ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 30 квiтня 2009 року	N 259

Про затвердження Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України

Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 6 травня 2009 р. за N 410/16426

Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку України
вiд 4 травня 2011 року N 134,
вiд 18 листопада 2011 року N 413,
вiд 25 сiчня 2012 року N 21,
вiд 19 червня 2012 року N 249,
вiд 17 жовтня 2012 року N 429,
вiд 5 липня 2013 року N 271,
вiд 30 вересня 2013 року N 394,
вiд 4 грудня 2013 року N 491
(враховуючи змiни, внесенi постановою Правлiння
Нацiонального банку України вiд 27 сiчня 2014 року N 33),
вiд 28 лютого 2014 року N 110,
вiд 18 вересня 2014 року N 582,
вiд 27 листопада 2014 року N 752,
вiд 25 грудня 2014 року N 854,
вiд 15 сiчня 2015 року N 26,
вiд 22 сiчня 2015 року N 46,
вiд 21 травня 2015 року N 332,
вiд 3 липня 2015 року N 432,
вiд 30 липня 2015 року N 493,
вiд 20 серпня 2015 року N 552

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 25 та 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", з метою подальшого вдосконалення механiзмiв та iнструментiв регулювання грошово-кредитного ринку й ефективного їх використання для регулювання лiквiдностi банкiв України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України (додається).

     2. Визнати такими, що втратили чиннiсть:

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.09.2006 N 378 "Про затвердження Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 17.10.2006 за N 1120/12994;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.01.2008 N 1 "Про затвердження Змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 24.01.2008 за N 52/14743;

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.07.2008 N 215 "Про затвердження Змiн до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 26.09.2008 за N 901/15592.

     3. Кредитнi договори, договори застави та iншi договори, за якими оформленi взаємовiдносини мiж Нацiональним банком України та банками України вiдповiдно до Положення про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.09.2006 N 378, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 17.10.2006 за N 1120/12994, дiють до повного виконання сторонами своїх зобов'язань.

     4. Департаменту iнформатизацiї (А. С. Савченко) унести вiдповiднi змiни до програмно-технологiчного забезпечення "КредЛайн" та "Депозитний сертифiкат" i розробити програмно-технологiчне забезпечення "АРМ репо-тендер".

     5. Департаменту монетарної полiтики (Н. I. Гребеник) пiсля державної реєстрацiї цiєї постанови довести її змiст до вiдома Департаменту з управлiння валютним резервом та здiйснення операцiй на вiдкритому ринку, Операцiйного та територiальних управлiнь Нацiонального банку України, Центральної розрахункової палати та банкiв України для використання в роботi.

     6. Постанова набирає чинностi через 30 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

     7. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на першого заступника Голови А. В. Шаповалова.

Голова

В. С. Стельмах

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 квiтня 2009 р. N 259
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 6 травня 2009 р. за N 410/16426

ПОЛОЖЕННЯ
про регулювання Нацiональним банком України лiквiдностi банкiв України

Роздiл I. Загальнi положення

     1.1. Це Положення розроблено вiдповiдно до статей 6, 7, 25, 42 та 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", Законiв України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", "Про цiннi папери та фондовий ринок", "Про Нацiональну депозитарну систему та особливостi електронного обiгу цiнних паперiв в Українi", "Про обiг векселiв в Українi", "Про iпотеку", "Про iпотечне кредитування, операцiї з консолiдованим iпотечним боргом та iпотечнi сертифiкати", "Про iпотечнi облiгацiї", Унiфiкованого закону про переказнi векселi та простi векселi й нормативно-правових актiв Нацiонального банку України (далi - Нацiональний банк).

     1.2. У цьому Положеннi термiни вживаються в такому значеннi:

     вексельне досьє - iнформацiя, яка мiстить вiдомостi про платоспроможнiсть, характер дiяльностi зобов'язаних за векселем осiб, а також своєчаснiсть здiйснення ними розрахункiв;

     вiдкритий ринок - ринок, на якому здiйснюються операцiї з купiвлi-продажу цiнних паперiв мiж особами, що не є первинними кредиторами та позичальниками, i кошти внаслiдок продажу цiнних паперiв на такому ринку надходять на користь держателя цiнних паперiв, а не їх емiтента, а також операцiї з рефiнансування;

     дата дострокового погашення депозитного сертифiката - дата дострокового повернення банкам коштiв за iнiцiативою Нацiонального банку або банку;

     дата зворотної купiвлi - дата здiйснення розрахункiв мiж банком i Нацiональним банком за другою частиною операцiї репо вiдповiдно до визначеної договором на початку операцiї цiною зворотної купiвлi та розблокування рахунку в цiнних паперах продавця;

     дата купiвлi - дата здiйснення розрахункiв мiж Нацiональним банком та банком за операцiєю репо вiдповiдно до визначеної договором цiни купiвлi та блокування на рахунку в цiнних паперах продавця державних облiгацiй України, що є предметом цього договору;

     дата погашення депозитного сертифiката - дата повернення банкам коштiв депозиту i процентiв, яка визначається згiдно з умовами проведення тендера з розмiщення депозитних сертифiкатiв;

     дата розмiщення депозитного сертифiката - дата набуття банком права власностi на депозитний сертифiкат на умовах проведення тендера;

     депозитний сертифiкат Нацiонального банку (далi - депозитний сертифiкат) - це один з монетарних iнструментiв, що є борговим цiнним папером Нацiонального банку в бездокументарнiй формi (з iменною iдентифiкацiєю власникiв на пiдставi реєстру власникiв системи кiлькiсного облiку СЕРТИФ), який свiдчить про розмiщення в Нацiональному банку коштiв банкiв та їх право на отримання внесеної суми i процентiв пiсля закiнчення встановленого строку;

     депозитний сертифiкат овернайт - борговий цiнний папiр Нацiонального банку, який свiдчить про розмiщення банком коштiв через постiйно дiючу лiнiю проведення тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв на термiн до наступного робочого дня;

     кiлькiсний тендер - тендер, на якому Нацiональний банк наперед установлює цiну (процентну ставку), за якою банки можуть одержати кредити рефiнансування або розмiстити в Нацiональному банку кошти. Сума коштiв, що пропонується для рефiнансування або для розмiщення, може оголошуватися або не оголошуватися;

     кредит овернайт - кредит, який наданий банку Нацiональним банком за оголошеною процентною ставкою через постiйно дiючу лiнiю рефiнансування на термiн до наступного робочого дня;

     надлишкова лiквiднiсть - перевищення платiжних можливостей над грошовими зобов'язаннями;

     операцiя зворотного репо - це депозитна операцiя, що ґрунтується на двосторонньому договорi мiж Нацiональним банком та банком про продаж Нацiональним банком зi свого портфеля державних облiгацiй України з одночасним зобов'язанням зворотного їх викупу в банкiв за обумовленою в договорi цiною та на обумовлену дату;

     операцiя прямого репо - це кредитна операцiя, що ґрунтується на двосторонньому договорi мiж Нацiональним банком та банком про купiвлю Нацiональним банком державних облiгацiй України з портфеля банку або банкiвських металiв (далi - перша частина договору репо) з подальшим зобов'язанням банку викупити державнi облiгацiї України або банкiвськi метали (далi - друга частина договору репо) за обумовленою цiною на обумовлену дату;

     позабiржовий ринок - ринок з необмеженою кiлькiстю учасникiв, на якому правила здiйснення договорiв з купiвлi (продажу) цiнних паперiв та вирiшення спiрних питань регулюються законодавством;

     постiйно дiюча лiнiя регулювання лiквiдностi банкiв (постiйно дiюча лiнiя рефiнансування/постiйно дiюча лiнiя проведення тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв) - оперативне надання/вилучення Нацiональним банком коштiв за умови виконання банками вимог, зазначених у цьому Положеннi;

     процентнi витрати - це витрати продавця державних облiгацiй України або банкiвських металiв у разi здiйснення операцiї репо, якi визначаються як рiзниця мiж цiною зворотної купiвлi державних облiгацiй України або банкiвських металiв i цiною їх продажу;

     процентний дохiд за операцiями репо - це дохiд, який отримує покупець державних облiгацiй України або банкiвських металiв у разi здiйснення операцiї репо, що визначається як рiзниця мiж цiною зворотного продажу (викупу) державних облiгацiй України або банкiвських металiв та цiною їх купiвлi;

     процентний тендер - тендер, пiд час оголошення якого банки у своїх заявках до Нацiонального банку зазначають цiну (процентну ставку), за якою вони погоджуються одержати кредит рефiнансування або розмiстити кошти. Сума коштiв, що пропонується для рефiнансування або для розмiщення, може оголошуватися або не оголошуватися;

(абзац двадцятий пункту 1.2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     рефiнансування банкiв - операцiї з надання банкам кредитiв у встановленому Нацiональним банком порядку;

     система кiлькiсного облiку СЕРТИФ - це комп'ютеризована дворiвнева (Нацiональний банк i банки) система, що обслуговує розмiщення, обiг та погашення емiтованих Нацiональним банком депозитних сертифiкатiв;

     строк репо (щодо конкретної операцiї репо) - це строк у календарних днях мiж датами виконання першої та другої частин операцiї репо;

     сума вкладу - установлена депозитним сертифiкатом вартiсть одного депозитного сертифiката, зазначена та оголошена в умовах його розмiщення;

     тендер з пiдтримання лiквiдностi банкiв - це механiзм, який передбачає надання Нацiональним банком кредитiв банкам, що потребують пiдтримання лiквiдностi;

     тендер з розмiщення депозитних сертифiкатiв - це механiзм, через який банки розмiщують у Нацiональному банку тимчасово вiльнi кошти згiдно з визначеними умовами;

     цiна зворотної купiвлi (щодо конкретної операцiї репо) - це сума коштiв, яка сплачується продавцем вiдповiдно до другої частини договору репо в день зворотної купiвлi за вiдповiднi державнi облiгацiї України або банкiвськi метали;

     цiна купiвлi (щодо конкретної операцiї репо) - це сума коштiв, яка сплачується покупцем вiдповiдно до першої частини договору репо на дату купiвлi за отриманi вiд продавця державнi облiгацiї України або банкiвськi метали.

     Iншi термiни та поняття, якi вживаються в цьому Положеннi, застосовуються в значеннях, визначених законодавством, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку.

     1.3. Нацiональний банк для регулювання лiквiдностi банкiв, виконання функцiї кредитора останньої iнстанцiї, з урахуванням поточної ситуацiї на грошово-кредитному ринку застосовує такi iнструменти:

     операцiї з рефiнансування (постiйно дiюча лiнiя рефiнансування для надання банкам кредитiв овернайт, кредити рефiнансування);

(абзац другий пункту 1.3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.06.2012р. N 249)

     операцiї репо (операцiї прямого репо, операцiї зворотного репо);

     операцiї з власними борговими зобов'язаннями (депозитнi сертифiкати овернайт та до 90 днiв);

     операцiї з державними облiгацiями України.

     1.4. Нацiональний банк здiйснює регулювання лiквiдностi банкiв у межах визначених монетарних параметрiв та в обсягах, якi потрiбнi для їх збалансування та управлiння грошово-кредитним ринком.

     1.5. У разi потреби в пiдтриманнi лiквiдностi банки за своєю iнiцiативою можуть звертатися до Нацiонального банку вiдповiдно до iнструментiв, викладених у цьому Положеннi.

     1.6. Обсяг наданих Нацiональним банком банку кредитiв рефiнансування (крiм кредиту овернайт) та коштiв за операцiями прямого репо, у тому числi з урахуванням поданої заявки, не повинен перевищувати 50 процентiв розмiру регулятивного капiталу банку, розрахованого за даними балансу на останню звiтну дату.

(дiю пункту 1.6 роздiлу I призупинено до 01.03.2014р. згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.12.2013р. N 491, враховуючи змiни, внесенi постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.01.2014р. N 33) (дiю пункту 1.6 роздiлу I призупинено до 01.05.2014р. згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.02.2014р. N 110)

     1.7. Нацiональний банк з метою вилучення надлишкової лiквiдностi може проводити з банками операцiї зворотного репо та здiйснювати емiсiю власних боргових зобов'язань на вiдповiдний перiод.

     1.8. Нацiональний банк з метою регулювання грошово-кредитного ринку, активiзацiї проведення мiжбанкiвських операцiй з цiнними паперами, а також для сприяння встановленню котирувальних цiн на них здiйснює операцiї з державними облiгацiями України та, ураховуючи стан грошово-кредитного ринку, може проводити операцiї купiвлi (продажу) iнших цiнних паперiв на вiдкритому ринку.

     1.9. Базовою кiлькiстю днiв для нарахування процентiв та пенi за операцiями, що визначенi в цьому Положеннi, уважається фактична кiлькiсть днiв у мiсяцi/роцi.

(пункт 1.9 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     1.10. Нацiональний банк укладає з банками договори за операцiями, що визначенi в цьому Положеннi, не пiзнiше наступного робочого дня пiсля надання банку повiдомлення про можливiсть проведення операцiї.

     1.11. Нацiональний банк залежно вiд стану грошово-кредитного ринку розпорядчими документами встановлює:

     додатковi вимоги до банкiв залежно вiд iнструментiв, строкiв рефiнансування, виду забезпечення кредиту рефiнансування;

     розмiр спiввiдношення кредиту рефiнансування до наданого банком забезпечення;

     частоту звернень банкiв до Нацiонального банку за видами iнструментiв рефiнансування;

     технiчний порядок проведення операцiй з банками, який передбачає термiни виконання операцiй, послiдовнiсть дiй структурних пiдроздiлiв Нацiонального банку та банкiв, а також зразки договорiв та iнших документiв, що свiдчать про проведення операцiй.

Роздiл II. Проведення операцiй з рефiнансування банкiв

Глава 1. Загальнi вимоги Нацiонального банку до банкiв

     1.1. Нацiональний банк може прийняти рiшення про пiдтримання лiквiдностi банку через вiдповiднi iнструменти рефiнансування, якщо банк дотримується таких основних вимог:

     строк дiяльностi - не менше нiж один рiк пiсля отримання банкiвської лiцензiї;

(абзац другий пункту 1.1 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     має банкiвську лiцензiю та генеральну лiцензiю на здiйснення валютних операцiй;

(абзац третiй пункту 1.1 глави 1 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     має активи, якi можуть бути прийнятi Нацiональним банком у заставу;

     не має простроченої заборгованостi (основна сума кредиту та проценти за користування ним) за кредитами Нацiонального банку та є платоспроможним.

(абзац п'ятий пункту 1.1 глави 1 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.09.2014р. N 582)

     1.2. Нацiональний банк здiйснює рефiнансування банкiв за процентною ставкою, що не нижча, нiж облiкова ставка Нацiонального банку, i яка протягом дiї кредитного договору не пiдлягає коригуванню.

     1.3. Для нарахування процентiв строк користування кредитом згiдно з умовами кредитного договору мiж Нацiональним банком та банком починається з дня надходження коштiв на кореспондентський рахунок банку i закiнчується в день, який передує датi повернення коштiв.

     1.4. Облiк кредитiв рефiнансування здiйснюється вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань бухгалтерського облiку.

     1.5. Нацiональний банк протягом дiї кредитного договору мiж банком i Нацiональним банком може здiйснювати перевiрки банку (це передбачається в кредитному договорi) щодо правильностi вiдображення в бухгалтерському облiку предметiв застави, наданих пiд забезпечення кредитiв рефiнансування.

     1.6. Нацiональний банк забезпечує проведення операцiй з рефiнансування банкiв за допомогою програмно-технологiчного забезпечення.

(пункт 1.6 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

Глава 2. Порядок надання кредиту овернайт

     2.1. Нацiональний банк здiйснює пiдтримку короткострокової (миттєвої) лiквiдностi банку в нацiональнiй валютi через постiйно дiючу лiнiю рефiнансування (далi - лiнiя рефiнансування) шляхом надання кредиту овернайт на умовах, якi визначаються цим Положенням.

     Обов'язковою умовою для подання банком заявки на одержання кредиту овернайт є укладення вiдповiдного генерального кредитного договору.

(абзац другий пункту 2.1 глави 2 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.05.2011р. N 134)

     2.2. Нацiональний банк може надавати банкам кредити овернайт:

     пiд забезпечення державними облiгацiями України (крiм облiгацiй зовнiшньої державної позики України) або депозитними сертифiкатами (далi - кредит овернайт пiд забезпечення);

     без забезпечення (далi - кредит овернайт бланковий).

     Нацiональний банк у повiдомленнi про пiдтримку лiквiдностi банку через лiнiю рефiнансування шляхом надання кредиту овернайт залежно вiд ситуацiї на грошово-кредитному ринку може визначати вид кредиту овернайт (пiд забезпечення, бланковий).

     2.3. Нацiональний банк може встановлювати згiдно зi своїми розпорядчими документами максимальний розмiр кредиту овернайт.

(абзац перший пункту 2.3 глави 2 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     Умовою розгляду заявки банку на одержання кредиту овернайт бланкового є його згода на застосування Нацiональним банком режиму блокування коштiв на кореспондентському рахунку банку-позичальника в сумi наданого кредиту та процентiв за користування ним на строк до його повернення.

(абзац другий пункту 2.3 глави 2 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413, вiд 25.01.2012р. N 21)

     2.4. Нацiональний банк щоденно засобами електронної пошти оголошує банкам процентнi ставки за кредитами овернайт на наступний робочий день, розмiр яких може бути диференцiйованим залежно вiд забезпечення.

     2.5. У разi потреби пiдтримання лiквiдностi банк може протягом будь-якого робочого дня тижня до визначеного часу подати до Нацiонального банку одну заявку на одержання кредиту овернайт.

     2.6. Нацiональний банк у день отримання заявки вiд банку перевiряє виконання банком вимог цього Положення (залежно вiд виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливiсть надання банку кредиту овернайт i готує пропозицiї для подання на розгляд керiвництва Нацiонального банку для прийняття рiшення.

     2.7. Нацiональний банк на пiдставi генерального кредитного договору, задоволеної заявки до визначеного часу забезпечує перерахування банку коштiв за наданим кредитом овернайт.

     2.8. Повернення банком кредиту овернайт здiйснюється наступного робочого дня до визначеного часу одночасно з процентною платою.

     2.9. Наступний кредит овернайт може надаватися лише за умови погашення попереднього.

Глава 3. Порядок проведення тендерiв з пiдтримання лiквiдностi банкiв

     3.1. Нацiональний банк здiйснює рефiнансування банкiв шляхом проведення кiлькiсного або процентного тендера. Повiдомлення про проведення кiлькiсного або процентного тендера надсилається щотижня засобами електронної пошти.

(пункт 3.1 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.06.2012р. N 249)

     3.2. Тендери проводяться щосереди з такою перiодичнiстю:

     три середи пiдряд - рефiнансування строком до 14 днiв;

     одна середа - рефiнансування строком до 90 днiв.

     3.3. На початку року Нацiональний банк оголошує графiк проведення тендерiв з пiдтримання лiквiдностi банкiв.

     Нацiональний банк залежно вiд ситуацiї на грошово-кредитному ринку та стану лiквiдностi банкiв може змiнювати перiодичнiсть i черговiсть проведення тендерiв, а також оголошувати позачерговi тендери, про якi банкам повiдомляється за допомогою засобiв електронної пошти.

     Нацiональний банк за потреби пiдтримати лiквiднiсть банкiв на бiльш тривалий строк може прийняти рiшення щодо здiйснення рефiнансування шляхом проведення тендерiв строком до 360 днiв.

(пункт 3.3 глави 3 роздiлу II доповнено абзацом третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.06.2012р. N 249)

     3.4. Нацiональний банк здiйснює рефiнансування банкiв шляхом проведення тендерiв лише пiд вiдповiдне забезпечення. Нацiональний банк у повiдомленнi про проведення тендера, виходячи iз ситуацiї на грошово-кредитному ринку, визначає перелiк видiв забезпечення.

     У забезпечення кредитiв рефiнансування можуть прийматися:

     державнi облiгацiї України (облiгацiї внутрiшньої державної позики України, облiгацiї зовнiшньої державної позики України, цiльовi облiгацiї внутрiшньої державної позики України);

     державнi облiгацiї України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку;

     депозитнi сертифiкати;

     цiннi папери Державної iпотечної установи, у тому числi розмiщення яких здiйснено пiд гарантiю Кабiнету Мiнiстрiв України та пiдтверджено коштами в Державному бюджетi України (далi - цiннi папери ДIУ);

     iноземна валюта (долари США, євро, англiйськi фунти стерлiнгiв, швейцарськi франки, японськi єни);

     iпотечнi облiгацiї (лише звичайнi);

     облiгацiї мiсцевих позик;

     облiгацiї пiдприємств (крiм цiльових), у тому числi тi, розмiщення яких здiйснено пiд гарантiю Кабiнету Мiнiстрiв України;

     векселi суб'єктiв господарювання - резидентiв, що авальованi Кабiнетом Мiнiстрiв України;

(пункт 3.4 глави 3 роздiлу II доповнено новим абзацом одинадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.10.2012р. N 429, у зв'язку з цим абзаци одинадцятий - тринадцятий уважати вiдповiдно абзацами дванадцятим - чотирнадцятим)

     векселi суб'єктiв господарювання - резидентiв України. Нацiональний банк в окремих випадках може здiйснювати рефiнансування банкiв пiд забезпечення векселями нерезидентiв;

     векселi банкiв, авальованi iншим банком;

     гарантiї iншого банку-резидента.

     майновi права за укладеним банком-позичальником кредитним договором iз головним розпорядником коштiв державного бюджету, головним розпорядником коштiв мiсцевих бюджетiв, кошти за яким надано пiд державну гарантiю вiдповiдно до постанови Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 03 червня 2013 року N 404 "Деякi питання здiйснення головними розпорядниками бюджетних коштiв капiтальних видаткiв понад обсяги встановлених бюджетних призначень" [(далi - майновi права) тiльки для кредитiв рефiнансування шляхом проведення тендерiв строком до 360 днiв]. Нацiональний банк приймає в заставу майновi права за кредитами I та II категорiй якостi, визначених вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо формування та використання банками України резервiв для вiдшкодування можливих втрат за активними банкiвськими операцiями.

(пункт 3.4 глави 3 роздiлу II доповнено абзацом п'ятнадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.07.2013р. N 271)

     3.5. Нацiональний банк залежно вiд ситуацiї на грошово-кредитному ринку розпорядчими документами може приймати рiшення щодо взяття пiд забезпечення кредиту рефiнансування однорiдної або змiшаної застави.

     3.6. Нацiональний банк щокварталу на пiдставi результатiв монiторингу цiнних паперiв визначає та оголошує перелiк цiнних паперiв, що можуть прийматися пiд забезпечення кредитiв рефiнансування.

     3.7. Пiд забезпечення кредиту рефiнансування приймаються державнi облiгацiї України (усiх випускiв), строк погашення яких настає не ранiше нiж через 10 днiв пiсля строку погашення кредиту, за умови, що вони перебувають у власностi банку i не обтяженi будь-якими iншими зобов'язаннями.

     Розмiщення та обiг державних облiгацiй України має обслуговуватися депозитарною системою вiдповiдно до законодавства.

     3.8. Пiд забезпечення державними облiгацiями України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку, кредит рефiнансування може надаватися, якщо:

     строк погашення державних облiгацiй України настає не ранiше нiж через 10 днiв пiсля строку погашення кредиту;

     державнi облiгацiї України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку, є вiльними вiд застави чи iнших обмежень в обiгу;

     строк дiї договору управлiння майном мiж установником управлiння i банком-управителем не менший, нiж строк дiї кредитного договору;

     банк-управитель вiдповiдно до договору управлiння майном є довiрчим власником державних облiгацiй України, якими вiн володiє, користується i розпоряджається, та має право вiдчужувати їх третiм особам, укладати щодо них договори застави;

     установник управлiння надав письмову згоду на заставу державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку, пiд забезпечення кредиту рефiнансування Нацiонального банку.

     Нацiональний банк одночасно з укладенням кредитного договору, договору застави приймає нотарiально посвiдченi копiю договору управлiння майном та письмову згоду установника управлiння на заставу державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку, пiд забезпечення кредиту рефiнансування Нацiонального банку.

(абзац сьомий пункту 3.8 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.05.2011р. N 134)

     3.9. Нацiональний банк надає кредит рефiнансування пiд забезпечення депозитними сертифiкатами на строк, зазначений у договорi, але не бiльший, нiж строк, що залишився до погашення депозитних сертифiкатiв.

     Депозитнi сертифiкати приймаються пiд забезпечення кредиту рефiнансування за умови, що вони перебувають у власностi банку-позичальника i не обтяженi будь-якими iншими зобов'язаннями.

     3.10. Кредит рефiнансування пiд забезпечення цiнними паперами ДIУ, якi випущенi пiд гарантiї Кабiнету Мiнiстрiв України, надається за умови, якщо такi гарантiї пiдтвердженi коштами Державного бюджету України.

     Розмiщення та обiг цiнних паперiв ДIУ має обслуговуватися депозитарною системою вiдповiдно до законодавства.

     Пiдтвердженням права власностi на цiннi папери ДIУ є оформлена вiдповiдно до законодавства виписка про стан рахунку у цiнних паперах банку-позичальника, що подається до Нацiонального банку.

     3.11. Нацiональний банк може надати кредит рефiнансування пiд забезпечення iноземною валютою, яка згiдно з договором застави розмiщена в Нацiональному банку як гарантiйний депозит (без сплати процентiв за ним iз зазначенням цього у вiдповiдному договорi).

     Пiдтвердженням розмiщення банком коштiв в iноземнiй валютi на гарантiйний депозит у Нацiональному банку є копiя SWIFT-повiдомлення або виписки з рахунку Нацiонального банку про перерахування Нацiональному банку iноземної валюти у визначеному в кредитному договорi та договорi застави розмiрi.

(абзац другий пункту 3.11 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.01.2015р. N 26)

     3.12. Кредит рефiнансування пiд забезпечення iпотечними облiгацiями, облiгацiями мiсцевих позик, облiгацiями пiдприємств може надаватися банку, якщо:

     строк погашення облiгацiй настає не ранiше нiж через 10 днiв пiсля строку погашення кредиту;

     облiгацiї випущенi або переведенi в бездокументарну форму, вiльно обертаються на фондовому ринку i їх розмiщення та обiг обслуговуються депозитарною системою вiдповiдно до законодавства;

     облiгацiї облiковуються на балансi банку не менше нiж один мiсяць (крiм облiгацiй пiдприємств, розмiщення яких здiйснено пiд гарантiю Кабiнету Мiнiстрiв України) i не обтяженi будь-якими iншими зобов'язаннями.

(абзац четвертий пункту 3.12 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.10.2012р. N 429)

     Пiдтвердженням права власностi на iпотечнi облiгацiї, облiгацiї пiдприємств є оформлена вiдповiдно до законодавства виписка про стан рахунку в цiнних паперах банку-позичальника, що подається до Нацiонального банку.

(абзац п'ятий пункту 3.12 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     3.13. Векселi суб'єктiв господарювання, що авальованi Кабiнетом Мiнiстрiв України, якi приймаються пiд забезпечення кредиту рефiнансування, мають вiдповiдати вимогам законодавства, у тому числi нормативно-правовим актам Нацiонального банку, а також таким вимогам:

     вексель має бути оригiналом, що виданий в одному примiрнику, i не повинен мати будь-яких застережних написiв;

     вексель має бути авальований Кабiнетом Мiнiстрiв України та акцептований трасатом;

     вексель повинен бути врахований банком;

     вексель повинен мати бланковий iндосамент банку, який урахував вексель;

     вексель повинен мати визначений строк платежу, який настає не ранiше нiж строк погашення кредиту рефiнансування.

(главу 3 роздiлу II доповнено новим пунктом 3.13 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.10.2012р. N 429, у зв'язку з цим пункти 3.13 - 3.30 уважати вiдповiдно пунктами 3.14 - 3.31)

     3.14. Векселi суб'єктiв господарювання, що приймаються пiд забезпечення кредиту рефiнансування, мають вiдповiдати вимогам законодавства, у тому числi нормативно-правових актiв Нацiонального банку, а також таким вимогам:

     вексель має бути оригiналом, що виданий в одному примiрнику, i не повинен мати будь-яких застережних написiв;

     вексель повинен мати не менше двох iндосаментiв, уключаючи бланковий iндосамент банку, який урахував вексель;

     вексель повинен бути врахований банком за дисконтною ставкою, не нижчою, нiж облiкова ставка Нацiонального банку;

     строк урахування векселя банком до дати звернення до Нацiонального банку за кредитом рефiнансування має бути не меншим, нiж 30 днiв;

     вексель повинен мати визначений строк платежу, який настає не ранiше нiж через 30 днiв пiсля строку погашення кредиту i не повинен перевищувати 365 днiв з дати складання векселя;

     переказний вексель має бути акцептованим.

     Умовою для прийняття врахованих банками векселiв є наявнiсть у банкiв достовiрного вексельного досьє на векселедавця та зобов'язаних за векселем осiб.

     У разi надання пiд забезпечення кредиту Нацiонального банку векселя нерезидента вексель має бути авальований iноземним банком з рейтингом, не нижчим, нiж "iнвестицiйний клас", перекладений на українську мову i засвiдчений нотарiально в установленому законодавством порядку.

     Нацiональний банк може приймати пiд забезпечення кредиту рефiнансування вексель банку, авальований iншим банком, строк пред'явлення якого до платежу настає не ранiше нiж через 10 днiв пiсля строку погашення кредиту.

     3.15. Пiд забезпечення кредиту рефiнансування банк може надати оформлену вiдповiдно до законодавства гарантiю iншого банку-резидента, строк дiї якої має перевищувати строк повернення кредиту на 15 днiв.

     Кредит рефiнансування пiд забезпечення гарантiєю iншого банку-резидента може надаватися, якщо банк-гарант забезпечує стабiльну роботу i задовiльний фiнансовий стан протягом останнiх двох рокiв до дати надання гарантiї, виконує нормативи обов'язкового резервування та економiчнi нормативи.

     3.16. Нацiональний банк пiд забезпечення майнових прав може надати кредит рефiнансування на строк дiї кредитного договору мiж банком i головним розпорядником бюджетних коштiв, але строк надання кредиту рефiнансування не може перевищувати 360 днiв.

(главу 3 роздiлу II доповнено новим пунктом 3.16 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.07.2013р. N 271, у зв'язку з цим пункти 3.16 - 3.31 уважати вiдповiдно пунктами 3.17 - 3.32)

     3.17. Банк, який потребує пiдтримання своєї лiквiдностi, може подати до Нацiонального банку за допомогою засобiв вiдповiдного програмно-технологiчного забезпечення лише одну заявку на участь у тендерi з пiдтримання лiквiдностi банкiв, яка має мiстити перелiк забезпечення, що приймається Нацiональним банком, без подальшого внесення до неї будь-яких змiн.

(пункт 3.17 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     3.18. Заявки, якi надiйшли пiзнiше встановленого для участi в тендерi часу, не приймаються, за винятком причин технiчного характеру.

     3.19. Нацiональний банк перевiряє наявнiсть у банку вiльних вiд зобов'язань цiнних паперiв, у тому числi на пiдставi виписки з рахунку в цiнних паперах цього банку, копiї виписки з рахунку Нацiонального банку про перерахування Нацiональному банку iноземної валюти, або здiйснює перевiрку iнших видiв застави, що передається пiд забезпечення кредиту рефiнансування згiдно iз законодавством, у тому числi цим Положенням та iншими вiдповiдними нормативно-правовими актами Нацiонального банку.

     Пiд час розгляду заявки на одержання кредиту рефiнансування враховується iнформацiя щодо можливих ризикiв прийняття пiд забезпечення кредитiв рефiнансування застави, визначеної Нацiональним банком, та щодо можливої змiни її справедливої вартостi.

(абзац другий пункту 3.19 глави 3 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     3.20. Розподiл кредитiв пiд час проведення кiлькiсного тендера здiйснюється вiдповiдно до поданих заявок до закiнчення суми, яка запропонована на цей тендер. Якщо запропонованої на кiлькiсний тендер суми недостатньо для задоволення всiх заявок банкiв, то кошти за оголошеною цiною розподiляються мiж усiма банками пропорцiйно до поданих заявок.

     3.21. За умови проведення Нацiональним банком процентного тендера банки самостiйно пропонують процентну ставку з точнiстю до двох знакiв пiсля коми, за якою вони погоджуються одержати кошти, але не нижчу, нiж облiкова ставка Нацiонального банку.

(абзац перший пункту 3.21 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     На процентному тендерi заявки задовольняються вiдповiдно до зниження запропонованої в них процентної ставки, починаючи з найвищої, i надалi поступово до закiнчення запропонованого обсягу кредитiв або задоволення всiх заявок банкiв.

     3.22. Якщо два або кiлька учасникiв процентного тендера пропонують однакову процентну ставку, а обсяг кредитiв, що залишився, не достатнiй для задоволення всiх заявок банкiв з однаковою процентною ставкою, то кошти пропорцiйно розподiляються мiж цими банками.

     3.23. Один банк не може одержати бiльше нiж 50 процентiв обсягу коштiв, запропонованих на тендерi з пiдтримання лiквiдностi банкiв.

     3.24. У разi часткового задоволення заявок кiлькiсть кожного коду випуску цiнних паперiв, запропонованих пiд забезпечення кредиту, пропорцiйно перераховується та округлюється до бiльшого цiлого, про що повiдомляється банк-позичальник.

     3.25. Результати проведеного тендера повiдомляються банкам, якi брали участь у тендерi.

     3.26. Банки, заявки яких задоволенi (частково задоволенi), мають укласти залежно вiд виду забезпечення з Нацiональним банком кредитний договiр та договiр застави (гарантiї), на пiдставi яких забезпечується перерахування коштiв банкам.

     3.27. Перерахування коштiв банкам, що надали пiд забезпечення кредиту рефiнансування цiннi папери, якi вiдповiдно до законодавства обслуговуються Нацiональним банком, забезпечується Нацiональним банком з одночасним блокуванням цих цiнних паперiв у порядку, установленому законодавством.

(абзац перший пункту 3.27 глави 3 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     Перерахування коштiв банкам, що надали пiд забезпечення кредиту рефiнансування цiннi папери, якi вiдповiдно до законодавства обслуговуються Центральним депозитарiєм цiнних паперiв, забезпечується пiсля отримання Нацiональним банком виписки про стан рахунку у цiнних паперах банку-позичальника щодо блокування цiнних паперiв на користь Нацiонального банку у визначенiй у кредитному договорi та договорi застави кiлькостi.

(абзац другий пункту 3.27 глави 3 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     Перерахування коштiв банкам, що надали пiд забезпечення кредиту рефiнансування iноземну валюту, забезпечується пiсля отримання Нацiональним банком копiї виписки з рахунку Нацiонального банку про перерахування Нацiональному банку iноземної валюти у визначеному в кредитному договорi та договорi застави розмiрi.

     3.28. Отримана за кредитами рефiнансування застава в документарнiй формi має зберiгатися в грошовому сховищi територiального управлiння Нацiонального банку, про що зазначається в договорi застави.

     3.29. Нацiональний банк здiйснює перевiрку застави, наданої банками пiд забезпечення кредитiв рефiнансування, а саме правильнiсть:

     визначення банками справедливої вартостi застави та її знецiнення / зменшення корисностi вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку, а також у разi потреби має право вимагати вiд банкiв приведення у вiдповiднiсть суми за наданою заставою до суми одержаного кредиту рефiнансування Нацiонального банку i процентiв за користування ним;

(абзац другий пункту 3.29 глави 3 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     оформлення договору управлiння майном та письмової згоди установника управлiння на заставу державних облiгацiй України, якi перебувають у довiрчiй власностi банку.

     3.30. Нацiональний банк може iнiцiювати дострокове розiрвання кредитного договору за умови виявлення фактiв надання банком недостовiрної iнформацiї (у т. ч. звiтної), яка мала iстотний вплив на прийняття рiшення щодо пiдтримання заявки банку на надання кредиту рефiнансування.

     3.31. Банк повертає кредити рефiнансування, що одержанi вiд Нацiонального банку, у строки вiдповiдно до укладеного договору.

     3.32. Банк може достроково повернути кредит i проценти за користування ним повнiстю або частково, письмово повiдомивши про це Нацiональний банк.

Роздiл III. Проведення операцiй репо

Глава 1. Основнi принципи проведення операцiй репо

     1.1. Нацiональний банк може проводити з банками операцiї прямого репо з державними облiгацiями України або банкiвськими металами та зворотного репо з державними облiгацiями України згiдно iз цим Положенням й укладеними договорами на визначену суму та строк.

     1.2. Операцiї репо можуть здiйснюватися лише з тими державними облiгацiями України, строк погашення яких не припадає на строк проведення операцiї.

     1.3. Операцiї репо з банкiвськими металами можуть проводитися Нацiональним банком з банками лише за наявностi в банкiв генеральної лiцензiї на здiйснення валютних операцiй.

(пункт 1.3 глави 1 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     1.4. Нацiональний банк може здiйснювати тiльки операцiї строкового репо (строк операцiї чiтко визначений), але не бiльше нiж на 90 календарних днiв.

(пункт 1.4 глави 1 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.01.2012р. N 21, вiд 19.06.2012р. N 249)

     1.5. Процентний дохiд (витрати) обумовлений та є фiксованим на час проведення операцiї репо.

     1.6. Нацiональний банк та банк укладають вiдповiдний договiр у разi досягнення згоди на проведення операцiї репо.

     1.7. Зобов'язання щодо виконання другої частини договору репо в сторiн договору виникає тiльки за умови повного виконання ними зобов'язань за першою частиною договору репо.

     1.8. Проведення операцiй репо за рахунками в цiнних паперах здiйснюється учасниками операцiй репо вiдповiдно до нормативно-правових актiв з питань депозитарної та клiрингової дiяльностi.

(пункту 1.8 глави 1 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

Глава 2. Порядок проведення операцiй прямого репо

     2.1. Нацiональний банк може проводити операцiї прямого репо з державними облiгацiями України шляхом проведення тендера заявок банкiв щодо участi в операцiях прямого репо або шляхом безпосередньої домовленостi з банком.

     Нацiональний банк може проводити операцiї прямого репо з банкiвськими металами тiльки шляхом безпосередньої домовленостi з банком i за iнiцiативою банку за умови, що банкiвськi метали банку перебувають на вiдповiдальному зберiганнi в Нацiональному банку.

     2.2. За операцiєю прямого репо цiною купiвлi Нацiональним банком державних облiгацiй України є їх справедлива вартiсть, але не вища, нiж номiнальна вартiсть цих цiнних паперiв, а цiною купiвлi банкiвських металiв є цiна банкiвських металiв, перерахована за офiцiйним курсом банкiвських металiв на день укладення договору прямого репо.

     Цiна зворотного продажу Нацiональним банком державних облiгацiй України або банкiвських металiв залежить вiд цiни, що визначена в першiй частинi операцiї репо та строку цiєї операцiї, а також вiд дохiдностi за державними облiгацiями України, облiкової ставки Нацiонального банку, процентних ставок за кредитами та депозитами на мiжбанкiвському ринку, середньозваженої процентної ставки за кредитами рефiнансування пiд забезпечення державними облiгацiями України, якi дiяли у вiдповiдному перiодi.

     2.3. Пiд час здiйснення операцiй репо з банкiвськими металами банки керуються законодавством, у тому числi нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань, що регулюють операцiї з банкiвськими металами.

     Бухгалтерський облiк банкiвських металiв за операцiєю прямого репо за умови вiдповiдального зберiгання здiйснюється за позабалансовими рахунками.

     2.4. Нацiональний банк у разi проведення тендера щодо участi банкiв в операцiях прямого репо надсилає банкам повiдомлення про проведення тендера iз зазначенням умов його проведення та строку операцiї репо.

     2.5. Банки подають до Нацiонального банку за допомогою засобiв вiдповiдного програмного забезпечення заявки на участь у тендерi, у яких пропонують свої умови щодо цiни купiвлi (продажу) державних облiгацiй України, строку проведення операцiї репо, обсягу операцiї репо, кiлькостi та коду цiнних паперiв, що пропонуються.

(пункт 2.5 глави 2 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     2.6. Нацiональний банк пiсля розгляду заявок банкiв вiдбирає для задоволення тi заявки банкiв, якi є найприйнятнiшими для Нацiонального банку за обсягами операцiй або цiновими параметрами (залежно вiд виду тендера), та надсилає банкам, якi за результатами тендера мають право отримати кошти за купленi Нацiональним банком державнi облiгацiї України, повiдомлення-пiдтвердження про намiр укласти договiр про здiйснення операцiй прямого репо.

     2.7. Операцiя прямого репо, яка здiйснюється мiж банком та Нацiональним банком з державними облiгацiями України та банкiвськими металами, є кредитною операцiєю i облiковується на рахунках бухгалтерського облiку згiдно з економiчною суттю операцiї вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань бухгалтерського облiку.

(пункт 2.7 глави 2 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     2.8. Банк може достроково повернути кошти i проценти за операцiєю прямого репо, письмово повiдомивши про це Нацiональний банк.

Глава 3. Порядок проведення операцiй зворотного репо

     3.1. Нацiональний банк може проводити операцiї зворотного репо з державними облiгацiями України шляхом безпосередньої домовленостi з банками.

     3.2. Нацiональний банк за умови проведення операцiї зворотного репо для визначення цiни продажу (купiвлi) державних облiгацiй України орiєнтується на процентнi ставки за власними борговими зобов'язаннями, процентнi ставки за депозитами на мiжбанкiвському ринку та дохiднiсть за державними облiгацiями України.

     3.3. Операцiя зворотного репо, яка здiйснюється мiж Нацiональним банком i банками, є депозитною операцiєю, облiковується на рахунках облiку депозитних операцiй вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань бухгалтерського облiку.

(пункт 3.3 глави 3 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

Роздiл IV. Операцiї Нацiонального банку з депозитними сертифiкатами

Глава 1. Загальнi умови проведення операцiй з депозитними сертифiкатами

     1.1. Нацiональний банк здiйснює операцiї з власними борговими зобов'язаннями шляхом емiсiї депозитних сертифiкатiв за такими строками:

     один день (овернайт);

     до 90 днiв.

     1.2. Нацiональний банк здiйснює емiсiю депозитних сертифiкатiв у формi записiв на рахунках у системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ з використанням технологiй, програмно-технологiчних засобiв i системи захисту iнформацiї Нацiонального банку.

     1.3. Нацiональний банк для всiх банкiв установлює однаковi умови участi в тендерах з розмiщення депозитних сертифiкатiв i проводить операцiї з банками, якi:

     забезпечують своєчасне i в повному обсязi формування обов'язкових резервiв;

     забезпечують своєчасне перерахування коштiв за результатами попередньо проведених тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв;

     Для банкiв, у яких Нацiональний банк поновив банкiвський нагляд на пiдставi рiшення Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб про припинення повноважень куратора цього Фонду у зв'язку з приведенням дiяльностi банку у вiдповiднiсть до вимог банкiвського законодавства України щодо дотримання нормативiв капiталу та лiквiдностi, перевiрка дотримання вимоги стосовно забезпечення своєчасного i в повному обсязi формування обов'язкових резервiв здiйснюється починаючи з перiоду утримання банком обов'язкових резервiв, установленого пiсля поновлення Нацiональним банком банкiвського нагляду.

(пункт 1.3 глави 1 роздiлу IV доповнено новим абзацом четвертим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.08.2015р. N 552, у зв'язку з цим абзац четвертий уважати абзацом п'ятим)

     Для окремих випускiв депозитних сертифiкатiв можуть установлюватися додатковi обмеження щодо потенцiйних власникiв.

     1.4. Обов'язковою умовою для подання банком заявки на участь у тендерах з розмiщення депозитних сертифiкатiв є укладення вiдповiдного генерального договору (далi - генеральний договiр).

(пункт 1.4 глави 1 роздiлу IV iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.05.2011р. N 134)

     1.5. Розмiщення та розрахунки за депозитними сертифiкатами здiйснюються лише в безготiвковiй формi в нацiональнiй валютi України.

     1.6. Умови розмiщення, максимальна або мiнiмальна сума заявки вiд банку, сума вкладу, строк, на який розмiщується депозитний сертифiкат, визначаються залежно вiд ситуацiї, що склалася на грошово-кредитному ринку в перiод оголошення про проведення тендера, та з урахуванням перспектив її розвитку i доводяться до вiдома банкiв.

     1.7. Процентний дохiд за депозитним сертифiкатом розраховується виходячи з суми вкладу, процентної ставки, бази нарахування та строку розмiщення депозитного сертифiката.

     Для нарахування процентiв строк розмiщення депозитного сертифiката починається з дня надходження коштiв вiд банку i закiнчується в день, який передує дню погашення депозитного сертифiката.

(пункт 1.7 глави 1 роздiлу IV у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.07.2015р. N 432)

     1.8. У разi залучення коштiв на термiн до наступного робочого дня (овернайт) розрахунковим перiодом для нарахування процентiв є перiод фактичного залучення коштiв.

     1.9. Депозитнi сертифiкати мають право обiгу на вiдкритому ринку лише серед банкiв, а також можуть використовуватися як застава на мiжбанкiвському кредитному ринку та як забезпечення кредитiв рефiнансування Нацiонального банку.

     1.10. Облiк депозитних сертифiкатiв, проведення банками операцiй з депозитними сертифiкатами на мiжбанкiвському ринку здiйснюються в системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ.

     1.11. Бухгалтерський облiк розмiщених депозитних сертифiкатiв здiйснюється вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань бухгалтерського облiку.

Глава 2. Проведення тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв та їх погашення

     2.1. Нацiональний банк здiйснює розмiщення депозитних сертифiкатiв шляхом проведення кiлькiсного або процентного тендера з використанням засобiв вiдповiдного програмно-технологiчного забезпечення:

(абзац перший пункту 2.1 глави 2 роздiлу IV iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     щоденно - через постiйно дiючу лiнiю проведення тендерiв з розмiщення депозитних сертифiкатiв овернайт;

     щочетверга - депозитнi сертифiкати строком до 90 днiв.

     2.2. Нацiональний банк за допомогою засобiв електронної пошти оголошує про проведення кiлькiсного або процентного тендера з визначенням або загального обсягу залучення коштiв вiд банкiв, або процентної плати за них, або без визначення таких параметрiв.

     2.3. Нацiональний банк залежно вiд ситуацiї, що склалася на грошово-кредитному ринку, та стану лiквiдностi банкiв може оголошувати позачерговi тендери з розмiщення депозитних сертифiкатiв, про що повiдомляє банкам за допомогою засобiв електронної пошти.

     2.4. Банки, якi бажають придбати депозитнi сертифiкати, у день проведення тендера подають до Нацiонального банку заявку на участь у тендерi до часу, зазначеного в повiдомленнi.

     2.5. Прийняття заявок вiд банкiв на участь у тендерi, їх розгляд i надсилання банкам повiдомлень про результати тендера здiйснюються Нацiональним банком у день проведення тендера.

     2.6. У разi проведення процентного тендера з оголошенням загального обсягу коштiв, що залучаються Нацiональним банком, без визначення цiни їх залучення, банки самостiйно пропонують суму та процентну ставку, за якою вони погоджуються вкласти кошти в депозитний сертифiкат. Процентна ставка зазначається з точнiстю до двох знакiв пiсля коми.

(абзац перший пункту 2.6 глави 2 роздiлу IV iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     Нацiональний банк на пiдставi заявок, що надiйшли вiд банкiв, а також ураховуючи оперативний монiторинг процентних ставок на мiжбанкiвському ринку, самостiйно визначає прийнятну для залучення коштiв процентну ставку i здiйснює розмiщення депозитних сертифiкатiв у межах оголошеного обсягу на цей тендер, починаючи з найменшої процентної ставки.

     Якщо оголошений обсяг залучення коштiв менший, нiж сума коштiв, зазначених у заявках банкiв з однаковою процентною ставкою, то розмiщення депозитних сертифiкатiв здiйснюється пропорцiйно мiж цими банками.

     2.7. Нацiональний банк у разi проведення кiлькiсного тендера розмiщує депозитнi сертифiкати серед банкiв вiдповiдно до черговостi поданих заявок до закiнчення суми, що пропонується для залучення, виходячи з цiлей регулювання грошово-кредитного ринку.

     2.8. Банк у день отримання повiдомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифiкатiв перераховує вiдповiдну суму коштiв на рахунок у Нацiональному банку до часу, що зазначений у повiдомленнi Нацiонального банку.

     2.9. Право власностi банку на депозитний сертифiкат виникає з часу зарахування оплаченої кiлькостi депозитних сертифiкатiв на рахунки власникiв у системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ.

     Пiдтвердженням права власностi на депозитний сертифiкат є виписка з рахунку банку в системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ, яку Нацiональний банк надає власнику депозитного сертифiката.

     2.10. Нацiональний банк здiйснює погашення депозитних сертифiкатiв шляхом перерахування на кореспондентський рахунок банку суми вкладу i процентного доходу за ним на дату погашення вiдповiдно до строкiв та умов, передбачених для розмiщення депозитних сертифiкатiв.

     Якщо дата погашення депозитних сертифiкатiв припадає на неробочий день, то операцiї з погашення депозитних сертифiкатiв здiйснюються наступного робочого дня. Процентний дохiд у такому випадку розраховується за перiод фактичного залучення коштiв з урахуванням вимог пункту 1.7 глави 1 цього роздiлу.

     2.11. Погашення депозитних сертифiкатiв у системi кiлькiсного облiку СЕРТИФ вiдбувається вiдповiдно до реєстру власникiв депозитних сертифiкатiв.

     2.12. Нацiональний банк у разi суттєвої змiни ситуацiї може приймати рiшення про дострокове погашення депозитних сертифiкатiв. Нацiональний банк iнформує про це банки - власникiв депозитних сертифiкатiв. Процентний дохiд у такому випадку розраховується вiдповiдно до пункту 1.7 глави 1 цього роздiлу.

     2.13. За умови дострокового погашення депозитного сертифiката за iнiцiативою банку останнiй має за допомогою засобiв електронної пошти повiдомити про це Нацiональний банк.

(абзац перший пункту 2.13 глави 2 роздiлу IV iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.12.2014р. N 854)

     Нацiональний банк у разi дострокового погашення депозитного сертифiката за iнiцiативою банку сплачує банку процентний дохiд, виходячи з розрахунку 20 процентiв вiд розмiру процентної ставки за депозитним сертифiкатом Нацiонального банку.

Роздiл V. Проведення операцiй з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України

Глава 1. Порядок здiйснення операцiй з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України на торгах, якi проводяться органiзаторами торгiвлi цiнними паперами

     1.1. Нацiональний банк з метою регулювання грошово-кредитного ринку може здiйснювати операцiї з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України шляхом участi в торгах, якi проводяться органiзаторами торгiвлi цiнними паперами, що офiцiйно зареєстрованi вiдповiдно до законодавства (далi - органiзатори торгiвлi), згiдно з установленими ними правилами.

     1.2. Нацiональний банк у разi потреби здiйснення операцiй з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України готує заявки iз зазначенням основних параметрiв щодо купiвлi або продажу. У разi формування заявок на продаж здiйснюється блокування державних облiгацiй України для участi в торгах, якi проводяться органiзаторами торгiвлi на пiдставi вiдповiдного розпорядження, у порядку, установленому законодавством.

(пункт 1.2 глави 1 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.07.2015р. N 493)

     1.3. Заявки надсилаються до двох органiзаторiв торгiвлi, обсяги торгiв державними облiгацiями України яких за результатами здiйсненого Нацiональним банком монiторингу є найбiльшими протягом останнiх шести календарних мiсяцiв та з якими Нацiональний банк уклав вiдповiднi договори про участь у торгах державними облiгацiями України. Обсяг заявок з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України розподiляється рiвними частинами мiж такими органiзаторами торгiвлi.

(абзац перший пункту 1.3 глави 1 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.07.2015р. N 493)

     Нацiональний банк щомiсяця розмiщує та оновлює iнформацiю про результати здiйсненого монiторингу на вiдповiднiй сторiнцi Офiцiйного iнтернет-представництва Нацiонального банку.

(пункт 1.3 глави 1 роздiлу V у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     1.4. Банк може звернутися до Нацiонального банку щодо здiйснення операцiї з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України вiдповiдно до пункту 2.2 глави 2 цього роздiлу на торгах, якi проводяться органiзаторами торгiвлi, з якими Нацiональний банк уклав вiдповiдний договiр про участь у торгах державними облiгацiями України. Договiр у такому разi укладається на зазначеному банком органiзаторi торгiвлi.

(главу 1 роздiлу V доповнено новим пунктом 1.4 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.07.2015р. N 493, , у зв'язку з цим пункти 1.4 - 1.6 уважати вiдповiдно пунктами 1.5 - 1.7)

     1.5. Розрахунково-клiринговi операцiї за договорами щодо купiвлi (продажу) державних облiгацiй України, укладеними на торгах, якi проводяться органiзаторами торгiвлi, здiйснюються виключно на пiдставi документiв, отриманих вiд вiдповiдних органiзаторiв торгiвлi.

     1.6. Нацiональний банк протягом операцiйного дня органiзаторiв торгiвлi може змiнювати свої заявки на купiвлю (продаж) державних облiгацiй України.

     1.7. Договiр про купiвлю (продаж) державних облiгацiй України є виконаним за умови проведення грошових розрахункiв у порядку, установленому нормативно-правовими актами з питань депозитарної та клiрингової дiяльностi.

(пункт 1.7 глави 1 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

Глава 2. Порядок здiйснення операцiй з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України на позабiржовому ринку

     2.1. Нацiональний банк з метою регулювання грошово-кредитного ринку може здiйснювати операцiї з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України на позабiржовому ринку. Iнiцiатором такої операцiї, як правило, є сторона, яка зацiкавлена в термiновому проведеннi операцiї з купiвлi (продажу) таких цiнних паперiв.

     2.2. У разi звернення банку до Нацiонального банку про здiйснення операцiї з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України Нацiональний банк, виходячи зi стану грошово-кредитного ринку, приймає рiшення щодо можливостi проведення такої операцiї.

     2.3. У разi прийняття позитивного рiшення про проведення такої операцiї та укладення вiдповiдного договору грошовi розрахунки i поставка державних облiгацiй України здiйснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами з питань депозитарної та клiрингової дiяльностi.

(пункт 2.3 глави 2 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

Глава 3. Порядок двостороннього котирування Нацiональним банком державних облiгацiй України

     3.1. Нацiональний банк з метою регулювання грошово-кредитного ринку може здiйснювати продаж державних облiгацiй України, що є в портфелi Нацiонального банку, з обов'язковою гарантiєю їх викупу у власникiв.

(пункт 3.1 глави 3 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.01.2015р. N 46)

     3.2. Нацiональний банк залежно вiд ситуацiї на грошово-кредитному ринку формує та надсилає органiзаторам торгiвлi заявки на продаж державних облiгацiй України з вiдповiдними мiжнародними iдентифiкацiйними номерами на умовах, визначених пунктом 1.3 глави 1 цього роздiлу.

(пункт 3.2 глави 3 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394, вiд 22.01.2015р. N 46, вiд 30.07.2015р. N 493

     У разi їх продажу Нацiональний банк бере на себе зобов'язання щодо викупу цих цiнних паперiв за визначеною цiною упродовж часу їх обiгу поза Нацiональним банком вiдповiдно до встановленої перiодичностi.

(пункт 3.2 глави 3 роздiлу V доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.01.2015р. N 46)

     Нацiональний банк установлює перiодичнiсть викупу державних облiгацiй України протягом часу їх обiгу поза Нацiональним банком, про що повiдомляє банкам.

(пункт 3.2 глави 3 роздiлу V доповнено абзацом третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.01.2015р. N 46)

     3.3. Грошовi розрахунки та поставка державних облiгацiй України за операцiями Нацiонального банку з двостороннього котирування цiнних паперiв здiйснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами з питань депозитарної та клiрингової дiяльностi.

(пункт 3.3 глави 3 роздiлу V iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

Роздiл VI. Вiдповiдальнiсть

     1.1. Вiдповiдальнiсть за повернення кредитiв рефiнансування та сплату процентiв за користування ними, за своєчасне завершення операцiй репо у зазначений у договорах строк, а також за достовiрнiсть наданої вiдповiдно до цього Положення iнформацiї та вiдповiднiсть її вимогам законодавства, у тому числi нормативно-правовим актам Нацiонального банку, покладається на банк.

     1.2. Контроль за своєчасним поверненням кредитiв рефiнансування та сплатою процентiв за користування ними, коштiв за операцiями репо, процентної плати за ними, а також за виконанням усiх умов укладених договорiв покладається на Нацiональний банк.

     1.3. У разi невиконання банком умов, що передбаченi договорами за кредитами рефiнансування, операцiями прямого репо, у тому числi несплати процентiв (процентної плати) за ними, Нацiональний банк:

(пункт 1.3 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     забезпечує в перший робочий день, що настає за днем закiнчення строку виконання зобов'язань згiдно з умовами укладених за цими операцiями договорiв, вiднесення цiєї заборгованостi на рахунки з облiку простроченої заборгованостi та прострочених нарахованих доходiв;

(абзац другий пункту 1.3 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     застосовує переважне i безумовне право щодо списання в безспiрному порядку всiєї заборгованостi з банкiвських рахункiв, керуючись статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України" та вiдповiдно до укладених договорiв.

(абзац третiй пункту 1.3 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     Нацiональний банк з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання банком зобов'язань за укладеним кредитним договором, нараховує пеню в розмiрi 0,5 процента вiд суми заборгованостi за кожен день прострочення, але не бiльше подвiйної облiкової ставки Нацiонального банку, що дiяла в перiод прострочення виконання зобов'язання.

	(абзац четвертий пункту 1.3 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)
	(пункт 1.3 роздiлу VI у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.05.2011р. N 134)

     Нарахування пенi припиняється з дати виконання простроченого зобов'язання (дата також уключається до розрахунку заборгованостi за пенею) або через шiсть мiсяцiв з дати, коли зобов'язання мало бути виконано.

(пункт 1.3 глави 1 роздiлу VI доповнено абзацом п'ятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394)

     1.4. Нацiональний банк має право з дня виникнення простроченої заборгованостi банку здiйснювати списання коштiв з кореспондентського рахунку банку та його фiлiй, якi працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками (далi - кореспондентський рахунок). Якщо немає (недостатньо) коштiв на кореспондентському рахунку банку, то Нацiональний банк уживає заходiв щодо задоволення в повному обсязi своїх вимог за операцiями з регулювання лiквiдностi вiдповiдно до укладених договорiв i вимог законодавства України, у тому числi шляхом продажу предмета застави (операцiї) та/або переведення його за справедливою вартiстю у свою власнiсть.

     Здiйснення таких заходiв не виключає можливостi безспiрного списання коштiв з банкiвських рахункiв до повного погашення всiєї заборгованостi банку.

(пункт 1.4 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.05.2011р. N 134, вiд 18.11.2011р. N 413, вiд 17.10.2012р. N 429, вiд 05.07.2013р. N 271, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.09.2013р. N 394, вiд 27.11.2014р. N 752)

     1.5. Якщо кошти, одержанi вiд реалiзацiї предметiв застави, наданих пiд забезпечення кредитiв, та кошти, одержанi вiд реалiзацiї iноземної валюти, банкiвських металiв, перевищують заборгованiсть перед Нацiональним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.

     1.6. Нацiональний банк у разi нестачi коштiв, одержаних вiд реалiзацiї предметiв застави, iноземної валюти та банкiвських металiв для погашення заборгованостi, використовує своє переважне i безумовне право щодо списання в безспiрному порядку залишку непогашеної заборгованостi з банкiвських рахункiв, керуючись статтею 73 Закону України "Про Нацiональний банк України".

(пункт 1.6 глави 1 роздiлу VI iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.11.2011р. N 413)

     1.7. Пункт 1.7 роздiлу VI виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.11.2014р. N 752, у зв'язку з цим пункти 1.8, 1.9 уважати вiдповiдно пунктами 1.7, 1.8)

     1.7. Вiдповiдальнiсть учасникiв операцiй репо визначається договором про здiйснення цих операцiй з урахуванням вимог цього Положення.

     1.8. Вiдповiдальнiсть за перерахування коштiв за результатами проведення тендера з розмiщення депозитних сертифiкатiв покладається на банк.

     Нацiональний банк у разi неперерахування коштiв за придбанi депозитнi сертифiкати в день проведення тендера анульовує заявку банку на розмiщення сертифiкатiв i надалi не допускає банк до участi в проведеннi тендерiв протягом наступних шести мiсяцiв.

Роздiл VII. Iншi положення

     1.1. Усi документи, що подаються до Нацiонального банку вiдповiдно до цього Положення, пiдписуються керiвником банку або особою, яка його замiщує, i головним бухгалтером та за потреби скрiплюються вiдбитком печатки банку.

     1.2. Посадова особа, яка згiдно з наказом Нацiонального банку про розподiл функцiональних обов'язкiв здiйснює загальне керiвництво та контролює дiяльнiсть пiдроздiлiв, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку, приймає рiшення про проведення активних i пасивних операцiй Нацiонального банку, що пов'язанi з регулюванням грошово-кредитного ринку, їх обмеження з урахуванням ситуацiї, що склалася на грошово-кредитному ринку, та здiйснення операцiй з купiвлi (продажу) державних облiгацiй України, а також пiдписує розпорядження з фiнансових питань.

     1.3. Облiгацiї зовнiшньої державної позики України як забезпечення кредитiв рефiнансування Нацiонального банку використовуватимуться в мiру врегулювання питань, пов'язаних з механiзмом отримання виписки про стан рахунку у цiнних паперах банку-позичальника, що подається до Нацiонального банку депозитарною системою вiдповiдно до законодавства.

     1.4. Нацiональний банк вiдмовляє банку в наданнi кредиту рефiнансування, якщо:

     у перiод подання та розгляду заявки на одержання кредиту рефiнансування було отримано iнформацiю щодо вiднесення банку до категорiї проблемних;

     структура власностi банку не вiдповiдає вимогам щодо її прозоростi, установленим Нацiональним банком.

(пункт 1.4 роздiлу VII у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.05.2015р. N 332)

     1.5. Нацiональний банк може прийняти iнше, нiж територiальне управлiння Нацiонального банку, рiшення щодо пiдтримання лiквiдностi конкретного банку.

Директор Департаменту монетарної полiтики	Н. I. Гребеник
ПОГОДЖЕНО:
Т. в. о. Голови Державної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку	С. О. Бiрюк