрати) обумовлений та є фiксованим на час проведення цiєї операцiї.

     5.6. У разi досягнення згоди на проведення операцiї репо мiж Нацiональним банком та банком укладається вiдповiдний договiр (додатки 24, 25, 26).

     5.7. У договорi про проведення операцiї репо мiж Нацiональним банком i банком має передбачатися умова щодо перерахування коштiв за операцiєю купiвлi (продажу) або зворотного продажу (купiвлi) вiдповiдних державних облiгацiй України з одночасним блокуванням/розблокуванням цих цiнних паперiв на рахунках у цiнних паперах.

     Бухгалтерський облiк державних облiгацiй України за операцiєю репо здiйснюється за позабалансовими рахунками.

     5.8. Пiд час здiйснення операцiй репо з банкiвськими металами банки керуються законодавством України, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань, що регулюють операцiї з банкiвськими металами.

     Бухгалтерський облiк банкiвських металiв за операцiєю репо за умови вiдповiдального зберiгання здiйснюється за позабалансовими рахунками.

     5.9. Зобов'язання щодо виконання другої частини договору репо в сторiн договору виникає тiльки за умови повного виконання ними зобов'язань за першою частиною договору репо.

     5.10. Проведення операцiй репо за рахунками в цiнних паперах здiйснюється учасниками операцiй репо вiдповiдно до вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку щодо депозитарної дiяльностi з державними цiнними паперами.

Глава 6. Порядок проведення операцiй прямого репо

     6.1. Операцiї прямого репо з державними облiгацiями України можуть проводитися Нацiональним банком через тендер або шляхом безпосередньої домовленостi з банком.

     6.2. Операцiї прямого репо з банкiвськими металами можуть проводитися Нацiональним банком тiльки шляхом безпосередньої домовленостi з банком i за iнiцiативою банку, за умови, що банкiвськi метали банкiв перебувають на вiдповiдальному зберiганнi в Нацiональному банку.

     6.3. У разi проведення тендера щодо участi банкiв в операцiях прямого репо Нацiональний банк вiдбирає для задоволення тi заявки банкiв, якi є найприйнятнiшими для Нацiонального банку за обсягами операцiй або цiновими параметрами.

     6.4. За операцiєю прямого репо цiною купiвлi Нацiональним банком державних облiгацiй України є їх справедлива вартiсть, але не вища за номiнальну вартiсть цих цiнних паперiв.

     Цiна зворотного продажу Нацiональним банком державних облiгацiй України залежить вiд цiни, що визначена в першiй частинi операцiї репо та строку цiєї операцiї, а також вiд процентних ставок за кредитами та депозитами на мiжбанкiвському ринку, якi дiяли у вiдповiдному перiодi.

     6.5. У разi проведення тендера щодо участi банкiв в операцiях прямого репо вiдповiдний структурний пiдроздiл надсилає банкам повiдомлення про проведення тендера (додаток 27) iз зазначенням умов його проведення та строку операцiї репо.

     6.6. Банки подають до вiдповiдного структурного пiдроздiлу за допомогою засобiв програмного забезпечення "АРМ репо-тендер" заявки на участь у тендерi (додаток 28), у яких пропонують свої умови щодо цiни купiвлi (продажу) державних облiгацiй України, строку проведення операцiї репо, обсягу операцiї репо, кiлькостi та коду державних облiгацiй України, що пропонуються.

     6.7. Пiсля розгляду заявок банкiв вiдповiдний структурний пiдроздiл надсилає банкам, якi за результатами тендера мають право отримати кошти за купленi Нацiональним банком державнi облiгацiї України, повiдомлення-пiдтвердження (додаток 29) про намiр укласти договiр про здiйснення операцiй прямого репо.

     6.8. Договiр мiж Нацiональним банком та банком має бути укладений не пiзнiше наступного робочого дня пiсля отримання повiдомлення-пiдтвердження.

     6.9. Нацiональний банк за умови проведення операцiї прямого репо шляхом безпосередньої домовленостi з банком орiєнтується на облiкову ставку Нацiонального банку, процентнi ставки на мiжбанкiвському кредитному ринку, на дохiднiсть за державними облiгацiями України, процентнi ставки на мiжбанкiвському валютному ринку та наявнiсть у банку державних облiгацiй України i банкiвських металiв.

     6.10. Операцiя прямого репо, яка здiйснюється мiж банком та Нацiональним банком з державними облiгацiями України та банкiвськими металами, є кредитною операцiєю i облiковується на рахунках бухгалтерського облiку згiдно з економiчною суттю операцiї вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань бухгалтерського облiку i депозитарної дiяльностi з державними цiнними паперами.

     6.11. Банк може достроково повернути кошти i проценти за операцiєю прямого репо, письмово повiдомивши, але не пiзнiше нiж за один робочий день, вiдповiдний структурний пiдроздiл та Операцiйне управлiння.

     6.12. Пiсля завершення операцiї прямого репо предмети застави, що облiковуються на позабалансових рахунках Операцiйного управлiння, списуються.

Глава 7. Порядок проведення операцiй зворотного репо

     7.1. Нацiональний банк може проводити операцiї зворотного репо з державними облiгацiями України шляхом безпосередньої домовленостi з банками.

     7.2. За умови проведення операцiї зворотного репо Нацiональний банк для визначення цiни продажу (купiвлi) державних облiгацiй України орiєнтується на процентнi ставки Нацiонального банку за власними борговими зобов'язаннями, процентнi ставки за депозитами на мiжбанкiвському ринку, на дохiднiсть за державними облiгацiями України.

     7.3. Операцiя зворотного репо, яка здiйснюється мiж Нацiональним банком i банками, є депозитною операцiєю, облiковується на рахунках облiку депозитних операцiй вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань бухгалтерського облiку i депозитарної дiяльностi з державними цiнними паперами.

Глава 8. Порядок проведення операцiй своп

     8.1. Нацiональний банк з метою пiдтримання лiквiдностi банкiв може проводити з банками операцiї з обмiну iноземної валюти на нацiональну валюту (далi - операцiї своп).

     8.2. Операцiї своп можуть здiйснюватися шляхом безпосередньої домовленостi банку з Нацiональним банком тiльки за iнiцiативою банку.

     8.3. Нацiональний банк проводить операцiї своп на строк до 15 календарних днiв.

     8.4. Операцiї своп мiж банком i Нацiональним банком можуть здiйснюватися лише з доларами США, євро, англiйськими фунтами стерлiнгiв, швейцарськими франками, японськими єнами.

     8.5. Банки можуть звертатися безпосередньо до Нацiонального банку з пропозицiєю щодо проведення операцiй своп з iноземною валютою за умови дотримання вимог, викладених у пунктi 1.1 глави 1 цього роздiлу, та за умови, що загальний обсяг залучених банком коштiв в iноземнiй валютi (долари США, євро, англiйськi фунти стерлiнгiв, швейцарськi франки, японськi єни), у т. ч. на мiжбанкiвському валютному ринку України за попереднiй календарний мiсяць становив не менше нiж 10 мiльйонiв.

     8.6. Для проведення операцiї своп банк засобами електронної пошти направляє до Нацiонального банку звернення щодо обмiну iноземної валюти на нацiональну валюту, у якому зазначається iнформацiя про обсяги операцiї, строки її початку та закiнчення, процентну ставку за користування нацiональною валютою та процентну ставку за коштами в iноземнiй валютi.

     8.7. У разi досягнення згоди щодо умов проведення операцiї своп з iноземною валютою мiж Нацiональним банком та банком укладається вiдповiдний договiр (додаток 30).

     8.8. Пiсля укладення договору своп з iноземною валютою банк перераховує визначену в договорi суму iноземної валюти на зазначений у договорi рахунок Нацiонального банку.

     8.9. Цiною операцiї своп є процентна ставка за користування нацiональною валютою в розмiрi, установленому на рiвнi процентної ставки, що встановлена за результатами проведення останнього тендера з пiдтримання лiквiдностi банкiв строком до 14 днiв, та процентна ставка за коштами в iноземнiй валютi, розмiр якої визначається розпорядчими документами Нацiонального банку i встановлюється у процентному вiдношеннi до рiвня середньозваженої ставки мiжбанкiвського кредитування [KIAKR (USD)], розрахованої на пiдставi фактичних даних за мiжбанкiвськими договорами на вiдповiдний строк.

     Процентна плата за коштами в iноземнiй валютi сплачується Нацiональним банком у нацiональнiй валютi, розраховується за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком на дату укладення договору своп з iноземною валютою.

     8.10. Перерахування коштiв у нацiональнiй валютi за операцiєю своп здiйснюється лише пiсля отримання вiдповiдним структурним пiдроздiлом вiд Операцiйного управлiння копiї виписки з кореспондентського рахунку Нацiонального банку про перерахування Нацiональному банку iноземної валюти у визначеному в договорi розмiрi за операцiєю своп або пiсля отримання вiд Операцiйного управлiння копiї повiдомлення у форматi МТ 910 стандарту SWIFT "Пiдтвердження про кредитування рахунку", що надходить до Нацiонального банку вiд банку-кореспондента.

     Перерахування банку коштiв в iноземнiй валютi за другою частиною операцiї своп здiйснюється пiсля надходження до Нацiонального банку коштiв у нацiональнiй валютi в обсягах, що зазначенi в договорi своп з iноземною валютою.

     8.11. Договiр своп з iноземною валютою уважається виконаним, якщо банк повертає Нацiональному банку нацiональну валюту та проценти, а Нацiональний банк повертає банку iноземну валюту з вiдповiдною платою в нацiональнiй валютi згiдно з визначеними в договорi строком й обсягами їх повернення.

     8.12. Операцiя своп, яка здiйснюється мiж банком i Нацiональним банком з iноземною валютою, є кредитною операцiєю i облiковується на рахунках бухгалтерського облiку згiдно з її економiчною суттю вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань бухгалтерського облiку.

Роздiл III. Надання стабiлiзацiйного кредиту

Глава 1. Порядок надання стабiлiзацiйного кредиту

     1.1. Для отримання стабiлiзацiйного кредиту банк подає до територiального управлiння клопотання i затверджену радою банку програму фiнансового оздоровлення, яка вiдповiдає вимогам нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань регулювання дiяльностi банкiв в Українi.

     Пiсля здiйснення аналiзу фiнансового стану банку i його програми фiнансового оздоровлення територiальне управлiння надсилає вiдповiднi пропозицiї структурному пiдроздiлу, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю банкiв.

     1.2. Структурний пiдроздiл, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю банкiв, готує пропозицiї на розгляд Правлiння Нацiонального банку про можливiсть надання банку, який перебуває в станi фiнансового оздоровлення або взяв на себе борг банку, що перебуває в станi фiнансового оздоровлення, стабiлiзацiйного кредиту.

     1.3. Нацiональний банк може надавати стабiлiзацiйний кредит за плату, що не нижча, нiж облiкова ставка Нацiонального банку, таким банкам:

     фiнансово стабiльному банку, який узяв на себе борг банку, що перебуває в станi фiнансового оздоровлення, за умови цiльового його використання та укладення з Нацiональним банком договору застави державних облiгацiй України або iнших цiнностей. Такий банк за згодою кредиторiв банку-боржника має укласти договiр (який додається до програми фiнансового оздоровлення) про переведення боргу банку-боржника, що перебуває в станi фiнансового оздоровлення;

     банку, який розробив програму фiнансового оздоровлення i звернувся з клопотанням про надання стабiлiзацiйного кредиту пiд заставу державних облiгацiй України або iнших цiнностей;

     банку, який перебуває в станi фiнансового оздоровлення i звернувся з клопотанням про надання стабiлiзацiйного кредиту пiд гарантiю чи поруку фiнансово стабiльного банку (iншої фiнансової установи), що згiдно з його фiнансовим станом, достатнiстю капiталу може забезпечити виконання взятих на себе зобов'язань.

     1.4. Стабiлiзацiйний кредит надається банку строком до трьох рокiв, а якщо програма фiнансового оздоровлення забезпечує достатнi грошовi потоки, то банку може надаватися короткостроковий кредит строком до одного року.

     1.5. Рiшення про надання банку стабiлiзацiйного кредиту приймається Правлiнням Нацiонального банку на пiдставi аналiзу й оцiнки програми фiнансового оздоровлення, що здiйсненi вiдповiдним територiальним управлiнням, пропозицiй структурного пiдроздiлу, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку, та Юридичного департаменту Нацiонального банку щодо юридичної надiйностi наданого забезпечення. У цьому рiшеннi визначаються строк користування стабiлiзацiйним кредитом, порядок його погашення i сплати процентiв за користування ним.

     1.6. У разi прийняття Правлiнням Нацiонального банку позитивного рiшення про надання стабiлiзацiйного кредиту вiдповiдне територiальне управлiння вживає органiзацiйних заходiв щодо укладення з банком договору про надання кредиту i вiдповiдного договору застави.

     1.7. Договiр про надання стабiлiзацiйного кредиту укладається згiдно з пунктом 1.3 цiєї глави i має передбачати порядок, строки надання i погашення кредиту, а також порядок обрахування та сплати процентiв за користування стабiлiзацiйним кредитом, вiдповiдальнiсть за несвоєчасне його погашення тощо.

     1.8. У разi надання стабiлiзацiйного кредиту банку, який узяв на себе борг банку, що перебуває в станi фiнансового оздоровлення, Нацiональний банк вiдповiдно до договору може встановлювати особливi умови надання стабiлiзацiйного кредиту цьому банку, окремий режим контролю за його цiльовим використанням, iншi обмеження та застереження.

     1.9. Банк має розробити графiк погашення стабiлiзацiйного кредиту i дотримуватися його строкiв.

     1.10. У разi змiни облiкової ставки Нацiонального банку пiдлягає коригуванню вiдповiдно i процентна ставка за користування стабiлiзацiйним кредитом.

     1.11. Перерахування коштiв стабiлiзацiйного кредиту банку вiдповiдно до укладених кредитного договору та договору застави забезпечується вiдповiдним структурним пiдроздiлом.

Глава 2. Порядок повернення стабiлiзацiйного кредиту

     2.1. Вiдповiдне територiальне управлiння та структурний пiдроздiл, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю банкiв, здiйснюють контроль за графiком погашення стабiлiзацiйного кредиту i повернення процентiв за користування ним.

     2.2. У разi неповернення банком стабiлiзацiйного кредиту в строки вiдповiдно до укладеного кредитного договору до банку застосовується безспiрне списання заборгованостi згiдно зi статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України".

     2.3. Вiдповiдний структурний пiдроздiл, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку, щокварталу аналiзує стан виконання заходiв, спрямованих на оздоровлення банку, контролює своєчаснiсть погашення заборгованостi за стабiлiзацiйним кредитом та процентiв за користування ним.

     У разi їх невиконання структурний пiдроздiл, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю банку, подає пропозицiї на розгляд Правлiння Нацiонального банку для прийняття вiдповiдного рiшення.

Роздiл IV. Операцiї Нацiонального банку з депозитними сертифiкатами

Глава 1. Загальнi умови проведення операцiй з депозитними сертифiкатами

     1.1. Нацiональний банк здiйснює операцiї з власними борговими зобов'язаннями шляхом емiсiї депозитних сертифiкатiв за такими строками:

     один день (овернайт);

     до 14 днiв;

     до 365 днiв.

     1.2. Депозитнi сертифiкати овернайт розмiщуються через постiйно дiючу лiнiю проведення тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв щоденно.

     Депозитнi сертифiкати строком до 14 днiв або до 365 днiв розмiщуються шляхом проведення кiлькiсного або процентного тендера щочетверга.

     1.3. Нацiональний банк для всiх банкiв установлює однаковi умови залучення коштiв i проводить операцiї з банками - юридичними особами, якi:

     забезпечують своєчасне i в повному обсязi формування обов'язкових резервiв;

     забезпечують своєчасне перерахування коштiв за результатами попередньо проведених тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв.

     Для окремих випускiв депозитних сертифiкатiв можуть установлюватися додатковi обмеження щодо потенцiйних власникiв.

     1.4. Нацiональний банк за допомогою засобiв електронної пошти оголошує про проведення кiлькiсного або процентного тендера з визначенням або загального обсягу залучення коштiв вiд банкiв, або процентної плати за них, або без визначення таких параметрiв.

     1.5. Розмiщення та розрахунки за депозитними сертифiкатами здiйснюються лише в безготiвковiй формi в нацiональнiй валютi України.

     1.6. Для участi в тендерах з розмiщення депозитних сертифiкатiв банки укладають з Нацiональним банком генеральний договiр.

     1.7. У генеральному договорi про участь у тендерах з розмiщення депозитних сертифiкатiв має бути передбачена умова щодо дострокового погашення депозитних сертифiкатiв як за iнiцiативою Нацiонального банку, так i банку.

     1.8. Депозитнi сертифiкати мають право обiгу на вiдкритому ринку лише серед банкiв, а також можуть використовуватися як застава на мiжбанкiвському кредитному ринку та як забезпечення кредитiв рефiнансування Нацiонального банку.

Глава 2. Умови розмiщення та обiгу депозитних сертифiкатiв

     2.1. Нацiональний банк здiйснює емiсiю депозитних сертифiкатiв у формi записiв на рахунках у системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ з використанням технологiй, програмно-технологiчних засобiв та системи захисту iнформацiї Нацiонального банку.

     2.2. Територiальнi управлiння укладають з банками генеральнi договори про участь у тендерах з розмiщення депозитних сертифiкатiв (далi - генеральний договiр) на поточний календарний рiк, про що протягом двох робочих днiв повiдомляють вiдповiдний структурний пiдроздiл i Центральну розрахункову палату Нацiонального банку (додаток 31).

     Вiдповiдний структурний пiдроздiл повiдомляє Операцiйному управлiнню перелiк банкiв, якi уклали генеральний договiр.

     2.3. Операцiйне управлiння повiдомляє банкам, якi уклали генеральний договiр, номер транзитного рахунку для перерахування коштiв.

     2.4. Банк протягом двох робочих днiв пiсля укладення генерального договору повiдомляє Операцiйне управлiння про рахунок, на який зараховуються кошти вiд погашення депозитних сертифiкатiв i процентнi доходи.

     2.5. Умови розмiщення, максимальна або мiнiмальна сума заявки вiд банку, номiнальна вартiсть депозитного сертифiката, строк, на який розмiщується депозитний сертифiкат, визначаються залежно вiд ситуацiї, що склалася на грошово-кредитному ринку в перiод оголошення про проведення тендера, та з урахуванням перспектив її розвитку i доводяться до вiдома банкiв.

     2.6. Процентний дохiд за депозитним сертифiкатом розраховується виходячи з номiнальної вартостi депозитного сертифiката, процентної ставки, бази нарахування та строку розмiщення депозитного сертифiката, зазначених у повiдомленнi Нацiонального банку.

     Пiд час визначення строку, на який розмiщується депозитний сертифiкат, ураховується таке:

     у разi виконання умов розмiщення депозитного сертифiката, передбачених у повiдомленнi, першим днем нарахування процентiв уважається наступний день пiсля розмiщення депозитного сертифiката, останнiм - дата, яка передує датi погашення депозитного сертифiката;

     за умови дострокового погашення депозитного сертифiката першим днем нарахування процентiв уважається наступний день пiсля розмiщення депозитного сертифiката, останнiм - дата, яка передує датi дострокового погашення депозитного сертифiката.

     У разi залучення коштiв строком на один робочий день (депозити овернайт) розрахунковим перiодом для нарахування процентiв є перiод фактичного залучення коштiв.

     Банки мають перерахувати кошти в день проведення тендера до часу, що зазначений у повiдомленнi Нацiонального банку.

     2.7. За умови укладення договору про купiвлю депозитних сертифiкатiв на мiжбанкiвському ринку банк-покупець повiдомляє Операцiйному управлiнню номер рахунку, на який зараховуються кошти вiд погашення сертифiкатiв.

Глава 3. Проведення тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв та облiк коштiв

     3.1. Нацiональний банк з метою проведення тендера з розмiщення депозитних сертифiкатiв залежно вiд його виду надсилає банкам повiдомлення щоденно для депозитних сертифiкатiв строком на один день (овернайт) та щосереди - строком до 14 або до 365 днiв (додаток 32).

     За умови, що середа оголошується неробочим днем, повiдомлення про проведення тендера надається банкам у вiвторок того тижня, що передує дню проведення тендера.

     3.2. Для участi в тендерi з розмiщення депозитних сертифiкатiв банк пiсля його оголошення подає вiдповiдному структурному пiдроздiлу за допомогою засобiв програмно-технологiчного забезпечення "Депозитний сертифiкат" заявку (додаток 33).

     3.3. Банки, якi бажають придбати депозитнi сертифiкати, подають Нацiональному банку заявку на участь у тендерi до зазначеного в повiдомленнi часу в день проведення тендера.

     3.4. Прийняття заявок вiд банкiв на участь у тендерi, їх розгляд i надсилання банкам повiдомлень про результати тендера здiйснюються в день проведення тендера.

     3.5. У разi проведення тендера з оголошенням загального обсягу коштiв, що залучаються Нацiональним банком, без визначення цiни їх залучення банки самостiйно пропонують суму та процентну ставку, за якою вони погоджуються вкласти кошти в депозитний сертифiкат. Процентна ставка зазначається з точнiстю до одного десяткового знака пiсля коми.

     На пiдставi заявок, що надiйшли вiд банкiв, а також ураховуючи оперативний монiторинг процентних ставок на мiжбанкiвському ринку, Нацiональний банк самостiйно визначає прийнятну для залучення коштiв процентну ставку i здiйснює розмiщення депозитних сертифiкатiв у межах оголошеного обсягу на цей тендер, починаючи з найменшої процентної ставки.

     Якщо оголошений обсяг залучення коштiв менший, нiж сума коштiв, зазначених у заявках банкiв з однаковою процентною ставкою, то розмiщення депозитних сертифiкатiв здiйснюється пропорцiйно мiж цими банками.

     3.6. За умови проведення кiлькiсного тендера депозитнi сертифiкати розмiщуються Нацiональним банком серед банкiв вiдповiдно до черговостi поданих заявок до закiнчення суми, що пропонується для залучення, виходячи з цiлей регулювання грошово-кредитного ринку.

     Якщо запропонованих банками на кiлькiсний тендер коштiв бiльше, нiж Нацiональний банк планував залучити, то депозитнi сертифiкати за оголошеною процентною платою розподiляються пропорцiйно мiж усiма учасниками.

     3.7. Результати тендера повiдомляються Операцiйному i територiальним управлiнням та банкам - учасникам тендера (додатки 34, 35).

     3.8. Банк у день отримання повiдомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифiкатiв перераховує вiдповiдну суму коштiв на транзитний рахунок в Операцiйному управлiннi.

     3.9. Право власностi банку на депозитний сертифiкат виникає з часу зарахування оплаченої кiлькостi депозитних сертифiкатiв на рахунки власникiв у системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ (додаток 36).

     Пiдтвердженням права власностi на депозитний сертифiкат є виписка з рахунку банку в системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ (додаток 37), яку Нацiональний банк надає власнику депозитного сертифiката.

     3.10. Операцiйне управлiння на пiдставi повiдомлення про результати тендера з розмiщення депозитних сертифiкатiв подає до системи облiку операцiй з цiнними паперами системи автоматизацiї банкiвських операцiй реквiзити угод з розмiщення депозитних сертифiкатiв.

     3.11. Облiк проведення банками операцiй з депозитними сертифiкатами на мiжбанкiвському ринку проводиться в системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ.

     3.12. Бухгалтерський облiк розмiщених депозитних сертифiкатiв здiйснюється вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань бухгалтерського облiку.

     3.13. Операцiйне управлiння здiйснює нарахування суми процентних витрат за депозитними сертифiкатами вiдповiдно до умов їх емiсiї не рiдше одного разу на мiсяць.

Глава 4. Порядок погашення депозитних сертифiкатiв

     4.1. Погашення депозитних сертифiкатiв здiйснюється Нацiональним банком у безготiвковiй формi шляхом перерахування на кореспондентський рахунок банку номiнальної вартостi депозитного сертифiката i процентного доходу за ним на дату погашення вiдповiдно до строкiв та умов, передбачених для розмiщення депозитних сертифiкатiв.

     4.2. На початку дня погашення депозитних сертифiкатiв у системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ формується i передається Операцiйному управлiнню реєстр власникiв депозитних сертифiкатiв, який мiстить такi реквiзити:

     код банку-власника;

     номер рахунку банку в системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ;

     коди випуску депозитних сертифiкатiв;

     кiлькiсть депозитних сертифiкатiв;

     номiнальну вартiсть депозитних сертифiкатiв та процентiв за ними.

     Якщо дата погашення депозитних сертифiкатiв припадає на неробочий день, то операцiї здiйснюються наступного робочого дня.

     У день погашення депозитних сертифiкатiв вiдповiдно до реєстру їх власникiв у системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ перереєстрацiя прав власностi, блокування та розблокування депозитних сертифiкатiв не проводяться i здiйснюється така проводка:

     дебет рахунку 5831 банку;

     кредит рахунку 9999 банку.

     4.3. У разi суттєвої змiни ситуацiї на грошово-кредитному ринку посадова особа, яка згiдно з наказом Нацiонального банку про розподiл функцiональних обов'язкiв здiйснює загальне керiвництво та контролює дiяльнiсть пiдроздiлiв, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку, може приймати рiшення про дострокове погашення депозитних сертифiкатiв. Нацiональний банк iнформує про це банки - власникiв депозитних сертифiкатiв. Процентний дохiд у такому випадку розраховується вiдповiдно до пункту 2.6 глави 2 цього роздiлу.

     4.4. За умови дострокового погашення депозитного сертифiката за iнiцiативою банку останнiй має не менше нiж за два робочих днi письмово повiдомити про це Нацiональний банк.

     У разi дострокового погашення депозитного сертифiката за iнiцiативою банку Нацiональний банк сплачує банку процентний дохiд, виходячи з розрахунку 20 процентiв вiд розмiру процентної ставки за депозитним сертифiкатом Нацiонального банку.

     4.5. Операцiйне управлiння здiйснює сплату суми процентного доходу власникам депозитних сертифiкатiв одночасно з погашенням депозитних сертифiкатiв на пiдставi реєстру власникiв депозитних сертифiкатiв.

Роздiл V. Проведення операцiй з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України

Глава 1. Порядок здiйснення операцiй з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України на торгах, якi проводяться органiзаторами торгiвлi цiнними паперами

     1.1. Операцiї з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України можуть здiйснюватися Нацiональним банком шляхом участi в торгах, якi проводяться органiзаторами торгiвлi цiнними паперами, що офiцiйно зареєстрованi вiдповiдно до законодавства України (далi - органiзатори торгiвлi), згiдно з установленими ними правилами.

     1.2. У разi потреби здiйснити операцiї з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України Нацiональний банк готує заявку iз зазначенням основних параметрiв щодо купiвлi або продажу. Копiя заявки на продаж передається до депозитарiю державних цiнних паперiв Нацiонального банку для блокування державних облiгацiй України на вiдповiдних рахунках депозитарного облiку в порядку, установленому нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань депозитарної дiяльностi.

     1.3. Заявка до початку торгiв надсилається до органiзаторiв торгiвлi державними облiгацiями України, з якими Нацiональний банк уклав договори про участь у торгах та здiйснення розрахункiв за договорами з державними облiгацiями України, що укладенi на торгах.

     1.4. Протягом операцiйного дня органiзаторiв торгiвлi Нацiональний банк може змiнювати свої заявки на купiвлю (продаж) державних облiгацiй України.

     1.5. Договiр про купiвлю (продаж) державних облiгацiй України вважається виконаним за умови проведення грошових розрахункiв за нею в порядку, установленому нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань депозитарної дiяльностi.

Глава 2. Порядок здiйснення операцiй з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України на позабiржовому ринку

     2.1. З метою пiдтримання лiквiдностi банкiв i регулювання грошово-кредитного ринку Нацiональний банк може здiйснювати операцiї з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України на позабiржовому ринку. Iнiцiатором такої операцiї, як правило, є сторона, яка зацiкавлена в термiновому проведеннi операцiї з купiвлi (продажу) таких цiнних паперiв.

     2.2. У разi звернення банку до Нацiонального банку про здiйснення операцiї з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України Нацiональний банк, виходячи зi стану грошово-кредитного ринку, приймає рiшення щодо можливостi проведення такої операцiї.

     2.3. У разi прийняття позитивного рiшення про проведення такої операцiї та укладення вiдповiдного договору грошовi розрахунки i поставка державних облiгацiй України здiйснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань депозитарної дiяльностi.

Глава 3. Порядок двостороннього котирування Нацiональним банком державних облiгацiй України

     3.1. Нацiональний банк з метою регулювання грошово-кредитного ринку може проводити з банками операцiї з державними облiгацiями України, що є в портфелi Нацiонального банку, з обов'язковою гарантiєю їх викупу у власникiв у будь-який час.

     3.2. Нацiональний банк залежно вiд ситуацiї на грошово-кредитному ринку виставляє на продаж державнi облiгацiї України вiдповiдних кодiв випуску з установленням цiни обов'язкового їх викупу кожного наступного дня до часу їх обiгу поза Нацiональним банком.

     3.3. Грошовi розрахунки та поставка державних облiгацiй України за операцiями Нацiонального банку з двостороннього котирування державних облiгацiй України здiйснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань депозитарної дiяльностi.

Роздiл VI. Вiдповiдальнiсть

     1. Вiдповiдальнiсть за повернення кредитiв рефiнансування (овернайт, кредитiв строком до 14 днiв та до 365 днiв), стабiлiзацiйних кредитiв i процентiв за користування ними, а також за своєчасне завершення операцiй репо i своп у зазначений у договорах строк покладається на банк.

     2. Контроль за своєчасним поверненням кредитiв овернайт, кредитiв строком до 14 днiв та до 365 днiв, стабiлiзацiйних кредитiв та процентiв за користування ними, а також за виконанням усiх умов кредитного договору (генерального кредитного договору) i договорiв застави (гарантiї) покладається на вiдповiдне територiальне управлiння.

     Контроль за своєчасним поверненням коштiв за операцiями репо i своп, процентної плати за операцiями, а також за виконанням усiх умов укладених договорiв покладається на вiдповiдний структурний пiдроздiл.

     Управлiння контролю ризикiв постiйно здiйснює монiторинг цiнних паперiв, що надаються пiд забезпечення кредитiв рефiнансування.

     3. У разi невиконання банком умов, що передбаченi договорами за кредитами рефiнансування, стабiлiзацiйними кредитами, операцiями прямого репо i своп, у тому числi несплати процентiв за ними, вiдповiдний структурний пiдроздiл наступного робочого дня повiдомляє територiальному управлiнню, у якому обслуговується кореспондентський рахунок банку, про застосування переважного i безумовного права щодо списання в безспiрному порядку всiєї заборгованостi з кореспондентського рахунку цього банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України".

     Згiдно з повiдомленням вiдповiдне територiальне управлiння здiйснює списання з кореспондентського рахунку банку заборгованостi та процентiв вiдповiдно до законодавства України та до укладених договорiв.

     У разi неможливостi стягнення заборгованостi та процентiв повнiстю або частково з кореспондентського рахунку банку наступного за днем закiнчення строку дiї договору дня вiдповiдне територiальне управлiння та вiдповiдний структурний пiдроздiл забезпечують вiднесення цiєї заборгованостi на рахунки з облiку простроченої заборгованостi та прострочених нарахованих доходiв, а також нараховується пеня в розмiрi 0,5 процента вiд суми заборгованостi за кожен день прострочення, але не бiльше подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку, що дiяла в перiод прострочення виконання зобов'язання.

     4. Якщо через вiдсутнiсть коштiв на кореспондентському рахунку неможливо стягнути суму заборгованостi, то протягом 10 днiв з дня виникнення простроченої заборгованостi Нацiональний банк має право:

     здiйснити продаж державних облiгацiй України, державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi, векселiв, облiгацiй мiсцевих позик, iпотечних облiгацiй та iпотечних сертифiкатiв Державної iпотечної установи, облiгацiй пiдприємств третiм особам i за рахунок отриманих коштiв задовольнити свої вимоги вiдповiдно до кредитного договору;

     здiйснити продаж iноземної валюти, банкiвських металiв, що є предметом операцiй репо i своп;

     у разi неможливостi реалiзацiї предмета застави залишити його за собою за його балансовою вартiстю до строку погашення;

     ужити заходiв щодо стягнення заборгованостi, забезпеченої подвiйними складськими свiдоцтвами, iпотечними сертифiкатами з фiксованою дохiднiстю, заставною вiдповiдно до законодавства України;

     ужити заходiв щодо погашення державних облiгацiй України, державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi, облiгацiй мiсцевих позик, iпотечних облiгацiй та iпотечних сертифiкатiв Державної iпотечної установи, облiгацiй пiдприємств або одержати платiж за векселями i за рахунок цих коштiв задовольнити свої вимоги вiдповiдно до кредитного договору;

     пред'явити вимогу до банку, який надав гарантiю або авалював вексель;

     здiйснити дострокове погашення депозитних сертифiкатiв.

     За умови вiдсутностi на кореспондентському рахунку банку коштiв для погашення кредиту рефiнансування пiд забезпечення депозитними сертифiкатами Нацiональний банк як кредитор та боржник за депозитними сертифiкатами переводить їх у свою власнiсть та достроково погашає.

     5. Якщо кошти, одержанi вiд реалiзацiї предметiв застави, наданих пiд забезпечення кредитiв, та кошти, одержанi вiд реалiзацiї банкiвських металiв, iноземної валюти, перевищують заборгованiсть перед Нацiональним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.

     6. У разi нестачi коштiв, одержаних вiд реалiзацiї предметiв застави, iноземної валюти та банкiвських металiв для погашення заборгованостi, Нацiональний банк використовує своє переважне i безумовне право щодо списання в безспiрному порядку залишку непогашеної заборгованостi з кореспондентського рахунку банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України".

     7. У разi порушення банком строку повернення кредиту овернайт, що наданий Нацiональним банком через лiнiю рефiнансування, та процентiв за користування ним банк-порушник не допускається до використання цiєї лiнiї протягом трьох мiсяцiв.

     У разi порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Нацiональним банком через тендер, та/або процентiв за користування ним банк-порушник не допускається до участi в наступних п'яти тендерах.

     8. Вiдповiдальнiсть учасникiв операцiй репо i своп визначається договором про здiйснення цих операцiй з урахуванням вимог цього Положення.

     9. У разi несвоєчасного виконання зобов'язання щодо поставки (блокування) державних облiгацiй України за договором про здiйснення операцiї репо винна сторона сплачує на користь iншої сторони пеню в розмiрi 0,5 процента вiд суми зобов'язання за кожний день прострочення, але не бiльше подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку, що дiяла в перiод прострочення виконання зобов'язання.

     10. Вiдповiдальнiсть за перерахування коштiв за результатами проведення тендера з розмiщення депозитних сертифiкатiв покладається на банк.

     У разi неперерахування коштiв за придбанi депозитнi сертифiкати в день проведення тендера Нацiональний банк анульовує заявку банку на розмiщення сертифiкатiв i надалi не допускає банк до участi в проведеннi тендерiв протягом наступних шести мiсяцiв.

     У разi несвоєчасного перерахування Нацiональним банком коштiв у строк, передбачений для погашення депозитних сертифiкатiв, Нацiональний банк сплачує на користь банку пеню в розмiрi 0,5 процента вiд суми зобов'язання за кожний день прострочення, але не бiльше подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку, що дiяла в перiод прострочення виконання зобов'язання.

Роздiл VII. Iншi положення

     1. Усi документи, що подаються до Нацiонального банку вiдповiдно до цього Положення, пiдписуються керiвником банку або особою, яка його замiщує, i головним бухгалтером та за потреби скрiплюються печаткою банку.

     2. Вiдповiдальнiсть за достовiрнiсть наданої в додатках до цього Положення iнформацiї та вiдповiднiсть її вимогам законодавства України, у тому числi нормативно-правовим актам Нацiонального банку, покладається на керiвникiв банкiв, начальникiв територiальних управлiнь або осiб, якi виконують їх обов'язки.

     3. Посадова особа, яка згiдно з наказом Нацiонального банку про розподiл функцiональних обов'язкiв здiйснює загальне керiвництво та контролює дiяльнiсть пiдроздiлiв, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку, приймає рiшення про проведення активних i пасивних операцiй Нацiонального банку, що пов'язанi з регулюванням грошово-кредитного ринку, їх обмеження з урахуванням ситуацiї, що склалася на грошово-кредитному ринку, та здiйснення операцiй з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України, а також пiдписує розпорядження з фiнансових питань.

     4. Облiгацiї зовнiшньої державної позики України як забезпечення кредитiв рефiнансування Нацiонального банку використовуватимуться в мiру врегулювання питань, пов'язаних з механiзмом отримання виписки з рахункiв у цiнних паперах вiдповiдного вповноваженого суб'єкта депозитарної дiяльностi.

     5. Iпотечнi облiгацiї та iпотечнi сертифiкати Державної iпотечної установи, iпотечнi сертифiкати з фiксованою дохiднiстю, подвiйнi складськi свiдоцтва, заставнi як забезпечення кредитiв рефiнансування Нацiонального банку використовуватимуться в мiру запровадження цих iнструментiв у практичнiй дiяльностi суб'єктiв ринку та наявностi розвиненого ринку цих iнструментiв.

     6. Нацiональний банк може вiдмовити банку в наданнi кредиту рефiнансування, якщо в перiод подання та розгляду заявки на одержання кредиту рефiнансування було отримано оперативну iнформацiю, яка свiдчить про погiршення фiнансового стану банку або про ризик щодо повернення кредиту, чи про надання банком недостовiрної iнформацiї щодо виконання умов, викладених у цьому Положеннi.

     7. Нацiональний банк може прийняти iнше, нiж територiальне управлiння, рiшення щодо пiдтримання лiквiдностi конкретного банку.

Директор Департаменту монетарної полiтики

Н. I. Гребеник