ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 29 грудня 2023 року	N 199

Про затвердження Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг*

Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку України
вiд 30 сiчня 2024 року N 12,
вiд 15 лютого 2024 року N 20,
вiд 19 березня 2024 року N 34

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 44, 55¹, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 13, 21 - 22, 29 - 38 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", статей 11 - 15, 114 Закону України вiд 18 листопада 2021 року N 1909-IX "Про страхування", статей 9 - 13, 37 Закону України вiд 14 липня 2023 року N 3254-IX "Про кредитнi спiлки", статтi 5 Закону України "Про споживче кредитування", статей 9, 11 Закону України "Про валюту i валютнi операцiї", з метою врегулювання порядку авторизацiї надавачiв фiнансових послуг, регулювання i нагляд за якими здiйснює Нацiональний банк України, Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг (далi - Положення), що додається.

     2. Документи для набуття особою статусу фiнансової установи / юридичної особи, яка не є фiнансовою установою, але має право надавати окремi фiнансовi послуги (лiзингодавця), та/або отримання лiцензiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг, щодо набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, що надiйшли до Нацiонального банку України (далi - Нацiональний банк) до набрання чинностi цiєю постановою та щодо яких Нацiональний банк не прийняв рiшення про включення особи до Державного реєстру фiнансових установ / Реєстру осiб, якi не є фiнансовими установами, але мають право надавати окремi фiнансовi послуги (далi - Реєстр), або видачу вiдповiдної лiцензiї, одночасне включення до Реєстру та видачу лiцензiї, або про вiдмову у включеннi до Реєстру та видачi лiцензiї, про вiдмову у включеннi до Реєстру, або про вiдмову у видачi такої лiцензiї, погодження або вiдмову в погодженнi набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, станом на 01 сiчня 2024 року, залишаються без розгляду. Такi особи з 01 сiчня 2024 року мають право подати до Нацiонального банку документи для отримання лiцензiї на здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг, погодження набуття або збiльшення iстотної участi в страховику вiдповiдно до вимог Положення.

     Нацiональний банк протягом п'яти робочих днiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою надсилає таким особам повiдомлення про залишення пакетiв документiв без розгляду та повертає пакети документiв, що були поданi в паперовiй формi, поштою з повiдомленням про вручення.

     Нацiональний банк повертає заявнику сплаченi ним кошти за послугу з розгляду пакета документiв в разi надходження вiд заявника клопотання про повернення коштiв, сплачених заявником за послугу (якщо послуга не була надана), за реквiзитами, наданими заявником у клопотаннi.

     3. Нацiональний банк розглядає документи осiб, поданi для здiйснення процедур, визначених Положенням про лiцензування та реєстрацiю надавачiв фiнансових послуг та умови провадження ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24 грудня 2021 року N 153 (зi змiнами) (далi - Положення N 153), крiм визначених у пунктах 2, 4 цiєї постанови, згiдно з вимогами, передбаченими Положенням N 153, та в порядку, визначеному законодавством, що дiяло до 31 грудня 2023 року.

     4. Процедури з реорганiзацiї та лiквiдацiї надавачiв фiнансових послуг (крiм страховикiв), розпочатi до 31 грудня 2023 року, та для здiйснення яких подано пакет документiв / документи до Нацiонального банку вiдповiдно до Положення N 153, до 31 грудня 2023 року завершуються вiдповiдно до вимог законодавства України, що дiяло до 31 грудня 2023 року.

     Страховики, загальнi збори яких прийняли рiшення про реорганiзацiю до 31 грудня 2023 року, повiдомляють про це Нацiональний банк у строк, передбачений законодавством, що дiяло до 31 грудня 2023 року.

     Процедури реорганiзацiї страховикiв, загальнi збори яких прийняли рiшення про реорганiзацiю до 31 грудня 2023 року, та якщо страховик повiдомив Нацiональний банк у строк, передбачений законодавством, що дiяло до набрання чинностi цiєю постановою, завершуються поданням заяви про анулювання лiцензiї та виключення з Державного реєстру фiнансових установ у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про добровiльний вихiд з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля.

     Процедура лiквiдацiї страховикiв, для здiйснення якої надано дозвiл Нацiонального банку до 31 грудня 2023 року, завершується поданням заяви про анулювання лiцензiї та виключення з Державного реєстру фiнансових установ у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про добровiльний вихiд з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля.

     Процедури припинення страхової дiяльностi (без припинення юридичної особи), для здiйснення яких надано дозвiл Нацiонального банку до 31 грудня 2023 року, завершуються поданням заяви про анулювання лiцензiї вiдповiдно до вимог законодавства України, що дiяло до 31 грудня 2023 року.

     Нацiональний банк з 01 сiчня 2024 року залишає без розгляду заяву та повертає документи, поданi для отримання дозволу Нацiонального банку на проведення лiквiдацiї страховика / на припинення страхової дiяльностi (без припинення юридичної особи), що надiйшли до Нацiонального банку до 31 грудня 2023 року та щодо яких Нацiональним банком не прийнято вiдповiдне рiшення станом на 01 сiчня 2024 року.

     5. Переоформлення лiцензiй фiнансових компанiй та ломбардiв здiйснюється з урахуванням особливостей, визначених у додатку 1 до цiєї постанови.

     6. Переоформлення лiцензiй юридичних осiб, якi не є фiнансовими установами, але мають право надавати фiнансову послугу з фiнансового лiзингу, здiйснюється з урахуванням особливостей, визначених у додатку 2 до цiєї постанови.

     7. Переоформлення лiцензiй страховикiв здiйснюється з урахуванням особливостей, визначених у додатку 3 до цiєї постанови.

     8. Переоформлення лiцензiй кредитних спiлок здiйснюється з урахуванням особливостей, визначених у додатку 4 до цiєї постанови.

     9. Нацiональний банк до 30 червня 2024 року вносить до Реєстру запис про анулювання лiцензiй юридичних осiб публiчного права, а також юридичної особи приватного права, єдиним прямим/опосередкованим учасником якої є держава, виданих Нацiональною комiсiєю, що здiйснює державне регулювання ринкiв фiнансових послуг / Нацiональним банком, та вносить запис про виключення з Реєстру вiдомостей про юридичних осiб публiчного права та юридичну особу приватного права, єдиним прямим/опосередкованим учасником якої є держава, а також про їх вiдокремленi пiдроздiли, якщо такi особи надають фiнансовi послуги виключно в рамках державних програм або програм органiв мiсцевого самоврядування i передбачають окремi, визначенi такими програмами, умови надання фiнансових послуг, та повiдомляє про це вiдповiдну юридичну особу публiчного права / юридичну особу приватного права протягом п'яти робочих днiв iз дня внесення змiн до Реєстру в письмовiй формi (крiм осiб, яким видано лiцензiї на здiйснення валютних операцiй).

     Вимога пункту 9 цiєї постанови не поширюється на юридичних осiб публiчного права та юридичних осiб приватного права, єдиним учасником яких є держава, щодо яких законодавством передбачена необхiднiсть отримання лiцензiї Нацiонального банку та здiйснення Нацiональним банком нагляду за їхньою дiяльнiстю.

     10. Нацiональний банк з 01 липня 2024 року вносить до Державного реєстру фiнансових установ запис про анулювання лiцензiй на залучення фiнансових активiв iз зобов'язанням щодо наступного їх повернення, виданих фiнансовим установам, крiм банкiв та кредитних спiлок, та вносить запис про виключення вiдомостей про такi фiнансовi установи, лiцензiї яких анулюються, з Державного реєстру фiнансових установ.

     Нацiональний банк протягом 10 робочих днiв з 01 сiчня 2024 року вносить запис про виключення з Реєстру вiдомостей про надавачiв фiнансових послуг, у яких станом на 01 сiчня 2024 року немає чинних лiцензiй на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг / провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв).

     Нацiональний банк не пiзнiше робочого дня, наступного за днем прийняття рiшення про вiдкликання (анулювання) / анулювання останньої лiцензiї / усiх лiцензiй на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг / провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв) надавача фiнансових послуг, за результатами розгляду пакета документiв, поданого надавачем фiнансових послуг для вiдкликання (анулювання) лiцензiї / лiцензiй до 31 грудня 2023 року, вносить до Реєстру запис про виключення вiдомостей про такого надавача фiнансових послуг.

     11. Нацiональний банк переоформляє до 30 червня 2024 року лiцензiї на торгiвлю валютними цiнностями, чиннi на 01 сiчня 2024 року, крiм лiцензiй, щодо яких було застосовано захiд впливу у виглядi зупинення лiцензiї, та тимчасово зупинених лiцензiй надавачiв фiнансових послуг вiдповiдно до пункту 9¹ роздiлу VII Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї" (далi - Закон про фiнансовi послуги), мiсцезнаходженням яких є тимчасово окупованi територiї (далi - тимчасово зупиненi лiцензiї), на лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi шляхом включення вiдомостей про фiнансову компанiю та лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в Державний реєстр фiнансових установ.

     Надавачi фiнансових послуг до переоформлення їх лiцензiї на торгiвлю валютними цiнностями на лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi здiйснюють дiяльнiсть на пiдставi лiцензiї на торгiвлю валютними цiнностями.

     Надавачi фiнансових послуг (крiм операторiв поштового зв'язку), якi станом на 01 сiчня 2024 року мають виключно лiцензiю на торгiвлю валютними цiнностями, набувають статус фiнансової компанiї.

     12. Небанкiвська фiнансова установа (крiм небанкiвських фiнансових установ, мiсцезнаходженням яких вiдповiдно до вiдомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осiб, фiзичних осiб-пiдприємцiв та громадських формувань станом на 01 сiчня 2024 року є тимчасово окупована Росiйською Федерацiєю територiя України, включена до Перелiку територiй, на яких ведуться (велися) бойовi дiї або тимчасово окупованих Росiйською Федерацiєю, що визначається вiдповiдно до законодавства України), яка має чиннi на дату набрання чинностi цiєю постановою договори про залучення коштiв на умовах субординованого боргу, зобов'язана до 30 червня 2024 року подати документ, визначений у пiдпунктi 4 пункту 228 глави 18 роздiлу II Положення, або надати iнформацiю про вiдсутнiсть чинних станом на 01 сiчня 2024 року договорiв про залучення коштiв на умовах субординованого боргу.

     13. Особливостi приведення дiяльностi небанкiвських фiнансових установ у вiдповiднiсть до Закону про фiнансовi послуги та спецiальних законiв визначено в додатку 5 до цiєї постанови.

     14. Нацiональний банк переоформляє лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв) / на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг, якi станом на 01 сiчня 2024 року тимчасово зупиненi у зв'язку iз застосуванням до надавача фiнансових послуг заходу впливу у виглядi тимчасового зупинення лiцензiї, протягом шести мiсяцiв з дня набрання чинностi рiшенням Нацiонального банку про поновлення лiцензiї.

     Нацiональний банк виключає з Реєстру вiдомостi про фiнансовi установи, лiцензiї яких анульовано за результатами невиконання заходу впливу у виглядi тимчасового зупинення (зупиненої) лiцензiї або в поновленнi лiцензiй яких вiдмовлено в порядку, визначеному в прикiнцевих та перехiдних положеннях Закону про фiнансовi послуги та спецiальних законiв.

     15. Свiдоцтва про реєстрацiю фiнансової установи, виданi вiдповiдно до Положення про Державний реєстр фiнансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комiсiї з регулювання ринкiв фiнансових послуг України вiд 28 серпня 2003 року N 41, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 11 вересня 2003 року за N 797/8118 (зi змiнами), надавачам фiнансових послуг, якi виключаються з Реєстру, вважаються анульованими.

     16. Довiдки про взяття на облiк юридичної особи, виданi вiдповiдно до Положення про надання окремих фiнансових послуг юридичними особами - суб'єктами господарювання, якi за своїм правовим статусом не є фiнансовими установами, затвердженого розпорядженням Державної комiсiї з регулювання ринкiв фiнансових послуг України вiд 22 сiчня 2004 року N 21, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 16 квiтня 2004 року за N 492/9091 (зi змiнами), надавачам фiнансових послуг, якi виключаються з Реєстру, вважаються анульованими.

     17. Незалежний фiнансовий посередник, який станом на 01 сiчня 2024 року внесений центральним органом виконавчої влади, що реалiзує державну митну полiтику, до реєстру гарантiв, передбаченого Митним кодексом України, та має намiр здiйснювати дiяльнiсть з видачi гарантiй для забезпечення сплати митних платежiв вiдповiдно до законодавства України з питань митної справи, має право отримати лiцензiю на дiяльнiсть фiнансової компанiї з урахуванням особливостей, визначених у додатку 6 до цiєї постанови.

     18. Особливостi застосування ознак небездоганної дiлової репутацiї визначено в додатку 7 до цiєї постанови.

     19. Надавачi фiнансових послуг, а також заявники, що звертаються до Нацiонального банку в межах окремих процедур, визначених Положенням, до затвердження тарифiв на послуги, визначених Положенням, копiю платiжного документа, що пiдтверджує здiйснення оплати за послугу, не подають. Неподання такого документа не є пiдставою для залишення пакета документiв без розгляду.

     20. Надавачi фiнансових послуг до приведення Комплексної iнформацiйної системи Нацiонального банку у вiдповiднiсть до вимог Положення подають до Нацiонального банку реєстрацiйну картку юридичної особи / реєстрацiйну картку вiдокремленого пiдроздiлу юридичної особи, складену за формою, згiдно з додатками 1 або 2 до Положення N 153.

     Нацiональний банк до приведення Комплексної iнформацiйної системи Нацiонального банку у вiдповiднiсть до вимог Положення розглядає реєстрацiйнi картки юридичної особи / реєстрацiйнi картки вiдокремлених пiдроздiлiв юридичної особи, складенi за формами, що дiяли до набрання чинностi цiєю постановою, як такi, що вiдповiдають вимогам Положення.

     21. Оновлення iнформацiї щодо дiлової репутацiї страховика, кредитної спiлки, а також власникiв iстотної участi в страховику згiдно з главою 68 роздiлу X Положення у 2024 роцi здiйснюється до 01 липня 2024 року.

     22. Кредитнi спiлки, у яких станом на 01 сiчня 2024 року сформований орган управлiння спостережна рада, мають право перейменувати спостережну раду на наглядову раду, а також перейменувати посади членiв спостережної ради на посади членiв наглядової ради до 01 липня 2024 року.

     Перейменування посад членiв спостережної ради на посади членiв наглядової ради не є перепризначенням / переобранням таких членiв та у випадку членiв спостережної ради об'єднаної кредитної спiлки та значимої кредитної спiлки не потребує їх погодження з Нацiональним банком.

     23. Визнати такими, що втратили чиннiсть, нормативно-правовi акти Нацiонального банку згiдно з перелiком, що визначений у додатку 8 до цiєї постанови.

     24. Департаменту методологiї регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ (Сергiй Савчук) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома надавачiв фiнансових послуг iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     25. Постанова набирає чинностi з 01 сiчня 2024 року.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

____________
     * Дата офiцiйного опублiкування постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 - 30 грудня 2023 року (вiдповiдно до частини шостої статтi 56 Закону України "Про Нацiональний банк України" та листа Нацiонального банку України вiд 02 сiчня 2024 року 18-0006/272)

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 29 грудня 2023 року N 199

Положення
про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг

I. Загальнi положення

1. Вступнi положення

     1. Це Положення розроблене згiдно iз Законами України "Про Нацiональний банк України", "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї" (далi - Закон про фiнансовi послуги), "Про страхування" (далi - Закон про страхування), "Про кредитнi спiлки" (далi - Закон про кредитнi спiлки), "Про споживче кредитування", "Про валюту i валютнi операцiї" (далi - Закон про валюту i валютнi операцiї), "Про платiжнi послуги" (далi - Закон про платiжнi послуги).

     2. Термiни в цьому Положеннi вживаються в таких значеннях:

     1) асоцiйована особа - чоловiк або дружина, прямi родичi цiєї особи (батько, мати, дiти, рiднi брати та сестри, дiд, баба, онуки), прямi родичi чоловiка або дружини цiєї особи, чоловiк або дружина прямого родича;

     2) аудитор - суб'єкт аудиторської дiяльностi вiдповiдно до Закону України "Про аудит фiнансової звiтностi та аудиторську дiяльнiсть" або особа-нерезидент, яка має право надавати аудиторськi послуги вiдповiдно до законодавства iноземної країни;

     3) аутсорсер - органiзацiя будь-якої форми власностi, фiзична особа-пiдприємець або особа, яка провадить незалежну професiйну дiяльнiсть, фiзична особа, обрана надавачем фiнансових послуг для виконання на умовах аутсорсингу окремих функцiй та/або окремих процесiв / завдань у межах цих функцiй надавача фiнансових послуг;

     4) головний бухгалтер - бухгалтер, який очолює утворену бухгалтерську службу в надавачi фiнансових послуг, штатний бухгалтер надавача фiнансових послуг, якщо в надавачi фiнансових послуг не утворено бухгалтерської служби на чолi з головним бухгалтером, особа, яка його замiщує;

     5) дата подання повного пакета документiв - дата реєстрацiї в Нацiональному банку України (далi - Нацiональний банк) пакета документiв, поданого в повному обсязi вiдповiдно до перелiку документiв для здiйснення процедури, визначених цим Положенням;

     6) Державний реєстр фiнансових установ - система одержання, накопичення, зберiгання, захисту, використання та поширення iнформацiї (вiдомостей) про небанкiвську фiнансову установу та її вiдокремленi пiдроздiли, складовою частиною якого є Реєстр страховикiв, Реєстр кредитних спiлок (далi - Реєстр);

     7) електронна копiя оригiналу документа в паперовiй формi (далi - електронна копiя документа) - вiзуальне подання паперового документа в електроннiй формi, отримане шляхом сканування оригiналу паперового документа, вiдповiднiсть оригiналу якого засвiдчено квалiфiкованим електронним пiдписом (далi - КЕП), що накладено на документ з дотриманням вимог законодавства України у сферi електронних довiрчих послуг та електронного документообiгу (крiм випадкiв, коли таке засвiдчення не вимагається цим Положенням);

     8) єдина електронна адреса - адреса електронної пошти заявника / надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг для здiйснення офiцiйної комунiкацiї з Нацiональним банком, надана Нацiональному банку вiдповiдно до цього Положення та/або Положення про порядок здiйснення авторизацiї дiяльностi надавачiв фiнансових платiжних послуг та обмежених платiжних послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 жовтня 2022 року N 217 (зi змiнами) (далi - Положення N 217);

     9) заявник - особа, яка самостiйно або через уповноваженого представника звертається до Нацiонального банку в установленому цим Положенням порядку з метою здiйснення процедури, визначених цим Положенням;

     10) звiтна дата - дата, станом на яку юридична особа, вiдокремлений пiдроздiл iноземної фiнансової установи складають фiнансову звiтнiсть згiдно з вимогами законодавства України (для українських компанiй) або вимогами законодавства iноземної країни (для iноземних компанiй);

     11) iнвестицiйний рiвень кредитного рейтингу - довгостроковий кредитний рейтинг за мiжнародною шкалою за зобов'язаннями в iноземнiй валютi не нижчий, нiж рiвень "ВВВ-" за класифiкацiєю рейтингових агентств "Standard & Poor's" або "Fitch Ratings", i не нижчий, нiж рiвень "Baa3" за класифiкацiєю рейтингового агентства "Moody's Investors Service";

     12) iнвестор - фiзична або юридична особа, яка надає небанкiвськiй фiнансовiй установi кошти. Для кредитних спiлок, якi залучають кошти, iнвестором можуть бути об'єднанi кредитнi спiлки, членами яких є такi кредитнi спiлки, а також iншi, нiж члени кредитної спiлки, юридичнi особи;

     13) iноземна компанiя - юридична особа, головний офiс якої зареєстровано в iноземнiй країнi;

     14) iноземна фiнансова установа - iноземна компанiя, яка вiдповiдно до законодавства iноземної країни має право надавати одну чи кiлька фiнансових послуг;

     15) Квалiфiкацiйна комiсiя - консультативно-дорадчий колегiальний орган, створений за рiшенням Правлiння Нацiонального банку, до повноважень якого належить проведення тестування та/або спiвбесiд iз керiвниками, ключовими особами (кандидатами на цi посади) надавачiв фiнансових послуг для надання пропозицiй та/або рекомендацiй Комiтету з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг (далi - Комiтет з питань нагляду) щодо погодження (вiдмови в погодженнi), визначення дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi керiвникiв, ключових осiб (кандидатiв на посади) надавачiв фiнансових послуг, за результатами проведених з ними тестування та/або спiвбесiди в межах процедур, визначених цим Положенням;

     16) керiвник - одноосiбний виконавчий орган або голова / члени колегiального виконавчого органу юридичної особи, включаючи надавача фiнансових послуг, члени ради директорiв, голова / члени наглядової ради (за наявностi) юридичної особи, включаючи надавача фiнансових послуг [що виконують свої повноваження на громадських засадах або на пiдставi трудових договорiв (контрактiв)], заступники голови наглядової ради страховика, значимої кредитної спiлки, об'єднаної кредитної спiлки та заступники голови колегiального виконавчого органу (голови правлiння / генерального директора) страховика, значимої кредитної спiлки, об'єднаної кредитної спiлки, а також головний бухгалтер небанкiвської фiнансової установи;

     17) керiвник iз лiцензування - керiвник структурного пiдроздiлу Нацiонального банку, вiдповiдального за лiцензування надавачiв фiнансових послуг, його заступник, керiвник пiдроздiлу в складi зазначеного структурного пiдроздiлу Нацiонального банку, його заступник або особи, якi виконують їхнi обов'язки;

     18) кiнцевий власник надавача фiнансових послуг - власник iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (фiзична особа, юридична особа), у структурi власностi якого немає iнших власникiв iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, визначених вiдповiдно до цього Положення, мiжнародна фiнансова установа, публiчна компанiя, держава (в особi вiдповiдного органу державної влади), територiальна громада (в особi вiдповiдного органу мiсцевого самоврядування);

     19) ключовi особи - особи, якi вiдповiдальнi за виконання ключових функцiй у заявнику або надавачi фiнансових послуг та якi виконують ключовi функцiї в надавачi фiнансових послуг:

     внутрiшнiй аудитор / головний внутрiшнiй аудитор (штатний працiвник, на якого покладена функцiя проведення внутрiшнього аудиту, або керiвник структурного пiдроздiлу, вiдповiдального за проведення внутрiшнього аудиту);

     головний комплаєнс-менеджер [керiвник пiдроздiлу з контролю за дотриманням норм (комплаєнс) або особа, на яку покладена функцiя такого пiдроздiлу];

     головний ризик-менеджер (керiвник пiдроздiлу з управлiння ризиками або особа, на яку покладена функцiя такого пiдроздiлу);

     вiдповiдальний актуарiй (особа, вiдповiдальна за здiйснення актуарної функцiї у страховику);

     20) Комплексна iнформацiйна система Нацiонального банку - система Нацiонального банку, яка забезпечує одержання, накопичення, зберiгання, захист, використання та поширення iнформацiї про небанкiвськi фiнансовi установи, операторiв поштового зв'язку, що мають право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, а також забезпечує можливiсть подання реєстрацiйних карток для внесення записiв до Реєстру;

     21) консолiдуюча компанiя - юридична особа, акцiями / часткою в статутному (складеному) капiталi якої володiє кiнцевий власник надавача фiнансових послуг - фiзична особа та через яку така фiзична особа опосередковано володiє iстотною участю в надавачi фiнансових послуг;

     22) лiцензiя на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг - лiцензiя на здiйснення дiяльностi iз страхування, лiцензiя на дiяльнiсть фiнансової компанiї, лiцензiя на дiяльнiсть ломбарду, лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки;

     23) мiжнародна фiнансова установа - установа, з якою Уряд України уклав угоду про спiвробiтництво та для якої згiдно iз законами України встановлено привiлеї та iмунiтети;

     24) надавач обмежених платiжних послуг - юридична особа, яка вiдповiдно до порядку, установленого в Положеннi N 217, отримала право на надання обмежених платiжних послуг;

     25) надавач фiнансових послуг - небанкiвська фiнансова установа, надавач фiнансових платiжних послуг, оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     26) надавач фiнансових платiжних послуг - платiжна установа (включаючи малу платiжну установу), фiлiя iноземної платiжної установи, установа електронних грошей, фiлiя iноземної установи електронних грошей, оператор поштового зв'язку, який має право надавати фiнансовi платiжнi послуги;

     27) небанкiвська фiнансова установа - страховик, кредитна спiлка, фiнансова компанiя, ломбард;

     28) облiкова i реєструюча / реєстрацiйна / облiкова та реєстрацiйна / облiково-реєстрацiйна системи / системи облiку та реєстрацiї (далi - облiковi системи) - програмне забезпечення та/або спецiальне технiчне обладнання, яке дає змогу забезпечити ведення облiку та реєстрацiю операцiй з надання фiнансових послуг в електронному виглядi, а також виконання вимог щодо подання до Нацiонального банку iнформацiї та звiтностi, установлених законодавством України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг. Для цiлей цього визначення до таких систем також належать реєстратори розрахункових операцiй (програмнi реєстратори розрахункових операцiй), що використовуються пiд час надання вiдповiдних фiнансових послуг;

     29) операцiйний день кредитної спiлки - перiод дiяльностi кредитної спiлки протягом робочого дня, що пов'язана з реєстрацiєю, перевiрянням, вивiрянням, облiком, контролем за операцiями з вiдображенням їх в облiкових системах та регiстрах бухгалтерського облiку кредитної спiлки;

     30) операцiйний час кредитної спiлки - частина операцiйного дня кредитної спiлки, протягом якого вiдбувається обслуговування клiєнтiв;

     31) орган лiцензування та нагляду - Нацiональний банк, Нацiональна комiсiя, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг, Державна комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України, також уповноваженi органи iноземної країни з питань лiцензування та нагляду за надавачами фiнансових послуг;

     32) податковий резидент - особа, яка вiдповiдно до податкового законодавства України / iноземної країни є резидентом України / iноземної країни для цiлей оподаткування;

     33) право голосу - право голосу у вищому органi управлiння юридичної особи, що виникає з володiння акцiями / часткою в статутному (складеному) капiталi цiєї юридичної особи та/або доручення;

     34) примiщення - частина нежитлового внутрiшнього об'єму будiвлi, обмежена будiвельними елементами, з можливiстю входу i виходу, яка використовується надавачем фiнансових послуг;

     35) промiжна компанiя - юридична особа, яка володiє iстотною участю в надавачi фiнансових послуг та яка не є її кiнцевим власником або консолiдуючою компанiєю;

     36) публiчна компанiя - юридична особа, створена у формi публiчного акцiонерного товариства, акцiї якої включенi до бiржових спискiв (пройшли процедуру лiстингу) i допущенi до торгiв на регульованому ринку;

     37) траса платежу - маршрут проходження грошових коштiв за банкiвськими рахунками вiд вiдправника (iнiцiатора платежу) до отримувача;

     38) українська компанiя - юридична особа, створена та зареєстрована вiдповiдно до законодавства України;

     39) уповноважена особа Нацiонального банку - Голова Нацiонального банку, перший заступник Голови Нацiонального банку, заступник Голови Нацiонального банку, керiвник iз лiцензування;

     40) уповноважений представник - фiзична особа, яка має право на вчинення вiдповiдних дiй вiд iменi фiзичної або юридичної особи на пiдставi закону, статуту, довiреностi або iншого документа щодо надання таких повноважень вiдповiдно до законодавства України;

     41) фiлiя iноземної фiнансової установи - фiлiя iноземної платiжної установи, фiлiя iноземної установи електронних грошей, iншi фiлiї iноземних фiнансових установ, якi мають право надавати фiнансовi послуги на територiї України;

     42) фiлiя iноземної установи - фiлiя iноземної юридичної особи, що вiдповiдно до законодавства країни реєстрацiї має право надавати фiнансовi послуги, створена з метою здiйснення через них дiяльностi фiнансової компанiї або ломбарду на територiї України;

     43) фiлiя страховика-нерезидента - вiдокремлений пiдроздiл страховика-нерезидента, який має право на здiйснення дiяльностi iз страхування вiд iменi страховика-нерезидента вiдповiдно до вимог Закону про страхування на територiї України;

     44) фiнансова компанiя-гарант - фiнансова компанiя, яка на пiдставi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї має право здiйснювати дiяльнiсть з надання гарантiй.

     Iншi термiни в цьому Положеннi вживаються у значеннях, наведених у Законi про фiнансовi послуги, Законi про страхування, Законi про кредитнi спiлки, iнших законах України та нормативно-правових актах Нацiонального банку з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг.

     3. Вимоги цього Положення поширюються на:

     1) юридичних осiб, якi звертаються до Нацiонального банку за отриманням лiцензiї на один з видiв дiяльностi з надання фiнансових послуг, визначених у пiдпунктах 1 - 4 пункту 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, та лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi;

     2) надавачiв фiнансових послуг, якi провадять дiяльнiсть з надання фiнансових послуг, визначену в пунктi 36 глави 3 роздiлу II цього Положення;

     3) небанкiвськi фiнансовi установи, якi звертаються до Нацiонального банку щодо розширення / звуження обсягу їх лiцензiї або змiни типу лiцензiї кредитної спiлки шляхом включення / виключення до/з лiцензiї окремих видiв фiнансових послуг або класу страхування / виду дiяльностi iз страхування (ризикiв у межах класу) (далi - змiна обсягу лiцензiї);

     4) фiлiї iноземних фiнансових установ (крiм банкiв, платiжних установ, установ електронних грошей, професiйних учасникiв ринкiв капiталу), якi провадять дiяльнiсть з надання фiнансових послуг на територiї України;

     5) осiб, якi набули або збiльшили iстотну участь / осiб, якi звертаються до Нацiонального банку для отримання погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачах фiнансових послуг та осiб, через яких здiйснюється/здiйснюватиметься опосередковане володiння iстотною участю в надавачах фiнансових послуг, якi провадять дiяльнiсть з надання фiнансових послуг, визначених у частинi першiй статтi 4 Закону про фiнансовi послуги, регулювання i нагляд за якими здiйснює Нацiональний банк, а також учасникiв;

     6) керiвникiв, ключових осiб небанкiвських фiнансових установ, якi провадять дiяльнiсть з надання фiнансових послуг, визначених у частинi першiй статтi 4 Закону про фiнансовi послуги, операторiв поштового зв'язку, що мають право надавати фiнансовi платiжнi послуги, фiнансову послугу з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, регулювання i нагляд за якими здiйснює Нацiональний банк;

     7) страховикiв, якi звертаються до Нацiонального банку щодо погодження змiни розмiру їх статутного капiталу.

     4. Умови та порядок авторизацiї дiяльностi надавачiв фiнансових платiжних послуг та обмежених платiжних послуг визначається в Положеннi N 217. Змiна обсягу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, ломбарду та кредитної спiлки шляхом включення/виключення до/з такої лiцензiї права на надання окремих фiнансових платiжних послуг або отримання заявником лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, яка включає право на надання окремих фiнансових платiжних послуг визначається цим Положенням.

     5. Вимоги до кредитної спiлки, визначених цим Положенням, поширюються на об'єднану кредитну спiлку, якщо в цьому Положеннi не зазначено iнше.

     6. Це Положення визначає порядок та процедури авторизацiї дiяльностi осiб, якi мають намiр здiйснювати / право здiйснювати дiяльнiсть з надання фiнансових послуг, та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, включаючи:

     1) порядок видачi та змiни обсягу лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, визначений у пiдпунктах 1 - 4 пункту 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, а також видачi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi;

     2) порядок погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачах фiнансових послуг (крiм кредитних спiлок);

     3) умови та порядок акредитацiї / реєстрацiї фiлiй страховикiв-нерезидентiв, фiлiй iноземних установ, а також умов дiяльностi фiлiй страховикiв-нерезидентiв;

     4) вимоги до дiлової репутацiї та порядок оцiнки дiлової репутацiї надавачiв фiнансових послуг, державне регулювання i нагляд за якими здiйснює Нацiональний банк, а також керiвникiв, учасникiв, ключових осiб (кандидатiв на цi посади) таких надавачiв фiнансових послуг, юридичних i фiзичних осiб, якi є власниками iстотної участi або мають намiр набути або збiльшити iстотну участь у надавачi фiнансових послуг;

     5) вимоги до фiнансового стану юридичних осiб i майнового стану фiзичних осiб, якi є власниками iстотної участi або мають намiр набути або збiльшити iстотну участь в надавачах фiнансових послуг (крiм кредитних спiлок), а також критерiї i методики оцiнки їх фiнансового/майнового стану;

     6) вимоги до професiйної придатностi керiвникiв, ключових осiб надавачiв фiнансових послуг, державне регулювання i нагляд за якими здiйснює Нацiональний банк;

     7) порядок повiдомлення про призначення (обрання) керiвника, ключової особи, працiвника, вiдповiдального за проведення фiнансового монiторингу (далi - вiдповiдальний працiвник) у надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг, державне регулювання i нагляд за якими здiйснює Нацiональний банк;

     8) порядок погодження на посаду керiвника, ключової особи (кандидатiв на цi посади) страховика, об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     9) вимоги, обов'язковi для виконання надавачами фiнансових послуг, державне регулювання i нагляд за якими здiйснює Нацiональний банк, пiд час здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг;

     10) порядок подання/оновлення/внесення змiн до вiдомостей про надавача фiнансових послуг, його власникiв iстотної участi та вiдокремленi пiдроздiли;

     11) порядок змiни розмiру статутного капiталу страховика;

     12) порядок припинення надавачами фiнансових послуг дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок), державне регулювання i нагляд за якими здiйснює Нацiональний банк.

     7. Нацiональний банк пiд час вчинення дiй, передбачених цим Положенням, керується такими принципами:

     1) спiвмiрностi (пропорцiйностi), який передбачає, що державне регулювання та нагляд за дiяльнiстю з надання фiнансових послуг мають здiйснюватися пропорцiйно, виходячи з мети державного регулювання та нагляду i необхiдностi забезпечення розумного балансу мiж приватними та публiчними iнтересами, з урахуванням ризик-орiєнтованого пiдходу, а також обставин та умов конкретної ситуацiї (включаючи розмiр надавача фiнансових послуг, види здiйснюваної ним дiяльностi та притаманнi їй ризики, фiнансовий стан такого надавача фiнансових послуг i власникiв iстотної участi в ньому);

     2) оцiнювання Нацiональний банком правочинiв, операцiй, обставин та подiй з урахуванням їх економiчного та фактичного змiсту.

     8. Заявник подає до Нацiонального банку документи в межах здiйснення процедур вiдповiдно до цього Положення, згiдно з визначеними цим Положенням перелiками та вимогами.

     9. Загальнi вимоги до документiв, що подаються до Нацiонального банку, у межах процедур, визначених цим Положенням, визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур з урахуванням особливостей, встановлених цим Положенням.

     10. Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положеннi, та на вимогу Нацiонального банку, подаються в електроннiй формi у форматi xlsx або iншому форматi.

     Особа, яка подає до Нацiонального банку вiдповiдно до цього Положення документи, зазначенi в пунктi 10 глави 1 роздiлу I цього Положення, має додатково їх подати до Нацiонального банку у форматi xlsx:

     1) анкету фiзичної особи стосовно участi в надавачi фiнансових послуг / обмежених платiжних послуг, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку (далi - анкета фiзичної особи);

     2) анкету юридичної особи стосовно участi в надавачi фiнансових послуг / обмежених платiжних послуг, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку (далi - анкета юридичної особи);

     3) анкету керiвника, ключової особи заявника / надавача фiнансових / надавача обмежених платiжних послуг, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку (далi - анкета керiвника);

     4) iнформацiю про майновий стан фiзичної особи, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

     5) аналiз фiнансової стiйкостi, складений за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     11. Нацiональний банк розмiщує на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва окремi форми документiв, якi згiдно з цим Положенням подаються до Нацiонального банку в електроннiй формi у форматi xlsx або iншому форматi, визначеному Нацiональним банком, та описи параметрiв їх заповнення.

     12. Заявник має право не подавати до Нацiонального банку документи, що ранiше подавалися до Нацiонального банку за умов, визначених нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур.

2. Загальний порядок розгляду документiв, що подаються до Нацiонального банку, та визначення строкiв

     13. Нацiональний банк здiйснює розгляд поданого заявником пакета документiв протягом строку, визначеного Законом про фiнансовi послуги, iншими законами України та цим Положенням для вiдповiдної процедури.

     14. Перебiг строку розгляду пакета документiв починається з дня, наступного за датою подання повного пакета документiв, визначеного цим Положенням.

     15. Нацiональний банк протягом одного мiсяця з дати отримання вiд заявника пакета документiв для видачi лiцензiй на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду має право залишити такий пакет документiв без розгляду та повернути його заявнику з пiдстав, визначених у частинi другiй статтi 37 Закону про фiнансовi послуги.

     Нацiональний банк протягом 10 робочих днiв iз дати отримання пакета документiв вiд заявника має право прийняти рiшення про залишення заяви про видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування без розгляду та повернути пакет документiв для отримання лiцензiї заявнику з пiдстав, визначених у частинi другiй статтi 13 Закону про страхування.

     Нацiональний банк протягом 10 робочих днiв iз дня отримання вiд заявника пакета документiв має право залишити заяву про видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки без розгляду та повернути пакет документiв заявнику з пiдстав, визначених у частинi другiй статтi 11 Закону про кредитнi спiлки.

     16. Нацiональний банк, якщо iнше не передбачено цим Положенням, протягом одного мiсяця з дати отримання вiд заявника пакета документiв для видачi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, а також пiсля отримання пакета документiв у межах iнших процедур, визначених цим Положенням, крiм пакета документiв для видачi лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, має право залишити його без розгляду в разi наявностi хоча б однiєї з таких пiдстав:

     1) подання неповного пакета документiв у межах процедури, передбаченої цим Положенням;

     2) оформлення хоча б одного з поданих документiв iз порушенням вимог закону та/або цього Положення та/або iнших нормативно-правових актiв Нацiонального банку.

     17. Комiтет з питань нагляду з пiдстав, визначених у пунктi 15 глави 2 роздiлу I цього Положення, має право прийняти рiшення:

     1) про залишення заяви про видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування / лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки без розгляду;

     2) про залишення пакета документiв для видачi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї / ломбарду без розгляду.

     18. Керiвник iз лiцензування з пiдстав, визначених у пунктi 16 глави 2 роздiлу I цього Положення, у письмовiй формi повiдомляє заявника про залишення без розгляду його пакета документiв для видачi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, пакета документiв у межах iнших процедур, визначених цим Положенням, крiм пакета документiв для видачi лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, iз зазначенням пiдстав залишення такого пакета документiв без розгляду.

     19. Нацiональний банк повiдомляє заявника, який подав пакет документiв для видачi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї / ломбарду, лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування / кредитної спiлки в порядку, визначеному Законом про фiнансовi послуги та спецiальними законами, про залишення пакета документiв / заяви для видачi лiцензiї без розгляду, iз зазначенням у листi, що надсилається заявниковi, пiдстав залишення пакета документiв / заяви без розгляду.

     20. Заявник має право повторно подати пакет документiв, який був залишений без розгляду, лише пiсля усунення причин, що стали пiдставою для залишення його без розгляду з урахуванням особливостей, визначених цим Положенням або законами України.

     21. Заявник зобов'язаний повiдомити Нацiональний банк про будь-якi змiни в документах, визначених цим Положенням, що сталися протягом строку розгляду пакета документiв, протягом п'яти робочих днiв iз дня виникнення таких змiн.

     22. Нацiональний банк у межах процедур, визначених цим Положенням, має право:

     1) вимагати вiд заявника, надавача фiнансових послуг, учасника (акцiонера), власника iстотної участi, керiвника, ключових осiб, вiдповiдального працiвника заявника або надавача фiнансових послуг додаткову iнформацiю, документи, пояснення, необхiднi для уточнення або перевiрки вiдомостей, що були поданi до Нацiонального банку, а також для повного та всебiчного аналiзу й прийняття ним мотивованого рiшення вiдповiдно до цього Положення;

     2) надати заявниковi зауваження до поданого пакета документiв, якщо документи не вiдповiдають вимогам законодавства України, враховуючи вимоги цього Положення.

     23. Нацiональний банк з урахуванням обмежень, встановлених спецiальними законами, установлює строк подання визначених у пiдпунктi 1 пункту 22 глави 2 роздiлу I цього Положення iнформацiї, документiв i пояснень та/або внесення виправлень до документiв вiдповiдно до зауважень, наданих Нацiональним банком вiдповiдно до пiдпункту 2 пункту 22 глави 2 роздiлу I цього Положення.

     Перебiг строку розгляду пакета документiв зупиняється та поновлюється на наступний день пiсля отримання всiх додаткових/виправлених документiв, iнформацiї та пояснень або пiсля спливу встановленого строку на їх надання.

     24. Нацiональний банк має право продовжити строк розгляду пакета документiв, поданого вiдповiдно до цього Положення, крiм пакета документiв для видачi лiцензiй на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, але не бiльше нiж на 30 робочих днiв за потреби перевiрки достовiрностi поданих(ої) документiв/iнформацiї та/або отримання додаткових документiв/iнформацiї, потрiбних(ої) для прийняття рiшення.

     Нацiональний банк повiдомляє заявника про продовження строку розгляду пакета документiв i строк, на який його продовжено.

     25. Нацiональний банк має право припинити розгляд поданого заявником пакета документiв у межах процедур, визначених цим Положенням, крiм поданих для видачi лiцензiй на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, без прийняття рiшення за цим пакетом, якщо Нацiональний банк вiдповiдно до пункту 22 глави 2 роздiлу I цього Положення надавав зауваження до поданого пакета документiв та/або висунув вимогу надати додаткову iнформацiю, документи, пояснення, необхiднi для уточнення або перевiрки вiдомостей, що були поданi до Нацiонального банку, але протягом установленого строку заявником не були поданi всi документи та/або врахованi зауваження Нацiонального банку, а також у випадках, визначених цим Положенням.

     26. Нацiональний банк має право припинити розгляд пакета документiв за клопотанням заявника до прийняття рiшення за вiдповiдним пакетом документiв.

     27. Нацiональний банк у разi залишення пакета документiв / заяви без розгляду або припинення розгляду пакета документiв, що був поданий у паперовiй формi заявником, повертає його заявнику засобами поштового зв'язку з повiдомленням про вручення.

     28. Нацiональний банк надсилає заявнику повiдомлення про прийняття рiшення за вiдповiдною процедурою протягом трьох робочих днiв пiсля прийняття вiдповiдного рiшення, крiм випадкiв, визначених у пунктi 29 глави 2 роздiлу I цього Положення, а також якщо цим Положенням встановленi iншi строки.

     29. Керiвник iз лiцензування з наведенням обґрунтування в письмовiй формi повiдомляє про:

     1) залишення пакета документiв / заяви без розгляду у випадках, визначених у пунктi 16 глави 2 роздiлу I цього Положення;

     2) продовження строку розгляду пакета документiв;

     3) припинення розгляду пакета документiв.

     30. Заявник зобов'язаний внести плату за розгляд пакета документiв у межах окремих процедур, визначених цим Положенням, у розмiрi, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань затвердження тарифiв на послуги (операцiї) Нацiонального банку.

     Заявник подає копiю платiжного документа про здiйснення такої плати разом iз поданням до Нацiонального банку пакета документiв.

     31. Повторне подання заявником пакета документiв, якщо вiдповiдний пакет документiв / заява були залишенi Нацiональним банком без розгляду, не потребує здiйснення заявником повторної оплати за послугу з розгляду пакета документiв, якщо повторне подання здiйснюється протягом трьох мiсяцiв iз дня залишення попереднього пакета документiв / заяви без розгляду.

     32. Нацiональний банк повертає заявнику сплаченi ним кошти за послугу з розгляду пакета документiв, якщо заявником протягом трьох мiсяцiв iз дня залишення пакета документiв / заяви без розгляду не було повторно подано пакет документiв або в разi надходження вiд заявника клопотання про повернення коштiв, сплачених заявником за послугу iз зазначенням актуальних банкiвських реквiзитiв особи для повернення коштiв (якщо послуга з розгляду пакета документiв не була надана).

     Послуга з розгляду пакета документiв, що надається Нацiональним банком на пiдставi цього Положення, є наданою, а плата за таку послугу не пiдлягає поверненню, крiм випадкiв, коли вiдповiдний пакет документiв / заяву Нацiональним банком було залишено без розгляду.

     33. Нацiональний банк має право запросити заявника або уповноваженого представника заявника / надавача фiнансових послуг у разi розгляду Комiтетом з питань нагляду питань, розгляд яких вiдповiдно до цього Положення належить до його компетенцiї, для участi в засiданнi Комiтету з питань нагляду з метою надання пояснень/заперечень.

     Заявник, уповноважений представник заявника або надавача фiнансових послуг має право брати участь у засiданнi Комiтету з питань нагляду особисто або дистанцiйно за допомогою засобiв аудiо-, вiдеозв'язку. Конкретний спосiб участi в засiданнi Комiтету з питань нагляду уповноваженого представника надавача фiнансових послуг, заявника, надавача фiнансових послуг визначається Нацiональним банком у вiдповiдному запрошеннi.

     Запрошення надсилається до дня проведення засiдання Комiтету з питань нагляду одним iз таких способiв:

     1) електронною поштою - не пiзнiше нiж за три робочих днi до дня засiдання;

     2) на паперових носiях засобами поштового зв'язку - не пiзнiше нiж за п'ять робочих днiв до дати засiдання.

     Вiдсутнiсть (нез'явлення або неучасть дистанцiйно) заявника, уповноваженого представника заявника / надавача фiнансових послуг пiд час засiдання Комiтету з питань нагляду не є пiдставою для вiдкладення розгляду Комiтетом з питань нагляду питання, що вiдповiдно до цього Положення належить до компетенцiї Комiтету з питань нагляду.

     34. Нацiональний банк здiйснює iдентифiкацiю фiзичних i юридичних осiб на пiдставi документiв, визначених нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур.

     35. Особливостi розгляду Нацiональним банком пакета документiв у межах рiзних процедур визначаються у вiдповiдних главах та роздiлах цього Положення.

II. Умови здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг

3. Загальнi умови здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг

     36. Нацiональний банк вiдповiдно до цього Положення видає лiцензiї на:

     1) здiйснення дiяльностi iз страхування;

     2) здiйснення дiяльностi кредитної спiлки;

     3) дiяльнiсть фiнансової компанiї;

     4) дiяльнiсть ломбарду;

     5) здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.

     37. Вимоги цього Положення поширюються на юридичних осiб публiчного права та юридичних осiб приватного права, єдиним учасником яких є держава, якi надають фiнансовi та супровiднi послуги не лише в рамках вiдповiдних державних програм або програм органiв мiсцевого самоврядування визначеному колу осiб, що передбачають окремi, визначенi такими програмами, умови надання фiнансових та супровiдних послуг, та юридичних осiб, якi мають лiцензiю на здiйснення валютних операцiй.

     Вимоги цього Положення поширюються на юридичних осiб публiчного права та юридичних осiб приватного права, єдиним учасником яких є держава, якi надають фiнансовi та супровiднi послуги в рамках вiдповiдних державних програм або програм органiв мiсцевого самоврядування визначеному колу осiб, що передбачають окремi, визначенi такими програмами, умови надання фiнансових та супровiдних послуг, необхiднiсть отримання лiцензiї Нацiонального банку яким передбачена законом.

     38. Лiцензiя небанкiвської фiнансової установи включає види фiнансових послуг, якi має право надавати небанкiвська фiнансова установа.

     39. Небанкiвська фiнансова установа зобов'язана дотримуватись обмежень щодо сумiщення здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг з iншими видами господарської дiяльностi, визначеними Законом про фiнансовi послуги, Законом про платiжнi послуги, спецiальними законами, цим Положенням.

     40. Юридична особа, яка створена та функцiонує на засадах кооперацiї, має право набути статус фiнансової установи, отримати лiцензiю згiдно з цим Положенням та надавати фiнансовi послуги виключно, якщо вона зареєстрована в органiзацiйно-правовiй формi "кредитна спiлка".

     41. Юридична особа, яка має намiр здiйснювати / здiйснює дiяльнiсть, зазначену в пунктi 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, на день звернення для отримання лiцензiї / протягом усього строку дiї лiцензiї / на день звернення для змiни обсягу лiцензiї повинна вiдповiдати таким вимогам:

     1) в юридичної особи (крiм кредитної спiлки) наявний статутний (складений) капiтал, сформований вiдповiдно до вимог Закону про фiнансовi послуги (з урахуванням пiдпункту 1 пункту 20 роздiлу VII Закону про фiнансовi послуги) або Закону про страхування;

     2) умови та порядок надання фiнансових послуг заявником / небанкiвською фiнансовою установою вiдповiдають вимогам законодавства з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, законодавства, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку, валютного законодавства, законодавства з питань захисту прав споживачiв фiнансових послуг;

     3) внутрiшнi документи небанкiвської фiнансової установи з питань надання фiнансових послуг вiдповiдають вимогам глави 7 роздiлу II цього Положення, для страховика - додатково вимогам глави 8 роздiлу II цього Положення;

     4) план дiяльностi особи вiдповiдає вимогам пункту 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення, а загальний опис бачення започаткування, органiзацiї та подальшого розвитку бiзнесу фiнансової компанiї, ломбарду, а також осiб, якi звертаються за отриманням лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду вiдповiдає вимогам пункту 560 глави 51 роздiлу VII цього Положення;

     5) небанкiвська фiнансова установа дотримується плану дiяльностi, поданого до Нацiонального банку;

     6) наявнiсть працiвникiв у кiлькостi, що забезпечує належне здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг вiдповiдно до законодавства України та вiдповiдає плану дiяльностi;

     7) фiнансовий стан заявника вiдповiдає вимогам пiдпунктiв 1, 3 пункту 172 глави 14 роздiлу II цього Положення, а небанкiвської фiнансової установи - вiдповiдає вимогам пункту 172 глави 14 роздiлу II цього Положення;

     8) структура власностi заявника / небанкiвської фiнансової установи вiдповiдає вимогам Положення про вимоги до структури власностi надавачiв фiнансових послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14 квiтня 2021 року N 30 (зi змiнами) (далi - Положення N 30);

     9) небанкiвська фiнансова установа подає до Нацiонального банку документи про структуру власностi у строки, визначенi Положенням N 30;

     10) дiлова репутацiя заявника / небанкiвської фiнансової установи, учасникiв, власникiв iстотної участi, керiвникiв, ключових осiб заявника / небанкiвської фiнансової установи вiдповiдають вимогам законiв України та цього Положення;

     11) професiйна придатнiсть керiвникiв, ключових осiб заявника / небанкiвської фiнансової установи вiдповiдає вимогам цього Положення;

     12) дiлова репутацiя та професiйна придатнiсть вiдповiдального працiвника вiдповiдають вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, визначеним у Положеннi про здiйснення установами фiнансового монiторингу, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 липня 2020 року N 107 (зi змiнами) (далi - Положення N 107);

     13) фiнансовий/майновий стан учасникiв, якi здiйснили внески до статутного (складеного) капiталу заявника, незалежно вiд їх розмiру, та всiх власникiв iстотної участi в заявнику / небанкiвськiй фiнансовiй установi вiдповiдають вимогам законiв України, цього Положення, iнших нормативно-правових актiв Нацiонального банку, якими визначено вимоги до фiнансового/майнового стану власникiв iстотної участi в небанкiвських фiнансових установах;

     14) органiзацiйна структура заявника / небанкiвської фiнансової установи вiдповiдає вимогам, встановленим у главi 15 роздiлу II цього Положення;

     15) внутрiшнi положення заявника / небанкiвської фiнансової установи з питань корпоративного управлiння вiдповiдають вимогам, визначеним у главi 15 роздiлу II цього Положення i нормативно-правових актах Нацiонального банку про систему управлiння страховика, кредитної спiлки;

     16) заявником / небанкiвською фiнансовою установою дотримано вимоги (обмеження, заборони) щодо одночасного обiймання особою кiлькох посад, визначенi Законом про фiнансовi послуги, спецiальними законами та нормативно-правовими актами Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння вiдповiдних надавачiв фiнансових послуг;

     17) найменування заявника / небанкiвської фiнансової установи, порядок використання торговельних марок, вебсайт/вебсайти заявника / небанкiвської фiнансової установи вiдповiдають вимогам законодавства України, включаючи вимоги глав 4 i 5 роздiлу II цього Положення;

     18) примiщення, облiковi (iнформацiйнi - для страховикiв) системи заявника / небанкiвської фiнансової установи вiдповiдають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг;

     19) небанкiвська фiнансова установа виконує укладенi нею договори з надання фiнансових послуг i пiд час укладання, виконання та припинення дiї таких договорiв дотримується вимог, визначених книгою п'ятою Цивiльного кодексу України та Законами про фiнансовi послуги, про страхування, про кредитнi спiлки, про споживче кредитування, про фiнансовий лiзинг, про платiжнi послуги;

     20) на дату подання документiв до Нацiонального банку та протягом перiоду розгляду документiв на отримання лiцензiї / змiну обсягу лiцензiї в особи немає невиконаних заходiв впливу, застосованих Нацiональним банком за порушення законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй), валютного законодавства та/або застосованих до неї заходiв впливу за порушення зазначеного законодавства України;

     21) на дату подання документiв на розширення лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування та протягом перiоду розгляду документiв на змiну обсягу лiцензiї в особи немає невиконаних заходiв раннього втручання, визначених у пiдпунктах 3 - 8, 11 - 13, 16 частини другої статтi 120 Закону про страхування;

     22) полiтика виявлення, запобiгання та управлiння конфлiктами iнтересiв у заявнику/страховику, кредитнiй спiлцi / фiнансовiй компанiї-гарантi / фiнансовiй компанiй, що мають право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, вiдповiдає вимогам, визначеним нормативно-правовими актами Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння страховика, кредитної спiлки та цим Положенням;

     23) страховик/заявник дотримується вимог щодо забезпечення платоспроможностi на останню звiтну дату, що передує датi подання документiв, та протягом перiоду розгляду документiв на отримання лiцензiї, а також визначених Законом про страхування протягом усього строку дiї лiцензiї;

     24) забезпечувати дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторiв розрахункових операцiй пiд час здiйснення дiяльностi з торгiвлi валютними цiнностями шляхом здiйснення валютних операцiй з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi (для осiб, якi мають лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi);

     25) наявнi фiнансовi ресурси для реалiзацiї плану дiяльностi / загального опису бачення започаткування, органiзацiї та подальшого розвитку бiзнесу;

     26) протягом одного року, що передує датi одержання пакета документiв, не виявлено фактiв порушень у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй), а саме:

     невиконання обов'язку забезпечити належну органiзацiю та проведення первинного фiнансового монiторингу / належну систему управлiння ризиками;

     неналежного виконання обов'язку своєчасно та в повному обсязi подавати (оформляти, засвiдчувати) на запити Нацiонального банку як суб'єкта державного фiнансового монiторингу достовiрну iнформацiю та/або документи (висновки, рiшення), копiї документiв або витяги з документiв, що стосуються виконання заявником вимог законодавства України у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення, та якi необхiднi Нацiональному банку для здiйснення ним нагляду у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення, уключаючи для здiйснення перевiрки.

(пункт 41 доповнено пiдпунктом 26 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.01.2024 р. N 12)

     Вимоги пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення не поширюються на операторiв поштового зв'язку, що мають право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

     Умови та порядок надання фiнансових платiжних послуг фiнансовими компанiями / ломбардами / кредитними спiлками, якi мають право на надання фiнансових платiжних послуг визначаються в документi, зазначеному в пiдпунктi 5 пункту 206 роздiлу XIX Положення N 217.

     Вимога пiдпункту 4 пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення щодо плану дiяльностi особи застосовується виключно до страховика, кредитної спiлки, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, та осiб, якi звертаються до Нацiонального банку для отримання статусу страховика, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки. Вимога пiдпункту 4 пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення щодо загального опису бачення започаткування, органiзацiї та подальшого розвитку бiзнесу фiнансової компанiї, ломбарду, а також осiб, якi звертаються за отриманням лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду застосовується виключно до осiб, якi звертаються за отриманням лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, крiм тих, що мають намiр здiйснювати дiяльнiсть фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що мають намiр одержати лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, осiб, якi звертаються за отриманням лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду, а також до ломбардiв, фiнансових компанiй, крiм фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

     Вимоги пiдпунктiв 8, 9, 13, 14 пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення не поширюються на осiб, якi мають намiр здiйснювати / здiйснюють дiяльнiсть кредитної спiлки.

     Рiшення про накладення штрафу (штрафної санкцiї) вiдповiдно до пiдпункту 20 пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення вважається невиконаним заходом впливу вiдповiдно до частини сiмнадцятої статтi 48 Закону про фiнансовi послуги, частини четвертої статтi 122 Закону про страхування, частини другої статтi 48 Закону про кредитнi спiлки.

     Вимога пiдпункту 22 пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення поширюється виключно на страховикiв, кредитнi спiлки, фiнансовi компанiї-гарантiв, фiнансовi компанiї, що мають право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями та заявникiв, якi мають намiр одержати лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки, дiяльностi iз страхування, лiцензiю на дiяльнiсть фiнансової компанiї, яка включає право на надання гарантiй та отримати статус фiнансових компанiй, що мають право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

     Вимога пiдпункту 25 пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення поширюється виключно на заявникiв, якi мають статус страховика, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями або лiцензiю на дiяльнiсть кредитної спiлки, або мають намiр отримати лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування або на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки.

     Вимога пiдпункту 26 пункту 41 глави 3 роздiлу II цього Положення застосовується до фiнансових компанiй / ломбардiв / кредитних спiлок, якi мають намiр надавати фiнансовi платiжнi послуги.

(пункт 41 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.01.2024 р. N 12)

     42. Оператор поштового зв'язку, який має намiр здiйснювати / здiйснює дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, на день звернення для отримання лiцензiї / протягом усього строку дiї лiцензiї повинен вiдповiдати таким вимогам:

     1) вiдомостi про особу включенi до Єдиного державного реєстру операторiв поштового зв'язку;

     2) фiнансовий стан вiдповiдає вимогам глави 14 роздiлу II цього Положення;

     3) структура власностi вiдповiдає вимогам Положення N 30;

     4) дiлова репутацiя оператора поштового зв'язку, учасникiв, власникiв iстотної участi, керiвникiв, ключових осiб оператора поштового зв'язку вiдповiдають вимогам законiв України та цього Положення;

     5) дiлова репутацiя та професiйна придатнiсть вiдповiдального працiвника вiдповiдають вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, визначеним у Положеннi N 107;

     6) професiйна придатнiсть керiвника, ключових осiб оператора поштового зв'язку вiдповiдає вимогам цього Положення;

     7) найменування, порядок використання торговельних марок, вебсайтiв вiдповiдають вимогам законодавства України, включаючи вимоги глав 4 i 5 роздiлу II цього Положення;

     8) виконує укладенi ним договори з надання фiнансових послуг i пiд час укладання, виконання та припинення дiї таких договорiв дотримується вимог, визначених книгою п'ятою Цивiльного кодексу України та законами України з питань регулювання окремих ринкiв фiнансових послуг;

     9) внутрiшнi документи з питань надання фiнансових послуг та установчi документи вiдповiдають вимогам пунктiв 71 - 77 глави 7 роздiлу II цього Положення;

     10) на дату подання документiв до Нацiонального банку та протягом перiоду розгляду документiв на отримання лiцензiї в особи немає невиконаних заходiв впливу, застосованих Нацiональним банком за порушення законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй), валютного законодавства та/або застосованих до неї заходiв впливу за порушення зазначеного законодавства України;

     11) забезпечує дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторiв розрахункових операцiй пiд час надання фiнансової послуги з торгiвлi валютними цiнностями та здiйснення валютних операцiй з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.

     43. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний протягом усього строку дiї лiцензiї дотримуватися вимог законодавства України з питань регулювання ринкiв небанкiвських фiнансових послуг, виконувати вимоги цього Положення, а також виконувати вимоги, розпорядження, рiшення Нацiонального банку (включаючи тi, що стосуються усунення виявлених порушень вимог, визначених цим Положенням), надавати на вимогу Нацiонального банку iнформацiю, документи i звiтнiсть у встановлений Нацiональним банком строк.

     44. Надавач фiнансових послуг у разi виявлення обставин, що свiдчать про невiдповiднiсть його або його дiяльностi вимогам, установленим цим Положенням, зобов'язаний письмово повiдомити про таку невiдповiднiсть Нацiональний банк протягом трьох робочих днiв iз дня виявлення таких обставин.

     45. Надавач фiнансових послуг не має права укладати зi споживачами фiнансових послуг договорiв щодо надання фiнансових послуг, зобов'язання яких визначенi як грошовий еквiвалент в iноземнiй валютi (не поширюється на страховика) або як грошовий еквiвалент банкiвського металу.

     46. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний:

     1) мати єдину електронну адресу для здiйснення офiцiйної комунiкацiї з Нацiональним банком та забезпечити її безперебiйне функцiонування (за умови, що електронна адреса такої особи не розташована на заборонених законодавством України ресурсах / сервiсах);

     2) пiдтримувати в актуальному станi iнформацiю, наведену в Комплекснiй iнформацiйнiй системi Нацiонального банку;

     3) забезпечити на постiйнiй основi отримання листiв, надiсланих на єдину електронну адресу та засобами поштового зв'язку на адреси, зазначенi в Комплекснiй iнформацiйнiй системi Нацiонального банку.

     Вимоги пiдпунктiв 2, 3 пункту 46 глави 3 роздiлу II цього Положення поширюються виключно на небанкiвськi фiнансовi установи.

     Надавачам фiнансових послуг заборонено мати єдину електронну адресу на сервiсах, що належать державi, що здiйснює/здiйснювала збройну агресiю проти України в значеннi, наведеному в статтi 1 Закону України "Про оборону України".

     47. Надавачам фiнансових послуг заборонено використовувати у своїй дiяльностi та/або рекламувати правовi конструкцiї, наслiдком яких є передання третiм особам права на здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг та/або перекладення своєї вiдповiдальностi на третю особу (на пiдставi договорiв франшизи, комерцiйної концесiї, партнерства, консультацiйних послуг, iнших правочинiв).

     48. Страховик, фiнансова компанiя-гарант, фiнансова компанiя, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями зобов'язанi щорiчно проводити оцiнку виконання складеного ним плану дiяльностi та оновлювати його на наступних три календарних роки.

     Оновлений план дiяльностi за результатами щорiчної оцiнки його виконання страховик, фiнансова компанiя-гарант, фiнансова компанiя, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, має подавати до Нацiонального банку щорiчно до 01 червня.

4. Вимоги до найменування та використання торговельних марок

     49. Надавач фiнансових послуг не має права використовувати для свого найменування назву, яка повторює найменування iншого надавача фiнансових послуг або вводить в оману щодо дiяльностi з надання фiнансових послуг, яку здiйснює надавач фiнансових послуг.

     Фiнансова компанiя, ломбард не мають права використовувати для свого найменування назву, яка є тотожною назвi iншого надавача фiнансових послуг. Страховик не має права використовувати для свого найменування назву, яка є подiбною такою мiрою, що може призвести до помилки у сприйняттi.

     Небанкiвська фiнансова установа, оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, не мають права використовувати торговельнi марки, комерцiйнi найменування iнших надавачiв фiнансових послуг, а також похiднi вiд торговельних марок, комерцiйних найменувань iнших надавачiв фiнансових послуг, якщо таке використання вводить в оману клiєнтiв.

     Вимоги абзацу третього пункту 49 глави 4 роздiлу II цього Положення не поширюються на випадки, визначенi Законом про фiнансовi послуги та спецiальними законами.

     50. Небанкiвська фiнансова установа зобов'язана повiдомляти про використання комерцiйного найменування, торговельної марки, що вiдрiзняються вiд її офiцiйного найменування, у порядку, визначеному в пунктi 743 глави 66 роздiлу X цього Положення.

     51. Небанкiвська фiнансова установа зобов'язана дотримуватися вимог до найменування небанкiвських фiнансових установ, визначених Законом про фiнансовi послуги, Законом про страхування, Законом про кредитнi спiлки.

     52. Використовувати у своєму найменуваннi слова "нацiональний", "державний" або похiднi вiд них має право виключно страховик, 100 вiдсоткiв статутного капiталу якого належить державi.

     53. Фiнансова компанiя, ломбард мають право вживати у своєму найменуваннi слова "Україна", "нацiональний" та похiднi вiд них, якщо частка держави в їх статутному (складеному) капiталi становить 100 вiдсоткiв або якщо належно обґрунтує iншим чином право такої фiнансової установи вживати у найменуваннi слова "Україна", "нацiональний" та похiднi вiд них та одержить згоду Нацiонального банку на вживання у найменуваннi фiнансової установи слiв "Україна", "нацiональний" та похiдних вiд них у порядку, визначеному у пунктах 54 - 56 глави 4 роздiлу II цього Положення.

     54. Фiнансова компанiя, ломбард для одержання згоди на вживання у найменуваннi фiнансової компанiї, ломбарду слiв "Україна", "нацiональний" та похiдних вiд них, мають подати клопотання до Нацiонального банку в довiльнiй формi iз обґрунтуванням права такої фiнансової установи вживати в найменуваннi слова "Україна", "нацiональний" та похiднi вiд них.

     55. Нацiональний банк протягом 30 календарних днiв розглядає клопотання та за результатами розгляду такого клопотання має право прийняти одне з таких рiшень:

     1) про надання згоди на вживання у найменуваннi фiнансової установи слiв "Україна", "нацiональний" та похiдних вiд них;

     2) про вiдмову у наданнi згоди на вживання у найменуваннi фiнансової установи слiв "Україна", "нацiональний" та похiдних вiд них.

     Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, визначене в пунктi 55 глави 4 роздiлу II цього Положення.

     Нацiональний банк повiдомляє фiнансову компанiю, ломбард про прийняте рiшення в письмовiй формi протягом 10 робочих днiв з дня його прийняття.

     56. Нацiональний банк має право вiдмовити у наданнi згоди на вживання у найменуваннi фiнансової компанiї, ломбарду слiв "Україна", "нацiональний" та похiдних вiд них у разi недотримання умов, визначених у пунктi 53 глави 4 роздiлу II цього Положення.

5. Вимоги до вебсайту/вебсайтiв надавача фiнансових послуг

     57. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний мати власний вебсайт та забезпечувати належний (безперебiйний) порядок його роботи, крiм учасникiв однiєї фiнансової групи. Учасники однiєї фiнансової групи, мають право мати єдиний вебсайт або два окремих вебсайти.

     Фiнансова компанiя, ломбард мають право мати замiсть вебсайту власну вебсторiнку та мають забезпечувати належний (безперебiйний) порядок її роботи.

     58. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний забезпечити роботу власного вебсайту протягом двох мiсяцiв iз дня отримання лiцензiї, але до дня надання першої фiнансової послуги.

     59. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний на власному вебсайтi (власнiй вебсторiнцi), включаючи його мобiльну версiю, та у мобiльних застосунках (за наявностi) розкривати iнформацiю, розкриття якої вимагається Законом про фiнансовi послуги, Законом про страхування, Законом про кредитнi спiлки.

     60. Небанкiвська фiнансова установа, оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, зобов'язанi повiдомити Нацiональний банк про початок використання власного вебсайту для надання фiнансових послуг у порядку, визначеному в пунктi 743 глави 66 роздiлу X цього Положення.

     61. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний розкривати на власному вебсайтi, крiм iнформацiї, розкриття якої вимагається Законом про фiнансовi послуги, Законом про страхування, Законом про кредитнi спiлки, а також iнформацiю про:

     1) структуру власностi надавача фiнансових послуг (крiм кредитної спiлки);

     2) умови та порядок надання фiнансових послуг;

     3) порядок розгляду надавачем фiнансових послуг звернень споживачiв фiнансових послуг. Порядок розгляду надавачем фiнансових послуг звернень споживачiв фiнансових послуг має мiстити посилання на роздiл "Звернення громадян" офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     Надавач фiнансових послуг протягом 10 робочих днiв iз дня внесення змiни до iнформацiї, визначеної в пунктi 61 глави 5 роздiлу II цього Положення та/або iнформацiї, розкриття якої вимагається Законом про фiнансовi послуги, Законом про страхування, Законом про кредитнi спiлки, зобов'язаний розкривати таку iнформацiю на власному вебсайтi.

     62. Надавачу фiнансових послуг забороняється використовувати вебсайт та/або iнформацiю на вебсайтi, що може вводити клiєнтiв в оману.

6. Загальнi вимоги до примiщень та облiкових систем

     63. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний:

     1) мати комп'ютерну технiку, програмне забезпечення, облiковi (iнформацiйнi - для страховикiв) системи, якi дають змогу забезпечити ведення облiку та реєстрацiю операцiй з надання фiнансових послуг в електронному виглядi, а також виконання вимог щодо подання до Нацiонального банку iнформацiї та звiтностi, установлених законодавством України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг;

     2) вести облiк укладених договорiв з надання фiнансових послуг з додатками та додатковими угодами, якi зобов'язаний зберiгати не менше нiж п'ять рокiв пiсля закiнчення строку дiї договору та/або до повного виконання зобов'язань за таким договором, якщо iнше не встановлено законодавством України (не поширюється на страховикiв). Додатки до договорiв у разi їх наявностi зберiгаються разом з вiдповiдними договорами;

     3) забезпечити зберiгання грошових коштiв, банкiвських металiв i документiв, включаючи договорiв про надання фiнансових послуг та мати необхiднi засоби безпеки (сейфи для зберiгання грошових коштiв, охоронну та пожежну сигналiзацiю та/або вiдповiдну охорону), обладнанi робочi мiсця касирiв вiдповiдно до законодавства (за наявностi касирiв), а також дотримуватися вимог законодавства України з питань готiвкових розрахункiв та валютного законодавства.

     64. Страховик протягом усього строку дiї лiцензiї повинен дотримуватися вимог до iнформацiйних систем страховика та облiку операцiй, визначених нормативно-правовим актом Нацiонального банку, яким встановлено вимоги до порядку облiку операцiй страховика, включаючи облiк договорiв страхування (перестрахування).

     65. Облiковi (iнформацiйнi - для страховикiв) системи повиннi забезпечити:

     1) хронологiчне та систематичне вiдображення всiх операцiй надавача фiнансових послуг у регiстрах бухгалтерського облiку в розрiзi контрагентiв за видами операцiй;

     2) накопичення та систематизацiю даних облiку в розрiзi показникiв, необхiдних для управлiння, а також складання звiтностi.

     Облiковi (iнформацiйнi - для страховикiв) системи надавача фiнансових послуг мають забезпечувати неможливiсть коригування (змiни) iнформацiї щодо операцiй надавача фiнансових послуг, якi впливають на показники звiтностi, що подається до Нацiонального банку / була подана до Нацiонального банку за попереднi звiтнi перiоди, крiм проведення операцiй сторно. У разi проведення операцiї сторно облiковi (iнформацiйнi - для страховикiв) системи надавача фiнансових послуг повиннi забезпечувати збереження iнформацiї, що була внесена до облiкових (iнформацiйних - для страховикiв) систем до проведення операцiї сторно, iнформацiї, що була внесена до облiкових (iнформацiйних - для страховикiв) систем у разi проведення операцiї сторно, а також обґрунтування пiдстав для проведення вiдповiдної операцiї сторно.

     66. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний здiйснювати свою дiяльнiсть виключно з використанням облiкових (iнформацiйних - для страховикiв) систем, якi забезпечать автоматизацiю ведення облiку, пов'язаного з його фiнансово-господарською дiяльнiстю, та здiйснення реєстрацiї, зберiгання та оброблення даних, що стосуються здiйснення його дiяльностi.

     67. Надавач фiнансових платiжних послуг, небанкiвська фiнансова установа, що має право на надання платiжних послуг зобов'язанi вести облiк та зберiгати документи, що пiдтверджують надання платiжних послуг та виконання платiжних операцiй (договори, вiдомостi, виписки, довiдки, платiжнi iнструкцiї та iншi документи про виконання платiжних операцiй), не менше нiж п'ять рокiв пiсля припинення дiлових вiдносин з користувачем або завершення разової платiжної операцiї без встановлення таких вiдносин.

     68. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний зберiгати протягом дiї лiцензiї документи (копiї), якi пiдтверджують достовiрнiсть даних, що зазначалися заявником у документах, якi подавалися до органу лiцензування та нагляду разом iз заявою про отримання лiцензiї.

     69. Надавач фiнансових послуг, вiдповiдальна особа небанкiвської фiнансової групи зобов'язанi вести облiк, складати та подавати до Нацiонального банку фiнансову та консолiдовану фiнансову звiтнiсть, регуляторну звiтнiсть, включаючи звiтнi данi, iншу iнформацiю, актуарнi звiти (для страховикiв) та документи в порядку та вiдповiдно до вимог, визначених законодавством України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг.

     Вiдповiдальна особа небанкiвської фiнансової групи зобов'язана також складати та подавати до Нацiонального банку звiтнiсть про дiяльнiсть небанкiвської фiнансової групи, iншу iнформацiю та документи в порядку та вiдповiдно до вимог, визначених законодавством України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг.

     70. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний мати примiщення (на пiдставi права власностi або права користування) за його мiсцезнаходженням та мiсцезнаходженням його вiдокремлених пiдроздiлiв.

     Мiсцезнаходженням небанкiвської фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, яке зазначається в опитувальнику, форма якого затверджується розпорядчим актом Нацiонального банку, є мiсцезнаходження, зазначене в Єдиному державному реєстрi юридичних осiб, фiзичних осiб-пiдприємцiв та громадських формувань (далi - Єдиний державний реєстр).

     Мiсцезнаходження виконавчого органу повинно додатково зазначатися в опитувальнику, форма якого затверджена розпорядчим актом Нацiонального банку, у разi розташування виконавчого органу небанкiвської фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, за мiсцем, вiдмiнним вiд мiсцезнаходження, зазначеного в Єдиному державному реєстрi.

7. Загальнi вимоги до установчих документiв та внутрiшнiх документiв з питань надання фiнансових послуг

     71. Установчi документи заявника або надавача фiнансових послуг повиннi мiстити перелiк видiв фiнансових послуг, якi надаватиме надавач фiнансових послуг.

     72. Установчi документи фiнансової установи - юридичної особи публiчного права повиннi вiдповiдати вимогам Закону про фiнансовi послуги, спецiальних законiв та розпорядчого акта Президента України / органу державної влади / органу влади Автономної Республiки Крим або органу мiсцевого самоврядування, вiдповiдно до якого створена така юридична особа.

     73. Небанкiвська фiнансова установа, оператор поштового зв'язку, який має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, зобов'язанi протягом двох мiсяцiв iз дня отримання лiцензiї, але до дня надання першої фiнансової послуги, затвердити такi документи:

     1) внутрiшнi правила про надання фiнансових послуг, якi повиннi мiстити положення, визначенi в пунктi 74 глави 7 роздiлу II цього Положення, та не суперечити опитувальнику, поданому до Нацiонального банку вiдповiдно до пiдпункту 2 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення;

     2) внутрiшнi документи, що визначають порядок взаємодiї зi споживачами фiнансових послуг та порядок розгляду звернень споживачiв, якi повиннi мiстити положення, визначенi в пунктi 75 глави 7 роздiлу II цього Положення;

     3) внутрiшнi документи, якi визначають обов'язки, вiдповiдальнiсть, способи прийняття рiшень i взаємодiю керiвникiв, ключових осiб надавача фiнансових послуг;

     4) правила фiнансового монiторингу, програми проведення первинного фiнансового монiторингу та iншi внутрiшнi документи з питань фiнансового монiторингу, передбаченi законодавством України у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

     5) внутрiшнi документи з питань реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй) з урахуванням вимог законодавства України у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй).

     Вимоги, визначенi в пiдпунктах 1, 2 пункту 73 глави 7 роздiлу II цього Положення, не застосовуються до страховикiв.

     74. Внутрiшнi правила про надання фiнансових послуг повиннi мiстити таку iнформацiю:

     1) перелiк та опис видiв фiнансових послуг;

     2) порядок надання фiнансових послуг;

     3) вимоги до аутсорсерiв ключових функцiй (за умови передачi ключової функцiї / ключових функцiй на аутсорсинг);

     4) строки та порядок зберiгання iнформацiї про надання фiнансових послуг.

     75. Внутрiшнi документи, що визначають порядок взаємодiї зi споживачами та порядок розгляду звернень споживачiв, повиннi мiстити такi положення:

     1) права та обов'язки надавача та споживача фiнансових послуг;

     2) порядок розгляду надавачем фiнансових послуг звернень споживачiв фiнансових послуг. Порядок розгляду надавачем фiнансових послуг звернень споживачiв фiнансових послуг має включати посилання на роздiл "Звернення громадян" офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

     3) контроль надавача фiнансових послуг за дiями осiб, залучених до надання фiнансових послуг та для врегулювання простроченої заборгованостi;

     4) порядок укладення договору у формi електронного документа (для надавачiв фiнансових послуг, що укладають договори у виглядi електронного документа);

     5) порядок захисту персональних даних споживачiв фiнансових послуг;

     6) iнформацiю про механiзми та способи захисту прав споживачiв фiнансових послуг (включаючи iнформацiю про можливiсть та порядок позасудового розгляду скарг споживачiв фiнансових послуг, адресу, за якою приймаються скарги клiєнтiв).

     76. Фiнансовi компанiї, ломбард, кредитнi спiлки, до лiцензiї яких включено право надавати фiнансовi платiжнi послуги, зобов'язанi протягом трьох мiсяцiв iз дня одержання права надавати фiнансовi платiжнi послуги, але до дня надання першої фiнансової платiжної послуги, розробити та затвердити такi документи:

     1) внутрiшнi правила про порядок надання фiнансових платiжних послуг, що повиннi мiстити положення, визначенi в пунктi 77 глави 7 роздiлу II цього Положення, та вiдповiдати узгодженим Нацiональним банком умовам та порядку надання фiнансових платiжних послуг;

     2) внутрiшнi документи, що мають визначати порядок розрахунку лiмiту залишку готiвки в касi пунктiв надання фiнансових послуг й перiодичнiсть проведення iнкасацiї готiвкових коштiв у пунктах надання фiнансових послуг i платiжних пристроях (для небанкiвських фiнансових установ, якi мають намiр надавати послуги з приймання готiвки для виконання платiжних операцiй);

     3) полiтику iнформацiйної безпеки, iншi внутрiшнi документи, що включають загальнi принципи, технологiї, вимоги та методи забезпечення захисту iнформацiї, кiберзахисту та iнформацiйної безпеки, визначенi законодавством України у сферi захисту iнформацiї, кiберзахисту та iнформацiйної безпеки пiд час надання платiжних послуг;

     4) полiтику управлiння ризиками безпеки фiнансових платiжних послуг, iншi внутрiшнi документи, що визначають пiдходи до побудови та функцiонування системи управлiння кiберризиками та ризиками безпеки вiдповiдно до вимог законодавства України у сферi управлiння кiберризиками та ризиками безпеки пiд час надання платiжних послуг.

     77. Внутрiшнi правила про порядок надання фiнансових платiжних послуг повиннi мiстити такi положення:

     1) перелiк та опис кожного виду фiнансових платiжних послуг, якi надаватимуться фiнансовою компанiєю, ломбардом, кредитною спiлкою, та визначенi умовами та порядком, узгодженими Нацiональним банком;

     2) опис порядку надання всiх визначених фiнансових платiжних послуг iз зазначенням перелiку всiх залучених сторiн та наведенням опису порядку взаємодiї з ними пiд час надання таких послуг (для кожної послуги окремо);

     3) порядок розкриття iнформацiї про умови та порядок надання фiнансової платiжної послуги користувачу такої послуги (включаючи iнформацiю про тарифи, комiсiйнi винагороди та збори, якi користувач має сплачувати фiнансовiй компанiї, ломбарду, кредитнiй спiлцi, що мають право на надання фiнансових платiжних послуг за надання обраної платiжної послуги, загальну вартiсть фiнансової платiжної послуги для користувача, пiдтвердження здiйснення платiжної операцiї);

     4) строки та порядок зберiгання iнформацiї про надання фiнансових платiжних послуг;

     5) опис вимог до порядку надання фiнансових платiжних послуг через комерцiйних агентiв та вiдокремленi пiдроздiли (iз зазначенням перелiку видiв послуг, якi надаватимуться комерцiйними агентами та/або вiдокремленими пiдроздiлами, пiдпорядкованостi вiдокремлених пiдроздiлiв, порядку проведення виїзних та безвиїзних перевiрок комерцiйних агентiв та вiдокремлених пiдроздiлiв), а також опис користування послугами технологiчних операторiв, третiх осiб (якi залучаються до виконання важливих операцiйних функцiй) та участi фiнансової компанiї, ломбарду, кредитної спiлки, що мають право на надання фiнансових платiжних послуг у платiжних системах (у разi намiрiв фiнансової компанiї, ломбарду, кредитної спiлки, що мають право на надання фiнансових платiжних послуг, надавати свої послуги iз залученням комерцiйних агентiв, вiдокремлених пiдроздiлiв, технологiчних операторiв, третiх осiб та/або як учасника платiжної системи);

     6) опис порядку iнформування користувачiв фiнансової компанiї, ломбарду, кредитної спiлки, що мають право на надання фiнансових платiжних послуг про призупинення / припинення надання вiдповiдних послуг.

     78. Нацiональний банк має право вимагати вiд небанкiвської фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, копiї внутрiшнiх документiв, визначених у пунктi 73 глави 7 роздiлу II цього Положення, та встановити строк для подання вiдповiдних документiв.

     79. Нацiональний банк має право вимагати вiд небанкiвської фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, приведення своїх внутрiшнiх документiв, визначених у пунктi 73 глави 7 роздiлу II цього Положення, у вiдповiднiсть до вимог законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг.

     80. Небанкiвська фiнансова установа та оператор поштового зв'язку, який має право надавати послуги з торгiвлi валютними цiнностями, зобов'язанi повiдомляти Нацiональний банк про змiни умов та порядку надання фiнансових послуг згiдно з вимогами, визначеними в пунктi 743 глави 66 роздiлу X цього Положення.

8. Додатковi вимоги до здiйснення дiяльностi iз страхування

     81. Лiцензiя на здiйснення дiяльностi iз страхування може бути видана на здiйснення дiяльностi, визначеної частиною третьою статтi 11 Закону про страхування з урахуванням обмежень, визначених частинами п'ятою - дев'ятою статтi 11 Закону про страхування.

     82. Лiцензiя на здiйснення дiяльностi iз страхування може бути видана, з урахуванням умов, визначених у частинах п'ятiй - восьмiй статтi 11 Закону про страхування та нормативно-правовому актi Нацiонального банку, яким визначено характеристики та класифiкацiйнi ознаки класiв страхування, особливостi здiйснення дiяльностi iз страхування та укладання договорiв за класами страхування, а саме на дiяльнiсть iз:

     1) прямого страхування життя за обраними класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу), визначеними частиною другою статтi 4 Закону про страхування, з урахуванням особливостей, визначених частиною третьою статтi 4 Закону про страхування;

     2) прямого страхування iншого, нiж страхування життя, за обраними класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу), визначеними частиною першою статтi 4 Закону про страхування, з урахуванням особливостей, визначених частиною третьою статтi 4 Закону про страхування;

     3) вхiдного перестрахування за обраними класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу).

     83. Лiцензiя на здiйснення дiяльностi iз страхування не може одночасно включати здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за класами страхування, iншого, нiж страхування життя, та за класами страхування життя, крiм випадкiв, визначених частиною сьомою статтi 11 Закону про страхування.

     84. Страховик має право здiйснювати iншу дiяльнiсть на ринку страхування, визначену частиною шостою статтi 3 Закону про страхування.

     85. Страховик, який має чинну лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування за видом страхування вiдповiдальностi перед третiми особами (крiм цивiльної вiдповiдальностi власникiв наземного транспорту, вiдповiдальностi власникiв повiтряного транспорту, вiдповiдальностi власникiв водного транспорту (включаючи вiдповiдальнiсть перевiзника), має право отримати статус гаранта та надавати фiнансову послугу з надання гарантiй для забезпечення сплати митних платежiв у порядку та на умовах, визначених Митним кодексом України.

     86. Статутний капiтал страховика формується та/або збiльшується виключно в грошовiй формi та не може бути меншим за розмiр мiнiмального капiталу страховика, визначений вiдповiдно до частини третьої статтi 40 Закону про страхування.

     87. Лiцензiя страховика, що включає право на здiйснення дiяльностi з прямого страхування за обраними класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу), надає право страховику укладати договори страхування та/або спiвстрахування, здiйснювати вихiдне перестрахування за зазначеними у лiцензiї класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу), а також здiйснювати вхiдне перестрахування за такими класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу) за умови, що протягом календарного року сума валових премiй за договорами вхiдного перестрахування такого страховика не перевищує 10 вiдсоткiв загальної суми валових страхових премiй, але в будь-якому разi становить не бiльше семи мiльйонiв гривень.

     88. Лiцензiя страховика, що включає право на здiйснення вхiдного перестрахування за обраними класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу) надає право страховику укладати договори вхiдного перестрахування та здiйснювати вихiдне перестрахування (ретроцесiю) за зазначеними у лiцензiї класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу) без урахування обмежень, зазначених у пунктi 87 глави 8 роздiлу II цього Положення.

     89. Страховик, лiцензiя якого включає право на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за класами страхування життя (основних ризикiв), має право без розширення обсягу лiцензiї здiйснювати страхування допомiжних ризикiв, включених до класiв страхування 1 та/або 2, з урахуванням вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку, яким визначено характеристики та класифiкацiйнi ознаки класiв страхування, особливостi здiйснення дiяльностi iз страхування та укладання договорiв за класами страхування, за умови що:

     1) такi допомiжнi ризики стосуються об'єкта страхування, застрахованого за основним ризиком;

     2) такi допомiжнi ризики пов'язанi з основним ризиком, який належить до класу страхування, за яким страховик має лiцензiю;

     3) допомiжнi ризики страхуються за тим самим договором страхування, за яким страхується основний ризик;

     4) здiйснення страхування допомiжних ризикiв визначено планом дiяльностi страховика, поданим до Нацiонального банку для отримання / розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування.

     90. Страховик зобов'язаний протягом шести мiсяцiв iз дня отримання лiцензiї, але до дня надання першої фiнансової послуги, затвердити такi внутрiшнi документи (полiтики/положення):

     1) полiтику з андеррайтингу;

     2) тарифну полiтику за окремим страховим продуктом;

     3) внутрiшню полiтику з розроблення та впровадження страхових продуктiв;

     4) полiтику врегулювання подiй, що мають ознаки страхового випадку;

     5) полiтику перестрахування;

     6) полiтику щодо порядку надання iндивiдуальних консультацiй та формування рекомендацiй (пропозицiй) клiєнту стосовно страхування життя (для страховикiв, що здiйснюють дiяльнiсть iз страхування життя);

     7) загальнi умови страхового продукту вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку, яким визначено характеристики та класифiкацiйнi ознаки класiв страхування, особливостi здiйснення дiяльностi iз страхування та укладання договорiв за класами страхування.

     Страховик має право затвердити тарифну полiтику за окремим страховим продуктом як складову полiтики з андеррайтингу.

     91. Внутрiшнi документи ((положення/полiтика)) страховика затверджуються органом управлiння страховика вiдповiдно до статуту страховика.

     92. Страховик, лiцензiя якого включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 13, що включає ризики страхування вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту вiдповiдно до Закону України "Про цивiльну вiдповiдальнiсть за ядерну шкоду та її фiнансове забезпечення" у межах цього класу страхування, зобов'язаний бути членом ядерного страхового пулу та виконувати свої обов'язки як його члена.

     93. Страховик у разi припинення його членства в ядерному страховому пулi не має права укладати вiдповiднi договори щодо страхування цивiльної вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту.

     94. Страховик, лiцензiя якого включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 10, що включає ризики страхування вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв вiдповiдно до Закону України "Про обов'язкове страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв", зобов'язаний стати членом Моторного (транспортного) страхового бюро України та виконувати свої обов'язки як його члена.

     95. Страховик у разi припинення його членства в Моторному (транспортному) страховому бюро України не має права укладати вiдповiднi договори обов'язкового страхування (перестрахування) цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв.

     96. Страховик, лiцензiя якого включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 13, має право виступати гарантом вiдповiдно до положень Митного кодексу України за умови включення таких ризикiв в межах цього класу страхування вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку, яким визначено характеристики та класифiкацiйнi ознаки класiв страхування, особливостi здiйснення дiяльностi iз страхування та укладання договорiв за класами страхування, а саме за класом страхування 13:

     1) страхування вiдповiдальностi перед третiми особами, iншої нiж вiдповiдальнiсть оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту, з обмеженнями та особливостями, якi надають пiдстави для застосування спрощеного пiдходу для розрахунку капiталу платоспроможностi та мiнiмального капiталу (далi - страхування iншої вiдповiдальностi зi спрощеним пiдходом);

     2) страхування вiдповiдальностi перед третiми особами, iншої нiж вiдповiдальнiсть оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту, без обмежень та особливостей, якi дають пiдстави для застосування спрощеного пiдходу для розрахунку капiталу платоспроможностi та мiнiмального капiталу (далi - страхування iншої вiдповiдальностi без спрощеного пiдходу).

     97. Страховик, лiцензiя якого включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 13, не має права одночасно отримати лiцензiю / розширити обсяг лiцензiї на такi ризики в межах цього класу страхування вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку, яким визначено характеристики та класифiкацiйнi ознаки класiв страхування, особливостi здiйснення дiяльностi iз страхування та укладання договорiв за класами страхування, а саме:

     1) страхування iншої вiдповiдальностi зi спрощеним пiдходом та страхування iншої вiдповiдальностi без спрощеного пiдходу або

     2) страхування iншої вiдповiдальностi зi спрощеним пiдходом та страхування вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту, що здiйснюється вiдповiдно до Закону України "Про цивiльну вiдповiдальнiсть за ядерну шкоду та її фiнансове забезпечення", без обмежень та особливостей, якi дають пiдстави для застосування спрощеного пiдходу для розрахунку капiталу платоспроможностi та мiнiмального капiталу (далi - страхування повної вiдповiдальностi без спрощеного пiдходу).

     98. Страховик не має права отримати лiцензiю / розширити обсяг лiцензiї, яка одночасно включає право на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за класами страхування, iншого, нiж страхування життя, та за класами страхування життя, крiм випадкiв визначених частиною сьомою статтi 11 Закону про страхування.

9. Вимоги до дiяльностi фiлiї страховика-нерезидента

     99. Фiлiя страховика-нерезидента для здiйснення дiяльностi на територiї України повинна бути включена до Реєстру фiлiй страховикiв-нерезидентiв та мати лiцензiю, отриману в порядку, визначеному в пунктах 854 - 856 глави 79 роздiлу XIII цього Положення.

     100. Вимоги цього Положення щодо страховикiв застосовуються до фiлiй страховикiв-нерезидентiв, крiм випадкiв, прямо визначених цим Положенням, з урахуванням особливостей, встановлених статтями 6 та 7 Закону про страхування.

     101. Фiлiя страховика-нерезидента повинна мати на момент видачi їй лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування сформований приписний капiтал на рахунках банкiв-резидентiв у розмiрi, не меншому нiж розмiр мiнiмального капiталу страховика, визначений вiдповiдно до частини третьої статтi 40 Закону про страхування.

     102. Приписний капiтал формується виключно грошовими коштами та пiдлягає сплатi в повному обсязi.

     103. Приписний капiтал уноситься в гривнях.

     104. Кошти, за рахунок яких формується приписний капiтал, не можуть бути одержанi в кредит, позику та пiд заставу чи обтяженi в iнший спосiб.

     105. Приписний капiтал iз нарахованими на нього вiдсотками враховується у складi наявних власних коштiв фiлiї страховика-нерезидента i розмiщується на депозитному рахунку в банку.

     106. Майновi права на приписний капiтал не можуть бути предметом застави i повиннi використовуватися виключно на цiлi, передбаченi законодавством України.

     107. Фiлiя страховика-нерезидента за потреби проведення виплат за рахунок приписного капiталу надає Нацiональному банку iнформацiю про фiнансовий стан та обґрунтування таких виплат не пiзнiше нiж за 10 календарних днiв до здiйснення таких виплат.

     108. Рейтинг фiнансової надiйностi (стiйкостi) страховика-нерезидента, який має намiр вiдкрити фiлiю на територiї України повинен вiдповiдати рiвню, не нижчому нiж рiвень високої надiйностi за класифiкацiєю таких мiжнародних рейтингових агентств:

     1) "A. M. Best" (США) - "B+";

     2) "Moody's Investors Service" (США) - "Baa";

     3) "Standard & Poor's" (США) - "BBB";

     4) "Fitch Ratings" (Великобританiя) - "BBB".

     109. Керiвник, ключова особа фiлiї страховика-нерезидента мають вiдповiдати вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, визначеним цим Положенням.

     110. Нацiональний банк погоджує осiб, призначених на посади керiвника, ключової особи фiлiї страховика-нерезидента, у порядку, визначеному в главi 62 роздiлу IX цього Положення.

10. Додатковi вимоги для здiйснення дiяльностi кредитної спiлки

     111. Лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки може бути надана одного з двох типiв:

     1) стандартна лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки;

     2) спрощена лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки.

     112. Стандартна лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки (далi - стандартна лiцензiя) включає:

     1) надання коштiв та банкiвських металiв у кредит;

     2) залучення коштiв та банкiвських металiв, що пiдлягають поверненню.

     113. Спрощена лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки включає надання коштiв та банкiвських металiв у кредит (далi - спрощена лiцензiя).

     114. До лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки може бути включено за умови дотримання кредитною спiлкою вимог Закону про фiнансовi послуги, Закону про кредитнi спiлки, Закону про платiжнi послуги та цього Положення, також право на надання таких видiв фiнансових послуг:

     1) надання гарантiй;

     2) фiнансовi платiжнi послуги (крiм послуги з випуску та виконання платiжних операцiй з електронними грошима).

     115. Фiнансовi послуги, визначенi в пунктi 114 глави 10 роздiлу II цього Положення можуть бути включенi до лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки пiд час одержання лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки або пiд час розширення обсягу лiцензiї шляхом включення вiдповiдних фiнансових послуг у порядку, визначеному в пунктах 574 - 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення.

     116. Кредитна спiлка має право надавати фiнансову послугу з торгiвлi валютними цiнностями на пiдставi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.

     117. Кредитна спiлка має право надавати фiнансовi платiжнi послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, якщо такi послуги є валютними операцiями, на пiдставi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй згiдно з вимогами, встановленими Законом України "Про валюту i валютнi операцiї".

     118. Кредитна спiлка має право здiйснювати iншу господарську дiяльнiсть, надавати iншi послуги, визначенi частиною шостою статтi 4 Закону про кредитнi спiлки.

     119. Кредитна спiлка дотримується правил залучення вкладiв (депозитiв) членiв кредитної спiлки, визначених законодавством України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг.

     120. Кредитна спiлка зобов'язана здiйснювати дiяльнiсть iз надання фiнансових послуг iз використанням програмного забезпечення, що вiдповiдає вимогам законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг.

     121. Приймання (залучення) кредитною спiлкою вiд членiв кредитної спiлки пайових або iнших внескiв, передбачених статутом кредитної спiлки, не є фiнансовою послугою iз залучення кредитною спiлкою коштiв та банкiвських металiв, що пiдлягають поверненню.

     122. Кредитна спiлка зберiгає протягом її дiяльностi документи, що пiдтверджують дотримання кредитною спiлкою порядку повiдомлення членiв кредитної спiлки про скликання загальних зборiв.

     123. Кредитна спiлка зобов'язана здiйснювати свою дiяльнiсть з використанням облiкових систем, якi забезпечать автоматизацiю ведення облiку, пов'язаного з фiнансово-господарською дiяльнiстю кредитної спiлки, та здiйснення реєстрацiї, зберiгання та оброблення даних, що стосуються здiйснення дiяльностi кредитної спiлки. Кредитна спiлка протягом усiєї дiї лiцензiї зобов'язана дотримуватися вимог до облiкових систем кредитної спiлки, визначених у пунктах 63, 65, 66 глави 6 роздiлу II цього Положення.

     124. Кредитна спiлка зобов'язана забезпечити належне документування всiх операцiй. Програмне забезпечення, яке використовується для документування операцiй кредитної спiлки, має забезпечити ведення протоколу про всi операцiї та дiї вiдповiдальних виконавцiв у захищенiй вiд змiн формi.

     125. Органiзацiя реєстрацiї i оброблення даних в облiкових системах кредитної спiлки повинна забезпечити повне i безперервне вiдображення всiх операцiй, збереження узагальненої iнформацiї в електронному виглядi, а також можливiсть здiйснення будь-якого подальшого контролю i створення та засвiдчення копiй електронних документiв на паперових носiях.

     126. Операцiї кредитної спiлки здiйснюються протягом операцiйного дня, який складається з операцiйного часу та часу завершення технологiчного оброблення облiкової iнформацiї з обов'язковим формуванням регiстрiв бухгалтерського облiку в розрiзi контрагентiв за видами операцiй, що здiйснюються з використанням вiдповiдного програмного забезпечення. Операцiї кредитної спiлки мають бути зареєстрованi та вiдображенi в облiковiй системi та регiстрах бухгалтерського облiку в день їх здiйснення або наступного робочого дня, якщо операцiя здiйснена пiсля закiнчення операцiйного дня (часу) кредитної спiлки.

     127. Кредитна спiлка самостiйно встановлює тривалiсть операцiйного дня у внутрiшньому документi.

     128. Кредитна спiлка повинна регулярно проводити перевiрку вiдповiдностi записiв в облiковiй системi з регiстрами бухгалтерського облiку. Данi облiкової системи (облiкових систем) кредитної спiлки на будь-яку дату мають вiдповiдати даним бухгалтерського облiку.

     129. Реєстрацiя договорiв кредитної спiлки здiйснюється за допомогою облiкової та реєструючої системи такої кредитної спiлки шляхом ведення кредитною спiлкою журналу облiку (реєстру) договорiв та карток облiку виконання договорiв, вiдомостi яких повиннi мiстити iнформацiю, необхiдну для ведення бухгалтерського облiку вiдповiдних фiнансово-господарських операцiй. Журнал облiку (реєстр) договорiв ведеться в хронологiчному порядку (окремо за кожним видом послуг/дiяльностi) у мiру виникнення подiй, якi в ньому реєструються.

     130. Журнал облiку (реєстру) договорiв має мiстити таку iнформацiю:

     1) номер запису за порядком;

     2) дату та номер договору в хронологiчному порядку;

     3) найменування юридичної особи / прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi) фiзичної особи, з якою укладено договiр;

     4) код юридичної особи в Єдиному державному реєстрi пiдприємств та органiзацiй України (далi - ЄДРПОУ) / реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв - фiзичної особи або серiю та номер паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний орган державної податкової служби i мають вiдмiтку в паспортi) / iдентифiкацiйний код або податковий номер (за наявностi);

     5) дату закiнчення строку дiї договору;

     6) статус договору - чинний чи припинений.

     131. Для кожного договору створюється картка облiку виконання договору. Картки облiку виконання договорiв мають мiстити:

     1) номер договору;

     2) дату укладення та строк дiї договору;

     3) найменування юридичної особи / прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi) фiзичної особи, з якою укладено договiр;

     4) код юридичної особи за ЄДРПОУ / реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв - фiзичної особи або серiю та номер паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний орган державної податкової служби i мають вiдмiтку в паспортi) / iдентифiкацiйний код або податковий номер (за наявностi);

     5) предмет договору;

     6) суму договору;

     7) умови (порядок) розрахункiв за договором;

     8) вiдомостi про отриманi (виданi) грошовi кошти, а саме:

     дату отримання (видачi) грошових коштiв;

     суму грошових коштiв згiдно з договором;

     суму винагороди;

     суму iнших нарахувань згiдно з умовами договору;

     загальну суму, одержаних на дату заповнення картки;

     графiк платежiв за умови, що договором передбачений обов'язок члена кредитної спiлки здiйснювати сплату грошових коштiв за графiком;

     9) номер та дату рiшення кредитного комiтету про видачу кредиту (для кредитних договорiв);

     10) цiльове призначення кредиту (для кредитних договорiв);

     11) процентну ставку за договором (за наявностi);

     12) забезпечення виконання (для кредитних договорiв);

     13) дату закiнчення строку дiї договору;

     14) iнформацiю про прострочення платежу або неповернення кредиту (для кредитних договорiв): кiлькiсть днiв прострочення; суму прострочених платежiв;

     15) дату пролонгацiї договору (за наявностi);

     16) строк пролонгацiї договору (за наявностi);

     17) реквiзити документа, який пiдтверджує виконання зобов'язань сторiн за договором (враховуючи дату та номер платiжного документа).

     132. Кредитна спiлка зобов'язана вносити до журналу облiку (реєстру) договорiв iнформацiю про укладання, змiну або припинення договору не пiзнiше наступного робочого дня з дати його укладення, змiни або припинення. Вiдомостi повиннi зберiгатись у журналi облiку (реєстрi) договорiв протягом усього строку дiї договору. Пiсля закiнчення строку дiї договору або його припинення вiдомостi мають додатково вiдображатись в архiвнiй частинi журналу облiку (реєстру) договорiв iз забезпеченням можливостi їх подальшого використання. Пiсля закiнчення звiтного року кредитна спiлка здiйснює архiвацiю журналу облiку (реєстру) договорiв iз забезпеченням можливостi їх подальшого використання.

     Кредитна спiлка забезпечує можливiсть копiювання, друку, вiдновлення iнформацiї з журналу облiку (реєстру) договорiв, а також зберiгання будь-якої iнформацiї в такому реєстрi у строки, визначенi законодавством.

     133. Персонiфiкований облiк членiв кредитної спiлки (реєстр членiв кредитної спiлки) та їх пайових внескiв ведеться кредитною спiлкою за допомогою облiкових систем такої кредитної спiлки по кожному члену кредитної спiлки окремо, шляхом створення для кожного члена кредитної спiлки облiкового запису (картки), якому присвоюється унiкальний номер. Номер облiкового запису (картки) члена кредитної спiлки присвоюється кредитною спiлкою в установленому нею порядку.

     134. Облiковий запис (картка) члена кредитної спiлки повинен мати таку структуру:

     1) частина облiкового запису (картки) члена кредитної спiлки, де зберiгаються анкетнi данi про особу:

     для фiзичної особи - реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв або серiя i номер паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний орган державної податкової служби i мають вiдмiтку у паспортi) / податковий номер / iдентифiкацiйний номер, прiзвище, власне iм'я та по батьковi (за наявностi), дата народження, адреса постiйного мiсця проживання, громадянство;

     для юридичної особи - код юридичної особи за ЄДРПОУ, найменування, мiсцезнаходження;

     дата та номер рiшення про включення особи до складу членiв кредитної спiлки;

     дата набуття членства в кредитнiй спiлцi;

     засоби зв'язку з особою;

     2) частина облiкового запису (картки) члена кредитної спiлки, де зберiгаються вiдомостi про операцiї з вступними та пайовими внесками члена кредитної спiлки (включаючи суми внескiв, дати їх внесення, повернення додаткових пайових внескiв) та/або вклади (депозити);

     3) частина облiкового запису (картки) члена кредитної спiлки, де зберiгаються вiдомостi про договори про надання фiнансових послуг члену кредитної спiлки;

     4) частина облiкового запису (картки) члена кредитної спiлки, де зберiгаються вiдомостi про довiреностi, виданi ним для представлення на загальних зборах членiв кредитної спiлки (включаючи довiреностi, якi втратили чиннiсть).

     135. Кредитна спiлка зобов'язана на вимогу члена кредитної спiлки надавати iнформацiю з облiкового запису (картки) члена кредитної спiлки у день проведення операцiї з внесками та/або вкладами (депозитами) члена кредитної спiлки (прийом або повернення внеску / депозиту).

     136. Кредитна спiлка забезпечує зберiгання будь-якої iнформацiї в такому реєстрi у строки, визначенi законодавством.

     137. Облiковi системи кредитної спiлки повиннi забезпечувати перiодичне резервне копiювання баз даних та можливiсть вiдновлення iнформацiї з резервної копiї. Облiковi системи повиннi вестися таким чином, щоб була забезпечена можливiсть вiдновлення втраченої iнформацiї шляхом збереження документiв, якi стали пiдставою для формування вiдповiдної бази даних.

     138. Зберiгання iнформацiї про операцiї кредитної спiлки, включаючи резервне копiювання баз даних, заборонено здiйснювати на серверах / комп'ютернiй технiцi, якi розмiщуються в Росiйськiй Федерацiї, Республiцi Бiлорусь.

     139. Кредитна спiлка має право розпочати здiйснювати iншу господарську дiяльнiсть, зазначену в пунктi 11 частини шостої статтi 4 Закону про кредитнi спiлки (далi - iнша господарська дiяльнiсть), за таких умов (обмежень):

     1) початок здiйснення iншої господарської дiяльностi є економiчно обґрунтованим i вiдповiдає плану дiяльностi кредитної спiлки, не створює надмiрного ризику для вкладiв (депозитiв) членiв кредитної спiлки;

     2) у кредитнiй спiлцi запроваджено ефективну систему внутрiшнього контролю та управлiння ризиками вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку, яким передбачено вимоги до системи управлiння кредитної спiлки;

     3) рiшення щодо початку здiйснення iншої господарської дiяльностi прийнято кредитною спiлкою з дотриманням полiтики та процедур запровадження нових продуктiв, затверджених кредитною спiлкою вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку, яким передбачено вимоги до системи управлiння кредитної спiлки.

11. Додатковi вимоги для здiйснення дiяльностi фiнансової компанiї

     140. До лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї можуть бути включенi такi фiнансовi послуги:

     1) надання коштiв та банкiвських металiв у кредит;

     2) надання гарантiй;

     3) факторинг;

     4) фiнансовий лiзинг;

     5) фiнансовi платiжнi послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв.

     141. До лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї можуть бути включенi фiнансовi платiжнi послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв у таких випадках:

     1) одержання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї;

     2) розширення обсягу дiючої лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї в порядку, визначеному в пунктах 564, 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення.

     142. Фiнансова компанiя додатково до дiяльностi з надання одного або кiлькох видiв фiнансових послуг, зазначених у частинi першiй статтi 29 Закону про фiнансовi послуги, якi фiнансова компанiя має право здiйснювати на пiдставi вiдповiдної лiцензiї, а також дозволеної для фiнансової компанiї дiяльностi, що зазначена в частинах п'ятiй - сьомiй статтi 29 Закону про фiнансовi послуги, має право здiйснювати iншу господарську дiяльнiсть (крiм дiяльностi у сферi матерiального виробництва i торгiвлi) з такими обмеженнями:

     1) види господарської дiяльностi у сферi послуг, якi вiдповiдно до законiв України не мають права здiйснювати фiнансовi установи, включаючи право здiйснювати дiяльнiсть у сферi органiзацiї та проведення азартних iгор;

     2) види господарської дiяльнiсть у сферi послуг, якi вiдповiдно до законiв України не можуть поєднуватися (сумiщатися) з наданням фiнансових послуг, включених до лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї;

     3) надання послуг, що є допомiжними до платiжних послуг вiдповiдно до Закону про платiжнi послуги.

     143. Фiнансова компанiя не має права здiйснювати дiяльнiсть у сферi матерiального виробництва i торгiвлi, крiм випадкiв, визначених у частинi п'ятiй статтi 29 Закону про фiнансовi послуги.

     144. Фiнансова компанiя, лiцензiя якої надає право на здiйснення дiяльностi з надання гарантiй, має право отримати статус гаранта та здiйснювати дiяльнiсть з надання гарантiй для забезпечення сплати митних платежiв у порядку та на умовах, визначених Митним кодексом України.

     145. Облiковi системи фiнансової компанiї мають забезпечувати облiк та реєстрацiю договорiв про надання фiнансових послуг в електронному та/або паперовому виглядi. Реєстрацiя договорiв про фiнансовi послуги здiйснюється шляхом ведення фiнансовою компанiєю журналу облiку укладених i виконаних договорiв про надання фiнансових послуг (далi - журнал облiку) та карток облiку укладених та виконаних договорiв (далi - картки облiку), вiдомостi яких повиннi мiстити iнформацiю, необхiдну для ведення бухгалтерського облiку вiдповiдних фiнансово-господарських операцiй.

     146. Журнал облiку ведеться в хронологiчному порядку (окремо за кожним видом послуг) та має обов'язково мiстити таку iнформацiю:

     1) номер запису за порядком;

     2) дату та номер укладеного договору в хронологiчному порядку;

     3) найменування юридичної особи або прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi) фiзичної особи - клiєнта;

     4) код юридичної особи за ЄДРПОУ / реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв - фiзичної особи або серiю та номер паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний орган державної податкової служби i мають вiдмiтку у паспортi) / iдентифiкацiйний код або податковий номер (за наявностi) - клiєнта;

     5) розмiр фiнансового активу в грошовому виразi згiдно з умовами договору про надання фiнансових послуг та дату зарахування (перерахування) фiнансового активу на поточний рахунок фiнансової компанiї;

     6) дату закiнчення строку дiї договору (дату припинення дiї договору).

     Фiнансова компанiя може доповнити журнал облiку додатковою iнформацiєю, крiм визначеної у главi 11 роздiлу II цього Положення.

     147. Картки облiку виконання договорiв мають мiстити:

     1) номер картки;

     2) дату укладення та строк дiї договору;

     3) найменування юридичної особи або прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi) фiзичної особи - клiєнта;

     4) код юридичної особи за ЄДРПОУ / реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв - фiзичної особи або серiю та номер паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний орган державної податкової служби i мають вiдмiтку у паспортi) / iдентифiкацiйний код або податковий номер (за наявностi) - клiєнта;

     5) вид фiнансового активу, який є предметом договору;

     6) вiдомостi про отриманi (виданi) грошовi кошти та/або фiнансовi активи, а саме:

     дату отримання (видачi) грошових коштiв та/або фiнансових активiв;

     суму грошових коштiв та/або розмiр фiнансових активiв згiдно з договором;

     суму винагороди;

     суму iнших нарахувань згiдно з умовами договору;

     загальну суму та/або розмiр фiнансових активiв, одержаних на дату заповнення картки;

     графiк отримання грошових коштiв вiд клiєнта фiнансової компанiї за умови, що договором про надання фiнансових послуг передбачений обов'язок клiєнта здiйснювати передання грошових коштiв фiнансовiй компанiї за графiком;

     7) реквiзити документа, який пiдтверджує виконання зобов'язань сторiн за договором про фiнансову послугу (дата та номер платiжного документа, акт виконаних робiт).

     Фiнансова компанiя може доповнити картки облiку додатковою iнформацiєю, крiм визначеної у главi 11 роздiлу II цього Положення.

     148. Журнал облiку та картки облiку в електроннiй формi ведуться фiнансовою компанiєю з обов'язковою можливiстю роздрукування у будь-який час на вимогу державних органiв у межах їх повноважень. Фiнансова компанiя має зберiгати iнформацiю iз журналу та карток облiку виконання договорiв в електронному виглядi таким чином, щоб забезпечити можливiсть вiдновлення втраченої iнформацiї в разi виникнення будь-яких обставин непереборної сили.

     149. Облiковi системи фiнансової компанiї мають забезпечувати формування iнформацiї та складання звiтностi фiнансової компанiї.

     150. Фiнансова компанiя-гарант, фiнансова компанiя, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, а також заявники, якi мають намiр отримати лiцензiю на дiяльнiсть фiнансової компанiї, яка включає право на надання гарантiй або набути статус фiнансової компанiї з лiцензiєю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi має запровадити полiтику виявлення, запобiгання та управлiння конфлiктами iнтересiв, яка включає такi питання:

     1) обов'язки керiвникiв, ключових осiб та працiвникiв вiдповiдного заявника, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, щодо запобiгання, виявлення та управлiння конфлiктами iнтересiв;

     2) процедуру перевiрки керiвникiв, ключових осiб вiдповiдного заявника, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, до початку виконання ними посадових обов'язкiв для запобiгання виникненню конфлiкту iнтересiв унаслiдок їх виконання;

     3) обов'язок керiвникiв, ключових осiб та працiвникiв вiдповiдного заявника, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, повiдомляти про обставини, що можуть спричинити або вже спричинили конфлiкт iнтересiв, i процедуру такого повiдомлення;

     4) процедуру розгляду вiдповiдним колегiальним органом / особою вiдповiдного заявника, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, отриманої iнформацiї про потенцiйний або реальний конфлiкт iнтересiв, визначення впливу цього конфлiкту iнтересiв на профiль ризику вiдповiдного заявника, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, та прийняття рiшення про вжиття вiдповiдних заходiв;

     5) обов'язок керiвника вiдповiдного заявника, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, щодо утримання вiд голосування з будь-якого питання, яке може спричинити конфлiкт iнтересiв або зашкодити об'єктивному ставленню чи належному виконанню таким керiвником вiдповiдного заявника, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, обов'язкiв перед вiдповiдним заявником, фiнансовою компанiєю-гарантом, фiнансовою компанiєю, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     6) порядок вiдсторонення керiвника вiдповiдного заявника, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, вiд голосування або участi iншим чином у прийняттi вiдповiдним заявником, фiнансовою компанiєю-гарантом, фiнансовою компанiєю, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, будь-якого рiшення, щодо якого в нього є конфлiкт iнтересiв;

     7) порядок i перiодичнiсть здiйснення перевiрки потенцiйних i реальних конфлiктiв iнтересiв у вiдповiдному заявнику, фiнансовiй компанiї-гарантi, фiнансовiй компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями. Така перевiрка включає анкетування керiвника, ключових осiб та працiвникiв вiдповiдного заявника, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     8) процедуру врегулювання конфлiкту iнтересiв, тобто вжиття заходiв, якщо виявлено порушення вимог порядку запобiгання, виявлення та управлiння конфлiктами iнтересiв у вiдповiдному заявнику, фiнансовiй компанiї-гарантi, фiнансовiй компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

12. Додатковi вимоги для здiйснення дiяльностi ломбарду

     151. Ломбард на пiдставi лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду має право надавати фiзичним особам фiнансовi послуги з надання коштiв та банкiвських металiв у кредит у виглядi ломбардних кредитiв.

     152. До лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду можуть бути включенi фiнансовi платiжнi послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв у таких випадках:

     1) одержання лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду;

     2) розширення обсягу дiючої лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду в порядку, визначеному в пунктах 564, 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення.

     153. Ломбард має право надавати фiнансову послугу з торгiвлi валютними цiнностями (у готiвковiй формi) за умови вiдповiдностi вимогам цього Положення до порядку видачi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, та отримання лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.

     154. Ломбард має право надавати фiнансовi платiжнi послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, якщо вони є валютними операцiями, за умови отримання вiдповiдної лiцензiї Нацiонального банку, яка надає право на здiйснення валютних операцiй.

     155. Ломбард, крiм дiяльностi з надання фiнансових послуг, має право здiйснювати дiяльнiсть, визначену частиною тринадцятою статтi 30 Закону про фiнансовi послуги.

     156. У повному найменуваннi ломбарду має мiститися слово "ломбард".

     157. Ломбард зобов'язаний мати спецiальне мiсце зберiгання предметiв застави (закладу). Спецiальне мiсце зберiгання заставленого (закладеного) майна розташовується за мiсцезнаходженням ломбарду чи його вiдокремленого пiдроздiлу або за iншою адресою, визначеною договором застави (закладу) та обладнується необхiдними засобами, якi мають забезпечити зберiгання предметiв застави (закладу) та утримання предметiв застави (закладу) у належному станi.

     158. Дiяльнiсть ломбарду (його вiдокремленого пiдроздiлу) здiйснюється виключно за його мiсцезнаходженням (мiсцезнаходженням його вiдокремленого пiдроздiлу) у примiщеннi, що має вiдповiдати вимогам, визначеним частиною п'ятою статтi 31 Закону про фiнансовi послуги. Площа примiщення ломбарду (його вiдокремленого пiдроздiлу), в якому вiн здiйснює дiяльнiсть, не може бути менше нiж п'ять квадратних метрiв.

     159. Договiр про надання ломбардного кредиту ломбардом повинен вiдповiдати вимогам, установленим законодавством України. У договорi повинно бути щонайменше зазначено:

     1) процентна ставка за ломбардним кредитом, порядок її обчислення, сплати процентiв та загальна вартiсть ломбардного кредиту для споживача;

     2) посилання на договiр застави (закладу), що забезпечує зобов'язання за договором ломбардного кредиту;

     3) посилання на договiр страхування предмета застави (закладу) за наявностi;

     4) вiдмiтка про ознайомлення позичальника з внутрiшнiми правилами чи положенням про надання фiнансових послуг ломбардом.

     Договiр про надання ломбардного кредиту та договiр застави (закладу), що забезпечує зобов'язання за договором ломбардного кредиту, можуть бути оформленi як один документ.

     160. Облiковi системи ломбарду ведуться в електронному виглядi шляхом використання вiдповiдного програмного забезпечення, що забезпечує облiк споживачiв послуг ломбарду та здiйснює реєстрацiю їхнiх операцiй.

     161. Технiчне забезпечення ломбарду повинно забезпечувати функцiонування облiкових систем ломбарду та створюватися на основi комп'ютерних систем, якi можуть забезпечити виконання технологiчних операцiй з ведення облiку в цих системах.

     Склад та структура технiчного забезпечення визначаються ломбардом самостiйно з огляду на його можливостi постiйно дотримуватися вимог до облiкових систем, установлених законодавством України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг.

     162. Ломбард повинен забезпечити захист iнформацiї в облiкових системах з метою унеможливлення будь-яких змiн щодо даних, зафiксованих пiсля здiйснення операцiй засобами програмного забезпечення.

     Щодня повинна виконуватися процедура резервного копiювання бази даних. Резервнi копiї повиннi зберiгатися на окремому носiї iнформацiї або на окремому спецiалiзованому мережевому апаратному засобi.

     163. Доступ до програмного забезпечення i даних облiкових систем ломбарду повинен бути обмеженим та дозволятися лише визначеному на це персоналу.

     164. Ломбард для захисту вiд несанкцiонованого доступу до баз даних облiкових систем повинен розробити порядок установлення вiдповiдних паролiв.

     165. Данi облiкової системи ломбарду повиннi мiстити таку iнформацiю про фiзичну особу - споживача послуг:

     1) прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi) фiзичної особи;

     2) данi паспорта [номер, серiя (за наявностi), дата видачi, орган, що видав] або iншого документа, що посвiдчує особу;

     3) мiсце проживання фiзичної особи.

     166. Данi облiкової системи ломбарду повиннi мiстити iнформацiю про:

     1) дату та номер договору;

     2) строк дiї договору;

     3) дату закiнчення дiї договору;

     4) короткий опис предмета застави (закладу);

     5) дату надання фiнансової послуги;

     6) вид фiнансової послуги;

     7) суму фiнансової послуги;

     8) дату звернення стягнення на предмет застави (закладу);

     9) суму до повернення заставодавцем;

     10) заборгованiсть за договором.

     167. Програмне забезпечення облiкових систем ломбарду повинно здiйснювати обробку даних та узагальнювати статистичну iнформацiю щодо:

     1) загальної суми наданих кредитiв у розрiзi предметiв застави (закладу), що їх забезпечують (виробiв з дорогоцiнних металiв та дорогоцiнного камiння, побутової технiки, iншого майна);

     2) загальної суми погашених кредитiв у розрiзi способiв погашення [погашено грошовими коштами, за рахунок предмета застави (закладу)];

     3) загальної суми нарахованих та отриманих процентiв за користування кредитом у розрiзi способiв погашення [погашено грошовими коштами, за рахунок предмета застави (закладу)];

     4) загальної суми нарахованих та сплачених неустойок у розрiзi способiв погашення [погашено грошовими коштами, за рахунок предмета застави (закладу)];

     5) доходу, отриманого за надання послуг зi зберiгання майна (за наявностi);

     6) доходу, отриманого за надання послуг з оцiнювання заставленого майна (за наявностi);

     7) доходу, отриманого за надання послуг страхового агента (за наявностi);

     8) доходу з реалiзацiї заставленого майна;

     9) загальної кiлькостi наданих кредитiв у розрiзi предметiв застави (закладу), що їх забезпечують (виробiв з дорогоцiнних металiв та дорогоцiнного камiння, побутової технiки, iншого майна).

     168. Данi облiкових систем ломбарду надаються фiзичнiй особi - споживачу послуг щодо послуг, якi вона отримувала, на пiдставi її письмового запиту або iншiй особi за письмовим дозволом фiзичної особи - споживача послуг.

     169. Програмне забезпечення облiкових систем ломбарду повинно забезпечувати експорт iнформацiї у форматi, визначеному законодавством України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, пiд час формування iнформацiї, що надається Нацiональному банку вiдповiдно до законодавства України.

13. Додатковi вимоги щодо здiйснення дiяльностi з торгiвлi валютними цiнностями

     170. Лiцензiя на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi надає небанкiвськiй фiнансовiй установi та оператору поштового зв'язку право здiйснювати валютнi операцiї з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.

     Платiжнi установи, установи електронних грошей на пiдставi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi мають право здiйснювати валютнi операцiї з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi виключно для виконання платiжних операцiй.

     Платiжнi установи, установи електронних грошей для отримання лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi подають до Нацiонального банку документи, визначенi в пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення.

     171. Небанкiвська фiнансова установа, оператор поштового зв'язку, якi мають лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язанi забезпечувати дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторiв розрахункових операцiй пiд час здiйснення валютних операцiй з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.

14. Вимоги до фiнансового стану небанкiвської фiнансової установи

     172. Небанкiвська фiнансова установа повинна вiдповiдати вимогам щодо фiнансового стану, визначеним цим Положенням, а саме вимогам щодо:

     1) власного капiталу, який має дорiвнювати або перевищувати розмiр мiнiмального статутного (складеного) капiталу (крiм кредитних спiлок та страховикiв);

     2) дотримання додаткових вимог до власного капiталу фiнансових компанiй, встановлених нормативно-правовим актом Нацiонального банку про пруденцiйнi вимоги до фiнансових компанiй;

     3) пiдтвердження джерел походження коштiв для формування, включаючи збiльшення, статутного (складеного) капiталу (крiм кредитних спiлок);

     4) дотримання пруденцiйних вимог, встановлених нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг (крiм страховикiв);

     5) дотримання страховиком вимог щодо забезпечення платоспроможностi та iнвестицiйної дiяльностi страховика.

     Вимоги пiдпунктiв 1, 3 пункту 172 глави 14 роздiлу II цього Положення поширюються також на юридичну особу, яка має намiр здiйснювати дiяльнiсть, зазначену у пунктi 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, на день звернення для отримання лiцензiї.

     Вимога пiдпункту 2 пункту 172 глави 14 роздiлу II цього Положення поширюється виключно на фiнансовi компанiї.

     173. Заявник для отримання лiцензiї зобов'язаний забезпечити наявнiсть мiнiмального статутного (складеного) капiталу (крiм кредитних спiлок), який повинен бути сформований та сплачений у грошовiй формi, а кошти розмiщуються на банкiвських рахунках на дату подання заяви про видачу лiцензiї в розмiрi, що не може бути меншим нiж:

     1) 1 мiльйон гривень, якщо заявник має намiр здiйснювати дiяльнiсть ломбарду та надавати виключно фiнансову послугу з надання коштiв та банкiвських металiв у кредит у виглядi ломбардних кредитiв;

     2) 5 мiльйонiв гривень, якщо заявник має намiр здiйснювати дiяльнiсть ломбарду та надавати всi чи будь-яку з фiнансових послуг, визначених частиною другою статтi 30 Закону про фiнансовi послуги;

     3) 3 мiльйони гривень, якщо заявник має намiр здiйснювати дiяльнiсть фiнансової компанiї та надавати лише одну з фiнансових послуг, визначених пунктами 1, 3 - 5 частини першої статтi 29 Закону про фiнансовi послуги;

     4) визначеному статтями 17 i 40 Закону про страхування, якщо заявник має намiр отримати лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування;

     5) 5 мiльйонiв гривень, якщо заявник має намiр здiйснювати дiяльнiсть фiнансової компанiї та надавати двi та бiльше фiнансових послуг, передбачених пунктами 1, 3 - 6 частини першої статтi 29 Закону про фiнансовi послуги;

     6) 10 мiльйонiв гривень, якщо заявник має намiр здiйснювати дiяльнiсть фiнансової компанiї та надавати фiнансову послугу, визначену пунктом 2 частини першої статтi 29 Закону про фiнансовi послуги / поєднувати надання фiнансової послуги з надання гарантiй з наданням таких фiнансових послуг: фiнансовий лiзинг, надання коштiв та банкiвських металiв у кредит, факторинг;

     7) 3 мiльйони гривень, якщо заявник має намiр здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.

     174. Заявник для отримання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / включення нової послуги або виду дiяльностi до лiцензiї зобов'язаний станом на дату звернення до Нацiонального банку за отриманням лiцензiї / зверненням щодо розширення обсягу лiцензiї (не застосовується до осiб, якi мають намiр здiйснювати / здiйснюють дiяльнiсть iз страхування, дiяльнiсть кредитної спiлки) та до прийняття рiшення за результатами розгляду вiдповiдного пакета документiв зберiгати на рахунку кошти в розмiрi мiнiмального статутного капiталу, встановленому частинами третьою i четвертою статтi 33 Закону про фiнансовi послуги.

     175. Грошовi внески для формування та збiльшення статутного (складеного) капiталу резиденти України здiйснюють у гривнях, а нерезиденти - в iноземнiй валютi або у гривнях.

     176. Заявник на дату подання заяви про видачу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї / лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду, протягом строку розгляду такої заяви Нацiональним банком зобов'язаний пiдтримувати розмiр власного капiталу в розмiрi не меншому, нiж встановлений частинами третьою i четвертою статтi 33 Закону про фiнансовi послуги розмiр статутного капiталу.

     Фiнансова компанiя, ломбард, а також оператор поштового зв'язку, який має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язанi протягом строку дiї лiцензiї забезпечувати наявнiсть власного капiталу, який дорiвнює або перевищує розмiр мiнiмального статутного капiталу, установленого частинами третьої i четвертою статтi 33 Закону про фiнансовi послуги. Фiнансова компанiя зобов'язана протягом строку дiї лiцензiї дотримуватися також додаткових вимог до власного капiталу, визначених нормативно-правовим актом Нацiонального банку про пруденцiйнi вимоги до фiнансових компанiй.

     177. Формування, включаючи збiльшення, капiталу небанкiвської фiнансової установи має вiдповiдати вимогам Закону про фiнансовi послуги, Законiв про страхування, про кредитнi спiлки.

     178. Змiна розмiру статутного капiталу страховика здiйснюється виключно за згодою Нацiонального банку в порядку, визначеному в роздiлi XI цього Положення.

     179. Небанкiвська фiнансова установа, юридична особа, яка надає або має намiр надавати фiнансовi платiжнi послуги, не мають права здiйснювати формування, включаючи збiльшення, свого статутного (складеного) капiталу:

     1) за рахунок додаткових внескiв/вкладiв осiб (у розмiрi вiд одного вiдсотка капiталу з урахуванням його збiльшення), фiнансовий/майновий стан яких не вiдповiдає вимогам роздiлу V цього Положення;

     2) за рахунок власного нерозподiленого прибутку до пiдтвердження аудитором достовiрностi та повноти фiнансової звiтностi за вiдповiдний перiод, її вiдповiдностi вимогам законодавства України;

     3) за рахунок коштiв, джерела походження яких неможливо пiдтвердити на пiдставi офiцiйних документiв або їх копiй, засвiдчених у порядку, установленому нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур.

     Вимоги пункту 179 глави 14 роздiлу II цього Положення не поширюються на кредитну спiлку.

     180. Фiнансова компанiя, ломбард, оператор поштового зв'язку, який має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, у разi збiльшення свого статутного (складеного) капiталу зобов'язанi самостiйно забезпечити перевiрку дотримання вимог, визначених у пунктах 177 та 179 глави 14 роздiлу II цього Положення.

     181. Нацiональний банк має право визнати фiнансовий стан заявника, який є страховиком або кредитною спiлкою, фiнансовою компанiєю-гарантом, фiнансовою компанiєю, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями або має намiр набути статус страховика, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями або одержати лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки, таким, що не вiдповiдає вимогам, установленим цим Положенням, якщо данi плану дiяльностi та/або фiнансової звiтностi та/або регуляторної звiтностi страховика, кредитної спiлки, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, свiдчать про те, що немає пропорцiйних його обсягу та характеру дiяльностi фiнансових ресурсiв для здiйснення дiяльностi, визначеної планом дiяльностi.

     Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, визначене в пунктi 181 глави 14 роздiлу II цього Положення.

     182. Небанкiвська фiнансова установа (крiм страховикiв), яка отримала лiцензiю, зобов'язана протягом строку дiї лiцензiї та до повного виконання зобов'язань за договорами з надання фiнансових послуг забезпечувати дотримання пруденцiйних вимог, встановлених законодавством України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, а страховики - вимог до платоспроможностi, визначених законодавством України.

     183. Вимоги глави 14 роздiлу II цього Положення не поширюються на фiнансову установу - юридичну особу публiчного права, юридичну особу приватного права, єдиним учасником якої є держава, якi надають фiнансовi та супровiднi послуги не лише в рамках вiдповiдних державних програм або програм органiв мiсцевого самоврядування визначеному колу осiб i передбачає окремi, визначенi такими програмами, умови надання фiнансових та супровiдних послуг (крiм вимог щодо дотримання пруденцiйних вимог, встановлених законодавством України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, включаючи вимогу щодо наявностi власного капiталу, визначену в пунктi 176 глави 14 роздiлу II цього Положення).

15. Загальнi вимоги до системи управлiння надавачiв фiнансових послуг та вимоги до керiвникiв, ключових осiб надавача фiнансових послуг

     184. Надавач фiнансових послуг повинен органiзувати систему управлiння згiдно з вимогами, визначеними нормативно-правовими актами Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння страховика, кредитної спiлки, цього Положення, iнших нормативно-правових актiв Нацiонального банку, законiв України з питань регулювання окремих ринкiв фiнансових послуг та з урахуванням особливостей, встановлених Законами України "Про господарськi товариства", "Про акцiонернi товариства", "Про товариства з обмеженою та додатковою вiдповiдальнiстю", вiдповiдно до того, в якiй органiзацiйно-правовiй формi вони створенi.

     185. Керiвники, ключовi особи надавачiв фiнансових послуг (крiм вiдповiдальних актуарiїв) повиннi вiдповiдати вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, установленим цим Положенням, а керiвники, головний бухгалтер, ключовi особи надавача фiнансових платiжних послуг вимогам до професiйної придатностi, установленим Положенням N 217.

     Вимоги щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, установленi цим Положенням, не застосовуються до вiдповiдальних актуарiїв як ключових осiб страховика.

     Вiдповiдальний актуарiй страховика як ключова особа має вiдповiдати вимогам щодо дiлової репутацiї та щодо освiти i професiйного досвiду, установленим нормативно-правовим актом Нацiонального банку, яким визначено умови авторизацiї осiб, якi мають право здiйснювати актуарну дiяльнiсть у сферi страхування, та осiб, якi можуть виконувати обов'язки вiдповiдального актуарiя. Вiдповiдальний актуарiй як ключова особа страховика має перебувати у реєстрi осiб, якi мають право здiйснювати актуарну дiяльнiсть у сферi страхування, та осiб, якi можуть виконувати обов'язки вiдповiдального актуарiя, з рiвнем квалiфiкацiї, який передбачає право виконувати обов'язки вiдповiдального актуарiя за вiдповiдними класами страхування згiдно з нормативно-правовим актом Нацiонального банку, яким визначено умови авторизацiї осiб, якi мають право здiйснювати актуарну дiяльнiсть у сферi страхування, та осiб, якi можуть виконувати обов'язки вiдповiдального актуарiя.

     186. Керiвники Фонду часткового гарантування кредитiв у сiльському господарствi також повиннi вiдповiдати вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитiв у сiльському господарствi" та додатковим вимогам, установленим Кабiнетом Мiнiстрiв України.

     187. Дiлова репутацiя керiвника, ключових осiб надавача фiнансових послуг визначається вiдповiдно до роздiлу IV цього Положення.

     188. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний мати ефективну систему управлiння, органiзовану вiдповiдно до вимог Закону про фiнансовi послуги, спецiальних законiв, нормативно-правових актiв Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння вiдповiдних надавачiв фiнансових послуг, з урахуванням типу та розмiру надавача фiнансових послуг, особливостей його дiяльностi та бiзнес-моделi, характеру й обсягiв фiнансових послуг, профiлю ризику та дiяльностi фiнансових груп, до яких входить вiдповiдний надавач фiнансових послуг.

     189. Надавач фiнансових послуг має створити комплексну, адекватну та ефективну систему внутрiшнього контролю, що включає систему управлiння ризиками, контроль за дотриманням норм (комплаєнс) та внутрiшнiй аудит (для страховикiв також актуарну функцiю) згiдно з вимогами, встановленими Законом про фiнансовi компанiї, спецiальними законами та нормативно-правовими актами Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння вiдповiдних надавачiв фiнансових послуг.

     190. Фiнансова компанiя, ломбард має право створити у своїй структурi окремi пiдроздiли внутрiшнього аудиту, управлiння ризиками та контролю за дотриманням норм (комплаєнс) або покласти виконання вiдповiдних функцiй на вiдповiдальних працiвникiв.

     191. Критерiї значимостi страховика та кредитної спiлки визначаються нормативно-правовими актами Нацiонального банку про систему управлiння страховика, кредитної спiлки.

     192. Загальними вимогами до професiйної придатностi керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг, з урахуванням вимог Закону про фiнансовi послуги та спецiальних законiв, є:

     1) наявнiсть у них:

     повної цивiльної дiєздатностi;

     вищої освiти;

     сукупностi знань, професiйного та управлiнського досвiду в обсязi, потрiбному для належного виконання посадових обов'язкiв з урахуванням типу та розмiру надавача фiнансових послуг, особливостей його дiяльностi та бiзнес-моделi, характеру й обсягiв фiнансових послуг, профiлю ризику та дiяльностi фiнансових груп, до яких входять надавач фiнансових послуг, а також функцiонального навантаження та сфери вiдповiдальностi такої особи;

     можливостi придiляти достатньо часу для виконання покладених на них обов'язкiв;

     2) вiдсутнiсть у керiвника, ключових осiб надавача фiнансових послуг реальних або потенцiйних конфлiктiв iнтересiв, що можуть зашкодити належному виконанню ними своїх посадових обов'язкiв та не можуть бути врегульованими згiдно з внутрiшнiми процедурами надавача фiнансових послуг щодо управлiння конфлiктами iнтересiв;

     3) дотримання ними обмежень, визначених статтею 26 Закону України "Про запобiгання корупцiї";

     4) дотримання ними обмежень та заборон обiймання посад, визначених законодавством України.

     193. Керiвник небанкiвської фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, який має право надавати послугу з торгiвлi валютними цiнностями, має вiдповiдати таким додатковим вимогам щодо професiйної придатностi:

     1) голова правлiння (одноосiбний виконавчий орган) та головний виконавчий директор фiнансової компанiї, ломбарду повинен мати досвiд роботи у фiнансовому секторi у сукупностi не менше трьох рокiв;

     2) голова колегiального виконавчого органу об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика повинен мати досвiд роботи у фiнансовому секторi не менше п'яти рокiв у сукупностi, включаючи досвiд роботи на керiвних посадах - не менше трьох рокiв;

     3) голова правлiння (одноосiбний виконавчий орган) кредитної спiлки, заступник голови колегiального виконавчого органу страховика, член правлiння кредитної спiлки, член правлiння/дирекцiї страховика повинен мати досвiд роботи у фiнансовому секторi у сукупностi не менше трьох рокiв;

     4) головний бухгалтер страховика, об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки повинен мати досвiд роботи за фахом у фiнансовому секторi у сукупностi не менше п'яти рокiв;

     5) головний бухгалтер iнших, нiж зазначенi в пiдпунктi 4 пункту 193 глави 15 роздiлу II цього Положення, небанкiвських фiнансових установ повинен мати досвiд роботи, пов'язаний з фiнансовою або бухгалтерською дiяльнiстю, не менше трьох рокiв;

     6) голова ради об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика повинен мати досвiд роботи у фiнансовому секторi не менше трьох рокiв;

     7) керiвник оператора поштового зв'язку, який має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, повинен мати досвiд у фiнансовому секторi не менше трьох рокiв.

     Досвiд роботи у фiнансовому секторi включає досвiд роботи в надавачах фiнансових/супровiдних послуг / об'єднаннях надавачiв фiнансових/супровiдних послуг / органах, якi вiдповiдно до законодавства України здiйснювали (здiйснюють) державне регулювання та нагляд за дiяльнiстю з надання фiнансових та супровiдних послуг / органi, який вiдповiдно до законодавства України забезпечує формування та реалiзує державну фiнансову полiтику, а також досвiд роботи в iноземних фiнансових установах та юридичних особах, що вiдповiдно до законодавства країни реєстрацiї мають право надавати фiнансовi послуги, мiжнародних фiнансових органiзацiях.

     194. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний перевiряти вiдповiднiсть своїх керiвникiв, ключових осiб вимогам щодо професiйної придатностi та дiлової репутацiї, установлених цим Положенням, а незалежних членiв наглядової ради, незалежних невиконавчих директорiв (за наявностi) - також i вимогам щодо незалежностi, а також документально оформляти та зберiгати вiдповiднi результати перевiрки протягом двох рокiв iз дня завершення проведення вiдповiдної перевiрки.

     Надавач фiнансових послуг, з урахуванням вимог, визначених у главi 60 роздiлу IX цього Положення, самостiйно визначає процедуру перевiрки керiвникiв, ключових осiб вимогам щодо професiйної придатностi та дiлової репутацiї, установлених цим Положенням, а незалежних членiв наглядової ради, незалежних невиконавчих директорiв (за наявностi) - також вимогам щодо незалежностi.

     195. Надавач фiнансових платiжних послуг також зобов'язаний перевiряти вiдповiднiсть своїх керiвникiв, ключових осiб додатковим вимогам щодо професiйної придатностi, установленим у пунктi 75 роздiлу V Положення N 217, та документально оформляти i зберiгати вiдповiднi результати перевiрки протягом двох рокiв iз дня завершення проведення вiдповiдного оцiнювання.

     196. Керiвники, ключовi особи надавача фiнансових послуг повиннi дотримуватися вимог (обмежень, заборон) щодо одночасного обiймання особою кiлькох посад у надавачi фiнансових послуг / надавачах фiнансових послуг, визначених законодавством України, включаючи нормативно-правовими актами Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння вiдповiдних надавачiв фiнансових послуг.

16. Вимоги до вiдкриття вiдокремлених пiдроздiлiв надавача фiнансових послуг на територiї України

     197. Надавач фiнансових послуг має право створювати на територiї України вiдокремленi пiдроздiли, якi здiйснюють всi або частину функцiй з надання фiнансових послуг вiд iменi надавача фiнансових послуг, та вiдокремленi пiдроздiли, якi виконують функцiї представництва та захисту iнтересiв надавача фiнансових послуг та не надають фiнансових послуг.

     198. Надавач фiнансових послуг має право вiдкривати та здiйснювати дiяльнiсть через вiдокремленi пiдроздiли, якi надають фiнансовi послуги, за таких умов:

     1) надавач фiнансових послуг має технiчнi та iншi умови для надання фiнансових послуг та забезпечення їх належного облiку вiдповiдно до вимог законодавства України, включаючи програмне забезпечення для формування звiтної iнформацiї в розрiзi вiдокремлених пiдроздiлiв i надання її Нацiональному банку, комп'ютерну технiку;

     2) вiдокремлений пiдроздiл має умови та примiщення для забезпечення фiзичної та iнформацiйної доступностi фiнансових послуг маломобiльним групам населення вiдповiдно до вимог законодавства України;

     3) вiдкриття/здiйснення дiяльностi вiдокремленого пiдроздiлу є економiчно обґрунтованим та вiдповiдає стратегiї та/або плану дiяльностi надавача фiнансових послуг.

     199. Вiдокремлений пiдроздiл надавача фiнансових послуг має вiдповiдати вимогам законодавства України та таким вимогам:

     1) наявнiсть керiвника вiдокремленого пiдроздiлу, який дiє на пiдставi виданої надавачем фiнансових послуг довiреностi;

     2) здiйснення дiяльностi на пiдставi положення, затвердженого уповноваженим органом надавача фiнансових послуг, яке має мiстити його повне найменування та мiсцезнаходження та обсяг його функцiй;

     3) розмiщуватися в примiщеннi, яке не належить до житлового фонду;

     4) наявнiсть щонайменше одного працiвника, чиє робоче мiсце розташоване в примiщеннi вiдокремленого пiдроздiлу надавача фiнансових послуг та який перебуває в цьому вiдокремленому пiдроздiлi переважну частину робочого часу.

     200. До пiдроздiлу надавача фiнансових послуг, який не є вiдокремленим пiдроздiлом, не застосовуються вимоги, визначенi у пунктi 199 глави 16 роздiлу II цього Положення.

     201. Керiвник вiдокремленого пiдроздiлу надавача фiнансових послуг повинен мати бездоганну дiлову репутацiю та сукупнiсть знань, професiйного та управлiнського досвiду в обсязi, необхiдному для належного виконання покладених на нього обов'язкiв.

     202. Надавач фiнансових послуг пiд час створення вiдокремленого пiдроздiлу, який не має реєстрацiї в Єдиному державному реєстрi / коду за ЄДРПОУ, зобов'язаний присвоїти йому власний унiкальний в межах надавача фiнансових послуг цифровий / символьно-цифровий код пiдроздiлу згiдно зi своєю внутрiшньою системою реєстрацiйної кодифiкацiї (далi - код пiдроздiлу).

17. Залучення коштiв фiнансовими установами

     203. Надавач фiнансових послуг, крiм оператора поштового зв'язку, має право залучати кошти у формах та у способах, визначених у частинi другiй статтi 14 Закону про фiнансовi послуги, з урахуванням особливостей, визначених в главi 17 роздiлу II цього Положення та спецiальними законами.

     Особливостi залучення коштiв кредитною спiлкою визначаються Законом про кредитнi спiлки та у пунктi 204 глави 17 роздiлу II цього Положення.

     204. Кредитним спiлкам заборонено залучати кошти вiд фiзичних осiб, включаючи вiд членiв кредитної спiлки, у будь-який спосiб, крiм залучення кредитною спiлкою вiд своїх членiв пайових або iнших внескiв, вкладiв (депозитiв). Кредитна спiлка має право залучати кошти вiд юридичних осiб вiдповiдно до пункту 2 частини дев'ятої статтi 4 Закону про кредитнi спiлки з урахуванням вимог глави 17 роздiлу II цього Положення.

     205. Фiнансовим установам заборонено здiйснювати емiсiю боргових цiнних паперiв, якщо вони вiдповiдають принаймнi одному з таких критерiїв:

     1) Нацiональний банк виявив невiдповiднiсть структури власностi фiнансової установи вимогам, визначеним у роздiлi III Положення N 30, та/або структура власностi установи визнана Нацiональним банком непрозорою, або Нацiональний банк прийняв рiшення про вiдмову у визнаннi структури власностi установи прозорою;

     2) Нацiональний банк прийняв рiшення про визнання дiлової репутацiї фiнансової установи, її власникiв iстотної участi та/або керiвникiв, ключових осiб небездоганною вiдповiдно до цього Положення;

     3) установлено факт здiйснення фiнансовою установою ризикової дiяльностi, що загрожує iнтересам клiєнтiв та/або iнших кредиторiв такої установи, ознаки якої визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про застосування Нацiональним банком коригувальних заходiв, заходiв раннього втручання, заходiв впливу у сферi державного регулювання дiяльностi на ринках небанкiвських фiнансових послуг;

     4) до фiнансової установи застосовано Нацiональним банком два i бiльше заходiв впливу за порушення законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг (крiм заходiв впливу, визначених пунктами 1, 2 частини четвертої статтi 48 Закону про фiнансовi послуги, пунктом 1 частини першої статтi 121 Закону про страхування, якщо вони не стосуються порушення пруденцiйних вимог), у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення (крiм письмового застереження), протягом останнього року до дати здiйснення емiсiї боргових цiнних паперiв.

     206. Вимоги до фiзичних осiб (крiм учасникiв такої фiнансової установи), вiд яких фiнансовi установи мають право залучати кошти у формi субординованого боргу, встановленi в пунктi 209 глави 17 роздiлу II цього Положення.

     207. Фiнансовi установи мають право залучати кошти у формi субординованого боргу вiд iнвесторiв-резидентiв у грошовiй формi у нацiональнiй валютi, а вiд iнвесторiв-нерезидентiв - в iноземнiй або нацiональнiй валютi.

     208. Фiнансова установа в разi залучення коштiв у формi субординованого боргу зобов'язана здiйснити iдентифiкацiю юридичної особи, у якої залучає цi кошти, згiдно з вимогами, визначеними нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур.

     209. Фiнансова установа має право залучати кошти у формi субординованого боргу в разi вiдповiдностi iнвестора - фiзичної особи сукупностi таких вимог (ознак):

     1) iнвестор володiє коштами, розмiщеними на рахунках у банках (крiм банкiв, вiднесених Нацiональним банком до категорiї неплатоспроможних), та/або державними облiгацiями України на загальну суму бiльше одного мiльйона гривень, або еквiвалентом цiєї суми в iноземнiй валютi на дату залучення фiнансовою установою субординованого боргу;

     2) iнвестор має пiдтвердженi шляхом розмiщення на рахунках у банку (крiм банкiв, вiднесених Нацiональним банком до категорiї неплатоспроможних) грошовi кошти у сумi рiвнiй або бiльшiй, нiж сума коштiв, яку iнвестор має намiр надати небанкiвськiй фiнансовiй установi у формi субординованого боргу;

     3) iнвестор iдентифiкований фiнансовою установою вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур;

     4) iнвестор не має громадянства та/або податкового резидентства, та/або мiсця постiйного проживання в державi, що здiйснює/здiйснювала збройну агресiю проти України в значеннi, наведеному в статтi 1 Закону України "Про оборону України";

     5) наявне письмове пiдтвердження iнвестора, що в нього немає фiнансових та/або майнових зобов'язань перед цiєю фiнансовою установою на дату укладення угоди (договору).

     210. Фiнансова установа має право залучити кошти на умовах субординованого боргу виключно вiд iнвестора, який не має фiнансових та/або майнових зобов'язань перед цiєю фiнансовою установою на дату укладення угоди (договору) про залучення коштiв на умовах субординованого боргу.

     Вимоги цього пункту не поширюються на залучення кредитною спiлкою коштiв iз фонду стабiлiзацiї на умовах субординованого боргу вiд об'єднаної кредитної спiлки.

     211. Залучення коштiв фiнансовою установою на умовах субординованого боргу вiд iнвесторiв - фiзичних осiб, якi не вiдповiдають вимогам, визначеним до них у пунктi 209 глави 17 роздiлу II цього Положення, заборонено.

     212. Фiнансова установа самостiйно здiйснює перевiрку iнвестора - фiзичної особи, вiд якої фiнансова установа залучає кошти на умовах субординованого боргу, на вiдповiднiсть вимогам, визначеним у пунктi 209 глави 17 роздiлу II цього Положення. Фiнансова установа повинна зберiгати документи, на пiдставi яких вона перевiрила, що фiзична особа, вiд якої така фiнансова установа залучатиме кошти на умовах субординованого боргу, вiдповiдає вимогам цього Положення, протягом трьох рокiв з дати проведення такої перевiрки.

     213. Фiнансова установа самостiйно за власними критерiями здiйснює перевiрку iнвестора - фiзичної особи, вiд якої фiнансова установа залучає кошти у формi безпроцентної позики (поворотної фiнансової допомоги).

18. Порядок залучення субординованого боргу небанкiвськими фiнансовими установами та порядок отримання дозволу на його включення до капiталу фiнансової установи

     214. Страховик, кредитна спiлка, фiнансова компанiя мають право враховувати субординований борг до регулятивного капiталу страховика, кредитної спiлки, регулятивного капiталу / у пруденцiйних вимогах фiнансової компанiї вiдповiдно до Закону про фiнансовi послуги, спецiальних законiв, нормативно-правових актiв Нацiонального банку з питань встановлення пруденцiйних вимог для небанкiвських фiнансових установ за умови дотримання таких вимог:

     1) у разi лiквiдацiї небанкiвської фiнансової установи, включаючи лiквiдацiю шляхом банкрутства, кошти, отриманi на умовах субординованого боргу, повертаються позикодавцю (iнвестору) пiсля виконання небанкiвською фiнансовою установою зобов'язань перед всiма iншими кредиторами;

     2) отримання дозволу Нацiонального банку на включення залучених коштiв на умовах субординованого боргу до регулятивного капiталу страховика, кредитної спiлки, фiнансової компанiї або дозволу Нацiонального банку на врахування субординованого боргу фiнансовою компанiєю в пруденцiйних вимогах (далi - дозвiл);

     3) дотримання всiх вимог, що стосуються залучення коштiв на умовах субординованого боргу, визначених у главi 17 та дотримання вимог глави 18 роздiлу II цього Положення.

     215. Договiр про залучення коштiв на умовах субординованого боргу (далi - договiр про субординований борг) для отримання дозволу має вiдповiдати вимогам, визначеним в пiдпунктi 1 пункту 214, пунктах 217 - 221, пiдпунктi 6 пункту 222 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     216. Небанкiвська фiнансова установа має право одержати дозвiл i подати вiдповiдне клопотання виключно на строк, на який залучено кошти на умовах субординованого боргу.

     217. Кошти на умовах субординованого боргу залучаються небанкiвською фiнансовою установою на визначений строк, але не менше нiж п'ять рокiв.

     218. Кошти, якi залучаються на умовах субординованого боргу, є власними коштами iнвестора.

     219. Розмiр процентної ставки за субординованим боргом може бути збiльшений у разi продовження строку дiї договору про субординований борг, але за умови, що таке продовження здiйснюється не ранiше нiж через п'ять рокiв з дати залучення коштiв за договором про субординований борг.

     Зменшення розмiру процентної ставки за субординованим боргом здiйснюється в межах змiн до договору та внесення змiн до дозволу вiдповiдно до пункту 254 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     220. Капiталiзацiя процентiв за субординованим боргом не допускається.

     221. Нарахування процентiв за субординованим боргом здiйснюється щомiсяця згiдно з мiжнародними стандартами бухгалтерського облiку та фiнансової звiтностi.

     222. Небанкiвськiй фiнансовiй установi забороняється пiсля укладення договору про субординований борг та в перiод його чинностi:

     1) укладати договори, за якими в небанкiвської фiнансової установи виникає / може виникнути:

     обов'язок щодо передавання iнвестору коштiв/майна та/або виконання фiнансових/майнових зобов'язань щодо iнвестора (крiм тих випадкiв, якщо таке передавання небанкiвською фiнансовою установою майна є сплатою процентiв за залученим субординованим боргом) або

     право вимоги до iнвестора (крiм договорiв про субординований борг);

     2) надавати кошти, що залученi на умовах субординованого боргу, у заставу за кредитами та iншими операцiями небанкiвської фiнансової установи;

     3) здiйснювати зарахування зустрiчних однорiдних вимог за договором про субординований борг;

     4) сплачувати авансом проценти за коштами, залученими на умовах субординованого боргу та/або встановлювати комiсiю за дострокове розiрвання договору про субординований борг;

     5) використовувати кошти, що залученi на умовах субординованого боргу, на цiлi, iншi нiж: надання за рахунок залучених коштiв одного або декiлькох видiв фiнансових послуг, зазначених у частинi першiй статтi 29 Закону про фiнансовi послуги, якi фiнансова компанiя має право здiйснювати на пiдставi вiдповiдної лiцензiї, та/або здiйснення за рахунок залучених коштiв дозволеної для фiнансової компанiї дiяльностi, що зазначена в частинах п'ятiй - сьомiй статтi 29 Закону про фiнансовi послуги (ця вимога поширюється виключно на фiнансовi компанiї);

     6) включати до договорiв про субординований борг та/або до iнших договорiв, що укладаються фiнансовою компанiєю з iнвестором, умови, якi зазначенi в пiдпунктах 1 - 4 пункту 222 глави 18 роздiлу II цього Положення, та/або умови про використання коштiв фiнансовою компанiєю залучених на умовах субординованого боргу, на цiлi iншi, нiж визначенi в пiдпунктi 5 пункту 222 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     Вимоги, визначенi в пiдпунктi 1 пункту 222 глави 18 роздiлу II цього Положення, не поширюються на випадки, коли iнвестором є мiжнародна фiнансова установа або об'єднана кредитна спiлка, яка надає кошти iз фонду стабiлiзацiї на умовах субординованого боргу кредитнiй спiлцi - члену такої об'єднаної кредитної спiлки.

     223. На перiод дiї укладеного договору про субординований борг сукупний обсяг вимог небанкiвської фiнансової установи, яка залучила кошти за таким договором, до пов'язаних з iнвестором осiб та/або обсяг наданих небанкiвською фiнансовою установою фiнансових/майнових зобов'язань щодо пов'язаних з iнвестором осiб не може перевищувати п'ять вiдсоткiв регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи (крiм випадкiв, коли iнвестором є мiжнародна фiнансова органiзацiя, об'єднана кредитна спiлка, вiд якої залучено субординований борг за рахунок фонду стабiлiзацiї, Всесвiтня рада кредитних спiлок та/або її пiдроздiли/проєкти/фонди, Всесвiтня фундацiя кредитних спiлок), що розраховуються вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку, якими визначено пруденцiйнi вимоги для небанкiвських фiнансових установ.

     224. Пов'язаною особою з iнвестором вважається, якщо така особа та iнвестор вiдповiдають однiй з цих умов:

     1) є пов'язаними особами вiдповiдно до пункту 37 частини першої статтi 1 Закону про фiнансовi послуги, статтi 36 Закону про страхування, статтi 41 Закону про кредитнi спiлки;

     2) не є пов'язаними особами вiдповiдно до пункту 37 частини першої статтi 1 Закону про фiнансовi послуги, статтi 36 Закону про страхування, статтi 41 Закону про кредитнi спiлки, але водночас особа та iнвестор вiдповiдають хоча б одному з таких критерiїв:

     спiльне або узгоджене здiйснення особою та iнвестором господарської дiяльностi;

     використання особою та iнвестором кредитних коштiв на спiльнi цiлi;

     особа та iнвестор має (мають) спiльного (спiльних) власника (власникiв) iстотної участi (застосовується до юридичних осiб).

     225. Небанкiвська фiнансова установа має вiдмовитися вiд укладання з iнвестором / пов'язаними з iнвестором особами договорiв, якщо внаслiдок їх укладання та/або виконання небанкiвською фiнансовою установою буде допущено порушення вимог, установлених у пунктi 223 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     226. Дострокове погашення субординованого боргу, включеного до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи, в повному обсязi або частково може вiдбуватися за iнiцiативою небанкiвської фiнансової установи та за згодою iнвестора за умови дотримання небанкiвською фiнансовою установою вимог, визначених в пунктi 249 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     227. Сума субординованого боргу, що включається до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи згiдно з вимогами цього Положення, щорiчно зменшується на 20 вiдсоткiв її первинного розмiру протягом п'яти останнiх рокiв дiї договору про субординований борг (станом на кiнець кожного з останнiх п'яти рокiв строку дiї договору про субординований борг). Кошти, залученi на умовах субординованого боргу, мають враховуватися до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи в останнi п'ять рокiв дiї договору про субординований борг з урахуванням розмiру амортизацiї (зменшення) субординованого боргу.

     228. Небанкiвська фiнансова установа для отримання дозволу подає до Нацiонального банку протягом семи робочих днiв пiсля укладення з iнвестором договору про субординований борг такi документи:

     1) письмове клопотання небанкiвської фiнансової установи про отримання дозволу iз зазначенням:

     повного найменування та коду небанкiвської фiнансової установи за ЄДРПОУ;

     повного найменування та коду за ЄДРПОУ (за наявностi) iнвестора - юридичної особи (для резидентiв) та реєстрацiйного номера, виданого згiдно з вимогами законодавства iншої країни (для нерезидентiв) (зазначається, якщо кошти на умовах субординованого боргу залученi вiд iнвестора - юридичної особи);

     прiзвища, власного iменi, по батьковi (за наявностi), iдентифiкацiйного коду або податкового номера (за наявностi) iнвестора - фiзичної особи (зазначається, якщо кошти на умовах субординованого боргу залученi вiд iнвестора - фiзичної-особи);

     суми коштiв, залучених на умовах субординованого боргу вiд iнвестора вiдповiдно до договору про субординований борг;

     2) письмове пiдтвердження небанкiвської фiнансової установи, що iнвестор не має фiнансових та/або майнових зобов'язань перед такою небанкiвською фiнансовою установою на дату укладення договору про субординований борг;

     3) список пов'язаних з iнвестором осiб у довiльнiй формi у форматi excel, який має мiстити повне найменування та код за ЄДРПОУ або реєстрацiйний номер, виданий згiдно з вимогами законодавства iноземної країни або прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), iдентифiкацiйний код або податковий номер кожної з таких осiб, крiм випадкiв, коли iнвестором є мiжнародна фiнансова органiзацiя, з якою укладено мiжнародний договiр України (далi - мiжнародна фiнансова органiзацiя), Всесвiтня рада кредитних спiлок, Всесвiтня фундацiя кредитних спiлок;

     4) копiю договору про субординований борг, укладеного мiж iнвестором i небанкiвською фiнансовою установою;

     5) копiї платiжних документiв про перерахування коштiв, залучених на умовах субординованого боргу (копiї мають бути засвiдченi пiдписами керiвника небанкiвської фiнансової установи) - у разi перерахування коштiв на рахунок небанкiвської фiнансової установи до одержання дозволу;

     6) план дiяльностi, затверджений небанкiвською фiнансовою установою, у якому мають бути передбаченi (далi - план дiяльностi):

     економiчне обґрунтування щодо доцiльностi залучення коштiв на умовах субординованого боргу, включаючи надання iнформацiї щодо строку залучення коштiв на умовах субординованого боргу, розмiру процентної ставки, суми субординованого боргу;

     прогнозний розрахунок значень пруденцiйних нормативiв, передбачених нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань встановлення пруденцiйних вимог для небанкiвських фiнансових установ (станом на кiнець кожного мiсяця протягом перших шести мiсяцiв) (не застосовується до страховика);

     прогнозний розрахунок виконання вимог до платоспроможностi страховика з урахуванням залучених коштiв на умовах субординованого боргу;

     програма капiталiзацiї страховика, затверджена головою колегiального виконавчого органу страховика та радою страховика (з урахуванням усiх ранiше укладених договорiв про субординований борг);

     обсяг наявних вимог страховика до пов'язаних з iнвестором осiб та/або наданих страховиком фiнансових/майнових зобов'язань щодо пов'язаних з iнвестором осiб та перелiк таких осiб;

     первиннi напрями використання залучених коштiв на умовах субординованого боргу протягом перших шести мiсяцiв, визначенi з урахуванням вимог, зазначених у пiдпунктi 5 пункту 222 глави 18 роздiлу II цього Положення;

     7) документи щодо розкриття траси платежу грошових коштiв iнвестора - юридичної особи, наданих на умовах субординованого боргу, вiдповiдно до пунктiв 229, 230 глави 18 роздiлу II цього Положення (якщо iнвестор - юридична особа);

     8) документи щодо пiдтвердження джерел грошових коштiв iнвестора - фiзичної особи, наданих на умовах субординованого боргу, вiдповiдно до пунктiв 231, 232 глави 18 роздiлу II цього Положення (якщо iнвестор - фiзична особа).

     Вимоги пiдпункту 7 пункту 228 глави 18 роздiлу II цього Положення не застосовуються до iнвесторiв, якi є об'єднаними кредитними спiлками та надають кошти з фонду стабiлiзацiї на умовах субординованого боргу кредитним спiлкам, якi є їх членами.

     229. Траса платежу є розкритою, якщо небанкiвська фiнансова установа подала Нацiональному банку документи та iнформацiю щодо руху коштiв за рахунками iнвестора - юридичної особи та рахунками небанкiвської фiнансової установи, пiдстав переказу коштiв мiж цими рахунками, а також попереднiх власникiв грошових коштiв для пiдтвердження того, що грошовi кошти, залученi на умовах субординованого боргу, отриманi в результатi правочинiв, включаючи правочини, вчиненi попереднiми власниками, змiст яких не суперечить законодавству, вчинених на ринкових умовах, якi не мають ознак фiктивностi та/або удаваностi та спрямованi на досягнення економiчного результату та/або особистих цiлей.

     230. Небанкiвська фiнансова установа на свiй розсуд визначає обсяг документiв та iнформацiї щодо розкриття траси платежу грошових коштiв iнвестора - юридичної особи для подання до Нацiонального банку. Нацiональний банк має право вимагати подання додаткових документiв та iнформацiї для перевiрки дотримання вимог, визначених у пунктi 229 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     231. Небанкiвська фiнансова установа подає до Нацiонального банку для пiдтвердження джерел грошових коштiв iнвестора - фiзичної особи документи, на пiдставi яких отримано грошовi кошти. Документи та iнформацiя надаються для пiдтвердження того, що грошовi кошти, залученi на умовах субординованого боргу:

     1) отриманi в результатi правочинiв:

     змiст яких не суперечить вимогам законодавству України;

     вчинених на ринкових умовах;

     якi не мають ознак фiктивностi та/або удаваностi;

     що спрямованi на досягнення економiчного результату та/або особистих цiлей;

     2) зберiгалися в безготiвковiй формi на рахунках, вiдкритих у фiнансових установах, якi вiдповiдно до законодавства України мають право на надання фiнансових платiжних послуг iз вiдкриття рахункiв, в Українi / за кордоном, уключно з переказами цих коштiв мiж рахунками, ураховуючи рахунки їх попереднiх власникiв, безперервно протягом одного року до вiдповiдної дати.

     232. Небанкiвська фiнансова установа на свiй розсуд визначає обсяг документiв та iнформацiї щодо джерел грошових коштiв iнвестора - фiзичної особи, що подаються до Нацiонального банку. Нацiональний банк має право з метою пiдтвердження фiзичною особою джерел грошових коштiв вимагати подання додаткових документiв та iнформацiї, уключаючи документи та iнформацiю щодо пiдстав отримання грошових коштiв.

     233. Небанкiвська фiнансова установа подає документи в межах процедур, визначених у главi 18 роздiлу II цього Положення, до Нацiонального банку з дотриманням вимог до документiв, що подаються до Нацiонального банку, визначених нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур.

     Документи, що подаються небанкiвською фiнансовою установою в електроннiй формi, надсилаються електронним повiдомленням на офiцiйну електронну поштову скриньку Нацiонального банку nbu@bank.gov.ua.

     234. Нацiональний банк здiйснює розгляд поданого небанкiвською фiнансовою установою пакета документiв для отримання дозволу / продовження строку дiї дозволу / внесення змiн до дозволу / отримання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу, включеного до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи або врахованого фiнансовою компанiєю у пруденцiйних вимогах (далi - дозвiл на дострокове погашення субординованого боргу) / отримання дозволу Нацiонального банку на включення залучених коштiв на умовах субординованого боргу до регулятивного капiталу або на врахування субординованого боргу фiнансовою компанiєю у пруденцiйних вимогах у зв'язку зi замiною iнвестора (далi - дозвiл щодо нового iнвестора) у порядку, визначеному в пунктах 236 - 248 глави 18 роздiлу II цього Положення, протягом строку, визначеного в пунктi 245 глави 18 роздiлу II цього Положення для вiдповiдної процедури.

     Перебiг строку розгляду пакета документiв для отримання дозволу, зазначеного в пунктi 214 глави 18 роздiлу II цього Положення (далi - пакет документiв щодо дозволу), починається з робочого дня, наступного за датою одержання Нацiональним банком повного пакета документiв щодо дозволу, визначеного цим Положенням.

     235. Небанкiвська фiнансова установа зобов'язана в перiод розгляду Нацiональним банком поданого нею пакета документiв щодо дозволу повiдомити Нацiональний банк про будь-якi змiни щодо iнформацiї, що мiститься в документах, визначених процедурою, зазначеною в главi 18 роздiлу II цього Положення, протягом трьох робочих днiв iз дня виникнення таких змiн.

     236. Нацiональний банк має право залишити пакет документiв щодо дозволу без розгляду протягом 10 робочих днiв iз наступного робочого дня пiсля дати його одержання iз зазначенням пiдстав залишення пакета документiв без розгляду в разi:

     1) подання документiв щодо дозволу в межах процедури, визначеної в главi 18 роздiлу II цього Положення, не в повному обсязi;

     2) оформлення хоча б одного з документiв у межах процедури, визначеної в главi 18 роздiлу II цього Положення, iз порушенням вимог законодавства України та/або цього Положення.

     237. Небанкiвська фiнансова установа має право повторно подати до Нацiонального банку пакет документiв щодо дозволу, який був залишений без розгляду, лише пiсля усунення причин, що стали пiдставою для залишення його без розгляду.

     238. Нацiональний банк пiд час процедур, визначених у главi 18 роздiлу II цього Положення, має право:

     1) вимагати з наведенням обґрунтування такої вимоги додаткову iнформацiю, документи, пояснення, потрiбнi для уточнення вiдомостей, наданих Нацiональному банку, а також для їх повного та всебiчного аналiзу й прийняття ним мотивованого рiшення вiдповiдно до цього Положення;

     2) надати небанкiвськiй фiнансовiй установi зауваження до поданого пакета документiв щодо дозволу, якщо документи не вiдповiдають вимогам цього Положення та/або iнших актiв законодавства України.

     239. Нацiональний банк установлює строк подання небанкiвською фiнансовою установою, але не бiльше 10 робочих днiв, iнформацiї, документiв, пояснень та/або виправлених документiв. Перебiг строку розгляду документiв зупиняється та поновлюється пiсля отримання всiх додаткових/виправлених документiв, iнформацiї та пояснень або пiсля спливу встановленого строку для їх подання.

     240. Нацiональний банк має право продовжити строк розгляду пакета документiв щодо дозволу, поданого вiдповiдно до цього Положення, але не бiльше нiж на 30 робочих днiв у разi виникнення потреби в перевiрцi достовiрностi поданих документiв/iнформацiї та/або отримання додаткових документiв/iнформацiї, потрiбних для прийняття рiшення. Нацiональний банк повiдомляє небанкiвську фiнансову установу про продовження строку розгляду пакета документiв i строк, на який його продовжено, протягом трьох робочих днiв iз дати прийняття такого рiшення.

     241. Нацiональний банк має право припинити розгляд пакета документiв щодо дозволу, поданого вiдповiдно до цього Положення, за письмовим клопотанням небанкiвської фiнансової установи, отриманим до прийняття Нацiональним банком рiшення про надання дозволу, вiдмову в наданнi дозволу, внесення змiн до дозволу, вiдмову у внесеннi змiн до дозволу, надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу, вiдмову в наданнi дозволу на дострокове погашення субординованого боргу, надання дозволу щодо нового iнвестора, вiдмову в наданнi дозволу щодо нового iнвестора.

     242. Нацiональний банк у разi залишення пакета документiв щодо дозволу без розгляду або в разi отримання клопотання фiнансової установи про припинення розгляду пакета документiв щодо дозволу, поданого небанкiвською фiнансовою установою, повертає небанкiвськiй фiнансовiй установi пакет документiв щодо дозволу, поданий в паперовiй формi, поштою з повiдомленням про вручення протягом п'яти робочих днiв пiсля прийняття вiдповiдного рiшення.

     243. Нацiональний банк приймає рiшення про:

     1) залишення пакета документiв щодо дозволу без розгляду;

     2) продовження строку розгляду пакета документiв щодо дозволу;

     3) припинення розгляду пакета документiв щодо дозволу за клопотанням небанкiвської фiнансової установи.

     244. Нацiональний банк протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття Нацiональним банком рiшення, зазначеного в пiдпунктах 1, 2 пункту 243 глави 18 роздiлу II цього Положення, повiдомляє небанкiвську фiнансову установу у письмовiй формi про прийняте рiшення iз зазначенням:

     1) пiдстав для прийняття рiшення про залишення пакета документiв щодо дозволу без розгляду або про продовження строку розгляду пакета документiв щодо дозволу;

     2) строку, на який з урахуванням вимог пункту 240 глави 18 роздiлу II цього Положення продовжено розгляд пакета документiв щодо дозволу (зазначається в разi прийняття рiшення про продовження строку розгляду пакета документiв щодо дозволу).

     245. Комiтет з питань нагляду за результатами розгляду пакета документiв щодо дозволу, з урахуванням iнформацiї, отриманої Нацiональним банком пiд час здiйснення ним державного регулювання та нагляду за дiяльнiстю з надання фiнансових та супровiдних послуг, а також iнформацiї з офiцiйних джерел приймає протягом 30 робочих днiв рiшення:

     1) про надання дозволу або вiдмову в наданнi дозволу - iз дати одержання Нацiональним банком повного пакета документiв, визначених у пунктi 228 глави 18 роздiлу II цього Положення;

     2) про надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу або вiдмову в наданнi дозволу на дострокове погашення субординованого боргу - iз дати одержання Нацiональним банком повного пакета документiв, визначених у пунктi 250 глави 18 роздiлу II цього Положення;

     3) про внесення змiн до дозволу або вiдмову в унесеннi змiн до дозволу - iз дати одержання Нацiональним банком повного пакета документiв, визначених у:

     пунктi 255 глави 18 роздiлу II цього Положення (у разi продовження строку дiї дозволу);

     пунктi 256 глави 18 роздiлу II цього Положення (у разi змiни найменування фiнансової установи / iнвестора - юридичної особи або прiзвища / власного iм'я iнвестора - фiзичної особи);

     4) надання дозволу щодо нового iнвестора або вiдмову в наданнi дозволу щодо нового iнвестора - iз дати одержання Нацiональним банком повного пакета документiв:

     визначених у пiдпунктах 1 - 3 пункту 228 глави 18 роздiлу II цього Положення;

     нотарiально засвiдчену копiю документа, що свiдчить про перехiд прав та обов'язкiв за договором про субординований борг до нового iнвестора.

     246. Рiшення про надання дозволу повинно мiстити:

     1) дату прийняття рiшення та номер;

     2) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанкiвської фiнансової установи, якiй надано дозвiл;

     3) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявностi) iнвестора - юридичної особи (для резидентiв), реєстрацiйний номер, виданий згiдно з вимогами законодавства iншої країни (для нерезидентiв) (зазначається, якщо кошти на умовах субординованого боргу залученi вiд iнвестора - юридичної особи);

     4) прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), iдентифiкацiйний код або податковий номер (за наявностi) iнвестора - фiзичної особи (зазначається, якщо кошти на умовах субординованого боргу залученi вiд iнвестора - фiзичної особи);

     5) суму коштiв, залучених на умовах субординованого боргу вiд iнвестора вiдповiдно до договору про субординований борг;

     6) строк дiї дозволу, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капiталу фiнансової установи для цiлей дотримання пруденцiйних нормативiв;

     7) реквiзити договору про субординований борг;

     8) процентну ставку, за якою залучають кошти на умовах субординованого боргу;

     9) дату набрання чинностi рiшенням.

     247. Рiшення про вiдмову в наданнi дозволу повинно мiстити:

     1) дату прийняття рiшення та номер;

     2) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанкiвської фiнансової установи, якiй вiдмовлено в наданнi дозволу;

     3) пiдставу(и) прийняття рiшення про вiдмову в наданнi дозволу;

     4) iнформацiю про iнвестора / договiр з iнвестором про субординований борг, щодо якого прийнято рiшення про вiдмову;

     5) дату набрання чинностi рiшенням.

     248. Комiтет з питань нагляду має право вiдмовити небанкiвськiй фiнансовiй установi в наданнi дозволу в разi:

     1) недостовiрностi поданих небанкiвською фiнансовою установою вiдомостей;

     2) невiдповiдностi умов залучення небанкiвською фiнансовою установою коштiв на умовах субординованого боргу вимогам щодо субординованого боргу, визначеним у главi 17 роздiлу II цього Положення;

     3) недотримання вимог щодо розкриття траси платежу грошових коштiв iнвестора - юридичної особи або пiдтвердження джерел грошових коштiв iнвестора - фiзичної особи;

     4) недостатнього економiчного обґрунтування доцiльностi залучення коштiв на умовах субординованого боргу вiдповiдно до плану дiяльностi;

     5) невiдповiдностi вимогам глави 18 роздiлу II цього Положення.

     Вимоги пiдпункту 3 пункту 248 глави 18 роздiлу II цього Положення не застосовуються до iнвесторiв, якi є об'єднаними кредитними спiлками та надають кошти з фонду стабiлiзацiї на умовах субординованого боргу кредитним спiлкам, якi є їх членами.

     249. Дострокове погашення субординованого боргу, включеного згiдно з вимогами цього Положення до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи для цiлей дотримання пруденцiйних нормативiв або врахованого фiнансовою компанiєю у пруденцiйних вимогах у повному обсязi або частково, може вiдбуватися за iнiцiативою небанкiвської фiнансової установи та за згодою iнвестора в разi дотримання небанкiвською фiнансовою установою таких вимог:

     1) дострокове повернення коштiв, залучених на умовах субординованого боргу, не призведе до порушення небанкiвською фiнансовою установою пруденцiйних нормативiв, визначених нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань встановлення пруденцiйних вимог для небанкiвських фiнансових установ, включаючи вимоги до платоспроможностi страховика;

     2) отримання небанкiвською фiнансовою установою дозволу на дострокове погашення субординованого боргу в порядку, визначеному цим Положенням.

     250. Небанкiвська фiнансова установа для отримання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу з дотриманням вимоги, визначеної у пiдпунктi 1 пункту 249 глави 18 роздiлу II цього Положення, подає до Нацiонального банку:

     1) клопотання, яке мiстить iнформацiю про причини дострокового погашення субординованого боргу;

     2) копiї документiв та/або iнформацiю, пояснення, що пiдтверджують виконання небанкiвською фiнансовою установою пруденцiйних нормативiв, визначених нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань встановлення пруденцiйних вимог для небанкiвських фiнансових установ, страховиком - вимог до платоспроможностi за вирахуванням суми погашення субординованого боргу.

     251. Рiшення про надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу повинно мiстити iнформацiю:

     1) визначену в пiдпунктах 1 - 4 пункту 246 глави 18 роздiлу II цього Положення;

     2) про суму коштiв субординованого боргу, дозволену для дострокового погашення за договором про субординований борг;

     3) про дату, з якої небанкiвськiй фiнансовiй установi дозволяється здiйснити дострокове погашення субординованого боргу, включеного до регулятивного капiталу для цiлей дотримання пруденцiйних нормативiв.

     252. Рiшення про вiдмову в наданнi дозволу на дострокове погашення субординованого боргу повинно мiстити:

     1) дату та номер;

     2) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанкiвської фiнансової установи, якiй вiдмовлено в наданнi дозволу на дострокове погашення субординованого боргу;

     3) пiдставу(и) прийняття рiшення про вiдмову в наданнi дозволу;

     4) дату та номер договору про субординований борг.

     253. Комiтет з питань нагляду має право вiдмовити небанкiвськiй фiнансовiй установi в наданнi дозволу на дострокове погашення субординованого боргу в разi:

     1) недостовiрностi поданих небанкiвською фiнансовою установою вiдомостей;

     2) якщо небанкiвська фiнансова установа пiсля вирахування з розрахунку регулятивного капiталу суми погашення субординованого боргу не виконає пруденцiйнi нормативи, передбаченi нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань встановлення пруденцiйних вимог, включаючи вимоги до платоспроможностi страховика.

     254. Змiни щодо продовження строку дiї договору про субординований борг, змiни найменування небанкiвської фiнансової установи / iнвестора - юридичної особи або прiзвища / власного iм'я iнвестора - фiзичної особи можуть бути внесенi до договору про субординований борг у разi їх виникнення.

     Небанкiвська фiнансова установа в разi внесення таких змiн до договору про субординований борг повинна звернутися до Нацiонального банку для внесення змiн до дозволу в строки та порядку, що визначенi в:

     1) пунктi 255 глави 18 роздiлу II цього Положення, - у разi внесення змiн до договору про субординований борг щодо продовження строку його дiї;

     2) пунктi 256 глави 18 роздiлу II цього Положення, - у разi внесення змiн до договору про субординований борг щодо змiни найменування небанкiвської фiнансової установи / iнвестора - юридичної особи або прiзвища / власного iм'я iнвестора - фiзичної особи / зменшення розмiру процентної ставки за субординованим боргом.

     255. Небанкiвська фiнансова установа протягом 10 робочих днiв iз дня внесення змiн до договору про субординований борг щодо продовження строку його дiї, але не пiзнiше нiж за 30 робочих днiв до закiнчення дiї дозволу, надсилає до Нацiонального банку клопотання щодо продовження строку дiї дозволу, копiю додаткової угоди до договору та документи, що визначенi в пiдпунктах 2, 3, 6 пункту 228 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     Кошти, залученi на умовах субординованого боргу, щодо якого продовжується строк дiї договору про субординований борг, уключаються до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи для цiлей дотримання пруденцiйних нормативiв або враховуються фiнансовою компанiєю у пруденцiйних вимогах з урахуванням нових умов починаючи з наступного робочого дня пiсля дня прийняття Комiтетом з питань нагляду рiшення про продовження строку дiї дозволу.

     256. Небанкiвська фiнансова установа протягом 10 робочих днiв iз дня внесення змiн до договору про субординований борг щодо змiни найменування небанкiвської фiнансової установи / iнвестора - юридичної особи або прiзвища / власного iм'я / по батьковi iнвестора - фiзичної особи / зменшення розмiру процентної ставки за субординованим боргом надсилає до Нацiонального банку клопотання щодо внесення вiдповiдних змiн до дозволу та засвiдчену небанкiвською фiнансовою установою копiю змiн до договору про субординований борг.

     257. Рiшення про внесення змiн до дозволу повинно мiстити:

     1) дату та номер;

     2) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанкiвської фiнансової установи, щодо якої вносяться змiни до дозволу (зазначається нове повне найменування небанкiвської фiнансової установи, якщо внесення змiн до дозволу здiйснюється у зв'язку зi змiною найменування небанкiвської фiнансової установи);

     3) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявностi) iнвестора - юридичної особи (зазначається нове повне найменування iнвестора - юридичної особи, якщо внесення змiн до дозволу здiйснюється у зв'язку зi змiною найменування iнвестора - юридичної особи);

     4) прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), iдентифiкацiйний код iнвестора - фiзичної особи [зазначається нове прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi) iнвестора - фiзичної особи, якщо внесення змiн до дозволу здiйснюється у зв'язку зi змiною прiзвища / власного iм'я iнвестора - фiзичної особи];

     5) строк дiї дозволу, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи для цiлей дотримання пруденцiйних нормативiв (зазначається продовжений строк дiї дозволу, якщо внесення змiн до дозволу здiйснюється у зв'язку зi продовженням строку його дiї);

     6) дату та номер договору про субординований борг та опис змiн до такого договору;

     7) процентну ставку, за якою залучають кошти на умовах субординованого боргу.

     258. Рiшення про вiдмову в унесеннi змiн до дозволу повинно мiстити:

     1) дату та номер;

     2) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанкiвської фiнансової установи, якiй вiдмовлено в унесеннi змiн до дозволу;

     3) пiдставу прийняття рiшення про вiдмову в унесеннi змiн до дозволу;

     4) дату та номер договору про субординований борг.

     259. Комiтет з питань нагляду має право вiдмовити небанкiвськiй фiнансовiй установi в унесеннi змiн до дозволу в разi недостовiрностi поданих небанкiвською фiнансовою установою вiдомостей.

     260. Небанкiвська фiнансова установа в разi переходу прав та обов'язкiв за договором про субординований борг до iншої особи (далi - новий iнвестор) на пiдставi укладеного договору про вiдступлення первiсним iнвестором права вимоги за договором про субординований борг новому iнвестору або внаслiдок iнших причин, передбачених законодавством України (далi - замiна iнвестора), протягом 10 робочих днiв iз дня замiни iнвестора подає до Нацiонального банку в порядку, визначеному в пунктi 233 глави 18 роздiлу II цього Положення:

     1) документи, зазначенi в пiдпунктах 1 - 3 пункту 228 глави 18 роздiлу II цього Положення;

     2) копiю документа, що свiдчить про перехiд прав та обов'язкiв за договором про субординований борг до нового iнвестора.

     Сума залучених коштiв на умовах субординованого боргу, за якими вiдбувається замiна iнвестора, не виключається iз регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи / не вираховується фiнансовою компанiєю з пруденцiйних вимог на перiод розгляду Нацiональним банком питання про надання дозволу щодо нового iнвестора за умови своєчасного подання небанкiвською фiнансовою установою документiв, зазначених у пунктi 260 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     Сума залучених коштiв на умовах субординованого боргу, за якими вiдбувається замiна iнвестора, виключається iз регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи / вираховується фiнансовою компанiєю з пруденцiйних вимог iз дня, наступного за днем прийняття рiшення про вiдмову в наданнi дозволу щодо нового iнвестора.

     261. Рiшення про надання дозволу щодо нового iнвестора повинно мiстити:

     1) дату та номер;

     2) дату та номер договору про субординований борг;

     3) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанкiвської фiнансової установи, якiй надано дозвiл щодо нового iнвестора;

     4) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявностi) нового iнвестора - юридичної особи (зазначається, якщо надання дозволу щодо нового iнвестора здiйснюється у зв'язку з переходом прав та обов'язкiв за договором про субординований борг до нового iнвестора - юридичної особи);

     5) прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi) нового iнвестора - фiзичної особи (зазначається, якщо надання дозволу щодо нового iнвестора здiйснюється у зв'язку з переходом прав та обов'язкiв за договором про субординований борг до нового iнвестора - фiзичної особи);

     6) строк дiї дозволу щодо нового iнвестора, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи для цiлей дотримання пруденцiйних нормативiв.

     Комiтет з питань нагляду приймає рiшення про втрату чинностi дiючим дозволом одночасно з прийняттям рiшення про надання дозволу щодо нового iнвестора або рiшення про вiдмову в наданнi дозволу щодо нового iнвестора.

     262. Рiшення про вiдмову в наданнi дозволу щодо нового iнвестора повинно мiстити:

     1) дату та номер;

     2) повне найменування та код за ЄДРПОУ небанкiвської фiнансової установи, якiй вiдмовлено в наданнi дозволу щодо нового iнвестора;

     3) пiдставу(и) прийняття рiшення про вiдмову в наданнi дозволу щодо нового iнвестора;

     4) дату та номер договору про субординований борг.

     263. Комiтет з питань нагляду має право вiдмовити небанкiвськiй фiнансовiй установi в наданнi дозволу щодо нового iнвестора за наявностi пiдстави, зазначеної у пiдпунктi 1 пункту 248 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     264. Сума залучених коштiв на умовах субординованого боргу не включається до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи для цiлей дотримання нормативiв або не може бути використана фiнансовими компанiями для розрахунку iнших пруденцiйних нормативiв iз наступного дня, що настає за днем закiнчення:

     1) вiдповiдного строку подання документiв до Нацiонального банку в разi неподання небанкiвською фiнансовою установою документiв для внесення змiн до дозволу / отримання дозволу щодо нового iнвестора у випадках та в строки, визначенi в пунктах 255, 256, 260 глави 18 роздiлу II цього Положення;

     2) дiї дозволу.

     265. Кошти, залученi на умовах субординованого боргу, щодо якого продовжується строк дiї договору про субординований борг, включаються до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи для цiлей дотримання пруденцiйних нормативiв / враховуються фiнансовою компанiєю у пруденцiйних вимогах з урахуванням нових умов договору про субординований борг пiсля дати прийняття Нацiональним банком рiшення про продовження строку дiї дозволу.

     266. Нацiональний банк здiйснює контроль за виконанням небанкiвською фiнансовою установою умов договору про субординований борг, плану дiяльностi та за дотриманням вимог пункту 222 глави 18 роздiлу II цього Положення пiд час безвиїзного нагляду та/або iнспекцiйних перевiрок (iнспектування).

     267. Комiтет з питань нагляду протягом 30 робочих днiв iз дня отримання наданих небанкiвською фiнансовою установою документiв, iнформацiї та/або iнформацiї, отриманої Нацiональним банком пiд час здiйснення ним державного регулювання та нагляду за дiяльнiстю з надання фiнансових та супровiдних послуг, а також iнформацiї з офiцiйних джерел має право прийняти рiшення про втрату чинностi дозволом / дозволом щодо нового iнвестора з таких пiдстав:

     1) подання небанкiвською фiнансовою установою клопотання втрату чинностi дозволом / дозволом щодо нового iнвестора;

     2) отримання/виявлення Нацiональним банком iнформацiї, що свiдчить про невiдповiднiсть умов залучення коштiв на умовах субординованого боргу вимогам, установленим цим Положенням;

     3) установлення факту надання недостовiрної iнформацiї в документах, якi були пiдставою для надання дозволу / внесення змiн до дозволу / надання дозволу щодо нового iнвестора.

     268. Нацiональний банк протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття рiшення, зазначеного в пунктах 245, 267 глави 18 роздiлу II цього Положення (далi - рiшення щодо дозволу), повiдомляє про прийняте рiшення небанкiвську фiнансову установу шляхом надсилання копiї рiшення щодо дозволу в однiй iз таких форм:

     1) в електроннiй формi - на електронну адресу небанкiвської фiнансової установи разом iз супровiдним листом, пiдписаним квалiфiкованим електронним пiдписом уповноваженої посадової особи Нацiонального банку;

     2) у паперовiй формi - на поштову адресу небанкiвської фiнансової установи рекомендованим листом iз повiдомленням про вручення разом iз копiєю супровiдного листа, засвiдченого в порядку, установленому законодавством України.

     269. Небанкiвська фiнансова установа вважається належним чином повiдомленою про прийняте рiшення щодо дозволу за умови виконання Нацiональним банком однiєї з дiй, визначених у пунктi 268 глави 18 роздiлу II цього Положення.

     270. Небанкiвська фiнансова установа виключає суму субординованого боргу з регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи для цiлей дотримання пруденцiйних нормативiв / фiнансова компанiя виключає з розрахунку суму субординованого боргу з пруденцiйних вимог iз наступного робочого дня пiсля повiдомлення фiнансової установи про прийняте рiшення про втрату чинностi дозволом / дозволом щодо нового iнвестора.

19. Аутсорсинг

     271. Надавач фiнансових послуг має право залучати iнших осiб на договiрнiй основi для виконання окремих функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах цих функцiй на умовах аутсорсингу з урахуванням обмежень, визначених Законом про фiнансовi послуги та спецiальними законами.

     272. Надавач фiнансових послуг має право передати окремi функцiї та/або окремi завдання/процеси в межах цих функцiй на аутсорсинг з урахуванням обмежень, визначених спецiальними законами, за умови:

     1) наявностi внутрiшнiх документiв, що регулюють питання аутсорсингу, враховуючи внутрiшнi документи щодо передавання окремих функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах цих функцiй на аутсорсинг;

     2) забезпечення захисту персональних даних клiєнтiв;

     3) належного управлiння ризиками, що пов'язанi з передаванням функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах цих функцiй на аутсорсинг i виконанням аутсорсером таких функцiй/операцiй;

     4) дотримання вимог, визначених у частинi третiй статтi 18 Закону про фiнансовi послуги, статтi 29 Закону про кредитнi спiлки (для кредитних спiлок) та статтi 33 Закону про страхування (для страховикiв);

     5) отримання страховиком, який не є значимим, погодження Нацiонального банку на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (для страховикiв). Значимому страховику заборонено передавати на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс).

     273. Аутсорсери ключових функцiй та їх керiвники (за наявностi) повиннi вiдповiдати вимогам цього Положення до ключових осiб надавача фiнансових послуг, вiдповiдальних за виконання вiдповiдних ключових функцiй у такому надавачi, що передаються на аутсорсинг.

     Аутсорсери, їх одноосiбний виконавчий орган або голова колегiального виконавчого органу (за наявностi) повиннi мати бездоганну дiлову репутацiю вiдповiдно до роздiлу IV цього Положення та належну квалiфiкацiю, потрiбну для виконання функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах цих функцiй, що передаються на аутсорсинг, крiм аутсорсерiв актуарної функцiї.

     Аутсорсери актуарної функцiї повиннi мати бездоганну дiлову репутацiю та вiдповiдати вимогам, визначеним в абзацi третьому пункту 185 глави 15 роздiлу II цього Положення.

     Надавачi фiнансових послуг, якi передають свої функцiї на аутсорсинг, самостiйно перевiряють вiдповiднiсть вимогам, визначеним у пунктi 273 глави 19 роздiлу II цього Положення.

     274. Внутрiшнi документи надавача фiнансових послуг щодо аутсорсингу, визначенi в пiдпунктi 1 пункту 272 глави 19 роздiлу II цього Положення, повиннi мiстити:

     1) перелiк функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах цих функцiй, до виконання яких можуть залучатися аутсорсери, з урахуванням обмежень, установлених спецiальними законами;

     2) порядок перевiрки вiдповiдностi аутсорсерiв вимогам, установленим у пунктi 273 глави 19 роздiлу II цього Положення, iншим вимогам до аутсорсерiв (за потреби), додатково до встановлених у пунктi 273 глави 19 роздiлу II цього Положення, до укладення договору про аутсорсинг i протягом строку дiї такого договору;

     3) порядок та особливостi здiйснення внутрiшнього контролю та управлiння ризиками щодо функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах функцiй, якi реалiзовуватимуть аутсорсери;

     4) порядок передавання функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах функцiй на аутсорсинг та розiрвання договорiв з аутсорсерами;

     5) порядок органiзацiї роботи надавача фiнансових послуг з аутсорсером та припинення роботи з ним;

     6) порядок ведення облiку договорiв аутсорсингу;

     7) для страховикiв - порядок призначення iз числа працiвникiв страховика особи, вiдповiдальної за аутсорсинг своїх функцiй (крiм аутсорсингу виконання окремих завдань та процесiв у межах таких функцiй), порядок повiдомлення Нацiонального банку про таких осiб;

     8) для кредитних спiлок - порядок призначення iз числа працiвникiв кредитної спiлки особи, вiдповiдальної за аутсорсинг функцiї з внутрiшнього аудиту та/або управлiння ризиками, порядок повiдомлення Нацiонального банку про таких осiб;

     9) для фiнансових компанiй i ломбардiв - порядок призначення iз числа працiвникiв особи, вiдповiдальної за аутсорсинг функцiї з ведення бухгалтерського облiку та/або управлiння ризиками, порядок повiдомлення Нацiонального банку про таких осiб;

     10) iншi вимоги до аутсорсерiв (за потреби), додатково до встановлених у пунктi 273 глави 19 роздiлу II цього Положення.

     Надавач фiнансових послуг у разi призначення кiлькох осiб, вiдповiдальних за аутсорсинг своїх функцiй, визначає у внутрiшнiх документах порядок їх призначення, порядок повiдомлення Нацiонального банку про всiх таких осiб.

     275. Договiр аутсорсингу обов'язково повинен мiстити:

     1) перелiк функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах цих функцiй, якi передаються на аутсорсинг вiдповiдно до такого договору;

     2) строк виконання функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах цих функцiй;

     3) порядок розiрвання договору, включаючи за умови надходження вимоги Нацiонального банку щодо припинення такого договору;

     4) порядок врегулювання конфлiкту iнтересiв (у разi його виникнення);

     5) забезпечення аутсорсерами захисту iнформацiї, отриманої пiд час виконання функцiй, якi передано на аутсорсинг;

     6) вiдповiдальнiсть за розголошення персональних даних клiєнтiв;

     7) забезпечення аутсорсером доступу надавачу фiнансових послуг до iнформацiї, обладнання, облiкових систем, що використовуються ним для виконання функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах цих функцiй, переданих надавачем фiнансових послуг на аутсорсинг, з метою перевiрки виконання зобов'язань, визначених у договорi аутсорсингу.

     276. Надавач фiнансових послуг несе вiдповiдальнiсть за ризики, пов'язанi з передаванням функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах функцiй на аутсорсинг та виконанням аутсорсерами функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах функцiй надавача фiнансових послуг.

     277. Передавання надавачем фiнансових послуг функцiй та/або завдань/процесiв у межах цих функцiй на аутсорсинг не звiльняє вiд вiдповiдальностi надавача фiнансових послуг та/або керiвникiв надавача фiнансових послуг за невиконання ним/ними вимог, установлених Законом про платiжнi послуги, Законом про фiнансовi послуги, спецiальними законами, цим Положенням та iншими нормативно-правовими актами Нацiонального банку.

     278. Аутсорсерам заборонено залучати iнших осiб для реалiзацiї переданих їм на аутсорсинг функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах функцiй надавача фiнансових послуг.

     279. Надавач фiнансових послуг (крiм кредитної спiлки, страховика) зобов'язаний письмово повiдомити Нацiональний банк у довiльнiй формi про залучення аутсорсерiв протягом трьох робочих днiв iз дня укладення договору з таким аутсорсером щодо передавання окремих функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах функцiй на аутсорсинг, а кредитна спiлка - протягом 10 робочих днiв про залучення аутсорсерiв для виконання ключових функцiй (внутрiшнього аудиту, управлiння ризиками), крiм окремих завдань i процесiв у межах таких функцiй.

     280. Страховик зобов'язаний письмово повiдомити Нацiональний банк у довiльнiй формi про залучення аутсорсера для виконання своїх ключових функцiй (крiм аутсорсингу виконання окремих завдань та процесiв у межах таких функцiй) протягом трьох робочих днiв iз дня укладення договору з таким аутсорсером.

     281. Повiдомлення в довiльнiй формi про залучення аутсорсерiв, визначенi в пунктах 279, 280 глави 19 роздiлу II цього Положення, повиннi мiстити iнформацiю про:

     1) особу, яка виконуватиме окремi ключовi функцiї та/або окремi завдання/процеси в межах функцiй:

     для юридичної особи - повне та скорочене найменування, мiсцезнаходження, код за ЄДРПОУ (для резидентiв) або витяг iз торговельного, банкiвського, судового реєстру або iншого офiцiйного документа, виданого уповноваженим органом iноземної країни, що пiдтверджує реєстрацiю компанiї в країнi, у якiй зареєстровано її головний офiс, i мiстить iнформацiю про iдентифiкацiйний/реєстрацiйний номер/код (для нерезидентiв);

     для фiзичної особи - пiдприємця - прiзвище, власне iм'я та по батьковi (за наявностi), вiдомостi про мiсце проживання або мiсце перебування, реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв або серiя та номер / номер паспорта у формi ID-картки (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера платника податкiв, повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi), дату та номер запису в Єдиному державному реєстрi про проведення державної реєстрацiї;

     для фiзичної особи - прiзвище, власне iм'я та по батьковi (за наявностi), вiдомостi про мiсце проживання, реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв або копiї сторiнки паспорта з вiдмiткою про вiдмову вiд прийняття такого реєстрацiйного номера (якщо особа через свої релiгiйнi переконання вiдмовилася вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв i повiдомила про це контролюючий орган) / iдентифiкацiйний код або податковий номер (за наявностi);

     дату початку надання послуг аутсорсера;

     дату припинення надання послуг аутсорсера;

     2) запевнення про вiдповiднiсть аутсорсера вимогам, визначеним у пунктi 273 глави 19 роздiлу II цього Положення.

     282. Надавач фiнансових послуг (крiм кредитної спiлки) зобов'язаний повiдомляти Нацiональний банк про всi змiни в умовах залучення аутсорсерiв до виконання ключових функцiй, а також про припинення такого залучення шляхом подання до Нацiонального банку повiдомлення про аутсорсинг, в якому повинен зазначатися короткий опис таких змiн, протягом п'яти робочих днiв iз дня виникнення таких змiн, а кредитна спiлка - протягом 10 робочих днiв iз дня виникнення таких змiн.

     283. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний вести облiк укладених договорiв аутсорсингу в порядку, визначеному внутрiшнiми документами надавача фiнансових послуг, i зобов'язаний зберiгати такi договори не менше нiж три роки пiсля закiнчення строку їх дiї та/або до повного виконання зобов'язань за такими договорами, якщо iнше не встановлено законодавством України.

     Страховики зобов'язанi вести облiк укладених договорiв аутсорсингу також з урахуванням вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку, яким визначено вимоги до порядку облiку операцiй страховика, включаючи облiк договорiв страхування (перестрахування).

     284. Надавач фiнансових послуг має право одночасно залучати кiлькох осiб для виконання функцiй та/або окремих завдань/процесiв у межах функцiй, а одна особа має право одночасно надавати послуги з виконання функцiй кiльком надавачам фiнансових послуг за умови дотримання вимог щодо управлiння конфлiктом iнтересiв у надавачi фiнансових послуг, визначених нормативно-правовими актами Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння вiдповiдних надавачiв фiнансових послуг.

     Вимоги пункту 284 глави 19 роздiлу II цього Положення застосовуються до страховикiв у частинi права передавання на аутсорсинг окремих завдань/процесiв у межах ключових функцiй, а також iнших функцiй, крiм ключових функцiй.

     285. Фiнансова компанiя, ломбард призначають iз числа своїх працiвникiв особу, вiдповiдальну за аутсорсинг, якщо така фiнансова компанiя, такий ломбард передають на аутсорсинг функцiю з ведення бухгалтерського облiку або функцiю з управлiння ризиками (крiм аутсорсингу виконання окремих завдань i процесiв у межах виконання такої функцiї).

     Страховик призначає (покладає обов'язки) iз числа своїх працiвникiв особу, вiдповiдальну за аутсорсинг, у разi якщо вiн передає на аутсорсинг виконання будь-яких своїх функцiй (крiм аутсорсингу виконання окремих завдань i процесiв у межах виконання таких функцiй).

     Кредитна спiлка призначає iз числа своїх працiвникiв, включаючи керiвникiв, особу, вiдповiдальну за аутсорсинг, якщо така кредитна спiлка передає на аутсорсинг ключовi функцiї кредитної спiлки (функцiї з внутрiшнього аудиту та/або з управлiння ризиками, крiм передавання на аутсорсинг окремих завдань або процесiв у межах здiйснення таких функцiй).

     Небанкiвська фiнансова установа має право призначити одну або кiлька осiб, вiдповiдальних за аутсорсинг.

     У разi передавання на аутсорсинг функцiї до особи, яка надає послуги за договором аутсорсингу, переходять права та обов'язки особи, вiдповiдальної за виконання такої функцiї. Вiдповiдальнiсть за належне виконання функцiй, переданих на аутсорсинг, несе фiнансова установа.

     286. Особа, вiдповiдальна за аутсорсинг, повинна вiдповiдати таким вимогам:

     1) мати бездоганну дiлову репутацiю вiдповiдно до пункту 347 глави 24 роздiлу IV цього Положення;

     2) професiйна придатнiсть особи, вiдповiдальної за аутсорсинг вiдповiдає загальним вимогам до професiйної придатностi, визначеним у пунктi 192 глави 15 роздiлу II цього Положення.

     287. До повноважень особи, вiдповiдальної за аутсорсинг належать питання, визначенi внутрiшнiми документами надавача фiнансових послуг.

     288. Фiнансова компанiя, ломбард зобов'язанi перевiрити особу, яка є кандидатом на посаду особи, вiдповiдальної за аутсорсинг, щодо її вiдповiдностi вимогам, визначеним у пунктi 286 глави 19 роздiлу II цього Положення, у порядку, встановленому внутрiшнiми документами фiнансової установи, до її призначення.

     289. Фiнансова компанiя, ломбард, кредитна спiлка в разi призначення (обрання) особи, вiдповiдальної за аутсорсинг у цiй фiнансовiй компанiї, ломбардi, кредитнiй спiлцi зобов'язанi повiдомити про це Нацiональний банк протягом 10 робочих днiв iз дня такого призначення (обрання) та надати таку iнформацiю про зазначену особу:

     1) прiзвище, власне iм'я;

     2) реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв або серiю та номер паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний орган державної податкової служби i мають вiдмiтку в паспортi) / iдентифiкацiйний код або податковий номер (за наявностi);

     3) найменування посади;

     4) адресу електронної пошти;

     5) контактний номер телефону.

     290. Нацiональний банк має право здiйснювати оцiнювання роботи аутсорсерiв фiнансової компанiї / ломбарду, якi на умовах аутсорсингу виконують функцiю з ведення бухгалтерського облiку або функцiю з управлiння ризиками (крiм аутсорсингу виконання окремих завдань та процесiв у межах цих функцiй).

     Нацiональний банк має право здiйснювати оцiнювання роботи осiб, якi надають послуги аутсорсингу ключових функцiй (виконання окремих завдань або процесiв у межах таких функцiй) кредитнiй спiлцi, страховику, та/або ефективностi побудови i здiйснення кредитною спiлкою ключових функцiй з урахуванням аутсорсингу та/або ефективностi виконання ключових функцiй страховика з урахуванням аутсорсингу.

     291. Нацiональний банк у випадках, визначених Законом про фiнансовi послуги та спецiальними законами, у разi виявлення за результатами проведеного оцiнювання / оцiнки, порушень у роботi особи, яка на умовах аутсорсингу виконує функцiю з ведення бухгалтерського облiку або функцiю з управлiння ризиками фiнансової компанiї, ломбарду, ключової функцiї кредитної спiлки, страховика, або обставин, передбачених частиною третьою статтi 18 Закону про фiнансовi послуги, має право:

     1) вимагати дострокового припинення договорiв аутсорсингу з особою, яка на умовах аутсорсингу здiйснює таку функцiю;

     2) вимагати вiд надавача фiнансових послуг замiни вiдповiдальної особи за аутсорсинг такої функцiї у встановлений Нацiональним банком строк;

     3) вказувати на недолiки та вимагати їх усунення в частинi виконання функцiї, окремих завдань та завдань/процесiв у межах такої функцiї, переданих на аутсорсинг.

     Рiшення про направлення вимоги про дострокове припинення договорiв аутсорсингу з особою, яка на умовах аутсорсингу здiйснює функцiю, визначену в пунктi 291 глави 19 роздiлу II цього Положення, та рiшення з вимогою про замiну особи, вiдповiдальної за аутсорсинг такої функцiї, приймає Комiтет з питань нагляду або особа, визначена вiдповiдними розпорядчими актами Нацiонального банку.

     Небанкiвськi фiнансовi установи та особи, якi надають послуги за договором аутсорсингу, зобов'язанi виконувати вимоги (вказiвки щодо усунення недолiкiв) Нацiонального банку.

     Нацiональний банк має право пiд час оцiнювання роботи осiб, якi за договором аутсорсингу надають послуги з виконання ключових функцiй (виконання окремих завдань або процесiв у межах таких функцiй) та/або ефективностi виконання ключових функцiй небанкiвської фiнансової установи в небанкiвськiй фiнансовiй установi, перевiряти вiдповiднiсть аутсорсера вимогам, визначеним у пунктi 273 глави 19 роздiлу II цього Положення.

     292. Страховик, який не є значимим, має право передавати на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарну функцiю за умови вiдповiдностi таким критерiям:

     1) аутсорсер вiдповiдає вимогам, визначеним у пунктi 273 глави 19 роздiлу II цього Положення;

     2) страховик отримав погодження Нацiонального банку на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) у порядку, визначеному в пунктi 295 глави 19 роздiлу II цього Положення, та подав документи, визначенi в пунктi 297 глави 19 роздiлу II цього Положення.

     293. Страховику заборонено передавати на аутсорсинг функцiю внутрiшнього аудиту, крiм окремих завдань або процесiв у межах такої функцiї.

     294. Аутсорсери, яких страховик має право залучати до аутсорсингу функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарної функцiї, повиннi вiдповiдати таким вимогам:

     1) наявнiсть в особи досвiду в управлiннi ризиками та/або здiйсненнi контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарнiй дiяльностi вiдповiдно;

     2) належна матерiально-технiчна база для реалiзацiї функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або актуарної функцiї.

     295. Страховик, який не є значимим, до передавання функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) на аутсорсинг повинен звернутися до Нацiонального банку для отримання погодження Нацiонального банку на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс). Страховику, який не є значимим, заборонено передавати функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) без одержання погодження Нацiонального банку.

     296. Нацiональний банк має право погодити страховику, який не є значимим, передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) за умови дотримання вимог, визначених у пунктах 273, 295, 297 глави 19 роздiлу II цього Положення, до страховика, який передає на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та до аутсорсера.

     297. Страховик, який не є значимим, для отримання погодження Нацiонального банку на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) до укладення договору аутсорсингу подає до Нацiонального банку такi документи:

     1) клопотання страховика про отримання погодження iз зазначенням:

     повного найменування та iдентифiкацiйного коду юридичної особи за ЄДРПОУ / реєстрацiйного номера страховика, який звертається за отриманням погодження;

     повного найменування та iдентифiкацiйного коду юридичної особи за ЄДРПОУ (за наявностi) особи, яку мають намiр залучити до аутсорсингу вiдповiдної функцiї страховика (зазначається, якщо планується залучити юридичну особу);

     прiзвища, власного iменi, по батьковi (за наявностi), реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв - фiзичної особи або серiї та номера паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний орган державної податкової служби i мають вiдмiтку у паспортi), iдентифiкацiйного коду або податкового номера (за наявностi) (зазначається, якщо планується залучити фiзичну особу або фiзичну особу-пiдприємця);

     2) опис досвiду аутсорсера щодо виконання такої функцiї для iнших юридичних осiб;

     3) опис матерiально-технiчної бази для реалiзацiї функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) - надається iнформацiя про забезпечення потенцiйного аутсорсера примiщеннями, офiсною технiкою, потрiбним обладнанням (технiчними засобами);

     4) запевнення страховика в довiльнiй формi про вiдповiднiсть аутсорсера вимогам цього Положення;

     5) iнформацiю про осiб, вiдповiдальних за аутсорсинг таких функцiй у страховику.

     Подання страховиком документiв до Нацiонального банку для отримання погодження на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) вважається повiдомленням про залучення аутсорсера. Повiдомлення про залучення аутсорсера для виконання своїх ключових функцiй, зазначене в пунктi 279 глави 19 роздiлу II цього Положення, у такому разi не подається.

     298. Нацiональний банк здiйснює розгляд поданого страховиком пакета документiв для отримання погодження на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (далi - пакет документiв щодо погодження) у порядку, визначеному в главi 19 роздiлу II цього Положення, протягом 10 робочих днiв iз дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктi 297 глави 19 роздiлу II цього Положення.

     Перебiг строку розгляду пакета документiв щодо погодження починається з дня, наступного за датою подання страховиком до Нацiонального банку повного пакета документiв щодо погодження.

     299. Нацiональний банк має право залишити пакет документiв щодо погодження без розгляду протягом п'яти робочих днiв iз дня, наступного за днем подання пакета документiв щодо погодження, у разi:

     1) подання пакета документiв щодо погодження, визначених у пунктi 297 глави 19 роздiлу II цього Положення, у межах процедури, визначеної в пунктi 296, 298 глави 19 роздiлу II цього Положення, не в повному обсязi;

     2) оформлення хоча б одного документа з пакета документiв щодо погодження, визначених у пунктi 297 глави 19 роздiлу II цього Положення, у межах процедури, визначеної в пунктi 295 глави 19 роздiлу II цього Положення, iз порушенням вимог законодавства України та/або цього Положення.

     300. Страховик має право повторно подати до Нацiонального банку пакет документiв щодо погодження, який був залишений без розгляду, лише пiсля усунення причин, що стали пiдставою для залишення його без розгляду.

     301. Уповноважена особа Нацiонального банку з пiдстав, визначених у пунктi 299 глави 19 роздiлу II цього Положення, має право залишити пакет документiв для отримання погодження на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) страховика, який не є значимим, без розгляду протягом 10 робочих днiв iз дати подання документiв вiдповiдно до пункту 297 глави 19 роздiлу II цього Положення та повiдомляє протягом п'яти робочих днiв заявника про залишення його пакета документiв без розгляду iз зазначенням пiдстав залишення його без розгляду.

     302. Комiтет з питань нагляду має право протягом 30 робочих днiв iз дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктi 297 глави 19 роздiлу II цього Положення, прийняти рiшення про:

     1) надання погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс);

     2) вiдмову в наданнi погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс).

     303. Нацiональний банк має право вiдмовити в наданнi погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) протягом 30 робочих днiв iз дати подання повного пакета документiв щодо погодження в разi невiдповiдностi особи, яку мають намiр залучити до аутсорсингу вiдповiдної функцiї страховика, вимогам цього Положення.

     304. Нацiональний банк повiдомляє страховика про прийняте рiшення, визначене в пунктi 302 глави 19 роздiлу II цього Положення, протягом п'яти робочих днiв iз дати його прийняття в електроннiй формi. Повiдомлення повинно мiстити пiдстави вiдмови в разi прийняття рiшення про вiдмову в наданнi погодження страховику, який не є значимим, на передавання на аутсорсинг функцiї з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс).

     305. Кредитна спiлка (крiм об'єднаної кредитної спiлки), яка не є пiдприємством, що становить суспiльний iнтерес, має право передавати на аутсорсинг свої ключовi функцiї, окремi завдання або процеси в межах здiйснення таких функцiй з урахуванням особливостей, визначених статтями 25 - 29 Закону про кредитнi спiлки, а також у порядку, визначеному в главi 19 роздiлу II цього Положення.

     306. Фiнансова компанiя, ломбард, якi не є пiдприємством, що становить суспiльний iнтерес, мають право передавати на аутсорсинг функцiю ведення бухгалтерського облiку, внутрiшнього аудиту, управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та/або окремi завдання чи процеси в межах таких функцiй у порядку, визначеному в главi 19 роздiлу II цього Положення. Iншi функцiї чи процеси в межах таких функцiй така фiнансова компанiя та ломбард мають право передавати на аутсорсинг у порядку, встановленому такою фiнансовою компанiєю, ломбардом на пiдставi укладених договорiв.

     Фiнансова компанiя та ломбард, якi є пiдприємством, що становить суспiльний iнтерес, мають право передавати свої функцiї (крiм функцiї ведення бухгалтерського облiку) на аутсорсинг у порядку, визначеному в главi 19 роздiлу II цього Положення.

     307. Вимоги глави 19 роздiлу II цього Положення не поширюються на надавачiв фiнансових платiжних послуг. Небанкiвськi фiнансовi установи, що мають право на надання платiжних послуг, здiйснюють залучення третiх (юридичних) осiб на договiрнiй основi для виконання важливих операцiйних функцiй, пов'язаних iз наданням платiжних послуг, вiдповiдно до вимог, установлених Законом про платiжнi послуги та у пунктах 111 - 124 роздiлу X Положення N 217, а також з урахуванням пунктiв 107, 108 роздiлу IX Положення N 217.

     308. Вимоги глави 19 роздiлу II цього Положення не поширюються на вiдносини надавача фiнансових послуг з особами, визначеними в частинi другiй статтi 18 Закону про фiнансовi послуги.

III. Iстотна участь у надавачi фiнансових послуг

20. Участь у надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг

     309. Розрахунок розмiру участi в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг здiйснюється в порядку, визначеному в Положеннi N 30.

     310. Пряме володiння iстотною участю в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг настає, якщо особа самостiйно чи спiльно з iншими особами володiє 10 i бiльше вiдсотками акцiй / часток у статутному (складеному) капiталi такого надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг.

     311. Опосередковане володiння iстотною участю в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг настає, якщо особа самостiйно чи спiльно з iншими особами:

     1) володiє участю в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг через юридичних осiб, трасти або iншi подiбнi правовi утворення i розмiр участi такої особи в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг, розрахований згiдно з Положенням N 30, становить 10 i бiльше вiдсоткiв;

     2) прямо або через юридичних осiб здiйснює контроль за одним або кiлькома учасниками надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг, яким належить 10 i бiльше вiдсоткiв акцiй / часток у статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг;

     3) має право голосу за акцiями / частками, що становлять 10 i бiльше вiдсоткiв статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг, на загальних зборах учасникiв надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг згiдно з довiренiстю/довiреностями вiд одного або кiлькох учасникiв надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг, якщо така/такi довiренiсть/довiреностi передбачає/передбачають (сукупно або окремо):

     право участi та голосування на всiх загальних зборах учасникiв надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг, що можуть бути скликанi та проведенi протягом перiоду вiд одного року з дати видачi, та/або право участi та голосування на загальних зборах учасникiв надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг протягом не менше одного року поспiль або сукупно;

     надання особi як повiреному права голосу з усiх питань, що можуть бути внесенi на розгляд загальних зборiв учасникiв надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг, та немає iнструкцiй з голосування щодо них;

     4) отримала в управлiння 10 i бiльше вiдсоткiв акцiй / часток у статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг та/або акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi будь-якої юридичної особи в ланцюгу володiння корпоративними правами в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг, що призвело до набуття нею значного або вирiшального впливу на управлiння чи дiяльнiсть надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг;

     5) має незалежну вiд формального володiння можливiсть значного/вирiшального впливу на управлiння чи дiяльнiсть надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг.

     312. Ознаками спiльного володiння iстотною участю в надавачi фiнансових послуг є участь в розмiрi 10 i бiльше вiдсоткiв його статутного (складеного) капiталу групи осiб, якi є:

     1) асоцiйованими особами;

     2) iншими особами, якi спiльно набули iстотної участi в надавачi фiнансових послуг та/або заявили про спiльнiсть такого набуття публiчно, та/або зафiксували спiльнiсть такого набуття документально.

     313. Нацiональний банк у разi виявлення ознак спiльного володiння iстотною участю в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг повiдомляє про це страховика, надавача фiнансових платiжних послуг та має право вимагати погодження набуття iстотної участi та/або надання iнформацiї, документiв, пояснень щодо ознак такого спiльного володiння.

     314. Нацiональний банк у разi виявлення ознак спiльного володiння iстотною участю в надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, надавача фiнансових платiжних послуг) повiдомляє про це такого надавача фiнансових послуг та має право вимагати надання документiв, зазначених у пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, та/або iнформацiї, документiв, пояснень щодо ознак такого спiльного володiння.

     315. Особи, щодо яких наявнi ознаки спiльного володiння iстотною участю вiдповiдно до пункту 312 глави 20 роздiлу III цього Положення, мають право звернутися до Нацiонального банку з клопотанням про незастосування до них ознак(и) спiльного володiння iстотною участю. Клопотання про незастосування до особи/осiб ознак(и) спiльного володiння iстотною участю може бути подано спiльно особами, щодо яких наявнi ознаки спiльного володiння iстотною участю.

     Особи, щодо яких ознаки спiльного володiння iстотною участю вiдповiдно до пункту 312 глави 20 роздiлу III цього Положення виникнуть пiсля набуття ними iстотної участi, мають право звернутися до Нацiонального банку з клопотанням про незастосування до них ознак(и) спiльного володiння iстотною участю пiд час подання до Нацiонального банку повiдомлення про набуття iстотної участi та документiв, визначених у пунктах 603, 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, однiєю з таких осiб.

     Таке клопотання повинно мiстити обґрунтування щодо незастосування вiдповiдної ознаки (ознак) спiльного володiння iстотною участю. До клопотання додаються копiї документiв, якi пiдтверджують викладенi особою аргументи.

     316. Нацiональний банк пiд час розгляду клопотання особи/осiб про незастосування ознак(и) спiльного володiння iстотною участю комплексно аналiзує поданi вiдповiдно до цього Положення документи, iнформацiю, включаючи отриману пiд час здiйснення регулювання та нагляду, вiд iнших державних органiв, а також з iнших офiцiйних джерел.

     Нацiональний банк розглядає клопотання про незастосування ознак(и) спiльного володiння iстотною участю протягом 30 робочих днiв iз дня отримання вiдповiдного клопотання.

     317. Нацiональний банк за результатами розгляду клопотання, визначеного в пунктi 315 глави 20 роздiлу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рiшень:

     1) про застосування ознаки спiльного володiння iстотною участю (якщо клопотання є необґрунтованим);

     2) про задоволення клопотання про незастосування до осiб ознаки спiльного володiння iстотною участю (якщо надане особою/особами клопотання є обґрунтованим).

     Особи, щодо яких настає спiльне володiння iстотною участю у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про застосування ознаки спiльного володiння iстотною участю:

     у страховику, платiжнiй установi, установi електронних грошей або операторi поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, зобов'язанi звернутися до Нацiонального банку для погодження спiльного набуття або збiльшення iстотної участi не пiзнiше двох мiсяцiв iз дати прийняття такого рiшення Нацiональним банком у порядку, передбаченому у главi 53 роздiлу VIII цього Положення та подати документи, передбаченi пунктом 603 глави 53 роздiлу VIII цього Положення. Документи для погодження спiльного набуття або збiльшення iстотної участi не подаються щодо осiб, якi отримували одноосiбно погодження на набуття або збiльшення iстотної участi у вiдповiдному розмiрi;

     у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право виключно надавати послугу з торгiвлi валютними цiнностями, зобов'язанi подати документи, зазначенi в пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, щодо кожної особи, яка до прийняття вiдповiдного рiшення не вважалася власником iстотної участi в такому надавачi фiнансових послуг.

     Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, що зазначене в пунктi 317 глави 20 роздiлу III цього Положення. Нацiональний банк повiдомляє надавача фiнансових послуг про прийняте рiшення протягом п'яти робочих днiв iз дня його прийняття в письмовiй формi.

21. Набуття, збiльшення та зменшення iстотної участi в небанкiвськiй фiнансовiй установi, платiжнiй установi, установi електронних грошей або операторi поштового зв'язку

     318. Особа зобов'язана погодити з Нацiональним банком набуття або збiльшення iстотної участi:

     1) в страховику, якщо вона прямо чи опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами володiтиме 10, 25 або 50 i бiльше вiдсотками статутного капiталу (далi - рiвнi володiння) страховика чи правом голосу за акцiями (частками) у статутному капiталi страховика та/або незалежно вiд формального володiння справлятиме значний вплив на управлiння або дiяльнiсть страховика;

     2) у платiжнiй установi, установi електронних грошей або операторi поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, якщо вона прямо та/або опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами володiтиме або контролюватиме 10, 25 або 50 i бiльше вiдсоткiв статутного капiталу такого надавача фiнансових платiжних послуг чи правом голосу за акцiями (частками) у статутному капiталi такого надавача фiнансових платiжних послуг та/або незалежно вiд формального володiння справлятиме значний вплив або здiйснюватиме контроль (вирiшальний вплив на управлiння або дiяльнiсть) такого надавача фiнансових платiжних послуг.

     319. Фiнансова компанiя, ломбард, а також кiнцевий власник оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть iз торгiвлi валютними цiнностями, зобов'язанi разом iз повiдомленням Нацiональному банку про змiну структури власностi, якщо така змiна структури власностi стосується набуття або збiльшення iстотної участi в нiй/ньому таким чином, що особа прямо та/або опосередковано, самостiйно чи спiльно з iншими особами стала володiти або контролювати 10, 25 або 50 i бiльше вiдсотками статутного (складеного) капiталу чи правом голосу за акцiями (частками) та/або незалежно вiд формального володiння справляти значний вплив або здiйснювати контроль над управлiнням або дiяльнiстю фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, повiдомити про набуття або збiльшення iстотної участi та надати документи, визначенi в пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення.

     Повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi не подається, якщо особа отримала погодження на набуття або збiльшення iстотної участi в операторi поштового зв'язку вiдповiдно до Закону про платiжнi послуги та в результатi збiльшення iстотної участi загальний розмiр участi особи не дорiвнюватиме та не перевищуватиме наступний рiвень володiння, визначений в пунктi 319 глави 21 роздiлу III цього Положення.

     320. Набуття або збiльшення iстотної участi не потребує погодження Нацiонального банку, якщо:

     1) особа набула або збiльшила iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг до встановлення вимог щодо необхiдностi отримання такого погодження у законодавствi України;

     2) особа набула або збiльшила iстотну участь до набуття юридичною особою статусу страховика, надавача фiнансових платiжних послуг;

     3) особа, яка набула або збiльшила iстотну участь до встановлення вимог щодо необхiдностi отримання такого погодження у законодавствi України або до набуття юридичною особою статусу страховика, надавача фiнансових платiжних послуг, збiльшує розмiр своєї участi таким чином, що загальний розмiр участi особи не дорiвнюватиме та не перевищуватиме наступний рiвень володiння, визначений в пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення;

     4) особа, яка вже отримувала погодження органу, що здiйснює державне регулювання ринкiв фiнансових послуг, на набуття iстотної участi, збiльшує розмiр своєї участi таким чином, що загальний розмiр участi особи не дорiвнюватиме та не перевищуватиме наступний рiвень володiння, визначений в пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення;

     5) особа набула або збiльшила iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг опосередковано через публiчну компанiю;

     6) особа, яка є власником iстотної участi та яка вже отримувала погодження органу, що здiйснює державне регулювання ринкiв фiнансових послуг, на набуття/збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, змiнює тип участi таким чином, що загальний розмiр участi особи не дорiвнюватиме та не перевищуватиме наступний рiвень володiння, визначений в пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення.

     321. Набуття або збiльшення iстотної участi не потребує повiдомлення Нацiонального банку вiдповiдно до пункту 319 глави 21 роздiлу III цього Положення, якщо особа:

     1) набула або збiльшила iстотну участь до набуття юридичною особою статусу надавача фiнансових послуг (крiм страховика, надавача фiнансових платiжних послуг);

     2) вже отримувала погодження органу, що здiйснює державне регулювання ринкiв фiнансових послуг, на набуття або збiльшення iстотної участi / не потребувала такого погодження вiдповiдно до законодавства України або повiдомляла Нацiональний банк у визначеному ним порядку про набуття або збiльшення iстотної участi, збiльшує розмiр своєї участi таким чином, що загальний розмiр участi особи не дорiвнюватиме та не перевищуватиме наступний рiвень володiння, визначений в пунктi 319 глави 21 роздiлу III цього Положення;

     3) набула або збiльшила iстотну участь у надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, надавача фiнансових платiжних послуг) опосередковано через публiчну компанiю;

     4) яка є власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, надавача фiнансових платiжних послуг) та яка вже отримувала погодження органу, що здiйснює державне регулювання ринкiв фiнансових послуг, на набуття/збiльшення iстотної участi або подавала повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi, змiнює тип участi таким чином, що загальний розмiр участi особи не дорiвнюватиме та не перевищуватиме наступний рiвень володiння, визначений в пунктi 319 глави 21 роздiлу III цього Положення.

     322. Фiзична особа може бути власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг виключно в разi наявностi повної цивiльної дiєздатностi.

     323. Особа, яка спiльно з iншими особами володiє iстотною участю в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, зобов'язана погодити з Нацiональним банком збiльшення iстотної участi, якщо вона прямо та/або опосередковано самостiйно збiльшує розмiр своєї iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, до рiвнiв володiння, визначених в пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням (документи подаються щодо особи, яка одноосiбно збiльшує розмiр своєї iстотної участi, якщо спiльне володiння iстотною участю в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг було погоджене в установленому законодавством України порядку).

     Документи щодо iнших осiб, якi володiють iстотною участю в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг спiльно з особою, зазначеною в абзацi першому пункту 323 глави 21 роздiлу III цього Положення, але якi одноосiбно не збiльшують розмiр своєї iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, до рiвнiв володiння, визначених в пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, не подаються.

     324. Особа зобов'язана погодити з Нацiональним банком фактично набуту або збiльшену iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг у випадку досягнення визначених у пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення рiвнiв володiння пiсля її фактичного набуття або збiльшення в разi:

     1) отримання спадщини;

     2) придбання акцiй страховика, надавача фiнансових платiжних послуг за результатами придбання контрольного пакета акцiй вiдповiдно до Закону України "Про акцiонернi товариства" (далi - Закон про акцiонернi товариства);

     3) зменшення статутного капiталу страховика, надавача фiнансових платiжних послуг, що призвело до набуття або збiльшення особою iстотної участi в нiй.

     325. Особа, яка володiє iстотною участю в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг у розмiрi, що є рiвним або бiльшим, нiж 10 або 25 вiдсоткiв статутного капiталу, i має намiр збiльшити iстотну участь до розмiру, що буде рiвним або бiльшим, нiж 25 або 50 вiдсоткiв статутного капiталу страховика, надавача фiнансових платiжних послуг вiдповiдно, зобов'язана погодити з Нацiональним банком збiльшення iстотної участi в такiй особi.

     326. Особа, яка володiє iстотною участю в надавачi фiнансових послуг та має намiр передати свою iстотну участь будь-якiй iншiй особi або зменшити її нижче рiвнiв володiння, визначених у пунктах 318, 319 глави 21 роздiлу III цього Положення, чи передати контроль (вирiшальний вплив) над надавачем фiнансових послуг iншiй особi, письмово повiдомляє Нацiональний банк про цей намiр протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття такою особою рiшення.

     327. Особа, яка володiла iстотною участю в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг та передала її iншiй особi або зменшила розмiр участi нижче визначених у пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення рiвнiв володiння, передбачених для страховика та надавача фiнансових платiжних послуг вiдповiдно, зобов'язана погодити з Нацiональним банком повторне набуття або збiльшення участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг до цих рiвнiв володiння або їх перевищення.

     328. Набуття або збiльшення особою iстотної участi в надавачi фiнансових послуг шляхом передання їй права голосу за акцiями / частками в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг за довiренiстю/довiреностями вiд учасника/учасникiв надавача фiнансових послуг дозволяється за умов дотримання таких вимог:

     1) учасник надавача фiнансових послуг, який передав повiреному права голосу за акцiями / частками в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг, є власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, який погодив її набуття (збiльшення) / повiдомив про набуття (збiльшення) згiдно з актами з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг (якщо таке погодження вимагалося згiдно iз законодавством України);

     2) учасники надавача фiнансових послуг, розмiр участi кожного або одного з яких є меншим, нiж 10 вiдсоткiв статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг, якi передали повiреному права голосу за акцiями / частками в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг, погодили з Нацiональним банком спiльне набуття iстотної участi в надавачi фiнансових послуг / повiдомили про спiльне набуття iстотної участi в надавачi фiнансових послуг згiдно з цим Положенням;

     3) довiренiсть вiд учасника/учасникiв надавача фiнансових послуг мiстить положення про те, що вiдповiдальнiсть за дiї повiреного з використання права голосу за акцiями, частками в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг залишається за довiрителем/довiрителями.

     329. Набуття або збiльшення особою iстотної участi в надавачi фiнансових послуг шляхом передання їй в управлiння акцiй / часток у статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або будь-якої юридичної особи в ланцюгу володiння корпоративними правами в надавачi фiнансових послуг дозволяється за умови дотримання таких вимог:

     1) особа, яка передала управителю в управлiння акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або юридичної особи в ланцюгу володiння корпоративними правами в надавачi фiнансових послуг, є власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, який погодив її набуття (збiльшення) згiдно з актами з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг (якщо таке погодження вимагалося згiдно iз законодавством України) / є власником iстотної участi, який повiдомив про набуття або збiльшення iстотної участi згiдно з актами з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг (якщо таке повiдомлення вимагалося згiдно iз законодавством України);

     2) особи, розмiр участi кожної з яких є меншим, нiж 10 вiдсоткiв статутного (складеного) капiталу надавачi фiнансових послуг, якi передали управителю в управлiння акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг, погодили з Нацiональним банком спiльне набуття iстотної участi в надавачi фiнансових послуг згiдно з актами з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг / повiдомили Нацiональний банк про спiльне набуття згiдно з актами з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг;

     3) правочин про передання акцiй / часток у статутному (складеному) капiталi в управлiння мiстить положення про вiдповiдальнiсть установника управлiння за юридично значимi дiї щодо переданих в управлiння акцiй / часток, вчиненi управителем пiд час виконання такого правочину;

     4) особа, якiй переданi в управлiння акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або юридичної особи в ланцюгу володiння корпоративними правами в надавачi фiнансових послуг, не є таким надавачем фiнансових послуг.

     330. Структура власностi особи, яка має намiр набути або збiльшити iстотну участь у небанкiвськiй фiнансовiй установi, надавачi фiнансових платiжних послуг, повинна вiдповiдати вимогам, установленим Положенням N 30.

22. Набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг без отримання погодження Нацiонального банку

     331. Правочин є нiкчемним, якщо внаслiдок його, унаслiдок вчинення особа набула або збiльшила iстотну участь у:

     1) страховику без погодження Нацiонального банку, враховуючи всупереч заборонi Нацiонального банку, крiм випадкiв, у яких допускається наступне погодження фактично набутої або збiльшеної iстотної участi (далi - такий правочин);

     2) надавачi фiнансових платiжних послуг всупереч заборонi Нацiонального банку, крiм випадкiв, у яких допускається наступне погодження фактично набутої або збiльшеної iстотної участi.

     Нацiональний банк iнформує страховика, надавача фiнансових платiжних послуг, сторони за правочином, визначеним у абзацi першому пункту 331 глави 22 роздiлу III цього Положення (далi - такий правочин), та депозитарну установу, яка обслуговує вiдповiдний рахунок у цiнних паперах (якщо органiзацiйно-правовою формою такого страховика, надавача фiнансових платiжних послуг є акцiонерне товариство) про нiкчемнiсть такого правочину не пiзнiше наступного робочого дня пiсля дня, коли Нацiональному банку стало вiдомо про вчинення такого правочину. Нацiональний банк розмiщує iнформацiю про такий правочин на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку не пiзнiше наступного робочого дня пiсля дня, коли йому стало вiдомо про вчинення такого правочину. Нацiональний банк також iнформує Центральний депозитарiй цiнних паперiв про нiкчемнiсть такого правочину щодо набуття або збiльшення iстотної участi у страховику.

     Днем, коли Нацiональному банку стало вiдомо про вчинення такого правочину, є день отримання Нацiональним банком iнформацiї з офiцiйних джерел або отримання документiв (їх копiй), що пiдтверджують вчинення такого правочину.

     332. Нацiональний банк у разi встановлення особи, яка не звернулася до Нацiонального банку за погодженням фактично набутої або збiльшеної iстотної участi в страховику, набуття або збiльшення iстотної участi у надавачi фiнансових платiжних послуг у випадках та строки, що визначенi цим Положенням, або якщо Нацiональний банк вiдмовив такiй особi в погодженнi набутої або збiльшеної iстотної участi у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, має право:

     1) повiдомити страховика, надавача фiнансових платiжних послуг про невiдповiднiсть структури власностi вимогам щодо прозоростi в порядку, визначеному Положенням N 30;

     2) прийняти рiшення про тимчасову заборону такому власнику iстотної участi використання права голосу та/або вимагати вiдчуження вiдповiдних акцiй (часток, паїв) надавача фiнансових платiжних послуг з обов'язковим визначенням строку вiдчуження в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Нацiонального банку про застосування Нацiональним банком заходiв впливу за порушення вимог законодавства, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку;

     3) прийняти рiшення про тимчасову заборону використання власником iстотної участi в страховику права голосу (тимчасову заборону права голосу), в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про застосування Нацiональним банком коригувальних заходiв, заходiв раннього втручання, заходiв впливу у сферi державного регулювання дiяльностi на ринках небанкiвських фiнансових послуг;

     4) прийняти рiшення про вимогу до такого власника iстотної участi в страховику щодо вiдчуження вiдповiдних акцiй (часток, паїв) страховика та повiдомити голову виконавчого органу страховика про прийняте рiшення та щодо акцiй - депозитарнi установи, якi обслуговують рахунки в цiнних паперах сторiн за таким правочином, та Центральний депозитарiй цiнних паперiв.

     Рiшення, визначене у пiдпунктi 4 пункту 332 глави 22 роздiлу III цього Положення, приймає Комiтет з питань нагляду.

23. Визнання особи власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг

     333. Нацiональний банк має право визнати наявнiсть значного чи вирiшального впливу (контролю) на управлiння чи дiяльнiсть надавача фiнансових послуг та визнати особу власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг.

     334. Нацiональний банк має право визнати особу власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг незалежно вiд подання такою особою / надавачем фiнансових послуг пакета документiв для погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi / вiдомостей про власникiв iстотної участi в надавачi фiнансових послуг до Нацiонального банку та прийняти рiшення про визнання особи власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг. Нацiональний банк повiдомляє про прийняте рiшення особу, щодо якої прийнято рiшення про визнання її власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, про прийняте рiшення у письмовiй формi протягом 10 робочих днiв iз дня прийняття такого рiшення.

     335. Власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг може бути визнано особу, яка незалежно вiд формального володiння має значний та/або вирiшальний вплив (контроль) на управлiння або дiяльнiсть юридичної особи, яка є надавачем фiнансових послуг або контроль (вирiшальний вплив) над надавачем фiнансових послуг вiдповiдно до ознак, визначених у пунктi 336 глави 23 роздiлу III цього Положення.

     336. Нацiональний банк для визначення наявностi значного чи вирiшального впливу (контролю) особи на управлiння або дiяльнiсть надавача фiнансових послуг незалежно вiд формального володiння враховує такi ознаки:

     1) вiдповiднiсть структури власностi надавача фiнансових послуг вимогам щодо її прозоростi, установленим Нацiональним банком;

     2) наявнiсть iнших власникiв iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм особи, щодо якої Нацiональний банк визначає наявнiсть значного чи вирiшального впливу на управлiння або дiяльнiсть надавача фiнансових послуг);

     3) здатнiсть особи впливати на обрання/призначення керiвникiв i ключових осiб надавача фiнансових послуг;

     4) можливiсть особи брати участь у прийняттi рiшень з основних стратегiчних напрямiв дiяльностi надавача фiнансових послуг (вплив на бiзнес-модель, порядок та умови надання фiнансових послуг) незалежно вiд того, чи обiймає ця особа посаду керiвника та/або отримує винагороду чи iншу компенсацiю за виконання таких функцiй у надавачi фiнансових послуг;

     5) iнформацiю, яка свiдчить про наявнiсть репутацiйних, реєстрацiйних, операцiйних та економiчних критерiїв, перелiк яких визначено Положенням N 30.

     337. Особа, яку Нацiональний банк визнав власником iстотної участi в:

     1) страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, зобов'язана погодити iстотну участь у строк, установлений Нацiональний банком для погодження фактично набутої iстотної участi вiдповiдно до пункту 602 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, та подати документи, зазначенi в пунктi 603 глави 53 роздiлу VIII цього Положення;

     2) фiнансовiй компанiї, ломбардi - фiнансова компанiя, ломбард зобов'язанi подати щодо такої особи документи, зазначенi в пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, у строк, установлений Нацiональним банком;

     3) операторi поштового зв'язку, який має право на здiйснення дiяльностi з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язана подати в строк, установлений Нацiональним банком, оновленi вiдомостi про структуру власностi та документи, що пiдтверджують вiдповiднiсть дiлової репутацiї такої особи вимогам цього Положення.

     338. Рiшення Нацiонального банку про визнання особи власником iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг зберiгає чиннiсть у разi прийняття Нацiональним банком за результатом розгляду пакета документiв, поданого особою для погодження набуття iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг згiдно з вимогами цього Положення, рiшення про вiдмову в погодженнi набутої такою особою iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг пiсля її фактичного набуття.

     339. Особа, щодо якої Нацiональний банк прийняв рiшення про визнання її власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, має право подати до Нацiонального банку клопотання про втрату чинностi таким рiшенням.

     Клопотання повинно мiстити обґрунтування стосовно того, що немає пiдстав для визнання такої особи власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг. До клопотання додаються копiї документiв, якi пiдтверджують обґрунтування.

     340. Нацiональний банк пiд час розгляду клопотання особи про те, що немає пiдстав для визнання її власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, комплексно аналiзує поданi вiдповiдно до цього Положення документи, iнформацiю, включаючи отриману пiд час здiйснення регулювання та нагляду, а також вiд iнших державних органiв.

     341. Нацiональний банк за результатами розгляду клопотання, зазначеного у пунктi 339 глави 23 роздiлу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рiшень:

     1) про втрату чинностi рiшенням Нацiонального банку про визнання такої особи власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим);

     2) про вiдмову в задоволеннi клопотання особи про втрату чинностi рiшенням Нацiонального банку про визнання такої особи власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (якщо клопотання є необґрунтованим).

     342. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, визначенi в пунктах 334, 341 глави 23 роздiлу II цього Положення. Рiшення Нацiонального банку за результатами розгляду клопотання, визначене в пунктi 341 глави 23 роздiлу III цього Положення, набирає чинностi з дня його прийняття.

     343. Вимоги роздiлу III цього Положення не поширюються на кредитнi спiлки (значимi i тi, якi не є значимими), об'єднанi кредитнi спiлки, фiлiї iноземних установ, фiлiї iноземних платiжних установ, фiлiї iноземних установ електронних грошей.

IV. Оцiнка дiлової репутацiї юридичних i фiзичних осiб

24. Загальнi положення щодо оцiнки дiлової репутацiї юридичних i фiзичних осiб

     344. Оцiнка дiлової репутацiї здiйснюється Нацiональним банком:

     1) у разi подання заявником пакета документiв для отримання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, визначений у пунктi 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi - щодо заявника, власника iстотної участi (прямого або опосередкованого), керiвника, ключової особи (за наявностi) заявника, засновника заявника, який має намiр здiйснювати дiяльнiсть iз страхування (якщо засновником є юридична особа - також членiв його виконавчого органу та/або наглядової ради);

     2) у разi погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в небанкiвськiй фiнансовiй установi (крiм кредитних спiлок), операторi поштового зв'язку, який має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, - щодо фiзичних i юридичних осiб, якi набувають або збiльшують iстотну участь у них, а також щодо керiвникiв зазначених юридичних осiб (крiм головних бухгалтерiв), усiх осiб, через яких набувається або збiльшується iстотна участь у небанкiвськiй фiнансовiй установi, операторi поштового зв'язку, який має право здiйснювати дiяльнiсть iз торгiвлi валютними цiнностями (якщо вони є або в результатi такого набуття/збiльшення стануть власниками iстотної участi в них), та щодо компанiї з управлiння активами корпоративного iнвестицiйного фонду (далi - корпоративний фонд), який набуває/збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг;

     3) у разi погодження на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та страховика (кандидатiв на цi посади);

     4) протягом усього строку дiї лiцензiї небанкiвської фiнансової установи на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг - щодо небанкiвської фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, власникiв iстотної участi, керiвникiв, ключових осiб небанкiвської фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     5) у разi акредитацiї/реєстрацiї/лiцензування фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної установи в Українi - щодо заявника, а також керiвника (крiм головного бухгалтера), ключової особи (за наявностi) фiлiї такої iноземної установи;

     6) у разi подання клопотання про призначення довiреної особи, якiй передається право брати участь у голосуваннi, - щодо поданих кандидатiв для призначення довiреною особою.

     345. Небанкiвська фiнансова установа, оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, самостiйно здiйснюють оцiнку дiлової репутацiї учасникiв. Небанкiвська фiнансова установа, оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, на власний розсуд визначають методику оцiнки дiлової репутацiї учасникiв, перелiк документiв, потрiбних для проведення такої оцiнки учасникiв.

     Небанкiвська фiнансова установа, оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, забезпечують систематизацiю, зберiгання документiв та/або копiй документiв, засвiдчених у встановленому порядку, на пiдставi яких вони здiйснювали оцiнку дiлової репутацiї учасника.

     346. Нацiональний банк за наявностi пiдстав уважати, що дiлова репутацiя учасника небанкiвської фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, не вiдповiдає вимогам цього Положення, має право запитувати документи, на пiдставi яких здiйснювалася оцiнка дiлової репутацiї учасника, та/або самостiйно здiйснити таку оцiнку.

     347. Дiлова репутацiя юридичної або фiзичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної дiлової репутацiї, визначених у главах 25, 26 роздiлу IV цього Положення, а також якщо Нацiональний банк не визнав дiлову репутацiю особи небездоганною з iнших пiдстав вiдповiдно до глави 27 роздiлу IV цього Положення.

     348. Оцiнка Нацiональним банком дiлової репутацiї особи та її визнання небездоганною у випадках, визначених Законами про фiнансовi послуги, про платiжнi послуги, iншими законами, цим Положенням та iншими нормативно-правовими актами Нацiонального банку, не є визначенням дiлової репутацiї особи вiдповiдно до цивiльного законодавства України.

     349. Положення глави 24 роздiлу IV цього Положення не поширюються на надавачiв фiнансових платiжних послуг, надавачiв обмежених платiжних послуг.

25. Ознаки небездоганної дiлової репутацiї фiзичної особи

     350. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї фiзичної особи, пов'язаними з дотриманням законодавства України та публiчного порядку, є:

     1) наявнiсть в особи судимостi за тероризм, корисливi злочини i за злочини у сферi господарської дiяльностi, за злочини проти громадської безпеки, злочини проти власностi, злочини у сферi використання електронно-обчислювальних машин (комп'ютерiв), систем та комп'ютерних мереж i мереж електрозв'язку та злочини у сферi службової дiяльностi та професiйної дiяльностi, пов'язаної з наданням публiчних послуг, не знятої або не погашеної в установленому законодавством України порядку;

     2) застосування Україною, iноземними державами (крiм держав, якi здiйснюють/здiйснювали збройну агресiю проти України), мiждержавними об'єднаннями та/або мiжнародними органiзацiями санкцiй, обмежувальних заходiв (далi - санкцiї) до особи (застосовується протягом строку дiї санкцiй i протягом трьох рокiв пiсля їх скасування або закiнчення строку, на який їх було введено);

     3) включення особи до перелiку осiб, пов'язаних зi здiйсненням терористичної дiяльностi або стосовно яких застосовано мiжнароднi санкцiї (застосовується протягом строку перебування особи в перелiку та протягом 10 рокiв пiсля її виключення з нього);

     4) позбавлення особи права обiймати певнi посади або займатися певною дiяльнiстю згiдно з вироком або iншим рiшенням суду (застосовується впродовж строку дiї такого покарання);

     5) надання особою недостовiрної iнформацiї Нацiональному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Нацiональним банком рiшення (застосовується протягом трьох рокiв iз дня встановлення факту недостовiрностi такої iнформацiї);

     6) невиконання особою протягом останнiх трьох рокiв узятих на себе особистих зобов'язань та/або гарантiйних листiв, наданих Нацiональному банку;

     7) наявнiсть в особи громадянства та/або податкового резидентства, та/або мiсця її постiйного проживання в державi, що здiйснює/здiйснювала збройну агресiю проти України в значеннi, наведеному в статтi 1 Закону України "Про оборону України";

     8) наявнiсть iнформацiї про те, що особа є одночасно власником iстотної участi та/або керiвником iнших юридичних осiб, до яких застосовано санкцiї iноземними державами (крiм держави, що здiйснює/здiйснювали збройну агресiю проти України), мiждержавними об'єднаннями, мiжнародними органiзацiями та/або Україною або яких включено до перелiку осiб, пов'язаних зi здiйсненням терористичної дiяльностi або стосовно яких застосовано мiжнароднi санкцiї (застосовується протягом строку дiї санкцiї та/або перебування особи в перелiку та протягом п'яти рокiв пiсля скасування санкцiй та/або виключення особи з перелiку).

     351. Фiзична особа вважається такою, яка надала Нацiональному банку недостовiрну iнформацiю, якщо нею / вiд її iменi / за її пiдписом / за пiдписом її уповноваженого представника до Нацiонального банку подано документи, що мiстять недостовiрну iнформацiю, або якщо на пiдставi отриманої вiд неї iнформацiї або документiв iнша особа подала недостовiрну iнформацiю до Нацiонального банку.

     352. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї фiзичної особи, пов'язаними з виконанням фiнансових зобов'язань, є:

     1) неналежне виконання особою обов'язкiв зi сплати податкiв, зборiв або iнших обов'язкових платежiв, якщо загальна сума несплати дорiвнює або перевищує два розмiри мiнiмальної мiсячної заробiтної плати, установленої законодавством України на перiод, у якому вчинено порушення, або еквiвалент цiєї суми в iноземнiй валютi (далi - несуттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення);

     2) неналежне виконання особою обов'язкiв зi сплати податкiв, зборiв або iнших обов'язкових платежiв, якщо загальна сума несплати дорiвнює або перевищує 100 розмiрiв мiнiмальної мiсячної заробiтної плати, установленої законодавством України на перiод, у якому вчинено порушення, або еквiвалент цiєї суми в iноземнiй валютi (далi - суттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох рокiв пiсля його усунення);

     3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов'язання фiнансового характеру, сума якого перевищує 100 розмiрiв мiнiмальної мiсячної заробiтної плати, установленої законодавством України на перiод, у якому вчинено порушення, або еквiвалент цiєї суми в iноземнiй валютi, а строк порушення перевищує 30 календарних днiв поспiль, перед будь-яким банком або iншою юридичною чи фiзичною особою протягом останнiх трьох рокiв;

     4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох рокiв пiсля визнання особи банкрутом).

     353. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї фiзичної особи, пов'язаними з професiйною дiяльнiстю, є одна або кiлька iз:

     1) звiльнення особи протягом останнiх п'яти рокiв за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов'язкiв та/або правил трудового розпорядку, порушення вимог законодавства про протидiю корупцiї, вчинення розкрадання, зловживання владою / службовим становищем або за вчинення iншого правопорушення;

     2) обiймання особою посади/посад керiвника, ключової особи фiнансової установи, оператора поштового зв'язку (виконання обов'язкiв за посадою) сукупно понад шiсть мiсяцiв без погодження Нацiонального банку, якщо таке погодження було обов'язковим вiдповiдно до законодавства України [застосовується з першого дня сьомого мiсяця пiсля дня обрання (призначення) особи на посаду (у разi обiймання кiлькох посад або однiєї посади кiлька разiв без погодження Нацiональним банком - пiсля дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох рокiв iз дати усунення цього порушення]. Такий строк не включає перiод розгляду Нацiональним банком пакета документiв, поданого вiдповiдно до пунктiв 696, 697 глави 62 роздiлу IX цього Положення;

     3) застосування до особи дисциплiнарного стягнення у виглядi позбавлення права на зайняття адвокатською дiяльнiстю, анулювання виданого особi свiдоцтва про право на зайняття нотарiальною дiяльнiстю або дiяльнiстю арбiтражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацiєю, лiквiдатора), позбавлення права на здiйснення дiяльностi приватного виконавця (застосовується протягом трьох рокiв iз дня прийняття вiдповiдного рiшення);

     4) звiльнення особи з посади суддi, прокурора, працiвника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах мiсцевого самоврядування у зв'язку з притягненням до дисциплiнарної вiдповiдальностi (застосовується протягом трьох рокiв iз дня прийняття вiдповiдного рiшення).

     354. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї фiзичної особи, пов'язаними з обiйманням посад або володiнням iстотною участю у фiнансовiй установi, iноземнiй фiнансовiй установi, юридичнiй особi, яка мала право надавати фiнансовi послуги, операторi поштового зв'язку, надавачi обмежених платiжних послуг (далi - установа), є:

     1) володiння iстотною участю в установi станом на будь-яку дату протягом року, що передує датi рiшення органу лiцензування та нагляду, суду або iншого уповноваженого органу щодо такої установи про:

     призначення тимчасової адмiнiстрацiї;

     вiднесення до категорiї неплатоспроможних;

     визнання банкрутом;

     застосування заходу впливу у виглядi вiдкликання (анулювання) лiцензiї / анулювання лiцензiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг / лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв) / лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, а також лiцензiї на здiйснення валютних операцiй за порушення законодавства про захист прав споживачiв фiнансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодiї iз споживачами при врегулюваннi простроченої заборгованостi (вимоги щодо етичної поведiнки);

     вiдкликання/анулювання банкiвської лiцензiї / вiдкликання (анулювання) лiцензiї або анулювання / лiцензiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг / лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв) / лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi / лiцензiї на здiйснення валютних операцiй / всiх лiцензiй на окремi види професiйної дiяльностi на ринках капiталу та органiзованих товарних ринках / припинення авторизацiї дiяльностi надавача фiнансових / обмежених платiжних послуг за iнiцiативою органу лiцензування та нагляду (крiм випадкiв, визначених у пунктi 356 глави 25 роздiлу IV цього Положення);

     застосування заходу впливу у виглядi виключення з Реєстру та/або Реєстру платiжної iнфраструктури, та/або реєстру фiнансових установ iншого органу лiцензування та нагляду, уповноваженого органу iноземної країни (далi - рiшення про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру);

     2) перебування сукупно протягом бiльше шести мiсяцiв у складi органу управлiння та/або контролю чи на посадi керiвника, ключової особи установи (або виконання обов'язкiв за посадою) протягом року, що передує датi рiшення про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру;

     3) можливiсть незалежно вiд обiймання посад i володiння участю в установi надавати обов'язковi вказiвки або iншим чином визначати чи iстотно впливати на дiї такої установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує датi рiшення про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру;

     4) припинення повноважень (звiльнення) особи чи її переведення на iншу посаду протягом останнiх трьох рокiв, якщо йому передувала вимога органу лiцензування та нагляду щодо замiни цiєї особи на посадi у зв'язку з неналежним виконанням особою посадових обов'язкiв, яке призвело до порушення фiнансовою установою / надавачем обмежених платiжних послуг вимог законодавства України, чи рiшення Нацiонального банку про застосування заходу впливу у виглядi вiдсторонення керiвництва вiд управлiння фiнансовою установою / надавачем обмежених платiжних послуг та призначення тимчасової адмiнiстрацiї.

     355. Ознаки, зазначенi в пунктi 354 глави 25 роздiлу IV цього Положення, застосовуються щодо фiзичних осiб, оцiнка дiлової репутацiї яких здiйснюється у випадках, визначених у пунктi 344 глави 24 роздiлу IV цього Положення:

     1) щодо страховика та кредитної спiлки, заявникiв, якi мають намiр отримати лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування, кредитної спiлки, - безстроково;

     2) щодо iнших надавачiв фiнансових послуг, надавачiв обмежених платiжних послуг, заявникiв, якi мають намiр отримати статус вiдповiдних надавачiв, - протягом п'яти рокiв iз дня прийняття вiдповiдного рiшення.

     356. Випадками, якi не вважаються рiшенням про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру вiдповiдно до пiдпункту 1 пункту 354 глави 25 роздiлу IV цього Положення, є:

     1) вiдкликання (анулювання) лiцензiї / анулювання лiцензiї у зв'язку з ненаданням жодної фiнансової послуги протягом року з дня її отримання / якщо особа не розпочала здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв iз дня (дати) отримання лiцензiї / нездiйсненням жодної валютної операцiї протягом шести мiсяцiв iз дня внесення облiкового запису про видачу лiцензiї / припиненням здiйснення небанкiвською установою валютних операцiй бiльше нiж на 180 календарних днiв та невiдновленням такої дiяльностi протягом 90 календарних днiв iз дня отримання повiдомлення про це вiд Нацiонального банку / ненаданням платiжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв'язку фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, що є валютною операцiєю, протягом шести мiсяцiв iз дня внесення облiкового запису про видачу лiцензiї до електронного реєстру;

     2) якщо професiйний учасник ринкiв капiталу та органiзованих товарних ринкiв не розпочав провадження професiйної дiяльностi на ринках капiталу та органiзованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених лiцензiєю на провадження певного виду професiйної дiяльностi, протягом 12 мiсяцiв iз дати отримання такої лiцензiї, якщо iнший строк не встановлено спецiальним законом, що регулює такий вид професiйної дiяльностi;

     3) якщо професiйний учасник ринкiв капiталу та органiзованих товарних ринкiв не провадив професiйної дiяльностi на ринках капiталу та органiзованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених лiцензiєю на провадження певного виду професiйної дiяльностi, протягом шести мiсяцiв поспiль, якщо iнший строк не встановлено спецiальним законом, що регулює такий вид професiйної дiяльностi;

     4) припинення авторизацiї дiяльностi надавача фiнансових / обмежених платiжних послуг у зв'язку з тим, що надавач фiнансових / обмежених платiжних послуг не розпочав провадження дiяльностi з надання фiнансових / обмежених платiжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строкiв, визначених у Положеннi N 217.

     357. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї фiзичної особи, пов'язаними з функцiонуванням платiжних систем, є наявнiсть протягом одного року, що передує прийняттю Нацiональним банком рiшення про скасування реєстрацiї такої платiжної системи за порушення вимог законодавства України у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй) та/або у зв'язку з наявнiстю документально пiдтвердженої iнформацiї вiд державного органу спецiального призначення з правоохоронними функцiями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що дiяльнiсть платiжної системи мiстить ризики виникнення загроз нацiональнiй безпецi України, однiєї з таких обставин:

     1) володiння iстотною участю в платiжнiй органiзацiї / операторi платiжної системи станом на будь-яку дату;

     2) перебування сукупно протягом бiльше шести мiсяцiв у складi органу управлiння або контролю або на посадi керiвника та/або вiдповiдального працiвника в платiжнiй органiзацiї / операторi платiжної системи чи виконання обов'язкiв зазначених осiб;

     3) можливiсть незалежно вiд обiймання посад i володiння участю в платiжнiй органiзацiї / операторi платiжної системи надавати обов'язковi вказiвки або iншим чином визначати чи iстотно впливати на дiї платiжної органiзацiї / оператора платiжної системи станом на будь-яку дату.

     Ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначенi в пунктi 357 глави 25 роздiлу IV цього Положення, застосовуються протягом трьох рокiв iз дня прийняття такого рiшення.

     358. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї фiзичної особи, пов'язаними з правопорушеннями, є набрання законної сили рiшенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупцiйного законодавства, законодавства з питань фiнансового монiторингу, законодавства про фiнансовi послуги (застосовується протягом трьох рокiв iз дня набрання законної сили вiдповiдним рiшенням суду).

26. Ознаки небездоганної дiлової репутацiї юридичної особи

     359. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї юридичної особи, пов'язаними з дотриманням закону та публiчного порядку, є:

     1) застосування Україною, iноземними державами (крiм держав, якi здiйснюють/здiйснювали збройну агресiю проти України), мiждержавними об'єднаннями та/або мiжнародними органiзацiями санкцiй до особи (застосовується протягом строку дiї санкцiй i протягом трьох рокiв пiсля їх скасування або закiнчення строку, на який їх було введено);

     2) включення особи до перелiку осiб, пов'язаних зi здiйсненням терористичної дiяльностi або стосовно яких застосовано мiжнароднi санкцiї (застосовується протягом строку перебування особи в перелiку та протягом 10 рокiв пiсля її виключення з нього);

     3) надання особою недостовiрної iнформацiї Нацiональному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Нацiональним банком рiшення (застосовується протягом трьох рокiв iз дня встановлення факту надання такої недостовiрної iнформацiї);

     4) невиконання особою протягом останнiх трьох рокiв узятих на себе зобов'язань та/або гарантiйних листiв, наданих Нацiональному банку;

     5) особа зареєстрована та/або є податковим резидентом, та/або її мiсцезнаходженням є держава, що здiйснює/здiйснювала збройну агресiю проти України в значеннi, наведеному в статтi 1 Закону України "Про оборону України";

     6) наявнiсть iнформацiї про те, що особа та/або власники, та/або керiвники такої особи є одночасно власниками та/або керiвниками iнших юридичних осiб, до яких застосовано санкцiї iноземними державами (крiм держави, що здiйснює збройну агресiю проти України), мiждержавними об'єднаннями, мiжнародними органiзацiями та/або Україною або яких включено до перелiку осiб, пов'язаних зi здiйсненням терористичної дiяльностi або стосовно яких застосовано мiжнароднi санкцiї (застосовується протягом строку дiї санкцiї та/або перебування особи в перелiку та протягом п'яти рокiв пiсля скасування санкцiй та/або виключення особи з перелiку).

     360. Юридична особа вважається такою, що надала Нацiональному банку недостовiрну iнформацiю, якщо нею / її уповноваженим представником до Нацiонального банку подано документи, що мiстять недостовiрну iнформацiю, або якщо на пiдставi отриманої вiд неї iнформацiї або документiв iнша особа надала недостовiрну iнформацiю Нацiональному банку.

     361. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї юридичної особи, пов'язаними з виконанням фiнансових зобов'язань, є:

     1) несуттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення);

     2) суттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох рокiв пiсля його усунення);

     3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов'язання фiнансового характеру, сума якого перевищує 635 розмiрiв мiнiмальної мiсячної заробiтної плати, установленої законодавством України на перiод, у якому вчинено порушення, або еквiвалент цiєї суми в iноземнiй валютi), а строк порушення перевищує 90 календарних днiв поспiль, перед будь-яким банком або iншою юридичною чи фiзичною особою протягом останнiх трьох рокiв;

     4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох рокiв пiсля визнання особи банкрутом).

     362. Ознакою небездоганної дiлової репутацiї юридичної особи, пов'язаною з господарською дiяльнiстю, є:

     1) внесення особи до списку емiтентiв, що мають ознаки фiктивностi, який веде Нацiональна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку (далi - Комiсiя з цiнних паперiв) (застосовується протягом строку перебування у цьому списку);

     2) публiчнi обтяження чи заборона торгiвлi цiнними паперами юридичної особи або зупинення розмiщення акцiй у зв'язку з визнанням емiсiї недобросовiсною чи застосування спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй) [застосовується протягом усього строку обмеження (обтяження)].

     363. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї юридичної особи, пов'язаними з володiнням iстотною участю в установi, є:

     1) володiння iстотною участю в установi станом на будь-яку дату протягом року, що передує датi рiшення про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру;

     2) можливiсть незалежно вiд володiння участю в установi надавати обов'язковi вказiвки або iншим чином визначати чи iстотно впливати на дiї установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує датi рiшення про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру.

     364. Ознаки, визначенi в пунктi 363 глави 26 роздiлу IV цього Положення, застосовуються щодо юридичних осiб, оцiнка дiлової репутацiї яких здiйснюється у випадках, визначених у пунктi 344 глави 24 роздiлу IV цього Положення:

     1) щодо страховика та кредитної спiлки, заявникiв, якi мають намiр отримати лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування або лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки, - безстроково;

     2) щодо iнших надавачiв фiнансових послуг, надавачiв обмежених платiжних послуг, заявникiв, якi мають намiр отримати статус вiдповiдних надавачiв фiнансових послуг (крiм страховика та кредитної спiлки), надавачiв обмежених платiжних послуг, - протягом п'яти рокiв iз дня прийняття вiдповiдного рiшення.

     365. Ознаками небездоганної дiлової репутацiї юридичної особи, пов'язаними з функцiонуванням платiжних систем, є наявнiсть протягом одного року, що передує прийняттю Нацiональним банком рiшення про скасування реєстрацiї такої платiжної системи за порушення вимог законодавства України у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй) та/або у зв'язку з наявнiстю документально пiдтвердженої iнформацiї вiд державного органу спецiального призначення з правоохоронними функцiями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що дiяльнiсть платiжної системи мiстить ризики виникнення загроз нацiональнiй безпецi України, хоча б однiєї з таких обставин:

     1) виконання функцiй платiжної органiзацiї платiжної системи станом на будь-яку дату;

     2) володiння iстотною участю в платiжнiй органiзацiї / операторi платiжної системи станом на будь-яку дату;

     3) можливiсть незалежно вiд володiння участю в платiжнiй органiзацiї / операторi платiжної системи надавати обов'язковi вказiвки або iншим чином визначати чи iстотно впливати на дiї платiжної органiзацiї / оператора платiжної системи станом на будь-яку дату.

     Ознака небездоганної дiлової репутацiї, визначена в пунктi 365 глави 26 роздiлу IV цього Положення, застосовується протягом трьох рокiв iз дня прийняття такого рiшення.

     366. Ознакою небездоганної дiлової репутацiї юридичної особи також є наявнiсть в її керiвника та/або власника iстотної участi в цiй особi ознак небездоганної дiлової репутацiї, визначених у главах 25, 26 роздiлу IV цього Положення.

27. Iншi пiдстави для визнання дiлової репутацiї юридичних i фiзичних осiб небездоганною

     367. Дiлова репутацiя юридичної або фiзичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 25, 26 роздiлу IV цього Положення ознак, за наявностi в Нацiонального банку вiдомостей, що свiдчать про небездоганнiсть дiлової репутацiї особи, визначених у пунктi 368 глави 27 роздiлу IV цього Положення.

     368. Вiдомостями, що свiдчать про небездоганнiсть дiлової репутацiї особи, є iнформацiя про:

     1) iстотнi та/або систематичнi порушення особою вимог банкiвського, фiнансового, валютного, податкового законодавства, законодавства з питань фiнансового монiторингу, законодавства у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй), законодавства про ринки капiталу, акцiонернi товариства, про захист прав споживачiв, вимог законодавства про споживче кредитування (вимог до етичної поведiнки);

     2) невиконання особою iнших фiнансових зобов'язань (крiм фiнансових зобов'язань, визначених у главах 25, 26 роздiлу IV цього Положення);

     3) вiдкрите щодо особи судове провадження у справi про неплатоспроможнiсть/банкрутство.

28. Документи, що подаються до Нацiонального банку для оцiнки дiлової репутацiї юридичних i фiзичних осiб

     369. Оцiнка дiлової репутацiї фiзичної особи здiйснюється на пiдставi таких документiв, що подаються до Нацiонального банку:

     1) документи для iдентифiкацiї особи, визначенi в нормативно-правовому актi Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур;

     2) анкети фiзичної особи, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, у випадках, визначених у пiдпунктах 1 - 4 пункту 344 глави 24 роздiлу IV цього Положення;

     3) анкети керiвника, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, у випадках, визначених у пiдпунктах 1 - 5 пункту 344 глави 24 роздiлу IV цього Положення;

     4) копiї довiдки або iнформацiї (витягу) компетентного органу країни постiйного мiсця проживання та громадянства фiзичної особи про те, що немає або є судимiсть, у випадках, визначених у пунктi 344 глави 24 роздiлу IV цього Положення.

     370. Оцiнка дiлової репутацiї юридичної особи здiйснюється також на пiдставi таких документiв, що подаються до Нацiонального банку:

     1) анкети юридичної особи, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, у випадках, визначених у пiдпунктах 1, 2, 4 пункту 344 глави 24 роздiлу IV цього Положення;

     2) опитувальника надавача фiнансових послуг, складеного за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, у випадках, визначених у пiдпунктах 1, 4 пункту 344 глави 24 роздiлу IV цього Положення;

     3) повiдомлення уповноваженого наглядового органу iноземної держави про здiйснення нагляду за дiяльнiстю страховика-нерезидента у випадку, визначеному в пiдпунктi 5 пункту 344 глави 24 роздiлу IV цього Положення;

     4) запевнення страховика-нерезидента про вiдповiднiсть вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, установленим у роздiлi IV цього Положення, у випадку, визначеному в пiдпунктi 5 пункту 344 глави 24 роздiлу IV цього Положення.

     371. Нацiональний банк має право здiйснювати оцiнку дiлової репутацiї фiзичних та юридичних осiб також на пiдставi документiв та iнформацiї, отриманих вiд надавача фiнансових послуг, юридичних осiб, фiзичних осiб, державних органiв, а також з офiцiйних джерел.

     372. Фiзична або юридична особа має право подати до Нацiонального банку, крiм документiв, визначених у пунктах 369, 370 глави 28 роздiлу IV цього Положення, документи, що, на її думку, можуть свiдчити про дiлову репутацiю, отриманi вiдзнаки, та пiдтверджувати бездоганну дiлову репутацiю.

     373. Нацiональний банк має право пiд час розгляду поданих документiв, визначених у пунктах 369, 370 глави 28 роздiлу IV цього Положення, вимагати додаткову iнформацiю, документи, пояснення, потрiбнi для уточнення вiдомостей, що мiстяться у поданих заявником документах, а також для повного та всебiчного аналiзу й прийняття ним мотивованого рiшення вiдповiдно до цього Положення.

29. Оцiнка Нацiональним банком дiлової репутацiї юридичних i фiзичних осiб

     374. Нацiональний банк у разi виявлення пiд час оцiнки дiлової репутацiї фiзичної або юридичної особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначеної в пунктi 350 глави 25 або в пунктi 359 глави 26 роздiлу IV цього Положення, визнає дiлову репутацiю такої особи небездоганною.

     375. Фiзична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної дiлової репутацiї, визначена в пунктах 352 - 354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361- 363, 365, 366 глави 26 роздiлу IV цього Положення, має право подати до Нацiонального банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.

     Юридична особа, власником iстотної участi в якiй є особа, щодо якої є ознака небездоганної дiлової репутацiї, визначена в пунктах 352 - 354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361 - 363, 365, 366 глави 26 роздiлу IV цього Положення, має право подати клопотання про незастосування до такого власника iстотної участi виявленої ознаки. Таке клопотання юридичної особи повинно мiстити пiдпис особи, щодо якої є ознака небездоганної дiлової репутацiї. Особа, щодо якої є ознака небездоганної дiлової репутацiї, не подає клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної дiлової репутацiї у разi подання такого клопотання юридичною особою.

     Особа звертається до Нацiонального банку iз клопотанням про незастосування до неї виявленої ознаки небездоганної дiлової репутацiї у разi, якщо така особа вважає за необхiдне iнiцiювати розгляд Нацiональним банком питання про можливiсть незастосування до неї виявленої ознаки.

     376. Клопотання, зазначене в пунктi 375 глави 29 роздiлу IV цього Положення, повинно мiстити пояснення щодо причин виникнення вiдповiдної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До клопотання можуть додаватися копiї документiв, якi пiдтверджують викладенi особою аргументи.

     377. Фiзична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної дiлової репутацiї, визначена в пунктi 350 глави 25 або в пунктi 359 глави 26 роздiлу IV цього Положення, не має права подавати до Нацiонального банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної дiлової репутацiї вiдповiдно до пункту 375 глави 29 роздiлу IV цього Положення.

     Юридична особа, щодо якої наявна ознака небездоганної дiлової репутацiї, визначена в пунктi 366 глави 26 роздiлу IV цього Положення, пов'язана з наявнiстю в керiвника такої особи та/або власника iстотної участi в цiй особi ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначеної в пунктi 350 глави 25 роздiлу IV цього Положення або в пунктi 359 глави 26 роздiлу IV цього Положення, не має права подавати до Нацiонального банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної дiлової репутацiї вiдповiдно до пункту 375 глави 29 роздiлу IV цього Положення.

     378. Фiзичнi та/або юридичнi особи мають право подавати запевнення щодо належної дiлової репутацiї разом iз клопотанням про незастосування до особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначеної в пунктi 354 глави 25 роздiлу IV або в пунктi 363 глави 26 роздiлу IV цього Положення.

     379. Клопотання про незастосування до фiзичної особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначеної в пунктi 354 глави 25 роздiлу IV цього Положення, додатково пiдписується:

     1) головою виконавчого органу або директором, якщо оцiнка дiлової репутацiї особи здiйснюється пiд час її погодження на посаду у випадках, визначених цим Положенням;

     2) власниками iстотної участi, якi самостiйно або спiльно володiють участю в надавачi фiнансових послуг, розмiр якої дорiвнює або перевищує 50 вiдсоткiв (їх уповноваженими представниками), головою виконавчого органу або директором, якщо особа обирається до ради надавача фiнансових послуг.

     380. Нацiональний банк пiд час розгляду клопотання про незастосування до особи виявленої ознаки небездоганної дiлової репутацiї або оцiнки її дiлової репутацiї комплексно аналiзує поданi вiдповiдно до цього Положення документи, iнформацiю, включаючи отриману пiд час здiйснення регулювання та нагляду за ринками фiнансових послуг, отриману вiд iнших державних органiв, а також з офiцiйних джерел.

     381. Нацiональний банк пiд час оцiнки дiлової репутацiї фiзичної або юридичної особи, щодо якої виявлено ознаку небездоганної дiлової репутацiї, визначену в пунктах 352 - 354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361 - 363, 365, 366 глави 26 роздiлу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рiшень:

     1) про визнання дiлової репутацiї особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначенi в пунктах 375, 376 та/або 378 глави 29 роздiлу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);

     2) про незастосування до особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї (якщо надане особою клопотання та пояснення є обґрунтованим).

     382. Пiсля усунення причин, що стали пiдставою для застосування до юридичної особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї вiдповiдно до пункту 366 глави 26 роздiлу IV цього Положення, Нацiональний банк з дати встановлення вiдповiдного факту приймає рiшення про визнання рiшення про визнання дiлової репутацiї особи небездоганною таким, що втратило чиннiсть.

     383. Для розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначеної в пiдпунктi 3 пункту 352 глави 25 або в пiдпунктi 3 пункту 361 глави 26 роздiлу IV цього Положення, особа повинна подати до Нацiонального банку запевнення кредитора за фiнансовим зобов'язанням, що вiн не має претензiй до особи за поточним станом виконання нею фiнансового зобов'язання (якщо станом на дату подання до Нацiонального банку клопотання таке зобов'язання є невиконаним), або документ, що пiдтверджує виконання особою фiнансового зобов'язання перед кредитором, або обґрунтоване пояснення щодо неможливостi подати таке запевнення та документи, що пiдтверджують виконання особою фiнансового зобов'язання (якщо станом на дату подання до Нацiонального банку клопотання таке зобов'язання є виконаним).

     384. Нацiональний банк приймає рiшення про незастосування до особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначеної в пунктi 354 глави 25 або пунктi 363 глави 26 роздiлу IV цього Положення, з урахуванням:

     1) можливостi особи вплинути на обставини, що призвели до вiднесення фiнансової установи / iноземної фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, надавача обмежених платiжних послуг до категорiї неплатоспроможних або прийняття рiшення про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру, документального пiдтвердження невиконання особою своїх посадових обов'язкiв у перiод, що передував рiшенню про вiднесення до категорiї неплатоспроможних / рiшенню про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру (у зв'язку з усуненням вiд виконання обов'язкiв, вiдпусткою, хворобою), утримання особою вiд голосування на засiданнях колегiальних органiв управлiння та/або вiд прийняття рiшень iз вiдповiдних питань;

     2) iнформацiї Нацiонального банку / Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб / уповноваженого органу країни реєстрацiї iноземної фiнансової установи з виведення неплатоспроможних фiнансових установ з ринку та/або iншого уповноваженого органу про те, чи є/немає в дiях/бездiяльностi особи порушень вимог законодавства України, що призвели до вiднесення фiнансової установи, iноземної фiнансової установи, оператора поштового зв'язку, надавача обмежених платiжних послуг до категорiї неплатоспроможних або прийняття рiшення про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру;

     3) iнформацiї, що може свiдчити про те, що немає причинно-наслiдкового зв'язку мiж дiями/бездiяльнiстю особи та неплатоспроможнiстю / лiквiдацiєю / прийняттям рiшення про банкрутство / вiдкликання лiцензiї / виключення з реєстру.

     385. Нацiональний банк розглядає повторне звернення, яке передбачає оцiнку дiлової репутацiї особи, щодо якої Нацiональний банк вiдмовив у незастосуваннi ознаки небездоганної дiлової репутацiї, не ранiше нiж через один рiк пiсля прийняття рiшення, визначеного в пiдпунктi 1 пункту 381 глави 29 роздiлу IV цього Положення.

     386. Нацiональний банк у разi виявлення iнших пiдстав для визнання дiлової репутацiї особи небездоганною, визначених у главi 27 роздiлу IV цього Положення, письмово повiдомляє про це особу, щодо якої виявлено такi пiдстави, та вiдповiдного надавача фiнансових послуг.

     Особа має право подати до Нацiонального банку клопотання про невизнання її дiлової репутацiї небездоганною iз наведенням пояснень щодо цих пiдстав (спростувати їх або пояснити їх настання).

     До клопотання особи додаються документи, якi пiдтверджують викладенi нею аргументи.

     387. Нацiональний банк пiд час розгляду визначеного в пунктi 386 глави 29 роздiлу IV цього Положення клопотання iз наведенням пояснень особи комплексно аналiзує поданi документи, iнформацiю, включаючи отриману пiд час здiйснення регулювання та нагляду за ринками фiнансових послуг, отриману вiд iнших державних органiв, а також з офiцiйних джерел.

     388. Нацiональний банк пiд час оцiнки дiлової репутацiї фiзичної або юридичної особи, щодо якої виявлена iнформацiя / вiдомостi, визначенi в главi 27 роздiлу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рiшень:

     1) про визнання дiлової репутацiї особи небездоганною (якщо особа не надала клопотання з наведенням пояснень та/або документи, визначенi в пунктi 386 глави 29 роздiлу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);

     2) щодо вiдсутностi пiдстав для визнання дiлової репутацiї особи небездоганною згiдно з главою 27 роздiлу IV цього Положення (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).

     389. Нацiональний банк не здiйснює оцiнки дiлової репутацiї:

     1) мiжнародної фiнансової установи;

     2) держави;

     3) територiальної громади;

     4) особи, єдиним прямим учасником / прямими учасниками якої є держава, територiальна громада, мiжнародна фiнансова установа або кiлька таких осiб, крiм випадкiв, коли цi особи є надавачами фiнансових послуг, надавачами обмежених платiжних послуг та заявниками, якi звертаються до Нацiонального банку за отриманням вiдповiдної лiцензiї / авторизацiї дiяльностi;

     5) публiчної компанiї (її керiвникiв), якщо публiчна компанiя надала Нацiональному банку обґрунтоване запевнення, що така публiчна компанiя (її керiвники) має (мають) бездоганну дiлову репутацiю вiдповiдно до стандартiв та вимог, якi застосовуються до її дiяльностi. Дiлова репутацiя публiчної компанiї та її керiвникiв у разi необґрунтованостi такого запевнення оцiнюється в загальному порядку, визначеному цим Положенням;

     6) щодо осiб, зазначених у пiдпунктах 1 - 3 пункту 389 глави 29 роздiлу IV цього Положення, у разi подання юридичною особою-правонаступником страховика, що реорганiзується шляхом злиття/подiлу/перетворення, документiв для лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування за таких умов:

     такi особи були власниками iстотної участi у страховику, що реорганiзується шляхом злиття/подiлу/перетворення, та щодо них здiйснювалась Нацiональним банком оцiнка дiлової репутацiї;

     такi особи будуть власниками iстотної участi у страховику-правонаступнику, створеному внаслiдок злиття/подiлу.

     Публiчна компанiя не має права подати запевнення, визначене в пiдпунктi 5 пункту 389 глави 29 роздiлу IV цього Положення, якщо Нацiональний банк пiд час здiйснення монiторингу дотримання вимог цього Положення виявив ознаку небездоганної дiлової репутацiї публiчної компанiї (її керiвникiв).

     390. Винятки, зазначенi в пунктi 389 глави 29 роздiлу IV цього Положення, не поширюються на надавачiв фiнансових послуг, надавачiв обмежених платiжних послуг та заявникiв, якi звертаються до Нацiонального банку за отриманням вiдповiдної лiцензiї / авторизацiї дiяльностi, єдиним прямим учасником яких є держава, територiальна громада, мiжнародна фiнансова установа.

     391. Рiшення з питань, визначених у пунктах 374, 381, 382, 384, 388 глави 29 роздiлу IV цього Положення, приймає Комiтет з питань нагляду.

V. Оцiнка фiнансового стану юридичних осiб i майнового стану фiзичних осiб

30. Загальнi положення щодо оцiнки фiнансового стану юридичних осiб i майнового стану фiзичних осiб

     392. Юридична особа, яка є власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, протягом усього строку дiї лiцензiї повинна дотримуватися вимоги щодо вiдсутностi пов'язаних з її дiяльнiстю фiнансових труднощiв, якi негативно впливають на здатнiсть юридичної особи виконувати в повному обсязi / у належнi строки взятi на себе зобов'язання та/або можуть негативно вплинути на дiяльнiсть та/або фiнансовий стан надавача фiнансових послуг.

     393. Фiзична особа, яка є власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, протягом усього строку дiї лiцензiї такого надавача фiнансових послуг повинна бути платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення.

     394. Нацiональний банк здiйснює оцiнку фiнансового стану юридичних осiб i майнового стану фiзичних осiб у порядку, установленому цим Положенням, у разi:

     1) подання заявником пакета документiв для отримання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, визначений у пунктi 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, або лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi (крiм заявникiв, якi мають намiр стати кредитною спiлкою / об'єднаною кредитною спiлкою);

     2) розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування;

     3) погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     4) збiльшення страховиком, фiнансовою компанiєю, ломбардом, оператором поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, розмiру статутного (складеного) капiталу;

     5) розгляду питання про вiдповiднiсть власникiв iстотної участi в страховику, фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, вимогам цього Положення.

     395. Особи, фiнансовий/майновий стан яких оцiнюється Нацiональним банком, а також критерiї такої оцiнки визначаються окремо для кожного випадку оцiнки згiдно з главами 31 - 37 роздiлу V цього Положення.

     Фiнансовий/майновий стан осiб за результатами оцiнки Нацiональним банком вiдповiдно до критерiїв, визначених у главах 31 - 37 роздiлу V цього Положення, повинен бути задовiльним.

     396. Вимоги до документiв, що подаються до Нацiонального банку для здiйснення оцiнки фiнансового стану юридичних осiб i майнового стану фiзичних осiб, а також вимоги до методики такої оцiнки визначаються в главах 39 - 42 роздiлу V цього Положення.

     397. Оцiнка фiнансового/майнового стану особи передбачає здiйснення Нацiональним банком комплексного аналiзу документiв та iнформацiї, поданих до Нацiонального банку у визначених у пунктi 394 глави 30 роздiлу V цього Положення випадках, документiв та iнформацiї, отриманих Нацiональним банком пiд час здiйснення ним нагляду за дiяльнiстю на ринках небанкiвських фiнансових послуг, отриманих Нацiональним банком на його запит та/або пiд час перевiрки/уточнення iнформацiї, що подається до Нацiонального банку, а також iнформацiї з офiцiйних джерел.

     398. Нацiональний банк за результатами оцiнки фiнансового стану юридичної особи або майнового стану фiзичної особи має право визнати його незадовiльним.

     399. Нацiональний банк має право визнати фiнансовий стан юридичної особи або майновий стан фiзичної особи незадовiльним, якщо:

     1) не подано документiв, що пiдтверджують вiдповiднiсть фiнансового/майнового стану особи вимогам цього Положення;

     2) поданi документи щодо фiнансового/майнового стану особи не вiдповiдають вимогам цього Положення та/або мiстять недостовiрну iнформацiю та/або данi, якi свiдчать про невiдповiднiсть фiнансового/майнового стану особи встановленим критерiям;

     3) фiнансовий/майновий стан особи не вiдповiдає вимогам, визначеним у пунктi 395 глави 30 роздiлу V цього Положення, щодо вiдповiдних випадкiв оцiнки фiнансового/майнового стану особи;

     4) фiнансовий/майновий стан особи не вiдповiдає вимогам, визначеним у пунктах 392, 393 глави 30 роздiлу V цього Положення, за результатами розгляду питання про вiдповiднiсть власникiв iстотної участi в страховику, фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

     400. Нацiональний банк має право визнати фiнансовий/майновий стан особи незадовiльним за наявностi iнформацiї, яка свiдчить про фiнансовi труднощi особи, що можуть негативно вплинути на фiнансовий стан надавача фiнансових послуг.

     401. Нацiональний банк запитує в особи, фiнансовий/майновий стан якої оцiнюється, або в надавача фiнансових послуг пояснення та пiдтверднi документи щодо визначеної в пунктi 400 глави 30 роздiлу V цього Положення iнформацiї, установлює строк їх подання та здiйснює оцiнку з урахування таких пояснень, якщо вони були наданi в установлений Нацiональним банком строк.

     402. Нацiональний банк має право визнати фiнансовий/майновий стан особи задовiльним у разi його часткової невiдповiдностi критерiям, визначеним у цьому Положеннi, за наявностi хоча б однiєї з таких умов:

     1) виявлена невiдповiднiсть не несе загрози визнання неплатоспроможним та/або банкрутом для надавача фiнансових послуг i не має суттєвого впливу на загальний висновок щодо задовiльного фiнансового/майнового стану особи;

     2) особою, фiнансовий/майновий стан якої оцiнюється, подано Нацiональному банку письмове зобов'язання усунути виявлену невiдповiднiсть у погоджений iз Нацiональним банком строк (якщо таку невiдповiднiсть можна усунути).

     403. Особа, яка має намiр набути/збiльшити iстотну участь або щодо якої повiдомляють про набуття/збiльшення нею iстотної участi / особа, яка погоджує фактично набуту/збiльшену iстотну участь або яка повiдомляє про фактично набуту iстотну участь у надавачi фiнансових послуг, не має права використовувати для пiдтвердження свого фiнансового/майнового стану частки (акцiї), набуття або збiльшення iстотної участi яких погоджується або про яке повiдомляється.

     Особа не має права використовувати для пiдтвердження свого фiнансового/майнового стану однi й тi самi частки (акцiї) пiд час погодження/повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в кiлькох надавачах фiнансових послуг.

     404. Вимоги глави 30 роздiлу V цього Положення не поширюються на фiлiї iноземних платiжних установ та фiлiї iноземних установ електронних грошей.

     405. Рiшення з питань, визначених у пунктах 398, 402 глави 30 роздiлу V цього Положення, приймає Комiтет з питань нагляду.

31. Критерiї оцiнки фiнансового/майнового стану особи пiд час авторизацiї страховика

     406. Нацiональний банк пiд час розгляду пакета документiв, поданого для отримання лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування / розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування, оцiнює фiнансовий/майновий стан:

     1) засновникiв - юридичних осiб, фiзичних осiб, а також усiх осiб, якi здiйснюють опосередковане володiння iстотною участю в заявнику;

     2) юридичних i фiзичних осiб, якi здiйснили внески/вклади до статутного капiталу страховика (незалежно вiд їх розмiру);

     3) юридичних i фiзичних осiб, якi мають пряму iстотну участь у страховику;

     4) фiзичних осiб, якi мають опосередковану iстотну участь у страховику;

     5) юридичних осiб, якi мають опосередковану iстотну участь у страховику та є промiжними або консолiдуючими компанiями;

     6) юридичних осiб, якi мають опосередковану iстотну участь у страховику та є кiнцевими власниками страховика.

     407. Вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового стану юридичної особи / майнового стану фiзичної особи згiдно з главою 31 роздiлу V цього Положення є робочий день, що передує датi внесення такою особою коштiв до статутного капiталу заявника/страховика. Для особи, яка є власником опосередкованої iстотної участi в заявнику/страховику, вiдповiдною датою є робочий день, що передує датi внесення коштiв до статутного капiталу заявника/страховика особою, через яку власник опосередкованої iстотної участi набув цiєї iстотної участi.

     408. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи - засновника / юридичної особи - власника прямої iстотної участi в страховику задовiльним, якщо:

     1) розмiр власних коштiв юридичної особи станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, або на будь-яку iншу дату в перiодi мiж такою останньою звiтною датою та вiдповiдною датою включно є рiвним або бiльшим, нiж сума здiйсненого нею внеску/вкладу до статутного капiталу заявника/страховика, а джерела цих коштiв є пiдтвердженими вiдповiдно до документа, визначеного в пунктi 460 глави 39 роздiлу V цього Положення, та вiдповiдно до пунктiв 468 - 471, 473 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     2) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до поданого документа, визначеного в пiдпунктi 4 пункту 452 глави 39 роздiлу V цього Положення, з урахуванням вимог, визначених в пунктi 461 глави 39, пунктах 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення, та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та станом на дату визначення розмiру власних коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними);

     3) юридична особа має станом на вiдповiдну дату грошовi кошти в сумi, не меншiй, нiж сума її внеску/вкладу до статутного капiталу заявника/страховика, та цi кошти вiдповiдають вимогам, визначеним у пунктi 469 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     4) траса платежу грошових коштiв, унесених до статутного капiталу заявника/страховика, є розкритою згiдно з пунктом 472 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     409. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану iстотну участь у заявнику/страховику та є кiнцевим власником страховика, задовiльним, якщо:

     1) розмiр власних коштiв юридичної особи станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, або на будь-яку iншу дату в перiодi мiж такою останньою звiтною датою та вiдповiдною датою включно є рiвним або бiльшим, нiж величина розмiру участi в статутному капiталi заявника/страховика, що набувається юридичною особою, а джерела цих коштiв є пiдтвердженими вiдповiдно до пункту 460 глави 39, пунктiв 468 - 471, 473 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     2) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452 i пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та станом на дату визначення розмiру власних коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними).

     410. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану iстотну участь у заявнику/страховику та є консолiдуючою компанiєю або промiжною компанiєю, задовiльним, якщо така юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до поданого документа, визначеного в пiдпунктi 4 пункту 452 глави 39 роздiлу V цього Положення, з урахуванням вимог, визначених у пунктi 461 глави 39, пунктах 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення, та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi.

     411. Нацiональний банк визнає майновий стан фiзичної особи - засновника / фiзичної особи - власника прямої iстотної участi в страховику задовiльним, якщо станом на вiдповiдну дату:

     1) фiзична особа має власнi кошти в сумi, рiвнiй або бiльшiй, нiж сума здiйсненого нею внеску/вкладу до статутного капiталу страховика, а джерела цих коштiв є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, передбачених у пiдпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     2) фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення.

     412. Нацiональний банк визнає майновий стан фiзичної особи, яка має опосередковану iстотну участь у заявнику/страховику, задовiльним, якщо станом на вiдповiдну дату:

     1) фiзична особа має власнi кошти в сумi, рiвнiй або бiльшiй, нiж величина розмiру участi в статутному капiталi заявника/страховика, а джерела цих коштiв є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, визначених у пiдпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41 роздiлу V цього Положення, та вiдповiдно до вимог пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     2) фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення.

     413. Вимоги глави 31 роздiлу V цього Положення не поширюються на фiлiї страховикiв-нерезидентiв.

32. Критерiї оцiнки фiнансового/майнового стану особи пiд час авторизацiї надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземних фiнансових установ)

     414. Нацiональний банк пiд час розгляду пакета документiв, поданого для отримання лiцензiї надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiй iноземних фiнансових установ), оцiнює фiнансовий/майновий стан:

     1) юридичних i фiзичних осiб, якi здiйснили внески до статутного (складеного) капiталу заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) незалежно вiд їх розмiру;

     2) юридичних i фiзичних осiб, якi мають iстотну участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної установи) та якi здiйснили оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку була набута iстотна участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи);

     3) фiзичних i юридичних осiб, якi мають iстотну участь у надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та якi не здiйснювали оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку була набута iстотна участь у надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи).

     415. Вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового стану юридичної особи / майнового стану фiзичної особи, якi здiйснили внески до статутного (складеного) капiталу заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), згiдно з главою 32 роздiлу V цього Положення є робочий день, що передує дню внесення засновником / учасником коштiв до статутного (складеного) капiталу заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи).

     Для юридичних i фiзичних осiб, якi мають iстотну участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та якi здiйснили оплату за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку була набута iстотна участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), вiдповiдною датою є робочий день, що передує дню здiйснення оплати за частку в статутному (складеному) капiталi заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку була набута або збiльшена iстотна участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи).

     Для юридичних i фiзичних осiб, якi мають iстотну участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та якi не здiйснювали оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку була набута iстотна участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), вiдповiдною датою є робочий день, що передує дню набуття iстотної участi в заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи).

     416. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи - засновника / юридичної особи - учасника, яка здiйснила внески до статутного (складеного) капiталу заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), задовiльним, якщо:

     1) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452 i пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та станом на дату визначення розмiру грошових коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними);

     2) юридична особа має станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, грошовi кошти в сумi, не меншiй, нiж сума внеску до статутного (складеного) капiталу заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи);

     3) траса платежу грошових коштiв, внесених до статутного (складеного) капiталу заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика), є розкритою вiдповiдно до пункту 472 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     417. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи, яка має iстотну участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та яка здiйснила оплату за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку була набута iстотна участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), задовiльним, якщо:

     1) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення, та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та станом на дату визначення розмiру власних коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними);

     2) юридична особа має станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, грошовi кошти в сумi, не меншiй, нiж цiна придбання iстотної участi в заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), юридичнiй особi, через яку набуто iстотну участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи);

     3) траса платежу грошових коштiв, використаних для прямого/опосередкованого придбання iстотної участi в заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), є розкритою вiдповiдно до пункту 472 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     418. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи, яка має iстотну участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та яка не здiйснювала оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку була набута iстотна участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), задовiльним, якщо юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та на дату визначення розмiру грошових коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними).

     419. Нацiональний банк визнає майновий стан фiзичної особи, яка здiйснила внески до статутного (складеного) капiталу заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), задовiльним, якщо станом на вiдповiдну дату:

     1) фiзична особа має грошовi кошти в сумi, рiвнiй або бiльшiй, нiж сума здiйсненого нею внеску до статутного (складеного) капiталу заявника / надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), а джерела цих коштiв є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, передбачених у пiдпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     2) фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення.

     420. Нацiональний банк визнає майновий стан фiзичної особи, яка має iстотну участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та яка здiйснила оплату за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку була набута iстотна участь у надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), задовiльним, якщо:

     1) фiзична особа має станом на вiдповiдну дату грошовi кошти в сумi, не меншiй, нiж цiна придбання iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) / юридичнiй особi, через яку набуто iстотну участь у надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), а джерела цих грошових коштiв фiзичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, передбачених у пiдпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     2) фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення.

     421. Нацiональний банк визнає майновий стан фiзичної особи, яка має iстотну участь у заявнику / надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та яка не здiйснювала оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку була набута iстотна участь у надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), задовiльним, якщо станом на вiдповiдну дату фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення.

     422. Вимоги глави 32 роздiлу V цього Положення не поширюються на фiлiї iноземних фiнансових установ.

33. Критерiї оцiнки фiнансового/майнового стану особи в разi збiльшення надавачем фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) розмiру статутного (складеного) капiталу

     423. Оцiнка фiнансового/майнового стану юридичних i фiзичних осiб, якi здiйснили додатковi внески (вклади) до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) у розмiрi одного й бiльше вiдсоткiв статутного (складеного) капiталу (з урахуванням його збiльшення) пiсля отримання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг (у разi наявностi кiлькох дiючих лiцензiй - останньої iз них), здiйснюється в обсязi, потрiбному для такого збiльшення:

     1) Нацiональним банком - у разi отримання документiв, поданих надавачем фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) для розширення обсягу лiцензiї, або документiв, зазначених у пунктi 761 глави 69 роздiлу X цього Положення;

     2) надавачем фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи) - у разi збiльшення ним розмiру статутного (складеного) капiталу у випадках, iнших, нiж зазначенi в пiдпунктi 1 пункту 423 глави 33 роздiлу V цього Положення.

     424. Вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового стану юридичної особи / майнового стану фiзичної особи згiдно з главою 33 роздiлу V цього Положення є робочий день, що передує датi внесення особою коштiв до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи).

     425. Фiнансовий стан юридичної особи, яка здiйснила додатковий внесок до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), є задовiльним, якщо:

     1) юридична особа має станом на вiдповiдну дату грошовi кошти в сумi, не меншiй, нiж сума її внеску до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи);

     2) траса платежу грошових коштiв, якi вносяться до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), є розкритою згiдно з пунктом 472 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     426. Майновий стан фiзичної особи, яка здiйснює внески до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), є задовiльним, якщо станом на вiдповiдну дату фiзична особа має грошовi кошти в сумi, рiвнiй або бiльшiй, нiж сума здiйсненого нею внеску до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг (крiм страховика, фiлiї iноземної фiнансової установи), а джерела цих коштiв є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, передбачених у пiдпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення.

34. Критерiї оцiнки фiнансового/майнового стану особи в разi збiльшення страховиком розмiру статутного капiталу

     427. Нацiональний банк пiд час збiльшення розмiру статутного капiталу страховика оцiнює фiнансовий/майновий стан юридичних i фiзичних осiб, якi мають намiр здiйснити додатковi внески/вклади до статутного капiталу страховика в розмiрi одного й бiльше вiдсоткiв статутного капiталу (з урахуванням його збiльшення) та подали документи до Нацiонального банку в порядку, визначеному цим Положенням.

     428. Вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового стану юридичної особи / майнового стану фiзичної особи згiдно з главою 34 роздiлу V цього Положення є робочий день, що передує датi подання документiв до Нацiонального банку для такого погодження.

     429. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи, яка має право здiйснити додатковий внесок/вклад до статутного капiталу страховика, задовiльним, якщо:

     1) розмiр власних коштiв юридичної особи станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, або станом на будь-яку iншу дату в перiодi мiж такою останньою звiтною датою та вiдповiдною датою включно є рiвним або бiльшим, нiж сума запланованого до здiйснення внеску/вкладу до статутного капiталу страховика, а джерела цих коштiв є пiдтвердженими вiдповiдно до пункту 460 глави 39, пунктiв 468-471 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     2) юридична особа має станом на вiдповiдну дату грошовi кошти в сумi, не меншiй, нiж сума запланованого внеску/вкладу такої особи до статутного капiталу страховика;

     3) пiдтверджено джерела походження коштiв, за рахунок яких буде здiйснено додатковий внесок/вклад до статутного капiталу страховика.

     430. Нацiональний банк визнає майновий стан фiзичної особи, яка здiйснює внески/вклади до статутного капiталу страховика, задовiльним, якщо станом на вiдповiдну дату фiзична особа має власнi грошовi кошти в сумi, рiвнiй або бiльшiй, нiж сума запланованого нею внеску/вкладу до статутного капiталу страховика, а джерела цих коштiв є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, передбачених у пiдпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення.

35. Критерiї оцiнки фiнансового/майнового стану особи пiд час погодження набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг (крiм фiлiй iноземних фiнансових установ)

     431. Нацiональний банк пiд час погодження набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг оцiнює фiнансовий/майновий стан:

     1) юридичної особи, яка має намiр набути або збiльшити iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     2) юридичної особи, яка має намiр набути або збiльшити iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг та яка в результатi такого набуття або збiльшення стане кiнцевим власником;

     3) юридичної особи, яка має намiр набути або збiльшити iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг та яка в результатi такого набуття або збiльшення стане консолiдуючою компанiєю або промiжною компанiєю;

     4) фiзичної особи, яка прямо або опосередковано має намiр набути або збiльшити iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     5) юридичної особи, через яку буде набуто або збiльшено iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг (якщо вона є або стане власником iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг).

     432. Вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового/майнового стану юридичних/фiзичних осiб згiдно з главою 35 роздiлу V цього Положення є в разi погодження набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг:

     1) юридичною особою - робочий день, що передує датi подання до Нацiонального банку документiв для такого погодження;

     2) фiзичною особою - будь-який робочий день у перiодi 20 робочих днiв до дати подання до Нацiонального банку документiв для такого погодження.

     433. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг та яка здiйснить оплату за акцiї / частки в статутному капiталi страховика, надавача фiнансових платiжних послуг та/або за акцiї / частки в статутному капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, задовiльним, якщо:

     1) розмiр власних коштiв юридичної особи станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, або станом на будь-яку iншу дату в перiодi мiж останньою звiтною датою та вiдповiдною датою включно є рiвним або бiльшим, нiж цiна прямого/опосередкованого майбутнього придбання iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, а джерела власних коштiв юридичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до пункту 460 глави 39, пунктiв 468 - 471 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     2) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та станом на дату визначення розмiру власних коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними);

     3) юридична особа надала Нацiональному банку iнформацiю про фiнансовi ресурси, за рахунок яких нею здiйснюватиметься пряме/опосередковане придбання iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг.

     434. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг та яка в результатi такого набуття або збiльшення стане кiнцевим власником страховика, задовiльним, якщо:

     1) розмiр власних коштiв юридичної особи станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, або станом на будь-яку iншу дату в перiодi мiж останньою звiтною датою та вiдповiдною датою включно є рiвним або бiльшим, нiж:

     для страховика - бiльша з трьох величин, якими є частина капiталу платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi страховика (розмiр капiталу платоспроможностi визначається на останню дату його розрахунку страховиком, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв, вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо визначення вимог до платоспроможностi страховика), або частина мiнiмального капiталу, розрахованого для цiлей оцiнки платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi страховика, або цiна набуття/збiльшення iстотної участi в страховику;

     для надавача фiнансових платiжних послуг - величина власного капiталу надавача фiнансових платiжних послуг, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi надавача фiнансових платiжних послуг (розмiр власного капiталу визначається на кiнець звiтного перiоду, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв);

     2) джерела власних коштiв юридичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до пункту 460 глави 39, пунктiв 468 - 471 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     3) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та станом на дату визначення розмiру власних коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними).

     435. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг (якщо вона є власником iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг), юридичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг та в результатi такого набуття або збiльшення стане консолiдуючою компанiєю чи промiжною компанiєю та/або стає прямим власником страховика, надавача фiнансових платiжних послуг i водночас не здiйснюватиме оплати за акцiї / частки в статутному капiталi страховика, надавача фiнансових платiжних послуг, задовiльним, якщо така юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi.

     436. Нацiональний банк визнає майновий стан фiзичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, задовiльним, якщо станом на вiдповiдну дату:

     1) фiзична особа має власнi кошти в сумi, рiвнiй або бiльшiй, нiж:

     бiльша з таких величин, частина капiталу платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi страховика (розмiр капiталу платоспроможностi визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв, вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо визначення вимог до платоспроможностi страховика), або частина мiнiмального капiталу, розрахованого для цiлей оцiнки платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi страховика, або цiна набуття/збiльшення iстотної участi в страховику;

     величина власного капiталу надавача фiнансових платiжних послуг, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi надавача фiнансових платiжних послуг (розмiр власного капiталу визначається станом на кiнець звiтного перiоду, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв);

     2) джерела власних коштiв фiзичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, передбачених у пiдпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     3) фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     4) фiзична особа надала Нацiональному банку iнформацiю про фiнансовi ресурси, за рахунок яких прямо/опосередковано придбаватиме iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг.

     437. Додатковим критерiєм оцiнки фiнансового/майнового стану юридичної/фiзичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, що потребує додаткової капiталiзацiї, є надання цiєю особою iнформацiї щодо фiнансових ресурсiв, якi спрямовуватимуться нею на таку капiталiзацiю (у сумi, пропорцiйнiй частцi, яку розмiр участi, що набувається або збiльшується, становить у статутному капiталi страховика, надавача фiнансових платiжних послуг).

     438. Додатковим критерiєм оцiнки фiнансового/майнового стану юридичної/фiзичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг та яка в результатi такого набуття або збiльшення стане контролером страховика, надавача фiнансових платiжних послуг, є надання цiєю особою iнформацiї щодо фiнансових ресурсiв, якi спрямовуватимуться нею на надання фiнансової пiдтримки страховику, надавачу фiнансових платiжних послуг вiдповiдно до плану дiяльностi, що подається такою особою до Нацiонального банку.

36. Критерiї оцiнки фiнансового/майнового стану особи пiд час набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, надавача фiнансових платiжних послуг)

     439. Нацiональний банк пiд час розгляду повiдомлення та документiв щодо набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг оцiнює фiнансовий/майновий стан:

     1) юридичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг, здiйснює оплату за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг;

     2) юридичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг, не здiйснює оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг;

     3) фiзичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг, здiйснює оплату за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг;

     4) фiзичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг, не здiйснює оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг;

     5) юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг (якщо вона є або стане власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг).

     440. Вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового/майнового стану юридичних/фiзичних осiб згiдно з главою 36 роздiлу V цього Положення є:

     1) у разi набуття/збiльшення iстотної участi юридичною чи фiзичною особою та здiйснення повної/часткової оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг:

     робочий день, що передує датi здiйснення оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг;

     робочий день, що передує датi подання документiв (для юридичних осiб) або датi набуття/збiльшення iстотної участi (для фiзичних осiб), - у частинi оплати, здiйснення якої передбачено в майбутньому;

     2) у разi набуття/збiльшення iстотної участi юридичною особою та нездiйснення оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг, - робочий день, що передує датi набуття або збiльшення iстотної участi;

     3) у разi набуття/збiльшення iстотної участi фiзичною особою та нездiйснення оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг, - будь-який робочий день у перiодi 20 робочих днiв до дня набуття/збiльшення iстотної участi.

     441. Фiнансовий стан юридичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг та здiйснює оплату за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг, є задовiльним, якщо:

     1) розмiр власних коштiв юридичної особи станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, або станом на будь-яку iншу дату в перiодi мiж останньою звiтною датою та вiдповiдною датою включно є рiвним або бiльшим, нiж бiльша з таких величин:

     величина частини власного капiталу надавача фiнансових послуг, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг (розмiр власного капiталу визначається на кiнець звiтного мiсяця, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв);

     величина частини статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг;

     цiна прямого/опосередкованого придбання iстотної участi в надавачi фiнансових послуг;

     2) джерела власних коштiв юридичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до пункту 460 глави 39, пунктiв 468 - 471 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     3) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та станом на дату визначення розмiру власних коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними);

     4) розмiр грошових коштiв юридичної особи є не меншим, нiж цiна прямого/опосередкованого придбання iстотної участi в надавачi фiнансових послуг;

     5) траса платежу грошових коштiв, використаних для прямого/опосередкованого придбання iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, є розкритою вiдповiдно до пункту 472 глави 40 роздiлу V цього Положення - у частинi здiйсненої оплати.

     442. Майновий стан фiзичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг та здiйснює оплату за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг, є задовiльним, якщо:

     1) розмiр власних коштiв фiзичної особи станом на вiдповiдну дату є рiвним або бiльшим, нiж бiльша з таких величин:

     величина частини власного капiталу надавача фiнансових послуг, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг;

     величина частини статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг;

     цiна набуття/збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг;

     2) джерела власних коштiв фiзичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, передбачених у пiдпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     3) фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     4) частка грошових коштiв у загальнiй сумi власних коштiв фiзичної особи є рiвною або бiльшою, нiж цiна прямого/опосередкованого придбання iстотної участi в надавачi фiнансових послуг.

     443. Нацiональний банк визнає фiнансовий стан юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг (якщо вона є власником iстотної участi в надавачi фiнансових послуг), юридичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг та яка не здiйснює оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг, або особи, яка погоджує фактично набуту або збiльшену iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, задовiльним, якщо така юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi.

     444. Нацiональний банк визнає майновий стан фiзичної особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг та не здiйснює оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг та/або за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг, задовiльним, якщо фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення.

     445. Вимоги глави 36 роздiлу V цього Положення не поширюються на страховикiв та надавачiв фiнансових платiжних послуг.

37. Критерiї оцiнки фiнансового/майнового стану особи пiд час погодження фактично набутої або збiльшеної iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг (крiм фiлiї iноземної фiнансової установи)

     446. Нацiональний банк пiд час розгляду повiдомлення та документiв щодо погодження фактично набутої або збiльшеної iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг оцiнює фiнансовий/майновий стан:

     1) юридичної особи, яка погоджує фактично набуту або збiльшену iстотну участь в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     2) фiзичної особи, яка погоджує фактично набуту або збiльшену iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     3) юридичної особи, через яку було здiйснено фактичне набуття або збiльшення iстотної участi, яке погоджується, у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг.

     447. Вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового/майнового стану юридичних/фiзичних осiб згiдно з главою 37 роздiлу V цього Положення є робочий день, що передує датi фактичного набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг.

     448. Фiнансовий стан юридичної особи, яка фактично набула або збiльшила iстотну участь в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, є задовiльним, якщо:

     1) розмiр власних коштiв юридичної особи станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, або станом на будь-яку iншу дату в перiодi мiж останньою звiтною датою та вiдповiдною датою включно є рiвним або бiльшим, нiж бiльша з таких величин:

     величина частини статутного капiталу надавача фiнансових платiжних послуг, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi надавача фiнансових платiжних послуг;

     частина капiталу платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi страховика (розмiр капiталу платоспроможностi визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв, вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо визначення вимог до платоспроможностi страховика), або частина мiнiмального капiталу, розрахованого для цiлей оцiнки платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi страховика;

     цiна прямого/опосередкованого придбання iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     2) джерела власних коштiв юридичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до пункту 460 глави 39, пунктiв 468 - 471 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     3) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пiдпункту 4 пункту 452 i пункту 460 глави 39, пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V цього Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V цього Положення, станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та станом на дату визначення розмiру власних коштiв юридичної особи (якщо цi дати є рiзними);

     4) розмiр грошових коштiв юридичної особи є не меншим, нiж цiна прямого/опосередкованого придбання iстотної участi в надавачi фiнансових послуг;

     5) траса платежу грошових коштiв, використаних для прямого/опосередкованого придбання iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, надавача фiнансових платiжних послуг), є розкритою вiдповiдно до пункту 472 глави 40 роздiлу V цього Положення - у частинi здiйсненої оплати.

     449. Майновий стан фiзичної особи, яка погоджує фактично набуту або збiльшену iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, є задовiльним, якщо:

     1) розмiр власних коштiв фiзичної особи станом на вiдповiдну дату є рiвним або бiльшим, нiж бiльша з таких величин:

     величина частини статутного капiталу надавача фiнансових платiжних послуг, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi надавача фiнансових платiжних послуг;

     частина капiталу платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi страховика (розмiр капiталу платоспроможностi визначається станом на останню дату його розрахунку страховиком, що передує датi пiдтвердження розмiру власних коштiв, вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо визначення вимог до платоспроможностi страховика), або частина мiнiмального капiталу, розрахованого для цiлей оцiнки платоспроможностi страховика, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи пiсля набуття або збiльшення становить у статутному капiталi страховика;

     цiна набуття/збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     2) джерела власних коштiв фiзичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до документiв, передбачених у пiдпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     3) фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     4) частка грошових коштiв у загальнiй сумi власних коштiв фiзичної особи є рiвною або бiльшою, нiж цiна придбання iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг.

38. Особливостi оцiнки фiнансового/майнового стану окремих категорiй осiб

     450. Нацiональний банк, якщо юридична особа є одночасно засновником, учасником надавача фiнансових послуг та/або особою, яка здiйснила внесок до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг, та/або особою, яка здiйснює оплату набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, та/або особою, яка набула iстотну участь у надавачi фiнансових послуг та не здiйснювала оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг, та/або промiжною компанiєю, та/або консолiдуючою компанiєю, та/або кiнцевим власником надавача фiнансових послуг, визнає фiнансовий стан цiєї юридичної особи задовiльним у разi його вiдповiдностi критерiям оцiнки щодо всiх категорiй юридичних осiб, до яких вона належить.

     451. Нацiональний банк не здiйснює оцiнки фiнансового/майнового стану:

     1) мiжнародної фiнансової установи;

     2) держави;

     3) територiальної громади;

     4) юридичної особи публiчного права;

     5) особи, єдиним прямим учасником якої є мiжнародна фiнансова установа, держава, територiальна громада, юридична особа публiчного права;

     6) особи, якiй акцiї / частка в статутному (складеному) капiталi юридичної особи в ланцюгу володiння корпоративними правами в надавачi фiнансових послуг переданi в управлiння;

     7) особи, якiй передано право голосу акцiй на загальних зборах учасникiв надавача фiнансових послуг за довiренiстю/довiреностями вiд учасника/учасникiв надавача фiнансових послуг;

     8) публiчної компанiї в разi процедури авторизацiї та/або погодження набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг;

     9) у заявнику - правонаступнику страховика, що реорганiзується шляхом злиття/подiлу, за таких умов:

     Нацiональний банк уже оцiнював фiнансовий/майновий стан юридичних та фiзичних осiб засновникiв, учасникiв, власникiв iстотної участi страховика, що реорганiзується шляхом злиття/подiлу, i внаслiдок такої оцiнки їх фiнансовий/майновий стан визнано задовiльним;

     особи, зазначенi в абзацi другому пiдпункту 9 пункту 451 глави 38 роздiлу V цього Положення, якi мають задовiльний фiнансовий/майновий стан, є вiдповiдно засновниками, учасниками, власниками iстотної участi (у межах розмiру часток, якi їм належали в страховику, що реорганiзується) у страховику-правонаступнику, створеному внаслiдок злиття/подiлу;

     пiдтвердженням наявностi в осiб, зазначених в абзацi другому пiдпункту 9 пункту 451 глави 38 роздiлу V цього Положення, достатнiх фiнансових ресурсiв та майна є затверджений радами страховикiв, що реорганiзуються шляхом злиття/подiлу, передавальний акт / розподiльний баланс та звiт суб'єкта аудиторської дiяльностi, що пiдтверджує його достовiрнiсть та повноту.

     Винятки, визначенi в пунктi 451 глави 38 роздiлу V цього Положення, не поширюються на надавачiв фiнансових послуг та заявникiв, якi звертаються до Нацiонального банку за отриманням вiдповiдної лiцензiї / авторизацiї дiяльностi, єдиним прямим учасником яких є мiжнародна фiнансова установа, держава, територiальна громада, юридична особа публiчного права.

39. Документи для оцiнки фiнансового стану юридичної особи

     452. Юридична особа подає до Нацiонального банку для оцiнки фiнансового стану:

     1) свою фiнансову звiтнiсть, пiдготовлену та складену вiдповiдно до вимог, визначених у пунктах 453 - 458 глави 39 роздiлу V цього Положення;

     2) оригiнал iнформацiї аудитора, що мiстить розрахунок розмiру власних коштiв юридичної особи станом на визначену цим Положенням дату та висновок щодо наявностi або вiдсутностi в неї власних/грошових коштiв у потрiбному розмiрi, зробленi аудитором на пiдставi даних фiнансової звiтностi юридичної особи, якщо цим Положенням вимагається пiдтвердження розмiру власних/грошових коштiв юридичної особи;

     3) аудиторський звiт, складений за пiдсумками проведеної перевiрки достовiрностi та повноти фiнансової звiтностi, її вiдповiдностi вимогам положень (стандартiв) бухгалтерського облiку країни, у якiй зареєстровано головний офiс юридичної особи, та/або мiжнародним стандартам фiнансової звiтностi;

     4) аналiз фiнансової стiйкостi, складений за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, що повинен мiстити здiйснений аудитором аналiз фiнансового стану юридичної особи станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, i станом на дату пiдтвердження розмiру власних/грошових коштiв юридичної особи (якщо таке пiдтвердження вимагається та здiйснюється станом на iншу дату, нiж остання звiтна дата), - якщо вимагається цим Положенням пiдтвердження фiнансової стiйкостi;

     5) iншi документи, крiм передбачених у пiдпунктах 1 - 4 пункту 452 глави 39 роздiлу V цього Положення, визначенi в главах 39, 40 роздiлу V цього Положення.

     453. Фiнансова звiтнiсть юридичної особи, яка подається до Нацiонального банку, повинна бути складена станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, а також станом на дату пiдтвердження розмiру власних/грошових коштiв юридичної особи (якщо таке пiдтвердження вимагається та здiйснюється станом на iншу дату, нiж остання звiтна дата). Така фiнансова звiтнiсть повинна включати всi форми фiнансової звiтностi з примiтками, передбаченi законодавством України, що застосовується до юридичної особи.

     454. Фiнансова звiтнiсть української компанiї засвiдчується її одноосiбним виконавчим органом або головою колегiального виконавчого органу i головним бухгалтером (за наявностi такої посади) та подається з вiдмiткою/квитанцiєю органiв статистики про її прийняття (або разом iз документом, який пiдтверджує її прийняття органами статистики).

     Вимога щодо наявностi вiдмiтки/квитанцiї органiв статистики про прийняття фiнансової звiтностi (або подання документа, який пiдтверджує її прийняття органами статистики) застосовується, якщо законодавством України установлений обов'язок подання такої звiтностi в органи статистики.

     455. Фiнансова звiтнiсть iноземної компанiї засвiдчується її уповноваженим представником.

     456. Фiнансова звiтнiсть подається:

     1) на консолiдованiй або iндивiдуальнiй основi (на розсуд юридичної особи) - банком, небанкiвською фiнансовою установою, юридичною особою, яка має iнвестицiйний рiвень кредитного рейтингу, а також публiчною компанiєю;

     2) на iндивiдуальнiй основi - iншою юридичною особою.

     457. Аудиторський звiт пiдлягає оформленню згiдно з вимогами законодавства, що застосовується до такого звiту.

     458. Фiнансова звiтнiсть банкiв, зареєстрованих в Українi, до Нацiонального банку для оцiнки фiнансового стану юридичних осiб не подається.

     459. Заявник до iнформацiї аудитора щодо розмiру власних коштiв iноземного банку додає висновок органу iноземної країни, який здiйснює регулювання та нагляд за його дiяльнiстю, що пiдтверджує суму наявного регулятивного капiталу (аналогiчної розрахункової величини) та суму регулятивного капiталу (аналогiчної розрахункової величини) iноземного банку, потрiбну для виконання ним економiчних нормативiв пiсля здiйснення внеску до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг або набуття/збiльшення участi в ньому. Зазначений висновок не подається, якщо iноземний банк має iнвестицiйний рiвень кредитного рейтингу.

     460. Юридична особа для пiдтвердження розмiру власних/грошових коштiв та джерел їх походження та/або розкриття траси платежу, та/або наявностi фiнансових ресурсiв надає Нацiональному банку оригiнал iнформацiї аудитора, складеної вiдповiдно до вимог, визначених у роздiлi VI цього Положення.

     461. Аналiз фiнансового стану юридичної особи повинен мiстити iнформацiю щодо наявностi в юридичної особи реальних активiв, якi залежно вiд виду економiчної дiяльностi використовує юридична особа протягом звiтного перiоду. Реальними активами юридичної особи є основнi засоби, запаси, а також здiйсненi юридичною особою фiнансовi вкладення та iнвестицiї, що враховуються за їх справедливою вартiстю або амортизованою вартiстю. Аналiз фiнансового стану юридичної особи повинен мiстити висновок щодо наявностi або вiдсутностi в юридичної особи реальних активiв в iнформацiї про фiнансовий стан юридичної особи.

     462. Нацiональний банк пiд час розгляду наданої iнформацiї про фiнансовий стан юридичної особи має право вимагати вiд заявника та аудитора:

     1) подання документiв, що були використанi аудитором для аналiзу;

     2) подання додаткових документiв та iнформацiї з метою перевiрки висновку аудитора щодо наявностi або вiдсутностi достатнiх пiдтверджень джерел походження грошових коштiв юридичної особи та/або розкриття траси платежу;

     3) подання додаткових пояснень щодо обраних аудитором методiв аналiзу, здiйснених ним розрахункiв, сформованих за результатами аналiзу висновкiв;

     4) здiйснення аналiзу фiнансового стану юридичної особи - нерезидента за додатковими параметрами за потреби пiдтвердження фiнансової стiйкостi юридичної особи.

40. Методика оцiнки фiнансового стану юридичної особи

     463. Розрахунок розмiру власних коштiв юридичної особи здiйснюється шляхом зменшення суми власного капiталу (чистих активiв) юридичної особи, зазначеної у фiнансовiй звiтностi, на:

     1) суму резервного капiталу юридичної особи;

     2) суму простроченої бiльше нiж на 90 календарних днiв дебiторської заборгованостi, яка становить понад п'ять вiдсоткiв активiв юридичної особи (за вирахуванням сформованих за нею резервiв);

     3) суму дебiторської заборгованостi суб'єктiв господарювання та суму фiнансових вкладень (iнвестицiй) у суб'єктiв господарювання, якi були припиненi/лiквiдованi, якi перебувають у стадiї припинення/лiквiдацiї, щодо яких установлено режим зовнiшнього управлiння та/або розпочато справу про визнання їх неплатоспроможними/банкрутами (за вирахуванням сформованих за нею резервiв);

     4) суму ранiше здiйснених фiнансових вкладень (iнвестицiй) в акцiї / частки в статутних капiталах страховикiв та юридичних осiб, якi мають пряму або опосередковану участь у страховиках;

     5) суму власних коштiв юридичної особи, що пiдлягає пiдтвердженню в межах процедури погодження Нацiональним банком набуття або збiльшення iстотної участi в iншому надавачi фiнансових послуг або банку протягом строку розгляду Нацiональним банком вiдповiдного пакета документiв;

     6) суму внескiв до статутного (складеного) капiталу, отриману юридичною особою, за якою змiни до установчих документiв не затвердженi уповноваженим органом юридичної особи та/або не зареєстрованi в порядку, установленому законодавством України, що застосовується до юридичної особи;

     7) суму коштiв, якi не можуть бути спрямованi до статутного (складеного) капiталу iншої юридичної особи вiдповiдно до вимог законодавства України, що застосовується до юридичної особи;

     8) суму активiв, що виникають пiд час консолiдацiї, а саме: гудвiл, нематерiальнi активи та курсовi рiзницi, яка пiдлягає вирахуванню для здiйснення розрахунку власних коштiв на пiдставi консолiдованої фiнансової звiтностi юридичної особи.

     464. Розрахунок розмiру власних коштiв юридичної особи, уключаючи небанкiвську фiнансову установу, може здiйснюватися за альтернативною методикою, визначеною законодавством України, що застосовується до такої юридичної особи.

     Нацiональний банк за результатом аналiзу здiйсненого аудитором розрахунку розмiру власних коштiв юридичної особи має право вiдхилити його з огляду на невiдповiднiсть застосованої методики сутностi перевiрки, що здiйснюється вiдповiдно до цього Положення, та вимагати вiд заявника подання розрахунку, проведеного вiдповiдно до цього Положення (без прийняття рiшення повiдомляє в письмовiй формi уповноважена особа Нацiонального банку).

     465. Розмiр власних коштiв банку, зареєстрованого в Українi, є рiвним розмiру його регулятивного капiталу, визначеного вiдповiдно до нормативно-правових актiв Нацiонального банку щодо порядку регулювання дiяльностi банкiв України та за потреби скоригованого (зменшеного) за результатами здiйснення нагляду за дiяльнiстю такого банку з урахуванням потреби дотримання банком установлених Нацiональним банком економiчних нормативiв пiсля здiйснення внеску до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг або набуття/збiльшення участi в ньому.

     466. Розмiр власних коштiв iноземного банку є рiвним розмiру його регулятивного капiталу або аналогiчної розрахункової величини, що визначається вiдповiдно до вимог законодавства країни мiсцезнаходження iноземного банку з урахуванням потреби дотримання ним економiчних нормативiв, установлених органом, який здiйснює регулювання та нагляд за дiяльнiстю iноземного банку, пiсля здiйснення внеску до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг або набуття/збiльшення участi в ньому.

     467. Розмiр власних коштiв страховика, зареєстрованого в Українi, є рiвним розмiру його прийнятного регулятивного капiталу, визначеного вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо визначення вимог до платоспроможностi страховика та за потреби скоригованого (зменшеного) за результатами здiйснення нагляду за дiяльнiстю такої страхової компанiї з урахуванням потреби дотримання страховою компанiєю установлених Нацiональним банком вимог до платоспроможностi страховика пiсля здiйснення внеску до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг або набуття/збiльшення участi в ньому.

     468. Джерела власних коштiв юридичної особи є пiдтвердженими, якщо юридична особа надала пiдтвердження, що грошовi кошти i майно, за рахунок яких сформовано власний капiтал юридичної особи, отриманi в результатi правочинiв, включаючи правочини, вчиненi попереднiми власниками, змiст яких не суперечить законодавству України, вчинених на ринкових умовах, якi не мають ознак фiктивностi та/або удаваностi i спрямованi на досягнення економiчного результату та/або особистих цiлей.

     469. Юридична особа для пiдтвердження джерел власних коштiв додатково зобов'язана в разi отримання вимоги Нацiонального банку подати документи, що пiдтверджують, що грошовi кошти перебували в обiгу в безготiвковiй формi на рахунках, вiдкритих у фiнансових установах, якi вiдповiдно до законодавства мають право на надання фiнансових платiжних послуг iз вiдкриття рахункiв в Українi / за кордоном, включно з переказами цих коштiв мiж рахунками, включаючи рахунки їх попереднiх власникiв, безперервно протягом одного року до вiдповiдної дати.

     470. Нацiональний банк має право вимагати вiд юридичної особи надання документiв та iнформацiї для пiдтвердження того, що грошовi кошти перебували в обiгу в безготiвковiй формi на рахунках, вiдкритих у фiнансових установах, якi вiдповiдно до законодавства мають право на надання фiнансових платiжних послуг iз вiдкриття рахункiв в Українi / за кордоном, включно з переказами цих коштiв мiж рахунками, включаючи рахунки їх попереднiх власникiв, безперервно протягом одного року до вiдповiдної дати, якщо поданi документи:

     1) не пiдтверджують / пiдтверджують не в повному обсязi вiдповiднiсть джерел походження власних коштiв та/або траси платежу грошових коштiв вимогам пункту 468 та/або пункту 472 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     2) є недостатнiми для оцiнки фiнансового стану юридичної особи;

     3) є такими, що можуть мiстити недостовiрну iнформацiю та/або данi, якi свiдчать про те, що фiнансовий стан юридичної особи не вiдповiдає вимогам, визначеним у главах 31 - 37 роздiлу V цього Положення щодо вiдповiдних випадкiв оцiнки фiнансового стану.

     471. Вимоги щодо розкриття iнформацiї про джерела власних коштiв не застосовуються до банку, юридичної особи, яка має iнвестицiйний рiвень кредитного рейтингу, публiчної компанiї.

     472. Траса платежу є розкритою, якщо аудитором за результатом аналiзу документiв та iнформацiї юридичної особи (правочинiв, звiтiв про оцiнку майна, документiв щодо руху коштiв за її рахунками та рахунками iнших осiб, пiдстав переказу коштiв мiж цими рахунками, а також рахунками попереднiх власникiв грошових коштiв) надано висновок щодо того, що грошовi кошти були отриманi в результатi правочинiв, вчинених на ринкових умовах, включаючи правочини, вчиненi попереднiми власниками, умови яких не суперечать законодавству України, не мають ознак фiктивностi та/або удаваностi, є обґрунтованими i такими, що спрямованi на досягнення економiчного результату, економiчних та/або особистих цiлей, якi не порушують вимог законодавства України та не спрямованi на такi порушення.

     473. Юридична особа для розкриття траси платежу додатково зобов'язана на вимогу Нацiонального банку пiдтвердити, що грошовi кошти перебували в обiгу в безготiвковiй формi на рахунках, вiдкритих у фiнансових установах, якi вiдповiдно до законодавства мають право на надання фiнансових платiжних послуг iз вiдкриття рахункiв в Українi / за кордоном, включно з переказами цих коштiв мiж рахунками, включаючи рахунки їх попереднiх власникiв, безперервно протягом одного року до вiдповiдної дати.

     Нацiональний банк має право вимагати таке пiдтвердження у випадках, визначених у пунктi 470 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     474. Юридична особа є фiнансово стiйкою, якщо аудитор за результатом аналiзу її фiнансового стану дiйшов висновку, що в юридичної особи немає пов'язаних iз її дiяльнiстю фiнансових труднощiв, якi негативно впливають на здатнiсть юридичної особи виконувати в повному обсязi / у належнi строки взятi на себе зобов'язання та/або якi можуть негативно вплинути на дiяльнiсть та/або фiнансовий стан надавача фiнансових послуг i осiб, пов'язаних iз такою юридичною особою.

     475. Орiєнтовний перелiк фiнансових показникiв для аналiзу фiнансового стану юридичних осiб (крiм банкiв) визначено в розпорядчому актi Нацiонального банку, розмiщеному на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     476. Iнформацiя, що мiстить здiйснений аудитором аналiз фiнансового стану юридичної особи, може мiстити розрахунки iнших фiнансових показникiв (коефiцiєнтiв) та/або iншi методики розрахунку фiнансових показникiв iз наведенням пояснень щодо доцiльностi їх застосування та опису вiдповiдних методик. Методика розрахунку фiнансових показникiв для аналiзу фiнансового стану юридичної особи зазначається з урахуванням її iнформативностi та можливостi давати цiлiсну оцiнку фiнансового стану юридичної особи. Нацiональний банк за результатом аналiзу здiйсненого аудитором розрахунку фiнансових показникiв юридичної особи має право вiдхилити його з огляду на невiдповiднiсть застосованої методики сутностi перевiрки, що здiйснюється вiдповiдно до цього Положення, та вимагати вiд юридичної особи подання розрахунку, проведеного вiдповiдно до цього Положення (без рiшення в письмовiй формi повiдомляє уповноважена особа Нацiонального банку).

     477. Аналiз фiнансового стану юридичної особи на пiдставi даних її фiнансової звiтностi та iншої iнформацiї незалежно вiд обраної методики повинен враховувати характер i масштаб дiяльностi, галузеву та регiональну специфiку юридичної особи, мiстити оцiнку iстотних чинникiв, пов'язаних з її дiяльнiстю.

     478. Нацiональний банк має право визнати фiнансовий стан юридичної особи незадовiльним станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi, та/або станом на дату пiдтвердження розмiру власних/грошових коштiв юридичної особи, якщо це рiзнi дати, за наявностi однiєї з таких ознак:

     1) порушення справи про припинення/лiквiдацiю юридичної особи або про визнання її неплатоспроможною (банкрутом), установлення щодо юридичної особи режиму зовнiшнього управлiння;

     2) сума простроченої кредиторської заборгованостi становить понад 20 % активiв юридичної особи станом на будь-яку звiтну дату за останнiй рiк, що передує датi, станом на яку здiйснюється оцiнка фiнансового стану юридичної особи;

     3) накладення арешту на понад 50 % її активiв.

41. Документи, що подаються до Нацiонального банку для оцiнки майнового стану фiзичних осiб

     479. Заявник - фiзична особа надає Нацiональному банку для оцiнки її майнового стану:

     1) iнформацiю про майновий стан фiзичної особи, заповнену на вiдповiдну дату i пiдписану нею, пiдготовлену та складену за формою з обов'язковим дотриманням параметрiв її заповнення, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

     2) оригiнал документа аудитора, що мiстить висновок щодо вiдповiдностi розмiру власних/грошових коштiв вiдповiдному критерiю оцiнки майнового стану, визначеному в цьому Положеннi, а також висновок щодо наявностi достатнiх пiдтверджень джерел їх походження, та/або оригiнал висновку про наявнiсть в особи фiнансових ресурсiв, якщо цим Положенням вимагається пiдтвердження розмiру власних/грошових коштiв фiзичної особи та джерел їх походження та/або пiдтвердження iнформацiї про фiнансовi ресурси;

     3) письмове запевнення про те, що немає пiдстав для погiршення майнового стану, визначених у пунктi 489 глави 42 роздiлу V цього Положення (якщо цим Положенням вимагається пiдтвердження платоспроможностi фiзичної особи).

     Iнформацiя аудитора вiдповiдно до пiдпункту 2 пункту 479 глави 41 роздiлу V цього Положення надається згiдно з вимогами, визначеними в роздiлi VI цього Положення.

     480. Письмове запевнення, визначене в пiдпунктi 3 пункту 479 глави 41 роздiлу V цього Положення, повинно мiстити обґрунтування, що таких пiдстав немає, та засвiдчувати, що таких пiдстав:

     1) на вiдповiдну дату немає;

     2) не було або вони усуненi протягом року, що передує вiдповiднiй датi (якщо вони були, то надається їх детальний опис, причини їх виникнення та пiдтвердження їх усунення);

     3) не буде з огляду на наявну в особи iнформацiю та її очiкування.

     481. Нацiональний банк пiд час розгляду наданої iнформацiї про майновий стан фiзичної особи має право вимагати вiд аудитора подання:

     1) документiв, що були використанi аудитором для пiдготовки iнформацiї аудитора;

     2) додаткових документiв та iнформацiї з метою перевiрки висновку аудитора щодо наявностi або вiдсутностi достатнiх пiдтверджень джерел походження власних/грошових коштiв фiзичної особи;

     3) додаткових пояснень щодо обраних аудитором методiв аналiзу, здiйснених ним розрахункiв, сформованих за результатами аналiзу висновкiв.

42. Методика оцiнки майнового стану фiзичної особи

     482. Розрахунок розмiру власних коштiв фiзичної особи здiйснюється аудитором на пiдставi даних, зазначених в iнформацiї про майновий стан [за вирахуванням акцiй / частки в статутних капiталах надавачiв фiнансових послуг, якими володiє фiзична особа (прямо або опосередковано) на дату заповнення iнформацiї про майновий стан, якщо такi акцiї / частки в статутних капiталах надавачiв фiнансових послуг вiдображенi в iнформацiї про майно (активи) фiзичної особи], шляхом зменшення загальної вартостi майна фiзичної особи на загальну суму її майнових зобов'язань.

     483. Розмiр власних коштiв фiзичної особи, яка набуває (фактично набула) або збiльшує (фактично збiльшила) iстотну участь у надавачi фiнансових послуг та яка на вiдповiдну дату володiє iстотною участю в iншому страховику, додатково зменшується на величину частини капiталу платоспроможностi iншого страховика, пропорцiйну частцi, яку розмiр участi фiзичної особи становить в статутному капiталi такого страховика (розмiр капiталу платоспроможностi визначається на останню дату його розрахунку страховиком, що передує вiдповiднiй датi, вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку щодо визначення вимог до платоспроможностi страховика).

     484. Фiзична особа на свiй розсуд визначає обсяг i перелiк майна та доходiв для розкриття в iнформацiї про майновий стан вiдповiдно до цього Положення.

     485. Данi про невиконанi фiнансовi зобов'язання фiзичної особи та про понесенi нею витрати в перiодах, за якi надається iнформацiя про майновий стан, уключаються до цiєї iнформацiї в повному обсязi та обов'язково.

     486. Фiзична особа, яка перебуває в шлюбi:

     1) уключає до iнформацiї про майновий стан данi про всi невиконанi фiнансовi зобов'язання за правочинами, стороною яких є чоловiк/дружина фiзичної особи (за умови, що такi правочини укладенi пiд час їх перебування в шлюбi, якщо iнше не передбачено шлюбним договором вiдповiдного подружжя), а також суми витрат, понесених у вiдповiдному перiодi на законних пiдставах (в Українi та за кордоном) її чоловiком/дружиною;

     2) має право включити до iнформацiї про майновий стан данi про майно, яке є спiльною власнiстю подружжя станом на вiдповiдну дату, незалежно вiд того, на кого з подружжя оформленi правовстановлюючi документи на таке майно, а також про суми доходiв, отриманих у вiдповiдному перiодi на законних пiдставах (в Українi та за кордоном) її чоловiком/дружиною.

     487. Джерела походження власних/грошових коштiв фiзичної особи є пiдтвердженими, якщо фiзична особа надала пiдтвердження того, що:

     1) сума доходiв фiзичної особи за перiод, у якому нею були здiйсненi витрати на придбання та/або збiльшення ринкової вартостi кожного вiдмiнного вiд грошових коштiв об'єкта майна, зазначений в iнформацiї про майновий стан та/або попереднi перiоди, зменшена на суму витрат фiзичної особи за вiдповiдний перiод/перiоди, крiм витрат на придбання та/або збiльшення ринкової вартостi такого об'єкта майна, включаючи витрати на придбання iншого, нiж такий об'єкт майна, є рiвною або бiльшою вартостi придбання такого об'єкта майна та витрат, якi були здiйсненi фiзичною особою для збiльшення його ринкової вартостi станом на вiдповiдну дату;

     2) сума доходiв фiзичної особи за перiоди, у яких нею були отриманi зазначенi в iнформацiї про майновий стан грошовi кошти, та всi наступнi перiоди до вiдповiдної дати, зменшена на суму витрат фiзичної особи за такi перiоди, є рiвною або бiльшою розмiру власних грошових коштiв фiзичної особи;

     3) здiйснила сплату податкiв, зборiв та iнших обов'язкових платежiв у зв'язку з отриманням доходiв, зазначених в iнформацiї про майновий стан;

     4) доходи, грошовi кошти або iнше майно:

     отриманi в результатi правочинiв, включаючи правочини, вчиненi попереднiми власниками, змiст яких не суперечить законодавству України, вчинених на ринкових умовах, якi не мають ознак фiктивностi та/або удаваностi та спрямованi на досягнення економiчного результату та/або особистих цiлей;

     грошовi кошти в розмiрi частини статутного (складеного) капiталу, пропорцiйної частцi, яку розмiр участi фiзичної особи становить у його статутному (складеному) капiталi, безперервно протягом року зберiгаються / перебували в обiгу в безготiвковiй формi на рахунках у фiнансових установах, якi вiдповiдно до законодавства мають право на надання фiнансових платiжних послуг iз вiдкриття рахункiв, кредитних установах в Українi / за кордоном, включно з переказами цих коштiв мiж рахунками, включаючи рахунки їх попереднiх власникiв, до вiдповiдної дати (крiм випадкiв, визначених у пунктi 488 глави 42 роздiлу V цього Положення).

     488. Документи та iнформацiя для пiдтвердження того, що грошовi кошти перебувають в обiгу в безготiвковiй формi на рахунках, вiдкритих у фiнансових установах, якi вiдповiдно до законодавства мають право на надання фiнансових платiжних послуг iз вiдкриття рахункiв в Українi / кредитних установах в Українi / за кордоном, включно з переказами цих коштiв мiж рахунками, безперервно протягом одного року до вiдповiдної дати, можуть не надаватися, якщо такi грошовi кошти належали:

     1) державi (в особi вiдповiдного органу державної влади);

     2) територiальнiй громадi (в особi вiдповiдного органу мiсцевого самоврядування);

     3) мiжнароднiй фiнансовiй установi;

     4) публiчнiй компанiї;

     5) банку;

     6) страховику;

     7) юридичнiй особi за умови, що кошти отриманi нею з пiдтверджених джерел, якi вiдповiдають вимогам пункту 468 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     Нацiональний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, iнформацiї та/або документiв, включаючи надання вiд контрагентiв юридичної особи, визначеної в пiдпунктi 7 пункту 488 глави 42 роздiлу V цього Положення, з метою перевiрки отримання юридичною особою коштiв iз пiдтверджених джерел, включаючи документи, зазначенi в пунктi 470 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     489. Фiзична особа є платоспроможною, якщо немає пiдстав уважати, що особа неспроможна виконувати всi майновi зобов'язання вiдповiдно до умов правочинiв, укладених такою особою, та/або майновий стан особи, та/або стан виконання нею майнових зобов'язань надалi погiршиться.

     Такими пiдставами є:

     1) невиконання / неналежне виконання фiзичною особою своїх зобов'язань або загроза невиконання / неналежного виконання таких зобов'язань;

     2) накладення арешту на все майно фiзичної особи або на понад п'ятдесят вiдсоткiв її майна на пiдставi виконавчих документiв;

     3) наявнiсть судового спору за участю фiзичної особи, негативне рiшення за яким може призвести до втрати фiзичною особою всього належного їй майна (доходiв) або їх значної частини;

     4) майбутня втрата постiйного джерела доходiв фiзичної особи, про яку стало вiдомо;

     5) погiршення майнового стану фiзичної особи, що настало або ймовiрно настане, унаслiдок яких фiзична особа може стати неспроможною виконувати свої майновi зобов'язання.

43. Вимоги до надавачiв професiйних послуг для оцiнки фiнансового/майнового стану юридичної/фiзичної особи

     490. Аудитором, який здiйснює перевiрку фiнансової звiтностi юридичної особи, що подається до Нацiонального банку, є особа, яка постiйно проживає (головний офiс якої зареєстровано) у країнi, у якiй зареєстрована та здiйснює свою дiяльнiсть юридична особа, фiнансова звiтнiсть якої перевiряється, та яка має право надавати аудиторськi послуги вiдповiдно до законодавства цiєї країни.

     Аудитором, який може надавати висновки щодо вiдповiдностi фiнансового стану юридичної особи / майнового стану фiзичної особи та/або здiйснювати аналiз фiнансової стiйкостi юридичної особи визначеним нормативно-правовими актами Нацiонального банку критерiям оцiнки, є особа, яка постiйно проживає (головний офiс якої зареєстровано) в Українi або країнi, у якiй зареєстрована та здiйснює свою дiяльнiсть юридична особа / зареєстрована та проживає фiзична особа, фiнансовий/майновий стан якої оцiнюється, та яка має право надавати аудиторськi послуги вiдповiдно до законодавства України або цiєї країни.

     491. Оцiнювачем, який може здiйснювати оцiнку вартостi майна фiзичної особи або юридичної особи та готує звiт, що подається до Нацiонального банку та/або аудитору для оцiнки майнового стану фiзичної особи або оцiнки фiнансового стану юридичної особи, є особа, яка постiйно проживає (головний офiс якої зареєстровано) у країнi, у якiй розташовано майно, що пiдлягає оцiнцi, та яка має право оцiнювати майно вiдповiдно до законодавства цiєї країни.

     492. Нацiональний банк має право в разi отримання клопотання фiзичної особи, юридичної особи, включаючи надавача фiнансових послуг, дозволити подання звiту про оцiнку вартостi майна, пiдготовленого оцiнювачем, який не вiдповiдає вимогам пункту 491 глави 43 роздiлу V цього Положення, якщо в країнi, у якiй розташовано майно, що пiдлягає оцiнцi, немає осiб, якi мають право здiйснювати оцiнку майна, або якщо обраний iноземний оцiнювач має суттєво вищу квалiфiкацiю, досвiд та визнання, нiж оцiнювач країни проживання фiзичної особи.

     Уповноважена особа Нацiонального банку повiдомляє про дозвiл подати звiт про оцiнку вартостi майна, пiдготовлений оцiнювачем, який не вiдповiдає вимогам пункту 491 глави 43 роздiлу V цього Положення.

     493. Нацiональний банк має право перевiряти документи оцiнювачiв i аудиторiв. Нацiональний банк пiд час перевiрки документiв оцiнювача має право звертатися до iншого оцiнювача або саморегулiвної органiзацiї оцiнювачiв для здiйснення рецензування звiту про оцiнку майна.

     494. Нацiональний банк має право в разi виникнення за результатами аналiзу документiв аудиторiв i оцiнювачiв сумнiвiв щодо iнформацiї, викладеної в таких документах, або отримання за результатами рецензування звiту про оцiнку майна висновку про визнання оцiнки майна такою, що не вiдповiдає вимогам законодавства України:

     1) вимагати вiд юридичної/фiзичної особи та/або аудитора/оцiнювача надання пояснень, додаткових документiв та/або iнформацiї;

     2) вимагати вiд юридичної/фiзичної особи надання оформленої згiдно з вимогами законодавства України рецензiї на звiт про оцiнку майна, який мiстить iнформацiю, що викликає сумнiви в Нацiонального банку;

     3) вiдхилити пiдготовлений аудитором / оцiнювачем документ та вимагати вiд юридичної/фiзичної особи подання документа, пiдготовленого з урахуванням коментарiв Нацiонального банку тим самим або iншим аудитором/оцiнювачем.

     495. Рiшення з питання, визначеного в пунктi 492 глави 43 роздiлу III цього Положення, приймає Комiтет з питань нагляду.

     496. Вимоги роздiлу V цього Положення не поширюються на кредитнi спiлки.

VI. Вимоги до iнформацiї аудитора, що мiстить висновок щодо наявностi в заявника власних/грошових коштiв та оцiнку достатностi пiдтверджень джерел їх походження / розкриття траси платежу

44. Загальнi вимоги до iнформацiї аудитора

     497. Iнформацiя аудитора повинна мiстити вмотивовану, об'єктивну, неупереджену та обґрунтовану/обмежену впевненiсть про вiдповiднiсть фiнансового/майнового стану заявника вимогам, визначеним у пунктi 395 глави 30 роздiлу V цього Положення, щодо вiдповiдних випадкiв.

     498. Iнформацiя аудитора, яка подається в межах процедур, визначених цим Положенням, повинна мiстити обґрунтовану/обмежену впевненiсть аудитора щодо наявностi:

     1) у заявника власних/грошових коштiв у розмiрi, необхiдному для визнання його фiнансового/майнового стану задовiльним;

     2) достатнiх пiдтверджень джерел походження власних/грошових коштiв на пiдставi отриманих вiд заявника документiв та iнформацiї;

     3) достатнiх пiдтверджень щодо розкриття траси платежу згiдно з вимогами пункту 472 глави 40 роздiлу V цього Положення;

     4) у заявника фiнансових ресурсiв, за рахунок яких вiн здiйснюватиме пряме/опосередковане придбання iстотної участi в надавачi фiнансових послуг;

     5) в особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, фiнансових ресурсiв, якi спрямовуватимуться нею на додаткову капiталiзацiю або на надання фiнансової пiдтримки страховику.

     499. Iнформацiя аудитора, яка надається в межах процедур, визначених цим Положенням, повинна готуватися з урахуванням вимог до виконання завдання з надання обґрунтованої впевненостi, визначених Мiжнародним стандартом завдань з надання впевненостi (МСЗНВ 3000).

     500. Пiдготовка iнформацiї аудитора передбачає:

     1) формування висновку аудитора щодо того, чи були отриманi документи та iнформацiя в достатньому обсязi для висловлення вмотивованої, об'єктивної, неупередженої та обґрунтованої/обмеженої впевненостi аудитора з приводу аналiзованих питань;

     2) формування висновку аудитора щодо суттєвостi впливу виявленої невiдповiдностi (окремо або в сукупностi) на загальний висновок щодо задовiльного фiнансового/майнового стану заявника за визначеними критерiями оцiнки;

     3) оцiнювання:

     чи подана заявником iнформацiя в усiх суттєвих аспектах згiдно з вимогами цього Положення;

     чи забезпечено достовiрне подання такої iнформацiї.

45. Вимоги до структури iнформацiї аудитора та додаткiв до неї

     501. Iнформацiя аудитора повинна мiстити загальний висновок аудитора щодо вiдповiдностi фiнансового стану юридичної особи / майнового стану фiзичної особи визначеним критерiям оцiнки, а також залежно вiд критерiю оцiнки, який застосовується до заявника:

     1) розрахунок розмiру власних коштiв заявника;

     2) опис методики, за якою здiйснено розрахунок розмiру власних коштiв заявника (у разi застосування альтернативної методики розрахунку власних коштiв юридичної особи);

     3) пiдтвердження наявностi в заявника власних/грошових коштiв у розмiрi, необхiдному для визнання його фiнансового/майнового стану задовiльним;

     4) обґрунтовану/обмежену впевненiсть щодо наявностi достатнiх пiдтверджень джерел походження власних/грошових коштiв заявника на пiдставi отриманих вiд заявника документiв та iнформацiї;

     5) обґрунтовану/обмежену впевненiсть щодо наявностi достатнiх пiдтверджень щодо розкриття траси платежу згiдно з вимогами пункту 472 глави 40 роздiлу V цього Положення (у разi оцiнки фiнансового стану юридичної особи);

     6) обґрунтовану/обмежену впевненiсть щодо наявностi в заявника фiнансових ресурсiв, за рахунок яких вiн здiйснюватиме пряме/опосередковане придбання iстотної участi в надавачi фiнансових послуг;

     7) обґрунтовану/обмежену впевненiсть щодо наявностi в особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, фiнансових ресурсiв, якi спрямовуватимуться нею на додаткову капiталiзацiю або на надання фiнансової пiдтримки страховику.

     502. До iнформацiї аудитора обов'язково додається:

     1) фiнансова звiтнiсть юридичної особи, пiдготовлена та складена вiдповiдно до правил, визначених у пунктах 453 - 456, 458 глави 39 роздiлу V цього Положення (у разi оцiнки фiнансового стану юридичної особи), а також документ, визначений у пiдпунктi 3 пункту 452 глави 39 роздiлу V цього Положення;

     2) iнформацiя про майновий стан фiзичної особи, пiдготовлена та складена за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку (у разi оцiнки майнового стану фiзичної особи).

46. Вимоги до розрахунку власних коштiв фiзичної та юридичної особи

     503. Розрахунок вiдповiдностi розмiру власних коштiв юридичної особи вiдповiдному критерiю оцiнки фiнансового стану, визначеному в цьому Положеннi, здiйснюється на пiдставi даних фiнансової звiтностi юридичної особи та з урахуванням вимог, визначених у пунктах 463 - 467 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     504. Iнформацiя аудитора повинна мiстити розрахунок з описом методики, за якою такий розрахунок здiйснено, а також посилання на положення законодавства України, якими передбачено її застосування, у разi здiйснення розрахунку розмiру власних коштiв юридичної особи за альтернативною методикою.

     505. Розрахунок вiдповiдностi розмiру власних коштiв фiзичної особи вiдповiдному критерiю оцiнки майнового стану, визначеному в цьому Положеннi, здiйснюється на пiдставi даних, зазначених фiзичною особою в iнформацiї про її майновий стан та з урахуванням вимог, визначених у пунктах 482 - 486 глави 42 роздiлу V цього Положення.

     506. Розрахунок розмiру власних коштiв фiзичної особи у випадках, визначених у главах 31 - 37 роздiлу V цього Положення, у яких вимагається пiдтвердження розмiру власних грошових коштiв фiзичної особи, здiйснюється з урахуванням того, що за результатами зменшення загальної вартостi майна фiзичної особи на загальну суму її майнових зобов'язань особа має грошовi кошти в розмiрi, визначеному вiдповiдним критерiєм оцiнки її майнового стану.

47. Загальнi вимоги до iнформацiї аудитора щодо джерел походження власних/грошових коштiв заявника та траси платежу

     507. Пiдготовка iнформацiї аудитора передбачає комплексний та всебiчний аналiз документiв та iнформацiї, отриманих вiд заявника та/або з офiцiйних джерел, та формування обґрунтованої/обмеженої впевненостi щодо наявностi достатнiх пiдтверджень того, що:

     1) джерела походження власних/грошових коштiв заявника вiдповiдають вимогам, установленим у пунктi 468 глави 40, пунктi 487 глави 42 роздiлу V цього Положення;

     2) траса платежу є розкритою згiдно з вимогами, установленими в пунктi 472 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     508. Аудитор самостiйно визначає обсяг вивчення документiв та iнформацiї, потрiбних у кожному окремому випадку для формування обґрунтованої/обмеженої впевненостi з приводу питань, визначених у главi 44 роздiлу VI цього Положення, ґрунтуючись на ризик-орiєнтованому пiдходi.

     509. Ризик-орiєнтований пiдхiд означає, що глибина оцiнки джерел походження коштiв та/або траси платежу має здiйснюватися з урахуванням рiвня ризиковостi заявника, а також сутi та мети здiйснення вiдповiдної оцiнки.

     510. Ризик-орiєнтований пiдхiд застосовується таким чином, щоб бути здатним продемонструвати його суть (те, у чому полягає рiзниця в пiдходах), сформовану аудитором впевненiсть пiд час його застосування та обґрунтованiсть такої впевненостi.

     511. Ризик-орiєнтований пiдхiд має ґрунтуватися на оцiнцi ризикiв заявника.

     Критерiї ризикiв визначаються аудитором самостiйно з урахуванням критерiїв ризикiв, визначених у главi 48 роздiлу VI цього Положення, та критерiїв оцiнки ризикiв заявника, визначених у розпорядчому актi Нацiонального банку, розмiщеному на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку. Додатково можуть бути застосованi критерiї ризикiв, визначенi в нормативно-правових актах Нацiонального банку з питань здiйснення банками / установами фiнансового монiторингу.

     512. Обсяг документiв та iнформацiї, якi розкриваються заявником з метою пiдтвердження джерел походження коштiв та/або розкриття траси платежу, має бути пропорцiйним рiвню ризиковостi заявника.

     513. Звiт про надання впевненостi суб'єкта аудиторської дiяльностi, сформований за результатами здiйсненої оцiнки джерел походження коштiв та/або траси платежу заявника, повинен розкривати такi питання:

     1) обґрунтування застосованої методики оцiнки з урахуванням ризик-орiєнтованого пiдходу (поглиблена або спрощена перевiрка всiх або частини джерел походження коштiв та/або траси платежу);

     2) опис здiйснених процедур у межах процесу оцiнки джерел походження коштiв / розкриття траси платежу заявника (надання документiв заявником, запит додаткових документiв, проведення iнтерв'ю, використання iнформацiї з офiцiйних джерел);

     3) опис документiв та iнформацiї, наданих заявником та отриманих аудитором з офiцiйних джерел для пiдтвердження джерел походження коштiв / розкриття траси платежу та висновок аудитора щодо їх достатностi;

     4) оцiнку суттєвостi впливу виявленої невiдповiдностi та/або вiдсутностi документiв (окремо або в сукупностi) на загальний висновок щодо пiдтвердження джерел походження коштiв / розкриття траси платежу;

     5) висновок аудитора щодо наявностi достатнiх пiдтверджень щодо джерел походження коштiв / розкриття траси платежу згiдно з вимогами цього Положення.

48. Критерiї ризику заявника

     514. Iнформацiя аудитора складається з урахуванням критерiїв ризику, у разi виявлення яких застосовується посилений обсяг вивчення документiв та iнформацiї, потрiбних для формування обґрунтованої/обмеженої впевненостi в кожному окремому випадку в межах процедур, визначених цим Положенням.

     515. Iнформацiя аудитора складається з урахуванням критерiїв ризику, визначених розпорядчим актом Нацiонального банку, розмiщеному на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, а також критерiїв ризику, самостiйно визначених аудитором (за наявностi).

     516. Ризику заявника немає, якщо немає критерiїв ризику, визначених у розпорядчому актi Нацiонального банку, розмiщеному на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, або аудитором самостiйно, а також немає пiдозр щодо наявностi таких ризикiв. Аудитор зазначає про пiдозри щодо наявностi ризикiв у разi їх виявлення.

     517. Виявленi ризики можуть бути мiнiмiзованi в результатi поглибленого вивчення документiв та iнформацiї шляхом:

     1) збiльшення обсягу документiв та iнформацiї для оцiнки джерел походження коштiв / розкриття траси платежу заявника;

     2) пошуку та збору додаткової iнформацiї щодо заявника та джерел походження його коштiв.

49. Документи для оцiнки джерел походження коштiв / розкриття траси платежу заявника

     518. Заявник для пiдтвердження джерел походження власних/грошових коштiв надає аудитору документи та iнформацiю, що пiдтверджують:

     1) правовi пiдстави отримання грошових коштiв та iншого майна, за рахунок яких сформовано власний капiтал юридичної особи (у разi перевiрки джерел походження коштiв юридичної особи);

     2) правовi пiдстави отримання доходiв, грошових коштiв або iншого майна, iнформацiю щодо вартостi майна (iншого, нiж грошовi кошти) на день його отримання фiзичною особою, попереднiх власникiв грошових коштiв i майна (у разi перевiрки джерел походження коштiв фiзичної особи).

     Документи та iнформацiя надаються в обсязi, достатньому для пiдтвердження вiдповiдностi вимогам, установленим у пунктi 463 глави 40 та пунктi 482 глави 42 роздiлу V цього Положення.

     519. Заявник для пiдтвердження розкриття траси платежу надає аудитору документи та iнформацiю щодо руху коштiв за своїми рахунками та рахунками iнших осiб, пiдстав переказу коштiв мiж цими рахунками, а також попереднiх власникiв грошових коштiв в обсязi, достатньому для пiдтвердження вiдповiдностi вимогам, установленим у пунктi 472 глави 40 роздiлу V цього Положення.

     520. Заявник для пiдтвердження наявностi фiнансових ресурсiв надає аудитору документи та iнформацiю, що пiдтверджують правовi пiдстави отримання:

     1) грошових коштiв, за рахунок яких вiн здiйснюватиме пряме/опосередковане набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг; та/або

     2) особою, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, грошових коштiв, якi спрямовуватимуться нею на додаткову капiталiзацiю та/або на надання фiнансової пiдтримки страховику.

     Документи та iнформацiя надаються в обсязi, достатньому для пiдтвердження наявностi в особи фiнансових ресурсiв в обсязi, достатньому для здiйснення оплати за акцiї / частки в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг / юридичної особи, через яку набувається або збiльшується iстотна участь у надавачi фiнансових послуг, та/або здiйснення додаткової капiталiзацiї, та/або надання фiнансової пiдтримки страховику.

     521. Заявник самостiйно визначає обсяг документiв та iнформацiї щодо джерел походження власних/грошових коштiв та/або розкриття траси платежу, та/або пiдтвердження наявностi фiнансових ресурсiв, що подається аудитору. Документи, якi можуть бути поданi заявником самостiйно та/або за окремим запитом аудитора, визначенi в пунктах 523 - 532 глави 49 роздiлу VI цього Положення.

     522. Заявник для пiдтвердження наявностi грошових коштiв, за рахунок яких вiн здiйснив внесок до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг, внесок до статутного (складеного) капiталу надавача фiнансових послуг пiд час його збiльшення або придбання/збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, подає аудитору виписку/довiдку банку про стан рахунку, що пiдтверджує наявнiсть коштiв на рахунку заявника станом на вiдповiдну дату.

     523. Фiзична особа для пiдтвердження даних щодо майна (активiв) фiзичної особи, зазначених в iнформацiї про майновий стан, надає аудитору такi iнформацiю та документи / копiї документiв:

     1) документи, що посвiдчують право власностi на майно (активи);

     2) документи, на пiдставi яких набуто право власностi на майно (активи);

     3) документи, що пiдтверджують вiдсутнiсть обтяжень майна (активiв) станом на вiдповiдну дату (за винятком обтяжень, установлених для забезпечення виконання фiзичною особою зобов'язань, зазначених в iнформацiї про майновий стан);

     4) iнформацiю оператора органiзованого ринку капiталу щодо розрахунку курсу за результатами торгiв емiсiйних цiнних паперiв, здiйсненого за правилами, визначеними статтею 9 Закону про акцiонернi товариства (надається з метою пiдтвердження ринкової вартостi емiсiйних цiнних паперiв, що перебувають в обiгу на цьому органiзованому ринку капiталу та включенi до реєстру цього оператора);

     5) виписку/довiдку про стан рахунку фiзичної особи в банку / кредитнiй установi в Українi / за кордоном (подається з метою пiдтвердження суми коштiв на рахунку);

     6) звiт про оцiнку майна, проведену оцiнювачем вiдповiдно до законодавства про оцiнку майна, майнових прав i професiйну оцiночну дiяльнiсть, оформлений згiдно з вимогами законодавства України, що застосовується до оцiнювача.

     524. Фiзична особа для пiдтвердження даних щодо її зобов'язань, зазначених в iнформацiї про майновий стан, надає аудитору такi документи або їх належним чином засвiдченi копiї, що пiдтверджують:

     1) правочини, на пiдставi яких виникли майновi зобов'язання фiзичної особи;

     2) отримання фiзичною особою майна за правочинами, на пiдставi яких у неї виникли майновi зобов'язання, а також виконання фiзичною особою зобов'язань за цими правочинами та/або iнформацiю кредиторiв фiзичної особи щодо стану розрахункiв за укладеними з нею правочинами.

     525. Фiзична особа для пiдтвердження критерiю, визначеного в пiдпунктi 3 пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення, надає аудитору такi iнформацiю та документи / копiї документiв:

     1) податковi декларацiї з усiма додатками та доповненнями (у разi їх наявностi) за перiоди, за якi в iнформацiї про майновий стан поданi данi щодо доходiв фiзичної особи, разом iз довiдкою про подану декларацiю про майновий стан i доходи (податкову декларацiю), виданою контролюючим органом;

     2) довiдку компетентного органу країни, податковим резидентом якої є фiзична особа, про стан виконання нею обов'язкiв зi сплати податкiв, зборiв та iнших обов'язкових платежiв станом на вiдповiдну дату.

     526. Фiзична особа, якщо законодавством iноземної країни, податковим резидентом якої вона є, не передбачене подання фiзичними особами податкових декларацiй та/або не передбачена можливiсть отримання вiд контролюючого органу iноземної країни iнформацiї про суми отриманих фiзичною особою доходiв i сплачених податкiв, зборiв та iнших обов'язкових платежiв за перiоди, за якi поданi податковi декларацiї, та про наявнiсть або вiдсутнiсть у фiзичної особи заборгованостi зi сплати податкiв, зборiв та iнших платежiв, для пiдтвердження джерел власних/грошових коштiв надає аудитору такi iнформацiю та документи / копiї документiв:

     1) письмове запевнення фiзичної особи про неможливiсть подання цих документiв iз посиланням на положення нормативно-правових актiв iноземної країни, якi це пiдтверджують, а також вiдповiднi витяги з таких нормативно-правових актiв;

     2) iнформацiю особи, яка вiдповiдно до законодавства iноземної країни надає професiйнi послуги у сферi бухгалтерського облiку та оподаткування, щодо пiдтвердження суми отриманих фiзичною особою доходiв i сплачених податкiв, зборiв та iнших обов'язкових платежiв за перiоди, за якi поданi податковi декларацiї або в iнформацiї про майновий стан поданi данi щодо доходiв (якщо подання податкових декларацiй законодавством iноземної країни не передбачене), а також про наявнiсть або вiдсутнiсть у фiзичної особи заборгованостi зi сплати податкiв, зборiв та iнших платежiв станом на вiдповiдну дату.

     527. Фiзична особа, яка вiдповiдно до законодавства не подавала податкових декларацiй за будь-який iз перiодiв, за якi в iнформацiї про майновий стан нею поданi данi щодо доходiв, має право надати аудитору замiсть податкових декларацiй витяг (вiдомостi) з iнформацiйного фонду Державного реєстру фiзичних осiб - платникiв податкiв про суми виплачених фiзичнiй особi доходiв i утриманих з неї податкiв, зборiв та iнших обов'язкових платежiв або iнформацiю контролюючого органу, що мiстить такi вiдомостi (копiя документа не приймається).

     528. Фiзична особа надає аудитору для пiдтвердження даних щодо її витрат, зазначених в iнформацiї про майновий стан, правочини (або їх належним чином засвiдченi копiї), на пiдставi яких фiзичною особою понесенi (будуть понесенi) цi витрати.

     529. Фiзична особа має право не зазначати в iнформацiї про майновий стан джерела її власних коштiв та не надає аудитору визначенi цим Положенням документи для пiдтвердження цих джерел, якщо зазначене в iнформацiї про майновий стан майно було набуте фiзичною особою бiльш нiж за 10 рокiв до вiдповiдної дати, та за умови, що:

     1) майно перебуває у власностi фiзичної особи безперервно;

     2) немає будь-яких спорiв фiзичної особи з третiми особами щодо права власностi на це майно;

     3) у фiзичної особи немає заборгованостi зi сплати податкiв, зборiв та iнших обов'язкових платежiв станом на вiдповiдну дату.

     530. Фiзична особа, яка перебуває в шлюбi, надає аудитору документи, визначенi цим Положенням, щодо майна, майнових зобов'язань, доходiв i витрат чоловiка / дружини (якщо iнше не передбачено шлюбним договором вiдповiдного подружжя).

     531. Перелiк документiв та iнформацiї для оцiнки джерел походження коштiв та/або пiдтвердження розкриття траси платежу з урахуванням ризик-орiєнтованого пiдходу, якi можуть вимагатися аудитором вiд заявника, залежно вiд виду доходу, отриманого ним, визначений в розпорядчому актi Нацiонального банку, розмiщеному на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     532. Заявник з метою пiдтвердження джерел власних/грошових коштiв зобов'язаний для пiдготовки iнформацiї аудитора подавати додатковi документи та iнформацiю з метою перевiрки дотримання вимог пункту 468 глави 40 та пункту 487 глави 42 роздiлу V цього Положення та з урахуванням вимог, зазначених у пунктах 507, 512, 513 глави 47 роздiлу VI цього Положення, включаючи документи та iнформацiю щодо пiдстав отримання грошових коштiв та iншого майна третiми особами.

     533. Виявлення вiдповiдних критерiїв ризику потрiбно розглядати як пiдставу для отримання та аналiзу додаткових документiв та/або iнформацiї, що можуть уточнити/роз'яснити наявнiсть/вiдсутнiсть вiдповiдних пiдстав для пiдозри.

     534. Перелiк документiв/iнформацiї, визначених у роздiлi VI цього Положення, не є вичерпним. Пiдготовка iнформацiї аудитора може передбачати отримання додаткових документiв/iнформацiї в обсязi, достатньому для проведення належного аналiзу iнформацiї щодо заявника та пiдготовки обґрунтованого висновку щодо пiдтвердження джерел походження коштiв заявника та/або розкриття траси платежу.

VII. Порядок авторизацiї небанкiвських фiнансових установ та операторiв поштового зв'язку, якi мають право надавати окремi фiнансовi послуги

50. Загальнi положення щодо авторизацiї небанкiвських фiнансових установ

     535. Юридична особа, яка має намiр здiйснювати дiяльнiсть iз страхування, звертається до Нацiонального банку за отриманням лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування протягом 12 мiсяцiв з дати її державної реєстрацiї як юридичної особи (вимога не застосовується в разi повторного звернення пiсля залишення пакета документiв без розгляду або вiдмови у видачi лiцензiї, повторного звернення для видачi лiцензiї, а також у разi реорганiзацiї страховика).

     Засновникам юридичної особи, яка має намiр здiйснювати дiяльнiсть iз страхування, забороняється вiдчужувати та обтяжувати зобов'язаннями належнi їм акцiї (частки), а власникам опосередкованої iстотної участi забороняється вiдчужувати та обтяжувати зобов'язаннями належну їм участь у такiй юридичнiй особi з дати державної реєстрацiї юридичної особи до дня видачi лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування.

     536. Кредитна спiлка зобов'язана звернутися до Нацiонального банку для отримання лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки протягом 120 календарних днiв з дня її державної реєстрацiї як юридичної особи.

     537. Заявник для отримання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, визначений в пiдпунктах 1 - 4 пункту 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, та/або лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi подає пакет документiв, визначених у пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення.

     538. За розгляд Нацiональним банком поданого заявником вiдповiдно до пункту 553 глави 51, пунктiв 578, 589, 590 глави 52 роздiлу VII цього Положення пакета документiв справляється плата в розмiрi, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань затвердження тарифiв на послуги (операцiї) Нацiонального банку.

     539. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення про:

     1) видачу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, ломбарду або про вiдмову в її видачi протягом двох мiсяцiв iз дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення;

     2) видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування або про вiдмову в її видачi протягом трьох мiсяцiв iз дати отримання повного пакета документiв, визначених у пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення;

     3) видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки або про вiдмову в її видачi у строк, що не перевищує 60 календарних днiв iз дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення;

     4) видачу лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi або про вiдмову в її видачi протягом 60 календарних днiв iз дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення.

     540. Прийняття рiшення про видачу лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi є пiдставою для внесення вiдомостей про заявника до Реєстру (крiм видачi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi оператору поштового зв'язку).

     Прийняття рiшення про видачу лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi заявнику є пiдставою для внесення вiдомостей про заявника до електронного реєстру лiцензiй на здiйснення валютних операцiй та осiб, яким видано лiцензiї на здiйснення валютних операцiй, що ведеться Нацiональним банком (далi - електронний реєстр).

     541. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про видачу заявнику лiцензiї - протягом трьох робочих днiв з дня прийняття рiшення про видачу лiцензiї вносить запис про видачу лiцензiї [вiдомостi про заявника i фiнансовi послуги, якi йому дозволяється надавати на пiдставi такої лiцензiї, для страховикiв - класи страхування (ризики в межах вiдповiдних класiв), за якими страховик має право здiйснювати дiяльнiсть iз страхування] до Реєстру та в разi включення фiнансових платiжних послуг до лiцензiї - вносить до Реєстру платiжної iнфраструктури вiдомостi про заявника як про фiнансову установу, що має право на надання платiжних послуг та фiнансовi платiжнi послуги, якi вiн має право надавати.

     Нацiональний банк повiдомляє про прийняте рiшення, визначене в пiдпунктах 1 - 3 пункту 539 глави 50 роздiлу VII цього Положення, заявника, який подав пакет документiв для видачi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї / ломбарду, лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування / кредитної спiлки, у порядку та строки, визначенi Законом про фiнансовi послуги та спецiальними законами.

     Нацiональний банк повiдомляє заявника про видачу лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi шляхом направлення у формi електронного документа витягу з електронного реєстру, оформленого за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     542. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про видачу заявнику лiцензiї розмiщує iнформацiю про видану вiдповiдну лiцензiю на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     543. Заявник отримує право на здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг iз дня прийняття рiшення про видачу лiцензiї та внесення вiдповiдного запису до Реєстру / електронного реєстру.

     544. Датою видачi лiцензiї є дата прийняття Нацiональним банком рiшення про видачу заявнику лiцензiї. Строк дiї лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг є необмеженим. Лiцензiя на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi дiє безстроково.

     545. Нацiональний банк одночасно з унесенням запису про видачу лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi фiнансовим установам або заявникам вносить облiковий запис про це до Реєстру / електронного реєстру.

     546. Нацiональний банк має право вiдмовити у видачi лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування з пiдстав, визначених у частинi восьмiй статтi 13 Закону про страхування.

     Нацiональний банк має право вiдмовити у видачi лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки з пiдстав, визначених у частинi сьомiй статтi 11 Закону про кредитнi спiлки.

     Нацiональний банк має право вiдмовити у видачi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї / ломбарду з пiдстав, визначених у частинi сьомiй статтi 37 Закону про фiнансовi послуги.

     547. Нацiональний банк має право вiдмовити у видачi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi з таких пiдстав:

     1) документи, поданi для видачi лiцензiї, мiстять неповну та/або недостовiрну iнформацiю та/або не вiдповiдають вимогам законiв України, та/або вимогам цього Положення;

     2) заявник не вiдповiдає вимогам Закону про фiнансовi послуги, Закону про валютну i валютнi операцiї, нормативно-правовим актам Нацiонального банку, включаючи вимоги цього Положення, для ведення дiяльностi з надання фiнансової послуги з торгiвлi валютними цiнностями;

     3) засновник та/або учасник заявника (для засновника або учасника - юридичної особи також i члени його виконавчого органу та/або наглядової ради), та/або хоча б одна особа, яка здiйснює опосередковане володiння iстотною участю в заявнику, не вiдповiдає (не вiдповiдають) вимогам, встановленим цим Положенням;

     4) структура власностi заявника, який має намiр одержати лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, не вiдповiдає вимогам, встановленим Положенням N 30;

     5) зареєстрований статутний капiтал заявника не вiдповiдає вимогам щодо мiнiмального розмiру статутного капiталу, встановленим статтею 33 Закону про фiнансовi послуги;

     6) джерела походження коштiв, якi використовуються для формування статутного (складеного) капiталу заявника, не пiдтвердженi;

     7) немає дозволу Антимонопольного комiтету України (далi - Антимонопольний комiтет) на концентрацiю у випадках, у яких такий дозвiл вимагається вiдповiдно до законодавства України.

     Заявник є таким, що не вiдповiдає вимогам цього Положення, якщо вiн та/або хоча б один з його учасникiв, та/або власникiв iстотної участi, та/або керiвникiв, та/або ключових осiб (за їх наявностi) не вiдповiдає вимогам цього Положення.

     Вимоги пiдпунктiв 3 - 7 пункту 547 глави 50 роздiлу VII цього Положення не застосовуються до кредитної спiлки та об'єднаної кредитної спiлки.

     548. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про вiдмову у видачi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi письмово повiдомляє про це заявника протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття вiдповiдного рiшення iз зазначенням пiдстав для вiдмови.

     549. Заявник у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдмову у видачi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або ломбарду на пiдставi:

     1) виявлення неповної та/або недостовiрної iнформацiї в поданих документах та/або невiдповiдностi поданих документiв вимогам законiв України та/або нормативно-правових актiв Нацiонального банку - має право подати до Нацiонального банку повторно новий пакет документiв для отримання лiцензiї, визначених у пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, не ранiше нiж через три мiсяцi з дня прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдмову у видачi лiцензiї та за умови усунення причин, що були пiдставою для вiдмови у видачi лiцензiї;

     2) iнших пiдстав, нiж визначенi в пунктi 1 частини сьомої статтi 37 Закону про фiнансовi послуги, - має право подати до Нацiонального банку новий пакет документiв для отримання лiцензiї, визначених у пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, за умови усунення причин, що були пiдставою для вiдмови у видачi лiцензiї.

     550. Заявник у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдмову у видачi лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки або лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi має право повторно подати заяву про видачу лiцензiї з новим пакетом документiв пiсля усунення причин, що були пiдставою для вiдмови у видачi лiцензiї, крiм вiдмови у видачi лiцензiї з пiдстави наявностi недостовiрної iнформацiї у поданих документах.

     551. Заявник у разi вiдмови у видачi лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування має право подати до Нацiонального банку нову заяву про видачу лiцензiї з новим пакетом документiв, визначених у пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, не ранiше нiж через три мiсяцi з дати прийняття рiшення про вiдмову у видачi лiцензiї та за умови усунення причин, що були пiдставою для вiдмови у видачi лiцензiї.

     552. Нацiональний банк у разi вiдмови у видачi лiцензiї не повертає заявнику поданий пакет документiв.

51. Документи, що подаються заявниками (крiм iноземних установ) до Нацiонального банку для отримання лiцензiї

     553. Заявник для отримання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, зазначений у пiдпунктах 1 - 4 пункту 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi подає до Нацiонального банку:

     1) заяву про видачу лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

     2) опитувальник за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, який, серед iншого, повинен мiстити запевнення про наявнiсть технiчних та iнших умов, включаючи комп'ютерну технiку, облiковi (iнформацiйнi - для страховикiв) системи, якi дають змогу забезпечити надання фiнансових послуг та їх належний облiк вiдповiдно до вимог законодавства України, включаючи програмне забезпечення для формування звiтної iнформацiї в розрiзi вiдокремлених пiдроздiлiв i надання її Нацiональному банку;

     3) копiю зареєстрованого статуту заявника та iнформацiю про дату та номер державної реєстрацiї статуту - для заявникiв, актуальна редакцiя статуту яких не оприлюднена на порталi електронних сервiсiв Єдиного державного реєстру. Заявник, що створений та/або дiє на пiдставi модельного статуту, затвердженого Кабiнетом Мiнiстрiв України, подає копiю рiшення про його створення або про здiйснення дiяльностi на пiдставi модельного статуту, пiдписаного всiма засновниками;

     4) документи, що мiстять загальний опис бачення започаткування, органiзацiї та подальшого розвитку бiзнесу заявника, - для заявникiв, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть фiнансової компанiї (крiм тих, що мають намiр здiйснювати дiяльнiсть фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що мають намiр одержати лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi), ломбарду, з урахуванням вимог, визначених у пунктi 560 глави 51 роздiлу VII цього Положення;

     5) план дiяльностi заявника, який має намiр здiйснювати дiяльнiсть фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, складений згiдно з вимогами, визначеними в пунктi 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення;

     6) стратегiю та план дiяльностi заявника на наступнi три роки (починаючи з першого дня кварталу, наступного за кварталом, в якому до Нацiонального банку подано пакет документiв на отримання лiцензiї) з урахуванням рекомендованої форми до складання плану дiяльностi в разi її розмiщення на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку та вимог, визначених у пунктах 557 та 559 глави 51 роздiлу VII цього Положення, - для заявникiв, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть iз страхування;

     7) план дiяльностi заявника, який має намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки, складений згiдно iз вимогами, визначеними в пунктi 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення:

     для заявникiв, якi планують здiйснювати дiяльнiсть на пiдставi спрощеної лiцензiї, - на наступний рiк;

     для заявникiв, якi планують здiйснювати дiяльнiсть на пiдставi стандартної лiцензiї, - на наступнi три роки;

     8) фiнансову звiтнiсть, складену вiдповiдно до мiжнародних стандартiв фiнансової звiтностi, за формою N 1 "Баланс" ("Звiт про фiнансовий стан") [далi - форма N 1 "Баланс (Звiт про фiнансовий стан)"], формою N 2 "Звiт про фiнансовi результати" ("Звiт про сукупний дохiд") [далi - форма N 2 "Звiт про фiнансовi результати (Звiт про сукупний дохiд)"], формою N 3 "Звiт про рух грошових коштiв" (далi - форма N 3 "Звiт про рух грошових коштiв"), формою N 4 "Звiт про власний капiтал" (далi - форма N 4 "Звiт про власний капiтал") додатка 1 до Нацiонального положення (стандарту) бухгалтерського облiку 1 "Загальнi вимоги до фiнансової звiтностi", затвердженого наказом Мiнiстерства фiнансiв України вiд 07 лютого 2013 року N 73, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 28 лютого 2013 року за N 336/22868 (зi змiнами), i примiток до фiнансової звiтностi, що вiдповiдають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського облiку, або Фiнансової звiтностi малого пiдприємства за формою додатка 1 до Нацiонального положення (стандарту) бухгалтерського облiку 25 "Спрощена фiнансова звiтнiсть", затвердженого наказом Мiнiстерства фiнансiв України вiд 25 лютого 2000 року N 39, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 15 березня 2000 року за N 161/4382 (у редакцiї наказу Мiнiстерства фiнансiв України вiд 24 сiчня 2011 року N 25) (зi змiнами):

     за попереднiй звiтний рiк (за наявностi);

     станом на останню звiтну дату, що передує зверненню заявника до Нацiонального банку для отримання лiцензiї (якщо така дата не збiгається з кiнцем звiтного року) (за наявностi);

     станом на будь-яку дату кварталу, в якому заявник звертається до Нацiонального банку для отримання лiцензiї (якщо державна реєстрацiя заявника була проведена в тому звiтному кварталi, у якому заявник звертається до Нацiонального банку для отримання лiцензiї);

     9) оригiнал аудиторського звiту щодо рiчної фiнансової звiтностi, пiдготовлений вiдповiдно до мiжнародних стандартiв аудиту суб'єктом аудиторської дiяльностi, який вiдповiдно до Закону України "Про аудит фiнансової звiтностi та аудиторську дiяльнiсть" має право проводити аудит фiнансової звiтностi заявника, про пiдтвердження достовiрностi та повноти поданої фiнансової звiтностi (за наявностi такої звiтностi);

     10) оригiнал звiту щодо огляду промiжної фiнансової звiтностi, пiдготовлений вiдповiдно до мiжнародних стандартiв аудиту суб'єктом аудиторської дiяльностi, який вiдповiдно до Закону України "Про аудит фiнансової звiтностi та аудиторську дiяльнiсть" має право проводити огляд фiнансової звiтностi заявника, про пiдтвердження достовiрностi та повноти поданої промiжної фiнансової звiтностi (за наявностi такої звiтностi);

     11) документи для iдентифiкацiї учасникiв, власникiв iстотної участi, засновникiв заявника (для засновникiв/учасникiв/власникiв iстотної участi, якi є юридичними особами, - також членiв їх виконавчого органу та/або наглядової ради), визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур, - для всiх заявникiв, крiм тих, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки (не подаються щодо мiжнародної фiнансової установи, держави або територiальної громади);

     12) документи для оцiнки дiлової репутацiї засновникiв, власникiв iстотної участi (для власникiв iстотної участi / засновникiв - юридичних осiб - також членiв виконавчого органу та наглядової ради) та всiх осiб, якi здiйснюють опосередковане володiння iстотною участю в заявнику, визначенi в роздiлi IV цього Положення, - для всiх заявникiв, крiм тих, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки (не подаються щодо осiб, оцiнка дiлової репутацiї яких не здiйснюється);

     13) документи для оцiнки фiнансового/майнового стану засновникiв, власникiв iстотної участi, а також учасникiв заявника, якi здiйснили внески до статутного (складеного) капiталу заявника, незалежно вiд їх розмiру, визначенi в пунктах 452, 459, 460 глави 39 роздiлу V цього Положення щодо юридичних осiб та пунктi 479 глави 41 роздiлу V цього Положення щодо фiзичних осiб, - для всiх заявникiв, крiм тих, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки;

     14) пiдписану керiвником та головним бухгалтером заявника iнформацiю щодо джерел формування прибутку заявника (структуру доходiв i витрат), включаючи процентнi/комiсiйнi доходи, доходи вiд торговельних операцiй, iншi види доходiв, що отриманi вiд одного контрагента та сума яких перевищує 10 вiдсоткiв загальної суми процентних/комiсiйних доходiв, доходи вiд торговельних операцiй, доходи iншого типу, отриманi заявником, з iдентифiкацiйними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видiв його дiяльностi (у разi формування частини статутного (складеного) капiталу за рахунок прибутку) [якщо в заявника таких доходiв немає, то надається iнформацiя щодо найбiльших сум доходiв (не бiльше 10) у розрiзi контрагентiв iз зазначенням основних видiв їх дiяльностi], - для всiх заявникiв, крiм тих, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки;

     15) таблицю формування статутного капiталу заявника, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, - для всiх заявникiв, крiм тих, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки;

     16) документи щодо керiвника, ключової особи заявника, визначенi в:

     пунктах 684, 685, 687, 688 глави 61 роздiлу IX цього Положення, - для всiх заявникiв, крiм тих, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки або страховика;

     пунктах 684, 686 глави 61 та пiдпунктах 1 - 4 пункту 696 глави 62 роздiлу IX цього Положення, - для заявникiв, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки або страховика;

     17) документи для iдентифiкацiї, оцiнки дiлової репутацiї та професiйної придатностi аутсорсерiв (якщо це юридична особа - її керiвникiв), визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур та в главi 19 роздiлу II цього Положення, - у разi передавання фiнансовою компанiєю, ломбардом на аутсорсинг функцiї з ведення бухгалтерського облiку або функцiї з управлiння ризиками;

     18) документи щодо вiдповiдностi квалiфiкацiйним вимогам аутсорсерiв, що передбаченi в главi 19 роздiлу II цього Положення, - у разi передавання кредитною спiлкою функцiй з управлiння ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнсу), та/або внутрiшнього аудиту на аутсорсинг;

     19) документи щодо вiдповiдального працiвника, визначенi в пунктi 684 глави 61 роздiлу IX цього Положення, та документи для iдентифiкацiї такої особи, визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур;

     20) копiю затвердженої полiтики виявлення, запобiгання та управлiння конфлiктами iнтересiв у страховику, кредитнiй спiлцi, фiнансовiй компанiї-гарантi, фiнансовiй компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, яка вiдповiдає вимогам нормативно-правових актiв Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння страховика, кредитної спiлки, цього Положення, - для заявникiв, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть об'єднаної кредитної спiлки, кредитної спiлки, страховика, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     21) копiю внутрiшнiх документiв, що визначають порядок здiйснення внутрiшнього контролю, включаючи управлiння ризиками, та внутрiшнього аудиту, - для заявникiв, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть об'єднаної кредитної спiлки, кредитної спiлки, страховика;

     22) копiю внутрiшнього документа з питань полiтики винагород та положення про органи управлiння, що вiдповiдають вимогам нормативно-правового акта Нацiонального банку, яким встановлено вимоги до системи корпоративного управлiння, - для заявникiв, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть страховика, кредитної спiлки, об'єднаної кредитної спiлки;

     23) вiдомостi про структуру власностi заявника вiдповiдно до вимог нормативно-правового акта Нацiонального банку, яким встановлюються вимоги до структури власностi надавачiв фiнансових послуг, - для всiх заявникiв, крiм тих, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки;

     24) дозвiл Антимонопольного комiтету на концентрацiю у випадках, визначених законодавством України, або висновок (попереднiй висновок) Антимонопольного комiтету про те, що потреби в отриманнi такого дозволу немає;

     25) копiю органiзацiйної структури, оформлену з дотриманням вимог до оформлення органiзацiйної структури надавача фiнансових послуг, що подається до Нацiонального банку, визначених у розпорядчому актi Нацiонального банку, розмiщеному на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, - для заявникiв, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки, об'єднаної кредитної спiлки та страховика;

     26) примiрний договiр про споживчий кредит - для заявникiв, якi звертаються для отримання права на надання коштiв та банкiвських металiв у кредит та мають намiр укладати зi споживачами договори про споживчий кредит;

     27) копiю довiдки банку, виданої не пiзнiше нiж за 10 днiв до дня її подання до Нацiонального банку, що пiдтверджує наявнiсть на рахунках заявника грошових коштiв у розмiрi, визначеному в пунктi 173 глави 14 роздiлу II цього Положення, з урахуванням особливостей, визначених у пунктi 174 глави 14 роздiлу II цього Положення;

     28) запевнення в довiльнiй формi про вiдповiднiсть керiвникiв вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитiв у сiльському господарствi" та додатковим вимогам, установленим Кабiнетом Мiнiстрiв України, - для Фонду часткового гарантування кредитiв у сiльському господарствi;

     29) копiї звiту про результати приватного розмiщення акцiй, зареєстрованого Комiсiєю з цiнних паперiв, та свiдоцтва про реєстрацiю випуску акцiй (подається виключно заявниками, створеними у формi акцiонерного товариства) або довiдка банку про формування статутного капiталу (якщо страховик створюється у формi товариства з додатковою вiдповiдальнiстю);

     30) пiдтверднi документи щодо правових пiдстав використання торговельної марки (знака для товарiв та послуг) для надання фiнансових послуг (у разi використання), iнформацiю про комерцiйне (фiрмове) найменування та вебсайт/вебсайти (за наявностi);

     31) документ, що пiдтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документiв, поданого до Нацiонального банку для отримання вiдповiдної лiцензiї;

     32) документи, що пiдтверджують наявнiсть у заявника примiщень (на пiдставi права власностi або права користування) за його мiсцезнаходженням та якi вiдповiдають вимогам законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг;

     33) iнформацiю для iдентифiкацiї пов'язаних осiб заявника, асоцiйованих осiб засновника - фiзичної особи, юридичних осiб, у яких засновник - фiзична особа є керiвником, та юридичних осiб, у яких заявник володiє iстотною участю, - для заявникiв, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть страховика;

     34) iнформацiю для iдентифiкацiї юридичних осiб, у яких керiвники заявника є керiвниками, юридичних осiб, у яких керiвники заявника володiють iстотною участю, пов'язаних осiб заявника, асоцiйованих осiб керiвникiв заявника - для заявникiв, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки;

     35) iнформацiйну довiдку щодо умов та порядку надання фiнансових платiжних послуг, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення N 217 (далi - iнформацiйна довiдка), - для заявникiв, якi мають намiр надавати фiнансовi платiжнi послуги;

     36) план дiяльностi фiнансової компанiї, ломбарду iз зазначенням виду/видiв платiжних послуг, який/якi фiнансова компанiя, ломбард мають намiр надавати, складений щонайменше на поточний рiк (з початку кварталу, наступного за тим, у якому вiн подається до Нацiонального банку) та на наступнi три роки, з урахуванням вимог до складання плану дiяльностi, визначених в додатку 4 до Положення N 217, затверджений вищим органом управлiння фiнансової компанiї / ломбарду та пiдписаний керiвником фiнансової компанiї / ломбарду (подається в разi намiру надавати фiнансовi платiжнi послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв);

     37) документи щодо вiдповiдностi членiв виконавчого органу та наглядової ради заявника вимогам щодо колективної придатностi, встановленим законом України та/або нормативно-правовим актом Нацiонального банку, яким передбачено вимоги до системи управлiння страховика;

     38) примiрний договiр про вiдкриття, обслуговування та закриття платiжного рахунку, який укладатиметься заявником з фiзичними особами - користувачами таких послуг (подається кредитною спiлкою в разi намiру надавати фiнансовi платiжнi послуги, визначенi в пiдпунктах 1 - 4 частини першої статтi 5 Закону про платiжнi послуги);

     39) iнформацiю в довiльнiй формi про укладенi, дiючi на дату подання пакета документiв на одержання лiцензiї договори про субординований борг, договори про залучення коштiв у формi безпроцентної позики (поворотної фiнансової допомоги) та iншi правочини, на пiдставi яких заявником залучено кошти у формi, визначенiй у пунктi 8 частини другої статтi 14 Закону про фiнансовi послуги:

     про осiб, з якими укладено договори про субординований борг та/або про залучення коштiв у формi безпроцентної позики (поворотної фiнансової допомоги) та/або про iншi правочини, на пiдставi яких заявником залучено кошти у формi, визначенiй у пунктi 8 частини другої статтi 14 Закону про фiнансовi послуги:

     повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявностi) юридичної особи, вiд якої залучено кошти (для резидентiв), та реєстрацiйний номер, виданий згiдно з вимогами законодавства iншої країни (для нерезидентiв) (зазначається, якщо кошти залученi вiд юридичної особи);

     прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв або серiю та номер паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний орган державної податкової служби i мають вiдмiтку у паспортi) або податковий номер (за наявностi) фiзичної особи (зазначається, якщо кошти залученi вiд фiзичної особи);

     суму коштiв, залучених вiдповiдно до договору про субординований борг, договору про залучення коштiв у формi безпроцентної позики (поворотної фiнансової допомоги) або iншого правочину, на пiдставi якого заявником залучено кошти у формi, визначенiй у пунктi 8 частини другої статтi 14 Закону про фiнансовi послуги;

     копiю договору, укладеного мiж юридичною/фiзичною особою i фiнансовою установою;

     копiї платiжних документiв про перерахування залучених вiдповiдно до договору коштiв (копiї мають бути засвiдченi пiдписом керiвника небанкiвської фiнансової установи).

     554. Кредитна спiлка, до лiцензiї якої включено право надавати фiнансовi платiжнi послуги, додатково до плану дiяльностi, визначеного в пiдпунктi 7 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, подає план дiяльностi вiдповiдно до вимог до складання плану дiяльностi, визначених у додатку 4 до Положення N 217.

     До фiнансової звiтностi, передбаченої у пiдпунктi 8 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, додатково надається детальна iнформацiя щодо iнвестицiй, iнформацiя про цiльове призначення iнвестицiй, об'єкт та суму iнвестицiй, якщо за даними такої фiнансової звiтностi фiнансовi iнвестицiї заявника становлять бiльше нiж 10 вiдсоткiв активiв заявника.

     Документи, визначенi в пiдпунктi 8 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, не подаються заявниками, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки.

     Кредитна спiлка подає регуляторну звiтнiсть за попереднiй звiтний рiк (за наявностi) та станом на останню звiтну дату, що передує датi звернення заявника до Нацiонального банку для отримання лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.

     Документ, визначений у пiдпунктi 9 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, не подається заявниками, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки.

     Документ, визначений у пiдпунктi 10 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, не подається заявниками, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки.

     Документи та iнформацiя, визначенi в пiдпунктi 13 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення та зазначенi в главах 39 - 42 роздiлу V цього Положення, не подаються, якщо до особи не застосовується критерiй оцiнки, який ним пiдтверджується, а також документи не подаються щодо осiб, оцiнка фiнансового стану яких не здiйснюється.

     Повiдомлення про подання вiдомостей про структуру власностi надавача фiнансових послуг, визначене в пiдпунктi 23 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, складається за формою, наведеною в додатку 1 до Положення N 30.

     Вiдомостi про остаточних ключових учасникiв та про власникiв iстотної участi, зазначенi в пiдпунктi 23 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, складаються за формою, розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку та подаються в однiй з двох форм:

     у формi електронного документа у форматi xlsx з накладенням КЕП;

     у паперовiй формi з одночасним поданням електронних копiй цих документiв у форматi xlsx (без накладення КЕП).

     Документ, визначений у пiдпунктi 27 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, не подається кредитними спiлками, фiнансовими установами - юридичними особами публiчного права та надавачами фiнансових послуг, якi звертаються за одержанням лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг у разi наявностi лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi або за лiцензiєю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi в разi наявностi лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг.

     555. Заявник разом iз документами, що подаються до Нацiонального банку для отримання лiцензiї згiдно з пунктом 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення для внесення запису про нього до Реєстру, подає до Нацiонального банку реєстрацiйну картку юридичної особи, складену заявником за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, та додатково через Комплексну iнформацiйну систему Нацiонального банку в режимi онлайн.

     556. Документи, визначенi в пiдпунктах 13 - 15 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, не подаються заявником, джерела походження коштiв для формування власного (статутного та/або додаткового) капiталу, оплати вартостi частки в статутному (складеному) капiталi (пакета акцiй) якого були перевiренi Нацiональним банком на пiдставах i в порядку, встановлених нормативно-правовими актами Нацiонального банку [якщо розмiр власного (статутного та/або додаткового) капiталу такого заявника не було збiльшено порiвняно з його розмiром на дату перевiрки джерел походження коштiв Нацiональним банком].

     Заявник подає документи, визначенi в пiдпунктах 13 - 15 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, якщо розмiр власного (статутного та/або додаткового) капiталу заявника, джерела походження коштiв для формування власного (статутного та/або додаткового) капiталу, оплати вартостi частки в статутному капiталi (пакета акцiй) яких перевiренi Нацiональним банком на пiдставах i в порядку, встановлених нормативно-правовими актами Нацiонального банку, було збiльшено порiвняно з його розмiром на дату такої перевiрки джерел походження коштiв Нацiональним банком в обсязi, потрiбному для такого збiльшення.

     Заявник - правонаступник страховикiв, що реорганiзуються шляхом злиття/подiлу, замiсть документiв, визначених у пiдпунктах 8 - 13 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, подає затверджений радами страховикiв, що реорганiзуються шляхом злиття/подiлу, передавальний акт / розподiльний баланс та звiт суб'єкта аудиторської дiяльностi, що пiдтверджує його достовiрнiсть та повноту.

     557. План дiяльностi заявника, зазначений в пiдпунктах 5 - 7 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, а також страховика, кредитної спiлки, фiнансової компанiї-гаранта, фiнансової компанiї, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, складається на наступних три роки (у вiдповiдних випадках) / на наступний рiк (заявником, який планує здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки на пiдставi спрощеної лiцензiї) з урахуванням рекомендованої форми в разi її розмiщення на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, а також повинен вiдповiдати таким вимогам:

     1) мiстити iнформацiю щодо:

     заявника на день подання пакета документiв (матерiально-технiчна база, персонал, структурнi пiдроздiли, нематерiальнi активи, участь в iнших юридичних особах);

     економiчного середовища дiяльностi заявника (маркетингове дослiдження ринку, конкуренти) з огляду на регiон дiяльностi;

     розвитку бiзнесу заявника (мета створення, завдання);

     бiзнес-моделi заявника (загальний порядок надання фiнансових послуг, мета залучення третiх осiб до надання фiнансових послуг, потенцiйнi споживачi фiнансових послуг, полiтика цiноутворення);

     спецiалiзацiї заявника на ринку небанкiвських фiнансових послуг (SWOT-аналiз, конкурентна позицiя);

     намiрiв стосовно витрат заявника на розвиток бiзнесу [матерiально-технiчна база та програмне забезпечення (комп'ютерна технiка, облiковi (iнформацiйнi - для страховикiв) системи, iншi технiка та програмне забезпечення, потрiбнi для надання фiнансових послуг та звiтування Нацiональному банку), примiщення (на пiдставi права власностi чи користування), управлiння персоналом, реклама, використання торговельних марок та вебсайтiв]. Намiри щодо витрат заявника складаються на кожний рiк окремо з урахуванням сприятливого та несприятливого сценарiїв дiяльностi заявника;

     фiнансового плану заявника (прогнознi розрахунковi регуляторний баланс та данi про показники дiяльностi, iз розкриттям статей активiв, зобов'язань, власного капiталу, субординованого боргу, доходiв та витрат вiдповiдно за кожний iз трьох наступних фiнансових рокiв) iз наданням аналiзу сприятливого та несприятливого сценарiїв дiяльностi заявника та обґрунтуванням припущень щодо наданих прогнозних даних, а також поясненнями щодо суттєвих вiдхилень;

     факторiв впливу на дiяльнiсть заявника за несприятливого сценарiю та заходiв, що можуть зменшити вплив таких факторiв;

     про потреби у фiнансуваннi, збiльшеннi статутного (складеного) капiталу, розмiри фiнансування, його строки та джерела походження коштiв для його здiйснення;

     плану заявника та/або власникiв iстотної участi в заявнику щодо створення iнших юридичних осiб та/або придбання часток / акцiй iнших юридичних осiб. Опис впливу на дiяльнiсть та фiнансовий стан заявника зазначається в разi наявностi таких намiрiв;

     намiрiв стосовно продажу бiзнесу або змiни / появи нових власникiв iстотної участi в заявнику;

     2) затверджений вищим органом управлiння та пiдписаний керiвником заявника (крiм заявника, який планує здiйснювати / здiйснює дiяльнiсть кредитної спiлки). План дiяльностi заявника, який планує здiйснювати / здiйснює дiяльнiсть кредитної спiлки, страховика затверджується радою кредитної спiлки, наглядовою радою страховика вiдповiдно;

     3) фiнансово-економiчнi показники в планi дiяльностi розраховуються на поточний рiк (з початку року, у якому вiн подається до Нацiонального банку) та на наступнi три роки з урахуванням ризикiв, що впливають на виконання плану дiяльностi (сприятливий i несприятливий сценарiї). Усi фiнансово-економiчнi показники в планi дiяльностi заявника, який планує здiйснювати дiяльнiсть на пiдставi спрощеної лiцензiї кредитної спiлки, розраховуються на наступний рiк;

     4) складений на пiдставi реалiстичних даних i не мiстить припущень та можливих прогнозiв, якi неможливо пiдтвердити розрахунками;

     5) свiдчить про здатнiсть заявника генерувати доходи протягом наступних трьох звiтних рокiв (одного року для заявника, який планує здiйснювати дiяльнiсть на пiдставi спрощеної лiцензiї кредитної спiлки) в обсязi, достатньому для виконання вимог законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, включаючи вимогу, що план дiяльностi страховика має пiдтверджувати наявнiсть фiнансових ресурсiв для забезпечення вимог щодо платоспроможностi, встановлених Законом про страхування.

     Заявник має право надати додатковi документи до плану дiяльностi, що обґрунтовують та/або пiдтверджують iнформацiю та розрахунки, наведенi в планi дiяльностi.

     558. Нацiональний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, iнформацiї та/або документiв, що обґрунтовують та/або пiдтверджують iнформацiю та розрахунки, наведенi в планi дiяльностi.

     559. Стратегiя страховика, зазначена в пiдпунктi 6 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, складається не менше нiж на три наступних роки та повинна мiстити iнформацiю щодо:

     1) концепцiї розвитку страховика, його стратегiчних цiлей i шляхiв їх досягнення;

     2) цiлей розвитку бiзнесу страховика (стратегiя управлiння ризиками, тарифна полiтика, стратегiя забезпечення якостi обслуговування клiєнтiв, участь у небанкiвських фiнансових групах iз зазначенням їх типу, материнської компанiї та сфери дiяльностi, участь у професiйних об'єднаннях у випадках, визначених законодавством України).

     560. Загальний опис бачення започаткування, органiзацiї та подальшого розвитку бiзнесу фiнансової компанiї або ломбарду, а також заявника на лiцензiю на дiяльнiсть фiнансової компанiї, ломбарду повинно вiдповiдати таким вимогам:

     1) мiстити iнформацiю щодо:

     заявника на день подання пакета документiв (матерiально-технiчна база, персонал, структурнi пiдроздiли, участь в iнших юридичних особах);

     розвитку бiзнесу заявника (мета створення, завдання);

     бiзнес-моделi заявника (загальний порядок надання фiнансових послуг, мета залучення третiх осiб до надання фiнансових послуг, потенцiйнi клiєнти фiнансових послуг, полiтика цiноутворення);

     намiрiв стосовно витрат заявника на розвиток бiзнесу [матерiально-технiчна база та програмне забезпечення (комп'ютерна технiка, облiковi (iнформацiйнi - для страховикiв) системи, iншi технiка та програмне забезпечення, потрiбнi для надання фiнансових послуг та звiтування Нацiональному банку), примiщення (на пiдставi права власностi чи користування), управлiння персоналом, реклама, використання торговельних марок та сайтiв]. Iнформацiя щодо намiрiв стосовно витрат заявника складається на кожний рiк окремо з урахуванням сприятливого та несприятливого сценарiїв дiяльностi заявника;

     2) пiдписаний керiвником заявника.

     561. Заявник має право не подавати документи, визначенi у пунктi 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, якi ранiше подавалися до Нацiонального банку, за умов, визначених нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур.

     562. Нацiональний банк письмово (страховика - виключно в електроннiй формi) повiдомляє заявника про залишення заяви про видачу лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi без розгляду iз зазначенням пiдстав залишення без розгляду за наявностi однiєї або кiлькох пiдстав, визначених у пунктi 15 глави 2 роздiлу II цього Положення.

     563. Заявник має право повторно подати заяву про видачу лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi та документи, що додаються до неї, за умов, визначених у пунктi 20 глави 2 роздiлу I цього Положення. Нова заява про видачу лiцензiї та документи, що додаються до неї, розглядаються в порядку, установленому цим Положенням.

52. Змiна обсягу лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг та/або змiна типу лiцензiї кредитних спiлок

     564. Фiнансова компанiя, ломбард мають право звернутися до Нацiонального банку iз заявою за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, що мiстить клопотання про:

     1) включення до лiцензiї додаткових видiв фiнансових послуг у межах перелiку видiв фiнансових послуг, визначених у пiдпунктах 1 - 4, 6 частини першої статтi 29 Закону про фiнансовi послуги (для фiнансових компанiй) та пiдпунктi 1 частини другої статтi 30 Закону про фiнансовi послуги (для ломбарду) (розширення обсягу лiцензiї);

     2) виключення з лiцензiї окремих видiв фiнансових послуг, визначених у пiдпунктах 1 - 4, 6 частини першої статтi 29 Закону про фiнансовi послуги (для фiнансових компанiй) та пiдпунктi 1 частини другої статтi 30 Закону про фiнансовi послуги (для ломбарду) (звуження обсягу лiцензiї).

     565. Фiнансова компанiя має право звертатися iз заявою про виключення з лiцензiї всiх фiнансових послуг лише в порядку анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї вiдповiдно до статтi 50 Закону про фiнансовi послуги.

     Фiнансова компанiя, ломбард, кредитна спiлка не мають права звузити свою лiцензiю таким чином, що в результатi звуження лiцензiя на дiяльнiсть фiнансової компанiї / лiцензiя на дiяльнiсть ломбарду / лiцензiя на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки включатиме лише фiнансовi платiжнi послуги (одну або кiлька).

     Ломбард має право звертатися iз заявою про виключення з лiцензiї фiнансової послуги з надання коштiв та банкiвських металiв у кредит лише в порядку анулювання лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду вiдповiдно до статтi 50 Закону про фiнансовi послуги.

     У результатi звуження обсягу лiцензiї у страховика повинно залишитися право на здiйснення дiяльностi iз страхування принаймнi за одним iз класiв страхування (ризиком у межах вiдповiдного класу).

     Кредитна спiлка не може звертатися з клопотанням щодо виключення з лiцензiї всiх фiнансових послуг, крiм як у порядку добровiльного виходу з ринку вiдповiдно до вимог Закону про кредитнi спiлки.

     566. Страховик з урахуванням обмежень, встановлених Законом про страхування, має право звернутись iз заявою про включення до лiцензiї (розширення обсягу лiцензiї) права на здiйснення:

     1) прямого страхування за обраними класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу) - лише для страховика, якому видано лiцензiю на здiйснення дiяльностi тiльки з вхiдного перестрахування;

     2) прямого страхування за класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу), що є додатковими до вже зазначених у чиннiй лiцензiї, - лише для страховика, якому видано лiцензiю на здiйснення дiяльностi з прямого страхування;

     3) вхiдного перестрахування за обраними класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу) - лише для страховика, якому видано лiцензiю на здiйснення дiяльностi тiльки з прямого страхування, з урахуванням положень абзацу першого частини п'ятої статтi 11 Закону про страхування;

     4) вхiдного перестрахування за класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу), що є додатковими до вже зазначених у чиннiй лiцензiї, - лише для страховика, якому видано лiцензiю на здiйснення дiяльностi з вхiдного перестрахування.

     567. Заява страховика про включення до лiцензiї (розширення обсягу лiцензiї) права на здiйснення певних напрямiв дiяльностi страховика, зазначених у пунктi 566 глави 52 роздiлу VII цього Положення, може включати один напрям, кiлька напрямiв або всi напрями дiяльностi страховика з урахуванням обмежень, визначених Законом про страхування.

     568. Страховик, лiцензiя якого включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 13 та який звернувся iз заявою про включення до лiцензiї (розширення обсягу лiцензiї) на такi ризики в межах цього класу страхування, як право на здiйснення страхування iншої вiдповiдальностi без спрощеного пiдходу та страхування повної вiдповiдальностi без спрощеного пiдходу, повинен пiдтвердити виконання вимог щодо розмiру мiнiмального капiталу страховика для цiлей оцiнки платоспроможностi, визначених у пiдпунктi 2 частини третьої статтi 40 Закону про страхування.

     569. Страховик не може одночасно мати лiцензiю на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за класами страхування iншого, нiж страхування життя, та за класами страхування життя, крiм таких випадкiв (далi - страхування здоров'я):

     1) страховик, який отримав лiцензiю на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування виключно за класами страхування 1 та/або 2, може отримати лiцензiю на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за класами страхування життя;

     2) страховик, який отримав лiцензiю на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за класами страхування життя, може отримати лiцензiю на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за класами страхування 1 та/або 2.

     570. Страховик має право звернутися до Нацiонального банку iз заявою про виключення з лiцензiї (звуження обсягу лiцензiї) права на здiйснення:

     1) прямого страхування - страховику, якому видано лiцензiю на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та вхiдного перестрахування;

     2) прямого страхування за окремими класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу), якi включенi до лiцензiї на здiйснення дiяльностi з прямого страхування;

     3) вхiдного перестрахування - страховику, якому видано лiцензiю на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та вхiдного перестрахування;

     4) вхiдного перестрахування за окремими класами страхування (ризиками в межах вiдповiдного класу), якi включенi до лiцензiї на здiйснення дiяльностi з вхiдного перестрахування.

     571. Заява страховика про виключення з лiцензiї (звуження обсягу лiцензiї) права на здiйснення певних напрямiв дiяльностi страховика, зазначених у пунктi 570 глави 52 роздiлу VII цього Положення, може включати один напрям, кiлька напрямiв або всi напрями дiяльностi страховика.

     572. Лiцензiя на здiйснення дiяльностi iз страхування за результатами звуження її обсягу повинна мiстити право на здiйснення дiяльностi iз страхування принаймнi за одним iз класiв страхування (ризиком у межах вiдповiдного класу).

     573. Нацiональний банк у разi припинення страховиком членства в Моторному (транспортному) страховому бюро України зобов'язаний протягом одного мiсяця з дня такого припинення прийняти рiшення про звуження дiї лiцензiї страховика на здiйснення дiяльностi iз страхування за вiдповiдними ризиками в межах вiдповiдного класу страхування.

     574. Кредитна спiлка має право звернутися до Нацiонального банку iз заявою про змiну типу лiцензiї:

     1) включення до лiцензiї такої фiнансової послуги, як залучення коштiв та банкiвських металiв, що пiдлягають поверненню, - змiнити спрощену лiцензiю на стандартну;

     2) виключення з лiцензiї такої фiнансової послуги, як залучення коштiв та банкiвських металiв, що пiдлягають поверненню, - змiнити стандартну лiцензiю на спрощену.

     Спрощена лiцензiя кредитної спiлки включає таку фiнансову послугу, як надання коштiв та банкiвських металiв у кредит.

     575. Кредитна спiлка має право звернутися до Нацiонального банку iз заявою про змiну обсягу своєї лiцензiї шляхом включення (розширення обсягу лiцензiї) або виключення (звуження обсягу лiцензiї) права на надання таких видiв фiнансових послуг:

     1) надання гарантiй;

     2) фiнансовi платiжнi послуги (крiм послуги з випуску та виконання платiжних операцiй з електронними грошима).

     576. Включення до або виключення з лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг права на надання фiнансових послуг, визначених у главi 52 роздiлу VII цього Положення, не є видачею нової лiцензiї або замiною чинної лiцензiї.

     577. Для включення до лiцензiї додаткових фiнансових послуг фiнансова компанiя, ломбард, кредитна спiлка, страховик повиннi вiдповiдати вимогам до надання такого виду фiнансової послуги / напряму дiяльностi iз страхування, установленим Законом про фiнансовi послуги, Законом про страхування, Законом про кредитнi спiлки, Законом про платiжнi послуги, цим Положенням.

     578. Небанкiвська фiнансова установа для розширення обсягу лiцензiї / змiни типу зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю подає до Нацiонального банку такi документи:

     1) заяву про розширення обсягу лiцензiї / змiну типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю, оформлену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

     2) оновлений опитувальник юридичної особи (затверджений розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщений на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку) та письмове повiдомлення в довiльнiй формi iз зазначенням короткого опису змiн в опитувальнику;

     3) оновленi стратегiю та план дiяльностi страховика, складенi з урахуванням вимог, визначених у пунктах 557, 559 глави 51 роздiлу VII цього Положення, затвердженi радою заявника та пiдписанi керiвником заявника, на наступнi три роки - подається виключно страховиком. Цi документи мають враховувати новий клас (новi класи) страхування та/або ризики в межах наявного/наявних класу/класiв страхування та/або розширення лiцензiї на здiйснення дiяльностi з прямого страхування життя, прямого страхування iншого, нiж страхування життя, або вхiдного перестрахування;

     4) план дiяльностi фiнансової компанiї, ломбарду iз зазначенням виду/видiв платiжних послуг, який/якi фiнансова компанiя / ломбард має намiр надавати, складений щонайменше на поточний рiк (з початку кварталу, наступного за тим, у якому вiн подається до Нацiонального банку) та на наступнi три роки, вiдповiдно до вимог, визначених у додатку 4 до Положення N 217 (подається в разi намiру надавати фiнансовi платiжнi послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв);

     5) оновлений план дiяльностi кредитної спiлки на наступнi три роки, складений з урахуванням нових видiв фiнансових послуг та вимог, визначених в пунктi 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення, - подається виключно кредитною спiлкою;

     6) оновлений загальний опис бачення започаткування, органiзацiї та подальшого розвитку бiзнесу заявника з урахуванням нових видiв фiнансових послуг з урахуванням вимог, встановлених цим Положенням, - подається виключно фiнансовою компанiю та ломбардом, крiм фiнансової компанiї, яка подає план дiяльностi вiдповiдно до пiдпункту 17 пункту 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення;

     7) копiю документа, що пiдтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документiв на розширення обсягу / змiну типу зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю;

     8) документи, що пiдтверджують наявнiсть фiнансових ресурсiв для забезпечення вимог щодо платоспроможностi, встановлених Законом про страхування, пiсля розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування;

     9) таблицю формування статутного капiталу страховика, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, якщо розширення обсягу лiцензiї потребує збiльшення розмiру мiнiмального капiталу пiд час оцiнки платоспроможностi страховика, - подається виключно страховиком;

     10) iнформацiйну довiдку / оновлену iнформацiйну довiдку щодо умов та порядку надання фiнансових платiжних послуг, оформлену за формою, наведеною у додатку 5 до Положення N 217 (подається в разi намiру фiнансової установи надавати фiнансовi платiжнi послуги);

     11) примiрний договiр про вiдкриття, обслуговування та закриття платiжного рахунку, який укладатиметься заявником з фiзичними особами - користувачами таких послуг (подається кредитною спiлкою в разi намiру надавати фiнансовi платiжнi послуги, визначенi в пiдпунктах 1 - 4 частини першої статтi 5 Закону про платiжнi послуги);

     12) фiнансову звiтнiсть, складену вiдповiдно до мiжнародних стандартiв фiнансової звiтностi за формою N 1 "Баланс" ("Звiт про фiнансовий стан") [далi - форма N 1 "Баланс (Звiт про фiнансовий стан)"], формою N 2 "Звiт про фiнансовi результати" ("Звiт про сукупний дохiд") [далi - форма N 2 "Звiт про фiнансовi результати (Звiт про сукупний дохiд)"], формою N 3 "Звiт про рух грошових коштiв" (далi - форма N 3 "Звiт про рух грошових коштiв"), формою N 4 "Звiт про власний капiтал" (далi - форма N 4 "Звiт про власний капiтал") додатка 1 до Нацiонального положення (стандарту) бухгалтерського облiку 1 "Загальнi вимоги до фiнансової звiтностi", затвердженого наказом Мiнiстерства фiнансiв України вiд 07 лютого 2013 року N 73, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 28 лютого 2013 року за N 336/22868 (зi змiнами), i примiток до фiнансової звiтностi, що вiдповiдають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського облiку, або Фiнансової звiтностi малого пiдприємства за формою додатка 1 до Нацiонального положення (стандарту) бухгалтерського облiку 25 "Спрощена фiнансова звiтнiсть", затвердженого наказом Мiнiстерства фiнансiв України вiд 25 лютого 2000 року N 39, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 15 березня 2000 року за N 161/4382 (у редакцiї наказу Мiнiстерства фiнансiв України вiд 24 сiчня 2011 року N 25) (зi змiнами):

     за попереднiй звiтний рiк (за наявностi);

     станом на останню звiтну дату, що передує зверненню заявника до Нацiонального банку для розширення обсягу лiцензiї (якщо така дата не збiгається з кiнцем звiтного року) (за наявностi);

     станом на будь-яку дату кварталу, в якому заявник звертається до Нацiонального банку для розширення обсягу лiцензiї (якщо державна реєстрацiя заявника була проведена в тому звiтному кварталi, у якому заявник звертається до Нацiонального банку для розширення обсягу лiцензiї);

     13) фiнансову звiтнiсть страховика за мiжнародними стандартами, складену на основi Таксономiї UA МСФЗ XBRL за вiдповiдний звiтний перiод, яку подано до центру збору фiнансової звiтностi "Система фiнансової звiтностi" в електронному форматi;

     14) оригiнал аудиторського звiту щодо рiчної фiнансової звiтностi, пiдготовлений вiдповiдно до мiжнародних стандартiв аудиту суб'єктом аудиторської дiяльностi, який вiдповiдно до Закону України "Про аудит фiнансової звiтностi та аудиторську дiяльнiсть" має право проводити аудит фiнансової звiтностi заявника, про пiдтвердження достовiрностi та повноти поданої фiнансової звiтностi;

     15) оригiнал звiту щодо огляду промiжної фiнансової звiтностi, пiдготовлений вiдповiдно до мiжнародних стандартiв аудиту суб'єктом аудиторської дiяльностi, який вiдповiдно до Закону України "Про аудит фiнансової звiтностi та аудиторську дiяльнiсть" має право проводити огляд фiнансової звiтностi заявника, про пiдтвердження достовiрностi та повноти поданої промiжної фiнансової звiтностi;

     16) таблицю формування статутного (складеного) капiталу заявника, складену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, - для всiх заявникiв, крiм тих, якi мають намiр розширити лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки або лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування;

     17) оновлений план дiяльностi фiнансової компанiї, складений з урахуванням нових видiв фiнансових послуг та вимог, визначених у пунктi 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення, - подається фiнансовою компанiєю-гарантом, фiнансовою компанiєю, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

     Кредитна спiлка, яка має намiр надавати фiнансовi платiжнi послуги, додатково до плану дiяльностi, визначеного в пiдпунктi 5 пункту 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення, подає план дiяльностi вiдповiдно до вимог, визначених у додатку 4 до Положення N 217.

     До фiнансової звiтностi, визначеної в пiдпунктi 12 пункту 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення, додатково подається розшифрування дебiторської заборгованостi, включаючи iнформацiю про сторони та суму операцiй, строки та умови погашення дебiторської заборгованостi, iнформацiю про наявнiсть забезпечення i характер вiдшкодування, яке надаватиметься пiд час погашення, якщо за даними такої фiнансової звiтностi дебiторська заборгованiсть заявника становить бiльше нiж 10 вiдсоткiв активiв заявника.

     До фiнансової звiтностi, визначеної в пiдпунктi 12 пункту 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення, додатково надається детальна iнформацiя щодо iнвестицiй, iнформацiя про цiльове призначення iнвестицiй, об'єкт та суму iнвестицiй, якщо за даними такої фiнансової звiтностi фiнансовi iнвестицiї заявника становлять бiльше нiж 10 вiдсоткiв активiв заявника.

     Документи, визначенi в пiдпунктi 12 пункту 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення, не подаються кредитною спiлкою / об'єднаною кредитною спiлкою, страховиком.

     Документи, визначенi в пiдпунктах 14, 15 пункту 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення, не подаються заявниками, якi мають намiр здiйснювати дiяльнiсть кредитної спiлки / об'єднаної кредитної спiлки.

     579. Комiтет з питань нагляду протягом одного мiсяця (для кредитної спiлки у строк, що не перевищує 30 календарних днiв) iз дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктi 578 глави 52 роздiлу VII цього Положення, приймає рiшення:

     1) про надання погодження або про вiдмову у наданнi погодження на розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування;

     2) про надання погодження або про вiдмову у погодженнi змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду;

     3) про розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки або про вiдмову в розширеннi обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки;

     4) змiну типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки або про вiдмову у змiнi типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки.

     580. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про надання погодження змiни обсягу лiцензiї (розширення) вносить запис про це до Реєстру в день прийняття вiдповiдного рiшення (для фiнансових компанiй та ломбардiв).

     581. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про надання погодження змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї та включення до такої лiцензiї фiнансової послуги або фiнансових послуг, визначених пiдпунктом 6 частини першої статтi 29 Закону про фiнансовi послуги, вносить запис з iнформацiєю про заявника як про фiнансову установу, що має право на надання платiжних послуг (iз зазначенням видiв фiнансових платiжних послуг, якi вона має право надавати), додатково до Реєстру платiжної iнфраструктури в день прийняття вiдповiдного рiшення.

     582. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про надання погодження змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть ломбарду та включення до такої лiцензiї фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або з здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв вносить запис з iнформацiєю про заявника як про фiнансову установу, що має право на надання платiжних послуг (iз зазначенням видiв фiнансових платiжних послуг, якi вона має право надавати), додатково до Реєстру платiжної iнфраструктури в день прийняття вiдповiдного рiшення.

     583. Нацiональний банк протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття ним вiдповiдного рiшення щодо страховика / кредитної спiлки вносить до:

     1) Реєстру запис про:

     розширення або про звуження обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки;

     змiну типу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки зi спрощеної на стандартну лiцензiю;

     розширення або про звуження обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування;

     2) запис до Реєстру платiжної iнфраструктури про види фiнансових платiжних послуг, якi має право надавати кредитна спiлка (за результатами прийнятого рiшення про розширення або про звуження обсягу її лiцензiї).

     584. Нацiональний банк розмiщує iнформацiю про прийняття рiшення про надання погодження на розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування / про надання погодження змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду / про розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки / змiну типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку та протягом трьох робочих днiв пiсля прийняття рiшення повiдомляє про це заявника шляхом направлення витягу з Реєстру (у формi електронного документа), оформленого за зразком, затвердженим розпорядчим актом Нацiонального банку, або в паперовiй формi.

     585. Нацiональний банк має право вiдмовити у наданнi погодження на розширення обсягу лiцензiї / вiдмовити у погодженнi змiни обсягу лiцензiї (розширення) / вiдмовити в розширеннi обсягу лiцензiї / змiнi типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю заявнику в разi:

     1) невiдповiдностi заявника вимогам щодо надання нового виду фiнансових послуг / щодо здiйснення дiяльностi iз страхування, встановленим законами України та/або нормативно-правовими актами Нацiонального банку;

     2) якщо поданi документи мiстять неповну та/або недостовiрну iнформацiю та/або не вiдповiдають вимогам законiв України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку;

     3) якщо страховик звернувся iз заявою про розширення обсягу лiцензiї, що включає поєднання класiв страхування та/або ризикiв в межах вiдповiдного класу, iз порушенням вимог, визначених у пунктi 82 або 83 глави 8 роздiлу II цього Положення;

     4) у разi визнання фiнансового стану страховика таким, що не вiдповiдає вимогам, установленим цим Положенням.

     586. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про вiдмову в розширеннi обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки / про вiдмову у погодженнi змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду / змiнi типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки повiдомляє про це заявника протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття вiдповiдного рiшення шляхом надсилання копiї рiшення про вiдмову в письмовiй формi (у паперовiй формi або у формi електронного документа, створеного згiдно з вимогами, визначеними Законом України "Про електроннi документи та електронний документообiг").

     Страховику повiдомлення про надання погодження або про вiдмову у наданнi погодження на розширення обсягу лiцензiї надсилається в електроннiй формi протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття вiдповiдного рiшення.

     У рiшеннi щодо вiдмови у погодженнi розширення обсягу / змiни типу лiцензiї зазначаються пiдстави такої вiдмови.

     587. Нацiональний банк у разi вiдмови в розширеннi обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки / прийняття рiшення про вiдмову у наданнi погодження на розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування / змiнi типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю кредитної спiлки / про вiдмову у погодженнi змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї / ломбарду повертає заявнику поданий пакет документiв, що був поданий у паперовiй формi, разом iз повiдомленням про прийняття вiдповiдного рiшення про вiдмову протягом трьох робочих днiв iз дати прийняття вiдповiдного рiшення.

     588. Небанкiвська фiнансова установа в разi вiдмови в розширеннi обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки / вiдмови у погодженнi змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду / вiдмови у наданнi погодження на розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування / змiнi типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю кредитної спiлки, має право повторно подати пакет документiв пiсля усунення причин, що стали пiдставою для вiдмови щодо розширення обсягу (якщо фiнансова послуга, на право отримання якої небанкiвська фiнансова установа подає повторно пакет документiв, та сама) / змiни типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю, крiм вiдмови в розширеннi обсягу / змiнi типу лiцензiї з пiдстави наявностi недостовiрної iнформацiї у поданих документах.

     Небанкiвська фiнансова установа має право подати до Нацiонального банку нову заяву про розширення обсягу лiцензiї / змiну типу лiцензiї зi спрощеної лiцензiї на стандартну лiцензiю у разi вiдмови в розширеннi обсягу / змiнi типу лiцензiї на пiдставi наявностi недостовiрної iнформацiї в поданих до Нацiонального банку документах не ранiше нiж через два мiсяцi з дня прийняття вiдповiдного рiшення.

     589. Небанкiвська фiнансова установа (крiм страховика) для звуження обсягу лiцензiї / змiни типу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки зi стандартної на спрощену лiцензiю подає до Нацiонального банку заяву про звуження обсягу лiцензiї, оформлену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, а також додає до заяви такi документи:

     1) оновлений опитувальник юридичної особи (затверджений розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщений на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку) та письмове повiдомлення в довiльнiй формi iз зазначенням короткого опису змiн в опитувальнику;

     2) оновлений план дiяльностi кредитної спiлки, складений з урахуванням вимог, визначених у пунктi 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення, затверджений вищим органом управлiння заявника та пiдписаний керiвником заявника, на наступнi три роки - подається виключно кредитною спiлкою;

     3) копiю документа, що пiдтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документiв на звуження обсягу лiцензiї / змiну типу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки зi стандартної на спрощену лiцензiю;

     4) копiю рiшення загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв, членiв) небанкiвської фiнансової установи про припинення дiяльностi з надання однiєї або кiлькох фiнансових послуг, що включенi до лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг;

     5) пiдтвердження зовнiшнiм аудитором, який вiдповiдно до Закону України "Про аудит фiнансової звiтностi та аудиторську дiяльнiсть" має право проводити огляд фiнансової звiтностi фiнансових установ, вiдсутностi невиконаних зобов'язань небанкiвської фiнансової установи за договорами з надання фiнансових послуг, надання яких така небанкiвська фiнансова установа виключає з лiцензiї, - для фiнансових компанiй та ломбардiв, якi виключають з лiцензiї фiнансовi платiжнi послуги;

     6) оновлену iнформацiйну довiдку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення N 217.

     Документ, визначений у пiдпунктi 6 пункту 589 глави 52 роздiлу VII цього Положення, подається виключно в разi припинення небанкiвською фiнансовою установою дiяльностi з надання окремих фiнансових платiжних послуг.

     590. Страховик подає до Нацiонального банку для звуження обсягу лiцензiї заяву про звуження обсягу лiцензiї, оформлену за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     591. Комiтет з питань нагляду протягом одного мiсяця (для кредитних спiлок - у строк, що не перевищує 30 календарних днiв) з дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктах 589, 590 глави 52 роздiлу VII цього Положення, має право прийняти рiшення:

     1) про надання погодження або про вiдмову у наданнi погодження на звуження обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування;

     2) про звуження обсягу лiцензiї або про вiдмову в звуженнi обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки;

     3) про надання погодження або про вiдмову у погодженнi змiни обсягу лiцензiї (звуження) на дiяльнiсть фiнансової компанiї / лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду;

(пiдпункт 3 пункту 591 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     4) змiну типу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки зi стандартної на спрощену лiцензiю або про вiдмову у змiнi типу лiцензiї зi стандартної на спрощену лiцензiю.

     592. Комiтет з питань нагляду має право прийняти рiшення про вiдмову у наданнi погодження на звуження обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування / вiдмову в звуженнi обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки / вiдмову у погодженнi змiни обсягу лiцензiї (звуження) на дiяльнiсть фiнансової компанiї / лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду / у змiнi типу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки зi стандартної лiцензiї на спрощену лiцензiю в разi наявностi хоча б однiєї з таких пiдстав:

(абзац перший пункту 592 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     1) якщо поданi документи мiстять неповну та/або недостовiрну iнформацiю;

     2) якщо поданi документи не вiдповiдають вимогам Закону про фiнансовi послуги та/або Закону про страхування, та/або Закону про кредитнi спiлки, та/або Закону про платiжнi послуги, та/або цього Положення, та/або Положення N 217;

     3) наявнiсть на дату подання документiв про звуження лiцензiї у страховика зобов'язань за договорами страхування (перестрахування), укладених за класами (ризиками в межах цих класiв) страхування, на якi вiн має намiр звузити обсяг лiцензiї, або вiдсутнiсть поданих документiв, що пiдтверджують завершення страховиком процедури передачi страхового портфеля, передбачених нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань добровiльного виходу з ринку страховика та передачi страхового портфеля.

     593. Нацiональний банк вносить вiдповiдний запис до Реєстру та/або Реєстру платiжної iнфраструктури протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття рiшення про надання погодження на звуження обсягу лiцензiї / про звуження обсягу лiцензiї / про надання погодження змiни обсягу лiцензiї (звуження) / змiну типу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки зi стандартної на спрощену лiцензiю.

     594. Нацiональний банк повiдомляє страховика, фiнансову компанiю, ломбард про прийняте рiшення, визначене в пунктi 579 глави 52 або пунктi 591 глави 52 роздiлу VII цього Положення протягом трьох робочих днiв iз дня його прийняття шляхом надсилання копiї прийнятого рiшення та витягу з Реєстру.

     595. Нацiональний банк повiдомляє кредитну спiлку про рiшення про звуження обсягу лiцензiї чи про вiдмову в звуженнi обсягу лiцензiї / змiну типу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки зi стандартної лiцензiї на спрощену лiцензiю або про вiдмову у змiнi типу лiцензiї зi стандартної на спрощену в день його прийняття шляхом надсилання копiї прийнятого рiшення.

     596. Фiнансова компанiя, ломбард з дати, зазначеної в рiшеннi Нацiонального банку про звуження обсягу лiцензiї, але не ранiше наступного робочого дня пiсля прийняття такого рiшення повинна дотримуватися вимог, визначених частиною 10 статтi 38 Закону про фiнансовi послуги.

     597. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, зазначене в пунктi 573 глави 52 роздiлу VII цього Положення.

VIII. Порядок набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг

53. Документи, що подаються пiд час набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг

     598. Особа, яка має намiр набути або збiльшити iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг (у випадках, визначених у пунктi 617 глави 55 роздiлу VIII цього Положення, - повiрений або управитель) до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, зобов'язана подати до Нацiонального банку документи, визначенi в пунктi 603 глави 53 роздiлу VIII цього Положення.

     Особа для погодження з Нацiональним банком фактично набутої або збiльшеної iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг пiсля її фактичного набуття або збiльшення у строк, визначений у пiдпунктi 4 пункту 602 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, подає до Нацiонального банку документи, зазначенi в пунктi 603 глави 53 роздiлу VIII цього Положення.

     599. Фiнансова компанiя або ломбард, якщо змiни структури власностi стосуються набуття або збiльшення iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi, у випадках, визначених у пунктi 319 глави 21 роздiлу III цього Положення, має подати до Нацiонального банку документи, визначенi в пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення.

     600. Особа, яка є або в результатi набуття або збiльшення iстотної участi в операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, стане кiнцевим власником оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями (у випадках, визначених у пунктi 617 глави 55 роздiлу VIII цього Положення, - повiрений або управитель), зобов'язана подати до Нацiонального банку документи, визначенi в пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення.

     601. Особа, що має намiр набути або збiльшити iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, особа, що погоджує фактично набуту або збiльшену iстотну участь, зобов'язанi внести плату за розгляд пакета документiв щодо погодження Нацiональним банком набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг у розмiрi, визначеному нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань затвердження тарифiв на послуги (операцiї) Нацiонального банку.

     602. Особа, що має намiр набути iстотну участь або її збiльшити у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, особа, що погоджує фактично набуту або збiльшену iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг або фiнансова компанiя, ломбард, у якому особа набула або збiльшила iстотну участь до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 319 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, кiнцевий власник оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, подають документи до Нацiонального банку:

     1) для погодження набуття або збiльшення iстотної участi в страховику - не пiзнiше нiж за мiсяць до запланованої дати її набуття або збiльшення;

     2) для погодження набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових платiжних послуг - не пiзнiше нiж за 60 робочих днiв до запланованої дати її набуття або збiльшення;

     3) для повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, - протягом 15 робочих днiв пiсля дати її набуття або збiльшення;

     4) для погодження фактично набутої або збiльшеної iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг - протягом двох мiсяцiв iз дати її фактичного набуття або збiльшення.

     603. Особа, яка має намiр набути iстотну участь або збiльшити її у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг / особа, яка фактично набула або збiльшила iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, є заявником.

     Заявник для погодження набуття/збiльшення iстотної участi або фактично набутої/збiльшеної iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг подає до Нацiонального банку повiдомлення про набуття/збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг (далi - повiдомлення про набуття/збiльшення iстотної участi), складене за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, та пiдписане заявником / уповноваженим представником заявника.

     Особа, яка має намiр набути iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг або збiльшити її до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, а також особа, яка погоджує фактично набуту або фактично збiльшену iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, подають разом iз повiдомленням про набуття/збiльшення iстотної участi такi документи:

     1) анкету фiзичної особи або анкету юридичної особи, пiдписану такою особою або її уповноваженим представником. Пiдпис особи у вiдповiднiй анкетi засвiдчується нотарiально;

     2) схематичне зображення структури власностi страховика, надавача фiнансових платiжних послуг, пiдписане такою особою або її уповноваженим представником, з урахуванням майбутнього/фактичного набуття або збiльшення iстотної участi в ньому, складене згiдно з вимогами, визначеними нормативно-правовим актом Нацiонального банку, яким встановлюються вимоги до структури власностi надавачiв фiнансових послуг;

     3) дозвiл Антимонопольного комiтету на концентрацiю у випадках, визначених законодавством України, та/або висновок (попереднiй висновок) Антимонопольного комiтету про те, що потреби в отриманнi такого дозволу немає;

     4) документи згiдно з нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур, для iдентифiкацiї:

     заявника та всiх осiб, через яких здiйснюватиметься (здiйснюється) опосередковане володiння iстотною участю в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     всiх юридичних осiб, у яких заявник та особи, якi здiйснюватимуть (здiйснюють) володiння iстотною участю у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, є власниками iстотної участi та/або керiвниками;

     асоцiйованих осiб кожної фiзичної особи, яка володiтиме iстотною участю у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     5) документи для оцiнки фiнансового/майнового стану заявника та всiх осiб, через яких здiйснюватиметься (здiйснюється) опосередковане володiння iстотною участю у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, згiдно з главами 39, 41 роздiлу V цього Положення;

     6) документи, що пiдтверджують вiдповiднiсть дiлової репутацiї заявника, для оцiнки дiлової репутацiї заявника (для заявника - юридичної особи - також членiв виконавчого органу та наглядової ради) та всiх осiб, через яких здiйснюватиметься (здiйснюється) опосередковане володiння iстотною участю у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, згiдно з главою 28 роздiлу IV цього Положення;

     7) копiю договору, засвiдчену пiдписами сторiн цього правочину, або iншого документа (або його проєкт), на пiдставi якого набуватиметься/набута або збiльшуватиметься/збiльшена iстотна участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     8) копiю рiшення уповноваженого органу iноземної юридичної особи про участь у страховику-резидентi, надавачi фiнансових платiжних послуг подає iноземна юридична особа, що має намiр набути або збiльшити пряму iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг або фактично набула або збiльшила iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     9) письмовий дозвiл на участь iноземної юридичної особи у страховику-резидентi, надавачi фiнансових платiжних послуг-резидентi, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, у якiй зареєстровано головний офiс iноземної юридичної особи (якщо законодавство цiєї держави вимагає отримання такого дозволу), або письмове запевнення iноземної юридичної особи про те, що в законодавствi вiдповiдної держави немає вимог щодо отримання такого дозволу, - подається iноземною юридичною особою, яка має намiр набути або збiльшити пряму iстотну участь у страховику-резидентi, надавачi фiнансових платiжних послуг-резидентi або фактично набула або збiльшила пряму iстотну участь в страховику-резидентi, надавачi фiнансових платiжних послуг-резидентi;

     10) письмовий дозвiл на участь у страховику-резидентi, надавачi фiнансових платiжних послуг-резидентi, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, у якiй особа має постiйне мiсце проживання (якщо законодавство цiєї країни вимагає отримання такого дозволу), або письмове запевнення про те, що в законодавствi вiдповiдної держави немає вимог щодо отримання такого дозволу, - подається фiзичною особою-iноземцем, яка має намiр набути або збiльшити пряму iстотну участь у страховику-резидентi, надавачi фiнансових платiжних послуг-резидентi або фактично набула або збiльшила пряму iстотну участь в страховику-резидентi, надавачi фiнансових платiжних послуг-резидентi;

     11) копiю документа, що пiдтверджує внесення заявником плати за розгляд пакета документiв щодо погодження Нацiональним банком набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     12) план дiяльностi страховика, що вiдповiдає вимогам, визначеним у пунктi 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення або план дiяльностi надавача фiнансових платiжних послуг, що вiдповiдає вимогам до складання плану дiяльностi, визначеним у додатку 4 до Положення N 217, - якщо заявник у результатi набуття або збiльшення iстотної участi самостiйно чи з iншими особами здiйснюватиме (здiйснює) контроль (вирiшальний вплив) над страховиком, надавачем фiнансових платiжних послуг.

     Документи, визначенi в пiдпунктi 5 пункту 603 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, не подаються:

     якщо до особи вiдповiдно до глав 35, 37 роздiлу V цього Положення не застосовується критерiй оцiнки, який ним пiдтверджується;

     щодо осiб, оцiнка фiнансового/майнового стану яких не здiйснюється.

     Документи, визначенi в пiдпунктi 6 пункту 603 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, не подаються щодо осiб, оцiнка дiлової репутацiї яких не здiйснюється.

     604. Особа, яка є або в результатi набуття або збiльшення iстотної участi в операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, стане кiнцевим власником оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, а також фiнансова компанiя, ломбард у разi змiни їх структури власностi, якщо ця змiна стосується набуття або збiльшення iстотної участi в нiй до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 319 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням (далi - особи, що повiдомлять про набуття або збiльшення iстотної участi), подають до Нацiонального банку повiдомлення про набуття/збiльшення iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, у довiльнiй формi та пiдписане фiнансовою компанiєю / ломбардом / таким власником / уповноваженим представником власника, а також уповноваженими представниками всiх юридичних осiб, через яких такий власник набув/збiльшив iстотну участь у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

     Особи, що повiдомляють про набуття або збiльшення iстотної участi, додають до повiдомлення:

     1) документи для iдентифiкацiї особи, яка є або в результатi набуття iстотної участi стала власником iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, та всiх осiб, через яких вона набула або збiльшила iстотну участь, згiдно з нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур;

     2) документи згiдно з главами 39, 41 роздiлу V цього Положення для оцiнки фiнансового/майнового стану особи, яка є або в результатi набуття iстотної участi стала власником iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, та всiх осiб, через яких вона набула або збiльшила iстотну участь у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, якi володiють iстотною участю / набувають або збiльшують iстотну участь у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     3) документи згiдно з главою 28 роздiлу IV цього Положення для оцiнки дiлової репутацiї особи, яка є або в результатi набуття або збiльшення iстотної участi стала власником iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, та всiх осiб, через яких вона набуває або збiльшує iстотну участь у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     4) копiї всiх правочинiв щодо набуття або збiльшення iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

     Документи, визначенi в пiдпунктi 2 пункту 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, не подаються:

     якщо до особи вiдповiдно до глави 36 роздiлу V цього Положення не застосовується критерiй оцiнки, який ним пiдтверджується;

     щодо осiб, оцiнка фiнансового/майнового стану яких не здiйснюється.

     Документи, визначенi в пiдпунктi 3 пункту 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, не подаються щодо осiб, оцiнка дiлової репутацiї яких не здiйснюється.

     605. Особи, якi спiльно мають намiр набути / набули або мають намiр збiльшити / збiльшили iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, подають до Нацiонального банку одне спiльне повiдомлення про набуття/збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, пiдписане всiма особами, якi спiльно набувають або збiльшують iстотну участь, або окремi такi повiдомлення, пiдписанi кожною з осiб, iз зазначенням усiх iнших осiб, спiльно з якими особа набуває/набула або збiльшує/збiльшила iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг. Повiдомлення повинно мiстити iнформацiю про розмiр участi кожної особи в сукупному розмiрi участi всiх осiб, якi спiльно набувають/збiльшують або набули/збiльшили iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг.

     606. Документи щодо юридичних осiб, через яких набувають/збiльшують iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг кiлька осiб, подає кiнцевий власник за умови надання такими особами письмової згоди на це. Письмова згода кожної такої особи подається до Нацiонального банку.

     607. Нацiональний банк має право на пiдставi обґрунтованого клопотання про встановлення виняткiв щодо потреби подання окремих документiв та/або щодо форми окремих документiв (далi - клопотання про встановлення виняткiв) та пiдтвердних документiв заявника встановлювати винятки щодо потреби подання окремих документiв та/або щодо форми окремих документiв, якi для погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг подають:

     1) публiчна компанiя;

     2) держава (в особi вiдповiдного органу державної влади);

     3) територiальна громада (в особi вiдповiдного органу мiсцевого самоврядування);

     4) мiжнародна фiнансова установа;

     5) iноземна компанiя та/або компанiя з iншою формою ведення господарської дiяльностi без створення юридичної особи, щодо якої законодавством вiдповiдної iноземної країни встановленi невластивi для законодавства України вимоги до органiзацiйно-правової форми та/або порядку органiзацiї/здiйснення дiяльностi;

     6) компанiя з управлiння активами, яка провадить професiйну дiяльнiсть з управлiння активами iнституцiйних iнвесторiв на пiдставi лiцензiї Комiсiї з цiнних паперiв;

     7) особа, яка контролює зазначену в пiдпунктах 1 - 6 пункту 607 глави 53 роздiлу VIII цього Положення особу та/або набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг через неї;

     8) особа, яку контролює зазначена в пiдпунктах 1 - 6 пункту 607 глави 53 роздiлу VIII цього Положення особа та/або через яку вона набуває або збiльшує iстотну участь у надавачi фiнансових послуг.

     608. Нацiональний банк має право не здiйснювати оцiнки фiнансового/майнового стану осiб, через яких кiнцевий власник до набрання чинностi цим Положенням набув/збiльшив iстотну участь у надавачi фiнансових послуг, якщо такi особи отримали погодження органу лiцензування та нагляду на набуття/збiльшення iстотної участi у вiдповiдному розмiрi або не потребували його отримання вiдповiдно до законодавства України з питань регулювання ринкiв небанкiвських фiнансових послуг, за умови отримання обґрунтованого клопотання заявника про нездiйснення оцiнки фiнансового/майнового стану (далi - клопотання про нездiйснення оцiнки).

     609. Нацiональний банк приймає рiшення про задоволення клопотання про встановлення виняткiв або вiдмову у задоволеннi клопотання про встановлення виняткiв (якщо клопотання є необґрунтованим), визначене в пунктi 607 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, а також рiшення про задоволення клопотання про нездiйснення оцiнки або вiдмову у задоволеннi клопотання про нездiйснення оцiнки (якщо клопотання є необґрунтованим), визначене в пунктi 608 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, протягом 15 робочих днiв iз дня подання такого клопотання до Нацiонального банку.

     Нацiональний банк протягом трьох робочих днiв пiсля прийняття рiшення про задоволення / вiдмову у задоволеннi клопотання про встановлення виняткiв або рiшення про задоволення / вiдмову у задоволеннi клопотання про нездiйснення оцiнки повiдомляє про це заявника.

     Заявник у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про задоволення клопотання про встановлення виняткiв - подає документи для погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг з урахуванням встановлених виняткiв щодо необхiдностi подання окремих документiв та/або щодо форми окремих документiв. Заявник у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про задоволення клопотання про нездiйснення оцiнки - не подає документи / окремi документи щодо оцiнки фiнансового/майнового стану.

     610. Рiшення, визначенi в пунктi 609 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, приймає Комiтет з питань нагляду.

54. Особливостi документiв, що подаються для погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг деякими категорiями осiб

     611. Iноземний банк для погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду), а також фiнансова компанiя, ломбард для повiдомлення про набуття або збiльшення iноземним банком iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi додатково до документiв, визначених у пунктах 603, 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, подає повiдомлення центрального банку або iншого уповноваженого органу iноземної країни, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю iноземного банку:

     1) про згоду на набуття або збiльшення iноземним банком iстотної участi в надавачi фiнансових послуг-резидентi (якщо законодавство iноземної країни вимагає такої згоди) або письмове запевнення iноземного банку про те, що в законодавствi iноземної країни немає вимог щодо надання такої згоди;

     2) про фiнансовий стан iноземного банку, дотримання ним обов'язкових нормативiв i лiмiтiв, порушення ним вимог законодавства за останнi три роки, а також про вплив набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг на фiнансовий стан iноземного банку, дотримання ним обов'язкових нормативiв i лiмiтiв, вимог законодавства;

     3) додатково подається рiшення iноземного банку про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг або його засвiдчена копiя.

     612. Мiжнародна фiнансова установа для погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду), а також фiнансова компанiя, ломбард для повiдомлення про набуття або збiльшення мiжнародною фiнансовою установою iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi подає документи, визначенi в пунктах 603, 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

     1) документи для iдентифiкацiї, оцiнки дiлової репутацiї та фiнансового стану мiжнародної фiнансової установи (за винятком плану дiяльностi) не подаються;

     2) додатково подається рiшення уповноваженого органу мiжнародної фiнансової установи про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг або його засвiдчена копiя.

     613. Орган державної влади або орган мiсцевого самоврядування в разi набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг державою або територiальною громадою вiдповiдно для погодження / повiдомлення про таке набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду), а також фiнансова компанiя, ломбард для повiдомлення про набуття або збiльшення органом державної влади або органом мiсцевого самоврядування iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi подає документи, визначенi в пунктах 603, 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

     1) документи для iдентифiкацiї, оцiнки дiлової репутацiї та фiнансового стану держави або територiальної громади не подаються;

     2) додатково подається рiшення органу державної влади або органу мiсцевого самоврядування про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг або його засвiдчена копiя.

     614. Заявник, визначений у пунктi 603 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, у разi змiни структури власностi страховика, надавача фiнансових платiжних послуг, у результатi якої не змiнюється кiнцевий власник страховика, надавача фiнансових платiжних послуг, але з'являється нова промiжна / консолiдуюча компанiя та/або збiльшується розмiр iстотної участi промiжної/консолiдуючої компанiї в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг до рiвнiв володiння, визначених в пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, для погодження набуття iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг новою промiжною/консолiдуючою компанiєю та/або збiльшення промiжною/консолiдуючою компанiєю iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг подає до Нацiонального банку документи, визначенi в пунктi 603 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

     1) замiсть повiдомлення про набуття/збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг подається повiдомлення про змiну структури власностi страховика, надавача фiнансових платiжних послуг у зв'язку з внутрiшньогруповою реструктуризацiєю, складене за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку (далi - повiдомлення про змiну структури власностi), яке повинно мiстити оновленi данi про юридичних осiб, через яких кiнцевий власник здiйснює опосередковане володiння iстотною участю в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     2) дозвiл Антимонопольного комiтету на концентрацiю та/або висновок (попереднiй висновок) Антимонопольного комiтету про те, що потреби в отриманнi такого дозволу немає, та план дiяльностi страховика або план дiяльностi надавача фiнансових платiжних послуг не подаються;

     3) анкета юридичної особи, документи для iдентифiкацiї юридичної особи та оцiнки дiлової репутацiї подаються лише щодо особи, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     4) документи для оцiнки фiнансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває/збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг.

     Повiдомлення про змiну структури власностi пiдписує кiнцевий власник страховика, надавача фiнансових платiжних послуг (фiзична особа особисто чи керiвник юридичної особи) та уповноважений представник промiжної/консолiдуючої компанiї, яка набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг.

     615. Фiнансова компанiя, ломбард, особа, що набула або збiльшила iстотну участь в операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, у разi змiни структури власностi фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, у результатi якої не змiнюється кiнцевий власник фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, але з'являється нова промiжна/консолiдуюча компанiя та/або збiльшується розмiр iстотної участi промiжної/консолiдуючої компанiї у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, до рiвнiв володiння, визначених в пунктi 319 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, подає до Нацiонального банку документи щодо набуття iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями новою промiжною/консолiдуючою компанiєю та/або збiльшення промiжною/консолiдуючою компанiєю iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, визначенi в пунктi 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

     1) анкета юридичної особи, документи для iдентифiкацiї юридичної особи та оцiнки дiлової репутацiї подаються лише щодо особи, яка набула або збiльшила iстотну участь у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями;

     2) документи для оцiнки фiнансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набула/збiльшила iстотну участь у фiнансовiй компанiї, ломбардi, операторi поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

     616. Заявник для погодження спiльного набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг подає до Нацiонального банку документи, визначенi в пунктi 603 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

     1) документи для оцiнки фiнансового/майнового стану подаються всiма юридичними/фiзичними особами, якi спiльно набувають або збiльшують iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, за винятком випадкiв, передбачених у пунктi 451 глави 38 роздiлу V цього Положення.

     Документи для оцiнки фiнансового/майнового стану не подаються юридичною/фiзичною особою, якщо до звернення за погодженням спiльного набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг особа володiла iстотною участю в такому страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг одноосiбно в розмiрi, рiвному розмiру її участi в сукупному розмiрi участi всiх осiб, якi спiльно набувають або збiльшують iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     2) особи, якi спiльно набувають або збiльшують iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, для пiдтвердження наявностi власних коштiв згiдно з вимогами глав 39 - 42 роздiлу V цього Положення подають документи щодо наявностi власних коштiв у розмiрi, не меншому, нiж величина частини необхiдної загальної суми власних коштiв, пропорцiйна частцi, що становить розмiр участi особи в сукупному розмiрi участi всiх осiб, якi спiльно набувають або збiльшують iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг;

     3) розмiр участi особи, яка спiльно з iншими особами набуває або збiльшує iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг розраховується згiдно з Положенням N 30;

     4) у разi спiльного набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг особами, пов'язаними правочином, до Нацiонального банку подається засвiдчена копiя цього правочину або його проєкт, або копiя попереднього договору щодо укладення такого правочину.

55. Особливостi набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг у разi надання повноважень за довiренiстю та укладення правочину про управлiння

     617. Заявником для погодження з Нацiональним банком / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду) за правочином про передання повноважень [передання повiреному права голосу за акцiями / частками в статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду) на пiдставi довiреностi/довiреностей вiд учасника/учасникiв надавача фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду) або передання управителю в управлiння акцiй надавача фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду) та/або акцiй / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи в ланцюгу володiння корпоративними правами в надавачi фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду)] є повiрений або управитель.

     Фiнансова компанiя, ломбард є заявником для повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi за правочином про передання повноважень [передання повiреному права голосу за акцiями / частками в статутному (складеному) капiталi фiнансової компанiї, ломбарду на пiдставi довiреностi/довiреностей вiд учасника/учасникiв фiнансової компанiї, ломбарду або передання управителю в управлiння акцiй фiнансової компанiї, ломбарду та/або акцiй / частки в статутному (складеному) капiталi юридичної особи в ланцюгу володiння корпоративними правами в фiнансовiй компанiї, ломбардi].

     618. Заявник для погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг за правочином про передання повноважень подає документи, визначенi в пунктах 603, 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

     1) документи для iдентифiкацiї та оцiнки дiлової репутацiї подаються щодо повiреного або управителя та всiх осiб у структурi його власностi, якi мають повноваження впливати на виконання повiреним або управителем правочину про передання повноважень;

     2) документи для оцiнки фiнансового стану повiреного або управителя та власникiв iстотної участi в ньому не подаються (за винятком плану дiяльностi);

     3) у разi передання в управлiння акцiй надавача фiнансових послуг та/або iншої юридичної особи в ланцюгу володiння корпоративними правами в надавачi фiнансових послуг подається засвiдчена копiя лiцензiї на провадження професiйної дiяльностi на фондовому ринку - дiяльностi з торгiвлi цiнними паперами (управлiння цiнними паперами), видана Комiсiєю з цiнних паперiв управителю (якщо управителем є українська компанiя), або лiцензiї / iншого документа, яким управителю надано дозвiл здiйснювати дiяльнiсть з управлiння цiнними паперами в країнi, у якiй зареєстровано його головний офiс (якщо управителем є iноземна компанiя та отримання такої лiцензiї / iншого документа вимагає законодавство вiдповiдної iноземної країни).

56. Особливостi набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг iнститутами спiльного iнвестування

     619. Компанiя з управлiння активами є заявником, якщо така компанiя дiє в iнтересах пайового iнвестицiйного фонду (далi - пайовий фонд), який має намiр набути (фактично набув) або збiльшити (фактично збiльшив) iстотну участь у надавачi фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду).

     Фiнансова компанiя, ломбард є заявником для повiдомлення про набуття або збiльшення компанiєю з управлiння активами, яка дiє в iнтересах пайового фонду, який має намiр набути (фактично набув) або збiльшити (фактично збiльшив) iстотну участь у фiнансовiй компанiї, ломбардi.

     Особа, яка подає документи для погодження корпоративному фонду набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг або повiдомлення про набуття або збiльшення корпоративним фондом iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм страховика, надавача фiнансових платiжних послуг), визначається вiдповiдно до пунктiв 598 - 600 глави 53 роздiлу VIII цього Положення.

     620. Компанiя з управлiння активами, яка дiє в iнтересах пайового фонду, для погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду), а також фiнансова компанiя, ломбард для повiдомлення про набуття або збiльшення компанiєю з управлiння активами, яка дiє в iнтересах пайового фонду, iстотної участi у фiнансовiй компанiї, ломбардi подає документи, визначенi в пунктах 603, 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

     1) документи для iдентифiкацiї та оцiнки дiлової репутацiї подаються щодо компанiї з управлiння активами, її керiвникiв та всiх власникiв iстотної участi в структурi її власностi;

     2) додатково подаються такi документи:

     регламент пайового фонду, зареєстрований в установленому законодавством України порядку;

     документ, що засвiдчує реєстрацiю випуску iнвестицiйних сертифiкатiв iнституту спiльного iнвестування;

     документ, що мiстить перелiк усiх учасникiв пайового фонду станом на вiдповiдну дату [iз зазначенням прiзвища, власного iменi, по батьковi (за наявностi), дати народження, реєстрацiї мiсця проживання, серiї (за наявностi) та номера паспорта, дати видачi та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формi книжечки), реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв - фiзичної особи або серiї та номера паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний орган державної податкової служби i мають вiдмiтку у паспортi) / iдентифiкацiйного коду або податкового номера (за наявностi)];

     iнвестицiйна декларацiя, зареєстрована в установленому законодавством України порядку;

     фiнансова звiтнiсть пайового фонду станом на останню звiтну дату, що передує вiдповiднiй датi;

     аудиторський звiт, складений за пiдсумками проведеної перевiрки достовiрностi та повноти поданої фiнансової звiтностi пайового фонду, її вiдповiдностi мiжнародним стандартам фiнансової звiтностi.

     621. Нацiональний банк має право на пiдставi обґрунтованого клопотання заявника встановити винятки щодо потреби пiдтвердження фiнансового стану компанiї з управлiння активами та власникiв iстотної участi в нiй за таких умов:

     1) компанiя з управлiння активами дiє вiд iменi, в iнтересах пайового фонду та за рахунок коштiв такого фонду;

     2) немає ознак, що можуть свiдчити про здiйснення учасниками пайового фонду значного або вирiшального впливу на дiяльнiсть компанiї з управлiння активами.

     622. Нацiональний банк має право вiдхилити клопотання заявника, якщо немає достатнiх обґрунтованих пiдтверджень дотримання умов, визначених у пунктi 621 глави 56 роздiлу VIII цього Положення.

     623. Уповноважена особа Нацiонального банку повiдомляє в письмовiй формi про встановлення виняткiв щодо потреби пiдтвердження фiнансового стану компанiї з управлiння активами та власникiв iстотної участi в нiй або про вiдхилення клопотання заявника про встановлення таких виняткiв.

     624. Заявник для погодження / повiдомлення про набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових послуг корпоративним фондом подає документи, визначенi в пунктах 603, 604 глави 53 роздiлу VIII цього Положення, а також:

     1) документи для iдентифiкацiї та оцiнки дiлової репутацiї компанiї з управлiння активами корпоративного фонду;

     2) регламент корпоративного фонду, зареєстрований в установленому законодавством України порядку;

     3) iнвестицiйну декларацiю, зареєстровану в установленому законодавством України порядку.

57. Процедура погодження набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг

     625. Нацiональний банк розглядає пакет документiв, поданий для погодження набуття або збiльшення iстотної участi в:

     1) страховику, - протягом двох мiсяцiв з дати подання повного пакета документiв, визначених цим Положенням, якi мiстять усю iнформацiю, визначену цим Положенням, та вiдповiдають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг;

     2) надавачi фiнансових платiжних послуг, - протягом 60 робочих днiв з дати подання повного пакета документiв, визначених цим Положенням, якi мiстять усю iнформацiю, визначену цим Положенням, та вiдповiдають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг, законодавства, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку.

     Нацiональний банк розглядає пакет документiв, поданий заявником для погодження набуття або збiльшення iстотної участi у страховику у разi подання документiв для отримання попередньої згоди на збiльшення статутного капiталу страховика за спрощеною процедурою з урахуванням особливостей, визначених Законом про страхування.

     626. Нацiональний банк пiд час розгляду плану дiяльностi перевiряє його на вiдповiднiсть вимогам пункту 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення, перевiряє достовiрнiсть та коректнiсть розрахункiв, зазначених в планi дiяльностi, та здiйснює оцiнку використаних у таких розрахунках припущень та здiйснених розрахункiв на пiдставi припущень.

     627. Нацiональний банк приймає рiшення про погодження набуття або збiльшення особою iстотної участi в страховику за результатами розгляду пакета документiв за умови дотримання вимог, визначених Законом про страхування та цим Положенням.

     Нацiональний банк погоджує набуття або збiльшення iстотної участi у страховику iноземнiй юридичнiй особi та фiзичнiй особi-iноземцю за умов, визначених частиною п'ятою статтi 19 Закону про страхування.

     Нацiональний банк приймає рiшення про погодження набуття або збiльшення особою iстотної участi в надавачi фiнансових платiжних послуг за результатами розгляду пакета документiв за умови дотримання вимог, визначених Законом про платiжнi послуги та цим Положенням.

     Нацiональний банк погоджує набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових платiжних послуг iноземнiй юридичнiй особi та фiзичнiй особi-iноземцю за умов, передбачених частиною третьою статтi 17 Закону про платiжнi послуги.

     628. Нацiональний банк має право повiдомити заявника про подання неповного пакета документiв та/або невiдповiднiсть поданих документiв вимогам цього Положення, та/або про те, що в поданих документах немає iнформацiї, визначеної цим Положенням, i встановити строк для усунення зазначеної невiдповiдностi.

     629. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про заборону набуття або збiльшення iстотної участi у страховику або рiшення про вiдмову у погодженнi набутої/збiльшеної iстотної участi в страховику пiсля її фактичного набуття або збiльшення у випадках, визначених у частинi восьмiй статтi 19 Закону про страхування.

     Нацiональний банк має право прийняти рiшення про заборону набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових платiжних послуг або рiшення про вiдмову в погодженнi набутої/збiльшеної iстотної участi в надавачi фiнансових платiжних послуг пiсля її фактичного набуття або збiльшення у випадках, визначених у частинi п'ятiй статтi 17 Закону про платiжнi послуги.

     630. Нацiональний банк має право скасувати рiшення про погодження набуття або збiльшення iстотної участi у надавачi фiнансових платiжних послуг та вимагати вiдчуження вiдповiдних акцiй (часток) надавача фiнансових платiжних послуг, якщо Нацiональним банком було виявлено, що документи, поданi для такого погодження, мiстять недостовiрну iнформацiю.

     Нацiональний банк зобов'язаний скасувати рiшення про погодження набуття або збiльшення iстотної участi у страховику та вимагати вiдчуження вiдповiдних акцiй (часток) страховика, якщо Нацiональним банком було виявлено, що документи, поданi для такого погодження, мiстять недостовiрну iнформацiю, яка вплинула або могла вплинути на прийняття рiшення про погодження набуття або збiльшення iстотної участi у страховику.

     Нацiональний банк повiдомляє особу, щодо якої прийнято рiшення про скасування рiшення про погодження набуття або збiльшення iстотної участi в надавачi фiнансових платiжних послуг, та розмiщує вiдповiдну iнформацiю на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку протягом трьох робочих днiв з дня його прийняття.

     Нацiональний банк повiдомляє особу, щодо якої прийнято рiшення про скасування рiшення про погодження набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, та розмiщує вiдповiдну iнформацiю на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку не пiзнiше наступного робочого дня пiсля прийняття рiшення.

     631. Нацiональний банк має право запросити заявника та/або його уповноваженого представника до участi в розглядi питання щодо погодження набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг вiдповiдно до пункту 33 глави 2 роздiлу I цього Положення для надання пояснень щодо поданого пакета документiв. Уповноважена особа Нацiонального банку повiдомляє про таке запрошення заявника та/або його уповноваженого представника.

     Нацiональний банк надсилає заявниковi або його уповноваженому представнику копiю рiшення про погодження або заборону набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг / вiдмову в погодженнi набутої/збiльшеної iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг пiсля її фактичного набуття або збiльшення протягом п'яти календарних днiв iз дня його прийняття.

     Рiшення про заборону набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг / про вiдмову в погодженнi набутої/збiльшеної iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг пiсля її фактичного набуття або збiльшення має мiстити пiдстави для його прийняття.

     632. Нацiональний банк до прийняття рiшення про погодження або вiдмову в погодженнi набутої/збiльшеної iстотної участi особи в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг пiсля її фактичного набуття або збiльшення має право тимчасово заборонити особi, яка набула або збiльшила iстотну участь у страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг без погодження, використання права голосу щодо вiдповiдних акцiй (часток) страховика, надавача фiнансових платiжних послуг у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Нацiонального банку про застосування Нацiональним банком заходiв впливу за порушення вимог законодавства, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку, застосування Нацiональним банком коригувальних заходiв, заходiв раннього втручання, заходiв впливу у сферi державного регулювання дiяльностi на ринках небанкiвських фiнансових послуг, а також законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг.

     633. Особа, якiй Нацiональний банк погодив набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг, повiдомляє про це страховика, надавача фiнансових платiжних послуг протягом трьох робочих днiв iз дня отримання копiї рiшення Нацiонального банку.

     634. Особа, якiй Нацiональний банк погодив набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, має право реалiзувати свiй намiр на набуття або збiльшення iстотної участi у страховику протягом шести мiсяцiв з дня отримання такого погодження.

     635. Особа, якiй Нацiональний банк погодив набуття або збiльшення iстотної участi в страховику i яка не реалiзувала свiй намiр протягом шести мiсяцiв з дня отримання такого погодження на набуття або збiльшення iстотної участi у страховику, має право протягом шести мiсяцiв з дня отримання такого погодження на набуття або збiльшення iстотної участi у страховику подати клопотання в довiльнiй формi про продовження строку, визначеного в пунктi 634 глави 57 роздiлу VIII цього Положення (далi - клопотання про продовження строку), з обґрунтуванням продовження цього строку.

     636. Нацiональний банк протягом 30 календарних днiв з дня одержання клопотання про продовження строку має право прийняти рiшення про продовження строку для набуття або збiльшення iстотної участi у страховику, але не бiльше нiж на шiсть мiсяцiв, за умови обґрунтованостi неможливостi реалiзувати особою намiру на набуття або збiльшення iстотної участi у страховику протягом шести мiсяцiв з дня отримання такого погодження або про вiдмову в продовженнi такого строку (у разi необґрунтованостi такого клопотання).

     637. Нацiональний банк повiдомляє особу про прийняте рiшення про продовження строку для набуття або збiльшення iстотної участi у страховику або про вiдмову у продовженнi такого строку в письмовiй формi протягом трьох робочих днiв з дня прийняття вiдповiдного рiшення.

     638. Особа зобов'язана повторно погодити набуття або збiльшення iстотної участi у страховику в разi спливу строку для реалiзацiї намiру щодо набуття або збiльшення iстотної участi у страховику в порядку, визначеному статтею 19 Закону про страхування та в главi 57 роздiлу VIII цього Положення.

     639. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про заборону власнику iстотної участi у страховику на строк до шести мiсяцiв вiдчужувати акцiї (частки) страховика, що йому належать, та/або частку у статутному капiталi (пакет акцiй) юридичної особи, через яку така особа володiє iстотною участю у страховику, якщо до страховика застосовано захiд впливу у виглядi заборони укладати / продовжувати дiю договорiв страхування та/або здiйснювати операцiї з активами або якщо в Нацiонального банку є пiдстави вважати, що вчинення такого правочину може створити суттєвi загрози належному управлiнню страховиком, iнтересам страхувальникiв, застрахованих осiб, вигодонабувачiв або перестрахувальникiв та iнших кредиторiв страховика та/або негативно вплинути на його фiнансовий стан.

     640. Страховик зобов'язаний повiдомити про факти, якi стали йому вiдомi щодо власника iстотної участi та свiдчать про його невiдповiднiсть установленим Законом про страхування та нормативно-правовими актами Нацiонального банку вимогам щодо дiлової репутацiї та/або фiнансового/майнового стану, а також виявленi факти, якi свiдчать, що володiння такою особою iстотною участю у страховику загрожує iнтересам страхувальникiв, застрахованих осiб, вигодонабувачiв або перестрахувальникiв та iнших кредиторiв страховика.

     641. Рiшення, зазначенi в пунктах 627, 629, 630, 636 та 639 глави 57 роздiлу VIII цього Положення, приймає Комiтет з питань нагляду.

58. Порядок призначення довiреної особи, якiй передається право брати участь у голосуваннi

     642. Нацiональний банк застосовує такий захiд впливу, як тимчасова заборона права голосу вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку про застосування Нацiональним банком коригувальних заходiв, заходiв раннього втручання, заходiв впливу у сферi державного регулювання дiяльностi на ринках небанкiвських фiнансових послуг або вiдповiдно до нормативно-правового акта Нацiонального банку про застосування Нацiональним банком заходiв впливу за порушення вимог законодавства, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку. Порядок призначення та вимоги до довiреної особи визначаються в главi 58 роздiлу VIII цього Положення.

     643. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний разом iз клопотанням, у якому зазначенi пропозицiї щодо не менше двох кандидатур - фiзичних осiб для призначення довiреної особи, якiй передається право брати участь у голосуваннi або iншим чином брати участь в управлiннi надавачем фiнансових послуг, щодо кожного власника iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, якому тимчасово заборонено право голосу щодо акцiй (паїв, часток) надавача фiнансових послуг, подати:

     1) документи для iдентифiкацiї фiзичної особи, визначенi в нормативно-правовому актi Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур;

     2) документи для оцiнки дiлової репутацiї фiзичної особи, визначенi в пунктi 369 глави 28 роздiлу IV цього Положення;

     3) копiю трудової книжки / вiдомостi з електронної трудової книжки або копiї iнших документiв, отриманих пiд час трудової дiяльностi фiзичної особи;

     4) запевнення про вiдповiднiсть вимогам пункту 645 глави 58 роздiлу VIII цього Положення.

     644. Нацiональний банк протягом 14 календарних днiв з моменту отримання вiд надавача фiнансових послуг клопотання щодо призначення довiреної особи та документiв, визначених у пунктi 643 глави 58 роздiлу VIII цього Положення:

     1) приймає рiшення про призначення довiреної особи;

     2) приймає рiшення про вiдмову у призначеннi довiреної особи в разi наявностi пiдстав, визначених у пунктi 646 глави 58 роздiлу VIII цього Положення.

     645. Кандидат для призначення довiреною особою / довiрена особа повинен/повинна вiдповiдати таким вимогам:

     1) мати бездоганну дiлову репутацiю вiдповiдно до вимог цього Положення;

     2) прямо або опосередковано не володiти акцiями (паями, частками) у статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг, що надсилає Нацiональному банку пропозицiї щодо призначення довiреної особи;

     3) не перебувати в трудових вiдносинах або не надавати послуг вiдповiдно до цивiльно-правового договору з надавачем фiнансових послуг, що надсилає Нацiональному банку пропозицiї щодо призначення довiреної особи, або з iншими юридичними особами в структурi власностi такого надавача фiнансових послуг;

     4) не бути пов'язаною особою з надавачем фiнансових послуг або особою, якiй тимчасово заборонено право голосу.

     646. Нацiональний банк має право вiдмовити надавачу фiнансових послуг у призначеннi довiреної особи, якiй передається право брати участь у голосуваннi, в разi наявностi таких пiдстав:

     1) документи, визначенi в пунктi 643 глави 58 роздiлу VIII цього Положення поданi не в повному обсязi та/або не вiдповiдають вимогам цього Положення, та/або мiстять недостовiрну iнформацiю;

     2) запропонованi надавачем фiнансових послуг кандидатури на призначення довiреною особою не вiдповiдають вимогам, визначеним у пунктi 645 глави 58 роздiлу VIII цього Положення.

     647. Нацiональний банк протягом п'яти робочих днiв iз дня прийняття рiшення щодо призначення / вiдмови у призначеннi довiреної особи повiдомляє про таке рiшення надавача фiнансових послуг та надає копiю такого рiшення.

     648. Надавач фiнансових послуг протягом двох робочих днiв iз дня отримання копiї рiшення про призначення довiреної особи повiдомляє про таке рiшення особу, якiй тимчасово заборонено право голосу, та призначену довiрену особу.

     Надавач фiнансових послуг, зареєстрований у формi акцiонерного товариства, протягом двох робочих днiв з дня отримання копiї рiшення про призначення довiреної особи додатково повiдомляє про таке рiшення депозитарну установу, яка обслуговує рахунок у цiнних паперах акцiонера, якому тимчасово заборонено право голосу.

     649. Надавач фiнансових послуг у разi отримання рiшення про вiдмову у призначеннi довiреної особи з числа запропонованих надавачем фiнансових послуг кандидатур або рiшення про скасування рiшення про призначення довiреної особи має право подати документи, визначенi в пунктi 643 глави 58 роздiлу VIII цього Положення, щодо нових кандидатур для призначення довiреної особи, якiй передається право брати участь у голосуваннi.

     650. Iз дня прийняття Нацiональним банком рiшення про призначення довiреної особи право голосу щодо акцiй / паїв / часток у статутному (складеному) капiталi надавача фiнансових послуг, а також право брати участь в управлiннi надавачем фiнансових послуг переходять до довiреної особи.

     651. Строк повноважень довiреної особи зазначається в рiшеннi про її призначення.

     652. Нацiональний банк має право вимагати вiд довiреної особи надання iнформацiї про проголосованi питання порядку денного, що розглядалися на загальних зборах / вчиненi дiї.

     653. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про скасування рiшення про призначення довiреної особи в разi виявлення недостовiрностi поданої iнформацiї щодо такої особи або невiдповiдностi особи вимогам, зазначеним у пунктi 645 глави 58 роздiлу VIII цього Положення.

     654. Нацiональний банк повiдомляє надавача фiнансових послуг протягом п'яти робочих днiв iз дня прийняття рiшення про скасування рiшення про призначення довiреної особи та надає копiю такого рiшення.

     655. Надавач фiнансових послуг протягом двох робочих днiв iз дня отримання копiї рiшення про скасування рiшення про призначення довiреної особи повiдомляє про таке рiшення особу, якiй тимчасово заборонено право голосу, депозитарну установу, що обслуговує рахунок у цiнних паперах такого акцiонера (якщо надавач фiнансових послуг зареєстрований у формi акцiонерного товариства), i особу, щодо якої прийнято таке рiшення.

     656. Рiшення, зазначенi в пунктах 644 та 653 глави 58 роздiлу VIII цього Положення, приймає Комiтет з питань нагляду.

     657. Вимоги глави 58 роздiлу VIII цього Положення не поширюються на фiлiї iноземних установ та кредитнi спiлки.

59. Порядок розгляду питання про вiдповiднiсть власникiв iстотної участi у надавачi фiнансових послуг вимогам законодавства України

     658. Нацiональний банк розглядає питання про вiдповiднiсть власника iстотної участi в надавачi фiнансових послуг:

     1) вимогам щодо фiнансового/майнового стану та/або дiлової репутацiї, установленим Законом про фiнансовi послуги, Законом про платiжнi послуги, спецiальними законами та цим Положенням;

     2) вимогам законодавства України на пiдставi отриманих документiв та/або iнформацiї з офiцiйних джерел.

     659. Нацiональний банк у разi отримання/виявлення iнформацiї, що може свiдчити про те, що власник iстотної участi не вiдповiдає вимогам щодо фiнансового/майнового стану та/або дiлової репутацiї, має право вимагати вiд надавача фiнансових послуг надання додаткової iнформацiї, пояснень, подання документiв або запросити його чи його уповноваженого представника для участi в засiданнi Комiтету з питань нагляду. Уповноважена особа Нацiонального банку повiдомляє про таке запрошення надавача фiнансових послуг та/або його уповноваженого представника.

     660. Нацiональний банк має право розглянути питання щодо вiдповiдностi власника iстотної участi надавача фiнансових послуг вимогам щодо дiлової репутацiї та/або фiнансового/майнового стану без його участi, якщо вiн був запрошений на засiдання Комiтету з питань нагляду i не з'явився.

     661. Нацiональний банк за результатами розгляду наявних iнформацiї та документiв та/або з урахуванням пояснень, отриманих пiд час участi в засiданнi Комiтету з питань нагляду, має право прийняти рiшення про невiдповiднiсть власника iстотної участi надавача фiнансових послуг вимогам щодо дiлової репутацiї та/або фiнансового/майнового стану.

     662. Нацiональний банк має право встановити строк для усунення виявленої невiдповiдностi власника iстотної участi вимогам щодо дiлової репутацiї та/або фiнансового/майнового стану.

     663. Рiшення про невiдповiднiсть власника iстотної участi надавача фiнансових послуг вимогам щодо дiлової репутацiї та/або фiнансового/майнового стану, протягом трьох робочих днiв iз дня його прийняття надсилається надавачу фiнансових послуг.

     664. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний не пiзнiше наступного робочого дня з дати отримання такого рiшення повiдомити власника iстотної участi, щодо якого воно прийняте.

     665. Нацiональний банк у разi неусунення виявленої невiдповiдностi власника iстотної участi вимогам щодо дiлової репутацiї та/або фiнансового/майнового стану або неподання запитуваних документiв / документiв, що пiдтверджують таке усунення / спростовують наявнiсть невiдповiдностi в строк, установлений Нацiональним банком, має право застосувати до такого надавача фiнансових послуг заходи впливу в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Нацiонального банку.

     666. Рiшення, зазначене в пунктi 661 глави 59 роздiлу VIII цього Положення, приймає Комiтет з питань нагляду.

     667. Вимоги роздiлу VIII цього Положення не поширюються на кредитнi спiлки (значимi i тi, якi не є значимими), об'єднанi кредитнi спiлки, фiлiї iноземних установ, фiлiї iноземних платiжних установ, фiлiї iноземних установ електронних грошей.

IX. Порядок призначення (обрання) на посаду керiвника та ключових осiб надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг

60. Загальнi вимоги щодо призначення (обрання) на посаду керiвника та ключових осiб надавача фiнансових послуг

     668. Заявник / надавач фiнансових послуг перед призначенням особи на посаду керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг (крiм вiдповiдального актуарiя) повинен перевiрити вiдповiднiсть такої особи вимогам щодо професiйної придатностi, установленим у главi 15 роздiлу II цього Положення, дiлової репутацiї, установленим у роздiлi IV цього Положення, а незалежних членiв наглядової ради, незалежних невиконавчих директорiв (за наявностi) - також вимогам щодо незалежностi.

     669. Заявник / надавач фiнансових послуг пiд час перевiрки вiдповiдностi кандидата на посаду керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг повинен:

     1) запитати та отримати вiд кандидата документи та/або iнформацiю, що пiдтверджує його вiдповiднiсть вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, а кандидатiв на посади незалежних членiв наглядової ради, незалежних невиконавчих директорiв (за наявностi) - також вимогам щодо незалежностi;

     2) перевiрити достовiрнiсть поданих кандидатом документiв та/або iнформацiї;

     3) перевiрити вiдповiднiсть кандидата вимогам щодо дiлової репутацiї, а кандидатiв на посади незалежних членiв наглядової ради, незалежних невиконавчих директорiв (за наявностi) - також вимогам щодо незалежностi;

     4) перевiрити вiдповiднiсть кандидата вимогам щодо професiйної придатностi шляхом проведення спiвбесiди та/або тестування та аналiзу iнформацiї, наданої кандидатом.

     670. Заявник / надавач фiнансових послуг перевiряє вiдповiднiсть кандидата на посаду керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг на пiдставi:

     1) для iдентифiкацiї особи - документiв, визначених у нормативно-правовому актi Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур, або їх засвiдчених копiй;

     2) документiв для оцiнки дiлової репутацiї особи;

     3) документiв для оцiнки вiдповiдностi особи вимогам щодо професiйної придатностi, включаючи оригiнали офiцiйних документiв з iнформацiєю про вищу освiту особи, отримання особою додаткової освiти (за наявностi);

     4) запевнення про вiдповiднiсть вимогам щодо незалежностi.

     671. Заявник / надавач фiнансових послуг повинен визначити особу, структурний пiдроздiл або колегiальний орган, вiдповiдальну/вiдповiдальний за перевiрку кандидатiв на посаду керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг на вiдповiднiсть вимогам щодо професiйної придатностi та дiлової репутацiї, а кандидатiв на посади незалежних членiв наглядової ради, незалежних невиконавчих директорiв (за наявностi) - також вимогам щодо незалежностi.

     672. Заявнику / надавачу фiнансових послуг забороняється призначати на посаду керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг особу, яка не вiдповiдає вимогам щодо професiйної придатностi та дiлової репутацiї, установленим цим Положенням, та щодо якої не прийнято рiшення про незастосування до особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї у випадках, визначених цим Положенням, а на посади незалежних членiв наглядової ради, незалежних невиконавчих директорiв (за наявностi) - також вимогам щодо незалежностi.

     673. Заявник / надавач фiнансових послуг несуть вiдповiдальнiсть за виконання обов'язку перевiрки та неналежну перевiрку вiдповiдностi керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг вимогам щодо професiйної придатностi та дiлової репутацiї, установленим цим Положенням, а незалежних членiв наглядової ради, незалежних невиконавчих директорiв (за наявностi) - також вимогам щодо незалежностi, недостовiрнiсть iнформацiї, яка надається Нацiональному банку для повiдомлення про призначення/погодження керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг.

     674. Надавач фiнансових послуг повинен повiдомити Нацiональний банк про призначення (обрання) особи на посаду керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг у порядку, визначеному в главi 61 роздiлу IX цього Положення.

     675. Нацiональний банк погоджує на посади керiвника, ключової особи страховика, об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки в порядку, визначеному в главi 62 роздiлу IX цього Положення.

     676. Керiвник, ключова особа надавача фiнансових послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крiм випадкiв, визначених у пунктi 677 глави 60 роздiлу IX цього Положення, пунктi 178 роздiлу XVI Положення N 217.

     677. Голова колегiального виконавчого органу (одноосiбний виконавчий орган), голова та члени наглядової ради, головний бухгалтер, ключова особа об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та страховика вступають на посаду пiсля їх погодження Нацiональним банком.

     678. Надавач фiнансових послуг покладає виконання обов'язкiв керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг на особу, яка вiдповiдає вимогам, установленим цим Положенням до вiдповiдної особи, згiдно з умовами, передбаченими статутом та внутрiшнiми положеннями надавача фiнансових послуг.

     679. Об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка та страховик покладають виконання обов'язкiв керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика на iншу особу за умови, що виконання обов'язкiв:

     1) керiвника об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика покладається на особу, ранiше погоджену Нацiональним банком на вiдповiдну посаду в цiй об'єднанiй кредитнiй спiлцi / значимiй кредитнiй спiлцi / цьому страховику, або яка вiдповiдає вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, установленим цим Положенням, вимогам щодо незалежностi;

     2) голови/члена колегiального виконавчого органу об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика не здiйснюється головою/членом наглядової ради об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика, виконання обов'язкiв голови/члена наглядової ради об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика не здiйснюється головою/членом колегiального виконавчого органу об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика;

     3) голови колегiального виконавчого органу (одноосiбного виконавчого органу) об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика не здiйснюється головним бухгалтером (особою, що виконує обов'язки головного бухгалтера), виконання обов'язкiв головного бухгалтера об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика не здiйснюється головою колегiального виконавчого органу (одноосiбним виконавчим органом) об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика;

     4) головного бухгалтера об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика покладається на особу, ранiше погоджену Нацiональним банком на посаду члена правлiння в цiй об'єднанiй кредитнiй спiлцi / цiй значимiй кредитнiй спiлцi / цьому страховику, яка вiдповiдає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера, або на iншу особу, яка вiдповiдає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера;

     5) не призведе до порушення вимог щодо управлiння конфлiктом iнтересiв, встановлених нормативно-правовими актами Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння вiдповiдних надавачiв фiнансових послуг.

     680. Виконання особою або рiзними особами обов'язкiв керiвника об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика здiйснюється не бiльше шести мiсяцiв поспiль.

61. Повiдомлення про призначення (обрання) керiвника, ключових осiб, вiдповiдального працiвника надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг

     681. Надавач фiнансових послуг (крiм кредитної спiлки), надавач обмежених платiжних послуг протягом п'яти робочих днiв повiдомляють Нацiональний банк про:

     1) призначення (обрання) керiвника, ключової особи, вiдповiдального працiвника надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг;

     2) припинення повноважень та/або звiльнення керiвника, ключової особи, вiдповiдального працiвника надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг, крiм ключової особи страховика;

     3) покладення виконання обов'язкiв керiвника, ключової особи, вiдповiдального працiвника надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг на iншу особу, крiм покладення виконання обов'язкiв на час тимчасової вiдсутностi керiвника, ключової особи, вiдповiдального працiвника надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг на строк не бiльше двох мiсяцiв.

     682. Кредитна спiлка протягом 10 робочих днiв повiдомляє Нацiональний банк про:

     1) призначення (обрання) керiвника, ключової особи, вiдповiдального працiвника кредитної спiлки;

     2) припинення повноважень та/або звiльнення керiвника, ключової особи, вiдповiдального працiвника кредитної спiлки;

     3) покладення виконання обов'язкiв керiвника, ключової особи, вiдповiдального працiвника кредитної спiлки на iншу особу, крiм покладення виконання обов'язкiв на час тимчасової вiдсутностi керiвника, ключової особи, вiдповiдального працiвника кредитної спiлки на строк не бiльше двох мiсяцiв.

     683. Страховик повiдомляє Нацiональний банк про припинення повноважень та/або звiльнення ключової особи цього страховика та пiдстави звiльнення протягом трьох робочих днiв з дня прийняття такого рiшення.

     684. Надавач фiнансових послуг (крiм кредитної спiлки), надавач обмежених платiжних послуг у випадках, визначених у пунктi 681 глави 61 роздiлу IX цього Положення, подають повiдомлення про керiвника, ключову особу, вiдповiдального працiвника, пiдготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, та копiю рiшення уповноваженого органу або витягу з нього про вiдповiднi змiни.

     Кредитна спiлка у випадках, визначених у пунктi 682 глави 61 роздiлу IX цього Положення, подає повiдомлення про керiвника, ключову особу, вiдповiдального працiвника, пiдготовлене за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, та копiю рiшення уповноваженого органу або витягу з нього про вiдповiднi змiни.

     685. Надавач фiнансових послуг, надавач обмежених платiжних послуг у випадках, визначених у пiдпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 роздiлу IX цього Положення та у пiдпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 роздiлу IX цього Положення, разом iз повiдомленням, зазначеним у пунктi 684 глави 61 роздiлу IX цього Положення, подають до Нацiонального банку:

     1) документи для iдентифiкацiї особи, визначенi в нормативно-правовому актi Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур;

     2) копiю довiдки / iнформацiю (витяг) компетентного органу країни постiйного мiсця проживання та громадянства фiзичної особи про те, є чи немає в неї судимостi (крiм вiдповiдального працiвника).

     Кредитна спiлка разом iз повiдомленням про призначення особи на посаду керiвника, зазначеним у пунктi 684 глави 61 роздiлу IX цього Положення, подає до Нацiонального банку запевнення в довiльнiй формi, що пiдтверджує проведення перевiрки вiдповiдностi керiвника квалiфiкацiйним вимогам, визначеним цим Положенням.

     Фiнансова компанiя, ломбард разом iз повiдомленням про призначення особи на посаду керiвника подає до Нацiонального банку документи, що пiдтверджують проведену перевiрку вiдповiдностi такої особи квалiфiкацiйним вимогам, а незалежних членiв ради, незалежних невиконавчих директорiв фiнансової компанiї, ломбарду також вимогам щодо незалежностi.

     Страховик не подає документи, визначенi у пунктi 685 глави 61 роздiлу IX цього Положення.

     Кредитна спiлка, об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка не подають документи, визначенi в пiдпунктах 1, 2 пункту 685 глави 61 роздiлу IX цього Положення.

     686. Страховик у випадках, визначених у пiдпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 роздiлу IX цього Положення, об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка у випадках, визначених у пiдпунктах 1, 3 пункту 682 глави 61 роздiлу IX цього Положення, разом iз повiдомленням, зазначеним у пунктi 684 глави 61 роздiлу IX цього Положення, подають до Нацiонального банку щодо вiдповiдального працiвника документи для iдентифiкацiї особи, визначенi в нормативно-правовому актi Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур.

     687. Надавач фiнансових послуг (крiм об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика), надавач обмежених платiжних послуг у разi призначення (обрання) керiвника, ключової особи додають до повiдомлення анкету керiвника, ключової особи заявника / надавача фiнансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, пiдписану такими особами особисто та уповноваженими особами надавача фiнансових послуг, надавача обмежених платiжних послуг.

     688. Надавач фiнансових платiжних послуг у разi призначення (обрання) головного бухгалтера подає до Нацiонального банку анкету керiвника, ключової особи заявника / надавача фiнансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, пiдписану такою особою особисто та уповноваженою особою надавача фiнансових платiжних послуг.

     689. Фонд часткового гарантування кредитiв у сiльському господарствi у випадках, визначених у пiдпунктах 1, 3 пункту 681 глави 61 роздiлу IX цього Положення, разом iз повiдомленням, зазначеним у пунктi 684 глави 61 роздiлу IX цього Положення, додатково подає до Нацiонального банку запевнення в довiльнiй формi про вiдповiднiсть особи вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитiв у сiльському господарствi" та додатковим вимогам, установленим Кабiнетом Мiнiстрiв України.

     690. Копiї документiв, що подаються до Нацiонального банку вiдповiдно до глав 61 та 62 роздiлу IX цього Положення, мають бути засвiдченi надавачем фiнансових послуг вiдповiдно до вимог, визначених нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур.

62. Погодження на посаду керiвника, ключової особи страховика, об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг

     691. Нацiональний банк погоджує на посади керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика в разi обрання/призначення особи на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки або страховика (кандидатiв на посади) в порядку, визначеному в главi 62 роздiлу IX цього Положення.

     692. Погодження Нацiонального банку на посади керiвника об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, не вимагається в таких випадках:

     1) переобрання/перепризначення керiвника об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, на посаду, яку вiн займає на день такого переобрання/перепризначення, у будь-якому з двох випадкiв, а саме якщо:

     Нацiональний банк ранiше погодив його на цю посаду в цiй об'єднанiй кредитнiй спiлцi / значимiй кредитнiй спiлцi / цьому страховику / цiй платiжнiй установi (крiм малої платiжної установи) / установi електронних грошей / цьому операторi поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     особа була керiвником на момент видачi Нацiональним банком лiцензiї цiй об'єднанiй кредитнiй спiлцi, значимiй кредитнiй спiлцi, страховику в порядку, визначеному цим Положенням та/або нормативно-правовим актом Нацiонального банку про лiцензування та реєстрацiю надавачiв фiнансових послуг та умови провадження ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, що дiяв до затвердження цього Положення, або авторизацiї платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     2) змiни посади особи в колегiальному виконавчому органi об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг [крiм призначення особи головою колегiального виконавчого органу, головним бухгалтером об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг], якщо Нацiональний банк ранiше погодив її на посаду в колегiальному виконавчому органi цiєї об'єднаної кредитної спiлки / цiєї значимої кредитної спiлки / цього страховика / цiєї платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / цього оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     3) призначення головного бухгалтера об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та страховика в колегiальний виконавчий орган, якщо Нацiональний банк ранiше погодив його на посаду головного бухгалтера цiєї об'єднаної кредитної спiлки / цiєї значимої кредитної спiлки / цього страховика;

     4) змiни посади особи в наглядовiй радi об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (крiм обрання незалежним директором), якщо Нацiональний банк ранiше погодив її на посаду в радi цього надавача фiнансових послуг;

     5) обрання/призначення керiвника на посаду в об'єднанiй кредитнiй спiлцi / значимiй кредитнiй спiлцi / страховику / платiжнiй установi (крiм малої платiжної установи), установi електронних грошей, операторi поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, якщо Нацiональний банк ранiше погодив таку особу як кандидата на цю посаду в об'єднанiй кредитнiй спiлцi / значимiй кредитнiй спiлцi / страховику / платiжнiй установi (крiм малої платiжної установи), установi електронних грошей, операторi поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг та з дня такого погодження пройшло не бiльше шести мiсяцiв;

     6) обрання/призначення особи на посаду голови ради директорiв, невиконавчого директора в радi директорiв платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, якщо Нацiональний банк ранiше погодив її на посаду в радi цiєї платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     7) обрання/призначення особи на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в радi директорiв платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, якщо Нацiональний банк ранiше погодив її на вiдповiдну посаду колегiального/одноосiбного виконавчого органу цiєї платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     8) обрання/призначення особи на посаду в радi платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, якщо Нацiональний банк ранiше погодив її на посаду голови ради директорiв, невиконавчого директора в радi директорiв цiєї платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     9) обрання/призначення особи на вiдповiдну посаду колегiального/одноосiбного виконавчого органу страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, якщо Нацiональний банк ранiше погодив її на посаду головного виконавчого директора / виконавчого директора в радi директорiв цього страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     10) змiни найменування посади особи без змiни повноважень особи за такою посадою та/або найменування колегiального/одноосiбного виконавчого органу / ради об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг.

     693. Погодження Нацiонального банку на посаду ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, не вимагається, якщо Нацiональний банк ранiше погодив таку особу як кандидата на цю посаду та з дати такого погодження пройшло не бiльше шести мiсяцiв.

     694. Об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка, страховик, платiжна установа (крiм малої платiжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, мають право звернутися до Нацiонального банку з клопотанням про погодження кандидата на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг.

     695. Нацiональний банк не погоджує на посаду особу, обрану/призначену виконувачем обов'язкiв керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг.

     696. Об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка, страховик, платiжна установа (крiм малої платiжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, для погодження на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, подають до Нацiонального банку такi документи:

     1) анкету керiвника, ключової особи заявника / надавача фiнансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, пiдписану такою особою особисто та уповноваженою особою об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг;

     2) документи для iдентифiкацiї особи, визначенi нормативно-правовим актом Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур, або їхнi засвiдченi копiї;

     3) щодо особи, яка обiймає або протягом останнiх трьох рокiв обiймала посаду в iноземному надавачi фiнансових послуг, - iнформацiю органу нагляду за небанкiвськими фiнансовими установами iноземної країни або iноземної фiнансової установи, у якому особа обiймає або обiймала посаду, про те, що фактiв порушень нею вимог законодавства про фiнансовi послуги та професiйної етики немає (якщо особа обiймала посаду у фiнансовiй установi, що входить до iноземної банкiвської групи або небанкiвської фiнансової групи, iнформацiя може надаватися iноземною материнською компанiєю або контролером вiдповiдно);

     4) документи або витяги з документiв, що пiдтверджують iнформацiю про посадовi обов'язки та повноваження особи, її функцiональне навантаження та сфери вiдповiдальностi в об'єднанiй кредитнiй спiлцi / значимiй кредитнiй спiлцi / страховику / платiжнiй установi (крiм малої платiжної установи) / установi електронних грошей / операторi поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, участь члена ради в комiтетах ради [посадова iнструкцiя, положення про орган управлiння об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, наказ про розподiл сфер вiдповiдальностi мiж членами органу управлiння (кураторство) або iнший аналогiчний документ];

     5) копiю чинної органiзацiйної структури об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, оформлену згiдно з вимогами, затвердженими розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеними на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, та рiшення, його засвiдчену копiю або витяг iз рiшення уповноваженого органу об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, про затвердження такої органiзацiйної структури та копiю органiзацiйної структури з вiдомостями про прiзвище, власне iм'я, по батьковi керiвникiв, ключових осiб, вiдповiдального працiвника за проведення фiнансового монiторингу, голови та членiв комiтетiв (у виглядi копiї документа та в електроннiй формi у форматi Word), пiдписану головою виконавчого органу;

     6) копiю довiдки / iнформацiю (витяг) компетентного органу країни постiйного мiсця проживання та громадянства фiзичної особи про те, є чи немає в неї судимостi.

     Документи або витяги з документiв, визначенi в пiдпунктi 4 пункту 696 глави 62 роздiлу IX цього Положення, не подаються щодо ключових осiб.

     Вимоги пункту 696 глави 62 роздiлу IX цього Положення не поширюються на погодження вiдповiдального актуарiя на посаду ключової особи страховика.

     697. Страховик для погодження вiдповiдального актуарiя на посаду ключової особи страховика подає до Нацiонального банку лише iнформацiю у довiльнiй формi про включення такої особи до Реєстру осiб, якi мають право здiйснювати актуарну дiяльнiсть у сферi страхування, та осiб, якi можуть виконувати обов'язки вiдповiдального актуарiя.

     698. Нацiональний банк, якщо немає можливостi встановити вiдповiднiсть професiйної придатностi особи на пiдставi iноземного документа про освiту або справжнiсть цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рiшення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Українi такого iноземного документа про освiту.

     699. Об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка та страховик подають до Нацiонального банку:

     1) документи для погодження кандидатiв на посади голови колегiального виконавчого органу (одноосiбного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика до їх призначення/обрання на посаду;

     2) документи для погодження осiб на посади голови колегiального виконавчого органу (одноосiбного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи, голови та члена ради об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика не пiзнiше одного мiсяця з дня їх призначення/обрання.

     700. Об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка та страховик подають до Нацiонального банку документи для погодження на посади заступника голови правлiння (генерального директора), членiв колегiального виконавчого органу пiсля прийняття уповноваженим органом об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика рiшення про призначення (обрання) особи на посаду - не пiзнiше одного мiсяця з дня обрання/призначення.

     701. Нацiональний банк погоджує на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, за результатами розгляду наданої iнформацiї та поданих документiв, iнформацiї, отриманої Нацiональним банком пiд час здiйснення ним регулювання ринкiв фiнансових послуг та нагляду, iнформацiї з офiцiйних джерел i за результатами проведених Нацiональним банком тестування та/або спiвбесiди з керiвником, ключовою особою (кандидатом на вiдповiдну посаду) об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг.

     702. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про проведення тестування та/або спiвбесiди з будь-яким керiвником, ключовою особою (крiм вiдповiдального актуарiя) (кандидатом на вiдповiдну посаду) об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, для визначення його вiдповiдностi вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi (рiшення про проведення тестування та/або спiвбесiди приймає уповноважена особа Нацiонального банку / Квалiфiкацiйна комiсiя).

     703. Нацiональний банк розмiщує на сторiнцi свого офiцiйного Iнтернет-представництва перелiк нормативно-правових актiв i документiв, за якими складенi питання для тестування.

     704. Квалiфiкацiйна комiсiя проводить спiвбесiду з керiвником, ключовою особою (крiм вiдповiдального актуарiя) об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидатом на вiдповiдну посаду):

     1) у разi розгляду клопотання про незастосування до них ознак небездоганної дiлової репутацiї, зазначеного в главi 29 роздiлу IV цього Положення;

     2) якщо керiвник, ключова особа об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика / платiжної установи (крiм малої платiжної установи) / установи електронних грошей / оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидат на посаду), протягом останнiх п'яти рокiв не погоджувалися Нацiональним банком на таку саму посаду.

     705. Комiтет з питань нагляду має право провести спiвбесiду з будь-яким керiвником, ключовою особою надавача фiнансових послуг (кандидатом на вiдповiдну посаду) для отримання iнформацiї / пояснень, що можуть вплинути на оцiнку вiдповiдностi особи встановленим законодавством України вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi.

     706. Квалiфiкацiйна комiсiя за результатами спiвбесiди з керiвником, ключовою особою об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидатом на вiдповiдну посаду), має право прийняти рiшення про проведення тестування для визначення вiдповiдностi рiвня його професiйних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

     707. Страховик, об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка, платiжна установа (крiм малої платiжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, мають право повторно подати пакет документiв щодо погодження особи на посаду керiвника, ключової особи (кандидата на вiдповiдну посаду) не ранiше нiж через шiсть мiсяцiв пiсля повернення Нацiональним банком за клопотанням страховика, об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, документiв щодо погодження цiєї особи на посаду керiвника, ключової особи (кандидата на посаду), яке вiдбулося пiсля проведення з такою особою тестування та/або спiвбесiди та до прийняття рiшення за вiдповiдним пакетом документiв.

     708. Особа, щодо якої Нацiональний банк прийняв рiшення про вiдмову в погодженнi на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидата на посаду) з огляду на її невiдповiднiсть вимогам щодо професiйної придатностi, про яку свiдчили негативнi результати проведеного з нею тестування та/або спiвбесiди, може бути обрана/призначена на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидата на посаду) [у цiй самiй або iншiй об'єднанiй кредитнiй спiлцi / значимiй кредитнiй спiлцi / страховику / платiжнiй установi (крiм малої платiжної установи), установi електронних грошей, операторi поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг], або щодо неї об'єднаною кредитною спiлкою / значимою кредитною спiлкою / страховиком / платiжною установою (крiм малої платiжної установи) / установою електронних грошей / оператором поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг може бути повторно поданий пакет документiв для погодження на посаду керiвника, ключової особи не ранiше нiж через шiсть мiсяцiв пiсля прийняття Нацiональним банком такого рiшення.

     709. Нацiональний банк приймає рiшення про погодження або вiдмову в погодженнi на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, протягом 60 календарних днiв iз дня подання повного пакета документiв, визначених цим Положенням.

     710. Нацiональний банк припиняє розгляд пакета документiв щодо погодження особи на посаду керiвника, ключової особи страховика, об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, з iнiцiативи Нацiонального банку (за рiшенням уповноваженої особи), якщо пiд час розгляду цього пакета документiв щодо погодження i до прийняття щодо нього рiшення Нацiональний банк отримав повiдомлення про припинення повноважень такого керiвника або ключової особи / повiдомлення про скасування кандидатури на посаду керiвника, ключової особи.

     711. Нацiональний банк приймає рiшення про погодження або вiдмову в погодженнi на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидата на посаду), якщо в межах цього процесу розглядається питання про можливiсть незастосування до особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначеної в главi 25 роздiлу IV цього Положення, протягом 90 календарних днiв iз дати подання повного пакета документiв, визначених у цьому Положеннi.

     712. Перебiг зазначених у пунктi 709 глави 62 роздiлу IX цього Положення строкiв зупиняється, якщо:

     1) керiвник, ключова особа (кандидат на вiдповiдну посаду) об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг, не прийшли з поважних причин для проходження тестування та/або спiвбесiди в повiдомлений їм Нацiональним банком час, i поновлюється в день проходження ними такого тестування/спiвбесiди;

     2) керiвнику, ключовiй особi (кандидату на вiдповiдну посаду) об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидату на посаду), якi не отримали потрiбної кiлькостi балiв за результатами тестування, Квалiфiкацiйною комiсiєю надано час для пiдготовки до повторного тестування, i поновлюється в день проходження ними такого повторного тестування;

     3) Квалiфiкацiйна комiсiя за результатами спiвбесiди з керiвником, ключовою особою об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидатом на вiдповiдну посаду), прийняла рiшення про проведення тестування i поновлюється в день проходження ними такого тестування.

     713. Рiшення про погодження або вiдмову в погодженнi на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидата на посаду), приймає Комiтет з питань нагляду.

     714. Нацiональний банк має право вiдкласти розгляд питання про погодження на посаду керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки, страховика, платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидата на посаду), якщо особа притягається до кримiнальної вiдповiдальностi, - до вирiшення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку.

     715. Нацiональний банк має право вiдмовити в погодженнi:

     1) керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та страховика (кандидата на посаду), якщо вони не вiдповiдають вимогам щодо професiйної придатностi та/або дiлової репутацiї, включаючи вiдмову на пiдставi результатiв тестування та/або спiвбесiди та/або поданих документiв, якi свiдчать про таку невiдповiднiсть;

     2) незалежного члена наглядової ради, незалежного невиконавчого директора страховика, об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки та платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг (кандидата на посаду), якщо вони не вiдповiдають вимогам щодо незалежностi, включаючи вiдмову на пiдставi результатiв спiвбесiди та/або поданих документiв, якi свiдчать про таку невiдповiднiсть.

     716. Нацiональний банк вiдмовляє в погодженнi керiвника, ключової особи (кандидата на вiдповiдну посаду) платiжної установи (крiм малої платiжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку, що має право на надання фiнансових платiжних послуг з пiдстав, визначених у пунктi 187 роздiлу XVI Положення N 217.

     717. Об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка та страховик у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдмову в погодженнi на посаду голови колегiального виконавчого органу (одноосiбного виконавчого органу), головного бухгалтера, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки / значимої кредитної спiлки / страховика обирає/призначає iншу особу на цю посаду протягом двох мiсяцiв iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку про вiдмову в погодженнi.

     718. Об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка та страховик у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдмову в погодженнi на посаду члена колегiального виконавчого органу (крiм голови колегiального виконавчого органу), виконавчого директора (крiм головного виконавчого директора) об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки або страховика вживають заходiв для припинення повноважень такої особи протягом п'яти робочих днiв i обрання/призначення iншої особи на цю посаду протягом двох мiсяцiв iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку про вiдмову в погодженнi.

     719. Об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка та страховик у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдмову в погодженнi на посаду голови та/або члена ради вживає заходiв для обрання iншої особи на цю посаду протягом чотирьох мiсяцiв iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку про вiдмову в погодженнi.

63. Особливостi звiльнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрiшнього аудитора кредитної спiлки не з власної iнiцiативи

     720. Кредитна спiлка погоджує з Нацiональним банком рiшення про звiльнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрiшнього аудитора кредитної спiлки, крiм випадкiв звiльнення такої особи за власним бажанням, припиненням дiї трудового договору або у зв'язку iз закiнченням строку трудового договору (контракту). Таке рiшення набирає чинностi пiсля його погодження Нацiональним банком.

     721. Кредитна спiлка для погодження рiшення про звiльнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрiшнього аудитора згiдно з пунктом 720 глави 63 роздiлу VI цього Положення подає до Нацiонального банку такi документи:

     1) клопотання про погодження рiшення про звiльнення працiвника кредитної спiлки iз зазначенням обґрунтованих пiдстав для прийняття такого рiшення в довiльнiй формi;

     2) рiшення, витяг iз рiшення, засвiдчену копiю або проєкт рiшення уповноваженого органу кредитної спiлки про звiльнення працiвника кредитної спiлки;

     3) документи щодо пiдстав i обставин звiльнення.

     722. Комiтет з питань нагляду має право провести спiвбесiду з головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, головним внутрiшнiм аудитором кредитної спiлки, який звiльняється, та керiвниками та/або працiвниками кредитної спiлки для з'ясування обставин такого звiльнення.

     723. Нацiональний банк приймає рiшення про погодження рiшення про звiльнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрiшнього аудитора протягом 15 робочих днiв пiсля подання кредитною спiлкою документiв щодо звiльнення та повiдомляє кредитну спiлку про це рiшення засобами електронної пошти протягом п'яти робочих днiв з дня прийняття рiшення.

     724. Рiшення про погодження рiшення про звiльнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, головного внутрiшнього аудитора приймає Комiтет з питань нагляду.

64. Дотримання вимог законодавства України щодо керiвника, ключових осiб надавачiв фiнансових послуг

     725. Керiвник, ключовi особи надавача фiнансових послуг повиннi протягом усього часу обiймання таких посад вiдповiдати вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, а незалежнi члени наглядової ради, незалежнi невиконавчi директори надавача фiнансових послуг - також вимогам щодо незалежностi.

     726. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний забезпечувати контроль за вiдповiднiстю керiвника, ключових осiб надавача фiнансових послуг вимогам законодавства України.

     727. Керiвник, ключова особа надавача фiнансових послуг повиннi повiдомляти надавачу фiнансових послуг про наявнiсть iнформацiї та/або про виникнення обставин, якi можуть вплинути на їх вiдповiднiсть установленим цим Положенням вимогам, протягом п'яти календарних днiв iз дня виявлення такої iнформацiї та/або обставин. Фiнансова компанiя, ломбард зобов'язанi поiнформувати в довiльнiй формi Нацiональний банк про подiї, визначенi в частинi третiй статтi 43 Закону про фiнансовi послуги, протягом трьох робочих днiв з дня настання вiдповiдної подiї.

     728. Об'єднана кредитна спiлка, значима кредитна спiлка та страховик не рiдше нiж один раз на рiк перевiряють вiдповiднiсть керiвника, ключової особи об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки або страховика вимогам щодо професiйної придатностi та дiлової репутацiї та письмово повiдомляють Нацiональний банк про результати такої перевiрки.

     729. Нацiональний банк має право встановити для об'єднаних кредитних спiлок, значимих кредитних спiлок та страховикiв графiк надання Нацiональному банку iнформацiї про результати здiйсненої об'єднаною кредитною спiлкою, значимою кредитною спiлкою або страховиком перевiрки вiдповiдностi керiвникiв, ключових осiб об'єднаної кредитної спiлки, значимої кредитної спiлки або страховика установленим законодавством України вимогам, про що повiдомляє уповноважена особа Нацiонального банку.

(пункт 729 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     730. Надавач фiнансових послуг письмово повiдомляє Нацiональний банк про iнформацiю та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керiвником, ключовою особою надавача фiнансових послуг своїх посадових обов'язкiв, про виявлену пiд час перевiрки їх невiдповiднiсть установленим цим Положенням вимогам, якi неможливо усунути, протягом п'яти робочих днiв iз дня виявлення такої iнформацiї та/або обставин. Надавач фiнансових послуг разом iз повiдомленням про iнформацiю та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керiвником, ключовою особою надавача фiнансових послуг своїх посадових обов'язкiв, про виявлену пiд час перевiрки їх невiдповiднiсть установленим цим Положенням вимогам, якi неможливо усунути, повiдомляє про заходи, якi будуть ним ужитi у зв'язку з виявленою невiдповiднiстю / iнформацiєю та/або обставинами, що можуть негативно вплинути на виконання керiвником, ключовою особою надавача фiнансових послуг своїх посадових обов'язкiв.

65. Порядок розгляду питання про вiдповiднiсть керiвника, ключової особи надавачiв фiнансових послуг вимогам законодавства України

     731. Нацiональний банк має право вимагати надання iнформацiї, документiв, пояснень щодо керiвника, ключової особи для оцiнки їх вiдповiдностi вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi, визначеним цим Положенням, а щодо незалежних членiв наглядової ради, незалежних невиконавчих директорiв (за наявностi) - також вимогам щодо незалежностi, вiд надавача фiнансових послуг, самої особи та/або запросити їх на спiвбесiду з Квалiфiкацiйною комiсiєю.

     732. Нацiональний банк розглядає питання про вiдповiднiсть керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi, а незалежних членiв ради, незалежних невиконавчих директорiв надавача фiнансових послуг також вимогам щодо незалежностi в разi:

     1) отримання/виявлення iнформацiї, що може свiдчити про вiдсутнiсть в особи бездоганної дiлової репутацiї;

     2) отримання/виявлення iнформацiї, що може свiдчити про невiдповiднiсть особи вимогам щодо професiйної придатностi;

     3) отримання/виявлення iнформацiї, що може свiдчити про невiдповiднiсть незалежних членiв ради, незалежних невиконавчих директорiв надавача фiнансових послуг вимогам щодо незалежностi;

     4) отримання/виявлення iнформацiї, що може свiдчити про недостовiрнiсть поданих до Нацiонального банку iнформацiї та документiв щодо особи;

     5) виявлення в особи реального або потенцiйного конфлiкту iнтересiв, що може вплинути на належне виконання нею повноважень i обов'язкiв, або iнформацiї про те, що вона не може придiляти достатнього часу для виконання своїх посадових обов'язкiв;

     6) виявлення порушень та/або недолiкiв у дiяльностi надавача фiнансових послуг, що свiдчать про низький рiвень корпоративного управлiння в надавачi фiнансових послуг та неякiсне виконання керiвником, ключовою особою надавача фiнансових послуг своїх посадових обов'язкiв;

     7) виявлення ознак здiйснення надавачем фiнансових послуг ризикової дiяльностi, що загрожує iнтересам вкладникiв та/або iнших кредиторiв;

     8) виявлення недолiкiв у системi внутрiшнього контролю надавача фiнансових послуг, включно з тими, що стосуються управлiння ризиками в сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

     733. Квалiфiкацiйна комiсiя має право проводити спiвбесiду з керiвником, ключовою особою надавача фiнансових послуг у разi розгляду питання про їхню вiдповiднiсть вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi або клопотання про незастосування до такої особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначеної в главi 25 роздiлу IV цього Положення, а з незалежними членами наглядової ради, незалежними невиконавчими директорами (за наявностi) - також у разi розгляду питання про їх вiдповiднiсть вимогам щодо незалежностi.

     734. Комiтет з питань нагляду має право провести спiвбесiду з будь-яким керiвником, ключовою особою надавача фiнансових послуг для отримання iнформацiї / пояснень, що можуть вплинути на оцiнку вiдповiдностi особи встановленим законодавством України вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi, вимогам щодо незалежностi або прийняття рiшення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної дiлової репутацiї.

     735. Квалiфiкацiйна комiсiя за результатами проведення спiвбесiди має право прийняти рiшення про проведення тестування з керiвником, ключовою особою надавача фiнансових послуг для визначення вiдповiдностi рiвня їх професiйних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

     736. Нацiональний банк має право розглянути питання щодо вiдповiдностi керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi без проведення спiвбесiди, якщо вони були на неї запрошенi i без поважної причини не з'явилися.

     737. Нацiональний банк за результатами розгляду наявних iнформацiї та/або документiв та/або з урахуванням результатiв спiвбесiди та/або тестування має право прийняти рiшення про невiдповiднiсть керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi, а незалежних членiв ради, незалежних невиконавчих директорiв надавача фiнансових послуг також вимогам щодо незалежностi.

     Рiшення про невiдповiднiсть керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi приймає Комiтет з питань нагляду.

     738. Нацiональний банк має право вимагати вiд надавача фiнансових послуг звiльнення / припинення повноважень керiвника, ключової особи надавача фiнансових послуг або розiрвання з ними вiдповiдних договорiв, а також обрання/призначення iншої особи на цю посаду, у разi прийняття Нацiональним банком рiшення про невiдповiднiсть такого керiвника, такої ключової особи надавача фiнансових послуг вимогам щодо дiлової репутацiї та/або професiйної придатностi, та/або якщо керiвник, ключова особа надавача фiнансових послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов'язкiв, що призвело до порушення надавачем фiнансових послуг вимог законодавства України, виявлених пiд час здiйснення нагляду за дiяльнiстю на ринках небанкiвських фiнансових послуг.

     739. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний на вимогу Нацiонального банку вжити заходiв для припинення повноважень будь-якого керiвника, ключової особи протягом п'яти робочих днiв iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку з вiдповiдною вимогою, а також для обрання/призначення iнших осiб на цi посади протягом двох мiсяцiв iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку з вiдповiдною вимогою.

     740. Надавач фiнансових послуг вживає заходiв для припинення повноважень голови та/або члена ради протягом двох мiсяцiв iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку з вiдповiдною вимогою, а також обирає/призначає iнших осiб на цi посади протягом чотирьох мiсяцiв iз дня отримання повiдомлення Нацiонального банку з вiдповiдною вимогою про звiльнення таких осiб або про розiрвання з ними вiдповiдних договорiв.

     741. Рiшення про проведення спiвбесiди з Квалiфiкацiйною комiсiєю вiдповiдно до пунктiв 731 та 733 глави 65 роздiлу IX цього Положення приймає Уповноважена особа Нацiонального банку.

X. Порядок подання/оновлення/внесення змiн до вiдомостей про надавача фiнансових послуг, його власникiв iстотної участi та вiдокремленi пiдроздiли

66. Порядок оновлення загальної iнформацiї про надавача фiнансових послуг

     742. Небанкiвська фiнансова установа, що має лiцензiю на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, передбачений в пунктi 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, протягом усього строку дiї лiцензiї щорiчно до 01 червня року, наступного за звiтним, подає до Нацiонального банку:

     1) аудиторський звiт (його копiю) суб'єкта аудиторської дiяльностi, який має право проводити обов'язковий аудит фiнансової звiтностi вiдповiдної небанкiвської фiнансової установи, за результатами обов'язкового аудиту рiчної фiнансової звiтностi (консолiдованої фiнансової звiтностi, якщо вiдповiдно до законодавства України необхiдно складати консолiдовану фiнансову звiтнiсть);

     2) звiт про надання впевненостi щодо рiчних звiтних даних (даних звiтностi) такої небанкiвської фiнансової установи (крiм страховика) [за винятком звiтних даних (даних звiтностi), що подаються до Нацiонального банку у виглядi файлiв з показниками звiтностi у форматi XML OS1 "Данi про остаточних ключових учасникiв та власникiв iстотної участi в учаснику ринку небанкiвських фiнансових послуг", OS2 "Данi реєстрацiйних документiв фiзичних осiб - остаточних ключових учасникiв та фiзичних осiб - власникiв iстотної участi в учаснику ринку небанкiвських фiнансових послуг", OS3 "Данi про керiвника та виконавця вiдомостей щодо остаточних ключових учасникiв та власникiв iстотної участi в учаснику ринку небанкiвських фiнансових послуг", подання яких передбачено в додатку 5 до Правил складання та подання звiтностi учасниками ринку небанкiвських фiнансових послуг до Нацiонального банку України, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 листопада 2021 року N 123 (зi змiнами) (далi - Правила складання та подання звiтностi)], складений суб'єктом аудиторської дiяльностi, який має право проводити обов'язковий аудит фiнансової звiтностi такої небанкiвської фiнансової установи, в порядку, установленому законодавством України та мiжнародними стандартами аудиту.

     Страховик протягом усього строку дiї лiцензiї, щорiчно до 01 червня року, наступного за звiтним, подає до Нацiонального банку також звiт про надання впевненостi щодо звiту про платоспроможнiсть та фiнансовий стан страховика, складений суб'єктом аудиторської дiяльностi, який має право проводити обов'язковий аудит фiнансової звiтностi пiдприємств, що становлять суспiльний iнтерес, в порядку, установленому законодавством України та мiжнародними стандартами аудиту. Звiтом про платоспроможнiсть та фiнансовий стан страховика вважаються рiчнi звiтнi данi (данi звiтностi) страховика [за винятком звiтних даних (даних звiтностi), що подаються до Нацiонального банку у виглядi файлiв з показниками звiтностi у форматi XML OS1 "Данi про остаточних ключових учасникiв та власникiв iстотної участi в учаснику ринку небанкiвських фiнансових послуг", OS2 "Данi реєстрацiйних документiв фiзичних осiб - остаточних ключових учасникiв та фiзичних осiб - власникiв iстотної участi в учаснику ринку небанкiвських фiнансових послуг", OS3 "Данi про керiвника та виконавця вiдомостей щодо остаточних ключових учасникiв та власникiв iстотної участi в учаснику ринку небанкiвських фiнансових послуг", подання яких передбачено в додатку 5 до Правил складання та подання звiтностi], складенi та поданi до Нацiонального банку вiдповiдно до вимог Правил складання та подання звiтностi.

     Звiт про надання впевненостi має включати пiдтвердження суб'єктом аудиторської дiяльностi оцiнки активiв небанкiвської фiнансової установи вiдповiдно до вимог мiжнародних стандартiв фiнансової звiтностi щонайменше за такими статтями: грошовi кошти та еквiваленти, державнi цiннi папери, акцiї, облiгацiї iноземних емiтентiв та цiннi папери iноземних держав, дебiторська заборгованiсть, нерухоме майно, активи з правом користування вiдповiдно до Мiжнародного стандарту фiнансової звiтностi 16 "Оренда", якщо iнше не визначено нормативно-правовим актом Нацiонального банку, яким визначено вимоги до аудиторських звiтiв.

     743. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний надати Нацiональному банку протягом трьох робочих днiв пiсля:

     1) виникнення змiн та/або доповнень до iнформацiї, яка мiститься в опитувальнику, зазначеному в пiдпунктi 2 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення:

     письмове повiдомлення iз зазначенням короткого опису таких змiн та пiдстав, у зв'язку з якими виникли такi змiни;

     оновлений опитувальник;

     2) виникнення змiн у примiрному договорi про споживчий кредит, визначеному в пiдпунктi 26 пункту 553 глави 51 роздiлу VII цього Положення, щодо прав та обов'язкiв сторiн договору:

     письмове повiдомлення iз зазначенням короткого опису таких змiн та пiдстав, у зв'язку з якими виникли такi змiни;

     оновлений примiрний договiр про споживчий кредит;

     3) змiни умов та порядку надання фiнансових послуг - для небанкiвських фiнансових установ (крiм страховикiв) та операторiв поштового зв'язку:

     оновлений документ щодо умов та порядку надання фiнансових послуг;

     4) виникнення змiн внутрiшнiх документiв (полiтики/положень), передбачених нормативно-правовими актами Нацiонального банку, якими передбачено вимоги до системи управлiння страховика та кредитної спiлки - оновленi внутрiшнi документи (для страховикiв та кредитних спiлок);

     5) призначення суб'єкта аудиторської дiяльностi, який надаватиме послуги з обов'язкового аудиту фiнансової звiтностi страховика (для страховикiв):

     письмове повiдомлення iз зазначенням даних про суб'єкта аудиторської дiяльностi, наведених у пунктах 1 - 4 частини третьої статтi 21 Закону України "Про аудит фiнансової звiтностi та аудиторську дiяльнiсть", за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

(пiдпункт 5 пункту 743 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.02.2024 р. N 20)

     744. Небанкiвська фiнансова установа у разi змiни iнформацiї про неї, яка мiститься у Реєстрi, протягом 15 робочих днiв iз дня настання таких змiн подає до Нацiонального банку реєстрацiйну картку юридичної особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку разом iз копiями документiв, що пiдтверджують такi змiни та/або доповнення, та додатково через Комплексну iнформацiйну систему Нацiонального банку в режимi онлайн.

(пункт 744 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     745. Нацiональний банк протягом 15 робочих днiв iз дня отримання документiв, зазначених у пунктi 744 глави 66 роздiлу X цього Положення:

     1) вносить змiни про надавача фiнансових послуг до Реєстру; або

     2) повертає на доопрацювання реєстрацiйну картку юридичної особи, подану через Комплексну iнформацiйну систему Нацiонального банку в режимi онлайн iз зазначенням причин, у разi недотримання хоча б однiєї з таких умов:

     небанкiвська фiнансова установа подала документи з порушенням вимог цього Положення;

     подана реєстрацiйна картка не вiдповiдає вимогам цього Положення або мiстить неповну чи недостовiрну iнформацiю або розбiжностi з вiдомостями з Єдиного державного реєстру чи з iнших офiцiйних джерел або документи, що подаються до неї, поданi не в повному обсязi.

     746. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний надати Нацiональному банку протягом 10 робочих днiв пiсля укладення договору / внесення змiн до договору про субординований борг, про залучення коштiв у формi безпроцентної позики (поворотної фiнансової допомоги) або до iншого правочину, на пiдставi якого надавачем фiнансових послуг залучено кошти у формi, передбаченiй пунктом 8 частини другої статтi 14 Закону про фiнансовi послуги, таку iнформацiю у довiльнiй формi:

     1) копiю правочину / додаткової угоди про внесення змiн до вiдповiдного договору/правочину;

     2) опис змiн (у разi внесення змiн до договору/правочину).

     Документи, визначенi в пунктi 746 глави 66 роздiлу X цього Положення, не подаються небанкiвською фiнансовою установою у випадках включення субординованого боргу до регулятивного капiталу небанкiвської фiнансової установи / врахування у пруденцiйних вимогах фiнансовою компанiєю i одержання вiдповiдного дозволу в порядку, визначеному в главi 18 роздiлу II цього Положення.

     747. Фiнансова компанiя, ломбард, кредитна спiлка зобов'язанi подати до Нацiонального банку в разi виникнення змiн та/або доповнень до iнформацiї, яка мiститься в iнформацiйнiй довiдцi, оновлену iнформацiйну довiдку (поширюється на тих, хто має право надавати фiнансовi платiжнi послуги) та письмове повiдомлення iз зазначенням короткого опису таких змiн i причин їх виникнення (у частинi змiн до умов та порядку надання фiнансових платiжних послуг, якi така фiнансова установа має право надавати).

     748. Оновлена iнформацiйна довiдка не подається до Нацiонального банку для узгодження в разi змiни та/або доповнення загальної iнформацiї про небанкiвську фiнансову установу, а також у разi змiни вiдомостей, наведених у рядку 4 таблицi 4 пункту 5, пунктi 6 (у частинi змiни умов щодо максимального розмiру кредиту) та пунктi 7 роздiлу I додатка 5 до Положення N 217.

     749. Фiнансова компанiя, ломбард, кредитна спiлка не мають права надавати фiнансовi платiжнi послуги згiдно зi змiнами до умов та порядку надання таких послуг, якщо цi змiни не узгодженi з Нацiональним банком.

     750. Нацiональний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днiв iз дня отримання вiд фiнансової компанiї, ломбарду, кредитної спiлки оновленої iнформацiйної довiдки розглянути таку iнформацiйну довiдку на вiдповiднiсть законодавству України, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку, та про результати розгляду в письмовiй формi повiдомити фiнансову установу.

     751. Нацiональний банк у разi невiдповiдностi умов та порядку надання фiнансових платiжних послуг, наведених в оновленiй iнформацiйнiй довiдцi, законодавству України, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку, повiдомляє фiнансову компанiю, ломбард про такi невiдповiдностi.

     752. Фiнансова компанiя, ломбард, кредитна спiлка має право повторно подати до Нацiонального банку оновлену iнформацiйну довiдку пiсля усунення недолiкiв, пов'язаних iз невiдповiднiстю умов та порядку надання фiнансових платiжних послуг законодавству України, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку, зазначених у повiдомленнi Нацiонального банку.

67. Порядок повiдомлення про змiни у вiдомостях щодо власникiв iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг

     753. Власник iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг в разi змiни вiдомостей, що подавалися до Нацiонального банку в анкетi фiзичної особи або анкетi юридичної особи, повiдомляє про це Нацiональний банк. Резидент повiдомляє не пiзнiше останнього дня мiсяця, наступного за мiсяцем, у якому вiдбулася змiна, а нерезидент - не пiзнiше останнього дня другого мiсяця за мiсяцем настання змiн.

     754. Власник iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг повiдомляє про змiни вiдповiдно до пункту 753 глави 67 роздiлу X цього Положення шляхом подання Нацiональному банку витягу з анкети фiзичної особи або анкети юридичної особи. До витягу включаються тi таблицi анкети, що мiстять змiненi вiдомостi, загальнi вiдомостi про особу, пiдтвердження особою наданої iнформацiї, та iнформацiя про те, що особа не має заперечень щодо її перевiрки.

     755. Вимога, визначена в пунктi 754 глави 67 роздiлу X цього Положення, не застосовується, якщо у зв'язку зi змiнами, що вiдбулися або вiдбуватимуться, особа має подати до Нацiонального банку пакет документiв для погодження набуття або збiльшення iстотної участi в страховику, надавачi фiнансових платiжних послуг.

     756. Нацiональний банк має право вимагати вiд власника iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, надавачi обмежених платiжних послуг надання вiдомостей, визначених у пунктi 753 глави 67 роздiлу X цього Положення. Власник iстотної участi в надавачi фiнансових послуг, якому направлено таку вимогу, протягом 10 робочих днiв iз дня її отримання подає до Нацiонального банку цi вiдомостi.

68. Порядок оновлення iнформацiї щодо дiлової репутацiї страховика, кредитної спiлки, а також власникiв iстотної участi в страховику

     757. Страховик та кредитна спiлка щороку не пiзнiше 01 лютого року, наступного за звiтним, подає до Нацiонального банку опитувальник за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     758. Власник iстотної участi в страховику, який є фiзичною особою, щороку не пiзнiше 01 лютого року, наступного за звiтним, подає до Нацiонального банку анкету фiзичної особи.

     759. Кожний власник iстотної участi в страховику, який є юридичною особою, зобов'язаний подати Нацiональному банку в строк не пiзнiше 01 лютого року, наступного за звiтним, рiчний звiт про свою дiяльнiсть.

     760. Власник iстотної участi в страховику, який є юридичною особою, щороку не пiзнiше 01 лютого року, наступного за звiтним, подає до Нацiонального банку анкету юридичної особи.

69. Порядок оновлення iнформацiї про розмiр статутного (складеного) капiталу фiнансової компанiї, ломбарду, страховика, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями

     761. Фiнансова компанiя, ломбард, оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, подає до Нацiонального банку повiдомлення про збiльшення розмiру статутного (складеного) капiталу до 01 квiтня станом на 01 сiчня поточного року в довiльнiй формi та такi документи (iнформацiя подається у разi збiльшення розмiру статутного (складеного) капiталу за результатами попереднього року):

     1) таблицю змiн до статутного (складеного) капiталу фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

     2) документи для оцiнки фiнансового/майнового стану учасникiв/акцiонерiв фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, якi здiйснили додатковi внески до його статутного (складеного) капiталу в розмiрi вiд одного вiдсотка статутного (складеного) капiталу з урахуванням його збiльшення вiдповiдно до вимог, установлених у главах 39 - 42 роздiлу V цього Положення (у разi збiльшення статутного (складеного) капiталу за рахунок додаткових внескiв);

     3) iнформацiю щодо джерел формування прибутку фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями (структуру доходiв i витрат), пiдписану одноосiбним виконавчим органом або головою колегiального виконавчого органу та головним бухгалтером фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть iз торгiвлi валютними цiнностями, включаючи процентнi/комiсiйнi доходи, доходи вiд торговельних операцiй, iншi види доходiв, що отриманi вiд одного контрагента та сума яких перевищує 10 вiдсоткiв загальної суми процентних/комiсiйних доходiв, доходи вiд торговельних операцiй, доходи iншого типу, отриманi фiнансовою компанiєю, ломбардом, оператором поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, з iдентифiкацiйними даними кожного такого контрагента та iз зазначенням основних видiв його дiяльностi (якщо в фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, таких доходiв немає, то надається iнформацiя про 10 найбiльших сум доходiв у розрiзi контрагентiв iз зазначенням основних видiв їх дiяльностi) (у разi збiльшення статутного (складеного) капiталу без залучення додаткових внескiв).

     762. Надавач фiнансових послуг (крiм кредитної спiлки, надавача фiнансових платiжних послуг) зобов'язаний на запит Нацiонального банку подати документи, на пiдставi яких ним проводилася самостiйна оцiнка фiнансового/майнового стану юридичних i фiзичних осiб, якi здiйснювали додатковi внески.

70. Порядок подання/оновлення iнформацiї про вiдокремленi пiдроздiли надавача фiнансових послуг на територiї України

     763. Небанкiвська фiнансова установа, оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, iнформують Нацiональний банк про початок здiйснення ними, їх вiдокремленими пiдроздiлами торгiвлi валютними цiнностями та про змiни щодо здiйснення ними торгiвлi валютними цiнностями в порядку, зазначеному в Положеннi про Реєстр пунктiв обмiну iноземної валюти, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 грудня 2022 року N 254 (зi змiнами).

     764. Небанкiвська фiнансова установа повiдомляє Нацiональний банк про вiдкриття, змiни у дiяльностi або мiсцезнаходженнi (розташуваннi), припинення дiяльностi вiдокремленого пiдроздiлу у порядку та строки, визначенi в главi 70 роздiлу X цього Положення.

     Вiдокремлений пiдроздiл небанкiвської фiнансової установи має право розпочати дiяльнiсть лише пiсля включення вiдомостей про такий вiдокремлений пiдроздiл до Реєстру.

     765. Небанкiвська фiнансова установа, пiдроздiли якої не вiдповiдають вимогам, визначеним у пунктi 199 глави 16 роздiлу II цього Положення, не подає iнформацiю про такi пiдроздiли для включення до Реєстру.

     766. Небанкiвська фiнансова установа для вiдкриття вiдокремленого пiдроздiлу подає до Нацiонального банку не пiзнiше нiж за 15 робочих днiв до початку дiяльностi такого пiдроздiлу реєстрацiйну картку вiдокремленого пiдроздiлу за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, та додатково через Комплексну iнформацiйну систему Нацiонального банку в режимi онлайн.

     767. Нацiональний банк протягом 15 робочих днiв iз дня отримання реєстрацiйної картки вiдокремленого пiдроздiлу, зазначеної в пунктi 766 глави 70 роздiлу X цього Положення:

     1) уключає вiдомостi про вiдокремлений пiдроздiл небанкiвської фiнансової установи до Реєстру, якщо немає пiдстав для повернення на доопрацювання реєстрацiйної картки вiдокремленого пiдроздiлу, визначених у пiдпунктi 2 пункту 767 глави 70 роздiлу X цього Положення;

     2) повертає реєстрацiйну картку вiдокремленого пiдроздiлу на доопрацювання через Комплексну iнформацiйну систему Нацiонального банку в режимi онлайн iз зазначенням причин, якщо:

     небанкiвська фiнансова установа подала реєстрацiйну картку вiдокремленого пiдроздiлу з порушенням вимог цього Положення;

     подана реєстрацiйна картка вiдокремленого пiдроздiлу не вiдповiдає вимогам цього Положення або мiстить неповну чи недостовiрну iнформацiю або розбiжностi з вiдомостями з Єдиного державного реєстру чи з iнших офiцiйних джерел;

     вiдокремленому пiдроздiлу, який не має реєстрацiї в Єдиному державному реєстрi / коду за ЄДРПОУ, не присвоєно власний унiкальний цифровий / символьно-цифровий код або такий код не вiдповiдає вимогам Нацiонального банку;

     вiдокремлений пiдроздiл не вiдповiдає вимогам законодавства України та/або вимогам, визначеним у пунктi 199 глави 16 роздiлу II цього Положення.

     768. Небанкiвська фiнансова установа у разi змiни iнформацiї про свiй вiдокремлений пiдроздiл, яка мiститься у Реєстрi, протягом 15 робочих днiв iз дня настання таких змiн подає до Нацiонального банку реєстрацiйну картку вiдокремленого пiдроздiлу, передбачену в пунктi 766 глави 70 роздiлу X цього Положення, та додатково через Комплексну iнформацiйну систему Нацiонального банку в режимi онлайн.

     Небанкiвська фiнансова установа має право не повiдомляти Нацiональний банк про змiни в дiяльностi вiдокремленого пiдроздiлу в разi покладання виконання обов'язкiв керiвника вiдокремленого пiдроздiлу на iншу особу на час його тимчасової вiдсутностi, але не бiльше нiж протягом одного мiсяця.

     769. Небанкiвська фiнансова установа у разi прийняття рiшення про припинення дiяльностi свого вiдокремленого пiдроздiлу протягом 15 робочих днiв iз дня прийняття такого рiшення подає до Нацiонального банку реєстрацiйну картку вiдокремленого пiдроздiлу, передбачену в пунктi 766 глави 70 роздiлу X цього Положення, про припинення дiяльностi вiдокремленого пiдроздiлу небанкiвської фiнансової установи та додатково через Комплексну iнформацiйну систему Нацiонального банку в режимi онлайн.

     770. Нацiональний банк протягом 15 робочих днiв iз дня отримання реєстрацiйної картки вiдокремленого пiдроздiлу, зазначеної в пунктах 768, 769 глави 70 роздiлу X цього Положення:

     1) вносить змiни до вiдомостей / виключає вiдомостi про вiдокремлений пiдроздiл небанкiвської фiнансової установи до/з Реєстру, якщо немає пiдстав для повернення на доопрацювання реєстрацiйної картки вiдокремленого пiдроздiлу, визначених у пiдпунктi 2 пункту 770 глави 70 роздiлу X цього Положення;

     2) повертає реєстрацiйну картку вiдокремленого пiдроздiлу на доопрацювання через Комплексну iнформацiйну систему Нацiонального банку в режимi онлайн iз зазначенням причин, якщо:

     небанкiвська фiнансова установа подала реєстрацiйну картку вiдокремленого пiдроздiлу з порушенням вимог цього Положення;

     подана реєстрацiйна картка вiдокремленого пiдроздiлу не вiдповiдає вимогам цього Положення або мiстить неповну чи недостовiрну iнформацiю або розбiжностi з вiдомостями з Єдиного державного реєстру чи з iнших офiцiйних джерел.

     771. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про припинення дiяльностi вiдокремленого пiдроздiлу кредитної спiлки, якщо дiяльнiсть такого вiдокремленого пiдроздiлу не вiдповiдає вимогам Закону про кредитнi спiлки та нормативно-правових актiв Нацiонального банку, до приведення його дiяльностi у вiдповiднiсть до таких вимог.

     Рiшення про припинення дiяльностi вiдокремленого пiдроздiлу кредитної спiлки приймає Комiтет з питань нагляду.

     772. Вимоги пунктiв 764 - 771 глави 70 роздiлу X цього Положення не поширюються на надавачiв фiнансових платiжних послуг, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями.

XI. Змiна розмiру статутного капiталу страховика

71. Загальнi положення щодо змiни розмiру статутного капiталу страховика

     773. Страховик має подати до Нацiонального банку документи для погодження збiльшення статутного капiталу, передбаченi главою 72 або 73 роздiлу XI цього Положення, або для погодження зменшення статутного капiталу, передбаченi главою 71 роздiлу XI цього Положення, до змiни розмiру статутного капiталу страховика та реєстрацiї змiн в Єдиному державному реєстрi, пов'язаних iз такою змiною статутного капiталу.

     774. Страховик має право отримати попередню згоду Нацiонального банку на збiльшення статутного капiталу за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внескiв/вкладiв у порядку, визначеному главою 74 роздiлу XI цього Положення та статтею 46 Закону про страхування. Прийняття рiшення Нацiональним банком про надання страховику попередньої згоди на збiльшення статутного капiталу страховика за спрощеною процедурою не потребує одержання згоди вiдповiдно до глави 72 роздiлу XI цього Положення i є пiдставою для збiльшення страховиком свого статутного капiталу.

     775. Капiталiзацiя страховикiв, частка держави в статутному капiталi яких перевищує 75 вiдсоткiв акцiй (часток), за участю мiжнародних фiнансових органiзацiй здiйснюється без надання попередньої згоди Нацiонального банку.

     776. Страховик зобов'язаний внести плату за розгляд пакета документiв щодо погодження збiльшення статутного капiталу або щодо отримання попередньої згоди на збiльшення статутного капiталу в розмiрi, передбаченому нормативно-правовими актами Нацiонального банку з питань затвердження тарифiв на послуги (операцiї) Нацiонального банку.

     777. Нацiональний банк приймає рiшення про погодження або вiдмову в погодженнi збiльшення/зменшення статутного капiталу страховика протягом одного мiсяця з дня отримання повного пакета документiв, визначених у главах 71 - 73 роздiлу XI цього Положення.

     778. Нацiональний банк має право вiдмовити в погодженнi збiльшення статутного капiталу страховика в разi:

     1) подання неповного пакета документiв;

     2) якщо документи, поданi заявником, мiстять недостовiрну та/або неповну iнформацiю, та/або не вiдповiдають вимогам цього Положення;

     3) визнання Нацiональним банком незадовiльним фiнансового/майнового стану хоча б одного з учасникiв/акцiонерiв, якi здiйснили додатковi внески/вклади до статутного капiталу страховика в розмiрi вiд одного вiдсотка капiталу страховика з урахуванням його збiльшення (застосовується в разi збiльшення статутного капiталу страховика за рахунок додаткових внескiв/вкладiв);

     4) вiдсутностi пiдтвердження джерел походження коштiв, за рахунок яких здiйснюються внески/вклади для збiльшення статутного капiталу страховика (застосовується в разi збiльшення статутного капiталу страховика за рахунок додаткових внескiв/вкладiв);

     5) розподiлу прибутку страховика до пiдтвердження аудитором достовiрностi та повноти рiчної фiнансової звiтностi, її вiдповiдностi вимогам законодавства України (застосовується в разi збiльшення статутного капiталу страховика за рахунок прибутку);

     6) набуття учасником/акцiонером iстотної участi в страховику або збiльшення розмiру iстотної участi в страховику, що йому належить, до рiвнiв володiння, визначених у пунктi 318 глави 21 роздiлу III цього Положення або з їх перевищенням, у результатi збiльшення статутного капiталу страховика без погодження з Нацiональним банком цього набуття або збiльшення;

     7) якщо структура власностi страховика визнана Нацiональним банком непрозорою або якщо структура власностi страховика в результатi збiльшення його статутного капiталу не вiдповiдатиме вимогам щодо прозоростi, установленим Нацiональним банком.

     779. Страховик для погодження зменшення статутного капiталу подає до Нацiонального банку такi документи:

     1) рiшення єдиного учасника/акцiонера або протокол iз рiшенням загальних зборiв учасникiв/акцiонерiв про зменшення статутного капiталу страховика, або його засвiдчену копiю;

     2) таблицю змiн статутного капiталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     780. Нацiональний банк має право вiдмовити в погодженнi зменшення статутного капiталу страховика в разi:

     1) подання неповного пакета документiв;

     2) якщо документи, поданi заявником, мiстять недостовiрну та/або неповну iнформацiю, та/або не вiдповiдають вимогам цього Положення;

     3) якщо зменшення статутного капiталу може призвести до порушення пруденцiйних вимог, установлених Нацiональним банком для страховика.

     781. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення про погодження або вiдмову в погодженнi збiльшення/зменшення статутного капiталу страховика.

72. Погодження збiльшення статутного капiталу страховика за рахунок додаткових внескiв/вкладiв

     782. Страховик для погодження збiльшення статутного капiталу за рахунок додаткових внескiв/вкладiв подає до Нацiонального банку:

     1) рiшення єдиного учасника/акцiонера або протокол iз рiшенням загальних зборiв учасникiв/акцiонерiв про збiльшення статутного капiталу страховика за рахунок додаткових внескiв/вкладiв / шляхом розмiщення додаткових акцiй наявної номiнальної вартостi, та якщо страховик створений у формi акцiонерного товариства, - iншими рiшеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комiсiї з цiнних паперiв про порядок здiйснення емiсiї акцiй, реєстрацiї та скасування реєстрацiї випуску акцiй, або їх засвiдченi копiї;

     2) якщо страховик створений у формi акцiонерного товариства:

     рiшення загальних зборiв / акцiонерiв страховика про затвердження результатiв емiсiї акцiй i звiту про результати емiсiї акцiй страховика або його засвiдчену копiю;

     затверджений уповноваженим органом страховика звiт про результати емiсiї акцiй страховика або його засвiдчену копiю;

     засвiдчену копiю тимчасового свiдоцтва про реєстрацiю випуску акцiй страховика, виданого Комiсiєю з цiнних паперiв;

     3) таблицю змiн статутного капiталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

     4) документи для iдентифiкацiї нових учасникiв/акцiонерiв страховика, якi здiйснили додатковi внески/вклади до його статутного капiталу в розмiрi вiд одного вiдсотка статутного капiталу страховика з урахуванням його збiльшення, згiдно з вимогами нормативно-правового акта Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур;

     5) документи для оцiнки фiнансового/майнового стану учасникiв/акцiонерiв страховика, якi здiйснили додатковi внески/вклади до його статутного капiталу в розмiрi вiд одного вiдсотка статутного капiталу з урахуванням його збiльшення, визначенi в главах 39, 41 роздiлу V цього Положення;

     6) засвiдченi копiї правочинiв щодо придбання частки / акцiй страховика учасниками/акцiонерами, якi здiйснили додатковi внески/вклади до його статутного капiталу в розмiрi вiд одного вiдсотка статутного капiталу страховика з урахуванням його збiльшення, або їх засвiдченi копiї;

     7) засвiдченi копiї платiжних документiв, що свiдчать про здiйснення учасниками/акцiонерами повної сплати додаткових внескiв/вкладiв до статутного капiталу страховика, та виписку з банкiвського рахунку страховика про зарахування коштiв, унесених до його статутного капiталу, пiдписану керiвником та головним бухгалтером страховика;

     8) копiю документа, що пiдтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документiв щодо погодження збiльшення статутного капiталу.

     783. Страховик у разi збiльшення статутного капiталу за рахунок коштiв, якi були залученi на умовах субординованого боргу, подає до Нацiонального банку документи, визначенi в пунктi 782 глави 72 роздiлу XI цього Положення, з урахуванням такої особливостi: рiшення єдиного учасника/акцiонера або протокол iз рiшеннями загальних зборiв учасникiв/акцiонерiв про збiльшення статутного капiталу страховика за рахунок додаткових внескiв/вкладiв / шляхом розмiщення додаткових акцiй наявної номiнальної вартостi додатково може мiстити iнформацiю про збiльшення статутного капiталу за рахунок коштiв, залучених страховиком на умовах субординованого боргу.

     784. Страховик, створений у формi акцiонерного товариства, протягом 10 робочих днiв iз дня прийняття Комiсiєю з цiнних паперiв рiшення про реєстрацiю звiту про результати емiсiї акцiй страховика та видачу йому нового свiдоцтва про реєстрацiю випуску акцiй подає до Нацiонального банку засвiдченi копiї документiв, визначених у пiдпунктi 2 пункту 782 глави 72 роздiлу XI цього Положення.

73. Погодження збiльшення статутного капiталу страховика за рахунок прибутку

     785. Страховик у разi збiльшення його статутного капiталу за рахунок прибутку подає до Нацiонального банку:

     1) рiшення єдиного учасника/акцiонера або протокол iз рiшеннями загальних зборiв учасникiв/акцiонерiв про затвердження результатiв дiяльностi страховика за перiод, у якому отримано прибуток, який є джерелом збiльшення статутного капiталу, розподiл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збiльшення статутного капiталу, збiльшення статутного капiталу страховика за рахунок прибутку, та якщо страховик створений у формi акцiонерного товариства, - iншими рiшеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комiсiї з цiнних паперiв щодо реєстрацiї випускiв акцiй пiд час змiни розмiру статутного капiталу акцiонерних товариств, або його засвiдчену копiю;

     2) у разi збiльшення статутного капiталу страховика за рахунок прибутку, отриманого протягом минулих рокiв, - рiшення єдиного учасника/акцiонера або протоколи з рiшеннями загальних зборiв учасникiв/акцiонерiв страховика про розподiл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збiльшення статутного капiталу, за кожний iз таких рокiв окремо;

     3) реєстр нарахованої частини прибутку за кожним з учасникiв/акцiонерiв страховика, пiдписаний керiвником та головним бухгалтером страховика;

     4) таблицю змiн статутного капiталу страховика за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

     5) пiдписану керiвником та головним бухгалтером страховика iнформацiю щодо джерел формування прибутку страховика (структуру доходiв i витрат), уключаючи процентнi/комiсiйнi доходи, доходи вiд торговельних операцiй, iншi види доходiв, що отриманi вiд одного контрагента та сума яких перевищує 10 вiдсоткiв загальної суми процентних/комiсiйних доходiв, доходи вiд торговельних операцiй, доходи iншого типу вiдповiдно, отриманi страховиком, з iдентифiкацiйними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видiв його дiяльностi (якщо в страховика таких доходiв немає, то надається iнформацiя про 10 найбiльших сум доходiв у розрiзi контрагентiв iз зазначенням основних видiв їх дiяльностi);

     6) копiю документа, що пiдтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документiв щодо погодження збiльшення статутного капiталу.

     786. Страховик, створений у формi акцiонерного товариства, протягом 10 робочих днiв iз дня прийняття Комiсiєю з цiнних паперiв рiшення про видачу йому нового свiдоцтва про реєстрацiю випуску акцiй подає до Нацiонального банку засвiдчену копiю цього свiдоцтва, вiдповiдно до пiдпункту 2 пункту 782 глави 72 роздiлу XI цього Положення.

74. Попередня згода на збiльшення статутного капiталу страховика за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внескiв/вкладiв

     787. Страховик для отримання попередньої згоди на збiльшення статутного капiталу за спрощеною процедурою за рахунок додаткових внескiв/вкладiв подає до Нацiонального банку такi документи:

     1) клопотання про надання попередньої згоди Нацiонального банку на збiльшення статутного капiталу за спрощеною процедурою iз зазначенням розмiру запланованого збiльшення статутного капiталу, пiдписане керiвником або уповноваженою особою страховика;

     2) запевнення учасникiв/акцiонерiв страховика та/або потенцiйних учасникiв/акцiонерiв страховика про намiри здiйснити додатковi внески/вклади до статутного капiталу страховика iз зазначенням запланованих розмiрiв їх внескiв/вкладiв до статутного капiталу страховика, iнформацiєю щодо коштiв, якi спрямовуватимуться ними на здiйснення додаткових внескiв/вкладiв, з посиланнями на вiдповiднi пiдтверднi документи;

     3) документи для iдентифiкацiї потенцiйних учасникiв/акцiонерiв страховика, якi планують здiйснити додатковi внески/вклади до статутного капiталу страховика, згiдно з вимогами нормативно-правового акта Нацiонального банку про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку в межах окремих процедур;

     4) документи, визначенi в главах 39, 41 роздiлу V цього Положення, що пiдтверджують вiдповiднiсть фiнансового/майнового стану учасникiв/акцiонерiв та/або потенцiйних учасникiв/акцiонерiв страховика, якi планують здiйснити додатковi внески/вклади до статутного капiталу страховика, критерiям, визначеним у главi 34 роздiлу V цього Положення (з урахуванням вимог пункту 788 глави 74 роздiлу XI цього Положення);

     5) документи, що пiдтверджують джерела походження коштiв учасникiв/акцiонерiв та/або потенцiйних учасникiв/акцiонерiв, уключаючи тi, на якi вони посилаються в запевненнi, визначеному в пiдпунктi 2 пункту 787 глави 74 роздiлу XI цього Положення;

     6) документи для оцiнки дiлової репутацiї учасникiв та iнвесторiв страховика, визначенi в роздiлi IV цього Положення;

     7) копiю документа, що пiдтверджує внесення страховиком плати за розгляд пакета документiв щодо отримання попередньої згоди на збiльшення статутного капiталу.

     Документи, визначенi в пiдпунктi 6 пункту 787 глави 74 роздiлу XI цього Положення, не подаються щодо осiб, оцiнка дiлової репутацiї яких не здiйснюється.

     788. Критерiї, визначенi в главi 34 роздiлу V цього Положення, застосовуються до учасникiв/акцiонерiв та потенцiйних учасникiв/акцiонерiв, якi планують здiйснити додатковi внески/вклади до статутного капiталу страховика, з урахуванням таких особливостей:

     1) вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового/майнового стану особи є дата подання до Нацiонального банку пакета документiв для отримання попередньої згоди на збiльшення статутного капiталу;

     2) якщо на банкiвських рахунках особи немає грошових коштiв, що спрямовуватимуться на здiйснення додаткових внескiв/вкладiв до статутного капiталу страховика, на момент подання документiв до Нацiонального банку замiсть документiв щодо пiдтвердження наявностi таких грошових коштiв та розкриття траси платежу до Нацiонального банку надається iнформацiя особи про те, з яких джерел очiкується отримання грошових коштiв надалi та про банкiвськi рахунки, на яких вони акумулюватимуться для здiйснення додаткового внеску/вкладу / оплати додатково випущених акцiй страховика.

     789. Нацiональний банк приймає рiшення про надання страховику попередньої згоди на збiльшення статутного капiталу або про вiдмову в наданнi такої згоди протягом 10 робочих днiв iз дати подання повного пакета документiв, визначеного в пунктi 787 глави 74 роздiлу XI цього Положення.

     790. Нацiональний банк має право вiдмовити страховику в наданнi попередньої згоди на збiльшення статутного капiталу страховика виключно в разi:

     1) подання неповного пакета документiв;

     2) наявностi в документах недостовiрної iнформацiї;

     3) невiдповiдностi поданих документiв вимогам законодавства України;

     4) непiдтвердження джерел походження грошових коштiв, якi спрямовуються на збiльшення статутного капiталу.

     791. Нацiональний банк повiдомляє страховика про прийняте рiшення щодо надання або вiдмови в наданнi попередньої згоди на збiльшення статутного капiталу протягом п'яти робочих днiв iз дня прийняття вiдповiдного рiшення.

     792. Попередня згода Нацiонального банку на збiльшення статутного капiталу страховика дiє протягом шести мiсяцiв iз дня повiдомлення страховика про надання такої згоди.

     793. Страховик, що не здiйснив збiльшення статутного капiталу протягом строку дiї попередньої згоди, має право подати Нацiональному банку клопотання про продовження такого строку не пiзнiше нiж за 10 робочих днiв до закiнчення строку дiї попередньої згоди. У клопотаннi страховик запевняє про те, що походження коштiв, якi спрямовуватимуться на збiльшення статутного капiталу страховика, не змiнилося, обґрунтовує необхiднiсть продовження строку дiї попередньої згоди та додає до цього клопотання вiдповiднi пiдтверднi документи.

     794. Нацiональний банк повiдомляє страховика про прийняте рiшення щодо продовження або вiдмови в продовженнi строку дiї попередньої згоди протягом 10 робочих днiв iз дня отримання клопотання страховика.

     Капiталiзацiя за спрощеною процедурою може бути продовжена Нацiональним банком на пiдставi клопотання вiдповiдно до пункту 793 глави 74 роздiлу XI цього Положення на строк до шести мiсяцiв.

     795. Нацiональний банк має право вiдмовити страховику в продовженнi строку дiї попередньої згоди, якщо:

     1) подане клопотання є необґрунтованим;

     2) виявлено факт надання недостовiрної та/або неповної iнформацiї в клопотаннi та/або поданих до нього документах.

     796. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, зазначенi в пунктах 789, 794 глави 74 роздiлу XI цього Положення.

XII. Порядок припинення надавачами фiнансових послуг дiяльностi з надання фiнансових послуг

75. Загальнi положення щодо порядку вiдкликання (анулювання) лiцензiї

     797. Анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, виданої надавачу фiнансових послуг, здiйснюється:

     1) за рiшенням Нацiонального банку, прийнятим вiдповiдно до поданої надавачем фiнансових послуг письмової заяви до Нацiонального банку про анулювання лiцензiї (для кредитних спiлок - заяви про анулювання лiцензiї та виключення з Реєстру, а також доданих до неї документiв у порядку, передбаченому нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань реорганiзацiї та лiквiдацiї кредитної спiлки за рiшенням загальних зборiв членiв кредитної спiлки, для страховикiв - заяви про анулювання лiцензiї та виключення з Державного реєстру фiнансових установ пiсля завершення процедури добровiльного виходу з ринку разом iз документами в порядку, передбаченому нормативно-правовим актом Нацiонального банку про добровiльний вихiд з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля);

     2) за рiшенням Нацiонального банку за наявностi пiдстав, визначених пунктами 2 - 15 частини першої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги, пунктами 2 - 15 частини другої статтi 123 Закону про страхування, пунктами 3 - 14 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки.

     798. Анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг у випадку, визначеному в пiдпунктi 1 пункту 797 глави 75 роздiлу XII цього Положення, здiйснюється в порядку та на умовах, визначених у главi 76 роздiлу XII цього Положення.

     Вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi у випадку, визначеному в пiдпунктi 1 пункту 808 глави 76 роздiлу XII цього Положення, здiйснюється в порядку та на умовах, визначених у главi 76 роздiлу XII цього Положення.

     799. Анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг у випадку, визначеному в пiдпунктi 2 пункту 797 глави 75 роздiлу XII цього Положення, здiйснюється в порядку, визначеному в пунктi 809 глави 76 роздiлу XII цього Положення.

     Вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi з пiдстав, визначених у пiдпунктах 2 - 15 пункту 808 глави 76 роздiлу XII цього Положення, здiйснюється в порядку, визначеному в пунктi 810 глави 76 роздiлу XII цього Положення.

     800. Нацiональний банк здiйснює виключення з Реєстру вiдомостей про небанкiвську фiнансову установу у зв'язку з прийнятим рiшенням про анулювання лiцензiї небанкiвськiй фiнансовiй установi не пiзнiше наступного робочого дня з дня прийняття такого рiшення Нацiональним банком.

     Нацiональний банк здiйснює виключення з Реєстру та електронного реєстру вiдомостей про особу у зв'язку з прийнятим рiшенням про вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, виданої такiй особi не пiзнiше наступного робочого дня з дня прийняття такого рiшення Нацiональним банком.

     Нацiональний банк одночасно з внесенням змiн щодо виключення вiдомостей про небанкiвську фiнансову установу, оператора поштового зв'язку iз Реєстру вносить змiни щодо виключення з Реєстру вiдомостей про його вiдокремленi пiдроздiли.

     801. Фiнансова компанiя, ломбард за рiшенням загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв) мають право прийняти рiшення про припинення дiяльностi з надання фiнансових послуг без припинення юридичної особи i звернутися до Нацiонального банку з вiдповiдною заявою за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     802. Порядок реорганiзацiї та лiквiдацiї страховика за рiшенням власника визначається нормативно-правовим актом Нацiонального банку про добровiльний вихiд з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля.

     803. Порядок реорганiзацiї та лiквiдацiї кредитної спiлки за рiшенням власникiв визначається нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань реорганiзацiї та лiквiдацiї кредитної спiлки за рiшенням загальних зборiв членiв кредитної спiлки.

     804. Порядок реорганiзацiї надавачiв фiнансових послуг (крiм страховикiв, кредитних спiлок) визначено в главi 78 роздiлу XII цього Положення.

     805. Нацiональний банк застосовує захiд впливу до небанкiвської фiнансової установи у виглядi анулювання лiцензiї в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про застосування Нацiональним банком коригувальних заходiв, заходiв раннього втручання, заходiв впливу у сферi державного регулювання дiяльностi на ринках небанкiвських фiнансових послуг.

     806. Вимоги глави 75 роздiлу XII цього Положення не поширюються на надавачiв фiнансових платiжних послуг.

76. Анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi та виключення з лiцензiї окремої фiнансової послуги

     807. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про анулювання лiцензiї:

     1) на здiйснення дiяльностi iз страхування - у разi наявностi хоча б однiєї з пiдстав, визначених у частинi другiй статтi 123 Закону про страхування;

     2) на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки - у разi наявностi хоча б однiєї з пiдстав, визначених у частинi першiй статтi 58 Закону про кредитнi спiлки.

     Нацiональний банк приймає рiшення про анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду в разi наявностi хоча б однiєї з пiдстав, визначених у частинi першiй статтi 50 Закону про фiнансовi послуги.

     808. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi в разi наявностi хоча б однiєї з таких пiдстав:

     1) отримання заяви про вiдкликання (анулювання) такої лiцензiї за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку;

     2) наявностi в Єдиному державному реєстрi вiдомостей про державну реєстрацiю припинення особи, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, як юридичної особи;

     3) визнання особи, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, банкрутом;

     4) виявлення недостовiрної iнформацiї у документах, поданих особою, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, разом iз заявою про видачу лiцензiї;

     5) особа, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, не розпочала здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв iз дати отримання лiцензiї;

     6) невиконання особою, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями розпорядження, рiшення, вимоги Нацiонального банку про усунення виявлених порушень або вимог, установлених Законами про фiнансовi послуги, про валюту i валютнi операцiї та цим Положенням;

     7) повторного порушення особою, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями вимог, установлених цим Положенням;

     8) якщо особа, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, не провадить дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв поспiль;

     9) невiдповiдностi структури власностi особи, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, вимогам, установленим нормативно-правовим актом Нацiонального банку про вимоги до структури власностi надавачiв фiнансових послуг;

     10) невiдповiднiсть дiлової репутацiї особи, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, її власникiв iстотної участi вимогам законодавства України та цього Положення;

     11) невiдповiднiсть особи, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, її власникiв iстотної участi вимогам законодавства України до фiнансового/майнового стану;

     12) встановлення (виявлення) порушення особою, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, законодавства України у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення пiсля застосування Нацiональним банком до особи, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, не менше двох заходiв впливу за порушення законодавства у цiй сферi протягом двох рокiв поспiль;

     13) виявлення двох i бiльше порушень вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку щодо забезпечення реалiзацiї i монiторингу ефективностi застосування спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй) вiдповiдно до Закону України "Про санкцiї";

     14) встановлення перевiркою факту вiдсутностi особи, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, за мiсцезнаходженням, зазначеним в Єдиному державному реєстрi;

     15) вiдмови особи, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, у проведеннi перевiрки Нацiональним банком, включаючи недопуск уповноважених осiб Нацiонального банку до здiйснення перевiрки, ненадання документiв, iнформацiї щодо предмета перевiрки, вiдмови в доступi до примiщень, об'єктiв, що використовуються пiд час надання фiнансових послуг, або вiдсутнiсть протягом першого дня перевiрки особи, уповноваженої представляти iнтереси особи, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, на час проведення перевiрки.

     Вимоги пiдпунктiв 9 - 11 пункту 808 глави 76 роздiлу XII цього Положення в частинi вимог до власникiв iстотної участi та структури власностi не застосовуються до кредитних спiлок.

     809. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про анулювання лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування або лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки, приймає рiшення про анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду за наявностi:

     1) пiдстав, зазначених у пунктах 1, 12 частини другої статтi 123 Закону про страхування, - для страховикiв у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Нацiонального банку про добровiльний вихiд з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля;

     2) пiдстав, зазначених у пунктах 1, 2 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки, - для кредитних спiлок у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про реорганiзацiю та лiквiдацiю кредитної спiлки за рiшенням загальних зборiв членiв кредитної спiлки;

     3) пiдстав, зазначених у пунктах 2, 6, 7, 14, 15 частини другої статтi 123 Закону про страхування, пунктах 3 - 5, 8, 9, 14 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки, пунктах 1 - 4, 7, 8, 15 частини першої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги, - у порядку, визначеному цим Положенням;

     4) пiдстав, зазначених у пунктах 3 - 5, 9 - 11, 13 частини другої статтi 123 Закону про страхування, пунктах 6, 7, 11 - 13 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки, у пунктах 5, 6, 9, 10, 12 - 14 частини першої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про застосування Нацiональним банком коригувальних заходiв, заходiв раннього втручання, заходiв впливу у сферi державного регулювання дiяльностi на ринках небанкiвських фiнансових послуг;

     5) пiдстав, зазначених у пунктi 8 частини другої статтi 123 Закону про страхування, пунктi 10 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки, пунктi 11 частини першої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку про застосування заходiв впливу до установ за порушення законодавства України з питань фiнансового монiторингу.

(пiдпункт 5 пункту 809 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     810. Нацiональний банк має право вiдкликати (анулювати) лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi в разi:

     1) наявностi пiдстав, зазначених у пiдпунктах 1 - 5, 8, 14 пункту 808 глави 76 роздiлу XII цього Положення, - у порядку, визначеному цим Положенням;

     2) порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку iз питань застосування Нацiональним банком коригувальних заходiв, заходiв раннього втручання, заходiв впливу у сферi державного регулювання дiяльностi на ринках небанкiвських фiнансових послуг, що застосовуються в разi анулювання лiцензiї вiдповiдної небанкiвської установи на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг;

     3) порушення вимог валютного законодавства - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань застосування Нацiональним банком до уповноважених установ заходiв впливу за порушення вимог валютного законодавства України.

     811. Фiнансова компанiя, ломбард для анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг з пiдстави, визначеної у пунктi 1 частини першої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги, вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi за заявою фiнансової компанiї, ломбарду про вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi подають до Нацiонального банку:

     1) заяву про анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг та/або заяву про вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, пiдписанi/пiдписану керiвником фiнансової компанiї, ломбарду;

     2) копiю рiшення загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв) про припинення виду дiяльностi з надання фiнансових послуг, що лiцензується, та/або копiю рiшення загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв) про припинення здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, що лiцензується.

     812. Оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями, надавач фiнансових платiжних послуг, кредитна спiлка для вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi подають до Нацiонального банку:

     1) заяву про вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, пiдписану керiвником надавача фiнансових послуг;

     2) копiю рiшення загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв) про припинення здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, що лiцензується.

     813. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про анулювання лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування страховика або лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки, приймає рiшення про анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду, має право прийняти рiшення про вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, виданi надавачу фiнансових послуг, або про вiдмову в її анулюваннi/вiдкликаннi (анулюваннi) протягом 30 робочих днiв iз дня отримання вiдповiдної заяви надавача фiнансових послуг та повного пакета документiв, визначених цим Положенням, або iз дня виявлення/отримання iнформацiї про обставини, визначенi в пiдпунктах 3, 4, 6, 9 пункту 808 глави 76 роздiлу XII цього Положення, пунктах 2 - 4, 15 частини першої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги, пунктах 2, 14, 15 частини другої статтi 123 Закону про страхування, пунктах 3 - 5, 14 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки.

     814. Нацiональний банк повiдомляє надавача фiнансових послуг та встановлює строк для надання iнформацiї, документiв, пояснень щодо причин нездiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг / ненадання окремої фiнансової послуги та намiрiв щодо її початку/продовження надання послуги та/або здiйснення/провадження дiяльностi у разi виявлення ознак того, що:

     1) надавач фiнансових послуг не розпочав здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв з дати отримання лiцензiї;

     2) надавач фiнансових послуг не провадить дiяльнiсть з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв поспiль;

     3) фiнансова компанiя, ломбард не розпочала здiйснення дiяльностi з надання окремої фiнансової послуги протягом шести мiсяцiв з дати розширення лiцензiї на таку послугу;

     4) фiнансова компанiя, ломбард не провадить дiяльностi з надання окремої фiнансової послуги протягом шести мiсяцiв поспiль.

     815. Нацiональний банк направляє повiдомлення, зазначене в пунктi 814 глави 76 роздiлу XII цього Положення, надавачу фiнансових послуг у формi електронного документа на єдину електронну адресу надавача фiнансових послуг. Повiдомлення вважається належним чином направленим за умови отримання на електронну пошту / електронну поштову скриньку Нацiонального банку пiдтвердження доставлення вiдповiдного документа на єдину електронну адресу надавача фiнансових послуг протягом одного робочого дня iз дня його направлення.

     Нацiональний банк направляє надавачу фiнансових послуг повiдомлення, зазначене в пунктi 814 глави 76 роздiлу XII цього Положення, додатково в паперовiй формi / у формi паперової копiї електронного документа в разi вiдсутностi пiдтвердження доставлення вiдповiдного документа на електронну пошту надавача фiнансових послуг протягом двох робочих днiв iз дня його направлення.

     816. Надавач фiнансових послуг зобов'язаний протягом строку, установленого Нацiональним банком у повiдомленнi, визначеному в пунктi 814 глави 76 роздiлу XII цього Положення, надати iнформацiю, документи, пояснення щодо причин нездiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг / ненадання окремої фiнансової послуги, а також учинити одну з таких дiй:

     1) письмово повiдомити в довiльнiй формi Нацiональний банк про те, що вiн розпочав/продовжив здiйснення (провадження) дiяльностi з надання фiнансових послуг / надання окремої фiнансової послуги та подати пiдтверднi документи щодо початку/продовження здiйснення (провадження) дiяльностi з надання фiнансових послуг / надання окремої фiнансової послуги;

     2) звернутися до Нацiонального банку з письмовим клопотанням про продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг / надання окремої фiнансової послуги (з наведенням обґрунтування);

     3) повiдомити Нацiональний банк про те, що не має намiру розпочинати/продовжувати дiяльнiсть з надання фiнансових послуг / надання окремої фiнансової послуги, та подати заяву про анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг або заяву на виключення з лiцензiї окремого виду фiнансових послуг, та/або заяву про вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi.

     817. Нацiональний банк за результатами розгляду клопотання про продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду) має право прийняти рiшення про:

     1) анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, виданих надавачу фiнансових послуг (якщо подане клопотання є необґрунтованим);

     2) продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг. У рiшеннi про продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг зазначається строк, протягом якого надавач фiнансових послуг зобов'язаний розпочати/продовжити таку дiяльнiсть та подати до Нацiонального банку документи, що це пiдтверджують.

     818. Нацiональний банк за результатами розгляду клопотання про продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг / надання окремої фiнансової послуги фiнансовою компанiєю, ломбардом приймає рiшення про:

     1) анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду (якщо подане клопотання є необґрунтованим);

     2) продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг. У рiшеннi про продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг зазначається строк, протягом якого фiнансова компанiя, ломбард зобов'язанi розпочати/продовжити таку дiяльнiсть та подати до Нацiонального банку документи, що це пiдтверджують;

     3) виключення окремого виду фiнансових послуг з лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, ломбарду з пiдстав, визначених у пунктах 3, 4 частини другої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги (якщо подане клопотання є необґрунтованим);

     4) продовження строку для початку/продовження надання окремої фiнансової послуги фiнансовою компанiєю, ломбардом.

     819. Нацiональний банк протягом трьох робочих днiв пiсля прийняття ним рiшення за результатами розгляду клопотання про продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг / надання окремої фiнансової послуги письмово повiдомляє про це надавача фiнансових послуг та надсилає надавачу фiнансових послуг копiю вiдповiдного рiшення.

     820. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм фiнансової компанiї, ломбарду) / вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, виданих надавачу фiнансових послуг, у зв'язку з тим, що особа не розпочала здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв з дати отримання лiцензiї / не провадить дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв поспiль / не здiйснює дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв поспiль у разi:

     1) ненадання надавачем фiнансових послуг iнформацiї та документiв, зазначених у пунктi 816 глави 76 роздiлу XII цього Положення, протягом строку, установленого Нацiональним банком у повiдомленнi;

     2) якщо надавач фiнансових послуг не розпочав / не продовжив здiйснення/провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом строку, зазначеного в рiшеннi Комiтету з питань нагляду про продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг, або не подав у зазначений строк до Нацiонального банку документiв, що це пiдтверджують.

     821. Нацiональний банк приймає рiшення про анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду у зв'язку з тим, що особа не розпочала здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв з дати отримання лiцензiї / не провадить дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв поспiль пiсля:

     1) ненадання фiнансовою компанiєю, ломбардом iнформацiї та документiв, зазначених у пунктi 816 глави 76 роздiлу XII цього Положення, протягом строку, установленого Нацiональним банком у повiдомленнi;

     2) спливу строку, зазначеного в рiшеннi Комiтету з питань нагляду про продовження строку для початку/продовження дiяльностi з надання фiнансових послуг, якщо фiнансова компанiя, ломбард не розпочали / не продовжили здiйснення/провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг, або не подали в установлений строк до Нацiонального банку документiв, що це пiдтверджують.

     822. Нацiональний банк має право вiдмовити в анулюваннi лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, вiдкликаннi (анулюваннi) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, виданих надавачу фiнансових послуг, у разi:

     1) виявлення пiдстав, за якими лiцензiя/лiцензiї надавача фiнансових послуг може/можуть бути анульована/анульованi, вiдкликана (анульована) / вiдкликанi (анульованi) за рiшенням Нацiонального банку;

     2) порушення надавачем фiнансових послуг вимог законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг;

     3) невiдповiдностi документiв, поданих надавачем фiнансових послуг для анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, вимогам законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг;

     4) неподання надавачем фiнансових послуг звiтностi Нацiональному банку.

     823. Нацiональний банк у строки та порядку, визначених Законами про страхування, про фiнансовi послуги, про кредитнi спiлки повiдомляє небанкiвську фiнансову установу про прийняте ним рiшення про анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / про виключення окремого виду фiнансових послуг з лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, ломбарду.

     824. Нацiональний банк не пiзнiше дня, наступного за днем прийняття ним рiшення, письмово повiдомляє надавача фiнансових послуг про вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi або про вiдмову в її вiдкликаннi (анулюваннi) та надсилає надавачу фiнансових послуг копiю вiдповiдного рiшення.

     825. Нацiональний банк у рiшеннi про вiдмову в анулюваннi лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / вiдкликаннi (анулюваннi) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зазначає пiдстави такої вiдмови.

     826. Нацiональний банк не пiзнiше робочого дня, наступного за днем прийняття рiшення про анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / про виключення окремого виду фiнансових послуг з лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, ломбарду, вносить до Реєстру змiни, якi стосуються анулювання такої лiцензiї, та виключає вiдомостi про надавача фiнансових послуг iз Реєстру / вiдповiднi змiни до Реєстру.

     Нацiональний банк не пiзнiше робочого дня, наступного за днем прийняття рiшення про вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, вносить iнформацiю про це до облiкового запису в електронному реєстрi, запису в Реєстрi.

     827. Фiнансова компанiя, ломбард, оператор поштового зв'язку, що має право здiйснювати торгiвлю валютними цiнностями, протягом п'яти календарних днiв iз дня прийняття рiшення про лiквiдацiю подають до Нацiонального банку:

     1) заяву про анулювання/вiдкликання (анулювання) лiцензiй фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку, що має право здiйснювати торгiвлю валютними цiнностями (у довiльнiй формi);

     2) копiю рiшення загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв, членiв) фiнансової компанiї, ломбарду, оператора поштового зв'язку про лiквiдацiю юридичної особи;

     3) письмове запевнення (у довiльнiй формi) про завершення виконання всiх зобов'язань за укладеними договорами про надання фiнансових послуг до закiнчення процедури лiквiдацiї.

     828. Нацiональний банк у строки та в порядку, що визначенi законодавством України, розмiщує iнформацiю щодо прийнятого рiшення про анулювання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, виключення окремого виду фiнансових послуг з лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, ломбарду, вiдкликання (анулювання) лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

(пункт 828 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     829. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, передбаченi в пунктi 808, пiдпунктi 2 пункту 817, пунктах 818, 822 глави 76 роздiлу XII цього Положення.

     Комiтет з питань нагляду приймає рiшення про анулювання:

     1) лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї / лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду з пiдстав, визначених у пунктах 1 - 4, 7, 8, 15 частини першої статтi 50 Закону про фiнансовi послуги;

     2) лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування з пiдстави, зазначеної в пунктi 14 частини другої статтi 123 Закону про страхування;

     3) лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки з пiдстави, визначеної в пунктi 3 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки.

     Правлiння приймає рiшення про анулювання:

     1) лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування з пiдстав, визначених у пунктах 2, 6, 7, 15 частини другої статтi 123 Закону про страхування;

     2) лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки з пiдстав, визначених у пунктах 4, 5, 8, 9, 14 частини першої статтi 58 Закону про кредитнi спiлки.

     830. Вимоги глави 76 роздiлу XII цього Положення не поширюються на надавачiв фiнансових платiжних послуг.

77. Зупинення лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi

     831. Нацiональний банк має право зупинити на строк до одного року лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, видану надавачу фiнансових послуг, у разi порушення ним вимог законодавства України з питань регулювання ринкiв фiнансових послуг або валютного законодавства.

     832. Порядок зупинення лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi визначається нормативно-правовим актом Нацiонального банку про валютний нагляд.

     833. Нацiональний банк поновлює надавачу фiнансових послуг лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi в порядку та за умови виконання ними вимог, установлених нормативно-правовим актом Нацiонального банку про валютний нагляд.

     834. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про зупинення або поновлення лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi вносить до облiкового запису в електронному реєстрi, запису в Реєстрi iнформацiю про це не пiзнiше наступного робочого дня iз дня прийняття такого рiшення.

     835. Нацiональний банк повiдомляє надавача фiнансових послуг про зупинення, поновлення лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi в порядку, установленому нормативно-правовим актом Нацiонального банку про валютний нагляд.

78. Порядок реорганiзацiї, видiлу надавачiв фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок)

     836. Реорганiзацiя, видiл надавачiв фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок) здiйснюються в порядку, визначеному законодавством України про реорганiзацiю, видiл юридичних осiб та спецiальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у цьому Положеннi.

     837. Фiнансова компанiя, ломбард, створенi в результатi реорганiзацiї (злиття або подiлу), або якi не припиняються як юридична особа в результатi приєднання до неї (нього) iншої юридичної особи, або створенi шляхом видiлу з iншої фiнансової компанiї, ломбарду, повиннi вiдповiдати визначеним Законом про фiнансовi послуги та нормативно-правовими актами Нацiонального банку вимогам до вiдповiдного виду дiяльностi з надання фiнансових послуг або привести свою дiяльнiсть у вiдповiднiсть до вимог, визначених Законом про фiнансовi послуги, цим Положенням, протягом шести мiсяцiв iз дня завершення реорганiзацiї або видiлу.

     838. Правонаступник фiнансової компанiї, ломбарду, що припинилися в результатi злиття, який має намiр провадити той самий вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, на здiйснення якого така (такий) фiнансова компанiя, ломбард мали лiцензiю, має право провадити такий вид дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом строку, що не перевищує шести мiсяцiв на пiдставi лiцензiї фiнансової компанiї, ломбарду, що припинилися.

     Правонаступник зобов'язаний пiсля закiнчення строку, встановленого в пунктi 838 глави 78 роздiлу XII цього Положення, отримати нову лiцензiю на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг у порядку, визначеному цим Положенням.

     Нацiональний банк приймає рiшення про анулювання ранiше виданої лiцензiї фiнансової компанiї, ломбарду, що припинилися, з дня закiнчення строку, встановленого в пунктi 838 глави 78 роздiлу XII цього Положення.

     839. Виключно один правонаступник фiнансової компанiї, ломбарду, що припинилися в результатi подiлу, за згодою iнших правонаступникiв такої (такого) фiнансової компанiї, ломбарду має право провадити вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, на здiйснення якого фiнансова компанiя, ломбард мали лiцензiю.

     Такий правонаступник має право провадити в строк, що не перевищує шести мiсяцiв, такий вид дiяльностi з надання фiнансових послуг на пiдставi лiцензiї фiнансової компанiї, ломбарду, що припинилися. Пiсля закiнчення цього строку правонаступник зобов'язаний отримати нову лiцензiю на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг у порядку, визначеному цим Положенням.

     840. Нацiональний банк приймає рiшення про анулювання ранiше виданої лiцензiї фiнансової компанiї, ломбарду, що припинилися, з дня закiнчення строку, встановленого в пунктi 838 глави 78 роздiлу XII цього Положення.

     841. Надавач фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок) зобов'язаний письмово повiдомити Нацiональний банк про прийняття рiшення про реорганiзацiю, видiл протягом 15 робочих днiв iз дня прийняття рiшення про реорганiзацiю, видiл та подати копiю вiдповiдного рiшення.

     842. Надавач фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок) протягом здiйснення процедури реорганiзацiї, видiлу:

     1) зобов'язаний:

     продовжувати дотримуватися всiх вимог законодавства України;

     надавати Нацiональному банку за його запитом будь-якi вiдомостi про свою дiяльнiсть i данi, що стосуються процедури реорганiзацiї, видiлу;

     2) продовжує виконувати зобов'язання за укладеними договорами про надання фiнансових послуг.

     843. Змiна органiзацiйно-правової форми надавача фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок) у результатi реорганiзацiї шляхом перетворення не є пiдставою для анулювання/вiдкликання (анулювання) лiцензiї (лiцензiй). У такому разi права, обов'язки та статус надавача фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок) переходять до юридичної особи - правонаступника, яка для цiлей цього Положення вважається надавачем фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок).

     844. Надавач фiнансових послуг (крiм страховика i кредитної спiлки) у разi прийняття рiшення про здiйснення реорганiзацiї (крiм реорганiзацiї шляхом перетворення), видiлу зобов'язаний протягом трьох робочих днiв iз дати затвердження передавального акта (у разi злиття, приєднання) або розподiльчого балансу (у разi подiлу, видiлу) подати до Нацiонального банку такi документи:

     1) рiшення загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв, членiв) про затвердження передавального акта (у разi злиття, приєднання) або розподiльчого балансу (у разi подiлу, видiлу);

     2) копiю передавального акта (у разi злиття, приєднання) або розподiльчого балансу (у разi подiлу, видiлу) - не подається в разi реорганiзацiї, видiлу фiнансової компанiї, ломбарду;

     3) iнформацiю про припинення повноважень / звiльнення керiвника, ключової особи надавачiв фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок), що вiдбулися пiсля прийняття рiшення про реорганiзацiю (з датою припинення повноважень / звiльнення кожного та реквiзитами вiдповiдних рiшень);

     4) оборотнi вiдомостi за балансовими та позабалансовими рахунками за весь перiод реорганiзацiї, проведення процедури видiлу з дня прийняття рiшення про реорганiзацiю / видiл до дня складання передавального акта / розподiльчого балансу - не подається в разi реорганiзацiї, видiлу фiнансової компанiї, ломбарду;

     5) аудиторський звiт про здiйснення перевiрки повноти та достовiрностi передавального акта (у разi злиття, приєднання) або розподiльчого балансу (у разi подiлу, видiлу) - не подається у разi реорганiзацiї, видiлу фiнансової компанiї, ломбарду;

     6) заяву про анулювання/вiдкликання (анулювання) лiцензiї щодо:

     надавача фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок), що реорганiзовується шляхом подiлу, у результатi видiлу, або

     надавача фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок), що приєднується,

     надавачiв фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок), що зливаються.

     845. Документи, передбаченi в пiдпунктi 6 пункту 844 глави 78 роздiлу XII цього Положення, не подаються:

     1) надавачем фiнансових послуг у разi приєднання юридичної особи, яка не має лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг до надавача фiнансових послуг;

     2) надавачем фiнансових послуг, який не припиняється як юридична особа в результатi видiлу.

     846. Фiнансова компанiя, ломбард подають документи, визначенi в пiдпунктi 6 пункту 844 глави 78 роздiлу XII цього Положення, у строк, встановлений у пунктах 838, 839 глави 78 роздiлу XII цього Положення.

     847. Надавач фiнансових послуг (крiм страховика i кредитної спiлки) у разi прийняття рiшення про здiйснення реорганiзацiї шляхом перетворення зобов'язаний протягом трьох робочих днiв iз дати затвердження передавального акта подати до Нацiонального банку рiшення загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв, членiв) про затвердження передавального акта.

     848. Нацiональний банк має право вимагати в надавача фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок) подання додаткових документiв, що пiдтверджують данi передавального акта (у разi злиття, приєднання або перетворення) або розподiльчого балансу (у разi подiлу, видiлу) чи iншi документи, пов'язанi з процедурою реорганiзацiї. Комiсiя з реорганiзацiї/видiлу подає додатковi документи не пiзнiше нiж через п'ять робочих днiв iз дати отримання вiдповiдного запиту Нацiонального банку.

     849. Нацiональний банк приймає рiшення про анулювання/вiдкликання (анулювання) лiцензiї надавача фiнансових послуг (крiм страховика i кредитної спiлки) на пiдставi вiдповiдної заяви протягом 30 робочих днiв iз дня подання повного пакета документiв, визначених у пунктах 844, 848 глави 78 роздiлу XII цього Положення. Нацiональний банк виключає вiдомостi про надавача фiнансових послуг з Реєстру / Реєстру платiжної iнфраструктури пiсля прийняття рiшення про анулювання/вiдкликання (анулювання) лiцензiї не пiзнiше наступного робочого дня з дня прийняття рiшення про анулювання/вiдкликання (анулювання) лiцензiї.

     850. Лiцензування правонаступникiв надавача фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок), створених у результатi реорганiзацiї, здiйснюються на загальних пiдставах у порядку, визначеному цим Положенням та/або Положенням N 217.

     851. Пiсля прийняття Нацiональним банком рiшення про анулювання/вiдкликання (анулювання) лiцензiй, а також виключення вiдомостей про надавача фiнансових послуг (крiм страховикiв i кредитних спiлок) з Реєстру / Реєстру платiжної iнфраструктури та якщо немає лiцензiй на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, окремi фiнансовi послуги у правонаступникiв, такi правонаступники продовжують виконувати зобов'язання за укладеними договорами про надання фiнансових послуг та правочинами, пов'язаними iз здiйсненням надавачами фiнансових послуг дiяльностi, визначеної законодавством України, проте втрачають право:

     1) укладати новi договори з надання фiнансових послуг та вчиняти новi правочини, пов'язанi iз здiйсненням ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, визначених законодавством України;

     2) продовжувати строк дiї укладених договорiв про надання фiнансових послуг та правочинiв, пов'язаних iз здiйсненням ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, визначених законодавством України;

     3) уносити змiни до укладених договорiв про надання фiнансових послуг / правочинiв, якi призводять до збiльшення зобов'язань за такими договорами/правочинами.

     852. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, зазначенi в пунктах 838, 840, 849 глави 78 роздiлу XII цього Положення.

XIII. Дiяльнiсть страховика-нерезидента, фiлiй iноземних установ в Українi

79. Документи, що подаються до Нацiонального банку страховиками-нерезидентами для отримання фiлiєю страховика-нерезидента лiцензiї

     853. Заявником у процесi лiцензування фiлiї страховика-нерезидента в Українi є страховик-нерезидент.

     854. Заявник для отримання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, зазначений у пiдпунктi 1 пункту 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, подає до Нацiонального банку:

     1) заяву про видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування у довiльнiй формi;

     2) документ, що пiдтверджує реєстрацiю страховика-нерезидента в державi його походження;

     3) документ, що пiдтверджує право страховика-нерезидента на здiйснення дiяльностi у сферi страхування в державi, в якiй зареєстровано страховика-нерезидента;

     4) рiшення уповноваженого органу страховика-нерезидента про вiдкриття фiлiї;

     5) документ, що пiдтверджує реєстрацiю фiлiї на територiї України;

     6) положення про фiлiю, затверджене уповноваженим органом страховика-нерезидента, що мiстить повне найменування, iнформацiю про мiсцезнаходження, пiдпорядкованiсть фiлiї, перелiк видiв дiяльностi (напрями дiяльностi: дiяльнiсть iз страхування життя, дiяльнiсть iз страхування iншого, нiж страхування життя, вхiдне перестрахування), якi вона має право здiйснювати/надавати, права та обов'язки, порядок припинення дiяльностi (лiквiдацiї) фiлiї страховика-нерезидента;

     7) документи щодо керiвника, ключових осiб фiлiї страховика-нерезидента, визначенi в пунктi 684 глави 61 та пунктi 696 глави 62 роздiлу IX цього Положення;

     8) копiю статуту або установчих документiв страховика-нерезидента, або витягу з торговельного, банкiвського, судового реєстрiв або iншого офiцiйного документа, виданого уповноваженим органом iноземної країни, що пiдтверджує реєстрацiю компанiї в країнi, у якiй зареєстровано її головний офiс, i мiстить iнформацiю про iдентифiкацiйний/реєстрацiйний номер/код i адресу компанiї, її учасникiв (акцiонерiв) i керiвникiв;

     9) пiдтверджену незалежним аудитором фiнансову звiтнiсть страховика-нерезидента за три останнiх роки, якi передують датi подання заяви про видачу лiцензiї;

     10) письмовий дозвiл на вiдкриття фiлiї страховика-нерезидента в Українi, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, в якiй зареєстрований страховик-нерезидент, або письмове запевнення страховика-нерезидента про те, що в законодавствi вiдповiдної держави вимог щодо отримання такого дозволу немає;

     11) повiдомлення уповноваженого наглядового органу iноземної держави про здiйснення нагляду за дiяльнiстю страховика-нерезидента;

     12) письмове безвiдкличне зобов'язання страховика-нерезидента в довiльнiй формi про безумовне виконання ним зобов'язань такої фiлiї, якi виникають у зв'язку з дiяльнiстю його фiлiї на територiї України;

     13) довiдку банку, що пiдтверджує розмiр сформованого приписного капiталу фiлiї страховика-нерезидента на дату складання заяви, розмiщеного на депозитному рахунку в банку, який має дiючу лiцензiю, видану Нацiональним банком, та який на дату розмiщення такого депозиту не вiднесено до категорiї неплатоспроможних;

     14) план дiяльностi, що вiдповiдає вимогам пункту 557 глави 51 роздiлу VII цього Положення;

     15) запевнення про вiдповiднiсть вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, визначеним у роздiлi IV цього Положення;

     16) вiдомостi щодо власникiв iстотної участi в страховику-нерезидентi за формою, визначеною нормативно-правовим актом Нацiонального банку, яким установлюються вимоги до структури власностi надавачiв фiнансових послуг;

     17) вiдомостi, що законодавство країни реєстрацiї страховика-нерезидента не мiстить положень, якi можуть перешкоджати / обмежувати взаємодiю мiж Нацiональним банком та наглядовими/контролюючими органами такої держави, та/або перешкоджати Нацiональному банку в здiйсненнi ним наглядових повноважень стосовно такої фiлiї страховика-нерезидента.

     855. Нацiональний банк приймає рiшення про видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування, яка включає визначенi класи страхування (ризики в межах вiдповiдного класу), чи вiдмову в її видачi фiлiї страховика-нерезидента протягом трьох мiсяцiв iз дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктi 854 глави 79 роздiлу XIII цього Положення.

     856. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування, яка включає визначенi класи страхування (ризики в межах вiдповiдного класу) фiлiї страховика-нерезидента, не пiзнiше наступного робочого дня:

     1) створює облiковий запис у Реєстрi фiлiй страховикiв-нерезидентiв;

     2) вносить запис про видачу лiцензiї до Реєстру фiлiй страховикiв-нерезидентiв;

     3) повiдомляє про це заявника шляхом направлення витягу у формi електронного документа з Реєстру фiлiй страховикiв-нерезидентiв, оформленого за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку.

     857. Нацiональний банк має право вiдмовити у видачi лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування, яка включає визначенi класи страхування (ризики в межах вiдповiдного класу) фiлiї страховика-нерезидента, з таких пiдстав:

     1) подано неповний пакет документiв та/або поданi документи не вiдповiдають вимогам законодавства України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку;

     2) пакет документiв мiстить недостовiрну iнформацiю;

     3) кандидатури керiвника, ключової особи фiлiї страховика-нерезидента не вiдповiдають вимогам щодо професiйної придатностi та дiлової репутацiї, визначеним законодавством України та цим Положенням;

     4) страховиком-нерезидентом недотримано вимог, визначених частиною другою статтi 6 та частиною другою статтi 7 Закону про страхування;

     5) контролер страховика-нерезидента є податковим резидентом або громадянином держави, що здiйснює збройну агресiю проти України в значеннi, наведеному в статтi 1 Закону України "Про оборону України".

     858. Страховик-нерезидент у разi змiни iнформацiї про свою фiлiю, яка мiститься в документах, визначених у пунктi 854 глави 79 роздiлу XIII цього Положення, зобов'язаний протягом 15 робочих днiв iз дня настання таких змiн подати до Нацiонального банку клопотання про внесення змiн до iнформацiї про фiлiю страховика-нерезидента в довiльнiй формi та пiдтверднi документи.

     859. Процедури розширення та звуження лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування фiлiї страховика-нерезидента визначенi главою 52 цього Положення.

     860. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, зазначене в пунктi 855 глави 79 роздiлу XIII цього Положення.

80. Лiквiдацiя фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи та фiлiї iноземної установи електронних грошей

     861. Припинення дiяльностi фiлiї iноземної платiжної установи та фiлiї iноземної установи електронних грошей здiйснюється шляхом лiквiдацiї фiлiї iноземної платiжної установи та фiлiї iноземної установи електронних грошей у порядку, визначеному в главi 80 роздiлу XIII цього Положення.

     862. Лiквiдацiя фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи та фiлiї iноземної установи електронних грошей може бути здiйснена:

     1) за рiшенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, iноземної платiжної установи, iноземної установи електронних грошей;

     2) за рiшенням iноземного органу, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю страховика-нерезидента, iноземної платiжної установи, iноземної установи електронних грошей про потребу в припиненнi дiяльностi фiлiї страховика-нерезидента, iноземної платiжної установи, iноземної установи електронних грошей;

     3) у разi прийняття органом, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю страховика-нерезидента, iноземної платiжної установи, iноземної установи електронних грошей, рiшення про вiдкликання в страховика-нерезидента, iноземної платiжної установи, iноземної установи електронних грошей лiцензiї на здiйснення дiяльностi у сферi страхування або надання фiнансових платiжних послуг вiдповiдно;

     4) за рiшенням суду.

     863. Страховик-нерезидент, iноземна платiжна установа, iноземна установа електронних грошей протягом 15 робочих днiв iз дня прийняття рiшення, зазначеного в пунктi 862 глави 80 роздiлу XIII цього Положення, для лiквiдацiї фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей подають до Нацiонального банку такi документи:

     1) заяву в довiльнiй формi про отримання дозволу Нацiонального банку на проведення лiквiдацiї фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей, пiдписану керiвником страховика-нерезидента, iноземної платiжної установи, iноземної установи електронних грошей;

     2) оригiнал або належним чином засвiдчену копiю рiшення, визначеного в пунктi 862 глави 80 роздiлу XIII цього Положення, на пiдставi якого здiйснюється лiквiдацiя фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей;

     3) план лiквiдацiї фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей, затверджений рiшенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, iноземної платiжної установи, iноземної установи електронних грошей, що вiдповiдає вимогам пункту 864 глави 80 роздiлу XIII цього Положення;

     4) iнформацiю про лiквiдатора / голову та членiв лiквiдацiйної комiсiї фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей.

     864. План лiквiдацiї фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей, що подається до Нацiонального банку згiдно з пiдпунктом 3 пункту 863 глави 80 роздiлу XIII цього Положення, повинен мiстити iнформацiю про:

     1) строки проведення лiквiдацiї;

     2) порядок i строк пред'явлення страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками своїх вимог до фiлiї страховика-нерезидента;

     3) балансову вартiсть страхових зобов'язань за вимогами страхувальникiв, застрахованих осiб, вигодонабувачiв та перестрахувальникiв;

     4) перелiк конкретних заходiв щодо задоволення вимог страхувальникiв, застрахованих осiб, вигодонабувачiв та перестрахувальникiв;

     5) порядок та шляхи забезпечення виконання зобов'язань за договорами страхування (у разi наявностi невиконаних зобов'язань фiлiї страховика-нерезидента перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками) та забезпечення виконання зобов'язань фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей;

     6) строки виконання заходiв щодо припинення фiлiєю страховика-нерезидента, фiлiєю iноземної платiжної установи, фiлiєю iноземної установи електронних грошей здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг.

     865. Iнформацiя про порядок та шляхи забезпечення виконання зобов'язань за договорами страхування, визначена в пiдпунктi 5 пункту 864 глави 80 роздiлу XIII цього Положення, повинна мiстити:

     1) перелiк договорiв страхування (перестрахування), зобов'язання за якими на дату прийняття рiшення про лiквiдацiю фiлiї страховика-нерезидента не виконанi, та перелiк активiв, якi забезпечують виконання таких зобов'язань;

     2) порядок та строки узгодження зi страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов'язань;

     3) порядок та строки здiйснення страхових виплат за договорами страхування (перестрахування);

     4) порядок та строки передавання зобов'язань за договорами страхування (перестрахування) iншому страховику.

     866. Нацiональний банк iз дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктi 863 глави 80 роздiлу XIII цього Положення, приймає рiшення про надання дозволу на лiквiдацiю фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей:

     1) протягом 30 календарних днiв, якщо у фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей немає невиконаних зобов'язань перед споживачами та/або кредиторами;

     2) протягом 45 календарних днiв у разi наявностi у фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей невиконаних зобов'язань перед споживачами та/або кредиторами.

     867. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про вiдмову в наданнi дозволу на лiквiдацiю фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей, якщо:

     1) документи, поданi страховиком-нерезидентом, iноземною платiжною установою, iноземною установою електронних грошей, мiстять неповну та/або недостовiрну iнформацiю;

     2) документи, поданi страховиком-нерезидентом, iноземною платiжною установою, iноземною установою електронних грошей, не вiдповiдають вимогам законодавства України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку.

     868. Лiквiдацiя фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей починається з дня прийняття Нацiональним банком рiшення про надання дозволу на проведення їх лiквiдацiї.

     869. Фiлiя страховика-нерезидента, фiлiя iноземної платiжної установи, фiлiя iноземної установи електронних грошей протягом процедури лiквiдацiї:

     1) зобов'язанi:

     продовжувати дотримуватися вимог законодавства України, установлених до фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей;

     дотримуватися плану лiквiдацiї фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей;

     виконувати зобов'язання за укладеними договорами з надання фiнансових послуг;

     надавати Нацiональному банку за його запитом будь-якi вiдомостi про свою дiяльнiсть i данi, якi стосуються фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей, що лiквiдовується;

     2) не мають права укладати новi договори страхування (перестрахування) або договори про надання фiнансових платiжних послуг та вносити змiни до укладених договорiв, якi призводять до збiльшення зобов'язань, проте продовжують виконувати зобов'язання за укладеними договорами.

     870. Нацiональний банк пiд час лiквiдацiї фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей має право:

     1) у разi виявлення в дiяльностi фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей порушень вимог законодавства України, прав i законних iнтересiв страхувальникiв, застрахованих осiб, вигодонабувачiв та перестрахувальникiв вимагати усунення порушень вимог законодавства України, установлювати строки їх виконання;

     2) вимагати дотримання плану лiквiдацiї фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей.

     871. Лiквiдатор / лiквiдацiйна комiсiя фiлiї страховика-нерезидента зобов'язаний/зобов'язана повiдомити Нацiональний банк про закiнчення процедури лiквiдацiї протягом трьох календарних днiв iз дня закiнчення такої процедури та подати до Нацiонального банку такi документи:

     1) рiшення уповноваженого органу страховика-нерезидента про затвердження лiквiдацiйного балансу та звiту лiквiдатора / лiквiдацiйної комiсiї про завершення лiквiдацiї фiлiї страховика-нерезидента (їх засвiдченi копiї);

     2) лiквiдацiйний баланс фiлiї страховика-нерезидента та звiт лiквiдатора / лiквiдацiйної комiсiї про завершення лiквiдацiї фiлiї страховика-нерезидента, засвiдченi пiдписами лiквiдатора / голови лiквiдацiйної комiсiї, головного бухгалтера фiлiї страховика-нерезидента та затвердженi рiшенням уповноваженого органу страховика-нерезидента;

     3) iнформацiю про припинення повноважень / звiльнення керiвника, ключової особи фiлiї страховика-нерезидента, що вiдбулися пiсля прийняття рiшення про лiквiдацiю фiлiї страховика-нерезидента (з датою припинення повноважень / звiльнення кожного та з реквiзитами рiшень уповноваженого органу / уповноваженої особи фiлiї страховика-нерезидента про таке припинення повноважень / звiльнення).

     872. Нацiональний банк має право вимагати вiд лiквiдатора / голови лiквiдацiйної комiсiї фiлiї страховика-нерезидента подання додаткових документiв, якi пiдтверджують данi лiквiдацiйного балансу фiлiї страховика-нерезидента. Лiквiдатор / голова лiквiдацiйної комiсiї фiлiї страховика-нерезидента подає додатковi документи не пiзнiше нiж через п'ять робочих днiв iз дня отримання вiдповiдного запиту Нацiонального банку.

     873. Нацiональний банк приймає рiшення про анулювання лiцензiї протягом 15 робочих днiв iз дати подання повного пакета документiв, визначених у главi 80 роздiлу XIII цього Положення. Нацiональний банк виключає вiдомостi про фiлiю страховика-нерезидента, фiлiю iноземної платiжної установи, фiлiю iноземної установи електронних грошей з вiдповiдного реєстру на наступний день пiсля прийняття рiшення про анулювання лiцензiю.

     874. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, зазначенi в пунктах 866, 867, 873 глави 80 роздiлу XIII цього Положення.

81. Документи, що подаються до Нацiонального банку для отримання фiлiєю iноземної установи лiцензiї

     875. Заявником у процесi лiцензування фiлiї iноземної установи (крiм фiлiї страховика-нерезидента, фiлiї iноземної платiжної установи, фiлiї iноземної установи електронних грошей) в Українi для здiйснення через них дiяльностi фiнансової компанiї або ломбарду на територiї України є iноземнi фiнансовi установи або iншi юридичнi особи, що вiдповiдно до законодавства країни реєстрацiї мають право надавати фiнансовi послуги (далi - iноземнi установи).

     876. Заявник для отримання фiлiєю iноземної установи лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, зазначений у пiдпунктах 3, 4 пункту 36 глави 3 роздiлу II цього Положення, подає до Нацiонального банку:

     1) клопотання про видачу лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг у довiльнiй формi;

     2) документ, що пiдтверджує реєстрацiю iноземної установи в державi його походження;

     3) документ, що пiдтверджує право iноземної установи надавати фiнансовi послуги;

     4) рiшення уповноваженого органу iноземної установи про вiдкриття фiлiї;

     5) положення про фiлiю, затверджене уповноваженим органом iноземної установи, що мiстить повне найменування, iнформацiю про мiсцезнаходження, пiдпорядкованiсть фiлiї, перелiк видiв дiяльностi/послуг, якi вона має право здiйснювати/надавати, права та обов'язки, порядок припинення дiяльностi (лiквiдацiї) фiлiї iноземної установи;

     6) анкету голови колегiального виконавчого органу або одноосiбного виконавчого органу iноземної установи;

     7) копiю статуту або установчих документiв iноземної установи;

     8) пiдтверджену незалежним аудитором фiнансову звiтнiсть iноземної установи за три останнiх роки;

     9) письмовий дозвiл на вiдкриття фiлiї iноземної установи в Українi, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, в якiй зареєстрована iноземна установа, або письмове запевнення iноземної установи про те, що в законодавствi вiдповiдної держави вимог щодо отримання такого дозволу немає;

     10) повiдомлення уповноваженого наглядового органу iноземної держави про здiйснення нагляду за дiяльнiстю iноземної установи;

     11) довiдку вiд уповноваженого органу зi здiйснення нагляду за фiнансовими компанiями, ломбардами країни, у якiй зареєстрований заявник, про те, що порушень вимог фiнансового законодавства заявником не було, а також про те, що заходiв впливу з боку органу, що здiйснює нагляд за його дiяльнiстю, за останнiх три роки не було;

     12) вiдомостi щодо власникiв iстотної участi в iноземнiй установi за формою, визначеною нормативно-правовим актом Нацiонального банку, яким установлюються вимоги до структури власностi надавачiв фiнансових послуг.

     877. Нацiональний банк приймає рiшення про видачу лiцензiї чи вiдмову в видачi лiцензiї фiлiї iноземної установи протягом двох мiсяцiв iз дати подання повного пакета документiв, визначених у пунктi 876 глави 81 роздiлу XIII цього Положення, за умови дотримання умов, визначених частинами третьою, четвертою статтi 32 Закону про фiнансовi послуги.

     878. Нацiональний банк у разi прийняття рiшення про видачу лiцензiї фiлiї iноземної установи не пiзнiше нiж через три днi з дня прийняття рiшення про видачу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду створює облiковий запис до Державного реєстру фiнансових установ, вносить запис про видачу лiцензiї до Державного реєстру фiнансових установ та повiдомляє про це заявника в порядку, передбаченому Законом про фiнансовi послуги.

     879. Нацiональний банк має право вiдмовити у видачi лiцензiї фiлiї iноземної установи з таких пiдстав:

     1) подано неповний пакет документiв та/або поданi документи не вiдповiдають вимогам законодавства України та нормативно-правових актiв Нацiонального банку;

     2) пакет документiв мiстить недостовiрну iнформацiю;

     3) кандидатура керiвника фiлiї iноземної установи не вiдповiдає вимогам щодо професiйної придатностi та дiлової репутацiї, визначеним законодавством України та цим Положенням;

     4) не дотримано вимог, визначених Законом про фiнансовi послуги;

     5) контролер iноземної установи є податковим резидентом або громадянином держави, що здiйснює збройну агресiю проти України в значеннi, наведеному в статтi 1 Закону України "Про оборону України".

     880. Iноземна установа в разi змiни iнформацiї про свою фiлiю, яка мiститься в документах, визначених у пунктi 876 глави 81 роздiлу XIII цього Положення, зобов'язана протягом 15 робочих днiв iз дня настання таких змiн подати до Нацiонального банку клопотання про внесення змiн до iнформацiї про фiлiю iноземної установи в довiльнiй формi та пiдтверднi документи.

     881. Комiтет з питань нагляду приймає рiшення, зазначенi в пунктi 877 глави 81 роздiлу XIII цього Положення.

82. Анулювання лiцензiї фiлiї iноземної установи

     882. Нацiональний банк має право прийняти рiшення про анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або ломбарду фiлiї iноземної установи з пiдстав, визначених статтею 50 Закону про фiнансовi послуги.

     883. Анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або ломбарду фiлiї iноземної установи може здiйснюватися на пiдставi заяви iноземної установи про анулювання лiцензiї фiлiї iноземної установи разом iз рiшенням про лiквiдацiю фiлiї iноземної установи.

     884. Нацiональний банк має право iнiцiювати процедуру лiквiдацiї фiлiї iноземної установи в порядку, передбаченому законодавством України.

     885. Iноземна установа протягом 20 робочих днiв iз дня прийняття рiшення про лiквiдацiю фiлiї iноземної установи повiдомляє в довiльнiй формi Нацiональний банк про лiквiдацiю фiлiї iноземної установи та строки виконання заходiв щодо припинення фiлiєю iноземної установи здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг. Iноземна установа разом iз таким повiдомленням подає оригiнал або належним чином засвiдчену копiю прийнятого рiшення, на пiдставi якого здiйснюється лiквiдацiя фiлiї iноземної установи.

     886. Нацiональний банк приймає рiшення про анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або ломбарду фiлiї iноземної установи на пiдставi отриманих документiв, визначених у пунктi 883 глави 82 роздiлу XIII цього Положення, протягом 15 робочих днiв iз дати подання документiв, визначених у пунктi 883 глави 82 роздiлу XIII цього Положення.

     Рiшення про анулювання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або ломбарду фiлiї iноземної установи приймає Комiтет з питань нагляду.

     887. Нацiональний банк не пiзнiше нiж через три календарних днi з дня прийняття рiшення, передбаченого в пунктi 886 глави 82 роздiлу XIII цього Положення, виключає вiдомостi про фiлiю iноземної установи iз Реєстру.

XIV. Дiяльнiсть страховика-резидента через вiдокремленi пiдроздiли на територiї iноземних держав

83. Загальнi вимоги до створення та припинення дiяльностi вiдокремленого пiдроздiлу страховика на територiї iншої держави

     888. Страховик має право вiдкривати вiдокремленi пiдроздiли на територiї iншої країни за умови надання повiдомлення Нацiональному банку про таку дiяльнiсть.

     889. Страховик створює вiдокремлений пiдроздiл для здiйснення дiяльностi iз страхування на територiї iноземної держави в порядку, визначеному законодавством держави реєстрацiї такого вiдокремленого пiдроздiлу, з дотриманням вимог глави 83 роздiлу XIV цього Положення.

     890. Страховик для створення вiдокремленого пiдроздiлу для здiйснення дiяльностi iз страхування на територiї iноземної держави має дотримуватися таких вимог:

     1) країна мiсцезнаходження такого вiдокремленого пiдроздiлу приєдналася до мiжнародних угод iз питань запобiгання та протидiї легалiзацiї доходiв, одержаних злочинним шляхом, та фiнансуванню тероризму, а щодо фiнансового сектору країни немає негативних висновкiв мiжнародних органiзацiй, якi здiйснюють оцiнку країн та/або їх фiнансових секторiв щодо вiдповiдностi основним мiжнародним стандартам у цiй сферi;

     2) країною мiсцезнаходження такого вiдокремленого пiдроздiлу не стане держава, що здiйснює/здiйснювала збройну агресiю проти України в значеннi, наведеному в статтi 1 Закону України "Про оборону України";

     3) законодавство в цiй країнi не мiстить положень, якi можуть перешкоджати / обмежувати взаємодiю мiж Нацiональним банком i наглядовими/контролюючими органами такої країни, та/або перешкоджати Нацiональному банку в здiйсненнi ним наглядових повноважень стосовно цього вiдокремленого пiдроздiлу страховика.

     Негативнi висновки, зазначенi в пiдпунктi 1 пункту 890 глави 83 роздiлу XIV цього Положення, можуть бути у формi резолюцiй Ради Безпеки Органiзацiї Об'єднаних Нацiй щодо застосування санкцiй до країн, публiчних заяв Групи з розробки фiнансових заходiв протидiї вiдмиванню коштiв (FATF) щодо країн, якi мають стратегiчнi недолiки в нацiональнiй системi запобiгання вiдмиванню доходiв, одержаних злочинним шляхом, та боротьби з фiнансуванням тероризму.

     891. Страховик протягом одного мiсяця пiсля реєстрацiї вiдокремленого пiдроздiлу на територiї iноземної країни подає до Нацiонального банку засвiдченi копiї документiв, що пiдтверджують цю реєстрацiю, та засвiдчену копiю дозволу (лiцензiї, iншого документа) на здiйснення вiдокремленим пiдроздiлом страховика дiяльностi iз страхування, наданого органом фiнансового нагляду країни мiсцезнаходження вiдокремленого пiдроздiлу.

     892. Страховик подає до Нацiонального банку iнформацiю та/або документи органу фiнансового нагляду країни мiсцезнаходження вiдокремленого пiдроздiлу страховика (включаючи фiлiї, представництва) про результати проведеної перевiрки дiяльностi фiлiї/представництва (якщо органом фiнансового нагляду подаються такi документи фiлiї/представництву) та про оцiнку дiяльностi фiлiї/представництва та висунутi до неї вимоги протягом 30 календарних днiв пiсля отримання цiєї iнформацiї та/або документiв.

     893. Страховик подає до Нацiонального банку iнформацiю змiни у дiяльностi або мiсцезнаходженнi (розташуваннi) чи припинення дiяльностi вiдокремленого пiдроздiлу протягом 10 робочих днiв iз дня настання таких змiн / прийняття рiшення про припинення дiяльностi вiдокремленого пiдроздiлу.

XV. Вимоги до системи внутрiшнього контролю фiнансових установ, що мають лiцензiї на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi

84. Загальнi засади побудови системи внутрiшнього контролю

     894. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, запроваджує систему внутрiшнього контролю шляхом:

     1) затвердження внутрiшнiх документiв iз дотриманням вимог роздiлу XV цього Положення;

     2) побудови органiзацiйної структури з урахуванням вимог цього Положення;

     3) впровадження усiх компонентiв системи внутрiшнього контролю вiдповiдно до пункту 895 глави 84 роздiлу XV цього Положення.

     895. Система внутрiшнього контролю фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, має бути побудована з урахуванням принципу трьох лiнiй захисту та включати такi компоненти:

     1) належну систему облiку валютних операцiй з урахуванням вимог цього Положення;

     2) контрольне середовище, визначене цим Положенням;

     3) оцiнку операцiйних та комплаєнс ризикiв;

     4) контрольну дiяльнiсть, вимоги до якої встановленi в главi 86 роздiлу XV цього Положення;

     5) контроль за iнформацiйними потоками та комунiкацiями, вимоги до якого встановленi в главi 87 роздiлу XV цього Положення;

     6) монiторинг ефективностi системи внутрiшнього контролю, вимоги до якого встановленi в главi 88 роздiлу XV цього Положення.

     896. Система внутрiшнього контролю фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, повинна ґрунтуватися на розподiлi обов'язкiв мiж вiдповiдальними особами та/або структурними пiдроздiлами такої установи.

     897. Розподiл обов'язкiв мiж структурними пiдроздiлами фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, повинен ґрунтуватися на системi трьох лiнiй внутрiшнього контролю, яка передбачає, що:

     1) до першої лiнiї внутрiшнього контролю належать бiзнес-пiдроздiли, пiдроздiли пiдтримки дiяльностi, а також працiвники бiзнес-пiдроздiлiв та пiдроздiлiв пiдтримки дiяльностi;

     2) до другої лiнiї внутрiшнього контролю належать структурнi пiдроздiли (пiдроздiл з управлiння ризиками; пiдроздiл комплаєнс) / особи, на яких покладено виконання функцiї з управлiння ризиками та комплаєнс функцiї, а також iншi структурнi пiдроздiли / працiвники, якi вiдповiдно до внутрiшнiх документiв належать до другої лiнiї внутрiшнього контролю;

     3) до третьої лiнiї внутрiшнього контролю належить структурний пiдроздiл (пiдроздiл внутрiшнього аудиту) / окрема посадова особа, визначена вищим органом управлiння або наглядовою радою, для проведення внутрiшнього аудиту, що здiйснює оцiнку ефективностi дiяльностi першої та другої лiнiй внутрiшнього контролю, загальну оцiнку ефективностi системи внутрiшнього контролю з урахуванням вимог, установлених цим Положенням.

     Пiдроздiли першої лiнiї внутрiшнього контролю iнiцiюють, здiйснюють або вiдображають господарськi операцiї, приймають ризики в процесi своєї дiяльностi та несуть вiдповiдальнiсть за поточне управлiння ризиками, здiйснюють заходи з контролю у межах своєї компетенцiї.

     Структурнi пiдроздiли / особи другої лiнiї внутрiшнього контролю забезпечують впевненiсть керiвникiв, що здiйснюванi першою лiнiєю внутрiшнього контролю заходи з контролю та управлiння ризиками є ефективними, вiдповiдають вимогам законодавства України та внутрiшнiм документам.

     898. Суб'єкти трьох лiнiй внутрiшнього контролю фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язанi:

     1) дотримуватися вимог законодавства України, включаючи вимоги нормативно-правових актiв Нацiонального банку, внутрiшнiх документiв, у межах повноважень виконувати рiшення про застосування заходiв усунення/мiнiмiзацiї порушень/недолiкiв, виявлених у системi внутрiшнього контролю уповноваженими суб'єктами першої - третьої лiнiй внутрiшнього контролю, зовнiшнiми аудиторами та/або Нацiональним банком;

     2) дiяти в межах своїх повноважень, виконувати покладенi на них органом управлiння обов'язки щодо внутрiшнього контролю;

     3) проходити призначене/органiзоване навчання з метою пiдвищення рiвня квалiфiкацiї у сферi внутрiшнього контролю, порядок, умови та перiодичнiсть проведення яких визначає установа у своїх внутрiшнiх документах (за потреби).

85. Внутрiшнi документи

     899. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язана визначати у внутрiшнiх документах чiткий та детальний письмовий опис процесiв, якi забезпечують органiзацiю та функцiонування системи внутрiшнього контролю.

     900. У внутрiшнiх документах / внутрiшньому документi фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, повиннi бути врегульованi такi питання:

     1) органiзацiйна структура, завдання, функцiї, повноваження її органiв управлiння та структурних пiдроздiлiв, включаючи повноваження щодо здiйснення внутрiшнього контролю;

     2) порядок розподiлу та делегування повноважень;

     3) перелiк та опис процесiв, уключаючи заходи та форми внутрiшнього контролю;

     4) облiкова полiтика установи;

     5) правила здiйснення контролю за повнотою i точнiстю облiкової iнформацiї та достовiрнiстю звiтностi, здiйснення планування ефективного використання фiнансових ресурсiв з метою досягнення цiлей її дiяльностi;

     6) перелiк функцiй, що не має права виконувати один працiвник установи, та якi потребують додаткового рiвня контролю (залучення двох i бiльше працiвникiв);

     7) регламенти/порядки складання звiтностi (фiнансової, статистичної, управлiнської, податкової);

     8) перелiк iнформацiї з обмеженим доступом, порядок використання та розкриття такої iнформацiї, включаючи порядок та процедури захисту персональних даних працiвникiв та клiєнтiв установи;

     9) порядок реєстрацiї, розгляду та опрацювання звернень громадян, юридичних осiб, органiв державної влади та мiсцевого самоврядування;

     10) види, перiодичнiсть та порядок здiйснення заходiв з контролю, структурнi пiдроздiли / працiвники, вiдповiдальнi за проведення заходiв з контролю, види, перiодичнiсть та порядок пiдготовки звiтiв, перiодичнiсть, порядок та осiб, уповноважених здiйснювати розгляд звiтiв;

     11) перелiк та опис способiв здiйснення монiторингу та контролю за функцiями, якi виконуються третiми особами, якi залучаються установою до виконання її ключових функцiй (у разi залучення таких осiб на аутсорсинг);

     12) перелiк та опис способiв здiйснення монiторингу та контролю за наданням фiнансової послуги з торгiвлi валютними цiнностями вiдокремленими пiдроздiлами та/або комерцiйними агентами / посередниками установи (у разi їх наявностi/залучення);

     13) порядок призначення / звiльнення / припинення повноважень осiб, на яких покладено виконання функцiй другої та третьої лiнiй внутрiшнього контролю;

     14) порядок здiйснення монiторингу ефективностi системи внутрiшнього контролю як компонента системи внутрiшнього контролю та визначення осiб, вiдповiдальних за його проведення;

     15) порядок здiйснення внутрiшнього контролю за дотриманням законодавства України про захист прав споживачiв фiнансових послуг, внутрiшнiх документiв та процесiв установи.

     Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, має право поєднувати кiлька питань щодо побудови та органiзацiї системи внутрiшнього контролю у виглядi окремих роздiлiв в одному внутрiшньому документi.

     901. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язана доводити до вiдома працiвникiв внутрiшнi документи, якi мiстять iнформацiю, необхiдну для належного виконання такими працiвниками своїх повноважень, включаючи повноваження щодо здiйснення внутрiшнього контролю. Така установа зобов'язана письмово фiксувати кожен факт ознайомлення працiвника/працiвникiв iз вiдповiдними документами, шляхом отримання пiдпису ознайомленого працiвника та уповноваженої особи, яка забезпечила проведення ознайомлення, а також дати такого ознайомлення.

     902. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, визначає у внутрiшнiх документах ключовi процеси:

     1) вертикальної взаємодiї, що застосовуються пiд час здiйснення внутрiшнього контролю мiж структурними пiдроздiлами / суб'єктами рiзних лiнiй внутрiшнього контролю та виконавчим органом установи;

     2) горизонтальної взаємодiї, що застосовуються в разi здiйснення внутрiшнього контролю в межах одного структурного пiдроздiлу / функцiї та/або мiж структурними пiдроздiлами / функцiями однiєї лiнiї внутрiшнього контролю.

86. Контрольна дiяльнiсть

     903. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, здiйснює контрольну дiяльнiсть шляхом:

     1) запровадження та виконання заходiв з контролю щодо всiх процесiв та на всiх органiзацiйних рiвнях;

     2) розгляду звiтiв, пiдготовлених за результатами здiйснення контрольних заходiв;

     3) налаштування надiйної системи звiтування структурних/вiдокремлених пiдроздiлiв (включаючи пункти обмiну валюти) перед установою про iнциденти, визначенi в пунктi 914 глави 87 роздiлу XV цього Положення, а також будь-якi iншi суттєвi iнциденти, що сталися (визначаються установою самостiйно у внутрiшнiх документах).

     904. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, розробляє та контролює виконання внутрiшнiх документiв, що встановлюють:

     1) види, перiодичнiсть та порядок здiйснення заходiв з контролю;

     2) структурнi пiдроздiли / працiвникiв, вiдповiдальних за проведення заходiв з контролю;

     3) види, перiодичнiсть та порядок пiдготовки звiтностi (управлiнської, фiнансової, статистичної, податкової);

     4) перiодичнiсть та порядок розгляду звiтiв;

     5) осiб / органи управлiння установи, уповноважених/уповноваженi здiйснювати розгляд звiтiв.

     905. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, здiйснює заходи з контролю з метою запобiгання, виявлення та усунення порушень законодавства України та внутрiшнiх документiв.

     906. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язана здiйснювати внутрiшнiй контроль за дотриманням законодавства України про захист прав споживачiв фiнансових послуг.

     907. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язана забезпечити розроблення, впровадження та застосування механiзмiв внутрiшнього контролю пiд час органiзацiї внутрiшнiх процесiв, а також у разi залучення третiх осiб до надання та/або рекламування послуг за умови дотримання законодавства України про захист прав споживачiв фiнансових послуг та несе вiдповiдальнiсть за недотримання вимог такими особами.

     908. Заходами, дотримання яких свiдчить про впровадження та ефективне функцiонування контрольної дiяльностi як компонента системи внутрiшнього контролю фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, є:

     1) установа затвердила внутрiшнi документи щодо системи внутрiшнього контролю, визначенi в главi 85 роздiлу XV цього Положення, та довела їх до вiдома всiх суб'єктiв внутрiшнього контролю (у межах їх компетенцiї);

     2) установа визначила у внутрiшнiх документах види контрольної дiяльностi над iнформацiйними системами i технологiями (за потреби);

     3) здiйснила iншi заходи, передбаченi роздiлом XV цього Положення.

     909. Заходами, дотримання яких свiдчить про належне впровадження та функцiонування контрольного середовища як компонента системи внутрiшнього контролю фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, є:

     1) установою затверджено, доведено до вiдома всiх працiвникiв та контролюється дотримання i належне виконання внутрiшнього документа (внутрiшнiх документiв), який (якi) визначає (визначають) стандарти етичної поведiнки працiвникiв, порядок здiйснення внутрiшнiх та зовнiшнiх комунiкацiй;

     2) установою визначенi порядок дiй та повноваження осiб, вiдповiдальних за здiйснення контролю за дiяльнiстю структурних пiдроздiлiв / осiб, на яких покладено виконання окремих функцiй у системi трьох/двох лiнiй внутрiшнього контролю щодо належного функцiонування системи внутрiшнього контролю установи;

     3) створено органiзацiйну структуру установи, що забезпечує побудову системи внутрiшнього контролю, у межах якої чiтко визначенi та розподiленi повноваження мiж суб'єктами внутрiшнього контролю;

     4) установа з урахуванням цiлей її дiяльностi забезпечує створення умов, необхiдних для залучення та навчання працiвникiв, шляхом опису вiдповiдних процесiв у внутрiшнiх документах та видiлення необхiдних коштiв (за потреби).

     910. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, має враховувати пiд час розроблення та перегляду контрольних заходiв:

     1) змiни в ринковому середовищi та законодавствi України, включаючи змiни в законодавствi України про захист прав споживачiв фiнансових послуг;

     2) адекватнiсть установлених заходiв з контролю щодо кожного з операцiйних та комплаєнс ризикiв;

     3) ефективнiсть застосовуваних у минулих перiодах окремих видiв заходiв з контролю;

     4) можливiсть монiторингу здiйснення вiдповiдного виду контролю.

     911. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, визначає осiб, вiдповiдальних за здiйснення контрольних заходiв, пiдготовку та опрацювання звiтiв про результати здiйснення контрольних заходiв за горизонтальною та вертикальною взаємодiєю та з урахуванням принципу недопущення конфлiкту iнтересiв.

     912. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язана проводити щорiчну самостiйну оцiнку вiдповiдностi системи внутрiшнього контролю установи (далi - щорiчна самооцiнка) її цiлям, розмiру, видам дiяльностi, вимогам законодавства України, включаючи вимоги роздiлу XV цього Положення, з обов'язковим урахуванням результатiв здiйснення контрольної дiяльностi та заходiв з монiторингу ефективностi системи внутрiшнього контролю.

     Результати проведеної щорiчної самооцiнки мають бути викладенi у формi звiту за пiдписом уповноваженого працiвника установи / керiвника пiдроздiлу, вiдповiдального за складання такого звiту.

     Звiт про результати щорiчної самооцiнки має включати оцiнку системи внутрiшнього контролю. Звiт про результати щорiчної самооцiнки може мiстити iншу iнформацiю, обов'язковiсть включення якої визначено у внутрiшньому документi.

87. Контроль за iнформацiйними потоками та комунiкацiями

     913. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, визначає у внутрiшнiх документах порядок здiйснення суб'єктами внутрiшнього контролю зовнiшнiх та внутрiшнiх комунiкацiй, порядок використання та отримання iнформацiї.

     914. Вiдокремленi/структурнi пiдроздiли фiнансової установи, що мають лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язанi протягом 30 хвилин з моменту виявлення вiдповiдного факту iнформувати установу про iнциденти, визначенi у внутрiшньому документi установи, що, з-помiж iншого, повинен передбачати обов'язок iнформування про:

     1) факт виходу з ладу реєстратора розрахункових операцiй;

     2) зникнення зв'язку в мiсцi надання фiнансової послуги;

     3) виходу з ладу системи технологiчного вiдеоконтролю;

     4) неможливiсть надання фiнансової послуги або припинення роботи вiдокремленого/структурного пiдроздiлу з будь-яких причин;

     5) залучення третiх осiб до надання фiнансової послуги з торгiвлi валютними цiнностями;

     6) тимчасове вiдключення електроенергiї.

     915. Заходами, дотримання яких свiдчить про впровадження та ефективне функцiонування контролю за iнформацiйними потоками та комунiкацiями як компонента системи внутрiшнього контролю фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, є:

     1) установа використовує у своїй дiяльностi iнформацiю, що вiдповiдає критерiям, якi свiдчать про забезпечення якостi iнформацiї, у порядку, визначеному внутрiшнiми документами;

     2) установа проводить внутрiшнi комунiкацiї, необхiднi для забезпечення ефективного функцiонування системи внутрiшнього контролю;

     3) установа проводить зовнiшнi комунiкацiї щодо питань, пов'язаних з ефективним функцiонуванням системи внутрiшнього контролю.

     916. Критерiями, якi свiдчать про забезпечення якостi iнформацiї, що створюється, використовується та отримується фiнансовою установою, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, у своїй дiяльностi є її:

     1) актуальнiсть, що полягає у внесеннi змiн до iнформацiї та повiдомленнi заiнтересованих осiб про такi змiни протягом розумного строку з моменту настання обставин, що спричинили необхiднiсть їх внесення;

     2) коректнiсть, що полягає в забезпеченнi достовiрностi та повноти iнформацiї;

     3) цiлiснiсть, що полягає у вжиттi заходiв, включаючи використання iнформацiйних систем i технологiй, якi спрямованi на захист iнформацiї вiд спотворення, пошкодження, втрати або знищення;

     4) збереження, що полягає в збереженнi iнформацiї протягом усього строку її використання установою, але не менше строкiв, визначених законодавством України та внутрiшнiми документами;

     5) доступнiсть, що полягає у визначеннi у внутрiшнiх документах перелiкiв iнформацiї, яка є:

     загальнодоступною;

     з обмеженим доступом - може бути отримана та/або використана суб'єктами внутрiшнього контролю виключно в межах їх повноважень;

     6) достатнiсть, що полягає у вiдповiдностi рiвня деталiзацiї iнформацiї потребам внутрiшнiх та зовнiшнiх користувачiв.

     917. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, зобов'язана визначити у внутрiшнiх документах порядок проведення перевiрки якостi iнформацiї, включаючи її вiдповiднiсть критерiям, визначеним у пунктi 916 глави 87 роздiлу XV цього Положення, достовiрнiсть джерела походження такої iнформацiї.

     Перевiрка якостi iнформацiї має здiйснюватись уповноваженими суб'єктами внутрiшнього контролю.

     918. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, має забезпечити суб'єктiв внутрiшнього контролю можливiстю використовувати iнформацiйнi системи та технологiї, функцiональнi можливостi яких дають змогу проведення перевiрки дотримання критерiїв якостi iнформацiї, визначених у пунктi 916 глави 87 роздiлу XV цього Положення.

     919. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, має право запроваджувати внутрiшню систему повiдомлення працiвниками (включаючи конфiденцiйно) про виявленi ризики порушення вимог законодавства України та внутрiшнiх документiв.

     Порядок роботи такої системи в разi її запровадження має бути визначено внутрiшнiми документами та доведено до вiдома всiх працiвникiв установи.

     920. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, визначає у внутрiшнiх документах заходи з контролю пiд час здiйснення зовнiшньої комунiкацiї, включаючи порядок отримання iнформацiї вiд зовнiшнiх користувачiв, її перевiрки та передавання цiєї iнформацiї в межах органiзацiйної структури установи.

     921. Суб'єкти внутрiшнього контролю, уповноваженi здiйснювати зовнiшнi комунiкацiї, зобов'язанi дотримуватися вимог законодавства України та внутрiшнiх документiв фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, щодо нерозголошення iнформацiї з обмеженим доступом.

     922. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, здiйснюючи внутрiшню та зовнiшню комунiкацiю, зобов'язана дотримуватися критерiїв якостi iнформацiї, визначених у пунктi 916 глави 87 роздiлу XV цього Положення.

     923. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, має право встановити у внутрiшнiх документах порядок проведення оцiнки якостi та ефективностi внутрiшнiх та зовнiшнiх комунiкацiй, їх впливу на ефективне функцiонування системи внутрiшнього контролю та на досягнення цiлей його дiяльностi.

88. Монiторинг ефективностi системи внутрiшнього контролю

     924. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, здiйснює монiторинг ефективностi системи внутрiшнього контролю вiдповiдно до вимог цього Положення та внутрiшнiх документiв з метою:

     1) оцiнки якостi роботи системи внутрiшнього контролю за певний перiод часу;

     2) визначення здатностi системи внутрiшнього контролю забезпечити досягнення цiлей його дiяльностi, уключаючи визначення iмовiрностi виникнення та оцiнку суттєвостi потенцiйно можливих недолiкiв системи внутрiшнього контролю, що можуть спричинити негативний вплив на досягнення цiлей;

     3) розроблення заходiв, спрямованих на мiнiмiзацiю негативного впливу з метою вдосконалення системи внутрiшнього контролю.

     925. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, обирає види заходiв з монiторингу системи внутрiшнього контролю, уключаючи монiторинг ефективностi процедур з контролю та оцiнку ефективностi системи внутрiшнього контролю як комбiнацiю поточних та перiодичних заходiв з монiторингу з урахуванням установлених цiлей дiяльностi, кiлькостi та складностi видiв контролю, ймовiрностi виникнення недолiкiв, а також квалiфiкацiї та досвiду працiвникiв.

     926. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, має право визначати у внутрiшнiх документах, крiм суб'єктiв третьої лiнiї внутрiшнього контролю, й iнших працiвникiв установи, уповноважених здiйснювати монiторинг ефективностi внутрiшнього контролю.

     927. Заходами, дотримання яких свiдчить про впровадження та функцiонування монiторингу ефективностi як компонента системи внутрiшнього контролю фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, є:

     1) установа визначає у внутрiшнiх документах порядок здiйснення поточних та перiодичних перевiрок вiдповiдностi законодавству України та внутрiшнiм документам, якостi та ефективностi системи внутрiшнього контролю;

     2) установа забезпечує належне здiйснення уповноваженими суб'єктами внутрiшнього контролю оцiнок компонентiв системи внутрiшнього контролю та своєчасне повiдомлення про виявленi недолiки системи внутрiшнього контролю та/або допущенi суб'єктами внутрiшнього контролю порушення та причини їх вчинення, вiдповiдальних за прийняття рiшення про здiйснення коригуючих заходiв, усунення порушення та/або внесення змiн до внутрiшнiх документiв.

     928. Суб'єкти третьої лiнiї внутрiшнього контролю фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi (структурний пiдроздiл / окрема посадова особа, визначена вищим органом управлiння для проведення внутрiшнього аудиту), зобов'язанi здiйснювати загальну оцiнку ефективностi системи внутрiшнього контролю вiдповiдно до вимог законодавства України.

     929. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, здiйснює обов'язковi поточнi та перiодичнi заходи з монiторингу ефективностi системи внутрiшнього контролю.

     Поточнi заходи з монiторингу здiйснюються з метою оперативного виявлення та усунення недолiкiв системи внутрiшнього контролю. Вiдповiдальнiсть за проведення таких заходiв можуть нести суб'єкти другої лiнiї внутрiшнього контролю в межах повноважень.

     Перiодичнi заходи з монiторингу, уключаючи оцiнку ефективностi системи внутрiшнього контролю, здiйснюються суб'єктами третьої лiнiї внутрiшнього контролю з метою виявлення недолiкiв пiсля факту подiї.

     930. Вищим органом управлiння фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, для цiлей роздiлу XV цього Положення вважається залежно вiд органiзацiйно-правової форми наглядова рада (за її вiдсутностi - загальнi збори), а щодо затвердження рiчних результатiв дiяльностi (включаючи рiчнi звiти) - загальнi збори учасникiв (акцiонерiв).

     931. Суб'єкти третьої лiнiї внутрiшнього контролю фiнансової установи, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi (структурний пiдроздiл / особа, на яку покладено виконання функцiй внутрiшнього аудиту), зобов'язанi за результатами здiйснення монiторингу ефективностi системи внутрiшнього контролю складати звiти, що надаються на розгляд вищому органу управлiння.

     Звiти, що надаються вищому органу управлiння, мають мiстити iнформацiю про виявленi недолiки системи внутрiшнього контролю та порушення, аналiз причин їх виникнення, ймовiрнi наслiдки, до яких можуть призвести цi недолiки, рекомендацiї/пропозицiї щодо пiдвищення ефективностi функцiонування системи внутрiшнього контролю, процес контролю за станом виконання рекомендацiй/пропозицiй, затверджених ранiше.

     932. Фiнансова установа, що має лiцензiю на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi, забезпечує подання звiтiв щодо результатiв монiторингу ефективностi системи внутрiшнього контролю також працiвникам, якi вiдповiдають за здiйснення коригуючих заходiв, та керiвникам у межах визначених повноважень.

 

Додаток 1 до постанови Правлiння Нацiонального банку України 29.12.2023 N 199

Особливостi переоформлення лiцензiй фiнансових компанiй та ломбардiв

     1. Лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв) та на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг для здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг фiнансових компанiй, ломбардiв, а саме на надання коштiв у позику, в тому числi i на умовах фiнансового кредиту, надання послуг з фiнансового лiзингу, надання послуг з факторингу, надання гарантiй, чиннi на 01 сiчня 2024 року, крiм тимчасово зупинених лiцензiй як захiд впливу та тимчасово зупинених лiцензiй надавачiв фiнансових послуг вiдповiдно до Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї" (далi - Закон про фiнансовi послуги), мiсцезнаходженням яких є тимчасово окупованi територiї (далi - тимчасово зупиненi лiцензiї), переоформляються Нацiональним банком України (далi - Нацiональний банк) на лiцензiю на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiю на дiяльнiсть ломбарду з урахуванням особливостей, встановлених у пунктах 3, 4 додатка 1 до цiєї постанови, пунктi 1 додатка 2 до цiєї постанови, пунктi 10 цiєї постанови шляхом внесення Нацiональним банком до 30 червня 2024 року запису до Державного реєстру фiнансових установ оновлених вiдомостей про таку особу i фiнансовi послуги, якi вiдповiдно до лiцензiї така особа має право надавати.

     2. Нацiональний банк переоформляє лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв) або на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг для здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг фiнансової компанiї (далi - лiцензiя), яка має кiлька лiцензiй, серед яких є одна або кiлька тимчасово зупинених як захiд впливу станом на 01 сiчня 2024 року в такому порядку:

     1) тимчасово зупиненi лiцензiї переоформляються Нацiональним банком протягом шести мiсяцiв iз дня набрання чинностi рiшенням Нацiонального банку про поновлення лiцензiї;

     2) iншi лiцензiї такого надавача фiнансових послуг переоформляються вiдповiдно до порядку, визначеного у пунктi 1 додатка 1 до цiєї постанови.

     3. Нацiональний банк переоформляє лiцензiї для ломбардiв, якi станом на 01 сiчня 2024 року мають лiцензiю на надання коштiв у позику, в тому числi i на умовах фiнансового кредиту, шляхом внесення запису до Державного реєстру фiнансових установ щодо можливостi надання фiнансової послуги з надання коштiв та банкiвських металiв у кредит на умовах ломбардного кредиту.

     4. Нацiональний банк переоформляє лiцензiї для фiнансових компанiй, ломбардiв, якi станом на 01 сiчня 2024 року мають лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв) / лiцензiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг, передбаченi пунктами 4 - 7, 11 частини першої статтi 4 Закону України "Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринкiв фiнансових послуг", та лiцензiю на надання фiнансових платiжних послуг щодо здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв та/або з переказу коштiв без вiдкриття рахунку шляхом внесення запису про фiнансову компанiю, ломбард до:

     1) Державного реєстру фiнансових установ - щодо права надання вiдповiдних фiнансових послуг разом iз правом надавати фiнансовi платiжнi послуги iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв та/або з переказу коштiв без вiдкриття рахунку;

     2) Реєстру платiжної iнфраструктури - як про фiнансову установу, що має право на надання платiжних послуг iз записом про право надавати фiнансовi платiжнi послуги iз здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв та/або з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, а лiцензiя на надання фiнансових платiжних послуг щодо здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв та/або з переказу коштiв без вiдкриття рахунку вважається вiдкликаною з дня внесення запису про вiдкликання лiцензiї на надання фiнансових платiжних послуг щодо здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв та/або з переказу коштiв без вiдкриття рахунку до Реєстру платiжної iнфраструктури.

     5. Фiнансовi компанiї, ломбарди з 01 сiчня 2024 року та до внесення Нацiональним банком запису вiдповiдно до пункту 4 додатка 1 до цiєї постанови про переоформлення лiцензiї здiйснюють дiяльнiсть з надання фiнансових платiжних послуг на пiдставi лiцензiї на надання фiнансових платiжних послуг.

     6. Нацiональний банк надсилає фiнансовiй компанiї, ломбарду повiдомлення про переоформлення лiцензiї в письмовiй формi (у паперовiй формi або у формi електронного документа, створеного згiдно з вимогами, визначеними Законом України "Про електроннi документи та електронний документообiг"), та витяг iз Державного реєстру фiнансових установ за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, протягом трьох робочих днiв iз дня внесення запису до вiдповiдного реєстру.

     7. Фiнансова компанiя, ломбард, якi мають намiр включити до лiцензiї додатковi види фiнансових послуг, мають право до дня внесення Нацiональним банком запису до вiдповiдного реєстру подати пакет документiв на розширення обсягу лiцензiї вiдповiдно до вимог Закону про фiнансовi послуги в порядку, визначеному главою 52 роздiлу VII Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг (далi - Положення).

     8. Нацiональний банк у випадку, передбаченому в пунктi 7 додатка 1 до цiєї постанови, переоформлює фiнансовiй компанiї, ломбарду лiцензiї одночасно з розглядом пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї, поданих у порядку, визначеному в пунктах 564, 578 глави 52 роздiлу VII Положення.

     Нацiональний банк України за результатами розгляду пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї у порядку, передбаченому в главi 52 роздiлу VII Положення, переоформляє лiцензiю (лiцензiї) фiнансової компанiї, ломбарду, крiм тимчасово зупинених лiцензiй, на лiцензiю на дiяльнiсть фiнансової компанiї / лiцензiю на дiяльнiсть ломбарду з урахуванням такого:

     1) включення фiнансових послуг, якi фiнансова компанiя / ломбард мають право надавати вiдповiдно до дiючих станом на 01 сiчня 2024 року їх лiцензiй, - для фiнансової компанiї / ломбарду, за результатами розгляду пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї щодо включення права на надання нової фiнансової послуги якої прийнято рiшення про вiдмову в погодженнi змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду;

     2) на перелiк фiнансових послуг з урахуванням намiру фiнансової компанiї / ломбарду розширити обсяг лiцензiї - для фiнансової компанiї / ломбарду, за результатами розгляду пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї щодо включення права на надання нової фiнансової послуги якої прийнято рiшення про надання погодження змiни обсягу лiцензiї (розширення) на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду.

     Нацiональний банк, з урахуванням особливостей, передбачених в абзацах другому - четвертому пункту 8 додатка 1 до цiєї постанови, вносить змiни до Державного реєстру фiнансових установ та в разi розширення обсягу лiцензiї на фiнансовi платiжнi послуги - до Реєстру платiжної iнфраструктури.

     9. Фiнансова компанiя, ломбард до дня внесення Нацiональним банком запису про наявнiсть лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або на дiяльнiсть ломбарду до Державного реєстру фiнансових установ здiйснюють свою дiяльнiсть з урахуванням вимог Закону про фiнансовi послуги вiдповiдно до лiцензiї, яка дiє на 01 сiчня 2024 року.

     10. Лiцензiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг, лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв), що дiяли на 01 сiчня 2024 року, з дня внесення Нацiональним банком запису про переоформлення лiцензiї до Державного реєстру фiнансових установ / Реєстру осiб, якi не є фiнансовими установами, але мають право надавати окремi фiнансовi послуги вважаються анульованими, а фiнансовi компанiї, ломбарди здiйснюють свою дiяльнiсть на пiдставi лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї або лiцензiї на дiяльнiсть ломбарду вiдповiдно, iнформацiя щодо яких мiститься у Державному реєстрi фiнансових установ.

 

Додаток 2 до постанови Правлiння Нацiонального банку України 29.12.2023 N 199

Особливостi переоформлення лiцензiй юридичних осiб, якi не є фiнансовими установами, але мають право надавати фiнансову послугу з фiнансового лiзингу

     1. Нацiональний банк України (далi - Нацiональний банк) переоформляє до 30 червня 2024 року лiцензiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг, а саме на надання послуг з фiнансового лiзингу / лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв), а саме на надання послуг з фiнансового лiзингу, чиннi на 01 сiчня 2024 року (крiм тимчасово зупинених як захiд впливу та тимчасово зупинених лiцензiй надавачiв фiнансових послуг вiдповiдно до Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї" (далi - Закон про фiнансовi послуги), мiсцезнаходженням яких є тимчасово окупованi територiї (далi - тимчасово зупиненi лiцензiї) юридичних осiб, якi не є фiнансовими установами, але мають право надавати фiнансову послугу з фiнансового лiзингу (далi - юридичнi особи - лiзингодавцi), якi до 31 грудня 2023 року не звернулися до Нацiонального банку за вiдкликанням (анулюванням) такої лiцензiї та виключенням iз Реєстру осiб, якi не є фiнансовими установами, але мають право надавати окремi фiнансовi послуги, на лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї з включенням до такої лiцензiї права надавати фiнансову послугу з фiнансового лiзингу.

(пункт 1 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     2. Нацiональний банк переоформляє лiцензiї шляхом внесення до 30 червня 2024 року оновлених вiдомостей про лiцензiю, таку особу та фiнансовi послуги, якi вона має право надавати вiдповiдно до лiцензiї, до Державного реєстру фiнансових установ. Юридичнi особи - лiзингодавцi набувають статусу фiнансової установи разом з переоформленням лiцензiї.

     3. Юридична особа - лiзингодавець до дня внесення Нацiональним банком запису про наявнiсть лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї до Державного реєстру фiнансових установ здiйснює дiяльнiсть з надання послуг з фiнансового лiзингу з урахуванням вимог Закону про фiнансовi послуги вiдповiдно до лiцензiї, яка дiє на 01 сiчня 2024 року.

     4. Особи, зазначенi в пунктi 1 додатка 2 до цiєї постанови, якi станом на день набрання чинностi цiєю постановою мають дiючу лiцензiю на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг, а саме на надання послуг з фiнансового лiзингу / лiцензiю на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв), а саме на надання послуг з фiнансового лiзингу, до 30 червня 2024 року повиннi забезпечити приведення розмiру власного капiталу у вiдповiднiсть до вимог пункту 176 глави 14 роздiлу II Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг.

     5. Нацiональний банк надсилає повiдомлення про переоформлення лiцензiї, передбачене в пунктi 1 додатка 2 до цiєї постанови, в письмовiй формi (у паперовiй формi або у формi електронного документа, створеного згiдно з вимогами, визначеними Законом України "Про електроннi документи та електронний документообiг") та витяг з Державного реєстру фiнансових установ за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, протягом трьох робочих днiв з дня внесення запису до вiдповiдного реєстру.

 

Додаток 3 до постанови Правлiння Нацiонального банку України 29.12.2023 N 199

Особливостi переоформлення лiцензiй страховикiв та вимоги до їх дiяльностi

     1. Страховик, який не має зобов'язань за договорами страхування вiдповiдно до дiючих станом на 01 сiчня 2024 року лiцензiй на здiйснення страхової дiяльностi та якi вiн має намiр звузити, має право заявити про намiр звузити обсяг лiцензiї шляхом виключення права на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за окремими класами страхування та/або ризиками в межах таких класiв, протягом двох мiсяцiв з 01 сiчня 2024 року та для цього подати до Нацiонального банку України (далi - Нацiональний банк) заяву про виключення з лiцензiї (звуження обсягу лiцензiї) права на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за окремими класами страхування з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування та/або ризиками в межах таких класiв за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку, додатками до якої мають бути:

     1) документ, що пiдтверджує повноваження уповноваженого представника на подання та пiдписання документiв вiд iменi страховика, якщо заява пiдписана не головою колегiального виконавчого органу / особою, яка здiйснює повноваження одноосiбного виконавчого органу страховика;

     2) рiшення органу управлiння страховика (його засвiдчена копiя), до компетенцiї якого вiдповiдно до статуту страховика належить прийняття такого рiшення.

     2. Страховик, який не має намiру звузити обсяг лiцензiї, має право подати до Нацiонального банку про це письмове повiдомлення в довiльнiй формi до закiнчення строку, передбаченого в пунктi 1 додатка 3 до цiєї постанови.

     3. Нацiональний банк пiсля одержання повiдомлення про вiдсутнiсть намiру звузити обсяг лiцензiї або пiсля закiнчення строку, визначеного в пунктi 1 додатка 3 до цiєї постанови, переоформлює чинну лiцензiю на здiйснення страхової дiяльностi, крiм тимчасово зупинених лiцензiй надавачiв фiнансових послуг вiдповiдно до Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", мiсцезнаходженням яких є тимчасово окупованi територiї (далi - тимчасово зупиненi лiцензiї), шляхом внесення запису до Державного реєстру фiнансових установ, з урахуванням особливостей, визначених у пунктах 4, 5 додатка 3 до цiєї постанови, вiдповiдно до правил, передбачених пунктами 17, 18 роздiлу XV Закону України "Про страхування" (далi - Закон про страхування) з урахуванням такого:

     1) на повний перелiк всiх класiв (ризикiв у межах класiв) прямого страхування та вхiдного перестрахування вiдповiдно до дiючих станом на 01 сiчня 2024 року лiцензiй такого страховика - для страховикiв, якi письмово не повiдомили про намiр звузити обсяг лiцензiї або повiдомили Нацiональний банк про вiдсутнiсть такого намiру;

     2) на повний перелiк всiх класiв (ризикiв у межах класiв) прямого страхування та вхiдного перестрахування вiдповiдно до дiючих станом на 01 сiчня 2024 року лiцензiй такого страховика - для страховикiв, якi письмово повiдомили про намiр звузити обсяг лiцензiї та Нацiональним банком пiд час розгляду заяви та документiв, передбачених у пунктi 1 додатка 3 до цiєї постанови, виявлено наявнiсть зобов'язань за договорами страхування (перестрахування, спiвстрахування) вiдповiдно до дiючих станом на 01 сiчня 2024 року лiцензiй, що пiдлягають переоформленню пiсля введення в дiю Закону про страхування;

     3) на перелiк класiв (ризикiв у межах класiв) прямого страхування та вхiдного перестрахування з урахуванням намiру страховика звузити обсяг лiцензiї - для страховикiв, якi письмово повiдомили про намiр звузити обсяг лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування (прямого страхування та/або вхiдного перестрахування), та Нацiональним банком пiд час розгляду заяви та документiв, передбачених у пунктi 1 додатка 3 до цiєї постанови, не виявлено зобов'язань за договорами страхування вiдповiдно до дiючих станом на 01 сiчня 2024 року лiцензiй таких страховикiв, що пiдлягають переоформленню пiсля введення в дiю Закону про страхування.

     4. Лiцензiї страховикiв на здiйснення страхової дiяльностi, якi переоформляються на лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування, що включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 10, переоформляються з такими особливостями:

     1) страховики, якi є членами Моторного (транспортного) страхового бюро України та мають лiцензiю на обов'язкове страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв, не мають права звузити обсяг лiцензiї на ризики страхування вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв вiдповiдно до Закону України "Про обов'язкове страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв";

     2) страховикам, якi не є членами Моторного (транспортного) страхового бюро України, але мають лiцензiю на здiйснення страхової дiяльностi, що дає право на переоформлення лiцензiї, яка включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 10, ризики страхування вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв вiдповiдно до Закону України "Про обов'язкове страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв" до такої лiцензiї не включаються.

     5. Лiцензiї страховикiв на здiйснення страхової дiяльностi, якi переоформляються на лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування, що включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 13, переоформляються з такими особливостями:

     1) страховики, якi є членами ядерного страхового пулу та мають лiцензiю на обов'язкове страхування цивiльної вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту, не мають право звузити обсяг лiцензiї на ризики страхування вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту вiдповiдно до Закону України "Про цивiльну вiдповiдальнiсть за ядерну шкоду та її фiнансове забезпечення";

     2) страховикам, якi не є членами ядерного страхового пулу та не мають лiцензiї на обов'язкове страхування цивiльної вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту, але мають лiцензiю на здiйснення страхової дiяльностi, що дає право на переоформлення лiцензiї, яка включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 13, ризики страхування вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту вiдповiдно до Закону України "Про цивiльну вiдповiдальнiсть за ядерну шкоду та її фiнансове забезпечення", до такої лiцензiї не включаються;

     3) лiцензiї страховикiв на здiйснення страхової дiяльностi, що дають право на переоформлення лiцензiї, яка включає право на здiйснення дiяльностi iз страхування за класом 13, переоформляються на страхування вiдповiдальностi перед третiми особами, iншої нiж вiдповiдальнiсть оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту, без обмежень та особливостей, якi надають пiдстави для застосування спрощеного пiдходу для розрахунку капiталу платоспроможностi та мiнiмального капiталу.

     Страховик (крiм страховикiв, якi мають лiцензiю на обов'язкове страхування цивiльної вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту та є членами ядерного страхового пулу) має право звузити таку лiцензiю на право страхування вiдповiдальностi перед третiми особами, iншої нiж вiдповiдальнiсть оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту, з обмеженнями та особливостями, якi надають пiдстави для застосування спрощеного пiдходу для розрахунку капiталу платоспроможностi та мiнiмального капiталу в порядку, визначеному в пунктi 1 додатка 3 до цiєї постанови.

     6. Нацiональний банк надсилає страховику витяг iз Державного реєстру фiнансових установ щодо такого страховика, що мiстить iнформацiю про переоформлення його лiцензiї/лiцензiй, протягом трьох робочих днiв iз дня внесення запису до Державного реєстру фiнансових установ за формою, затвердженою розпорядчим актом Нацiонального банку та розмiщеною на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку.

     7. З дня внесення запису до Державного реєстру фiнансових установ лiцензiя/лiцензiї страховикiв, що дiяли станом на 01 сiчня 2024 року, анулюються, а страховики здiйснюють дiяльнiсть страховика на пiдставi лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування вiдповiдно до класу (класiв, ризикiв у межах класiв) страхування, iнформацiя щодо яких мiститься в Державному реєстрi фiнансових установ.

     8. Страховик, який має зобов'язання за договорами страхування вiдповiдно до дiючих станом на 01 сiчня 2024 року лiцензiй на здiйснення страхової дiяльностi, що пiдлягають переоформленню пiсля введення в дiю Закону про страхування, має право звузити обсяг лiцензiї шляхом виключення права на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за окремими класами з прямого страхування, та/або вхiдного перестрахування та/або ризиками в межах таких класiв та подати до Нацiонального банку заяву про звуження обсягу лiцензiї вiдповiдно до пункту 590 глави 52 роздiлу VII Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг (далi - Положення) пiсля переоформлення лiцензiї/лiцензiй такого страховика та внесення вiдповiдних змiн до Державного реєстру фiнансових установ.

     9. Страховик, який до дня внесення запису щодо права на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за класом (класами) страхування та/або ризиками в межах таких класiв страховика до Державного реєстру фiнансових установ має намiр вести дiяльнiсть за новими класами страхування (ризиками в межах вiдповiдних класiв), має подати пакет документiв для розширення обсягу лiцензiї, передбачених у пiдпунктах 1 - 3, 7 - 9 пункту 578 глави 52 роздiлу VII Положення. Нацiональний банк розглядає такий пакет документiв одночасно з переоформленням лiцензiї такого страховика та вносить змiни до Державного реєстру фiнансових установ за результатами розгляду такого пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї щодо включення права на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за новим (новими) класом (класами) страхування (ризиками в межах класiв).

     Нацiональний банк України за результатами розгляду пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї в порядку, передбаченому в главi 52 роздiлу VII Положення, переоформляє чинну лiцензiю на здiйснення страхової дiяльностi, крiм тимчасово зупинених лiцензiй, з урахуванням особливостей, визначених у пунктах 4, 5 додатка 3 до цiєї постанови, вiдповiдно до правил, передбачених пунктами 17, 18 роздiлу XV Закону про страхування, на лiцензiю на здiйснення дiяльностi iз страхування з урахуванням такого:

     1) на повний перелiк всiх класiв (ризикiв в межах класiв) прямого страхування та вхiдного перестрахування вiдповiдно до дiючих станом на 01 сiчня 2024 року лiцензiй такого страховика - для страховика, за результатами розгляду пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї щодо включення права на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за новими класом (класами) страхування (ризиками в межах класiв) якого прийнято рiшення про вiдмову в наданнi погодження на розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування;

     2) на перелiк класiв (ризикiв у межах класiв) прямого страхування та вхiдного перестрахування з урахуванням намiру страховика розширити обсяг лiцензiї - для страховикiв, за результатами розгляду пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї щодо включення права на здiйснення дiяльностi з прямого страхування та/або вхiдного перестрахування за новими класом (класами) страхування (ризиками в межах класiв) якого прийнято рiшення про надання погодження на розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування.

     Нацiональний банк з урахуванням особливостей, передбачених в абзацах другому - четвертому пункту 9 додатка 3 до цiєї постанови, вносить змiни до Державного реєстру фiнансових установ.

     10. Лiцензiї страховикiв, якi дiяли станом на 01 сiчня 2024 року, переоформляються на передбаченi статтею 4 Закону про страхування класи (ризики в межах класiв) страхування, якi включаються до лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування, що надає право укладати договори страхування та/або спiвстрахування, передавати ризики в перестрахування (вихiдне перестрахування) та приймати ризики в перестрахування (вхiдне перестрахування) виключно за класами (ризиками в межах класiв) страхування, зазначеними в лiцензiї, з урахуванням положень частини третьої статтi 4, частини сьомої статтi 11, пункту 18 роздiлу XV Закону про страхування.

     11. Страховик має право здiйснювати вхiдне перестрахування за тими класами (ризиками в межах класiв) страхування, якi зазначенi в його лiцензiї.

     12. Страховики зобов'язанi до 01 липня 2024 року подати до Нацiонального банку плани дiяльностi на 2025 - 2027 роки, складенi вiдповiдно до вимог, визначених у пунктi 557 глави 51 роздiлу VII Положення.

 

Додаток 4 до постанови Правлiння Нацiонального банку України 29.12.2023 N 199

Особливостi переоформлення лiцензiй кредитних спiлок

     1. Нацiональний банк України (далi - Нацiональний банк) протягом шести мiсяцiв з 01 сiчня 2024 року переоформляє лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв), лiцензiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг, а саме на залучення фiнансових активiв iз зобов'язанням щодо наступного їх повернення, на надання коштiв у позику, в тому числi i на умовах фiнансового кредиту, виданi кредитним спiлкам Державною комiсiєю з регулювання ринкiв фiнансових послуг України, Нацiональною комiсiєю, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг, Нацiональним банком та чиннi на 01 сiчня 2024 року, на лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки з урахуванням вимог пунктiв 2 - 4 додатка 4 до цiєї постанови.

     2. Нацiональний банк переоформляє лiцензiю на надання коштiв у позику, в тому числi i на умовах фiнансового кредиту, та лiцензiю на залучення фiнансових активiв iз зобов'язанням щодо наступного їх повернення, виданi кредитнiй спiлцi, чиннi на 01 сiчня 2024 року, крiм тимчасово зупинених лiцензiй як захiд впливу та тимчасово зупинених лiцензiй надавачiв фiнансових послуг вiдповiдно до Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", мiсцезнаходженням яких є тимчасово окупованi територiї (далi - тимчасово зупиненi лiцензiї), на стандартну лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки шляхом внесення запису до Державного реєстру фiнансових установ про право кредитної спiлки надавати фiнансовi послуги з надання коштiв та банкiвських металiв у кредит та iз залучення коштiв та банкiвських металiв, що пiдлягають поверненню.

     3. Нацiональний банк переоформлює лiцензiю на надання коштiв у позику, в тому числi i на умовах фiнансового кредиту, видану кредитнiй спiлцi, чинну на 01 сiчня 2024 року, крiм тимчасово зупинених лiцензiй, на спрощену лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки та вносить запис до Державного реєстру фiнансових установ про право кредитної спiлки надавати фiнансову послугу з надання коштiв та банкiвських металiв у кредит.

     4. Нацiональний банк здiйснює переоформлення лiцензiй, зазначених у пунктах 1 - 3 додатка 4 до цiєї постанови, шляхом виключення запису iз Державного реєстру фiнансових установ про лiцензiї кредитних спiлок на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг / лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв), що дiяли на 01 сiчня 2024 року, та внесення вiдомостей про лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки до Державного реєстру фiнансових установ.

     5. Нацiональний банк надсилає кредитнiй спiлцi повiдомлення про переоформлення лiцензiї в письмовiй формi (у паперовiй формi або у формi електронного документа, створеного згiдно з вимогами, визначеними Законом України "Про електроннi документи та електронний документообiг") та вiдповiдний витяг iз Державного реєстру фiнансових установ протягом трьох робочих днiв iз дня внесення запису до Державного реєстру фiнансових установ.

     6. Лiцензiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг / лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв), що дiяли на 01 сiчня 2024 року, з дня внесення до Державного реєстру фiнансових установ запису про переоформлену лiцензiю на лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки, лiцензiї кредитної спiлки на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг / лiцензiї на провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв), що дiяли на 01 сiчня 2024 року, вважаються анульованими, а кредитнi спiлки провадять свою дiяльнiсть на пiдставi лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки, iнформацiя щодо якої мiститься у Державному реєстрi фiнансових установ.

     7. Кредитна спiлка, яка має намiр почати надавати iншi фiнансовi послуги, нiж передбаченi лiцензiєю, що дiяла на 01 сiчня 2024 року, має подати пакет документiв для розширення обсягу лiцензiї вiдповiдно до пункту 578 глави 52 роздiлу VII Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг (далi - Положення). Переоформлення лiцензiї кредитної спiлки, яка подала пакет документiв для розширення обсягу лiцензiї, здiйснюється одночасно з розглядом пакета документiв для розширення обсягу лiцензiї.

     Нацiональний банк України за результатами розгляду пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї у порядку, передбаченому в главi 52 роздiлу VII Положення, переоформляє лiцензiю (лiцензiї) кредитної спiлки, крiм тимчасово зупинених лiцензiй, на лiцензiю на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки з урахуванням такого:

     1) вiдповiдно до дiючих станом на 01 сiчня 2024 року лiцензiй, з урахуванням пунктiв 2 - 4 додатка 4 до цiєї постанови - для кредитної спiлки, за результатами розгляду пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї якої прийнято рiшення про вiдмову в розширеннi обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки;

     2) з урахуванням намiру кредитної спiлки розширити обсяг лiцензiї - для кредитної спiлки, за результатами розгляду пакета документiв на розширення обсягу лiцензiї якої прийнято рiшення про розширення обсягу лiцензiї на здiйснення дiяльностi кредитної спiлки.

     Нацiональний банк з урахуванням особливостей, передбачених в абзацах другому - четвертому пункту 7 додатка 4 до цiєї постанови, вносить змiни до Державного реєстру фiнансових установ та в разi розширення обсягу лiцензiї на фiнансовi платiжнi послуги - до Реєстру платiжної iнфраструктури.

 

Додаток 5 до постанови Правлiння Нацiонального банку України 29.12.2023 N 199

Особливостi приведення дiяльностi небанкiвських фiнансових установ у вiдповiднiсть до Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї" та спецiальних законiв

     1. Страховики, кредитнi спiлки, фiнансовi компанiї, ломбарди, якi мали чиннi лiцензiї на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг, провадження господарської дiяльностi з надання фiнансових послуг (крiм професiйної дiяльностi на ринку цiнних паперiв) станом на 01 сiчня 2024 року, зобов'язанi протягом шести мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою:

     1) привести свою дiяльнiсть у вiдповiднiсть до вимог Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг (далi - Положення) (крiм вимог до найменування кредитних спiлок та страховикiв, створених до набрання чинностi постановою, та фiнансових компанiй i ломбардiв, створених до 01 липня 2020 року);

     2) здiйснити самостiйну перевiрку вiдповiдностi своїх керiвникiв квалiфiкацiйним вимогам щодо дiлової репутацiї та професiйної придатностi, визначеним Положенням.

     2. Страховики, фiнансовi компанiї, ломбарди зобов'язанi також до 01 липня 2024 року самостiйно здiйснити перевiрку вiдповiдностi власникiв iстотної участi вимогам щодо дiлової репутацiї, визначеним Законом України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї" (далi - Закон про фiнансовi послуги), Законом України "Про страхування" (далi - Закон про страхування), Положенням.

     3. Небанкiвськi фiнансовi установи зобов'язанi до 01 липня 2024 року повiдомити Нацiональний банк України (далi - Нацiональний банк) про приведення своєї дiяльностi у вiдповiднiсть до вимог Закону про фiнансовi послуги, Закону про страхування, Закону України "Про кредитнi спiлки", а також Положення шляхом направлення запевнення до Нацiонального банку в довiльнiй формi.

(пункт 3 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     4. Фiнансова компанiя, ломбард, кредитна спiлка, страховик мають подати до Нацiонального банку до 01 червня 2024 року звiт про надання впевненостi щодо рiчних звiтних даних (даних звiтностi) за 2023 рiк такої небанкiвської фiнансової установи [за винятком звiтних даних (даних звiтностi), що подаються до Нацiонального банку у виглядi файлiв з показниками звiтностi у форматi XML OS1 "Данi про остаточних ключових учасникiв та власникiв iстотної участi в учаснику ринку небанкiвських фiнансових послуг", OS2 "Данi реєстрацiйних документiв фiзичних осiб - остаточних ключових учасникiв та фiзичних осiб - власникiв iстотної участi в учаснику ринку небанкiвських фiнансових послуг", OS3 "Данi про керiвника та виконавця вiдомостей щодо остаточних ключових учасникiв та власникiв iстотної участi в учаснику ринку небанкiвських фiнансових послуг", подання яких передбачене в додатку 5 до Правил складання та подання звiтностi учасниками ринку небанкiвських фiнансових послуг до Нацiонального банку України, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 листопада 2021 року N 123 (зi змiнами)], складений суб'єктом аудиторської дiяльностi, який має право проводити обов'язковий аудит фiнансової звiтностi такої небанкiвської фiнансової установи та в порядку, установленому законодавством України та мiжнародними стандартами аудиту.

     5. Звiт про надання впевненостi повинен включати пiдтвердження суб'єктом аудиторської дiяльностi оцiнки активiв небанкiвської фiнансової установи вiдповiдно до вимог мiжнародних стандартiв фiнансової звiтностi за такими статтями:

     1) грошовi кошти та еквiваленти;

(пiдпункт 1 пункту 5 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     2) державнi цiннi папери;

(пiдпункт 2 пункту 5 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     3) акцiї, облiгацiї iноземних емiтентiв та цiннi папери iноземних держав;

(пiдпункт 3 пункту 5 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     4) дебiторська заборгованiсть;

(пiдпункт 4 пункту 5 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     5) нерухоме майно;

(пiдпункт 5 пункту 5 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     6) активи з правом користування вiдповiдно до Мiжнародного стандарту фiнансової звiтностi 16 "Оренда", якщо iнше не передбачено нормативно-правовим актом Нацiонального банку, яким визначено вимоги до аудиторських звiтiв.

     Пункт 5 додатка 5 до постанови Правлiння Нацiонального банку України "Про затвердження Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг" не застосовується до звiту про надання впевненостi щодо рiчних звiтних даних (даних звiтностi) за 2023 рiк страховикiв.

(пункт 5 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.02.2024 р. N 20)

 

Додаток 6 до постанови Правлiння Нацiонального банку України 29.12.2023 N 199

Особливостi отримання незалежними фiнансовими посередниками лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї

     1. Незалежний фiнансовий посередник, який станом на 01 сiчня 2024 року внесений центральним органом виконавчої влади, що реалiзує державну митну полiтику, до реєстру гарантiв, передбаченого Митним кодексом України, та має намiр здiйснювати дiяльнiсть з видачi гарантiй для забезпечення сплати митних платежiв вiдповiдно до законодавства України з питань митної справи, подає пакет документiв для отримання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї, до якої включено право на провадження дiяльностi з надання гарантiй, та набуття статусу фiнансової установи в порядку, передбаченому в пунктах 537, 538, 549 глави 50 роздiлу VII Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг (далi - Положення), з урахуванням особливостей щодо оцiнки фiнансового/майнового стану власникiв iстотної участi в незалежному фiнансовому посереднику, визначених у пунктах 2 - 4 додатка 6 до цiєї постанови. Незалежний фiнансовий посередник додатково подає фiнансову звiтнiсть на вiдповiдну дату.

     2. Фiнансовий стан юридичної особи, яка прямо та/або опосередковано володiє iстотною участю в незалежному фiнансовому посереднику, повинен вiдповiдати таким вимогам:

     1) розмiр власних коштiв юридичної особи станом на вiдповiдну дату є рiвним або бiльшим, нiж бiльша з таких величин:

     величина частини власного капiталу незалежного фiнансового посередника, пропорцiйна частцi, яку становить розмiр iстотної участi особи в статутному (складеному) капiталi незалежного фiнансового посередника (розмiр власного капiталу визначається на вiдповiдну дату);

     величина частини статутного (складеного) капiталу незалежного фiнансового посередника, пропорцiйна частцi, яку розмiр iстотної участi особи становить у статутному (складеному) капiталi незалежного фiнансового посередника (розмiр статутного капiталу визначається на вiдповiдну дату);

     2) джерела власних коштiв юридичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до пункту 468 глави 40 роздiлу V Положення;

     3) юридична особа є фiнансово стiйкою вiдповiдно до пунктiв 474 - 477 глави 40 роздiлу V Положення та в неї немає ознак незадовiльного фiнансового стану, визначених у пунктi 478 глави 40 роздiлу V Положення, станом на вiдповiдну дату.

     3. Майновий стан фiзичної особи, яка прямо та/або опосередковано володiє iстотною участю в незалежному фiнансовому посереднику, повинен вiдповiдати таким вимогам:

     1) розмiр власних коштiв фiзичної особи станом на вiдповiдну дату є рiвним або бiльшим, нiж бiльша з таких величин:

     величина частини власного капiталу незалежного фiнансового посередника, пропорцiйна частцi, яку становить розмiр iстотної участi особи в статутному (складеному) капiталi незалежного фiнансового посередника (розмiр власного капiталу визначається на вiдповiдну дату);

     величина частини статутного (складеного) капiталу незалежного фiнансового посередника, пропорцiйна частцi, яку становить розмiр iстотної участi особи в статутному (складеному) капiталi незалежного фiнансового посередника [розмiр статутного (складеного) капiталу визначається на вiдповiдну дату];

     2) джерела власних коштiв фiзичної особи є пiдтвердженими вiдповiдно до пункту 487 глави 42 роздiлу V Положення;

     3) фiзична особа є платоспроможною вiдповiдно до пункту 489 глави 42 роздiлу V Положення.

     4. Вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового/майнового стану юридичної/фiзичної особи згiдно з додатком 6 до цiєї постанови є будь-який робочий день у перiодi 20 робочих днiв до дня подання пакета документiв для отримання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї вiдповiдно до пункту 1 додатку 6 до цiєї постанови, але не ранiше дати приведення статутного (складеного) капiталу у вiдповiднiсть до вимог статтi 33 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї".

     5. Незалежний фiнансовий посередник набуває статусу фiнансової установи i права на здiйснення дiяльностi з надання гарантiй пiсля отримання лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї.

 

Додаток 7 до постанови Правлiння Нацiонального банку України 29.12.2023 N 199

Особливостi застосування ознак небездоганної дiлової репутацiї

     1. Ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначенi в пунктi 354 глави 25 роздiлу IV Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг (далi - Положення), не застосовуються до фiзичної особи, якщо така особа була погоджена Нацiональним банком України (далi - Нацiональний банк) / уповноваженим органом iноземної країни на посаду в iншiй фiнансовiй установi (було погоджено призначення особи / визначено вiдповiднiсть її професiйної придатностi та дiлової репутацiї) або якщо такiй особi було надано погодження Нацiональним банком на набуття або збiльшення iстотної участi у фiнансовiй установi пiсля прийняття визначеного в пiдпунктi 3 пункту 354 глави 25 роздiлу IV Положення рiшення органу лiцензування та нагляду, суду або iншого уповноваженого органу.

     2. Ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначенi в пунктi 363 глави 26 роздiлу IV Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо такiй особi було надано погодження Нацiональним банком на набуття або збiльшення iстотної участi в iншiй фiнансовiй установi пiсля прийняття визначеного в пiдпунктi 2 пункту 363 глави 26 роздiлу IV Положення рiшення органу лiцензування та нагляду, суду або iншого уповноваженого органу.

     3. Ознаки небездоганної дiлової репутацiї, визначенi в пунктах 353, 354, 357 глави 25 або в пунктах 362, 363, 365 глави 26 роздiлу IV Положення, не застосовуються до фiзичної або юридичної особи, якщо оцiнка дiлової репутацiї такої особи здiйснювалась у межах процедури визначеної нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань лiцензування банкiв та ознака за своєю суттю є аналогiчною ознакам, визначеним нормативно-правовим актом Нацiонального банку з питань лiцензування банкiв, та яка виникла з огляду на тi самi фактичнi обставини, i Нацiональним банком прийнято рiшення про незастосування до особи такої ознаки небездоганної дiлової репутацiї.

 

Додаток 8 до постанови Правлiння Нацiонального банку України 29.12.2023 N 199

Перелiк
нормативно-правових актiв Нацiонального банку України, що втратили чиннiсть

     1. Постанова Правлiння Нацiонального банку України вiд 24 грудня 2021 року N 153 "Про затвердження Положення про лiцензування та реєстрацiю надавачiв фiнансових послуг та умови провадження ними дiяльностi з надання фiнансових послуг".

     2. Постанова Правлiння Нацiонального банку України вiд 04 травня 2022 року N 93 "Про внесення змiн до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24 грудня 2021 року N 153 та врегулювання деяких питань у дiяльностi надавачiв фiнансових послуг".

     3. Постанова Правлiння Нацiонального банку України вiд 12 серпня 2022 року N 176 "Про внесення змiн до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24 грудня 2021 року N 153".

     4. Постанова Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 жовтня 2022 року N 216 "Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України".

     5. Пункт 1 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 01 грудня 2022 року N 237 "Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України".

     6. Пункт 3 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 грудня 2022 року N 254 "Про затвердження Положення про Реєстр пунктiв обмiну iноземної валюти та внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України".

(пункт 6 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.03.2024 р. N 34)

     7. Пункти 4, 5 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 17 листопада 2023 року N 147 "Про внесення змiн до деяких нормативно-правових актiв Нацiонального банку України".