Документ скасований: Постанова НБУ № 496 від 29.12.2007

ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

П О С Т А Н О В А

14.10.2004	N 486

Про затвердження Правил здiйснення переказiв iноземної валюти за дорученням та на користь фiзичних осiб

Зареєстровано
в Мiнiстерствi юстицiї України
2 листопада 2004 р. за N 1402/10001

Вiдповiдно до вимог статей 5, 11, 13 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю", а також статей 7, 44 Закону України "Про Нацiональний банк України" та з метою подальшої лiбералiзацiї процедури здiйснення фiзичними особами переказiв власних коштiв в iноземнiй валютi Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

1. Затвердити Правила здiйснення переказiв iноземної валюти за дорученням та на користь фiзичних осiб, що додаються.

2. Визнати такими, що втратили чиннiсть:

пункт 1 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.01.2001 N 18 "Про затвердження Правил здiйснення переказiв iноземної валюти за межi України за дорученням фiзичних осiб та одержання фiзичними особами в Українi переказаної їм iз-за кордону iноземної валюти та про внесення змiн до нормативно-правових актiв Нацiонального банку України", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 02.02.2001 за N 99/5290;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.10.2001 N 434 "Про затвердження Змiн до Правил здiйснення переказiв iноземної валюти за межi України за дорученням фiзичних осiб та одержання фiзичними особами в Українi переказаної їм iз-за кордону iноземної валюти", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 05.11.2001 за N 930/6121;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.02.2003 N 53 "Про затвердження Змiн до Правил здiйснення переказiв iноземної валюти за межi України за дорученням фiзичних осiб та одержання фiзичними особами в Українi переказаної їм iз-за кордону iноземної валюти", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 17.02.2003 за N 125/7446;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.03.2003 N 103 "Про затвердження Правил здiйснення фiзичними особами переказiв iноземної валюти в межах України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 25.03.2003 за N 235/7556;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.04.2004 N 174 "Про затвердження змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 13.05.2004 за N 608/9207;

постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.06.2004 N 240 "Про внесення змiн до Правил здiйснення переказiв iноземної валюти за межi України за дорученням фiзичних осiб та одержання фiзичними особами в Українi переказаної їм iз-за кордону iноземної валюти", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 08.06.2004 за N 702/9301.

3. Департаменту валютного регулювання (М.О. Мельничук) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома територiальних управлiнь Нацiонального банку України для керiвництва та використання в роботi.

4. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на Генеральний департамент банкiвського нагляду (В.В. Пушкарьов).

5. Постанова набирає чинностi через 10 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

В.о. Голови

А.П.Яценюк

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 14.10.2004 N 486
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 2 листопада 2004 р. за N 1402/10001

ПРАВИЛА
здiйснення переказiв iноземної валюти за дорученням та на користь фiзичних осiб

Цi Правила розробленi вiдповiдно до вимог статей 5, 11, 13 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю", а також статей 7 та 44 Закону України "Про Нацiональний банк України".

Роздiл I. Загальнi положення

1. Цi Правила регламентують порядок здiйснення уповноваженими банками (далi - банк) та небанкiвськими фiнансовими установами, якi отримали вiд Нацiонального банку України (далi - Нацiональний банк) генеральну лiцензiю на здiйснення валютних операцiй (далi - установа), переказiв iноземної валюти за дорученням фiзичних осiб (резидентiв i нерезидентiв) за межi України та в межах України (далi - перекази), а також виплати фiзичним особам (резидентам i нерезидентам) в Українi переказаної на їх користь iноземної валюти (далi - виплата), а також порядок видачi фiзичним особам - резидентам iндивiдуальних лiцензiй Нацiонального банку на переказування iноземної валюти за межi України.

2. Правила не поширюються на перекази, що пов'язанi з пiдприємницькою та iнвестицiйною дiяльнiстю.

3. Вiдповiдно до цих Правил перекази та їх виплата можуть здiйснюватися як з поточних рахункiв фiзичних осiб в iноземнiй валютi, так i без їх вiдкриття.

4. Для здiйснення переказу фiзична особа (резидент i нерезидент) має подати працiвниковi банку (установи):

а) якщо переказ здiйснюється з поточного рахунку:

платiжне доручення в iноземнiй валютi, оформлене згiдно з вимогами Положення про оформлення та подання клiєнтами платiжних доручень в iноземнiй валютi або банкiвських металах, заяв про купiвлю або продаж iноземної валюти або банкiвських металiв до уповноважених банкiв i iнших фiнансових установ та порядок їх виконання, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.03.2003 N 82 i зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 20.03.2003 за N 224/7545 (зi змiнами);

документ, що iдентифiкує особу (паспорт або документ, що його замiнює);

документи, що пiдтверджують наявнiсть у фiзичних осiб - резидентiв пiдстав для здiйснення переказу за межi України (далi - пiдтверднi документи), а саме:

договори, рахунки-фактури, листи-розрахунки чи листи-повiдомлення вiдповiдних юридичних осiб - нерезидентiв, повноважних органiв iноземних країн, листи адвокатiв чи нотарiусiв iноземних країн, позовнi заяви в разi порушення судових справ за кордоном, виклик чи запрошення медичного, навчального закладу на лiкування або навчання, витяг з нормативно-правового акта iноземної держави, яким установлене призначення та сплата мита, документи про родиннi стосунки, документи про фактичний вступ резидента до мiжнародних органiзацiй та iншi пiдтверднi документи, що використовуються в мiжнароднiй практицi. У вiдповiдних пiдтвердних документах мають зазначатися повна назва та мiсцезнаходження нерезидента, назва та мiсцезнаходження iноземного банку i реквiзити рахунку, на який переказується iноземна валюта, сума до сплати. Допускається подання документiв, роздрукованих iз мережi Iнтернет, пiд час здiйснення переказiв на цiлi, що передбаченi в пiдпунктах "ґ", "д", "е", "є" та "и" пункту 1 глави 1 роздiлу II цих Правил, якщо сума цих переказiв не перевищує 200 доларiв США або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком на день здiйснення операцiї (далi - або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi). Перекази на оплату послуг мобiльного зв'язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав iнтелектуальної власностi, у сумi, що не перевищує 150 доларiв США або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi на мiсяць, можуть здiйснюватися на пiдставi заяви на переказ, у якiй фiзична особа - резидент зазначає прiзвище, iм'я, по батьковi, номер i серiю паспорта або документа, що його замiнює, дату видачi та найменування органу, що видав документ, мiсце проживання, а також робить посилання на договiр, укладений з нерезидентом. Документи, що складенi iноземною мовою, мають бути перекладенi на українську мову. Переклад засвiдчується нотарiально. Офiцiйнi документи, складенi i засвiдченi на територiї iноземних держав, пiдлягають консульськiй легалiзацiї вiдповiдно до законодавства України, за винятком тих випадкiв, за яких згiдно з мiжнародними договорами, згода на обов'язковiсть яких надана Верховною Радою України, така легалiзацiя не вимагається;

iндивiдуальна лiцензiя Нацiонального банку на переказування iноземної валюти за межi України (далi - лiцензiя) у випадках, передбачених пунктом 2 роздiлу IV цих Правил;

iндивiдуальна лiцензiя Нацiонального банку на розмiщення валютних цiнностей на рахунках за межами України;

б) якщо переказ здiйснюється без вiдкриття поточного рахунку:

заяву на переказ готiвки, оформлену згiдно з вимогами Iнструкцiї про касовi операцiї в банках України, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.08.2003 N 337 i зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 05.09.2003 за N 768/8089, зi змiнами (далi - Iнструкцiя), або документ, установлений вiдповiдною платiжною системою, на вiдправлення переказу, який приймається в готiвковiй формi;

документ, що iдентифiкує особу (паспорт або документ, що його замiнює);

документи, що пiдтверджують наявнiсть у фiзичних осiб - резидентiв пiдстав для здiйснення переказу (далi - пiдтверднi документи), зазначенi в абзацах п'ятому-сьомому пiдпункту "а" пункту 4 цього роздiлу;

документи, що пiдтверджують джерела походження iноземної валюти у фiзичних осiб - нерезидентiв, якi подаються пiд час здiйснення переказу за межi України i в межах України, за винятком переказiв, що здiйснюються в межах України на користь фiзичних осiб та за межi України на оплату послуг мобiльного зв'язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав iнтелектуальної власностi, у сумi, що не перевищує 200 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi на мiсяць, а саме:

митна декларацiя на ввезення готiвкової iноземної валюти в Україну;

документ банку (установи) про видачу готiвкової iноземної валюти з власного поточного рахунку, вiдкритого в банку (установi) України (заява на видачу готiвки);

документ банку про видачу готiвкової iноземної валюти з вкладного (депозитного) рахунку, вiдкритого в банку України (заява на видачу готiвки);

документ банку (установи) про видачу готiвкової iноземної валюти за чеком (заява на видачу готiвки);

документ банку (установи) про видачу готiвкової iноземної валюти за переказом iз-за кордону, що надiйшов без зарахування на поточний рахунок (заява на видачу готiвки, документ на одержання переказу в готiвковiй формi, установлений вiдповiдною платiжною системою);

документ банку про одержання готiвки iз застосуванням платiжних карток, емiтованих в Українi i за кордоном (заява на видачу готiвки, чек банкомата за наявностi платiжної картки, держателем якої є ця фiзична особа - нерезидент);

довiдка суб'єкта господарювання про одержання фiзичною особою - нерезидентом iноземної валюти як заробiтної плати, матерiальної допомоги, премiї, призу, авторської винагороди та документ про одержання успадкованих коштiв в iноземнiй валютi.

5. Вiдповiдальний працiвник банку (установи) на оригiналах вiдповiдних пiдтвердних документiв робить позначку про перерахування коштiв за межi України. Копiї цих документiв iз зазначеною позначкою зберiгаються в документах дня банку (установи).

Паспорт або документ, що його замiнює, пiсля перевiрки його належностi фiзичнiй особi та вiдповiдностi зазначених у ньому даних, тим даним, що зазначенi в платiжному дорученнi або заявi на переказ готiвки (документi, установленому вiдповiдною платiжною системою, на вiдправлення переказу, який приймається в готiвковiй формi), повертається вiдповiдальним працiвником банку (установи) фiзичнiй особi (резиденту та нерезиденту).

6. Банк (установа) вiдмовляє фiзичнiй особi (резиденту та нерезиденту) в проведеннi переказу в разi неподання необхiдних для його здiйснення документiв, що визначенi цими Правилами.

7. У разi одержання суми переказу з поточного рахунку, а також без зарахування на поточний рахунок фiзична особа подає заяву на видачу готiвки, оформлену згiдно з вимогами Iнструкцiї, або документ на одержання переказу в готiвковiй формi, установлений вiдповiдною платiжною системою, та документ, що iдентифiкує особу (паспорт або документ, що його замiнює).

8. Пiд час здiйснення (одержання) переказу фiзична особа в платiжному дорученнi, у заявi на переказ (видачу) готiвки та в документах вiдповiдних платiжних систем на вiдправлення (одержання) переказу має зробити напис "Ця операцiя не пов'язана iз здiйсненням пiдприємницької та iнвестицiйної дiяльностi" i засвiдчити його своїм пiдписом. Якщо такий напис передбачений на бланках зазначених документiв, то фiзична особа засвiдчує його своїм пiдписом.

9. Якщо одержувач протягом шести мiсяцiв з дня надходження iз-за кордону не одержав суму переказу, що має бути виплачена йому в готiвковiй формi, то iноземна валюта протягом трьох робочих днiв пiсля завершення зазначеного строку повертається банком одержувача банку вiдправника переказу.

Якщо одержувач протягом 30 днiв не одержав iноземну валюту за переказом у межах України, що має бути виплачена йому в готiвковiй формi, то банк одержувача зобов'язаний протягом трьох робочих днiв пiсля завершення зазначеного строку повернути суму переказу банку вiдправника переказу.

У разi письмової вiдмови фiзичної особи вiд одержання коштiв iноземна валюта протягом трьох робочих днiв повертається банку - вiдправнику переказу.

10. Переказ iноземної валюти з рахунку та одержання переказу, що надiйшов на рахунок або для виплати в готiвковiй формi, може здiйснюватися iншою, нiж одержувач особою в порядку, визначеному законодавством України.

11. Якщо банки (установи) для виконання доручень фiзичних осiб щодо термiнових переказiв використовують мiжнароднi платiжнi системи переказу коштiв, то такi перекази мають здiйснюватися згiдно з вимогами цих Правил, iнших нормативно-правових актiв Нацiонального банку та з урахуванням правил вiдповiдної платiжної системи.

Роздiл II. Перекази iноземної валюти за межi України та в Україну

Глава 1. Перекази iноземної валюти за дорученням та на користь фiзичних осiб - резидентiв

1. Вiдповiдно до цих Правил фiзичнi особи - резиденти можуть здiйснювати за межi України такi перекази з поточних рахункiв в iноземнiй валютi:

а) на користь фiзичних осiб, якi постiйно або тимчасово проживають за кордоном, без пiдтвердних документiв про родиннi стосунки - суму, що не перевищує 1000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi на мiсяць;

б) на оплату витрат судовим органам (у тому числi сплата податкiв, зборiв, державного мита та iнших обов'язкових платежiв за виконання зазначеними органами своїх функцiй) - суму, що зазначена в пiдтвердних документах;

в) на оплату витрат нотарiальним та iншим повноважним органам (у тому числi сплата зборiв, державного мита та iнших обов'язкових платежiв за виконання цими органами своїх функцiй), послуг адвокатiв у разi порушення судових справ за кордоном, у яких позивачем або вiдповiдачем є фiзична особа - резидент України, - суму, що не перевищує 5000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi;

г) на оплату витрат за лiкування в медичних закладах, що розмiщенi за кордоном, - суму, що не перевищує 20000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi;

ґ) на оплату витрат за навчання та стажування в навчальних закладах, що розмiщенi за кордоном, уключаючи оплату витрат за проведення тестiв, iспитiв та за iншими платежами, що пов'язанi iз зарахуванням на навчання та стажування, - суму, що не перевищує 30000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi на навчальний рiк. Переказ, сума якого перевищує 1000 доларiв США, здiйснюється через кореспондентськi рахунки банкiв, що вiдкритi у ВАТ "Державний експортно-iмпортний банк України" (далi - Укрексiмбанк), або безпосередньо через Укрексiмбанк. Укрексiмбанк та уповноваженi банки зобов'язанi здiйснювати окремий облiк цих переказiв у порядку, що визначений у роздiлi V цих Правил;

д) на оплату участi в мiжнародних симпозiумах, семiнарах, конференцiях, виставках, культурних i спортивних заходах, що вiдбуваються на територiях iноземних країн, - суму, що не перевищує 2000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi;

е) на оплату витрат за придбання лiтератури та передплатних видань, що видаються за кордоном, - суму, що не перевищує 600 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi на мiсяць;

є) на оплату зборiв (мита) за дiї, пов'язанi з охороною прав на об'єкти iнтелектуальної власностi, уключаючи оплату послуг патентних повiрених за кордоном, - суму, що не перевищує 5000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi;

ж) на оплату витрат, пов'язаних iз смертю громадян за кордоном (транспортнi витрати та витрати на поховання), - суму, що зазначена в пiдтвердних документах;

з) на оплату послуг за договорами (страховими полiсами, свiдоцтвами, сертифiкатами) страхування життя, укладеними з нерезидентами, - на пiдставi лiцензiї незалежно вiд суми;

и) на оплату iнших послуг, що набуваються в нерезидентiв за кордоном, у тому числi послуг мобiльного зв'язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав iнтелектуальної власностi, - суму, що не перевищує 1000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi на мiсяць;

i) на оплату продукцiї, що купується за кордоном для власного споживання, - суму, що не перевищує 200 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi на мiсяць. Переказ суми, що перевищує встановлену норму, здiйснюється через посередникiв - юридичних осiб резидентiв у порядку, що визначений у додатку 4 до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.09.96 N 245 "Про затвердження нормативних актiв Нацiонального банку України i внесення змiн та доповнень до чинних нормативних актiв Нацiонального банку України";

ї) на оплату вступних, членських внескiв до мiжнародних органiзацiй - суму, що не перевищує 600 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi;

й) на власнi рахунки, що вiдкритi за межами України на пiдставi iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку на розмiщення валютних цiнностей на рахунках за межами України, - суму, що не перевищує на мiсяць еквiвалент 50000 гривень, а в разi виїзду за кордон на постiйне мiсце проживання - у межах залишку коштiв на поточному рахунку;

к) у разi виїзду за кордон на постiйне мiсце проживання - у межах залишку коштiв на поточному рахунку в разi пред'явлення паспорта громадянина України для виїзду за кордон (для осiб без громадянства - документа, що засвiдчує особу) з вiдмiткою про виїзд на постiйне мiсце проживання iз зазначенням країни виїзду, а також довiдки податкового органу про сплату податку з доходiв фiзичних осiб платником податку - резидентом, який виїжджає за кордон на постiйне мiсце проживання, або про вiдсутнiсть податкових зобов'язань з цього податку. Банк на пiдставi цiєї довiдки здiйснює перерахування iноземної валюти, якщо вiд строку її видачi минуло не бiльше нiж 60 календарних днiв; на оригiналi довiдки вiн робить позначку про перерахування iноземної валюти. Такi перекази можуть здiйснюватися громадянами на власнi рахунки або на рахунки iнших фiзичних осiб, що вiдкритi в закордонних банках у будь-яких країнах, а також для одержання до запитання.

2. Перекази на цiлi, зазначенi в пiдпунктах "а", "в" - "є", "и", "ї", "й" пункту 1 цiєї глави, сума яких перевищує встановленi цими пiдпунктами норми, а також перекази, що не передбаченi цими Правилами, здiйснюються на пiдставi лiцензiї, порядок отримання якої наведений у роздiлi IV цих Правил.

3. Перекази на цiлi, якi передбаченi пiдпунктами "а", "б" та "в" (якщо сплачуються податки, збори, державне мито та iншi обов'язковi платежi), "ґ" - "є" пункту 1 цiєї глави в сумi, що не перевищує 600 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi, а на цiлi, передбаченi пiдпунктами "и", "i" та "ї" пункту 1 цiєї глави в сумi, що не перевищує 200 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi, можуть здiйснюватися без вiдкриття поточних рахункiв.

4. Зарахування на поточнi рахунки фiзичних осiб - резидентiв переказiв iз-за кордону та подальша їх виплата з цих рахункiв здiйснюються без обмежень за сумами.

5. Iноземна валюта, що переказана на користь фiзичної особи - резидента iз-за кордону для одержання без вiдкриття поточного рахунку, може бути:

а) виплачена одержувачу переказу готiвкою в сумi, що не перевищує 3000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi. Переказ у сумi, що перевищує цю норму, зараховується на поточний рахунок одержувача переказу в сумi переказу i виплачується йому з цього рахунку;

б) зарахована на поточний рахунок одержувача переказу в сумi переказу.

6. У разi вiдсутностi в касi банку iноземної валюти 1-ї групи Класифiкатора iноземних валют та банкiвських металiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.02.98 N 34 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2002 N 378), зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 24.10.2002 за N 841/7129, зi змiнами (далi - Класифiкатор), у якiй надiйшов переказ, виплата коштiв фiзичнiй особi за її згодою здiйснюється в iншiй iноземнiй валютi цiєї самої групи Класифiкатора, а якщо надiйшов переказ в iноземнiй валютi iнших груп Класифiкатора, яка вiдсутня в касi банку, - у гривнях.

7. Виплата переказiв iз-за кордону як з поточного рахунку, так i без його вiдкриття на пiдставi заяви фiзичної особи - резидента може здiйснюватися в гривнях (купiвля iноземної валюти здiйснюється за курсом банку (установи), що дiє на час здiйснення операцiї).

8. Виплата коштiв за соцiально значущими неторговельними платежами, що переказанi з держав - учасниць СНД вiдповiдно до положень мiжурядової Угоди про порядок переказу грошових коштiв громадянам за соцiально значущими неторговельними платежами вiд 09.09.94 (додаток 1), здiйснюється:

а) у гривнях (купiвля iноземної валюти здiйснюється за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком на день здiйснення операцiї);

б) у валютi переказу за умови наявностi цiєї валюти в касi банку на пiдставi заяви фiзичної особи.

Глава 2. Перекази iноземної валюти за дорученням та на користь фiзичних осiб - нерезидентiв

1. Перекази за межi України з поточних рахункiв в iноземнiй валютi фiзичних осiб - нерезидентiв здiйснюються в межах залишку коштiв, що є на цих рахунках.

2. Без вiдкриття поточних рахункiв в iноземнiй валютi фiзичним особам - нерезидентам дозволяється переказувати суму, що не перевищує 5000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi в один операцiйний день на пiдставi документiв, що пiдтверджують джерела походження iноземної валюти, визначенi в абзацах шостому-дванадцятому пiдпункту "б" пункту 4 роздiлу I цих Правил. Без подання пiдтвердних документiв може здiйснюватися переказ у сумi, що не перевищує 200 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi на мiсяць, на оплату послуг мобiльного зв'язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав iнтелектуальної власностi. У заявi на такий переказ фiзична особа - нерезидент зазначає прiзвище, iм'я, номер паспорта або документа, що його замiнює, мiсце проживання, громадянство, призначення переказу.

3. Зарахування на поточнi рахунки фiзичних осiб - нерезидентiв переказiв iз-за кордону та подальша їх виплата з цих рахункiв здiйснюється без обмежень за сумами.

4. Iноземна валюта, переказана iз-за кордону на користь фiзичної особи - нерезидента для одержання без вiдкриття поточного рахунку, може бути:

а) виплачена одержувачу переказу готiвкою в сумi, що не перевищує в еквiвалентi 50000 гривень. Переказ у сумi, що перевищує цю норму, зараховується на поточний рахунок одержувача переказу в сумi переказу i виплачується йому з цього рахунку;

б) зарахована на поточний рахунок одержувача переказу в сумi переказу.

5. У разi вiдсутностi в касi банку iноземної валюти 1-ї групи Класифiкатора, у якiй надiйшов переказ, виплата коштiв фiзичнiй особi за її згодою здiйснюється в iншiй iноземнiй валютi цiєї самої групи Класифiкатора, а якщо надiйшов переказ в iноземнiй валютi iнших груп Класифiкатора, яка вiдсутня в касi банку, - у гривнях.

6. Виплата переказiв iз-за кордону як з поточного рахунку, так i без його вiдкриття на пiдставi заяви фiзичної особи - нерезидента може здiйснюватися в гривнях (купiвля iноземної валюти здiйснюється за курсом банку (установи), що дiє на час здiйснення операцiї).

Роздiл III. Перекази iноземної валюти в межах України

1. Переказування фiзичними особами - резидентами i нерезидентами в межах України iноземної валюти з їх поточних рахункiв в iноземнiй валютi здiйснюється згiдно з режимом цих рахункiв, передбаченим Iнструкцiєю про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах, затвердженою постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.11.2003 N 492 i зареєстрованою в Мiнiстерствi юстицiї України 17.12.2003 за N 1172/8493 (зi змiнами), без обмежень за сумами.

2. Без вiдкриття поточних рахункiв фiзичним особам (резидентам i нерезидентам) дозволяється переказувати в межах України iноземну валюту:

а) у сумi, що не перевищує 1000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi в один операцiйний день:

фiзичним особам - резидентам на користь iнших фiзичних осiб - резидентiв та нерезидентiв з метою надання допомоги без пiдтвердних документiв про родиннi стосунки фiзичних осiб;

фiзичним особам - нерезидентам на користь iнших фiзичних осiб - резидентiв i нерезидентiв з метою надання допомоги на пiдставi документiв, що пiдтверджують джерела походження iноземної валюти, визначенi в абзацах шостому-дванадцятому пiдпункту "б" пункту 4 роздiлу I цих Правил. Переказ у сумi, що не перевищує 200 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi на мiсяць, здiйснюється без подання документiв, що пiдтверджують джерела походження iноземної валюти.

Зазначенi перекази також можуть здiйснюватися фiзичними особами на власне iм'я;

б) на власнi поточнi рахунки фiзичних осiб, що вiдкритi в iнших банках (фiлiях банкiв), з метою їх поповнення. Фiзичнi особи - нерезиденти здiйснюють такi перекази на пiдставi документiв, що пiдтверджують джерела походження iноземної валюти.

Роздiл IV. Порядок видачi фiзичним особам - резидентам iндивiдуальних лiцензiй Нацiонального банку на переказування iноземної валюти за межi України

1. Iндивiдуальна лiцензiя Нацiонального банку на переказування iноземної валюти за межi України (далi - лiцензiя) - це належно оформлений письмовий дозвiл Нацiонального банку на переказування конкретною фiзичною особою - резидентом iноземної валюти за межi України.

2. Лiцензiя видається фiзичнiй особi:

а) у разi потреби в здiйсненнi переказу в сумi, що перевищує норми, установленi в пiдпунктах "а", "в" - "є", "и", "ї", "й" пункту 1 глави 1 роздiлу II цих Правил;

б) на здiйснення переказiв, передбачених у пiдпунктах "г" та "ґ" пункту 1 глави 1 роздiлу II цих Правил, якщо переказ здiйснює особа, яка не є отримувачем послуг (за винятком батькiв);

в) на здiйснення переказiв, передбачених пiдпунктом "з" пункту 1 глави 1 роздiлу II цих Правил;

г) на здiйснення переказiв на цiлi, що не передбаченi цими Правилами.

3. Лiцензiю видає:

територiальне управлiння Нацiонального банку за мiсцем проживання фiзичної особи (далi - територiальне управлiння) - на суму, що перевищує встановленi в пiдпунктах "а", "в" - "є", "и", "ї", "й" пункту 1 глави 1 роздiлу II цих Правил норми, а також на здiйснення переказiв, передбачених пiдпунктом "з" пункту 1 глави 1 роздiлу II цих Правил, та на здiйснення переказiв, що не передбаченi цими Правилами, але не бiльше нiж 50000 доларiв США або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi;

Генеральний департамент банкiвського нагляду Нацiонального банку (далi - Генеральний департамент) - на суму, що перевищує 50000 доларiв США, або еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi, на цiлi, передбаченi в пiдпунктах "а", "в" - "є", "и", "ї", "й" пункту 1 глави 1 роздiлу II цих Правил, а також на здiйснення переказiв, передбачених пiдпунктом "з" пункту 1 глави 1 роздiлу II цих Правил, та на здiйснення переказiв, що не передбаченi цими Правилами. Генеральний департамент залишає за собою право видавати лiцензiю незалежно вiд суми.

4. Для отримання лiцензiї фiзична особа має подати такi документи:

заяву про видачу лiцензiї згiдно з додатком 2 до цих Правил;

копiї сторiнок паспорта або документа, що його замiнює, якi мiстять прiзвище, iм'я, по батьковi, дату народження, серiю i номер паспорта або документа, що його замiнює, дату видачi та найменування органу, що видав документ, реєстрацiю мiсця проживання;

копiї вiдповiдних документiв, що пiдтверджують наявнiсть у фiзичної особи пiдстав для здiйснення переказу коштiв в iноземнiй валютi;

довiдку банку про наявнiсть на поточному рахунку фiзичної особи вiдповiдної суми коштiв в iноземнiй валютi або в гривнях, достатньої для здiйснення зазначеного переказу коштiв, та/або оригiнал договору про отримання кредиту;

документи, якi потрiбнi для з'ясування додаткових обставин щодо проведення валютної операцiї, що подаються на вимогу територiального управлiння або Генерального департаменту.

5. Територiальне управлiння або Генеральний департамент розглядає отриманий вiд фiзичної особи пакет документiв на видачу їй лiцензiї в порядку черговостi отримання цих документiв.

6. Загальний строк розгляду територiальним управлiнням або Генеральним департаментом пакета документiв для видачi лiцензiй не має перевищувати 30 днiв з дати його надходження. Територiальне управлiння або Генеральний департамент може зробити запит про документи, якi потрiбнi для з'ясування додаткових обставин щодо проведення валютної операцiї. У зв'язку з цим строк видачi лiцензiї продовжується ще на 14 днiв з дати надходження додаткових документiв.

7. Територiальне управлiння протягом п'яти робочих днiв з дати надходження повного пакета документiв, пiсля обов'язкової реєстрацiї цих документiв у вiддiлi (секторi) дiловодства, надсилає копiю заяви фiзичної особи про видачу лiцензiї вiдповiдному територiальному пiдроздiлу по боротьбi з органiзованою злочиннiстю Мiнiстерства внутрiшнiх справ України i вiдповiдному територiальному пiдроздiлу по боротьбi з корупцiєю та органiзованою злочиннiстю Служби безпеки України.

8. Генеральний департамент протягом п'яти робочих днiв з дати надходження до Нацiонального банку повного пакета документiв, пiсля обов'язкової реєстрацiї цих документiв в Управлiннi дiловодства надсилає копiю заяви фiзичної особи про видачу лiцензiї Головному управлiнню по боротьбi з органiзованою злочиннiстю Мiнiстерства внутрiшнiх справ України та Головному управлiнню по боротьбi з корупцiєю та органiзованою злочиннiстю Служби безпеки України.

9. Видача резиденту лiцензiї здiйснюється з урахуванням висновкiв вiдповiдних територiальних пiдроздiлiв по боротьбi з органiзованою злочиннiстю Мiнiстерства внутрiшнiх справ України та вiдповiдних територiальних пiдроздiлiв по боротьбi з корупцiєю та органiзованою злочиннiстю Служби безпеки України (у разi видачi лiцензiї територiальним управлiнням) або Головного управлiння по боротьбi з органiзованою злочиннiстю Мiнiстерства внутрiшнiх справ України та Головного управлiння по боротьбi з корупцiєю та органiзованою злочиннiстю Служби безпеки України (у разi видачi лiцензiї Генеральним департаментом), якщо цi висновки надiйшли до вiдповiдного територiального управлiння або Генерального департаменту протягом строку розгляду документiв, що передбачений у пунктах 7 та 8 цього роздiлу Правил.

10. Пiсля розгляду зазначених документiв територiальне управлiння або Генеральний департамент видає фiзичнiй особi вiдповiдну лiцензiю за формою, наведеною в додатку 3 до цих Правил, або письмово повiдомляє фiзичну особу про вiдмову у видачi лiцензiї.

Лiцензiя видається лише пiсля перевiрки вiдповiдним структурним пiдроздiлом територiального управлiння (Нацiонального банку) правильностi та повноти платежу за послуги, що пов'язанi з її видачею.

Дата видачi лiцензiї має передувати датi здiйснення вiдповiдної валютної операцiї.

Лiцензiя видається лише зазначенiй у нiй фiзичнiй особi без права її передавання iншим особам.

Лiцензiя видається фiзичнiй особi на строк 60 календарних днiв.

11. Лiцензiя оформляється на бланку територiального управлiння або Нацiонального банку у двох примiрниках, один з яких надсилається фiзичнiй особi поштою (або передається пiд пiдпис), другий - залишається в територiальному управлiннi або Генеральному департаментi для облiку i контролю.

Зберiгання документiв, що подавалися для отримання лiцензiї, а також облiк виданих лiцензiй здiйснює структурний пiдроздiл територiального управлiння (Нацiонального банку), яким вони були виданi. Документи, на пiдставi яких була видана лiцензiя, не можуть бути використанi для отримання нової лiцензiї.

Контроль за виконанням умов лiцензiй здiйснюють уповноваженi банки.

12. Фiзична особа самостiйно пред'являє оригiнал лiцензiї до банку, через який має переказуватися iноземна валюта за межi України. У банку на оригiналi лiцензiї робиться позначка про суму та дату переказування iноземної валюти за межi України, де зберiгається її копiя для облiку i контролю.

13. Пiдставами для вiдмови у видачi лiцензiї є:

вiдсутнiсть або невiдповiднiсть вимогам цих Правил одного з документiв, що зазначенi в перелiку, визначеному в пунктi 4 цiєї глави Правил;

вiдмова подати на вимогу територiального управлiння або Генерального департаменту документи, що потрiбнi для з'ясування додаткових обставин щодо проведення валютної операцiї;

подання фiзичною особою до територiального управлiння або Генерального департаменту документiв, якi мiстять недостовiрну iнформацiю;

негативний висновок вiдповiдного територiального пiдроздiлу або Головного управлiння по боротьбi з органiзованою злочиннiстю Мiнiстерства внутрiшнiх справ України або вiдповiдного територiального пiдроздiлу чи Головного управлiння по боротьбi з корупцiєю та органiзованою злочиннiстю Служби безпеки України, що надiйшов протягом установленого пунктами 7 та 8 цього роздiлу Правил загального строку розгляду документiв на видачу лiцензiї;

здiйснення переказу до видачi Нацiональним банком лiцензiї;

змiни в законодавствi України, якi вiдбулися протягом строку розгляду територiальним управлiнням або Генеральним департаментом документiв фiзичної особи-резидента для видачi лiцензiї, установленого в пунктi 7 та 8 цього роздiлу Правил.

Роздiл V. Контроль банкiв (установ) за здiйсненням переказiв i їх вiдповiдальнiсть

1. Банки (установи) зобов'язанi здiйснювати контроль за дотриманням фiзичними особами мети та норм переказiв, що встановленi цими Правилами. За умови надання банком своїм фiлiям (установою - своїм структурним пiдроздiлам) повноважень щодо здiйснення переказiв банк (установа) зобов'язаний(а) здiйснювати контроль за дотриманням фiзичними особами норм переказiв, що встановленi на визначений строк, у разi здiйснення фiзичними особами цих переказiв через кiлька фiлiй банку або структурних пiдроздiлiв установи.

2. Банки (установи) зобов'язанi вести журнали облiку переказiв в iноземнiй валютi без вiдкриття поточних рахункiв. Операцiї з переказу та одержання коштiв за такими переказами пiдлягають обов'язковому вiдображенню в цих журналах у день їх здiйснення. Допускається ведення одного журналу облiку переказiв за межi України та в межах України.

Якщо журнал ведеться в паперовiй формi, то всi його сторiнки мають бути пронумерованi, прошнурованi. Остання сторiнка журналу засвiдчується пiдписами керiвника та головного бухгалтера банку (установи), вiдбитком печатки банку (установи).

Можливе ведення журналу в електроннiй формi iз щоденним роздруковуванням сторiнок з новими записами. Роздрукованi сторiнки засвiдчуються пiдписами керiвника або iншого вiдповiдального працiвника банку (установи), який обслуговує клiєнта. Пiсля закiнчення мiсяця роздрукованi сторiнки складаються за датами та формуються в брошури. Брошури прошнуровуються, засвiдчуються пiдписами керiвника та головного бухгалтера банку (установи), вiдбитком печатки банку (установи). На першiй сторiнцi брошури зазначаються кiлькiсть сторiнок, якi мiстить брошура, початкова та остання дати.

У журналi обов'язково зазначаються:

номер реєстрацiї операцiї з вiдправлення (одержання) переказу;

дата здiйснення операцiї;

прiзвище, iм'я та по батьковi фiзичної особи;

резидентнiсть фiзичної особи;

сума переказу;

цифровий або лiтерний код iноземної валюти вiдповiдно до Класифiкатора;

призначення платежу;

пiдпис уповноваженого працiвника банку.

Строк зберiгання журналiв - 5 рокiв.

3. За невиконання банками функцiй агента валютного контролю та порушення вимог цих Правил банки несуть вiдповiдальнiсть згiдно iз законодавством України.

4. За порушення фiзичними особами вимог цих Правил вони несуть вiдповiдальнiсть згiдно iз статтею 16 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю".

В.о. директора Департаменту валютного регулювання

М.О.Мельничук

Додаток 1
до Правил здiйснення переказiв iноземної валюти за дорученням та на користь фiзичних осiб

Вiдповiдно до Угоди про порядок переказу грошових коштiв громадянам за соцiально значущими неторговельними платежами до соцiально значущих неторговельних платежiв належать:

1. Перекази пенсiй, алiментiв, державної допомоги, виплат та компенсацiй, уключаючи виплати з вiдшкодування шкоди, заподiяної робiтникам унаслiдок калiцтва, професiйного захворювання чи iншого ушкодження здоров'я, що пов'язанi з виконанням ними трудових обов'язкiв.

2. Суми, що сплачуються на пiдставi вирокiв, рiшень, ухвал та постанов судових i слiдчих органiв.

3. Платежi, що пов'язанi зi смертю громадян (транспортнi витрати та витрати на поховання).

4. Платежi з вiдшкодування витрат судовим, слiдчим, арбiтражним, нотарiальним та iншим правоохоронним органам, а також державне мито за справами, що розглядаються цими органами.

5. Перекази грошових компенсацiй жертвам полiтичних репресiй, членам їх сiмей i спадкоємцям.

В.о. директора Департаменту валютного регулювання

М.О.Мельничук

	Додаток 2 до Правил здiйснення переказiв iноземної валюти за дорученням та на користь фiзичних осiб
	Нацiональний банк України

	(назва та мiсцезнаходження

	територiального управлiння)

ЗАЯВА
про видачу фiзичнiй особi - резиденту iндивiдуальної лiцензiї на переказування iноземної валюти за межi України

1. Прiзвище, iм'я та по батьковi

2. Паспорт громадянина України або документ, що його замiнює (серiя, N, ким i коли виданий)

3. Адреса за мiсцем проживання

4. Назва та мiсцезнаходження органу державної податкової служби, у якому резидент зареєстрований як платник податку

5. Iдентифiкацiйний номер платника податку

На пiдставi пiдпункту "а" пункту 4 статтi 5 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю" прошу видати менi iндивiдуальну лiцензiю на здiйснення переказу iноземної валюти за межi України.

6. Мета переказу

7. Сума переказу:

	.
(сума цифрами та словами, назва валюти)

8. Назва та мiсцезнаходження уповноваженого банку України i реквiзити рахунку, з якого переказуватиметься iноземна валюта за межi України

9. Купiвля iноземної валюти здiйснюється з рахунку:

	.
(назва та мiсцезнаходження уповноваженого банку, реквiзити рахунку, з якого купується iноземна валюта)

10. Повна назва та мiсцезнаходження нерезидента

11. Назва та мiсцезнаходження iноземного банку i реквiзити рахунку, на який перераховується iноземна валюта

12. Дата i номер рахунку-фактури (або листа-повiдомлення), отриманого вiд нерезидента для сплати iноземної валюти

"__" ____________ 200_ р.
	(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

В.о. директора Департаменту валютного регулювання

М.О.Мельничук

	Додаток 3 до Правил здiйснення переказiв iноземної валюти за дорученням та на користь фiзичних осiб
	Нацiональний банк України

	(назва та мiсцезнаходження

	територiального управлiння)

IНДИВIДУАЛЬНА ЛIЦЕНЗIЯ N _____
на переказування фiзичною особою - резидентом iноземної валюти за межi України

Нацiональний банк України вiдповiдно до пiдпункту "а" пункту 4 статтi 5 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю" дозволяє здiйснити переказування iноземної валюти за межi України:

	1. Резиденту:
		(прiзвище, iм'я та по батьковi,

	.
адреса за мiсцем проживання)

	2. З рахунку:
		(назва та мiсцезнаходження уповноваженого банку)

	.
(реквiзити рахунку, з якого перераховуються кошти)

3. Купiвля iноземної валюти здiйснюється з рахунку:

(назва та мiсцезнаходження уповноваженого банку,

	.
реквiзити рахунку, з якого купується iноземна валюта)

	4. Одержувач:		.
		(повна назва та мiсцезнаходження)

	5. Рахунок одержувача:
		(реквiзити рахунку,

	.
на який перераховується iноземна валюта)

	6. Банк одержувача:
		(назва та мiсцезнаходження

	.
iноземного банку)

	7. Сума iноземної валюти:
		(сума цифрами та словами,

	.
назва валюти)

8. Пiдстава для переказування

	Ця лiцензiя дiє до		.
		(дата)

Директор Генерального департаменту банкiвського нагляду (Начальник територiального управлiння)
	(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)
	МП

В.о. директора Департаменту валютного регулювання

М.О.Мельничук