ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 1 квiтня 2019 року	N 56

Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", Закону України "Про внесення змiн до деяких законiв України щодо сприяння залученню iноземних iнвестицiй" вiд 15 травня 2018 року N 2418-VIII, Закону України "Про валюту i валютнi операцiї" та з метою вдосконалення порядку вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв, вiдкриття i закриття кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Унести до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 12 листопада 2003 року N 492 "Про затвердження Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах", зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 17 грудня 2003 року за N 1172/8493 (зi змiнами), такi змiни:

     1) назву постанови викласти в такiй редакцiї:

"Про затвердження Iнструкцiї про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв";

     2) пункт 1 викласти в такiй редакцiї:

     "1. Затвердити Iнструкцiю про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв (додається).".

     2. Унести змiни до Iнструкцiї про порядок вiдкриття, використання i закриття рахункiв у нацiональнiй та iноземних валютах, затвердженої постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12 листопада 2003 року N 492, зареєстрованої в Мiнiстерствi юстицiї України 17 грудня 2003 року за N 1172/8493 (зi змiнами) (далi - Iнструкцiя), виклавши її в новiй редакцiї, що додається.

     3. На час дiї Iнструкцiї iншi нормативно-правовi акти Нацiонального банку України дiють у частинi, що не суперечить Iнструкцiї.

     4. Департаменту платiжних систем та iнновацiйних технологiй (Олександр Яблунiвський) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома банкiв України iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     5. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Сергiя Холода.

     6. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Я. Смолiй

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 12 листопада 2003 року N 492 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 01 квiтня 2019 року N 56)
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 17 грудня 2003 р. за N 1172/8493

Iнструкцiя
про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв

I. Загальнi положення

     1. Ця Iнструкцiя розроблена вiдповiдно до Законiв України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", "Про платiжнi системи та переказ коштiв в Українi", "Про валюту i валютнi операцiї", iншого законодавства України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку України (далi - Нацiональний банк).

     2. Iнструкцiя регулює:

     1) порядок вiдкриття та закриття банками, їх вiдокремленими пiдроздiлами, якi здiйснюють банкiвську дiяльнiсть вiд iменi банку, та фiлiями iноземних банкiв в Українi (далi - банки) поточних, вкладних (депозитних) рахункiв, рахункiв умовного зберiгання (ескроу) клiєнтiв банкiв;

     2) порядок вiдкриття та закриття банками кореспондентських рахункiв банкам (резидентам i нерезидентам), фiлiям iноземних банкiв;

     3) особливостi здiйснення операцiй за окремими рахунками клiєнтiв, що вiдкриваються вiдповiдно до законiв України.

     3. У цiй Iнструкцiї термiни вживаються в такому значеннi:

     1) банк-кореспондент - банк, фiлiя iноземного банку, що на пiдставi договору та в порядку, установленому Нацiональним банком, вiдкриває в iншому банку кореспондентський рахунок;

     2) вiдокремлений пiдроздiл - фiлiя, вiддiлення, представництво або iнший вiдокремлений пiдроздiл, що не має статусу юридичної особи i здiйснює свою дiяльнiсть вiд iменi юридичної особи - резидента;

     3) вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що вiдкривається банком клiєнту на договiрнiй основi для зберiгання грошей, якi передаються клiєнтом банку в управлiння на встановлений строк або без зазначення такого строку пiд визначений процент (дохiд) i пiдлягають поверненню клiєнту вiдповiдно до законодавства України та умов договору.

     До вкладних (депозитних) рахункiв також належать пенсiйнi депозитнi рахунки, що вiдкриваються фiзичним особам вiдповiдно до Закону України "Про недержавне пенсiйне забезпечення" для накопичення заощаджень на виплату пенсiї;

     4) кореспондентський рахунок - рахунок, що вiдкривається одним банком iншому банку, фiлiї iноземного банку для здiйснення мiжбанкiвських переказiв;

     5) незалежна професiйна дiяльнiсть - участь фiзичної особи в науковiй, лiтературнiй, артистичнiй, художнiй, освiтнiй або викладацькiй дiяльностi, дiяльнiсть лiкарiв, приватних нотарiусiв, приватних виконавцiв, адвокатiв, арбiтражних керуючих (розпорядникiв майна, керуючих санацiєю, лiквiдаторiв), аудиторiв, бухгалтерiв, оцiнщикiв, iнженерiв чи архiтекторiв, особи, зайнятої релiгiйною (мiсiонерською) дiяльнiстю, iншою подiбною дiяльнiстю за умови, що така особа не є працiвником або фiзичною особою - пiдприємцем i використовує найману працю не бiльше нiж чотирьох фiзичних осiб;

     6) поточний рахунок - рахунок, що вiдкривається банком клiєнту на договiрнiй основi для зберiгання грошей i здiйснення розрахунково-касових операцiй за допомогою платiжних iнструментiв вiдповiдно до умов договору та вимог законодавства України.

     До поточних рахункiв також належать рахунки iз спецiальним режимом їх використання, що вiдкриваються у випадках, передбачених законами України або актами Кабiнету Мiнiстрiв України;

     7) представництва юридичних осiб - нерезидентiв в Українi - iноземнi дипломатичнi, консульськi, торговельнi, iншi офiцiйнi представництва та установи мiжнародних органiзацiй, що користуються iмунiтетом i дипломатичними привiлеями, представництва iноземних банкiв, iноземних компанiй, фiрм, якi представляють iнтереси юридичних осiб - нерезидентiв в Українi;

     8) рахунок умовного зберiгання (ескроу) - рахунок, що вiдкривається банком клiєнту на договiрнiй основi для зарахування на рахунок коштiв та перерахування їх / видачi коштiв готiвкою у випадках, передбачених законодавством України, особi (особам), зазначенiй (зазначеним) клiєнтом (бенефiцiару або бенефiцiарам), або повернення таких коштiв клiєнту за настання пiдстав, передбачених договором;

     9) суб'єкти господарювання - юридичнi особи - резиденти i фiзичнi особи - пiдприємцi;

     10) уповноважений працiвник банку - працiвник банку, на якого вiдповiдно до внутрiшнiх документiв банку покладено обов'язок вiдкривати рахунки клiєнтам.

     У цiй Iнструкцiї термiни "резидент", "нерезидент" вживаються в значеннях, наведених у Законi України "Про валюту i валютнi операцiї". Iншi термiни, що вживаються в цiй Iнструкцiї, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України.

     4. Банки мають право вiдкривати поточнi, вкладнi (депозитнi) рахунки та рахунки умовного зберiгання (ескроу):

     1) резидентам України (юридичним особам, їх вiдокремленим пiдроздiлам, фiзичним особам);

     2) нерезидентам України (юридичним особам, представництвам юридичних осiб в Українi, iнвестицiйним фондам та компанiям з управлiння активами, що дiють вiд iменi таких iнвестицiйних фондiв, фiзичним особам).

     Банки мають право вiдкривати кореспондентськi рахунки банкам - резидентам i нерезидентам України, фiлiям iноземних банкiв.

     5. Клiєнти мають право вiдкривати рахунки в будь-яких банках України вiдповiдно до власного вибору для забезпечення своєї господарської дiяльностi, незалежної професiйної дiяльностi i власних потреб.

     6. Банк не має права вiдмовити у вiдкриттi рахунку, вчинення вiдповiдних операцiй за яким передбачено законом, установчими документами банку та наданою йому лiцензiєю, крiм випадкiв, коли банк не має можливостi прийняти на банкiвське обслуговування або якщо така вiдмова допускається законом або банкiвськими правилами.

     7. Умови вiдкриття рахунку та особливостi його функцiонування передбачаються в договорi, що укладається мiж банком i його клiєнтом, i не повиннi суперечити вимогам цiєї Iнструкцiї.

     Договiр банкiвського рахунку, договiр банкiвського вкладу та договiр рахунку умовного зберiгання (ескроу) укладаються в письмовiй формi (паперовiй або електроннiй).

     Договiр банкiвського рахунку та договiр банкiвського вкладу можуть укладатися шляхом приєднання клiєнта до публiчної пропозицiї укладення договору (оферта), який розмiщений у загальнодоступному для клiєнта мiсцi в банку та на його офiцiйному сайтi в мережi Iнтернет.

     Текст заяви про вiдкриття поточного рахунку може бути зазначений у договорi банкiвського рахунку мiж банком i клiєнтом у довiльнiй формi, але iз збереженням реквiзитiв, передбачених у вiдповiдних додатках до цiєї Iнструкцiї.

     Банк зобов'язаний надати клiєнту в спосiб, визначений банком i клiєнтом, у тому числi за допомогою засобiв iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем, примiрник договору, що дає змогу встановити дату його укладення.

     Письмова форма договору банкiвського вкладу вважається дотриманою, якщо внесення грошової суми на вкладний (депозитний) рахунок вкладника пiдтверджено договором банкiвського вкладу з видачею вiдповiдного документа або ощадного (депозитного) сертифiката.

     8. У договорi банкiвського вкладу обов'язково зазначаються:

     1) вид банкiвського вкладу;

     2) сума, що вноситься або перераховується на вкладний (депозитний) рахунок;

     3) строк зберiгання коштiв (за строковим вкладом);

     4) розмiр i порядок сплати процентiв або доходу в iншiй формi, умови перегляду їх розмiру, вiдповiдальнiсть сторiн;

     5) умови дострокового розiрвання договору;

     6) iншi умови за погодженням сторiн.

     9. Перелiк осiб, якi вiдповiдно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клiєнта банку, та документи, що пiдтверджують повноваження цих осiб, подаються/надсилаються до банку в паперовiй/електроннiй формi (засобами iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем) у порядку, визначеному внутрiшнiми документами банку.

     До банку подається/надсилається оновлений перелiк розпорядникiв рахунком та документи, що пiдтверджують їх повноваження, у разi змiни або доповнення осiб, якi вiдповiдно до законодавства України мають право розпоряджатись рахунком клiєнта банку.

     Операцiї за рахунками клiєнтiв фiзичних осiб здiйснюються за розпорядженням власника або за його дорученням на пiдставi довiреностi (копiї довiреностi), засвiдченої нотарiально, а у випадках, визначених законодавством України, - iншими уповноваженими на це особами. Довiренiсть може бути засвiдчена уповноваженим працiвником банку, якщо вона складається в банку (у присутностi власника рахунку та довiрених осiб). Така довiренiсть додаткового засвiдчення не потребує.

     10. Банк iз документiв, якi вимагаються цiєю Iнструкцiєю вiд клiєнта пiд час вiдкриття рахункiв, формує справу з юридичного оформлення рахунку. Порядок зберiгання документiв у справi з юридичного оформлення рахунку банк встановлює самостiйно згiдно з його внутрiшнiми документами.

     Справа з юридичного оформлення рахунку клiєнта банку пiсля його закриття має зберiгатися банком протягом строку, установленого нормативно-правовим актом Нацiонального банку, який регламентує строки зберiгання документiв, що утворюються в дiяльностi банкiв України.

     11. Вiдкриття нового рахунку клiєнту, який уже має в цьому банку рахунок, був iдентифiкований та верифiкований банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, може здiйснюватися банком на пiдставi поданих клiєнтом за допомогою засобiв iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем документiв в електроннiй формi.

     12. Вимоги щодо створення, зберiгання електронних документiв та використання електронних пiдписiв пiд час вiдкриття та закриття банками рахункiв клiєнтiв у випадках, передбачених цiєю Iнструкцiєю, регулюються Законами України "Про електроннi документи та електронний документообiг", "Про електроннi довiрчi послуги" та нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань застосування електронного пiдпису в банкiвськiй системi України.

     13. Банк має право вiдмовити клiєнту в обслуговуваннi рахунку у випадках, передбачених законодавством України i договором.

     Банки та їх клiєнти зобов'язанi дотримуватися вимог законодавства України з питань вiдкриття та закриття рахункiв i цiєї Iнструкцiї.

     Банки та їх клiєнти несуть вiдповiдальнiсть, передбачену законодавством України, за порушення зазначених вимог.

     14. За поточними рахунками, що вiдкриваються банками клiєнтам-резидентам у нацiональнiй валютi, здiйснюються всi види розрахунково-касових операцiй вiдповiдно до умов договору та вимог законодавства України.

     Забороняється використовувати поточнi рахунки фiзичних осiб, що вiдкриваються для власних потреб, для проведення операцiй, пов'язаних iз здiйсненням пiдприємницької та незалежної професiйної дiяльностi. За поточними рахунками в нацiональнiй валютi фiзичних осiб - резидентiв здiйснюються всi види розрахунково-касових операцiй вiдповiдно до умов договору та вимог законодавства України, якi не пов'язанi iз здiйсненням пiдприємницької та незалежної професiйної дiяльностi.

     Особливостi здiйснення операцiй за рахунками окремих клiєнтiв визначаються у положеннях цiєї Iнструкцiї, якими встановлюються особливостi порядку їх вiдкриття.

     Клiєнти банкiв здiйснюють валютнi операцiї за рахунками вiдповiдно до валютного законодавства та нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань здiйснення операцiй з валютними цiнностями.

     15. Банки вiдкривають рахунки юридичним особам - нерезидентам та представництвам юридичних осiб - нерезидентiв в Українi (включаючи представництва iноземних iнвесторiв за угодами про розподiл продукцiї на територiї України) за умови подання копiї документа про їх взяття на облiк у контролюючому органi. Ця вимога не поширюється на рахунки iноземних iнвесторiв (фiзичних i юридичних осiб, банкiв), номiнальних утримувачiв та кореспондентськi рахунки, що вiдкриваються банкам-нерезидентам у банках України.

     16. Банк зобов'язаний:

     1) надiслати повiдомлення до вiдповiдного контролюючого органу про вiдкриття або закриття рахунку клiєнта банку - платника податкiв та проводити видатковi операцiї за рахунком такого клiєнта в порядку, визначеному статтею 69 Податкового кодексу України.

     Особа, яка вiдкриває рахунок фiзичнiй особi (власник рахунку / представник власника рахунку / особа, яка вiдкриває рахунок на користь третьої особи), зобов'язана письмово повiдомити банк про наявнiсть або вiдсутнiсть у власника рахунку статусу пiдприємця або особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть;

     2) перевiрити пiд час вiдкриття або закриття рахунку фiзичної особи наявнiсть iнформацiї про внесення такої особи до Єдиного реєстру боржникiв.

     Банк надсилає повiдомлення у встановленому законодавством України порядку органу державної виконавчої служби або приватному виконавцю про вiдкриття або закриття рахунку клiєнта - фiзичної особи, внесеної до Єдиного реєстру боржникiв, у день вiдкриття або закриття рахунку;

     3) повiдомити державного виконавця, приватного виконавця про вiдкриття рахунку клiєнта, якщо на кошти, що зберiгаються на iншому рахунку цього клiєнта, державним виконавцем, приватним виконавцем накладено публiчне обтяження.

     З метою забезпечення повiдомлення державного виконавця, приватного виконавця:

     банк передає клiєнту письмове повiдомлення про вiдкриття нового рахунку клiєнту та вимагає вiд клiєнта письмове пiдтвердження про його отримання;

     клiєнт передає державному виконавцю, приватному виконавцю зазначене повiдомлення;

     клiєнт передає до банку документи, що пiдтверджують отримання державним виконавцем, приватним виконавцем повiдомлення про вiдкриття нового рахунку клiєнту, щодо якого в банку є публiчне обтяження рухомого майна;

     4) повiдомити державного або приватного виконавця про вiдкриття кореспондентського рахунку банку-кореспондента, щодо якого є публiчне обтяження рухомого майна, накладене державним або приватним виконавцем, та зупинити власнi видатковi операцiї банку-кореспондента з такого рахунку на суму обтяження. Повiдомлення про вiдкриття кореспондентського рахунку банк зобов'язаний видати уповноваженiй особi банку-кореспондента пiд пiдпис для його надання державному або приватному виконавцю. Банк-кореспондент зобов'язаний подати до банку документи, що пiдтверджують отримання державним або приватним виконавцем повiдомлення про вiдкриття кореспондентського рахунку.

     Вiдновлення власних видаткових операцiй за кореспондентським рахунком банку-кореспондента здiйснюється вiдповiдно до законодавства України;

     5) подати в установленому законодавством України порядку повiдомлення про вiдкриття/закриття рахунку полiтичної партiї / мiсцевої органiзацiї полiтичної партiї до Рахункової палати України та Нацiонального агентства з питань запобiгання корупцiї за формою, наведеною в додатку 1 до цiєї Iнструкцiї.

     17. Днем вiдкриття поточного/кореспондентського рахунку клiєнта вважається дата, що зазначена банком на заявi про вiдкриття цього рахунку в роздiлi "Вiдмiтки банку" або в договорi про встановлення кореспондентських вiдносин.

II. Iдентифiкацiя та верифiкацiя клiєнтiв

     18. Банк вiдкриває рахунок клiєнту лише пiсля його iдентифiкацiї та верифiкацiї банком.

     19. Iдентифiкацiя i верифiкацiя клiєнта - власника рахунку / представника власника рахунку / особи, яка вiдкриває рахунок на користь третьої особи, здiйснюється вiдповiдно до законодавства України з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далi - законодавство з питань фiнансового монiторингу).

     20. Банк пiд час iдентифiкацiї та верифiкацiї клiєнта встановлює iдентифiкацiйнi данi про цього клiєнта, передбаченi статтею 9 Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

     21. Банкам забороняється вiдкривати та вести анонiмнi (номернi) рахунки. Банки зобов'язанi на пiдставi офiцiйних документiв або засвiдчених в установленому законодавством України порядку їх копiй верифiкувати клiєнтiв - власникiв рахункiв / представникiв власникiв рахункiв / осiб, якi вiдкривають рахунки на користь третiх осiб у порядку, установленому законодавством України з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення та нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань фiнансового монiторингу.

     22. Банк має право на пiдставi договору доручення з банком, який є абонентом-iдентифiкатором, пiд час вiдкриття рахунку використовувати iнформацiю щодо iдентифiкацiйних даних клiєнтiв - фiзичних осiб, отриману за допомогою нацiональної системи електронної дистанцiйної iдентифiкацiї фiзичних осiб (далi - система BankID) у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань фiнансового монiторингу та функцiонування системи BankID.

     23. Банк має право доручати юридичним особам - резидентам, фiзичним особам - пiдприємцям - резидентам та фiзичним особам - резидентам (агентам) на договiрнiй основi здiйснювати iдентифiкацiю та верифiкацiю клiєнтiв банку - фiзичних осiб у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань фiнансового монiторингу.

     24. Iдентифiкацiя клiєнта банку не є обов'язковою, якщо клiєнт банку вже має рахунки в цьому банку i був ранiше iдентифiкований та верифiкований вiдповiдно до вимог законодавства України.

     25. Банк зобов'язаний з метою здiйснення iдентифiкацiї i верифiкацiї суб'єкта господарювання пiд час укладення договору банкiвського вкладу, договору банкiвського рахунку, договору рахунку умовного зберiгання (ескроу) отримувати вiдомостi, що мiстяться про суб'єкта господарювання в Єдиному державному реєстрi юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв i громадських формувань (далi - Єдиний державний реєстр), та установчi документи юридичних осiб у виглядi безоплатного доступу через портал електронних сервiсiв. Банк отримує установчi документи юридичної особи шляхом їх пошуку за кодом доступу, наданим/введеним представником юридичної особи. Банк зберiгає отриманi з Єдиного державного реєстру вiдомостi про суб'єкта господарювання в порядку, визначеному внутрiшнiми документами банку.

     Банк здiйснює заходи щодо iдентифiкацiї та вивчення банку-кореспондента - нерезидента вiдповiдно до вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     Кореспондентськi рахунки банкам-нерезидентам вiдкриваються з дозволу керiвника виконавчого органу банку / керiвника фiлiї iноземного банку.

     26. Суб'єкт господарювання / банк-резидент зобов'язаний повiдомляти банк про внесення змiн до вiдомостей про нього, якi мiстяться в Єдиному державному реєстрi, та установчих документiв юридичних осiб у порядку, визначеному договором банкiвського рахунку / договором про встановлення кореспондентських вiдносин.

     27. Документи, поданi клiєнтом для вiдкриття рахункiв, мають бути чинними та мiстити достовiрну iнформацiю на час їх подання банку.

     Банк за наявностi пiдтвердженої iнформацiї про те, що будь-який з поданих документiв є нечинним, вiдмовляє особi у вiдкриттi рахунку.

     28. Копiї документiв, якi вимагає ця Iнструкцiя для вiдкриття рахункiв, мають бути засвiдченi в установленому законодавством України порядку.

     Уповноважений працiвник банку має право засвiдчувати своїм пiдписом копiї документiв, якi подаються для вiдкриття рахункiв, якщо клiєнт пред'явив оригiнали цих документiв.

     29. Документи, поданi для вiдкриття рахункiв, якi були виданi на територiї iноземної держави, мають бути легалiзованi в установленому порядку, якщо iнше не передбачено законом або мiжнародним договором України. Копiї цих документiв мають бути нотарiально засвiдченими.

     30. Представники клiєнта мають подати уповноваженому працiвниковi банку документи, що пiдтверджують їх повноваження.

     31. Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю та верифiкацiю фiзичної особи - резидента без пред'явлення документа, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв, якщо в паспортi цiєї особи:

     1) контролюючими органами зроблено вiдмiтку про наявнiсть права здiйснювати будь-якi платежi за серiєю та номером паспорта або до паспорта внесенi данi про реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв;

     2) територiальними пiдроздiлами Державної мiграцiйної служби України внесенi данi про реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв / унесений запис про вiдмову вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв до електронного безконтактного носiя або на паспортi проставлено слово "вiдмова".

     32. Iдентифiкацiя i верифiкацiя осiб, якi мають право розпорядження рахунками, здiйснюються в порядку, установленому законодавством України з питань запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення та нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань фiнансового монiторингу.

     Банк зобов'язаний iдентифiкувати та верифiкувати нового розпорядника рахунком, якщо в процесi обслуговування власник рахунку надає право розпорядження рахунком iншому представниковi.

     33. Банк пiд час укладення договору банкiвського вкладу або договору банкiвського рахунку на користь третьої особи здiйснює iдентифiкацiю та верифiкацiю особи / представника такої особи, яка вiдкриває рахунок, а особи, на користь якої укладено договiр i вiдкрито рахунок, - пiд час пред'явлення цiєю особою до банку першої вимоги або вираження нею iншим способом намiру використати цей рахунок.

     34. Банк має право витребувати вiд клiєнта iншi документи та вiдомостi, крiм визначених цiєю Iнструкцiєю, з метою iдентифiкацiї та верифiкацiї його особи, вивчення змiсту дiяльностi та фiнансового стану.

     35. Iдентифiкацiйнi данi, отриманi банком пiд час здiйснення iдентифiкацiї та верифiкацiї клiєнта, можуть використовуватися клiєнтом пiд час отримання послуг, передбачених нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань функцiонування системи BankID.

     36. Вiдкриття поточного рахунку клiєнту - публiчному дiячевi або пов'язанiй з ним особi здiйснюється з дозволу керiвника банку / керiвника фiлiї iноземного банку.

III. Порядок вiдкриття поточних рахункiв суб'єктам господарювання, юридичним особам - нерезидентам та представництвам юридичних осiб - нерезидентiв в Українi

     37. Вiдкриття поточного рахунку суб'єкту господарювання, юридичнiй особi - нерезиденту, представництву юридичної особи - нерезидента в Українi, що не має в цьому банку рахункiв, здiйснюється в такому порядку.

     Особа, яка вiд iменi клiєнта вiдкриває поточний рахунок, має:

     1) пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу та вiдповiдно до законодавства України може бути використаним на територiї України для укладення правочинiв (далi - паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу), та надати документи, що пiдтверджують її повноваження. Фiзична особа - резидент додатково пред'являє документ, виданий вiдповiдним контролюючим органом, що засвiдчує його реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) подати документи, визначенi в роздiлi III цiєї Iнструкцiї.

     Мiж банком i клiєнтом укладається в письмовiй формi договiр банкiвського рахунку.

     Банк вiдкриває поточний рахунок суб'єкту господарювання / юридичнiй особi - нерезиденту / представництву юридичної особи - нерезидента в Українi, який/яка/яке вже має в цьому банку рахунок, цей клiєнт iдентифiкований банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, за умови подання клiєнтом заяви про вiдкриття поточного рахунку та укладення договору банкiвського рахунку. Додатково подається клопотання юридичної особи - резидента, якщо вiдкривається поточний рахунок її вiдокремленому пiдроздiлу.

     38. Банк вiдкриває поточний рахунок юридичнiй особi - резиденту, яка не має рахунку в цьому банку, на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2). Заяву пiдписує керiвник юридичної особи або iнша уповноважена на це особа;

     2) копiї належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту / засновницького договору / установчого акта/положення). Юридичнi особи, установчi документи яких оприлюдненi на порталi електронних сервiсiв, та юридичнi особи публiчного права, якi дiють на пiдставi законiв, установчий документ не подають. Юридична особа, яка створена та/або дiє на пiдставi модельного статуту, затвердженого Кабiнетом Мiнiстрiв України, подає копiю рiшення про її створення або про провадження дiяльностi на пiдставi модельного статуту, пiдписаного всiма засновниками;

     39. Банк вiдкриває поточний рахунок вiдокремленому пiдроздiлу юридичної особи - резидента, який не має рахункiв у цьому банку, на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2). Заяву пiдписує керiвник вiдокремленого пiдроздiлу або iнша уповноважена на це особа;

     2) клопотання юридичної особи - резидента або вiдповiдного органу приватизацiї (щодо структурних пiдроздiлiв, якi вiдокремлюються в процесi приватизацiї) до банку, у якому вiдкривається поточний рахунок вiдокремленого пiдроздiлу, про вiдкриття рахунку iз зазначенням номера поточного рахунку юридичної особи та найменування банку, у якому вiн вiдкритий, а також iнформацiї про те, чи є вiдокремлений пiдроздiл платником єдиного внеску. До банку подається одне клопотання юридичної особи в разi одночасного вiдкриття поточних рахункiв кiльком вiдокремленим пiдроздiлам цiєї юридичної особи з вищезазначеною iнформацiєю i перелiком вiдокремлених пiдроздiлiв та копiй цього клопотання в кiлькостi, потрiбнiй для формування справ з юридичного оформлення рахункiв за кожним вiдокремленим пiдроздiлом;

     3) копiї належним чином оформленого положення про вiдокремлений пiдроздiл.

     40. Фiзична особа - пiдприємець, яка не має рахункiв у цьому банку, має пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу та вiдповiдно до законодавства України може бути використаним на територiї України для укладення правочинiв (далi - паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу). Фiзичнi особи - резиденти додатково пред'являють документ, виданий вiдповiдним контролюючим органом, що засвiдчує їх реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв.

     Банк вiдкриває поточний рахунок для здiйснення пiдприємницької дiяльностi фiзичнiй особi - пiдприємцю на пiдставi заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2), що пiдписана фiзичною особою - пiдприємцем або її представником.

     41. Банк вiдкриває поточний рахунок юридичнiй особi - нерезиденту, яка не має рахунку в цьому банку, на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2). У заявi в рядку "Додаткова iнформацiя" обов'язково зазначається мета вiдкриття рахунку (для здiйснення iнвестицiй в Україну, для здiйснення пiдприємницької дiяльностi в Українi, для проведення операцiй без здiйснення пiдприємницької дiяльностi в Українi);

     2) копiї легалiзованого або засвiдченого шляхом проставлення апостиля витягу з торговельного, банкiвського або судового реєстру / реєстрацiйного посвiдчення мiсцевого органу влади iноземної держави про реєстрацiю юридичної особи - нерезидента / документа, що свiдчить про реєстрацiю юридичної особи - нерезидента вiдповiдно до законодавства країни її мiсцезнаходження, засвiдченої в установленому законодавством України порядку;

     3) копiї легалiзованої або засвiдченої шляхом проставлення апостиля довiреностi на iм'я особи, яка має право вiдкривати рахунок / документа, що пiдтверджує повноваження особи, яка має право вiдкривати рахунок без довiреностi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку. У разi видачi юридичною особою - нерезидентом такої довiреностi на територiї України подається копiя цiєї довiреностi, засвiдчена в установленому законодавством України порядку.

     Юридична особа - нерезидент, яка використовує найману працю i вiдповiдно до законодавства України є платником єдиного внеску, додатково до вищезазначеного перелiку документiв має подати копiю документа, що пiдтверджує взяття юридичної особи - нерезидента на облiк у вiдповiдному контролюючому органi як платника єдиного внеску. Iнформацiю про те, що юридична особа - нерезидент не використовує найману працю i не є платником єдиного внеску, клiєнт зобов'язаний зазначити в заявi про вiдкриття рахунку в рядку "Додаткова iнформацiя".

     42. Банк вiдкриває поточний рахунок iноземному дипломатичному, консульському, торговельному, iншому офiцiйному представництву, що користується iмунiтетом i дипломатичними привiлеями, на пiдставi таких документiв:

     1) заяви представництва про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2);

     2) копiї посвiдчення Мiнiстерства закордонних справ України про акредитацiю представництва на територiї України.

     Представництво, яке використовує найману працю i вiдповiдно до законодавства України є платником єдиного внеску, додатково до вищезазначеного перелiку документiв має подати копiю документа, що пiдтверджує взяття представництва на облiк у вiдповiдному контролюючому органi як платника єдиного внеску. Iнформацiю про те, що представництво не використовує найману працю i не є платником єдиного внеску, клiєнт зобов'язаний зазначити в заявi про вiдкриття поточного рахунку в рядку "Додаткова iнформацiя".

     Операцiї за поточними рахунками iноземного дипломатичного, консульського, торговельного, iншого офiцiйного представництва, що не займається пiдприємницькою дiяльнiстю на територiї України i отримує фiнансування вiд нерезидента, iнтереси якого на територiї України воно представляє, здiйснюються згiдно з кошторисом.

     43. Банк вiдкриває поточний рахунок представництву юридичної особи - нерезидента, яке не займається пiдприємницькою дiяльнiстю на територiї України та не має рахунку в цьому банку, на пiдставi таких документiв:

     1) заяви представництва про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2);

     2) копiї легалiзованого або засвiдченого шляхом проставлення апостиля витягу з торговельного, банкiвського або судового реєстру / реєстрацiйного посвiдчення мiсцевого органу влади iноземної держави про реєстрацiю юридичної особи - нерезидента / документа, що свiдчить про реєстрацiю юридичної особи - нерезидента вiдповiдно до законодавства країни її мiсцезнаходження, засвiдченої в установленому законодавством України порядку;

     3) копiї свiдоцтва про реєстрацiю представництва юридичної особи - нерезидента в уповноваженому органi виконавчої влади України;

     4) копiї легалiзованої або засвiдченої шляхом проставлення апостиля довiреностi на виконання тiєю або iншою особою представницьких функцiй в Українi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку.

     Представництво юридичної особи - нерезидента, яке використовує найману працю i вiдповiдно до законодавства України є платником єдиного внеску, додатково до вищезазначеного перелiку документiв має подати копiю документа, що пiдтверджує взяття представництва юридичної особи - нерезидента на облiк у вiдповiдному контролюючому органi як платника єдиного внеску.

     Iнформацiю про те, що представництво юридичної особи - нерезидента не використовує найману працю i не є платником єдиного внеску, клiєнт обов'язково зазначає в заявi про вiдкриття поточного рахунку в рядку "Додаткова iнформацiя".

     44. Банк вiдкриває поточний рахунок представництву iноземного банку на пiдставi таких документiв:

     1) заяви представництва про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2);

     2) копiї легалiзованого або засвiдченого шляхом проставлення апостиля положення про представництво iноземного банку, засвiдченої в установленому законодавством України порядку;

     3) копiї легалiзованої або засвiдченої шляхом проставлення апостиля довiреностi на виконання представницьких функцiй тiєю чи iншою особою в Українi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку.

     Представництво iноземного банку, яке використовує найману працю i вiдповiдно до законодавства України є платником єдиного внеску, додатково до вищезазначеного перелiку документiв має подати копiю документа, що пiдтверджує взяття представництва iноземного банку на облiк у вiдповiдному контролюючому органi як платника єдиного внеску.

     Iнформацiю про те, що представництво iноземного банку не використовує найману працю i не є платником єдиного внеску, клiєнт обов'язково зазначає в заявi про вiдкриття поточного рахунку в рядку "Додаткова iнформацiя".

     45. Банк вiдкриває поточний рахунок органiзацiї або установi для впровадження програм та проектiв мiжнародної технiчної допомоги на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2);

     2) листа-клопотання органiзацiї або установи, уповноваженої вiд України на виконання мiжнародної технiчної угоди;

     3) копiї легалiзованої або засвiдченої шляхом проставлення апостиля довiреностi на виконання тiєю або iншою особою представницьких функцiй в Українi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку;

     4) копiї реєстрацiйної картки програми або проекту та копiї свiдоцтва про акредитацiю органiзацiї або установи - виконавця програми чи проекту, яка пiдтверджує статус виконавця програми або проекту, засвiдченої уповноваженим органом державної влади України.

     Представництво донорської установи замiсть зазначених у пiдпунктi 4 пункту 45 роздiлу III цiєї Iнструкцiї документiв подає засвiдчену уповноваженим органом державної влади України копiю посвiдчення про реєстрацiю представництва донорської установи в Українi.

     46. Банк вiдкриває поточний рахунок органiзацiї або установi для впровадження програм i проектiв мiжнародної допомоги вiдповiдно до мiжнародних угод мiж Україною та iноземними державами про надання допомоги Українi на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2);

     2) листа-клопотання вiдповiдного органу, який уповноважений на виконання вiд України мiжнародної угоди;

     3) копiї легалiзованої або засвiдченої шляхом проставлення апостиля довiреностi на виконання представницьких функцiй тiєю або iншою особою в Українi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку;

     4) копiї документа про акредитацiю органiзацiї або установи - виконавця програми чи проекту, що пiдтверджує її статус як виконавця програми або проекту, засвiдченої в установленому законодавством України порядку, та копiї програми або проекту мiжнародної допомоги.

     47. Банк вiдкриває поточний рахунок представництву юридичної особи - нерезидента, через якi повнiстю або частково здiйснюється пiдприємницька дiяльнiсть нерезидента на територiї України, на пiдставi таких документiв:

     1) клопотання юридичної особи - нерезидента про вiдкриття представництву поточного рахунку;

     2) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2);

     3) копiї легалiзованого або засвiдченого шляхом проставлення апостиля витягу з торговельного, банкiвського або судового реєстру / реєстрацiйного посвiдчення мiсцевого органу влади iноземної держави про реєстрацiю юридичної особи - нерезидента, якiй належить представництво / документа, що свiдчить про реєстрацiю юридичної особи - нерезидента вiдповiдно до законодавства країни її мiсцезнаходження, засвiдченої в установленому законодавством України порядку;

     4) копiї легалiзованої або засвiдченої шляхом проставлення апостиля довiреностi на здiйснення представницьких функцiй тiєю або iншою особою в Українi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку.

     Представництво, яке використовує найману працю i вiдповiдно до законодавства України є платником єдиного внеску, додатково до вищезазначеного перелiку документiв має подати копiю документа, що пiдтверджує взяття представництва на облiк у вiдповiдному контролюючому органi як платника єдиного внеску.

     Iнформацiю про те, що представництво не використовує найману працю i не є платником єдиного внеску, клiєнт зобов'язаний зазначити в заявi про вiдкриття поточного рахунку в рядку "Додаткова iнформацiя".

     48. Банк вiдкриває поточнi рахунки спецiалiзованим установам Органiзацiї Об'єднаних Нацiй (далi - спецiалiзована установа ООН), що здiйснюють свою дiяльнiсть вiдповiдно до Конвенцiї ООН "Про привiлеї та iмунiтети спецiалiзованих установ" (вiд 21 листопада 1947 року), та мiжнародним фiнансовим установам, якi здiйснюють свою дiяльнiсть на пiдставi мiжнародних програм i домовленостей, пiдтриманих (гарантованих) Кабiнетом Мiнiстрiв України, що спрямованi на пiдтримку економiки України, та мiжнароднi органiзацiї, якi здiйснюють свою дiяльнiсть вiдповiдно до Конвенцiї "Про правовий статус, привiлеї та iмунiтети мiждержавних економiчних органiзацiй, якi дiють в певних галузях спiвробiтництва" (вiд 05 грудня 1980 року) (далi - МФО) на пiдставi заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2).

     Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю i верифiкацiю такого клiєнта та особи (осiб), уповноваженої (уповноважених) вiдкривати рахунок та розпоряджатися ним вiдповiдно до вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     МФО, яка здiйснює емiсiю облiгацiй на територiї України, додатково подає копiю дозволу центрального органу виконавчої влади, що забезпечує формування державної фiнансової полiтики, на здiйснення такою МФО емiсiї облiгацiй. Iнформацiя про те, що МФО вiдкриває рахунок для проведення операцiй, пов'язаних з емiсiєю облiгацiй на територiї України, обов'язково зазначається в заявi про вiдкриття поточного рахунку в рядку "Додаткова iнформацiя".

     Мiж банком i спецiалiзованою установою ООН, МФО укладається в письмовiй формi договiр банкiвського рахунку.

     Вкладний (депозитний) рахунок вiдкривається спецiалiзованiй установi ООН, МФО на пiдставi договору банкiвського вкладу.

IV. Особливостi вiдкриття поточних рахункiв клiєнтiв та здiйснення операцiй за ними

     49. Банк вiдкриває поточний рахунок для забезпечення таких видiв дiяльностi, як виробнича кооперацiя, спiльне виробництво та iншi види спiльної дiяльностi, що здiйснюються на пiдставi договорiв (контрактiв) без утворення юридичної особи, на пiдставi документiв, що подаються уповноваженою учасниками договору особою (особами):

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2), що пiдписана уповноваженою учасниками договору особою;

     2) копiї договору про ведення спiльної дiяльностi;

     3) рiшення учасникiв договору про визначення осiб, яким надається право вiдкриття рахунку та право розпорядження цим рахунком, що оформляється у формi довiреностi;

     4) копiї документа, що пiдтверджує взяття на облiк в контролюючому органi договору про спiльну дiяльнiсть без створення юридичної особи.

     Кошти за цим рахунком використовуються вiдповiдно до порядку, установленого для використання коштiв за поточними рахунками суб'єктiв господарювання.

     50. Банк вiдкриває окремий поточний рахунок управителю за договором управлiння майном згiдно з порядком, установленим для суб'єктiв господарювання.

     Управитель додатково подає копiю договору управлiння майном.

     До банку у випадках, коли законодавством України передбачено взяття на облiк договору управлiння майном у контролюючому органi, подається копiя документа, що пiдтверджує взяття на облiк у контролюючому органi договору управлiння майном.

     51. Банк вiдкриває поточний рахунок вiйськовiй частинi, установi й органiзацiї Збройних Сил України та iншому утвореному вiдповiдно до законiв України вiйськовому формуванню (далi - вiйськове формування), якi не мають у цьому банку рахункiв, на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2). Заяву пiдписує уповноважена на це особа;

     2) копiї довiдки вiдповiдного центрального органу виконавчої влади, що пiдтверджує присвоєння коду за Єдиним державним реєстром пiдприємств та органiзацiй України (далi - код за ЄДРПОУ);

     3) копiї документа, що пiдтверджує взяття вiйськового формування на облiк вiдповiдним контролюючим органом;

     4) копiї документа, що пiдтверджує взяття вiйськового формування на облiк у вiдповiдному контролюючому органi як платника єдиного внеску.

     52. Клiєнти мають право вiдкривати лише один поточний рахунок для формування статутного/складеного капiталу або пайового/неподiльного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (у нацiональнiй та/або iноземнiй валютi).

     Банк вiдкриває поточний рахунок для формування статутного/складеного капiталу або пайового/неподiльного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (крiм банкiв) на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2), що пiдписана особою, уповноваженою на вiдкриття рахунку засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи. Iнформацiя про те, що рахунок вiдкривається для формування статутного/складеного капiталу або пайового/неподiльного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи зазначається в заявi про вiдкриття рахунку в рядку "Додаткова iнформацiя";

     2) одного примiрника оригiналу установчого документа або його копiї, засвiдченої в установленому законодавством України порядку. У разi вiдкриття рахунку для формування статутного капiталу акцiонерного товариства замiсть установчого документа подається договiр/рiшення засновникiв (учасникiв) про створення акцiонерного товариства або його копiя, засвiдчена в установленому законодавством України порядку;

     3) рiшення засновникiв (учасникiв) про визначення особи, якiй надається право вiдкриття та розпорядження рахунком новостворюваної юридичної особи, що оформляється у формi довiреностi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку [якщо хоча б одним iз засновникiв (учасникiв) є фiзична особа]. Замiсть оригiналу довiреностi до банку може бути подана її копiя, засвiдчена в установленому законодавством України порядку.

     53. Банк вiдкриває поточний рахунок для формування статутного капiталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2). Iнформацiя про те, що рахунок вiдкривається для формування статутного капiталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, зазначається в рядку "Додаткова iнформацiя" заяви про вiдкриття поточного рахунку;

     2) одного примiрника оригiналу установчого документа або його копiї, засвiдченої в установленому законодавством України порядку. У разi вiдкриття рахунку для формування статутного капiталу акцiонерного товариства замiсть установчого документа подається рiшення про намiр заснувати акцiонерне товариство або його копiя, засвiдчена в установленому законодавством України порядку;

     3) довiреностi або копiї довiреностi на iм'я особи, яка має право вiдкриття та розпорядження рахунком, засвiдченої в установленому законодавством України порядку. Якщо рахунок вiдкривається особисто засновником (учасником), то цей документ не вимагається.

     На рахунки, передбаченi в пунктах 52, 53 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї, зараховуються кошти засновникiв (учасникiв) для формування статутного або складеного капiталу, пайового або неподiльного фонду новостворюваної юридичної особи до її державної реєстрацiї як юридичної особи. Цей рахунок починає функцiонувати як поточний тiльки пiсля одержання банком документiв, передбачених у пунктi 37 роздiлу III цiєї Iнструкцiї, та отримання банком повiдомлення-вiдповiдi або корiнця повiдомлення про взяття рахунку на облiк контролюючим органом за мiсцезнаходженням суб'єкта господарювання - юридичної особи. Рахунок закривається в разi вiдмови в державнiй реєстрацiї суб'єкта господарювання - юридичної особи на пiдставi письмового звернення iз зазначенням пiдстав закриття рахунку, пiдписаного особою, уповноваженою засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи на закриття рахунку, а кошти перераховуються засновникам (учасникам). Письмове звернення iз зазначенням пiдстав закриття рахунку пiдписується особою, яка є єдиним засновником (учасником) суб'єкта господарювання або уповноваженою нею особою.

     54. Банк вiдкриває рахунок для формування статутного капiталу новостворюваного банку на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2), що пiдписана уповноваженою особою юридичної особи, яка має намiр здiйснювати банкiвську дiяльнiсть;

     2) одного примiрника оригiналу договору/рiшення про створення банку або його копiї, засвiдченої в установленому законодавством України порядку. У разi вiдкриття рахунку для формування статутного капiталу новостворюваного кооперативного банку подається витяг iз протоколу зборiв засновникiв (учасникiв) з рiшенням про визначення особи, уповноваженої укладати договори i дiяти вiд iменi засновникiв (учасникiв) банку, засвiдчений в установленому законодавством України порядку.

     Рахунок використовується для акумулювання коштiв засновникiв (учасникiв) новостворюваного банку та їх переказу на накопичувальний рахунок, вiдкритий у Нацiональному банку для формування статутного капiталу. Банк закриває цей рахунок на пiдставi заяви про закриття рахунку, що пiдписана уповноваженою особою юридичної особи, яка має намiр здiйснювати банкiвську дiяльнiсть, пiсля внесення вiдомостей про юридичну особу до Державного реєстру банкiв або в разi вiдмови Нацiонального банку в погодженнi статуту юридичної особи, яка має намiр здiйснювати банкiвську дiяльнiсть, пiсля повернення коштiв засновникам (учасникам).

     55. Фонд гарантування вкладiв фiзичних осiб (далi - Фонд) пiд час вiдкриття накопичувального рахунку для перехiдного банку подає до Нацiонального банку такi документи:

     1) заяву про вiдкриття накопичувального рахунку, що пiдписана уповноваженою особою Фонду;

     2) копiю рiшення Фонду про створення перехiдного банку.

     Рахунок використовується для формування статутного капiталу перехiдного банку. Цей рахунок закривається пiсля отримання перехiдним банком банкiвської лiцензiї на пiдставi заяви про закриття рахунку, що пiдписана уповноваженою особою Фонду, у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Нацiонального банку про мiжбанкiвськi перекази коштiв в Українi в нацiональнiй валютi. Залишок коштiв iз накопичувального рахунку перераховується уповноваженою особою Фонду на вiдкритий нею кореспондентський рахунок перехiдного банку.

     56. Фонд пiд час вiдкриття накопичувального рахунку для здiйснення процедури лiквiдацiї банку подає до Нацiонального банку такi документи:

     1) заяву про вiдкриття накопичувального рахунку, що пiдписана уповноваженою особою Фонду на лiквiдацiю банку;

     2) копiю рiшення Фонду про початок процедури лiквiдацiї банку та делегування повноважень лiквiдатора банку.

     Накопичувальний рахунок використовується для здiйснення операцiй, передбачених нормативно-правовим актом Фонду з питань виведення неплатоспроможних банкiв з ринку.

     Накопичувальний рахунок закривається на пiдставi заяви про закриття рахунку, що пiдписана уповноваженою особою Фонду в разi закiнчення процедури лiквiдацiї банку та затвердження лiквiдацiйного балансу.

     57. Банк вiдкриває поточний рахунок фiзичнiй особi для провадження незалежної професiйної дiяльностi на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2);

     2) копiї документа, що пiдтверджує право фiзичної особи на провадження незалежної професiйної дiяльностi (свiдоцтво про реєстрацiю / дозвiл / сертифiкат / посвiдчення);

     3) копiї документа, що пiдтверджує взяття фiзичної особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть, на облiк у контролюючому органi.

     Кошти за поточним рахунком фiзичної особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть, використовуються вiдповiдно до порядку, установленого для використання коштiв за поточними рахунками суб'єктiв господарювання.

     58. Банк вiдкриває окремий поточний рахунок нотарiусу з метою вчинення нотарiальних дiй з прийняття у депозит грошової суми в порядку, передбаченому пунктом 57 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї.

     Зазначений рахунок використовується виключно для:

     1) розрахункiв за договорами купiвлi-продажу мiж клiєнтами нотарiуса - фiзичними особами, включаючи договори на суму, що перевищує встановлену Нацiональним банком граничну суму готiвкових розрахункiв мiж фiзичними особами;

     2) iнших розрахункiв, визначених законодавством, що регулює дiяльнiсть нотарiусiв.

     Кошти, що облiковуються на цьому рахунку, використовувати з iншою метою забороняється.

     59. Банк вiдкриває окремi поточнi рахунки приватному виконавцю для здiйснення примусового виконання рiшень у порядку, передбаченому пунктом 57 роздiлу IV цiєї Iнструкцiї.

     Зазначенi рахунки використовуються виключно для:

     1) облiку депозитних сум i зарахування стягнутих iз боржникiв коштiв у нацiональнiй та iноземнiй валютах та їх виплати стягувачам;

     2) зарахування коштiв виконавчого провадження;

     3) зарахування винагороди.

     Видатковi операцiї за поточними рахунками приватного виконавця, призначеними для облiку депозитних сум, зарахування стягнутих iз боржникiв коштiв у нацiональнiй та iноземнiй валютах та коштiв виконавчого провадження, здiйснюються в порядку, визначеному Законом України "Про виконавче провадження".

     Кошти за поточним рахунком приватного виконавця, призначеним для зарахування винагороди, використовуються вiдповiдно до порядку, установленого для використання коштiв за поточними рахунками суб'єктiв господарювання.

     Банк, у якому вiдкритi поточнi рахунки приватному виконавцю для зберiгання стягнутих iз боржника коштiв i коштiв авансування витрат виконавчого провадження, у разi припинення права на здiйснення дiяльностi приватного виконавця зобов'язаний переказати залишок коштiв на таких рахунках на вiдповiднi поточнi рахунки iншого приватного виконавця або вiдповiдного органу державної виконавчої служби, якому передано виконавчi провадження для продовження вчинення виконавчих дiй. Приватний виконавець пiсля проведення завершальних операцiй закриває поточнi рахунки в порядку, визначеному в роздiлi XIV цiєї Iнструкцiї.

     60. Банк вiдкриває поточний рахунок на iм'я фiзичної особи - банкрута для проведення лiквiдацiйної процедури лiквiдатором на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 3), пiдписаної лiквiдатором;

     2) копiї рiшення суду про визнання фiзичної особи банкрутом та вiдкриття лiквiдацiйної процедури, засвiдченої в установленому законодавством України порядку.

     Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю фiзичної особи - банкрута та iдентифiкацiю i верифiкацiю лiквiдатора вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     На поточний рахунок зараховуються кошти, отриманi вiд продажу майна фiзичної особи - банкрута та здiйснення розрахункiв iз кредиторами фiзичної особи - банкрута.

     На цей рахунок також зараховуються кошти, спрямованi Фондом гарантування вкладiв фiзичних осiб на задоволення вимог кредиторiв пiд час здiйснення процедури лiквiдацiї банку за вкладом фiзичної особи - банкрута.

     61. Юридична особа у випадках, визначених законодавством України, може вiдкрити поточний рахунок з правом розпорядження ним iншими юридичними особами.

     Юридична особа для вiдкриття цього рахунку подає до банку документи, зазначенi в пунктi 37 роздiлу III цiєї Iнструкцiї.

     Iдентифiкацiя i верифiкацiя юридичних осiб, якi матимуть право розпорядження рахунком, та представникiв цих юридичних осiб здiйснюються вiдповiдно до вимог законодавства з питань фiнансового монiторингу.

V. Порядок вiдкриття поточних рахункiв фiзичним особам для власних потреб

     62. Банк вiдкриває поточний рахунок фiзичнiй особi, яка не має в цьому банку рахункiв, у такому порядку:

     1) фiзична особа пред'являє уповноваженому працiвниковi банку паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Фiзичнi особи - резиденти додатково мають пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує їх реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) фiзична особа, яка займається пiдприємницькою та/або незалежною професiйною дiяльнiстю, зобов'язана зазначити про свiй статус пiдприємця або особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть, у заявi про вiдкриття поточного рахунку (додаток 3) у рядку "Додаткова iнформацiя". Фiзична особа - нерезидент, яка вiдкриває поточний рахунок для здiйснення iнвестицiй в Україну, зазначає про це в заявi про вiдкриття поточного рахунку (додаток 3) у рядку "Додаткова iнформацiя";

     3) фiзична особа, яка займається незалежною професiйною дiяльнiстю, зобов'язана також подати до банку копiю документа, що пiдтверджує взяття на облiк такої особи вiдповiдним контролюючим органом.

     4) фiзична особа заповнює заяву про вiдкриття поточного рахунку (додаток 3);

     5) мiж фiзичною особою i банком укладається договiр банкiвського рахунку.

     63. Банк вiдкриває поточнi рахунки на iм'я малолiтнiх осiб (дiтей, якi не досягли 14 рокiв) за зверненням їх законних представникiв - батькiв (усиновлювачiв) або опiкунiв у порядку, установленому в пунктi 62 роздiлу V цiєї Iнструкцiї, за умови пред'явлення законним представником малолiтньої особи документiв, що дають змогу банку iдентифiкувати цю малолiтню особу, свiдоцтва про народження малолiтньої особи або iншого документа, що посвiдчує малолiтню особу - нерезидента та паспорта або iншого документа, що посвiдчує особу, законного представника. Опiкун також має пред'явити документ, що пiдтверджує статус законного представника малолiтньої особи (вiдповiдне посвiдчення, рiшення суду тощо). Додатково подаються документи, виданi вiдповiдними контролюючими органами, що засвiдчують їх реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв, якщо малолiтня особа та її законний представник є резидентами України. Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю малолiтньої особи та iдентифiкацiю i верифiкацiю її представника вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     64. Банк вiдкриває поточний рахунок неповнолiтнiй особi вiком вiд 14 до 18 рокiв, яка не має в цьому банку рахункiв, у порядку, визначеному в пунктi 62 роздiлу V цiєї Iнструкцiї.

     65. Банк вiдкриває поточний рахунок фiзичнiй особi, а також неповнолiтнiй особi, яка вже має в цьому банку рахунок, була iдентифiкована та верифiкована банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, у такому порядку:

     1) фiзична особа пред'являє уповноваженому працiвниковi банку паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу;

     2) заповнює заяву про вiдкриття поточного рахунку (додаток 3);

     3) мiж фiзичною особою i банком укладається договiр банкiвського рахунку.

     66. Банк вiдкриває поточний рахунок за зверненням однiєї фiзичної особи на iм'я iншої фiзичної особи на пiдставi довiреностi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку.

     Вiдкриття поточного рахунку однiєю фiзичною особою iншiй фiзичнiй особi на пiдставi довiреностi здiйснюється в порядку, визначеному в пунктi 62 роздiлу V цiєї Iнструкцiї, за умови пред'явлення довiреною особою паспорта або iншого документа, що посвiдчує особу, та подання довiреностi (копiї довiреностi), засвiдченi в установленому законодавством України порядку. Довiренiсть має мiстити iнформацiю, яка дає змогу банку iдентифiкувати особу, на iм'я якої вiдкривається рахунок. Довiрена особа - резидент додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв. Довiрена особа додатково має подати копiю документа, виданого контролюючим органом, що засвiдчує реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв фiзичної особи, на iм'я якої вiдкривається рахунок, якщо в довiреностi не зазначений реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв фiзичної особи - резидента, на iм'я якої вiдкривається рахунок. Ця копiя має бути засвiдчена в установленому законодавством України порядку або уповноваженим працiвником банку. Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю та верифiкацiю довiреної особи та iдентифiкацiю фiзичної особи - власника рахунку вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     Фiзична особа, на iм'я якої вiдкрито поточний рахунок (власник рахунку), пiд час першого звернення до банку з метою використання рахунку має пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Фiзична особа - резидент додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, який засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв.

     Уповноважений працiвник банку здiйснює верифiкацiю фiзичної особи - власника рахунку.

     67. Банк вiдкриває поточний рахунок фiзичнiй особi на користь третьої особи в такому порядку:

     1) фiзична особа, яка вiдкриває рахунок, пред'являє уповноваженому працiвниковi банку свiй паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Якщо ця фiзична особа є резидентом, то вона додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) фiзична особа, яка вiдкриває рахунок, заповнює заяву про вiдкриття поточного рахунку (додаток 3);

     3) мiж фiзичною особою i банком укладається договiр банкiвського рахунку.

     Фiзична особа, на користь якої вiдкрито рахунок, пiд час першого звернення до банку з метою використання рахунку має пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Фiзична особа - резидент додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв.

     Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю та верифiкацiю фiзичної особи - власника рахунку.

     68. Банк вiдкриває поточнi рахунки фiзичним особам для здiйснення деяких видiв виплат (заробiтної плати, дивiдендiв, стипендiй, пенсiй, соцiальної допомоги, повернення надлишково сплачених сум, iнших виплат) за зверненням суб'єкта господарювання, який укладає з банком договiр про вiдкриття поточних рахункiв на користь фiзичних осiб.

     Суб'єкт господарювання для вiдкриття рахункiв фiзичним особам через свого представника (фiзична особа - пiдприємець може подати зазначенi нижче документи особисто) подає до банку такi документи:

     1) заяву про вiдкриття поточних рахункiв на користь фiзичних осiб (додаток 4);

     2) перелiк фiзичних осiб, на користь яких вiдкриваються рахунки, iз зазначенням iдентифiкацiйних даних цих осiб.

     Суб'єкт господарювання, який має вiдкритий рахунок у цьому банку, для вiдкриття поточних рахункiв фiзичним особам може подавати до банку зазначенi в пунктi 68 роздiлу V цiєї Iнструкцiї документи в електроннiй формi засобами iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем, якщо це передбачено договором банкiвського рахунку.

     Банк i суб'єкт господарювання укладають договiр про вiдкриття поточних рахункiв на користь фiзичних осiб.

     Видатковi операцiї за такими рахунками здiйснюються пiсля звернення фiзичної особи до банку, пред'явлення нею документiв, що дають змогу банку верифiкувати клiєнта, та укладення договору банкiвського рахунку.

     69. Банк вiдкриває фiзичнiй особi окремий поточний рахунок для зарахування виключно заробiтної плати, стипендiї, пенсiї, соцiальної допомоги та iнших передбачених законодавством України соцiальних виплат у порядку, визначеному в пунктi 62 роздiлу V цiєї Iнструкцiї, або використовує вже вiдкритий для цих цiлей рахунок (далi у цьому пунктi - окремий рахунок).

     Клiєнт зобов'язаний пiд час вiдкриття окремого рахунку в заявi про вiдкриття поточного рахунку (додаток 3) у рядку "Додаткова iнформацiя" зазначити, що рахунок вiдкривається для зарахування заробiтної плати, стипендiї, пенсiї, соцiальної допомоги та iнших передбачених законодавством України соцiальних виплат. Така iнформацiя для дiючого поточного рахунку зазначається в додатковому договорi до договору банкiвського рахунку.

     70. Банк-резидент вiдкриває окремий поточний рахунок фiзичнiй особi - нерезиденту - отримувачу доходiв вiдповiдно до Податкового кодексу України для зарахування доходiв з джерелом їх походження з України, що виплачуються фiзичнiй особi - нерезиденту iншою фiзичною особою - нерезидентом i пiдлягають оподаткуванню у порядку, установленому в пунктi 62 роздiлу V цiєї Iнструкцiї.

     У договорi банкiвського рахунку про вiдкриття окремого поточного рахунку фiзичнiй особi - нерезиденту має бути обумовлено:

     1) зарахування на рахунок виключно доходiв iз джерелом їх походження в Українi, що виплачуються фiзичнiй особi - нерезиденту iншим нерезидентом i пiдлягають оподаткуванню;

     2) подання фiзичною особою - нерезидентом (власником рахунку) розрахункових документiв на здiйснення видаткових операцiй з одночасним поданням платiжного доручення на перерахування сум податкiв/зборiв, якi пiдлягають сплатi вiдповiдно до Податкового кодексу України (пiд час подання документiв банк здiйснює перевiрку правильностi нарахування сум податкiв/зборiв), або визначено, що банк за дорученням власника рахунку самостiйно нараховуватиме, утримуватиме та перераховуватиме суми податку/збору пiд час здiйснення за цим рахунком видаткових операцiй.

     71. Банк вiдкриває поточнi рахунки на iм'я фiзичної особи, визнаної судом недiєздатною, за зверненням її законного представника - опiкуна (далi - опiкун) у порядку, установленому в пунктi 62 роздiлу V цiєї Iнструкцiї. Опiкун зобов'язаний пред'явити документи, що дають змогу банку iдентифiкувати недiєздатну особу. Опiкун також має пред'явити документ, що пiдтверджує статус законного представника недiєздатної особи (вiдповiдне посвiдчення, рiшення суду). Додатково подаються документи, виданi вiдповiдними контролюючими органами, що засвiдчують реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв, якщо недiєздатна особа та її опiкун є резидентами. Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю недiєздатної особи та iдентифiкацiю i верифiкацiю її опiкуна вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     72. Банк вiдкриває поточнi рахунки на iм'я фiзичної особи, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена, за зверненням її законного представника - пiклувальника (далi - пiклувальник) в порядку, установленому в пунктi 62 роздiлу V цiєї Iнструкцiї. Пiклувальник зобов'язаний пред'явити документи, що дають змогу банку iдентифiкувати особу, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена. Пiклувальник також має пред'явити документ, що пiдтверджує статус законного представника особи, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена (вiдповiдне посвiдчення, рiшення суду). Додатково подаються документи, виданi вiдповiдними контролюючими органами, що засвiдчують реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв, якщо особа, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена, та її пiклувальник є резидентами. Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю особи, цивiльна дiєздатнiсть якої обмежена, та iдентифiкацiю i верифiкацiю її пiклувальника вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     73. Довiрена особа, якiй у процесi обслуговування поточного рахунку його власник - фiзична особа надає право розпорядження рахунком, пiд час першого звернення до банку з метою використання рахунку має пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу, i пiдтвердити свої повноваження щодо розпорядження рахунком. Фiзична особа - резидент додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв.

     Документ, що пiдтверджує право розпорядження рахунком довiреною особою (довiренiсть або копiя довiреностi, засвiдчена нотарiально), а також копiї документiв, якi пiдтверджують здiйснення банком iдентифiкацiї та верифiкацiї довiреної особи, зберiгаються в справi з юридичного оформлення рахунку.

     74. Фiзична особа може зробити вiдповiдне розпорядження банку щодо коштiв, що їй належать, на випадок своєї смертi (розпорядження). На розпорядженнi клiєнта, яке складається у формi окремого документа, має бути зазначена дата його складання. Цей документ засвiдчується пiдписом уповноваженого працiвника банку i зберiгається в справi з юридичного оформлення рахунку.

     Дiя розпорядження може бути повнiстю або частково скасована заповiтом, складеним пiсля того, як було зроблене розпорядження, якщо в заповiтi змiнено особу, до якої має перейти право на кошти фiзичної особи - власника рахунку, або якщо заповiт стосується усього майна спадкодавця.

     Банк здiйснює виплату вкладу (частини вкладу) спадкоємцю власника рахунку на пiдставi документiв, визначених законодавством України, незалежно вiд того, чи здiйснюється успадкування вкладу за законом, заповiтом або розпорядженням.

     75. Фiзична особа - резидент, яка виїжджає/виїхала на постiйне мiсце проживання за кордон (до паспорта громадянина України / паспорта громадянина України для виїзду за кордон унесенi вiдомостi шляхом проставлення штампа / унесення iнформацiї до безконтактного електронного носiя про оформлення виїзду за кордон на постiйне проживання) i набуває/набула статусу нерезидента, закриває поточнi рахунки, якi були ранiше вiдкритi їй як резиденту, i вiдкриває рахунки як фiзична особа - нерезидент. Залишок коштiв з рахунку фiзичної особи - резидента перераховується на рахунок цiєї фiзичної особи, вiдкритий як нерезиденту.

VI. Порядок вiдкриття i закриття рахункiв виборчих фондiв

     76. Банки вiдкривають за вiдповiдними балансовими рахунками:

     1) накопичувальний та поточнi рахунки виборчого фонду кандидата на пост Президента України згiдно iз Законом України "Про вибори Президента України";

     2) накопичувальний та поточнi рахунки виборчого фонду партiї, кандидати в народнi депутати України вiд якої зареєстрованi в загальнодержавному багатомандатному виборчому окрузi (далi - виборчий фонд партiї), поточний рахунок виборчого фонду кандидата в народнi депутати України в одномандатному виборчому окрузi згiдно iз Законом України "Про вибори народних депутатiв України";

     3) накопичувальний та поточнi рахунки виборчого фонду мiсцевої органiзацiї партiї, кандидати в депутати вiд якої зареєстрованi в багатомандатному виборчому окрузi, поточний рахунок виборчого фонду кандидата в депутати в одномандатному виборчому окрузi, кандидата на посаду сiльського, селищного, мiського голови, старости згiдно iз Законом України "Про мiсцевi вибори".

     Цi рахунки вiдкриваються в нацiональнiй валютi.

     77. Банк зобов'язаний з метою здiйснення iдентифiкацiї партiї / мiсцевої органiзацiї партiї пiд час вiдкриття рахункiв виборчого фонду отримувати вiдомостi, що мiстяться про неї в Єдиному державному реєстрi, у виглядi безоплатного доступу через портал електронних сервiсiв, у яких зазначенi данi про взяття на облiк у контролюючих органах як платника податкiв. Банк зберiгає отриманi з Єдиного державного реєстру вiдомостi про партiю / мiсцеву органiзацiю партiї в порядку, визначеному внутрiшнiми документами банку.

     78. Банк у разi вiдкриття рахунку виборчого фонду особi, зазначенiй у пунктi 76 роздiлу VI цiєї Iнструкцiї, її представником/розпорядником рахунку здiйснює iдентифiкацiю та верифiкацiю представника/розпорядника вiдповiдно до роздiлу II цiєї Iнструкцiї.

     79. Кандидат на пост Президента України вiдкриває один накопичувальний рахунок власного виборчого фонду в банку України в мiстi Києвi та не бiльше одного поточного рахунку в банку в межах територiального виборчого округу.

     80. Партiя, кандидати в народнi депутати України вiд якої зареєстрованi в загальнодержавному багатомандатному виборчому окрузi, вiдкриває один накопичувальний рахунок виборчого фонду партiї в банку України в мiстi Києвi та не бiльше одного поточного рахунку в банку на територiї одного одномандатного виборчого округу. Один поточний рахунок виборчого фонду партiї може обслуговувати декiлька одномандатних округiв.

     81. Кандидат у народнi депутати України в одномандатному виборчому окрузi вiдкриває один поточний рахунок власного виборчого фонду в банку України за мiсцезнаходженням окружної виборчої комiсiї.

     82. Мiсцева органiзацiя партiї, кандидати в депутати вiд якої зареєстрованi в багатомандатному виборчому окрузi, вiдкриває один накопичувальний рахунок власного виборчого фонду в банку за власним вибором у межах вiдповiдного багатомандатного виборчого округу та поточнi рахунки виборчого фонду мiсцевої органiзацiї партiї з розрахунку не бiльше одного поточного рахунку для одного територiального виборчого округу. Один поточний рахунок виборчого фонду мiсцевої органiзацiї партiї може обслуговувати декiлька територiальних виборчих округiв.

     83. Кандидат у депутати в одномандатному виборчому окрузi, кандидат на посаду сiльського, селищного, мiського голови, старости вiдкриває поточний рахунок власного виборчого фонду в банку за власним вибором у межах вiдповiдного одномандатного, єдиного одномандатного виборчого округу.

     84. Банк вiдкриває накопичувальний рахунок виборчого фонду кандидата на пост Президента України на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття рахунку (додаток 5);

     2) копiї рiшення Центральної виборчої комiсiї про реєстрацiю кандидата на пост Президента України, засвiдченої Центральною виборчою комiсiєю;

     3) паспорта або iншого документа, що посвiдчує особу, кандидата;

     4) документа, виданого контролюючим органом, що засвiдчує реєстрацiю кандидата в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв.

     85. Банк вiдкриває поточний рахунок виборчого фонду кандидата на пост Президента України на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття рахунку (додаток 5);

     2) довiдки банку про вiдкриття накопичувального рахунку виборчого фонду кандидата на пост Президента України в довiльнiй формi, яка має мiстити такi основнi реквiзити: прiзвище, iм'я, по батьковi кандидата, якому вiдкрито накопичувальний рахунок; номер накопичувального рахунку; найменування банку, у якому вiдкрито накопичувальний рахунок;

     3) паспорта або iншого документа, що посвiдчує особу кандидата;

     4) документа, виданого контролюючим органом, що засвiдчує реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв кандидата.

     86. Банк вiдкриває накопичувальний рахунок виборчого фонду партiї на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття рахунку (додаток 6);

     2) копiї рiшення Центральної виборчої комiсiї про реєстрацiю кандидатiв у народнi депутати України, уключених до виборчого списку партiї, засвiдченої Центральною виборчою комiсiєю.

     87. Банк вiдкриває поточний рахунок виборчого фонду партiї на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття рахунку (додаток 6);

     2) довiдки банку про вiдкриття накопичувального рахунку виборчого фонду партiї в довiльнiй формi, яка має мiстити такi основнi реквiзити: повне найменування партiї, якiй вiдкрито накопичувальний рахунок; номер накопичувального рахунку; найменування банку, у якому вiдкрито накопичувальний рахунок.

     88. Банк вiдкриває накопичувальний рахунок виборчого фонду мiсцевої органiзацiї партiї, кандидати в депутати вiд якої зареєстрованi в багатомандатному виборчому окрузi, на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття рахунку (додаток 6);

     2) копiї рiшення територiальної виборчої комiсiї про реєстрацiю кандидатiв у депутати, включених до виборчого списку вiд мiсцевої органiзацiї партiї, засвiдченої територiальною виборчою комiсiєю.

     89. Банк вiдкриває поточний рахунок виборчого фонду мiсцевої органiзацiї партiї, кандидати в депутати вiд якої зареєстрованi в багатомандатному виборчому окрузi, на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття рахунку (додаток 6);

     2) довiдки банку про вiдкриття накопичувального рахунку виборчого фонду мiсцевої органiзацiї партiї в довiльнiй формi, яка має мiстити такi основнi реквiзити: повне найменування мiсцевої органiзацiї партiї, якiй вiдкрито накопичувальний рахунок; номер накопичувального рахунку; найменування банку, у якому вiдкрито накопичувальний рахунок.

     90. Банк вiдкриває поточний рахунок виборчого фонду кандидата в народнi депутати України в одномандатному виборчому окрузi, кандидата в депутати в одномандатному виборчому окрузi на мiсцевих виборах, кандидата на посаду сiльського, селищного, мiського голови, старости (далi у цьому пунктi - кандидат) на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття рахунку (додаток 5);

     2) копiї рiшення Центральної виборчої комiсiї / окружної виборчої комiсiї / територiальної виборчої комiсiї про реєстрацiю вiдповiдного кандидата, засвiдченої Центральною виборчою комiсiєю / окружною виборчою комiсiєю / територiальною виборчою комiсiєю;

     3) паспорта або iншого документа, що посвiдчує особу кандидата;

     4) документа, виданого контролюючим органом, що засвiдчує реєстрацiю кандидата в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв.

     91. Банк не пiзнiше наступного робочого дня пiсля дня вiдкриття рахунку виборчого фонду кандидата на пост Президента України повiдомляє Центральну виборчу комiсiю та Нацiональне агентство з питань запобiгання корупцiї про вiдкриття рахунку та його реквiзити.

     Банк не пiзнiше наступного робочого дня пiсля дня вiдкриття рахунку виборчого фонду партiї повiдомляє Центральну виборчу комiсiю та Нацiональне агентство з питань запобiгання корупцiї про вiдкриття рахунку та його реквiзити.

     Банк не пiзнiше наступного робочого дня пiсля дня вiдкриття рахунку виборчого фонду кандидата в народнi депутати України в одномандатному виборчому окрузi повiдомляє Центральну виборчу комiсiю, окружну виборчу комiсiю та Нацiональне агентство з питань запобiгання корупцiї про вiдкриття рахунку та його реквiзити.

     Банк не пiзнiше наступного робочого дня з дня вiдкриття рахунку виборчого фонду мiсцевої органiзацiї партiї, кандидати в депутати вiд якої зареєстрованi в багатомандатному виборчому окрузi, кандидата в депутати в одномандатному виборчому окрузi, кандидата на посаду сiльського, селищного, мiського голови, старости повiдомляє територiальну виборчу комiсiю про вiдкриття рахунку та його реквiзити.

     92. Банк закриває рахунки виборчого фонду кандидата на пост Президента України на п'ятнадцятий календарний день пiсля дня офiцiйного оголошення Центральною виборчою комiсiєю результатiв виборiв, а для кандидатiв на пост Президента України, не включених до виборчого бюлетеня для повторного голосування, - з дня опублiкування рiшення про призначення повторного голосування.

     Банк закриває рахунки виборчого фонду партiї на п'ятнадцятий календарний день з дня офiцiйного оприлюднення Центральною виборчою комiсiєю результатiв виборiв народних депутатiв України.

     Банк закриває рахунок виборчого фонду кандидата в народнi депутати України в одномандатному виборчому окрузi на третiй календарний день з дня офiцiйного оприлюднення Центральною виборчою комiсiєю результатiв виборiв народних депутатiв України у вiдповiдному одномандатному виборчому окрузi.

     Банк закриває рахунок виборчого фонду мiсцевої органiзацiї партiї, кандидати в депутати вiд якої зареєстрованi в багатомандатному виборчому окрузi, кандидата у депутати в одномандатному виборчому окрузi, кандидата на посаду сiльського, селищного, мiського голови, старости на шiстнадцятий день пiсля дня офiцiйного оприлюднення результатiв вiдповiдних мiсцевих виборiв.

VII. Порядок вiдкриття i закриття поточних рахункiв представництв iноземних iнвесторiв за угодами про розподiл продукцiї на територiї України

     93. Банк вiдкриває поточний рахунок представництву iноземного iнвестора за угодою про розподiл продукцiї на територiї України (далi - представництво iноземного iнвестора), призначений для обслуговування дiяльностi для потреб угоди про розподiл продукцiї, в такому порядку.

     Особи (особа), якi (яка) вiдкривають (вiдкриває) рахунок, мають (має):

     1) пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу, i документи, що пiдтверджують їх (її) повноваження. Фiзичнi особи - резиденти додатково пред'являють документ, виданий вiдповiдним контролюючим органом, що засвiдчує їх реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) подати документи згiдно з перелiком, зазначеним у пунктi 94 роздiлу VII цiєї Iнструкцiї.

     Мiж банком i представництвом iноземного iнвестора укладається в письмовiй формi договiр банкiвського рахунку.

     94. Банк вiдкриває поточний рахунок представництву iноземного iнвестора на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття поточного рахунку (додаток 2);

     2) копiї свiдоцтва про державну реєстрацiю угоди про розподiл продукцiї, стороною якої є юридична особа - нерезидент (iноземний iнвестор), iнтереси якої представляє на територiї України таке представництво;

     3) копiї легалiзованої або засвiдченої шляхом проставлення апостиля довiреностi, виданої представниковi iноземного iнвестора в Українi, яка надає право розпоряджатися рахунком та пiдписувати розрахунковi документи вiд iменi iноземного iнвестора;

     4) копiї свiдоцтва про реєстрацiю представництва (iнвестора/оператора) та угоди про розподiл продукцiї як платника податкiв у вiдповiдному контролюючому органi.

     95. Поточний рахунок представництва iноземного iнвестора закривається в порядку, установленому в пунктах 148 i 149 роздiлу XIV цiєї Iнструкцiї.

VIII. Порядок вiдкриття вкладних (депозитних) рахункiв суб'єктам господарювання, юридичним особам - нерезидентам, представництвам юридичних осiб - нерезидентiв в Українi та особливостi здiйснення операцiй за цими рахунками

     96. Вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку суб'єкту господарювання, юридичнiй особi - нерезиденту, представництву юридичної особи - нерезидента в Українi, що не має в цьому банку рахункiв, здiйснюється в такому порядку.

     Особа, яка вiд iменi клiєнта вiдкриває вкладний (депозитний) рахунок, має:

     1) пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Представники суб'єктiв господарювання також пред'являють документи, що пiдтверджують їх повноваження. Фiзична особа - резидент додатково пред'являє документ, виданий вiдповiдним контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) подати документи (копiї документiв, засвiдченi в установленому порядку) за перелiком, зазначеним у роздiлi III цiєї Iнструкцiї, для вiдкриття суб'єкту господарювання, юридичнiй особi - нерезиденту, представництву юридичної особи - нерезидента в Українi поточного рахунку (крiм заяви про вiдкриття поточного рахунку).

     Мiж банком i клiєнтом укладається в письмовiй формi договiр банкiвського вкладу.

     Вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку клiєнту, який вже має в цьому банку рахунок, цей клiєнт iдентифiкований банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, здiйснюється на пiдставi договору банкiвського вкладу.

     Додатково до договору банкiвського вкладу подається клопотання юридичної особи, якщо вiдкривається вкладний (депозитний) рахунок вiдокремленого пiдроздiлу цiєї юридичної особи.

     97. Особливостi розмiщення юридичними особами на вкладних (депозитних) рахунках коштiв, наданих їм в управлiння iншими юридичними особами вiдповiдно до законодавства України, визначаються договором банкiвського вкладу.

     98. Кошти на вкладний (депозитний) рахунок суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента перераховуються з його поточного рахунку i пiсля настання обставин їх повернення, визначених договором банкiвського вкладу, повертаються на поточний рахунок суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента, крiм випадкiв, передбачених законодавством України. Банки можуть перераховувати грошовi кошти на вкладний (депозитний) рахунок суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента з його iншого вкладного (депозитного) рахунку, вiдкритого в цьому банку, лише в разi змiни банком порядку бухгалтерського облiку рахунку суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента, пов'язаної iз:

     1) запровадженням банком процедури змiни рахункiв клiєнтiв не за їхньою iнiцiативою у випадках i в порядку, визначених нормативно-правовими актами Нацiонального банку;

     2) змiною умов договору банкiвського вкладу.

     99. За вкладним (депозитним) рахунком суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента можуть проводитися операцiї, пов'язанi з:

     1) вiдступленням власником такого рахунку на користь iншої(их) особи (осiб) права вимоги за договором банкiвського вкладу щодо виплати грошової суми (вкладу) та процентiв на неї. Кошти з вкладного (депозитного) рахунку в цьому випадку перераховуються на поточний рахунок особи (осiб), якiй(им) були вiдступленi вiдповiднi права вимоги за договором банкiвського вкладу;

     2) реалiзацiєю майнових прав на суму коштiв, що зберiгаються на вкладному (депозитному) рахунку, вiдповiдно до договору застави.

     100. Нарахованi проценти (дохiд в iншiй формi) за вкладом (депозитом) суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента вiдповiдно до умов договору банкiвського вкладу можуть перераховуватися на поточний рахунок або зараховуватися на поповнення вкладу (депозиту).

     101. Банк за договором банкiвського вкладу на вимогу зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника - суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента.

     Повернення вкладниковi - суб'єкту господарювання, юридичнiй особi - нерезиденту банкiвського строкового вкладу та нарахованих процентiв за цим вкладом на його вимогу до спливу строку або до настання iнших обставин, визначених договором, можливе виключно у випадках, коли це передбачено умовами договору банкiвського строкового вкладу.

     102. Кошти на вкладнi (депозитнi) рахунки представництва юридичної особи - нерезидента в Українi перераховуються з поточного рахунку, вiдкритого в уповноваженому банку. Кошти з вкладного (депозитного) рахунку представництва повертаються на поточний рахунок цього представництва.

     За вкладним (депозитним) рахунком представництва юридичної особи - нерезидента в Українi можуть проводитися лише операцiї, пов'язанi з реалiзацiєю майнових прав на суму коштiв, що зберiгаються на вкладному (депозитному) рахунку, вiдповiдно до договору застави.

     Нарахованi проценти (дохiд в iншiй формi) за вкладом (депозитом) представництва юридичної особи - нерезидента в Українi вiдповiдно до умов договору банкiвського вкладу можуть перераховуватися на поточний рахунок або зараховуватися на поповнення вкладу (депозиту).

IX. Порядок вiдкриття вкладних (депозитних) рахункiв фiзичним особам та особливостi здiйснення операцiй за цими рахунками

     103. Банк вiдкриває вкладний (депозитний) рахунок фiзичнiй особi, яка не має рахункiв у цьому банку, у такому порядку:

     1) фiзична особа має пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Фiзична особа - резидент додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує реєстрацiю фiзичної особи - резидента в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) фiзична особа, яка займається пiдприємницькою дiяльнiстю та/або незалежною професiйною дiяльнiстю, зобов'язана повiдомити банк про свiй статус пiдприємця або особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть, у письмовiй формi в порядку, визначеному внутрiшнiми документами банку;

     3) фiзична особа, яка займається незалежною професiйною дiяльнiстю, зобов'язана також подати до банку копiю документа, що пiдтверджує взяття на облiк такої особи вiдповiдним контролюючим органом.

     Мiж банком i фiзичною особою укладається в письмовiй формi договiр банкiвського вкладу.

     Фiзична особа вносить або перераховує з iншого власного рахунку кошти на вкладний (депозитний) рахунок.

     Банк видає фiзичнiй особi на пiдтвердження укладення договору банкiвського вкладу i внесення грошових коштiв на вкладний (депозитний) рахунок документ згiдно з внутрiшнiми документами банку.

     Вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку фiзичнiй особi / неповнолiтнiй особi, яка вже має в цьому банку рахунок, iдентифiкована банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, здiйснюється на пiдставi договору банкiвського вкладу за умови пред'явлення цiєю фiзичною особою паспорта або iншого документа, що посвiдчує особу.

     104. Банк вiдкриває вкладнi (депозитнi) рахунки на iм'я малолiтнiх осiб (дiтей, якi не досягли 14 рокiв) за зверненням їх законних представникiв [батькiв (усиновлювачiв) або опiкунiв] чи iнших осiб у порядку, установленому цiєю Iнструкцiєю для вiдкриття поточних рахункiв на iм'я малолiтнiх осiб, а будь-якою iншою особою - у порядку, установленому цiєю Iнструкцiєю для вiдкриття вкладних (депозитних) рахункiв на користь третiх осiб.

     Коштами, унесеними на вкладний (депозитний) рахунок, вiдкритий на iм'я малолiтньої особи, розпоряджаються її законнi представники - батьки (усиновителi) або опiкуни. Законний представник малолiтньої особи може розпоряджатися рахунком, вiдкритим на iм'я малолiтньої особи iншою особою, пiсля пред'явлення ним документiв, якi дають змогу банку iдентифiкувати i верифiкувати його та iдентифiкувати малолiтню особу. Опiкун додатково має пред'явити документ, що пiдтверджує статус законного представника малолiтньої особи.

     Уповноважений працiвник банку в разi вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку на iм'я малолiтньої особи iншою особою, але не її законним представником, здiйснює iдентифiкацiю малолiтньої особи та iдентифiкацiю i верифiкацiю її законного представника вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу пiд час першого звернення до банку законного представника з метою використання рахунку.

     105. Банк вiдкриває вкладний (депозитний) рахунок неповнолiтнiй особi вiком вiд 14 до 18 рокiв, яка не має рахункiв у цьому банку, у порядку, визначеному в пунктi 103 роздiлу IX цiєї Iнструкцiї.

     Неповнолiтня особа має право самостiйно розпоряджатися внесеними нею коштами на вiдкритий нею вкладний (депозитний) рахунок.

     Коштами, унесеними на вкладний (депозитний) рахунок неповнолiтньої особи будь-якою iншою особою, розпоряджається неповнолiтня особа за згодою органу опiки та пiклування та батькiв (усиновителiв) або пiклувальникiв.

     106. Фiзична особа може вiдкрити вкладний (депозитний) рахунок на користь третьої особи шляхом укладення договору банкiвського вкладу за умови пред'явлення особою, яка вiдкриває рахунок, паспорта або iншого документа, що посвiдчує особу. Фiзична особа - резидент додатково пред'являє документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв.

     Особа, на користь якої вiдкрито вкладний (депозитний) рахунок, набуває права вкладника з моменту пред'явлення нею до банку першої вимоги, що випливає з прав вкладника, або вираження нею iншим способом намiру скористатися такими правами.

     Право вимоги на вклад належить особi, яка вiдкрила вкладний (депозитний) рахунок, до набуття особою, на користь якої вiдкрито вкладний (депозитний) рахунок, прав вкладника.

     Особа, яка уклала договiр банкiвського вкладу та вiдкрила вкладний (депозитний) рахунок на користь третьої особи, має право вимагати повернення вкладу або перевести його на своє iм'я шляхом укладення додаткової угоди або нового договору банкiвського вкладу i вiдкриття нового вкладного (депозитного) рахунку, якщо особа, на користь якої вiдкрито вкладний (депозитний) рахунок, вiдмовилася вiд вкладу.

     107. Вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку однiєю фiзичною особою на iм'я iншої фiзичної особи може здiйснюватися на пiдставi довiреностi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку.

     Вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку однiєю фiзичною особою iншiй особi на пiдставi довiреностi здiйснюється в такому порядку.

     Довiрена особа має:

     1) пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Фiзична особа - резидент додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) подати довiренiсть (або копiю довiреностi), засвiдчену в установленому законодавством України порядку. Довiренiсть має мiстити iнформацiю, яка дає змогу банку iдентифiкувати особу, на iм'я якої вiдкривається рахунок.

     Довiрена особа має додатково подати копiю документа, виданого контролюючим органом, що засвiдчує реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв фiзичної особи, на iм'я якої вiдкривається рахунок, засвiдчену в установленому законодавством України порядку або уповноваженим працiвником банку, якщо рахунок вiдкривається на iм'я фiзичної особи - резидента i в довiреностi не зазначений реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв фiзичної особи - резидента, на iм'я якої вiдкривається рахунок.

     Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю та верифiкацiю довiреної особи та iдентифiкацiю фiзичної особи - власника рахунку вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     Власник рахунку пiд час першого звернення до банку з метою використання коштiв за рахунком має пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Фiзична особа - резидент додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв. Уповноважений працiвник банку здiйснює верифiкацiю фiзичної особи - власника рахунку вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     108. Банк вiдкриває пенсiйнi депозитнi рахунки фiзичним особам у порядку, установленому цiєю Iнструкцiєю.

     Банки можуть залучати кошти фiзичних осiб на пенсiйнi депозитнi рахунки лише в межах суми, визначеної для вiдшкодування вкладiв Фондом гарантування вкладiв фiзичних осiб, що встановлюється згiдно iз законодавством України. Iншi особливостi залучення банками коштiв на цi рахунки визначаються договором банкiвського вкладу.

     109. Банк зобов'язаний видати за договором банкiвського вкладу на вимогу вклад або його частину на першу вимогу вкладника - фiзичної особи.

     Повернення вкладниковi - фiзичнiй особi банкiвського строкового вкладу та нарахованих процентiв за цим вкладом на його вимогу до спливу строку або до настання iнших обставин, визначених договором, можливе виключно у випадках, передбачених умовами договору банкiвського строкового вкладу.

     Кошти на вкладний (депозитний) рахунок фiзичної особи можуть бути внесенi вкладником готiвкою, перерахованi з iншого власного вкладного (депозитного) або поточного рахунку.

     Кошти з вкладного (депозитного) рахунку повертаються вкладнику шляхом видачi готiвкою або в безготiвковiй формi на зазначений у договорi рахунок вкладника для повернення коштiв чи за заявою вкладника на iнший його рахунок пiсля закiнчення строку або настання iнших обставин, визначених законодавством України чи договором банкiвського вкладу.

     На вкладний (депозитний) рахунок фiзичної особи можуть зараховуватися кошти, якi надiйшли на iм'я власника рахунку вiд iншої особи, якщо договором банкiвського вкладу не передбачено iнше. Надання власником даних про свiй вкладний (депозитний) рахунок iншiй особi вважається наданням згоди власником рахунку на одержання грошових коштiв вiд iншої особи.

     110. За вкладним (депозитним) рахунком фiзичної особи можуть проводитися операцiї, пов'язанi з:

     1) вiдступленням власником такого рахунку на користь iншої(их) особи (осiб) - резидента(iв) права вимоги за договором банкiвського вкладу щодо виплати грошової суми (вкладу) та процентiв на неї. Кошти з вкладного (депозитного) рахунку в такому випадку перераховуються на поточний рахунок особи (осiб) - резидента(iв), якiй(им) були вiдступленi вiдповiднi права вимоги за договором банкiвського вкладу;

     2) реалiзацiєю майнових прав на суму коштiв, що зберiгаються на вкладному (депозитному) рахунку, вiдповiдно до договору застави.

     111. Видатковi операцiї за вкладними (депозитними) рахунками фiзичних осiб здiйснюються за розпорядженням власника рахунку або за його дорученням на пiдставi довiреностi, засвiдченої нотарiально, а у випадках, визначених законодавством України, - iншими уповноваженими на це особами. Довiренiсть може бути засвiдчена уповноваженим працiвником банку, якщо вона складається в банку (у присутностi власника рахунку та довiрених осiб). Така довiренiсть додаткового засвiдчення не потребує.

     112. Документ, що пiдтверджує право розпорядження рахунком довiреною особою (довiренiсть або копiя довiреностi, засвiдчена нотарiально), а також копiї документiв, якi пiдтверджують здiйснення банком iдентифiкацiї довiреної особи, зберiгаються в справi з юридичного оформлення рахунку.

     113. Нарахованi проценти (дохiд в iншiй формi) за вкладом (депозитом) фiзичної особи вiдповiдно до умов договору банкiвського вкладу можуть перераховуватися на її поточний рахунок або зараховуватися на поповнення вкладу (депозиту), або виплачуватися фiзичнiй особi готiвкою.

     114. Фiзична особа має право зробити вiдповiдне розпорядження банку щодо коштiв, що їй належать, на випадок своєї смертi (розпорядження). На розпорядженнi клiєнта, яке складається у формi окремого документа, зазначається дата його складання. Цей документ засвiдчується пiдписом уповноваженого працiвника банку i зберiгається в справi з юридичного оформлення рахунку.

     Дiя розпорядження може бути повнiстю або частково скасована заповiтом, складеним пiсля того, як було зроблене розпорядження банку, якщо в заповiтi змiнено особу, до якої має перейти право на кошти фiзичної особи - власника рахунку, або якщо заповiт стосується всього майна спадкодавця.

     Банк здiйснює виплату вкладу (частини вкладу) спадкоємцю власника рахунку на пiдставi документiв, визначених законодавством України, незалежно вiд того, чи здiйснюється успадкування вкладу за законом, заповiтом або розпорядженням.

X. Порядок вiдкриття вкладних (депозитних) рахункiв представництвам iноземних iнвесторiв за угодами про розподiл продукцiї на територiї України i використання коштiв за цими рахунками

     115. Банк вiдкриває вкладний (депозитний) рахунок представництву iноземного iнвестора за угодою про розподiл продукцiї на територiї України (далi - представництво iноземного iнвестора), яке не має рахунку в цьому банку, у такому порядку.

     Особа, яка вiдкриває рахунок, має:

     1) пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу, i документи, що пiдтверджують її повноваження. Фiзичнi особи - резиденти додатково пред'являють документ, виданий вiдповiдним контролюючим органом, що засвiдчує їх реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) подати документи (копiї документiв, засвiдченi в установленому порядку) за перелiком, зазначеним у цьому роздiлi Iнструкцiї.

     Мiж банком та представництвом iноземного iнвестора укладається в письмовiй формi договiр банкiвського вкладу.

     116. Банк вiдкриває вкладний (депозитний) рахунок, якщо представництво iноземного iнвестора не має рахункiв у цьому банку, за умови подання представництвом таких документiв:

     1) копiї свiдоцтва про державну реєстрацiю угоди про розподiл продукцiї, стороною якої є юридична особа - нерезидент (iноземний iнвестор), iнтереси якої представляє на територiї України таке представництво;

     2) копiї легалiзованої або засвiдченої шляхом проставлення апостиля довiреностi, виданої представниковi iноземного iнвестора в Українi, яка надає право розпоряджатися рахунком та пiдписувати розрахунковi документи вiд iменi iноземного iнвестора;

     3) копiї свiдоцтва про реєстрацiю представництва (iнвестора/оператора) та угоди про розподiл продукцiї як платника податкiв у вiдповiдному контролюючому органi.

     117. Вiдкриття вкладного (депозитного) рахунку здiйснюється на пiдставi договору банкiвського вкладу, якщо представництво iноземного iнвестора вже має в цьому банку рахунок, цей клiєнт iдентифiкований банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку.

     118. Кошти на вкладнi (депозитнi) рахунки представництва iноземного iнвестора перераховуються з рахункiв в Українi або за її межами представництва iноземного iнвестора, юридичної особи - нерезидента (iноземного iнвестора), iнтереси якої представляє на територiї України таке представництво, iнвесторiв, представництв iнших iноземних iнвесторiв за вiдповiдною угодою про розподiл продукцiї чи держави.

     Кошти з вкладного (депозитного) рахунку представництва iноземного iнвестора перераховуються на рахунки в Українi або за її межами представництва iноземного iнвестора, юридичної особи - нерезидента (iноземного iнвестора), iнтереси якої представляє на територiї України таке представництво, iнвесторiв, представництв iнших iноземних iнвесторiв за вiдповiдною угодою про розподiл продукцiї чи держави.

     Нарахованi проценти (дохiд в iншiй формi) за вкладом (депозитом) представництва iноземного iнвестора вiдповiдно до умов договору банкiвського вкладу можуть перераховуватися на поточний рахунок або зараховуватися на поповнення вкладу (депозиту).

     Банк зобов'язаний видати за договором банкiвського вкладу вклад на першу вимогу вкладника, крiм вкладiв, унесених клiєнтом на iнших умовах повернення, що встановленi договором банкiвського вкладу.

XI. Порядок вiдкриття рахункiв умовного зберiгання (ескроу)

     119. Вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) суб'єкту господарювання, юридичнiй особi - нерезиденту, якi не мають в цьому банку рахункiв, здiйснюється у такому порядку.

     Особа, яка вiд iменi клiєнта вiдкриває рахунок умовного зберiгання (ескроу), має:

     1) пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Представники клiєнтiв мають також надати документи, що пiдтверджують їх повноваження. Фiзична особа - резидент додатково пред'являє документ, виданий вiдповiдним контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) подати заяву про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) (додаток 7). Заяву пiдписує керiвник суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента або iнша уповноважена на це особа;

     3) подати документи (копiї документiв, засвiдченi в установленому порядку) за перелiком, визначеним у роздiлi III цiєї Iнструкцiї для вiдкриття суб'єкту господарювання, юридичнiй особi - нерезиденту поточного рахунку (крiм заяви про вiдкриття поточного рахунку);

     4) мiж банком i клiєнтом укладається в письмовiй формi договiр рахунку умовного зберiгання (ескроу).

     Вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) суб'єкту господарювання, юридичнiй особi - нерезиденту, який вже має в цьому банку рахунок, цей клiєнт iдентифiкований банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, здiйснюється за умови подання цим клiєнтом заяви про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) (додаток 7) та укладення договору рахунку умовного зберiгання (ескроу).

     120. Банк вiдкриває рахунок умовного зберiгання (ескроу) на iм'я фiзичної особи - пiдприємця за зверненням її представника в такому порядку.

     Представник фiзичної особи - пiдприємця має:

     1) пред'явити паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу. Фiзичнi особи - резиденти додатково пред'являють документ, виданий вiдповiдним контролюючим органом, що засвiдчує їх реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв;

     2) подати довiренiсть (копiю довiреностi), засвiдчену в установленому законодавством України порядку;

     3) подати заяву про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) (додаток 7), пiдписану представником фiзичної особи - пiдприємця.

     121. Банк вiдкриває рахунок умовного зберiгання (ескроу) фiзичнiй особi - резиденту, яка не має рахункiв у цьому банку, у порядку, визначеному в пiдпунктах 1 - 4 пункту 62 роздiлу V цiєї Iнструкцiї для вiдкриття фiзичнiй особi поточного рахунку.

     Фiзична особа - резидент заповнює заяву про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) (додаток 8).

     Мiж фiзичною особою - резидентом i банком укладається договiр рахунку умовного зберiгання (ескроу).

     Рахунок умовного зберiгання (ескроу) на iм'я фiзичної особи - резидента може бути вiдкритий iншою фiзичною особою на пiдставi довiреностi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку.

     Банк вiдкриває рахунок умовного зберiгання (ескроу) фiзичнiй особi (резиденту) на пiдставi довiреностi за умови пред'явлення довiреною особою паспорта або iншого документа, що посвiдчує особу, та подання довiреностi (копiї довiреностi), засвiдченої в установленому законодавством України порядку. Довiренiсть має мiстити iнформацiю, яка дає змогу банку iдентифiкувати особу, на iм'я якої вiдкривається рахунок. Довiрена особа - резидент додатково пред'являє документ, виданий контролюючим органом, що засвiдчує її реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв. Довiрена особа додатково має подати копiю документа, виданого контролюючим органом, що засвiдчує реєстрацiю в Державному реєстрi фiзичних осiб - платникiв податкiв фiзичної особи - резидента, на iм'я якої вiдкривається рахунок, якщо в довiреностi не зазначений реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв фiзичної особи - резидента, на iм'я якої вiдкривається рахунок. Ця копiя має бути засвiдчена органом, що видав документ, або нотарiально, або уповноваженим працiвником банку. Уповноважений працiвник банку здiйснює iдентифiкацiю i верифiкацiю довiреної особи та iдентифiкацiю фiзичної особи - резидента - власника рахунку вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу.

     122. Банк вiдкриває рахунок умовного зберiгання (ескроу) фiзичнiй особi - резиденту, яка вже має в цьому банку рахунок, iдентифiкована та верифiкована банком i сформована справа з юридичного оформлення рахунку, у такому порядку:

     1) фiзична особа - резидент пред'являє уповноваженому працiвниковi банку паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу;

     2) заповнює заяву про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) (додаток 8).

     Мiж фiзичною особою - резидентом i банком укладається договiр рахунку умовного зберiгання (ескроу).

     123. Банк вiдкриває рахунок умовного зберiгання (ескроу) фiзичнiй особi - нерезиденту в такому порядку:

     1) фiзична особа - нерезидент пред'являє уповноваженому працiвниковi банку паспорт або iнший документ, що посвiдчує особу;

     2) заповнює заяву про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) (додаток 8).

     Мiж фiзичною особою - нерезидентом i банком укладається договiр рахунку умовного зберiгання (ескроу).

     Рахунок умовного зберiгання (ескроу) на iм'я фiзичної особи - нерезидента може бути вiдкритий iншою фiзичною особою на пiдставi довiреностi, засвiдченої в установленому законодавством України порядку.

     124. Рахунок умовного зберiгання (ескроу) вiдкривається банком клiєнтам для здiйснення операцiй, передбачених законодавством України та договором рахунку умовного зберiгання (ескроу). Рахунок умовного зберiгання (ескроу) використовується також для здiйснення операцiй з купiвлi-продажу нерухомостi.

     За рахунком умовного зберiгання (ескроу) виконуються виключно такi операцiї:

     1) iз зарахування банком перерахованих вiд власника рахунку та/або вiд третiх осiб коштiв, якi за настання пiдстав, визначених договором рахунку умовного зберiгання (ескроу), перераховуються бенефiцiару(ам) / видаються готiвкою бенефiцiару(ам) у випадках, передбачених законодавством України, або повертаються власнику рахунку вiдповiдно до умов договору рахунку умовного зберiгання (ескроу);

     2) пов'язанi зi зверненням стягнення на майновi права на кошти, що зберiгаються на рахунку умовного зберiгання (ескроу), або на права вимоги власника рахунку чи бенефiцiара(iв) до банку на пiдставi договору рахунку умовного зберiгання (ескроу) (у випадках, установлених статтею 1076⁶ Цивiльного кодексу України);

     3) зi сплати винагороди банку за послуги, пов'язанi з обслуговуванням рахунку умовного зберiгання (ескроу) та здiйсненням операцiй за ним, якщо це передбачено договором рахунку умовного зберiгання (ескроу).

     125. Банк зобов'язаний установити особу бенефiцiара(iв) (або iнших осiб, якi вiдповiдно до законодавства України мають право на отримання коштiв), яка(i) звернулася(ися) до банку з метою отримання коштiв з рахунку умовного зберiгання (ескроу) та перевiрити наявнiсть у цих осiб права на одержання коштiв, розмiщених на рахунку умовного зберiгання (ескроу), у порядку, визначеному внутрiшнiми документами банку.

XII. Вiдкриття кореспондентських рахункiв та встановлення кореспондентських вiдносин

     126. Вiдкриття кореспондентських рахункiв здiйснюється шляхом встановлення мiж банками кореспондентських вiдносин на пiдставi вiдповiдного договору.

     Банки України укладають договори про встановлення кореспондентських вiдносин пiсля отримання вiд Нацiонального банку банкiвської лiцензiї.

     127. Банк вiдкриває кореспондентський рахунок банку - резиденту України на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття кореспондентського рахунку;

     2) копiї банкiвської лiцензiї.

     128. Банк вiдкриває кореспондентський рахунок банку - нерезиденту України [крiм центральних банкiв iноземних країн та Європейського банку реконструкцiї та розвитку (далi - ЄБРР)] на пiдставi таких документiв:

     1) заяви про вiдкриття кореспондентського рахунку;

     2) копiї легалiзованого або засвiдченого шляхом проставлення апостиля витягу з банкiвського реєстру або iншого документа, що свiдчить про його реєстрацiю;

     3) копiї легалiзованої та засвiдченої в установленому порядку лiцензiї центрального банку країни його реєстрацiї (якщо це передбачено законодавством тiєї країни) або документа, що свiдчить про право банку-нерезидента здiйснювати банкiвську дiяльнiсть вiдповiдно до законодавства країни його реєстрацiї;

     4) копiї легалiзованого та засвiдченого в установленому порядку статуту банку (якщо це передбачено законодавством країни) або iншого документа вiдповiдно до законодавства країни реєстрацiї банку.

     129. Банк вiдкриває кореспондентський рахунок ЄБРР i центральним банкам iноземних країн на пiдставi документiв (копiй документiв, засвiдчених в установленому порядку), якi дають змогу банку iдентифiкувати таку фiнансову установу, та заяви про вiдкриття рахунку.

     130. Вiдкриття банком кореспондентського рахунку фiлiї iноземного банку та вiдкриття фiлiєю iноземного банку кореспондентського рахунку банку здiйснюється в порядку, визначеному в пунктi 127 роздiлу XII цiєї Iнструкцiї.

     Фiлiя iноземного банку пiд час вiдкриття рахунку додатково до документiв, зазначених у пунктi 127 роздiлу XII цiєї Iнструкцiї, подає копiї довiдок про взяття на облiк у вiдповiдному контролюючому органi як платника податкiв та як платника єдиного внеску.

     131. Банк України пiсля отримання документiв iнформує банк, який вiдкриває кореспондентський рахунок, про прийняте рiшення. Банк України у разi прийняття рiшення щодо вiдкриття рахунку банку-кореспонденту надсилає поштою / засобами iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем або передає через представника банку пiдписаний договiр про встановлення кореспондентських вiдносин.

     Цей договiр має мiстити умови щодо обов'язку розшуку банками перерахованих, але не отриманих платежiв.

     Договiр має бути укладений у двох примiрниках та пiдписаний двома сторонами. Використання печатки банками не є обов'язковим.

     У договорi про встановлення кореспондентських вiдносин додатково можуть бути передбаченi iншi умови обслуговування банку вiдповiдно до законодавства України.

     132. Банк України, який вiдкриває кореспондентський рахунок в iншому банку України, зобов'язаний у день вiдкриття цього рахунку надiслати повiдомлення про вiдкриття рахунку до контролюючого органу, у якому вiн облiковується як платник податкiв.

     Датою початку здiйснення видаткових операцiй за кореспондентським рахунком банку України є дата вiдкриття цього рахунку.

     Банк України, у якому закрито кореспондентський рахунок iншого банку України, та банк України, рахунок якого закрито, у день закриття цього рахунку зобов'язанi надiслати повiдомлення про його закриття до контролюючого органу, у якому облiковується банк України, кореспондентський рахунок якого закрито.

     133. Банк України, який вiдкрив кореспондентський рахунок в банку-нерезидентi, у день отримання вiд банку-нерезидента пiдтвердження про вiдкриття кореспондентського рахунку зобов'язаний надiслати повiдомлення про вiдкриття рахунку до контролюючого органу, у якому вiн облiковується як платник податкiв.

     Банк України, який закриває кореспондентський рахунок в банку-нерезидентi, у день отримання вiд банку-нерезидента пiдтвердження про закриття рахунку зобов'язаний надiслати повiдомлення про закриття цього рахунку до контролюючого органу, у якому вiн облiковується як платник податкiв.

XIII. Змiна рахункiв клiєнтiв банкiв та переоформлення кореспондентських рахункiв

     134. Банк здiйснює процедуру вiдкриття нових рахункiв i закриття ранiше вiдкритих рахункiв клiєнтiв у разi змiни за iнiцiативою банку всiх або окремих (одного або кiлькох) банкiвських реквiзитiв: найменування банку, коду банку, номеру рахунку, валюти рахунку.

     135. Процедура вiдкриття банком нових рахункiв i закриття ранiше вiдкритих рахункiв клiєнтiв (змiна рахункiв) здiйснюється у разi:

     1) проведення реорганiзацiї в межах одного банку;

     2) проведення реорганiзацiї банкiв шляхом злиття, приєднання, подiлу, видiлення;

     3) змiни мiсцезнаходження банку, у результатi якої змiнюється код банку;

     4) змiни порядку бухгалтерського облiку рахункiв клiєнтiв.

     136. Банк зобов'язаний завчасно повiдомити всiх клiєнтiв про змiну рахункiв у порядку, установленому внутрiшнiми документами банку.

     137. Новi справи з юридичного оформлення рахункiв у разi змiни рахункiв клiєнтiв не формуються. Справи передаються за потреби iншому банку (установi цього банку) за передавальним актом.

     138. Банк зобов'язаний у встановленому законодавством України порядку надiслати повiдомлення до вiдповiдного контролюючого органу про вiдкриття/закриття рахунку клiєнта - платника податкiв згiдно з вимогами статтi 69 Податкового кодексу України.

     139. Банки можуть застосовувати процедуру змiни рахункiв у разi змiни умов договору банкiвського вкладу.

     140. Банк не здiйснює змiну рахункiв клiєнтiв у разi змiни найменування банку, яка не пов'язана з його реорганiзацiєю, а також у разi змiни найменування банку у зв'язку з проведенням його реорганiзацiї шляхом перетворення.

     Банк у цих випадках:

     1) зобов'язаний завчасно повiдомити всiх клiєнтiв про змiну свого найменування;

     2) не формує новi справи з юридичного оформлення рахункiв.

     141. Власник рахунку подає документи, передбаченi вiдповiдно у пунктах 127 - 129 роздiлу XII цiєї Iнструкцiї, у разi переоформлення кореспондентського рахунку у зв'язку з реорганiзацiєю банку (злиття, приєднання, подiл, перетворення, видiлення). Номер кореспондентського рахунку може залишатися без змiн.

XIV. Закриття рахункiв клiєнтiв банкiв

     142. Банк закриває поточнi рахунки клiєнтiв:

     1) на пiдставi заяви клiєнта;

     2) на пiдставi рiшення вiдповiдного органу, на який згiдно iз законодавством України покладено функцiї щодо припинення юридичної особи, припинення пiдприємницької дiяльностi фiзичної особи - пiдприємця та визнання фiзичної особи банкрутом (за заявою лiквiдатора, голови або члена лiквiдацiйної комiсiї, управителя майна);

     3) у разi смертi власника рахунку - фiзичної особи / фiзичної особи - пiдприємця / особи, яка провадила незалежну професiйну дiяльнiсть, пiсля виплати коштiв спадкоємцю(ям) та iншим особам на пiдставi документiв, визначених законодавством України;

     4) на пiдставах, передбачених законодавством України або договором мiж банком i клiєнтом.

     143. Банк закриває поточнi рахунки клiєнтiв, на кошти яких установлено обтяження майнових прав вiдповiдно до умов договору, лише за згодою обтяжувача, який установив таке обтяження, крiм випадкiв закриття рахункiв клiєнтiв пiд час виконання банком Плану припинення здiйснення банкiвської дiяльностi без припинення юридичної особи вiдповiдно до Закону України "Про спрощення процедур реорганiзацiї та капiталiзацiї банкiв", яке може здiйснюватися банком без отримання на це згоди обтяжувача.

     144. Банк може вiдмовитися вiд договору банкiвського рахунку та закрити поточний рахунок клiєнта, якщо операцiї за цим рахунком не здiйснюються протягом трьох рокiв поспiль i на цьому рахунку немає залишку коштiв.

     145. Банк закриває поточний рахунок юридичної особи - резидента на пiдставi документа, виданого державним реєстратором у порядку, установленому законодавством України, який пiдтверджує державну реєстрацiю припинення юридичної особи, або на пiдставi iнформацiї, отриманої з Єдиного державного реєстру у виглядi безоплатного доступу через портал електронних сервiсiв про державну реєстрацiю припинення юридичної особи - резидента.

     146. Поточний рахунок закривається у разi припинення юридичної особи - резидента (унаслiдок злиття, приєднання, подiлу, перетворення) або змiни iменi фiзичної особи - пiдприємця / особи, яка провадила незалежну професiйну дiяльнiсть (прiзвища / iменi / по батьковi).

     Поточний рахунок може бути закритий юридичною особою - правонаступником у разi припинення юридичної особи - резидента внаслiдок злиття, приєднання, подiлу, перетворення за умови подання ним таких документiв:

     1) заяви про закриття поточного рахунку;

     2) копiї рiшення учасникiв або органу юридичної особи - резидента, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законодавством України, - копiї рiшення суду або вiдповiдних органiв державної влади про припинення юридичної особи - резидента, засвiдченої в установленому порядку.

     147. Для проведення лiквiдацiйної процедури в разi припинення юридичної особи - резидента внаслiдок її лiквiдацiї використовується один поточний рахунок юридичної особи - резидента, що лiквiдовується, визначений комiсiєю з припинення (лiквiдатором, лiквiдацiйною комiсiєю). До банку в цьому випадку подається копiя рiшення учасникiв або органу юридичної особи - резидента, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законодавством України, - копiя рiшення суду, на пiдставi якого здiйснюється лiквiдацiя юридичної особи - резидента, засвiдчена нотарiально або органом, який прийняв таке рiшення.

     Лiквiдатор (лiквiдацiйна комiсiя) здiйснює закриття iнших рахункiв, якi не використовуються для проведення лiквiдацiйної процедури, на пiдставi заяви про закриття рахунку, пiдписаної особою, яка згiдно з рiшенням учасникiв юридичної особи, суду або органу, що прийняв рiшення про лiквiдацiю юридичної особи, призначена лiквiдатором (за умови проведення iдентифiкацiї та верифiкацiї вiдповiдно до законодавства з питань фiнансового монiторингу), та копiї рiшення учасникiв, суду або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами про лiквiдацiю юридичної особи, засвiдченої нотарiально або органом, який прийняв таке рiшення. Поточний рахунок, який використовувався для проведення лiквiдацiйної процедури, закривається лiквiдатором на пiдставi його заяви про закриття поточного рахунку.

     148. Поточний рахунок клiєнта закривається на пiдставi його заяви про закриття поточного рахунку, складеної в довiльнiй формi iз зазначенням таких обов'язкових реквiзитiв:

     1) найменування банку;

     2) найменування клiєнта [прiзвища, iменi, по батьковi (за наявностi)], коду за ЄДРПОУ [реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв або серiї (за наявностi) та номера паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та офiцiйно повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi / запис в електронному безконтактному носiї або в паспортi проставлено слово "вiдмова")] власника рахунку;

     3) номера рахунку, який закривається;

     4) реквiзитiв рахунку, на який перераховується залишок коштiв на поточному рахунку клiєнта, або вимоги фiзичної особи про видачу залишку коштiв готiвкою;

     5) дати складання заяви.

     Заява про закриття поточного рахунку юридичної особи пiдписується керiвником юридичної особи або iншою уповноваженою на це особою.

     Заява про закриття поточного рахунку фiзичної особи, фiзичної особи - пiдприємця та фiзичної особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть, пiдписується власником рахунку або уповноваженою ним особою.

     У заявi про закриття поточного рахунку додатково зазначається найменування та код за ЄДРПОУ юридичної особи - правонаступника, якщо рахунок юридичної особи - резидента закривається юридичною особою - правонаступником. Ця заява пiдписується керiвником юридичної особи - правонаступника або iншою уповноваженою на це особою.

     Заява про закриття поточного рахунку може подаватися до банку в електроннiй формi засобами iнформацiйних, телекомунiкацiйних, iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем, якщо це передбачено договором банкiвського рахунку.

     149. Банк за наявностi коштiв на поточному рахунку, який закривається на пiдставi заяви клiєнта, здiйснює завершальнi операцiї за рахунком [з виконання платiжних вимог на примусове списання (стягнення) коштiв, виплати коштiв готiвкою, перерахування залишку коштiв згiдно iз заявою клiєнта].

     Датою закриття поточного рахунку вважається наступний пiсля проведення останньої операцiї за цим рахунком робочий день. Датою закриття поточного рахунку є день отримання банком заяви вiд клiєнта, якщо на поточному рахунку власника немає залишку коштiв, а заява подана в операцiйний час банку.

     У заявi про закриття поточного рахунку (паперовiй копiї заяви в електроннiй формi) головний бухгалтер банку або iнша уповноважена особа банку зазначає дату та час отримання заяви, дату закриття рахунку та засвiдчує це своїм пiдписом. Заява про закриття поточного рахунку зберiгається в справi з юридичного оформлення рахунку.

     Банк закриває рахунок клiєнта та видає клiєнту довiдку про закриття рахунку безкоштовно.

     150. Вкладний (депозитний) рахунок клiєнта в разi залучення строкового вкладу закривається пiсля закiнчення строку зберiгання вкладу та повернення коштiв вкладнику. Вкладний (депозитний) рахунок закривається пiсля повернення коштiв вкладнику, якщо вклад залучався на умовах його видачi на першу вимогу.

     Вкладник зобов'язаний повiдомити банк шляхом подання заяви для дострокового розiрвання дiї договору банкiвського вкладу або повернення частини вкладу за бажанням вкладника - фiзичної особи.

     Вкладник - фiзична особа у заявi, яка складається у довiльнiй формi, має зазначити номер i дату укладання договору банкiвського вкладу, суму вкладу або його частину, а також зазначити дату, коли банк зобов'язаний повернути кошти вкладнику. Вкладник - фiзична особа подає заяву до банку у двох примiрниках не пiзнiше нiж за два робочих днi до дати отримання готiвкових коштiв, зазначеної у заявi. Один примiрник заяви з вiдмiткою банку про отримання повертається вкладнику - фiзичнiй особi. Другий примiрник заяви пiсля повернення коштiв вкладнику зберiгається в справi з юридичного оформлення рахунку.

     Банк реєструє заяви клiєнтiв - фiзичних осiб на дострокове розiрвання договору банкiвського вкладу або повернення частини вкладу в порядку, визначеному внутрiшнiми документами банку.

     151. Банк закриває рахунок умовного зберiгання (ескроу) у разi припинення або розiрвання договору рахунку умовного зберiгання (ескроу) або в iнших випадках, установлених договором рахунку умовного зберiгання (ескроу).

     Банк за наявностi коштiв на рахунку умовного зберiгання (ескроу), який закривається в разi припинення або розiрвання договору рахунку умовного зберiгання (ескроу), повертає цi кошти власнику рахунку або перераховує їх бенефiцiару(ам) чи зазначенiй(им) бенефiцiаром(ами) особi(ам), якщо це передбачено договором рахунку умовного зберiгання (ескроу).

     152. Кореспондентський рахунок банку-резидента закривається:

     1) за рiшенням Нацiонального банку про лiквiдацiю банку або банку-кореспондента, в якому вiдкритий кореспондентський рахунок;

     2) за рiшенням загальних зборiв акцiонерiв (засновникiв) одного з банкiв - кореспондентiв про реорганiзацiю чи лiквiдацiю;

     3) у разi розiрвання договору про встановлення кореспондентських вiдносин;

     4) в iнших випадках, передбачених законодавством України чи договором мiж банками-кореспондентами.

     153. Кореспондентський рахунок банку-нерезидента закривається:

     1) у разi лiквiдацiї чи банкрутства згiдно iз законодавством країни реєстрацiї цього банку;

     2) у разi лiквiдацiї банку-резидента, в якому вiдкритий кореспондентський рахунок банку-нерезидента;

     3) у разi розiрвання договору про встановлення кореспондентських вiдносин;

     4) в iнших випадках, передбачених законодавством України чи договором мiж банками-кореспондентами.

     154. Залишок коштiв у разi закриття кореспондентського рахунку має бути перерахований на рахунок, визначений його власником або уповноваженою особою Фонду вiдповiдно до законодавства України.

     155. Закриття банком кореспондентського рахунку фiлiї iноземного банку та закриття фiлiєю iноземного банку кореспондентського рахунку банку здiйснюється у порядку, визначеному в пунктi 152 роздiлу XIV цiєї Iнструкцiї.

Директор Департаменту платiжних систем та iнновацiйного розвитку	О. Яблунiвський
ПОГОДЖЕНО:
Заступник Голови Нацiонального банку України	С. Холод

 

	Додаток 1 до Iнструкцiї про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв (пiдпункт 5 пункту 16 роздiлу I)
	(на бланку банку) Нацiональне агентство з питань запобiгання корупцiї Рахункова палата України

Повiдомлення про вiдкриття/закриття рахунку полiтичної партiї / мiсцевої органiзацiї полiтичної партiї

N з/п	Назва реквiзитiв		Реквiзит
1	2		3
1	Найменування банку, у якому вiдкрито/закрито рахунок
2	Код банку, у якому вiдкрито/закрито рахунок
3	Мiсцезнаходження банку, у якому вiдкрито/закрито рахунок (з обов'язковим зазначенням поштового iндексу та назви району для мiст iз районним подiлом)
4	Вид рахунку
5	Номер рахунку
6	Дата вiдкриття/закриття рахунку
7	Повне найменування полiтичної партiї / мiсцевої органiзацiї полiтичної партiї
8	Iдентифiкацiйний код полiтичної партiї / мiсцевої органiзацiї полiтичної партiї за ЄДРПОУ
9	Прiзвище, iм'я, по батьковi осiб полiтичної партiї, якi мають право першого та другого пiдписiв
10	Iнформацiя про працiвника банку, вiдповiдального за ведення рахунку (телефон, e-mail)
Керiвник банку (уповноважена керiвником особа)		____________ (пiдпис)	_______________________ (iнiцiали, прiзвище)

Пояснення щодо заповнення повiдомлення про вiдкриття/закриття рахунку полiтичної партiї / мiсцевої органiзацiї полiтичної партiї (далi - повiдомлення)

     1. Якщо в одному банку вiдкрито/закрито кiлька рахункiв, то повiдомлення складається за кожним рахунком окремо.

     2. У пунктi 4 повiдомлення можуть зазначатися такi види рахункiв:

     1) поточний рахунок партiї / мiсцевої органiзацiї полiтичної партiї;

     2) поточний рахунок партiї для отримання коштiв iз державного бюджету;

     3) поточний рахунок партiї для отримання вiдшкодування витрат, пов'язаних iз фiнансуванням своєї передвиборної агiтацiї;

     4) вкладний (депозитний) рахунок партiї / мiсцевої органiзацiї полiтичної партiї.

 

Додаток 2 до Iнструкцiї про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв (пiдпункт 1 пункту 38 роздiлу III)

Заява
про вiдкриття поточного рахунку

1. Найменування банку

2. Найменування / прiзвище, iм'я та по батьковi (за наявностi) клiєнта банку, що вiдкриває рахунок

3. Код за ЄДРПОУ або реєстрацiйний (облiковий) номер платника податкiв або реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв

4. Код економiчної дiяльностi

5. Назва виду економiчної дiяльностi

6. Просимо/прошу вiдкрити		рахунок у
	(вид поточного рахунку)		(вид валюти)

для здiйснення господарської/пiдприємницької/незалежної професiйної дiяльностi.

7. Додаткова iнформацiя

8. Керiвник (посада)

(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

"___" ____________ 20__ р. 9. М. П.

10. Вiдмiтки банку

11. Вiдкрити   (вид поточного рахунку)		15. Документи на оформлення вiдкриття рахунку перевiрив   (посада i пiдпис уповноваженої особи, яка вiдповiдно до внутрiшнiх документiв банку має право надавати банкiвську послугу з вiдкриття рахункiв клiєнтам)
рахунок дозволяю.
12. Керiвник	(пiдпис)
(уповноважена керiвником особа)
13. Дата вiдкриття рахунку "___" ____________ 20__ р. 14. Номер рахунку		16. Головний бухгалтер   (iнша вiдповiдальна особа, яка контролює правильнiсть присвоєння номера рахунку) (пiдпис)

Пояснення до заповнення заяви про вiдкриття поточного рахунку (далi - заява)

     1. Фiзичнi особи, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та офiцiйно повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi / запис в електронному безконтактному носiї або в паспортi проставлено слово "вiдмова", зазначають серiю (за наявностi) та номер паспорта в пунктi 3 заяви.

     2. Фiзична особа - пiдприємець заповнює пункти 4, 5 заяви згiдно з вимогами Нацiонального класифiкатора України "Класифiкацiя видiв економiчної дiяльностi ДК 009:2010", затвердженого наказом Державного комiтету з питань технiчного регулювання та споживчої полiтики вiд 11 жовтня 2010 року N 457 (зi змiнами).

     3. Пункт 7 пiдлягає обов'язковому заповненню у випадках, визначених Iнструкцiєю про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв.

     4. Керiвник юридичної особи / фiзична особа - пiдприємець заповнює пункт 8 заяви.

     5. Використання печатки суб'єктом господарювання у пунктi 9 заяви не є обов'язковим.

     Зазначається за наявностi печатки в юридичної особи - нерезидента або у фiзичної особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть.

 

Додаток 3 до Iнструкцiї про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв (пiдпункт 1 пункту 60 роздiлу IV)

Заява
про вiдкриття поточного рахунку

1. Найменування банку

2. Особа, яка вiдкриває рахунок
	[прiзвище, iм'я, по батьковi (за наявностi)]

3. Реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв

4. Прошу вiдкрити поточний рахунок у
	(вид валюти)

на моє iм'я/на iм'я
	[прiзвище, iм'я, по батьковi (за наявностi) особи, на iм'я якої вiдкривається рахунок]

5. Менi вiдомо про те, що цей рахунок забороняється використовувати для проведення операцiй, пов'язаних зi здiйсненням пiдприємницької та незалежної професiйної дiяльностi. Письмовi розпорядження пiдписуватимуться мною або уповноваженою мною особою за довiренiстю. У разi змiни повноважень особи на право розпоряджатися рахунком зобов'язуюсь негайно повiдомити про це в письмовiй формi.

6. Усе листування щодо цього рахунку прошу надсилати за адресою:
Про змiну адреси повiдомлятиму банк письмово.

7. Додаткова iнформацiя

8. "___" ____________ 20__ р.	9.
		(пiдпис власника рахунку / пiдпис особи, яка вiдкриває рахунок на користь iншої особи)

10. Вiдмiтки банку

11. Вiдкрити поточний рахунок у   (вид валюти)		15. Документи на оформлення вiдкриття рахунку перевiрив   (посада i пiдпис уповноваженої особи, яка вiдповiдно до внутрiшнiх документiв банку має право надавати банкiвську послугу з вiдкриття рахункiв клiєнтам)
дозволяю.
12. Керiвник	(пiдпис)
(уповноважена керiвником особа)
13. Дата вiдкриття рахунку "___" ____________ 20__ р. 14. Номер рахунку		16. Головний бухгалтер   (iнша вiдповiдальна особа, яка контролює правильнiсть присвоєння номера рахунку) (пiдпис)

Пояснення до заповнення заяви про вiдкриття поточного рахунку (далi - заява)

     1. За потреби банк може виготовляти та використовувати запропоновану форму заяви двома мовами (українською та iноземною).

     2. Фiзичнi особи, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та офiцiйно повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi / запис в електронному безконтактному носiї або в паспортi проставлено слово "вiдмова", зазначають серiю (за наявностi) та номер паспорта в пунктi 3 заяви.

     3. Пункт 7 заяви пiдлягає обов'язковому заповненню у випадках, визначених Iнструкцiєю про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв.

 

Додаток 4 до Iнструкцiї про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв (пiдпункт 1 пункту 68 роздiлу V)

Заява
про вiдкриття поточних рахункiв на користь фiзичних осiб

1. Найменування банку

2. Найменування юридичної особи / прiзвище, iм'я, по батьковi (за наявностi) фiзичної особи - пiдприємця, яка/який вiдкриває поточний рахунок

Просимо вiдкрити поточнi рахунки фiзичним особам згiдно з перелiком, що додається.

3. Мета вiдкриття рахункiв

4. Керiвник (посада)
	(пiдпис, iнiцiали, прiзвище)

5. М. П. 6. "___" ____________ 20__ р.

7. Вiдмiтки банку

8. Вiдкрити поточний рахунок у
	(вид валюти)

на iм'я		дозволяю.
	[прiзвище, iм'я та по батьковi (за наявностi) фiзичної особи, на iм'я якої суб'єктом господарювання вiдкривається рахунок]

9. Керiвник (пiдпис) (уповноважена керiвником особа) 10. Дата вiдкриття рахунку "___" ____________ 20__ р.	12. Документи на оформлення вiдкриття рахунку перевiрив   (посада i пiдпис уповноваженої особи, яка вiдповiдно до внутрiшнiх документiв банку має право надавати банкiвську послугу з вiдкриття рахункiв клiєнтам)
11. Номер рахунку	13. Головний бухгалтер   (iнша вiдповiдальна особа, яка контролює правильнiсть присвоєння номера рахунку) (пiдпис)

Пояснення до заповнення заяви про вiдкриття поточних рахункiв на користь фiзичних осiб (далi - заява)

     1. Керiвник юридичної особи / фiзична особа - пiдприємець заповнює пункт 4 заяви.

     2. Використання печатки суб'єктом господарювання у пунктi 5 заяви не є обов'язковим.

 

Додаток 5 до Iнструкцiї про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв (пiдпункт 1 пункт 84 роздiлу VI)

Заява
про вiдкриття рахунку

1. Найменування банку

2. Особа, яка вiдкриває рахунок виборчого фонду
	[прiзвище, iм'я, по батьковi
(за наявностi) кандидата / представника кандидата]

3. Реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв кандидата / представника кандидата

4. Прошу вiдкрити		рахунок виборчого фонду
	(накопичувальний, поточний)

кандидата
	[прiзвище, iм'я, по батьковi (за наявностi) кандидата на пост Президента України,
кандидата в народнi депутати України в одномандатному виборчому окрузi, кандидата в
депутати в одномандатному виборчому окрузi на мiсцевих виборах, кандидата на посаду сiльського,
селищного, мiського голови, старости]

5. Даю дозвiл на надання виборчiй комiсiї та Нацiональному агентству з питань запобiгання корупцiї вiдомостей про операцiї за цим рахунком.

6. Додаткова iнформацiя

7. Кандидат / представник кандидата	____________________________ (пiдпис, iнiцiали, прiзвище)
8. "___" ____________ 20__ р.

9. Вiдмiтки банку

10. Вiдкрити рахунок виборчого фонду дозволяю. 11. Керiвник (пiдпис) (уповноважена керiвником особа)	14. Документи на оформлення вiдкриття рахунку перевiрив   (посада i пiдпис уповноваженої особи, яка вiдповiдно до внутрiшнiх документiв банку має право надавати банкiвську послугу з вiдкриття рахункiв клiєнтам)
12. Дата вiдкриття рахунку "___" ____________ 20__ р. 13. Номер рахунку	15. Головний бухгалтер   (iнша вiдповiдальна особа, яка контролює правильнiсть присвоєння номера рахунку) (пiдпис)

Пояснення до заповнення заяви про вiдкриття рахунку (далi - заява)

     1. Фiзичнi особи, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та офiцiйно повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi / запис в електронному безконтактному носiї або в паспортi проставлено слово "вiдмова", зазначають серiю (за наявностi) та номер паспорта в пунктi 3 заяви.

 

Додаток 6 до Iнструкцiї про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв (пiдпункт 1 пункт 86 роздiлу VI)

Заява
про вiдкриття рахунку

1. Найменування банку

2. Найменування клiєнта банку, що вiдкриває рахунок	3. Код за ЄДРПОУ
(повне найменування партiї, мiсцевої органiзацiї партiї)

4. Прошу вiдкрити		рахунок виборчого фонду партiї
	(накопичувальний, поточний)

(мiсцевої органiзацiї партiї)

5. Даю дозвiл на надання виборчiй комiсiї та Нацiональному агентству з питань запобiгання корупцiї вiдомостей про операцiї за цим рахунком.

6. Додаткова iнформацiя

7. Керiвник партiї / мiсцевої органiзацiї партiї	____________________________ (пiдпис, iнiцiали, прiзвище)
8. "___" ____________ 20__ р. 9. М. П. партiї / мiсцевої органiзацiї партiї

10. Вiдмiтки банку

11. Вiдкрити рахунок виборчого фонду дозволяю. 12. Керiвник (пiдпис) (уповноважена керiвником особа)	15. Документи на оформлення вiдкриття рахунку перевiрив   (посада i пiдпис уповноваженої особи, яка вiдповiдно до внутрiшнiх документiв банку має право надавати банкiвську послугу з вiдкриття рахункiв клiєнтам)
13. Дата вiдкриття рахунку "___" ____________ 20__ р. 14. Номер рахунку	16. Головний бухгалтер   (iнша вiдповiдальна особа, яка контролює правильнiсть присвоєння номера рахунку) (пiдпис)

Пояснення до заповнення заяви про вiдкриття рахунку (далi - заява)

     1. Використання печатки партiєю / мiсцевою органiзацiєю партiї у пунктi 9 заяви не є обов'язковим.

 

Додаток 7 до Iнструкцiї про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв (пiдпункт 2 пункту 119 роздiлу XI)

Заява
про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу)

1. Найменування банку

2. Найменування / прiзвище, iм'я та по батьковi (за наявностi) клiєнта банку, що вiдкриває рахунок

3. Код за ЄДРПОУ або реєстрацiйний (облiковий) номер платника податкiв або реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв

4. Код економiчної дiяльностi

5. Назва виду економiчної дiяльностi

6. Просимо/прошу вiдкрити рахунок умовного зберiгання (ескроу) у
	(вид валюти)

7. Додаткова iнформацiя

8. Керiвник (посада)

(пiдпис, прiзвище, iнiцiали)

9. "___" ____________ 20__ р. 10. М. П.

11. Вiдмiтки банку

12. Вiдкрити рахунок умовного зберiгання (ескроу) дозволяю. 13. Керiвник (пiдпис) (уповноважена керiвником особа)	16. Документи на оформлення вiдкриття рахунку перевiрив   (посада i пiдпис уповноваженої особи, яка вiдповiдно до внутрiшнiх документiв банку має право надавати банкiвську послугу з вiдкриття рахункiв клiєнтам)
14. Дата вiдкриття рахунку "___" ____________ 20__ р. 15. Номер рахунку	17. Головний бухгалтер   (iнша вiдповiдальна особа, яка контролює правильнiсть присвоєння номера рахунку) (пiдпис)

Пояснення до заповнення заяви про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) (далi - заява)

     1. Фiзичнi особи, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та офiцiйно повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi / запис в електронному безконтактному носiї або в паспортi проставлено слово "вiдмова", зазначають серiю (за наявностi) та номер паспорта в пунктi 3 заяви.

     2. Фiзична особа - пiдприємець заповнює пункти 4, 5 заяви згiдно з вимогами Нацiонального класифiкатора України "Класифiкацiя видiв економiчної дiяльностi ДК 009:2010", затвердженого наказом Державного комiтету з питань технiчного регулювання та споживчої полiтики вiд 11 жовтня 2010 року N 457 (зi змiнами).

     3. Пункт 7 заяви пiдлягає обов'язковому заповненню у випадках, визначених Iнструкцiєю про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв.

     4. Пункт 8 заяви заповнюється керiвником юридичної особи / фiзичною особою - пiдприємцем.

     5. Використання печатки суб'єктом господарювання у пунктi 10 заяви не є обов'язковим.

     Зазначається за наявностi печатки у юридичної особи - нерезидента або у фiзичної особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть.

 

Додаток 8 до Iнструкцiї про порядок вiдкриття i закриття рахункiв клiєнтiв банкiв та кореспондентських рахункiв банкiв - резидентiв i нерезидентiв (пункт 121 роздiлу XI)

Заява
про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу)

1. Найменування банку

2. Особа, яка вiдкриває рахунок
	[прiзвище, iм'я, по батьковi (за наявностi)]

3. Реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв

4. Прошу вiдкрити рахунок умовного зберiгання (ескроу) у
	(вид валюти)

на моє iм'я / на iм'я
	[прiзвище, iм'я, по батьковi (за наявностi) особи, на iм'я якої вiдкривається рахунок]

5. Письмовi розпорядження пiдписуватимуться мною або уповноваженою мною особою згiдно з довiренiстю.

6. Усе листування щодо цього рахунку прошу надсилати за адресою:

Про змiну адреси повiдомлятиму банк письмово.

7. Додаткова iнформацiя

8. "___" ____________ 20__ р.	9.
		(пiдпис власника рахунку / довiреної особи)

10. Вiдмiтки банку

11. Вiдкрити рахунок умовного зберiгання (ескроу) у   (вид валюти)		15. Документи на оформлення вiдкриття рахунку перевiрив   (посада i пiдпис уповноваженої особи, яка вiдповiдно до внутрiшнiх документiв банку має право надавати банкiвську послугу з вiдкриття рахункiв клiєнтам)
дозволяю.
12. Керiвник	(пiдпис)
(уповноважена керiвником особа)
13. Дата вiдкриття рахунку "___" ____________ 20__ р. 14. Номер рахунку		16. Головний бухгалтер   (iнша вiдповiдальна особа, яка контролює правильнiсть присвоєння номера рахунку) (пiдпис)

Пояснення до заповнення заяви про вiдкриття рахунку умовного зберiгання (ескроу) (далi - заява)

     1. За потреби банк може виготовляти та використовувати запропоновану форму заяви двома мовами (українською та iноземною).

     2. Фiзичнi особи, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та офiцiйно повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi / запис в електронному безконтактному носiї або в паспортi проставлено слово "вiдмова", зазначають серiю (за наявностi) та номер паспорта в пунктi 3 заяви.

     3. У пунктi 7 заяви фiзична особа, яка займається пiдприємницькою та/або незалежною професiйною дiяльнiстю, зобов'язана зазначити про свiй статус пiдприємця або особи, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть.