ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

17.06.2004	N 270

Про затвердження Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 15 липня 2004 р. за N 885/9484

Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку України
вiд 22 лютого 2005 року N 57,
вiд 12 серпня 2005 року N 288,
вiд 31 серпня 2005 року N 321,
вiд 21 серпня 2006 року N 329,
вiд 22 червня 2007 року N 235,
вiд 27 вересня 2007 року N 350,
вiд 29 грудня 2007 року N 494,
вiд 28 липня 2008 року N 217,
вiд 28 лютого 2009 року N 108,
вiд 30 квiтня 2009 року N 265,
вiд 22 грудня 2010 року N 571,
вiд 26 квiтня 2011 року N 118,
вiд 19 серпня 2011 року N 290,
вiд 15 червня 2012 року N 246,
вiд 29 жовтня 2012 року N 449,
вiд 29 жовтня 2012 року N 450,
вiд 27 березня 2013 року N 109,
вiд 20 липня 2015 року N 465,
вiд 30 грудня 2015 року N 996,
вiд 28 квiтня 2016 року N 303,
вiд 24 травня 2016 року N 331,
вiд 11 серпня 2016 року N 368,
вiд 23 серпня 2016 року N 375,
вiд 22 листопада 2016 року N 404,
вiд 23 березня 2017 року N 26,
вiд 25 травня 2017 року N 41,
вiд 7 вересня 2017 року N 88,
вiд 10 жовтня 2017 року N 102,
вiд 26 грудня 2017 року N 143,
вiд 28 грудня 2017 року N 147,
вiд 26 квiтня 2018 року N 45,
вiд 20 липня 2018 року N 83,
вiд 24 липня 2018 року N 86

     Вiдповiдно до статей 7, 30, 44 Закону України "Про Нацiональний банк України" та на виконання постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.05.2003 N 209 "Про заходи щодо кодифiкацiї нормативно-правових актiв Нацiонального банку України" Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам (додається).

     2. Доповнити Перелiк i тарифи послуг з реєстрацiї установ банкiв, надання лiцензiй (дозволiв) на здiйснення банкiвських операцiй, операцiй з валютними цiнностями та iнших послуг, що надаються Нацiональним банком України та його територiальними управлiннями, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2003 N 333 i зареєстрованих у Мiнiстерствi юстицiї України 10.09.2003 за N 787/8108 (зi змiнами), пунктом 72 такого змiсту:

     "72. Надання резиденту iндивiдуальної лiцензiї на переказування за межi України iноземної валюти з метою надання резидентом позики в iноземнiй валютi нерезиденту - 3 400 грн."

     3. Визнати такими, що втратили чиннiсть:

     Положення про порядок реєстрацiї договорiв, якi передбачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами за залученими вiд нерезидентiв кредитами, позиками в iноземнiй валютi, затверджене постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.12.99 N 602 та зареєстроване в Мiнiстерствi юстицiї України 13.01.2000 за N 15/4236 (зi змiнами);

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.05.2001 N 203 "Про внесення змiни до Положення про порядок реєстрацiї договорiв, якi передбачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами за залученими вiд нерезидентiв кредитами, позиками в iноземнiй валютi", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 13.06.2001 за N 505/5696 (зi змiнами);

     постанову Правлiння Нацiонального банку України вiд 17.06.2002 N 218 "Про внесення змiн до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.05.2001 N 203", зареєстровану в Мiнiстерствi юстицiї України 08.07.2002 за N 564/6852.

     4. Департаменту валютного регулювання (С.О.Яременко) пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України довести змiст цiєї постанови до вiдома територiальних управлiнь Нацiонального банку України та банкiв для керiвництва i використання в роботi, а банкам - до вiдома їх клiєнтiв.

     5. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на Генеральний департамент банкiвського нагляду (В.В.Пушкарьов), Департамент валютного регулювання (С.О.Яременко) та територiальнi управлiння Нацiонального банку України.

     6. Постанова набирає чинностi через 30 днiв пiсля державної реєстрацiї в Мiнiстерствi юстицiї України.

В.о.Голови

А.П.Яценюк

 

	ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 17.06.2004 N 270
	Зареєстровано в Мiнiстерствi юстицiї України 15 липня 2004 р. за N 885/9484

ПОЛОЖЕННЯ
про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

(У текстi Положення посилання на додатки 7 - 9 замiнено посиланням вiдповiдно на додатки 6 - 8; у текстi Положення та додатках до нього слово "плаваюча" в усiх вiдмiнках замiнено словом "змiнювана" у вiдповiдних вiдмiнках згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15 червня 2012 року N 246)

(У текстi Положення слова "Нацiональний банк (територiальне управлiння)", "територiальне управлiння", "Департамент" у всiх вiдмiнках замiнено словами "Нацiональний банк" у вiдповiдних вiдмiнках згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20 липня 2015 року N 465)

(У текстi Положення посилання на додатки 2 - 8 замiнено посиланнями вiдповiдно на додатки 3 - 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 грудня 2015 року N 996)

(У текстi Положення посилання на додатки 3 - 9 замiнено вiдповiдно посиланнями на додатки 2 - 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23 серпня 2016 року N 375)

(У текстi Положення посилання на додатки 3 - 9 замiнено вiдповiдно посиланнями на додатки 2 - 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23 березня 2017 року N 26)

     Це Положення розроблене вiдповiдно до вимог статей 7, 30, 44 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 5, 11, 13 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю", Указу Президента України "Про врегулювання порядку одержання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв та застосування штрафних санкцiй за порушення валютного законодавства" вiд 27.06.99 N 734/99 та нормативно-правових актiв Нацiонального банку України.

     Нацiональний банк України (далi - Нацiональний банк) цим Положенням встановлює порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi, у тому числi поворотної фiнансової допомоги, вiд нерезидентiв, у тому числi порядок реєстрацiї договорiв, якi передбачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами за залученими вiд нерезидентiв кредитами, позиками в iноземнiй валютi (далi - договори), а також порядок надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам i видачi резидентам iндивiдуальних лiцензiй Нацiонального банку на переказування за межi України iноземної валюти з метою надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам.

(абзац другий преамбули iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2007р. N 235, вiд 15.06.2012р. N 246)

Роздiл I. Порядок отримання резидентами кредитiв, позик, поворотної фiнансової допомоги в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i реєстрацiї договорiв

Глава 1. Загальнi положення

     1.1. Резиденти (юридичнi особи, у тому числi уповноваженi банки, фiзичнi особи - пiдприємцi, фiзичнi особи) (далi - резиденти-позичальники) можуть одержувати кредити, позики, у тому числi поворотну фiнансову допомогу, в iноземнiй валютi (далi в цьому роздiлi - кредити) вiд нерезидентiв вiдповiдно до договорiв та в порядку, установленому роздiлом I цього Положення.

(пункт 1.1 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 15.06.2012р. N 246, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 11.08.2016р. N 368, вiд 23.03.2017р. N 26)

     Норми роздiлу I цього Положення не поширюються на комерцiйнi кредити, а також кредитнi договори/договори позики, умови яких передбачають використання нацiональної валюти України як валюти кредиту/позики та/або як засобу платежу.

(пункт 1.1 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.09.2017р. N 88)

     1.2. Резидент-позичальник (крiм уповноваженого банку України) залучає кредит вiд нерезидента через уповноважений банк, який надав згоду на обслуговування операцiй за договором. Функцiї обслуговуючого банку за договором (далi - обслуговуючий банк), визначенi цим роздiлом, може виконувати як уповноважений банк, так i вiд його iменi вiдокремлений пiдроздiл банку (фiлiя, вiддiлення). Якщо договором з нерезидентом передбачено одержання кредиту з надходженням коштiв на рахунок резидента-позичальника за межами України та/або погашення заборгованостi за таким кредитом здiйснюватиметься з рахунку резидента, вiдкритого за межами України, то резидент-позичальник повинен у встановленому Нацiональним банком порядку одержати iндивiдуальну лiцензiю на розмiщення валютних цiнностей на рахунках за межами України (за винятком тих випадкiв, коли законодавство України дає змогу розмiщувати валютнi цiнностi та здiйснювати iншi операцiї через рахунок, вiдкритий за межами України резидентом, без вiдповiдної iндивiдуальної лiцензiї).

(пункт 1.2 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 20.07.2015р. N 465, вiд 23.03.2017р. N 26)

     Обслуговування уповноваженим банком операцiй за договором здiйснюється за наявностi та на пiдставi дiйсної реєстрацiї договору Нацiональним банком.

(пункт 1.2 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     Уповноважений банк виконує функцiї обслуговуючого банку, визначенi роздiлом I цього Положення, також за власними договорами, укладеними ним як позичальником з нерезидентами-кредиторами.

(пункт 1.2 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     1.3. Залучення уповноваженими банками коштiв на умовах субординованого боргу з метою врахування цих коштiв до капiталу банку здiйснюється на умовах, що передбаченi нормативно-правовими актами Нацiонального банку з цих питань. Договiр, який передбачає залучення коштiв у виглядi кредитiв, позик в iноземнiй валютi на умовах субординованого боргу з метою врахування цих коштiв до капiталу банку, пiдлягає реєстрацiї Нацiональним банком вiдповiдно до вимог, установлених роздiлом I цього Положення.

(пункт 1.3 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     Абзац другий пункту 1.3 глави 1 роздiлу I виключено

(пункт 1.3 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, абзац другий пункту 1.3 глави 1 роздiлу I виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     1.4. Резиденти-позичальники одержують кредити та виконують борговi зобов'язання перед нерезидентом-кредитором за договором лише в безготiвковiй формi.

     Валютна операцiя за договором, що здiйснюється з дотриманням вимог роздiлу I цього Положення, не потребує наявностi:

     1) iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку на використання безготiвкової iноземної валюти на територiї України як засобу платежу, якщо iнiцiатором або отримувачем за такою валютною операцiєю є мiжнародна фiнансова органiзацiя (ця норма стосується лише тих операцiй, що здiйснюються через поточний рахунок мiжнародної фiнансової органiзацiї, вiдкритий в уповноваженому банку згiдно з Порядком вiдкриття та використання коштiв за поточними рахунками мiжнародних фiнансових органiзацiй, що вiдкриваються в уповноважених банках, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19 травня 2014 року N 286, зареєстрованим у Мiнiстерствi юстицiї України 05 червня 2014 року за N 596/25373 (зi змiнами) (далi - Порядок використання рахункiв МФО);

     2) iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку на вивезення, переказування i пересилання за межi України валютних цiнностей, якщо отримувачем за валютною операцiєю є нерезидент-кредитор у зобов'язаннi за договором та валюта переказується резидентом (позичальником/боржником у зобов'язаннi за договором та/або iншою особою, яка виконує зобов'язання за такого позичальника/боржника в зобов'язаннi) у межах суми, що належить до виплати резидентом-позичальником на користь нерезидента-кредитора за договором з урахуванням вимог цього Положення.

(пункт 1.4 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 20.07.2018р. N 83)

     1.5. Якщо договором з нерезидентом передбачено надання резиденту-позичальнику кредиту iз зарахуванням коштiв на його рахунок, який вiдкритий за межами України та використовується з дотриманням вимог законодавства України, то перерахування нерезиденту коштiв з рахунку резидента-позичальника, вiдкритого в уповноваженому банку, з метою погашення такого кредиту здiйснюється за умови подання резидентом-позичальником засвiдчених iноземним банком або iншою iноземною фiнансовою установою оригiналiв чи копiй платiжних документiв, якi пiдтверджують сплату кредитних коштiв iноземним кредитором резиденту-позичальнику i подальше використання цих коштiв [пiдтвердним документом також може бути отримане безпосередньо обслуговуючим банком вiд iноземного банку (або iншої iноземної фiнансової установи), у якому вiдкрито рахунок резидента-позичальника, повiдомлення (SWIFT чи телексне), що мiстить вiдповiдний ключ, iз зазначенням дати i суми отримання кредитних коштiв, а також дати, суми та мети їх використання]. Цi документи залишаються на зберiганнi в обслуговуючому банку. Якщо вони складенi iноземною мовою (крiм документiв, що складенi росiйською мовою або текст яких викладено одночасно iноземною та українською/росiйською мовами), то за вимогою обслуговуючого банку подається також їх переклад на українську мову, засвiдчений пiдписом резидента-позичальника (для юридичних осiб - пiдписом керiвника або заступника керiвника).

(абзац перший пункту 1.5 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 24.05.2016р. N 331, вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 10.10.2017р. N 102)

     Для забезпечення розрахункiв (у тому числi з використанням акредитивної форми розрахунку) мiж резидентом-iмпортером та нерезидентом-експортером за зовнiшньоекономiчним договором (далi в цьому абзацi - контракт) резидент-iмпортер або уповноважений банк, клiєнтом якого є резидент-iмпортер, має право одержувати кредит вiд нерезидента-кредитора на умовах, що передбачають переказ нерезидентом-кредитором кредитних коштiв у рахунок оплати резидентом-iмпортером товару за контрактом (у тому числi як платежу за акредитивом, вiдкритим уповноваженим банком-позичальником за дорученням резидента-iмпортера вiдповiдно до контракту) без зарахування кредитних коштiв на рахунок резидента-позичальника / на рахунок грошового забезпечення за акредитивом. Уповноваженi банки залучають такi кредити (у тому числi для забезпечення розрахункiв за власними iмпортними операцiями) виключно у випадку, якщо кредит надається за участю iноземного експортно-кредитного агентства, країна реєстрацiї якого належить до країн, що мають офiцiйну рейтингову оцiнку не нижче категорiї А, пiдтверджену в бюлетенi однiєї з провiдних свiтових рейтингових компанiй (Fitch Ratings, Standard&Poor's, Moody's), або за участю мiжнародної фiнансової органiзацiї, членом якої є Україна / мiжнародної фiнансової органiзацiї, щодо якої Україна зобов'язалася забезпечувати правовий режим, який надається iншим мiжнародним фiнансовим органiзацiям чи резидентам. Перерахування коштiв з метою виконання боргових зобов'язань резидента-позичальника перед нерезидентом-кредитором за укладеним мiж ними договором здiйснюється за умови отримання уповноваженим банком вiд iноземного банку-кредитора вiдповiдного SWIFT чи телексного повiдомлення або подання резидентом-позичальником обслуговуючому банку документiв, якi пiдтверджують сплату нерезидентом-кредитором кредитних коштiв на користь нерезидента-експортера (засвiдченi банком / фiнансовою установою оригiнали або копiї платiжних документiв та/або iншi належним чином оформленi документи). Зазначенi пiдтверднi документи мають мiстити вiдомостi про реквiзити договору, дату та суму кредитних коштiв, перерахованих нерезиденту-експортеру. Датою надання (отримання) кредитних коштiв за договором у такому випадку слiд уважати дату списання коштiв з рахунку нерезидента-кредитора на користь нерезидента-експортера за контрактом (у тому числi й у випадку використання кредитних коштiв для здiйснення платежу за акредитивом).

(абзац другий пункту 1.5 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.11.2016р. N 404, вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 20.07.2018р. N 83)

     Сплата резидентом-позичальником (у тому числi уповноваженим банком) на користь нерезидента-кредитора комiсiй, зборiв, iнших, установлених договором платежiв (у тому числi вiдшкодування резидентом-позичальником витрат нерезидента-кредитора, понесених у зв'язку з оплатою послуг, безпосередньо пов'язаних з реалiзацiєю кредитного проекту - юридичних послуг, послуг за договором страхування, послуг експортно-кредитного агентства тощо) за рахунок кредитних коштiв без їх зарахування на рахунок резидента-позичальника дозволяється за умови, що цим нерезидентом-кредитором є iноземний банк, країна реєстрацiї якого належить до країн, що мають офiцiйну рейтингову оцiнку не нижче категорiї А, пiдтверджену в бюлетенi однiєї з провiдних свiтових рейтингових компанiй (Fitch Ratings, Standard&Poor's, Moody's), або мiжнародна фiнансова органiзацiя, членом якої є Україна / мiжнародна фiнансова органiзацiя, щодо якої Україна зобов'язалася забезпечувати правовий режим, який надається iншим мiжнародним фiнансовим органiзацiям чи резидентам, та такий порядок сплати цих платежiв за рахунок кредитних коштiв передбачено договором. Така сплата має здiйснюватися з дотриманням вимоги роздiлу I цього Положення щодо розмiру виплат за користування кредитом (крiм випадкiв, передбачених пунктом 1.9 глави 1 роздiлу I цього Положення) з урахуванням особливостей, установлених абзацами шостим - восьмим пункту 1.11 глави 1 роздiлу I цього Положення. Сума та дата наданих (одержаних) кредитних коштiв та вiдповiдно сума та дата зазначених у цьому абзацi платежiв резидента-позичальника на користь нерезидента-кредитора, що здiйснюються за рахунок кредитних коштiв без їх зарахування на рахунок резидента-позичальника, а також пiдстави утримання нерезидентом-кредитором вiдповiдної суми платежiв з резидента-позичальника мають бути пiдтвердженi вiдповiдними SWIFT чи телексними повiдомленнями та/або iншими належним чином оформленими документами (засвiдченi банком / фiнансовою установою оригiнали або копiї платiжних документiв тощо), якi обслуговуючий банк може отримувати безпосередньо вiд нерезидента-кредитора або резидента-позичальника.

(пункт 1.5 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, абзац другий пункту 1.5 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 996, замiнено абзацами другим, третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 11.08.2016р. N 368, абзац третiй пункту 1.5 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.11.2016р. N 404, вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 07.09.2017р. N 88, вiд 20.07.2018р. N 83)

     1.6. Кредити, що одержують резиденти - фiзичнi особи для власних потреб (на цiлi, не пов'язанi з їх пiдприємницькою дiяльнiстю) вiд нерезидентiв, мають зараховуватися на їх рахунки в уповноважених банках, що виконують функцiї обслуговуючого банку за договором, або на їх рахунки, що вiдкритi за межами України та використовуються з дотриманням вимог законодавства України, з урахуванням особливостей, установлених пiдпунктом 4 пункту 1.7 глави 1 роздiлу I цього Положення.

(пункт 1.6 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 30.12.2015р. N 996, вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 20.07.2018р. N 83)

     1.7. Резиденти-позичальники (уключаючи уповноваженi банки-позичальники) одержують кредити вiд нерезидентiв та здiйснюють iншi операцiї за договором з обов'язковим дотриманням установлених цим Положенням вимог.

     Договiр пiдлягає реєстрацiї в Нацiональному банку до фактичного одержання резидентом-позичальником коштiв за кредитом, за винятком:

     1) договору щодо здiйснення операцiй з одержання уповноваженим банком-позичальником кредиту овернайт. Такий договiр не потребує реєстрацiї в Нацiональному банку. Пiд час визначення умов такого договору та проведення на його пiдставi операцiй мають бути дотриманi максимальнi процентнi ставки, що встановлюються Нацiональним банком вiдповiдно до пункту 1.10 глави 1 роздiлу I цього Положення;

     2) договору щодо здiйснення операцiй з одержання уповноваженим банком-позичальником кредиту на строк, що не перевищує одного року (крiм кредитiв овернайт), для реєстрацiї якого уповноважений банк зобов'язаний звернутися до Нацiонального банку не пiзнiше робочого дня, наступного за днем одержання коштiв за таким кредитом;

     3) договору про одержання резидентом-позичальником грошових коштiв в iноземнiй валютi (суми кредиту) вiд iншого резидента з дотриманням установленого на територiї України порядку надання та одержання кредитiв в iноземнiй валютi, за яким вiдбувається замiна кредитора в зобов'язаннi з резидента - первiсного кредитора на нерезидента - нового кредитора (вимога щодо обов'язкової реєстрацiї договору до фактичного одержання резидентом-позичальником коштiв за кредитом не застосовується лише до тiєї частини кредитних коштiв в iноземнiй валютi, що були одержанi резидентом-позичальником вiд резидента-кредитора);

     4) договору щодо здiйснення операцiї з одержання резидентом - фiзичною особою (позичальником) кредиту для власних потреб (на цiлi, не пов'язанi з його пiдприємницькою дiяльнiстю) вiд нерезидента iз зарахуванням коштiв за кредитом на рахунок цiєї фiзичної особи, який вiдкритий за межами України та використовується з дотриманням вимог законодавства України (вимога щодо обов'язкової реєстрацiї договору до фактичного одержання резидентом-позичальником коштiв за кредитом не застосовується лише до тiєї частини коштiв, що були одержанi резидентом - фiзичною особою на власний рахунок за межами України в перiод до реєстрацiї договору). Уповноважений банк обслуговує операцiї за договором, що здiйснюються з використанням рахунку резидента - фiзичної особи, який вiдкритий в уповноваженому банку, лише за наявностi реєстрацiї такого договору.

     До резидента, що одержав iноземну валюту (суму кредиту) вiд нерезидента без реєстрацiї договору, застосовуються фiнансовi санкцiї - штрафи вiдповiдно до законодавства України з подальшою обов'язковою реєстрацiєю зазначеного договору в Нацiональному банку.

(пункт 1.7 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 20.07.2018р. N 83)

     1.8. Обслуговування операцiй за вiдкритими в Українi резидентами-позичальниками рахунками в межах одного договору має проводитися лише через один обслуговуючий банк.

(пункт 1.8 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 20.07.2015р. N 465)

     Перехiд резидента-позичальника (у разi потреби) на обслуговування операцiй за договором в iнший уповноважений банк здiйснюється пiсля внесення Нацiональним банком вiдповiдних змiн до реєстрацiї договору.

(пункт 1.8 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     1.9. Пункт 1.9 глави 1 роздiлу I виключено

(пункт 1.9 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465, вiд 30.12.2015р. N 996, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, у зв'язку з цим пункти 1.10 - 1.20 уважати вiдповiдно пунктами 1.9 - 1.19)

     1.9. Вимоги роздiлу I цього Положення щодо реєстрацiї договорiв (уключаючи вимоги пункту 1.16 глави 1 та глави 2 роздiлу I цього Положення), а також розмiру виплат за користування кредитом з дотриманням максимальних процентних ставок, що встановлюються Нацiональним банком вiдповiдно до пункту 1.10 глави 1 роздiлу I цього Положення, не застосовуються до договорiв (операцiй за договорами) у разi залучення:

     1) кредиту державою або пiд державну гарантiю;

     2) кредиту резидентом-позичальником вiд мiжнародних фiнансових органiзацiй, членом яких є Україна, та/або вiд мiжнародних фiнансових органiзацiй, щодо яких Україна зобов'язалася забезпечувати правовий режим, який надається iншим мiжнародним фiнансовим органiзацiям чи резидентам;

     3) кредиту у випадку, передбаченому пiдпунктом "в" пункту 1 статтi 10¹ Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю".

     Уповноваженi банки обслуговують операцiї за договорами про одержання кредитiв, що зазначенi в пiдпунктах 1 - 3 пункту 1.9 глави 1 роздiлу I цього Положення, вiдповiдно до умов таких договорiв. Резидент (позичальник/боржник у зобов'язаннi за договором та/або iнша особа, яка виконує зобов'язання за позичальника/боржника в зобов'язаннi за договором) має право без наявностi реєстрацiї такого договору / iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку на вивезення, переказування i пересилання за межi України валютних цiнностей купувати та/або переказувати iноземну валюту за призначенням у межах суми, що належить до виплати резидентом-позичальником на користь нерезидента-кредитора за таким договором.

(пункт 1.9 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.09.2017р. N 88, вiд 20.07.2018р. N 83)

     1.10. Нацiональний банк установлює окремим нормативно-правовим актом максимальнi значення процентної ставки (процентна ставка з урахуванням комiсiй, неустойки та iнших установлених договором зборiв, платежiв, санкцiй за неналежне виконання договору) за договорами (далi - максимальнi процентнi ставки) з урахуванням виду валюти кредиту, типу процентної ставки, строку користування кредитними коштами за договором. Дотримання резидентами-позичальниками максимальних процентних ставок пiд час визначення умов договорiв та проведення на їх пiдставi операцiй є обов'язковим.

(абзац перший пункту 1.10 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Максимальна процентна ставка, що має бути дотримана за договором, визначається на дату реєстрацiї такого договору Нацiональним банком (за договорами про одержання уповноваженим банком-позичальником кредиту овернайт, що не пiдлягає реєстрацiї, максимальна процентна ставка визначається на дату одержання такого кредиту). У разi перегляду строку кредиту, збiльшення загальної суми кредиту, перегляду розмiру платежiв, що впливають на розмiр виплат за користування кредитом (процентної ставки, комiсiй, неустойки, iнших установлених договором платежiв, у тому числi тих, що є санкцiями за неналежне виконання договору), максимальна процентна ставка, що має бути дотримана за договором з урахуванням таких змiн, пiдлягає перегляду та визначається на дату внесення вiдповiдних змiн до реєстрацiї такого договору.

	(абзац другий пункту 1.10 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)
	(пункт 1.10 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 30.12.2015р. N 996, вiд 28.04.2016р. N 303, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     1.12. Пункт 1.12 глави 1 роздiлу I виключено

(пункт 1.12 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246)

     1.13. Пункт 1.13 глави 1 роздiлу I виключено

(пункт 1.13 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, у зв'язку з цим пункти 1.14 - 1.21 уважати вiдповiдно пунктами 1.12 - 1.19)

     1.11. З урахуванням пункту 1.10 глави 1 роздiлу I цього Положення розмiр виплат за користування кредитом за встановленою договором процентною ставкою, у тому числi в разi змiнюваної процентної ставки, з урахуванням комiсiй, неустойки та iнших установлених договором платежiв, у тому числi тих, що є санкцiями за неналежне виконання умов цього договору (далi - виплати за користування кредитом), не може перевищувати розмiр виплат за цим кредитом, розрахований виходячи з установленої Нацiональним банком максимальної процентної ставки (далi - виплати за максимальною процентною ставкою), яка застосовується до договору згiдно з умовами його реєстрацiї Нацiональним банком, про що має бути зазначено в договорi.

(абзаци перший - четвертий пункту 1.11 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, замiнено абзацом першим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     Якщо пiд час реалiзацiї кредитного проекту вiдбувається скорочення строку кредиту (внаслiдок дострокового погашення кредиту або якщо одержання кредиту розпочалося iз затримкою тощо), то контроль за розмiром виплат за користування кредитом здiйснюється iз застосуванням максимальної процентної ставки, установленої Нацiональним банком для договорiв iз вiдповiдним строком кредиту.

(пункт 1.11 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, абзац другий пункту 1.11 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.12.2007р. N 494, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246)

     У разi залучення кредитних коштiв окремими частинами (траншами), зокрема в рамках генерального (рамочного) договору про вiдкриття кредитної лiнiї, контроль за розмiром виплат за користування кредитом здiйснюється iз застосуванням за кожним траншем максимальної процентної ставки в розмiрi, установленому для договорiв iз строком, що вiдповiдає строку траншу.

(пункт 1.11 глави 1 роздiлу I доповнено новим абзацом третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, у зв'язку з цим абзаци третiй та четвертий вважати абзацами четвертим та п'ятим, абзац третiй пункту 1.11 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 996)

     У разi залучення резидентом-позичальником кредиту в рiзних iноземних валютах контроль за розмiром виплат за користування кредитом здiйснюється за кожною часткою кредиту в рiзнiй валютi окремо iз застосуванням максимальної процентної ставки, установленої для вiдповiдного виду iноземної валюти.

(пункт 1.11 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, абзац четвертий пункту 1.11 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     До розрахунку розмiру виплат за користування кредитом не враховуються комiсiйнi винагороди обслуговуючого банку i банку-нерезидента за переказ коштiв в iноземнiй валютi за договором, що сплачуються за рахунок резидента-позичальника, а також виплати, обумовленi настанням форс-мажорних обставин. Пiдтвердженням настання форс-мажорних обставин є вiдповiдне пiдтвердження Торгово-промислової палати України або iншої уповноваженої органiзацiї (органу) країни розташування сторони договору або третьої країни вiдповiдно до умов договору.

(пункт 1.11 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.12.2007р. N 494, абзац п'ятий пункту 1.11 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217)

     Для цiлей контролю за неперевищенням розмiру виплат за максимальними процентними ставками за договором до розрахунку розмiру виплат за користування кредитом не враховуються передбаченi договором платежi резидента-позичальника (у тому числi уповноваженого банку - позичальника) з вiдшкодування ним фактичних витрат нерезидента-кредитора, понесених у зв'язку з оплатою нерезидентом-кредитором послуг (винагороди, премiї, комiсiї, збори) третьої особи з гарантування, страхування, поручительства, безпосередньо пов'язаних iз реалiзацiєю кредитного проекту, якщо такою третьою особою є:

     експортно-кредитне агентство, що належить до офiцiйних експортно-кредитних агентств, перелiк яких наведено на офiцiйному сайтi Органiзацiї економiчного спiвробiтництва та розвитку (ОЕСР);

     iноземна держава (у тому числi уповноваженi нею особи), яка належить до країн, що мають офiцiйну рейтингову оцiнку не нижче категорiї А, пiдтверджену в бюлетенi однiєї з провiдних свiтових рейтингових компанiй (Fitch Ratings, Standart&Poor's, Moody's), або iноземна особа, до складу учасникiв (акцiонерiв) якої входить така iноземна держава.

(пункт 1.11 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом шостим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.11.2016р. N 404, абзац шостий пункту 1.11 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.04.2018р. N 45)

     1.12. Уповноважений банк/обслуговуючий банк здiйснює контроль за розмiром виплат за користування кредитом iз застосуванням максимальної процентної ставки:

     1) пiд час аналiзу та перевiрки документiв, потрiбних вiдповiдно до вимог роздiлу I цього Положення для реєстрацiї договору (унесення змiн до реєстрацiї договору), на вiдповiднiсть установленим цим Положенням вимогам. Якщо договором передбачена змiнювана процентна ставка, то такий контроль здiйснюється iз застосуванням фактичного розмiру (числового значення) процентних ставок на дату його проведення (у такому випадку перiод з дати проведення контролю до дати надходження до Нацiонального банку згiдно з пунктом 1 глави 2 роздiлу I цього Положення повiдомлення про договiр/повiдомлення про змiни до реєстрацiї договору не повинен перевищувати 10 календарних днiв);

(пiдпункт 1 пункту 1.12 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     2) пiд час обслуговування операцiй за договором iз застосуванням до договору максимальної процентної ставки, яка визначається згiдно з умовами реєстрацiї договору Нацiональним банком.

(пункт 1.12 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 22.12.2010р. N 571, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 23.03.2017р. N 26)

     1.13. Невиконання уповноваженим банком/обслуговуючим банком функцiй контролю за розмiром виплат за користування кредитом iз застосуванням максимальної процентної ставки:

     1) у результатi чого була неправомiрно проведена реєстрацiя договору / унесено змiни до реєстрацiї договору, умови якого (з урахуванням змiн у разi їх наявностi) не вiдповiдають установленим Нацiональним банком максимальним процентним ставкам, є пiдставою для притягнення такого банку до вiдповiдальностi згiдно зi статтею 73 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть";

     2) у результатi чого пiд час обслуговування операцiй клiєнта за договором (з урахуванням змiн у разi їх наявностi) була проведена неправомiрна валютна операцiя, яка призвела до порушення встановлених Нацiональним банком максимальних процентних ставок, є пiдставою для притягнення такого банку до вiдповiдальностi згiдно зi статтею 16 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19 лютого 1993 року N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю".

(главу 1 роздiлу I доповнено новим пунктом 1.13 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, у зв'язку з цим пункти 1.13 - 1.19 уважати вiдповiдно пунктами 1.14 - 1.20)

     1.14. Нацiональний банк у разi потреби реалiзацiї резидентами-позичальниками стратегiчно важливих для економiки України кредитних проектiв, розмiр виплат за користування кредитом за якими перевищує розмiр виплат за максимальними процентними ставками, може приймати за кожним конкретним випадком окреме рiшення Правлiння Нацiонального банку України.

(пункт 1.14 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.04.2016р. N 303)

     1.15. Не допускається реєстрацiя укладених резидентами-позичальниками договорiв, згiдно з якими передбачена сплата резидентами-позичальниками процентiв за користування кредитами (без урахування вiдповiдних комiсiй), до фактичного надходження в Україну кредитних коштiв вiд нерезидентiв або до здiйснення сплати нерезидентами-кредиторами зобов'язань за зовнiшньоекономiчними договорами резидентiв за межами України чи до зарахування кредитних коштiв на рахунок резидента-позичальника, вiдкритий за межами України.

(пункт 1.15 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 23.03.2017р. N 26)

     1.16. Резиденти-позичальники мають передбачати в договорi, що пiдлягає реєстрацiї, умову про те, що вiн набирає чинностi з моменту (або не ранiше) його реєстрацiї, за винятком договорiв про одержання кредитiв уповноваженими банками на строк, що не перевищує один рiк.

(абзац перший пункту 1.16 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.12.2017р. N 147)

     Вимоги абзацу першого пункту 1.16 глави 1 роздiлу I цього Положення поширюються на змiни до договору, якi стосуються суми, валюти, строку кредиту, розмiру платежiв, що впливають на розмiр виплат за користування кредитом (процентної ставки, комiсiй, неустойки, iнших установлених договором платежiв, у тому числi тих, що є санкцiями за неналежне виконання договору), у тому числi в разi перегляду сторонами договору його умов у випадках, про якi йдеться в пунктi 1.19 глави 1 роздiлу I цього Положення.

(абзац другий пункту 1.16 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     Вимоги пункту 1.16 глави 1 роздiлу I цього Положення не поширюються на випадок замiни сторони в зобов'язаннi, яке виникло на пiдставi зареєстрованого договору (у межах суми зобов'язання й на умовах цього договору та його реєстрацiї, що iснували на момент замiни сторони в зобов'язаннi).

	(пункт 1.16 глави 1 роздiлу I доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.12.2017р. N 147)
	(пункт 1.16 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, вiд 29.12.2007р. N 494, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246)

     1.17. Реєстрацiя Нацiональним банком договору (унесення змiн до реєстрацiї договору) проводиться за заявницьким принципом без жодних зобов'язань будь-якого характеру з боку Нацiонального банку щодо зобов'язань за договором / вимог сторiн договору (зокрема їх наявностi, законностi, дiйсностi, чинностi, вiдповiдностi тощо, а також установлення/iдентифiкацiї сторiн у зобов'язаннi).

(пункт 1.17 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     1.18. Реєстрацiя договору дiйсна на весь час користування кредитом за цим договором, якщо протягом 180 календарних днiв починаючи з наступного робочого дня пiсля дня реєстрацiї договору резидент-позичальник одержав кредит або його частку.

(пункт 1.18 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.12.2007р. N 494, вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 30.12.2015р. N 996, вiд 24.05.2016р. N 331, вiд 23.08.2016р. N 375, вiд 23.03.2017р. N 26, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.09.2017р. N 88)

     1.19. Якщо боргове зобов'язання резидента-позичальника виникло на пiдставi договору про одержання ним грошових коштiв (суми кредиту) в iноземнiй валютi вiд iншого резидента та у цьому зобов'язаннi вiдбувається замiна резидента-кредитора на нерезидента - нового кредитора (унаслiдок купiвлi-продажу / вiдступлення, передавання прав вимоги тощо), то платiжнi операцiї резидента-позичальника з нерезидентом - новим кредитором за таким договором в iноземнiй валютi (з урахування змiн, що передбаченi iншими угодами/договорами, якi стосуються його реалiзацiї, у тому числi замiни кредитора на нерезидента) здiйснюються лише пiсля його реєстрацiї в Нацiональному банку згiдно з вимогами роздiлу I цього Положення.

     Реєстрацiя такого договору (з урахуванням змiн, що передбаченi iншими угодами/договорами, якi стосуються його реалiзацiї, у тому числi замiни кредитора на нерезидента) дозволяється, якщо умови такого договору вiдповiдають вимогам, установленим роздiлом I цього Положення (за винятком вимоги щодо обов'язкової реєстрацiї договору до фактичного одержання резидентом-позичальником коштiв за кредитом у частинi коштiв, одержаних резидентом-позичальником вiд резидента-кредитора, а також вимоги абзацу першого пункту 1.16 глави 1 роздiлу I цього Положення).

(абзац другий пункту 1.19 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Пiд час здiйснення банком контролю за розмiром виплат за користування кредитом за таким договором максимальна процентна ставка не застосовується до виплат за користування кредитом, якi були сплаченi або пiдлягали сплатi резидентом-позичальником у перiод, що передує моменту переходу прав резидента-кредитора до нерезидента - нового кредитора у зобов'язаннi, у сумi фактично здiйснених платежiв на користь резидента-кредитора або вiдповiдно у сумi прострочених платежiв, права вимоги за якими перейшли до нерезидента-кредитора.

     З метою забезпечення дотримання максимальної процентної ставки за договором, що є обов'язковою умовою для реєстрацiї договору, нерезидент - новий кредитор може в односторонньому порядку вiдмовитися вiд нарахування частки або повнiстю процентiв, iнших платежiв, що впливають на розмiр виплат за користування кредитом, за договором, письмово повiдомивши про це позичальника. Таке письмове повiдомлення нового кредитора про вiдмову вiд нарахування вiдповiдних платежiв до позичальника за договором має бути безвiдкличним.

     Вимоги пункту 1.19 глави 1 роздiлу I цього Положення (крiм абзацу четвертого пункту 1.19 глави 1 роздiлу I цього Положення) не поширюються на випадок, що передбачений пунктом 1.21 глави 1 роздiлу I цього Положення.

(пункт 1.19 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.04.2009р. N 265, вiд 24.05.2016р. N 331, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     1.20. Якщо договором з нерезидентом передбачено надання кредиту кiльком резидентам-позичальникам, то реєстрацiя договору здiйснюється окремо для кожного з позичальникiв у частинi коштiв (частки кредиту), якi цей позичальник передбачає отримати в межах загальної суми кредиту.

(главу 1 роздiлу I доповнено пунктом 1.20 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, пункт 1.20 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     1.21. Якщо в межах одного договору передбачено надання кредиту в iноземнiй валютi резиденту-позичальнику за участю нерезидента-кредитора та резидента-кредитора, то реєстрацiя договору здiйснюється в частинi коштiв (частки кредиту), яка передбачає здiйснення резидентом-позичальником на пiдставi цього договору платiжних операцiй з нерезидентом (кредитором/агентом кредиторiв), з обов'язковим дотриманням вимог цього Положення щодо максимальної процентної ставки за договором. Якщо пiсля реєстрацiї такого договору вiдбувається замiна резидента-кредитора на нерезидента - нового кредитора, то такi змiни потребують унесення вiдповiдних змiн до реєстрацiї договору з урахуванням вимог, установлених роздiлом I цього Положення.

(главу 1 роздiлу I доповнено пунктом 1.21 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, пункт 1.21 глави 1 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     1.22. Договiр позики (новацiї), що передбачає замiну боргу за зареєстрованим договором / кiлькома зареєстрованими договорами за домовленiстю договiрних сторiн новим позиковим зобов'язанням мiж тими самими сторонами, пiдлягає реєстрацiї з одночасним анулюванням реєстрацiї ранiше укладеного договору / укладених договорiв.

(главу 1 роздiлу I доповнено пунктом 1.22 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, пункт 1.22 глави 1 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     1.23. Пункт 1.23 глави 1 роздiлу I виключено

(главу 1 роздiлу I доповнено пунктом 1.23 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, пункт 1.23 глави 1 роздiлу I виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.09.2017р. N 88)

     1.23. Переказ платежiв кредитором (у зв'язку з одержанням резидентом-позичальником суми кредиту) та/або на користь кредитора (у зв'язку з погашенням основної суми кредиту, сплатою процентiв та iнших платежiв, установлених договором) в iноземнiй валютi, що вiдрiзняється вiд iноземної валюти, у якiй визначена сума кредиту за договором (валюта кредиту), дозволяється за умови, що це передбачено сторонами в договорi.

(главу 1 роздiлу I доповнено пунктом 1.23 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

Глава 2. Порядок реєстрацiї договорiв, укладених резидентами-позичальниками (у тому числi уповноваженими банками-позичальниками)

     1. Реєстрацiя Нацiональним банком договорiв / унесення змiн до реєстрацiї договорiв (далi - реєстрацiйнi дiї) проводиться в автоматизованому режимi засобами спецiального програмного забезпечення Нацiонального банку щодо реєстрацiї договорiв (далi - засоби спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв) на пiдставi повiдомлення про договiр / повiдомлення про змiни до реєстрацiї договору (далi - Повiдомлення), що надiйшло вiд уповноваженого банку - iнiцiатора проведення реєстрацiйних дiй.

     Змiни вiдомостей щодо сторiн зареєстрованого договору, суми, валюти, строку кредиту, розмiрiв процентної ставки, комiсiй, неустойки, iнших установлених цим договором зборiв, платежiв, санкцiй за неналежне виконання договору, що впливають на розмiр виплат за користування кредитом, а також змiна уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором потребують обов'язкового внесення вiдповiдних змiн до реєстрацiї договору в порядку, установленому для реєстрацiї договору, та з урахуванням вимог абзацу другого пункту 1.10 глави 1 роздiлу I цього Положення.

     Уповноважений банк, найменування (назва та/або органiзацiйно-правова форма без змiни коду банку) якого змiнено, має право продовжувати обслуговувати операцiї за власним договором, за яким цей банк є позичальником, на пiдставi дiйсної реєстрацiї такого договору за умови внесення змiн щодо найменування уповноваженого банку-позичальника пiд час внесення змiн до реєстрацiї такого договору, зумовлених iншими пiдставами, зазначеними в абзацi другому пункту 1 глави 2 роздiлу I цього Положення.

     Змiна найменування (назви та/або органiзацiйно-правової форми без змiни коду банку) уповноваженого банку, що є обслуговуючим банком за договором, укладеним резидентом-позичальником, що не є банком, не потребує змiни умов реєстрацiї такого договору та iнiцiювання цим банком проведення реєстрацiйних дiй (у такому разi вiдомостi щодо змiненого найменування уповноваженого банку отримуються засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв в автоматизованому режимi з електронної форми Державного реєстру банкiв України, який ведеться Нацiональним банком).

(пункт 1 глави 2 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     2. Уповноваженим банком - iнiцiатором проведення реєстрацiйних дiй може бути:

     1) уповноважений банк, якщо вiн є позичальником за договором (боржником у зобов'язаннi внаслiдок правонаступництва / переведення боргу за договором), у разi потреби проведення реєстрацiйних дiй за таким договором;

     2) уповноважений банк, що надав згоду на обслуговування операцiй за договором, укладеним резидентом-позичальником, що не є банком, у разi потреби реєстрацiї такого договору;

     3) уповноважений банк, що надав згоду на подальше обслуговування операцiй за договором, укладеним резидентом-позичальником, що не є банком, у разi потреби внесення змiн до реєстрацiї такого договору стосовно змiни обслуговуючого банку (у зв'язку з переходом резидента-позичальника на обслуговування з iншого обслуговуючого банку в цей уповноважений банк);

     4) уповноважений банк - обслуговуючий банк за договором, укладеним резидентом-позичальником, що не є банком, у разi потреби внесення змiн до реєстрацiї такого договору (у тому числi у випадку, передбаченому пiдпунктом 4 пункту 3 глави 2 роздiлу I цього Положення).

     3. Уповноважений банк за власною iнiцiативою має право iнiцiювати проведення реєстрацiйних дiй з дотриманням порядку, установленого главою 2 роздiлу I цього Положення:

     1) за договором з нерезидентом-кредитором, за яким уповноважений банк є позичальником (боржником у зобов'язаннi за договором з нерезидентом - кредитором унаслiдок правонаступництва / замiни резидента - первiсного позичальника), у всiх випадках, що потребують проведення реєстрацiйних дiй;

     2) у разi вiдступлення / передавання цим уповноваженим банком нерезиденту права вимоги за договором про одержання резидентом-позичальником, що не є банком, кредиту в iноземнiй валютi вiд уповноваженого банку-кредитора у випадку реєстрацiї такого договору з урахуванням пункту 1.19 глави 1 роздiлу I цього Положення. Необхiдними умовами для iнiцiювання реєстрацiї такого договору є наявнiсть вiдкритого в цьому уповноваженому банку рахунку клiєнта резидента-позичальника, за яким проводитимуться операцiї за договором; згода цього уповноваженого банку на обслуговування операцiй за договором; виконання уповноваженим банком вимог пiдпунктiв 2, 3 пункту 5 глави 2 роздiлу I цього Положення (у частинi, яка стосується нерезидента - нового кредитора); вiдповiднiсть умов договору встановленим Нацiональним банком максимальним процентним ставкам (з урахуванням абзацу четвертого пункту 1.19 глави 1 роздiлу I цього Положення) та вимогам роздiлу I цього Положення;

     3) за договором, укладеним резидентом-позичальником, що не є банком, у межах якого кредит надається за участю кiлькох кредиторiв (нерезидента-кредитора та уповноваженого банку-кредитора), виключно у випадку внесення змiн до реєстрацiї такого договору стосовно замiни уповноваженого банку-кредитора на нерезидента - нового кредитора. Iнiцiювання внесення змiн до реєстрацiї договору вiдповiдно до пiдпункту 3 пункту 3 глави 2 роздiлу I цього Положення дозволяється за умов, що уповноваженим банком - обслуговуючим банком за договором, укладеним резидентом-позичальником, що не є банком, є уповноважений банк-кредитор; уповноважений банком виконав вимоги пiдпунктiв 2, 3 пункту 5 глави 2 роздiлу I цього Положення (у частинi, яка стосується нерезидента - нового кредитора); договiр вiдповiдає вимогам роздiлу I цього Положення;

     4) за договором, укладеним резидентом-позичальником, що не є банком, у разi переведення резидента-позичальника на обслуговування з уповноваженого банку, що приєднується до iншого уповноваженого банку, до уповноваженого банку - правонаступника банку, що приєднується.

(пiдпункт 4 пункту 3 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     4. Уповноважений банк (крiм банку, у якому запроваджено тимчасову адмiнiстрацiю) за заявою заявника(iв) (резидента-позичальника, що не є банком, або iнших осiб, якi зазначенi в пунктi 4 глави 2 роздiлу I цього Положення) має право iнiцiювати проведення реєстрацiйних дiй з дотриманням порядку, установленого главою 2 роздiлу I цього Положення:

     1) за заявою резидента-позичальника, що не є банком (у тому числi боржника у зобов'язаннi за договором з нерезидентом-кредитором унаслiдок правонаступництва / замiни резидента - первiсного позичальника) у всiх випадках, що потребують проведення реєстрацiйних дiй за договором;

     2) за спiльною заявою нерезидента - первiсного кредитора та нерезидента - нового кредитора до уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором, укладеним резидентом-позичальником, виключно у випадку внесення змiн до реєстрацiї такого договору стосовно замiни нерезидента-кредитора на iншого нерезидента. Така заява має обов'язково мiстити вiдомостi про документ, яким боржник був письмово повiдомлений про замiну кредитора у зобов'язаннi (засвiдчена заявниками копiя зазначеного документа також додається до заяви);

     3)за спiльною заявою iншого уповноваженого банку - первiсного кредитора та нерезидента - нового кредитора до уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором, укладеним резидентом-позичальником, виключно у випадку внесення змiн до реєстрацiї такого договору стосовно замiни уповноваженого банку - первiсного кредитора на нерезидента-кредитора. Така заява має обов'язково мiстити вiдомостi про документ, яким боржник був письмово повiдомлений про замiну кредитора у зобов'язаннi (засвiдчена заявниками копiя зазначеного документа також додається до заяви).

     5. Якщо заявниками є кредитори, то необхiдними умовами для iнiцiювання уповноваженим банком проведення реєстрацiйних дiй є:

     1) перевiрка уповноваженим банком наявностi вiдповiдних повноважень в особи(iб), яка(якi) дiє(ють) як представник(и) заявникiв, на пiдставi офiцiйних документiв або засвiдчених в установленому порядку їх копiй;

     2) установлення уповноваженим банком для нерезидента - нового кредитора та представника(iв) заявникiв на пiдставi офiцiйних документiв, якi мають бути чинними (дiйсними) на момент їх подання, або засвiдчених в установленому порядку їх копiй:

     для фiзичної особи - прiзвища, iм'я та (за наявностi) по батьковi; реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв або iдентифiкацiйного номера згiдно з Державним реєстром фiзичних осiб - платникiв податкiв та iнших обов'язкових платежiв (для резидента); дати народження; номера (та за наявностi серiї) паспорта (або iншого документа, що посвiдчує особу та вiдповiдно до законодавства України може бути використаний на територiї України для укладення правочинiв), дати видачi та органу, що його видав; громадянства (для нерезидента);

     для юридичної особи - повного найменування; мiсцезнаходження; даних щодо реєстрацiї;

     3) з'ясування уповноваженим банком для нерезидента - нового кредитора на пiдставi документiв та/або iнформацiї, у тому числi отриманої з офiцiйних або публiчних джерел:

     для фiзичної особи - мiсця її проживання / мiсця тимчасового перебування в Українi; факту належностi самої фiзичної особи або особи, яка дiє вiд її iменi, до нацiональних або iноземних публiчних дiячiв, дiячiв, що виконують полiтичнi функцiї в мiжнародних органiзацiях, або пов'язаних з ними осiб;

     для юридичної особи - реквiзитiв банку, у якому вiдкрито рахунок; номера банкiвського рахунка; вiдомостей про органи управлiння; даних, що дають змогу встановити кiнцевих бенефiцiарних власникiв (контролерiв); факту належностi особи, яка дiє вiд її iменi, а також кiнцевого бенефiцiарного власника (контролера) до нацiональних або iноземних публiчних дiячiв, дiячiв, що виконують полiтичнi функцiї в мiжнародних органiзацiях, або пов'язаних з ними осiб; даних, що зазначенi в абзацах другому та третьому пiдпункту 2 пункту 5 глави 2 роздiлу I цього Положення, щодо довiрителiв та довiрених осiб (для трастiв);

     4) надання заявником(ами) уповноваженому банку документiв (засвiдчених в установленому порядку їх копiй), що є пiдставою для вiдступлення прав вимоги за договором;

     5) надання заявником(ами) за вимогою уповноваженого банку документiв, що потрiбнi для виконання уповноваженим банком функцiй щодо здiйснення валютного контролю за операцiями резидентiв-позичальникiв, пов'язаними з одержанням, використанням i поверненням кредиту, а також iншими операцiями за договором;

     6) надання уповноваженим банком згоди заявнику(ам) на iнiцiювання проведення реєстрацiйних дiй (згода на iнiцiювання проведення реєстрацiйних дiй є також згодою на обслуговування операцiй за договором).

     6. Уповноважений банк, ураховуючи вимоги Положення про порядок здiйснення банками аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї та їх учасникiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15 серпня 2016 року N 369 (зi змiнами) (далi - Положення N 369), не надає згоди на iнiцiювання проведення реєстрацiйних дiй за договором у разi наявностi ознак здiйснення уповноваженим банком ризикової дiяльностi, що загрожує iнтересам вкладникiв чи iнших кредиторiв банку (далi - ризикова дiяльнiсть) / наявностi пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень. Уповноважений банк має право iнiцiювати проведення реєстрацiї в Нацiональному банку договору, укладеного резидентом-позичальником, що не є банком (у тому числi у випадку, передбаченому пiдпунктом 2 пункту 3 глави 2 роздiлу I цього Положення), виключно пiсля з'ясування на пiдставi документiв та/або iнформацiї (у тому числi отриманої з офiцiйних або публiчних джерел) даних, що дають змогу встановити кiнцевих бенефiцiарних власникiв нерезидента-кредитора, який є юридичною особою, у тому числi вiдсутнiсть пiдстав уважати, що вiн використовує агентiв, номiнальних утримувачiв (номiнальних власникiв) або посередникiв з метою приховування кiнцевого(их) бенефiцiарного(их) власника(iв) [контролера(iв)].

(абзац перший пункту 6 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.05.2017р. N 41)

     У разi вiдмови уповноваженого банку надати заявнику згоду на iнiцiювання проведення реєстрацiйних дiй за договором банк протягом семи робочих днiв починаючи з наступного робочого дня пiсля дня отримання вiдповiдних документiв повiдомляє про це заявника.

     7. Заявник(и) з метою реєстрацiї договору / унесення змiн до реєстрацiї договору звертається з урахуванням пунктiв 2 та 4 глави 2 роздiлу I цього Положення до вiдповiдного уповноваженого банку з пакетом документiв, що має включати:

     1) заяву про реєстрацiю договору / заяву про внесення змiн до реєстрацiї договору (далi в цьому роздiлi - Заява) на паперовому носiї чи у виглядi електронного документа. Заява за довiльною формою має обов'язково мiстити номер i дату, пiдпис заявника, а також вiдомостi щодо реквiзитiв, сторiн та основних умов договору, який потребує реєстрацiї / унесення змiн до реєстрацiї (у випадку заяви про внесення змiн до реєстрацiї договору мають зазначатися змiненi вiдомостi щодо договору з урахуванням iнших додаткових угод/договорiв, документiв, якi стосуються реалiзацiї договору та здiйснення валютних операцiй за договором). Вiдомостi щодо основних умов договору мають уключати, зокрема вiдомостi щодо суми, валюти, строку кредиту, вiдомостi щодо розмiрiв платежiв, що впливають на розмiр виплат за користування кредитом (процентна ставка, комiсiї, неустойки, iншi установленi договором платежi, у тому числi тi, що є санкцiями за неналежне виконання договору), та їх вiдповiдностi (неперевищення) розмiру виплат за максимальною процентною ставкою, установленою Нацiональним банком для договорiв iз вiдповiдними умовами залучення кредитiв;

(пiдпункт 1 пункту 7 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.10.2017р. N 102)

     2) оригiнал/копiю договору (разом з оригiналами/копiями iнших додаткових угод/договорiв, документiв, якi стосуються реалiзацiї договору та здiйснення валютних операцiй за договором).

     Копiї документiв можуть створюватися заявником у паперовiй або електроннiй формi з урахуванням вимог, визначених абзацами десятим та одинадцятим пункту 3.2 глави 3 роздiлу I цього Положення. Якщо документи складенi iноземною мовою (крiм документiв, що складенi росiйською мовою або текст яких викладено одночасно iноземною та українською/росiйською мовами), то за вимогою уповноваженого банку також подається їх переклад на українську мову, засвiдчений пiдписом заявника.

(абзац четвертий пункту 7 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.10.2017р. N 102, вiд 26.12.2017р. N 143, вiд 20.07.2018р. N 83)

     Датою (днем) надходження до уповноваженого банку пакета документiв є дата (день) надходження до банку останнього, що надiйшов, документа з перелiку документiв, потрiбних вiдповiдно до вимог роздiлу I цього Положення.

     8. Уповноважений банк, що отримав вiд заявника пакет документiв, поданий з метою реєстрацiї договору / унесення змiн до реєстрацiї договору, проставляє на Заявi (паперовiй копiї Заяви у разi подання Заяви у виглядi електронного документа) дату її надходження, що засвiдчується пiдписом вiдповiдального працiвника банку.

(абзац перший пункту 8 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Уповноважений банк перевiряє правильнiсть оформлення заявником Заяви (зокрема, наявнiсть дати та вiдповiдних реквiзитiв, пiдписiв, вiдомостей щодо договору, що необхiднi уповноваженому банку для iнiцiювання проведення реєстрацiйних дiй); вiдповiднiсть її змiсту умовам договору з нерезидентом; повноту поданих заявником з метою реєстрацiї договору / унесення змiн до реєстрацiї договору пiдтвердних документiв, а також вiдповiднiсть умов договору (з урахуванням у разi їх наявностi iнших додаткових угод/договорiв, документiв, що стосуються реалiзацiї договору та здiйснення валютних операцiй за договором) установленому законодавством України порядку отримання резидентами кредитiв вiд нерезидентiв, у тому числi з урахуванням вимог пунктiв 1.11, 1.12 та 1.16 глави 1 роздiлу I цього Положення.

(абзац другий пункту 8 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.10.2017р. N 102)

     Пiд час проведення такої перевiрки уповноважений банк зобов'язаний забезпечити всебiчний аналiз та перевiрку документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї (намiри здiйснення фiнансових операцiй) резидента-позичальника та вiдомостей про учасникiв фiнансових операцiй, у тому числi вiдповiдно до вимог Положення N 369.

     Уповноважений банк за результатами розгляду пакета документiв, поданого заявником з метою реєстрацiї договору / унесення змiн до реєстрацiї договору, повертає його заявнику (iз зазначенням пiдстави повернення) у разi виявлення:

     1) невiдповiдностi поданих документiв установленим законодавством України вимогам, у тому числi вимогам цього Положення;

     2) факту одержання резидентом-позичальником кредиту без реєстрацiї договору та несплати цим резидентом штрафу, передбаченого в такому випадку законодавством України (за винятком тих випадкiв, коли законодавство України дає змогу одержувати кредит без реєстрацiї договору);

     3) наявностi ознак здiйснення уповноваженим банком ризикової дiяльностi/пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень (у тому числi з урахуванням вимог Положення N 369).

     Якщо за висновком уповноваженого банку поданий заявником пакет документiв вiдповiдає вимогам, установленим законодавством України, у тому числi цим Положенням, то такий пакет документiв залишається в уповноваженому банку та уповноважений банк iнiцiює проведення вiдповiдних реєстрацiйних дiй шляхом надсилання Нацiональному банку Повiдомлення вiдповiдно до пункту 9 глави 2 роздiлу I цього Положення.

(абзац восьмий пункту 8 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Загальний строк розгляду уповноваженим банком пакета документiв, поданого заявником з метою реєстрацiї договору / унесення змiн до реєстрацiї договору, не повинен перевищувати семи робочих днiв починаючи з наступного робочого дня пiсля дати (дня) надходження до уповноваженого банку пакета документiв.

     9. Уповноважений банк - iнiцiатор проведення реєстрацiйних дiй (за власною iнiцiативою з урахуванням пункту 3 глави 2 роздiлу I цього Положення; за Заявою заявника з урахуванням пунктiв 4, 5 глави 2 роздiлу I цього Положення) надсилає до Нацiонального банку Повiдомлення в електроннiй формi засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв [Повiдомлення заповнюється окремо за кожним договором (iндивiдуальним кредитним договором у рамках генерального/рамкового договору) та має мiстити вiдомостi, що передбаченi в додатку 1 до цього Положення].

     Уповноважений банк має забезпечити зберiгання примiрника Повiдомлення, що мiстить пiдпис керiвника банку (або iншої уповноваженої на це особи банку), на паперовому носiї чи у виглядi електронного документа, а також пакета документiв, поданого заявником з метою реєстрацiї договору / унесення змiн до реєстрацiї договору.

(пункт 9 глави 2 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     10. Нацiональний банк проводить реєстрацiйнi дiї протягом семи робочих днiв iз дати (дня) надходження до Нацiонального банку Повiдомлення вiд уповноваженого банку - iнiцiатора проведення реєстрацiйних дiй.

(пункт 10 глави 2 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     11. Пункт 11 глави 2 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     12. Пункт 12 глави 2 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83, у зв'язку з цим пункти 13 - 17 уважати вiдповiдно пунктами 11 - 15)

     11. Нацiональний банк проводить реєстрацiю договору шляхом унесення в автоматизованому режимi (на пiдставi вiдомостей з Повiдомлення, поданого уповноваженим банком - iнiцiатором проведення реєстрацiйних дiй) вiдповiдного запису до електронного реєстру повiдомлень про договори, що ведеться засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв (далi - Реєстр). Датою та номером реєстрацiї договору є дата та номер запису в Реєстрi.

(абзац перший пункту 11 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Нацiональний банк уносить змiни до реєстрацiї договору шляхом змiни в автоматизованому режимi (на пiдставi вiдомостей з Повiдомлення, поданого уповноваженим банком - iнiцiатором проведення реєстрацiйних дiй) вiдповiдних вiдомостей, що мiстяться в Реєстрi. Датою внесення змiн до реєстрацiї договору є дата змiни вiдповiдних вiдомостей, що мiстяться в Реєстрi.

(абзац другий пункту 11 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Пiдтвердження Нацiонального банку iз зазначенням дати та номера запису в Реєстрi, що свiдчить про реєстрацiю договору (реєстрацiйне свiдоцтво), формується, оновлюється (з урахуванням змiни вiдомостей, що мiстяться в Реєстрi) за результатами проведення Нацiональним банком реєстрацiйних дiй засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв та доводиться до вiдома уповноваженого банку, який обслуговує договiр, шляхом надання доступу до вiдомостей з Реєстру.

     У разi внесення змiн до реєстрацiї договору стосовно змiни уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором iнформацiйне повiдомлення про припинення обслуговування операцiй за договором уповноваженим банком (попереднiм обслуговуючим банком за договором) у зв'язку з переходом резидента-позичальника на обслуговування до iншого уповноваженого банку формується та доводиться до вiдома попереднього обслуговуючого банку засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв.

     12. Пункт 12 глави 2 роздiлу I виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83, у зв'язку з цим пункти 13 - 15 уважати вiдповiдно пунктами 12 - 14)

     12. Нацiональний банк анулює реєстрацiю договору (за вiдповiдним зверненням уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором iз зазначених нижче пiдстав) у зв'язку з:

     1) припиненням юридичної особи або пiдприємницької дiяльностi фiзичної особи - пiдприємця (унесенням запису про припинення до Єдиного державного реєстру юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань), якщо цi особи є резидентами-позичальниками за зареєстрованим договором;

     2) неотриманням резидентом-позичальником кредиту (повнiстю або частково) протягом 180 календарних днiв починаючи з наступного робочого дня пiсля дня реєстрацiї договору та iз закiнченням у зв'язку з цим строку дiї реєстрацiї;

     3) виявленням у документах, поданих резидентом-позичальником або iншим заявником до уповноваженого банку та/або уповноваженим банком - iнiцiатором проведення реєстрацiйних дiй до Нацiонального банку i на пiдставi яких Нацiональний банк провiв реєстрацiю договору (унiс змiни до реєстрацiї договору), недостовiрної, неповної iнформацiї та/або iнформацiї, що свiдчить про порушення клiєнтом / уповноваженим банком вимог законодавства України;

     4) виявленням ознак здiйснення ризикової дiяльностi, яка загрожує iнтересам вкладникiв чи iнших кредиторiв уповноваженого банку, пiд час виконання цим банком функцiї обслуговуючого банку за договором;

     5) наявнiстю пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень;

     6) наявнiстю iнформацiї про порушення резидентом-позичальником норм валютного законодавства пiд час виконання договору;

     7) зверненням уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором щодо анулювання реєстрацiї договору за iнiцiативою резидента-позичальника (уключаючи уповноважений банк-позичальник);

     8) втратою чинностi реєстрацiї договору у визначених законодавством випадках;

     9) закриттям усiх рахункiв резидента-позичальника в уповноваженому банку - обслуговуючому банку за договором;

     10) зверненням уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором щодо реєстрацiї нового договору позики (новацiї) за iнiцiативою резидента-позичальника (уключаючи уповноважений банк-позичальник) з одночасним анулюванням реєстрацiї ранiше укладеного договору / укладених договорiв, зобов'язання за якими припиняються шляхом новацiї.

     Уповноважений банк - обслуговуючий банк за договором має право подати до Нацiонального банку звернення про анулювання реєстрацiї договору у випадках, визначених у пiдпунктах 1 - 10 пункту 12 глави 2 роздiлу I цього Положення. У випадках, визначених у пiдпунктах 4 та 9 пункту 12 глави 2 роздiлу I цього Положення, уповноважений банк - обслуговуючий банк за договором зобов'язаний письмово попередити резидента-позичальника про свiй намiр анулювати реєстрацiю договору не пiзнiше нiж за три мiсяцi до дати надсилання Нацiональному банку вiдповiдного звернення щодо анулювання реєстрацiї договору.

     Звернення уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором про анулювання реєстрацiї договору подається до Нацiонального банку засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв. Анулювання Нацiональним банком реєстрацiї договору на пiдставi вiдповiдного звернення уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором проводиться в автоматизованому режимi засобами спецiального програмного забезпечення щодо реєстрацiї договорiв не пiзнiше наступного робочого дня пiсля дня надходження до Нацiонального банку такого звернення.

     Датою анулювання реєстрацiї договору є дата внесення Нацiональним банком вiдомостей про анулювання реєстрацiї договору до Реєстру. Повiдомлення про анулювання реєстрацiї договору формується та доводиться до вiдома уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором шляхом надання доступу до вiдомостей з Реєстру.

(пункт 12 глави 2 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     13. Анульована реєстрацiя договору не поновлюється. Нова реєстрацiя такого договору здiйснюється в загальному порядку, установленому роздiлом I цього Положення. У разi нової реєстрацiї договору Нацiональний банк до Реєстру додатково вносить вiдомостi iз посиланням на анульовану реєстрацiю договору (номер i дата такої реєстрацiї договору, а також дата її анулювання).

     14. Уповноважений банк зобов'язаний надiслати письмове повiдомлення резиденту-позичальнику, що не є банком, та якщо резидент-позичальник не є заявником, також заявнику про:

     1) реєстрацiю договору / унесення змiн до реєстрацiї договору (крiм унесення змiн до реєстрацiї договору у зв'язку з випадками, передбаченими пiдпунктом 4 пункту 3 глави 2 цього Положення) з випискою з Реєстру;

     2) анулювання реєстрацiї договору.

     Уповноважений банк надсилає таке повiдомлення не пiзнiше робочого дня, наступного за днем унесення Нацiональним банком вiдповiдних вiдомостей до Реєстру.

(абзаци третiй - п'ятий пункту 14 глави 2 роздiлу I замiнено двома новими абзацами згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Уповноважений банк має право надавати виписку з Реєстру щодо договору, укладеного резидентом-позичальником (у виглядi документа в електроннiй або паперовiй формi, що мiстить вiдповiднi вiдомостi з Реєстру) резиденту-позичальнику (або iншим особам за згодою резидента-позичальника), нерезиденту-кредитору. Виписка з Реєстру формується та оновлюється уповноваженим банком за результатами проведення реєстрацiйних дiй за допомогою засобiв спецiального програмного забезпечення. Виписка з Реєстру в паперовiй формi має бути засвiдчена пiдписом уповноваженої особи уповноваженого банку.

(абзац шостий пункту 14 глави 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.10.2017р. N 102)

(глава 2 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, вiд 29.12.2007р. N 494, вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 30.04.2009р. N 265, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.10.2012р. N 450, вiд 20.07.2015р. N 465, вiд 30.12.2015р. N 996, вiд 11.08.2016р. N 368, вiд 23.08.2016р. N 375, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

Глава 3. Контрольнi функцiї обслуговуючого банку

     3.1. Обслуговування уповноваженим банком операцiй за договором [зарахування коштiв на рахунок резидента-позичальника в уповноваженому банку, що надходять вiд нерезидента як кредит, з урахуванням вимог пункту 3.6 глави 3 роздiлу I цього Положення; здiйснення купiвлi (продажу, обмiну) iноземної валюти за кредитними операцiями та платежами за цими операцiями за дорученням резидента-позичальника; перерахування коштiв з рахунку резидента-позичальника для здiйснення платежiв у рахунок виконання боргових зобов'язань резидента-позичальника перед нерезидентом-кредитором, передбачених договором] здiйснюється лише за наявностi документiв, що свiдчать про правомiрнiсть одержання резидентом кредитних коштiв згiдно iз законодавством України, ураховуючи вимоги цього Положення щодо реєстрацiї договору, та потрiбнi для виконання обслуговуючим банком функцiй щодо здiйснення валютного контролю за операцiями за договором.

(пункт 3.1 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 23.03.2017р. N 26, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     3.2. Уповноважений банк - обслуговуючий банк за договором (далi в цiй главi - обслуговуючий банк) проводить платiжнi операцiї за договором лише в разi їх вiдповiдностi умовам реєстрацiї договору [крiм випадкiв дострокового погашення кредиту (якщо це передбачено договором), а також прострочення строкiв виконання зобов'язань за договором] та умовам договору з нерезидентом, i здiйснює контроль за:

(абзац перший пункту 3.2 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 24.05.2016р. N 331, вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 25.05.2017р. N 41)

     вiдповiднiстю обсягiв перерахованої нерезиденту валюти обсягам фактично одержаного резидентом кредиту [з урахуванням сплати процентiв за його користування та iнших установлених цим договором платежiв, що пiдлягають сплатi на користь кредитора, а також умов договору (за наявностi) щодо здiйснення платежiв у валютi, що вiдрiзняється вiд валюти, у якiй визначена сума кредиту за договором];

(абзац другий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     неперевищенням резидентом-позичальником розмiру виплат за максимальною процентною ставкою, яка пiдлягає застосуванню до договору згiдно з умовами його реєстрацiї (зокрема, у разi сплати неустойки, iнших санкцiй за неналежне виконання договору).

(абзац третiй пункту 3.2 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 23.03.2017р. N 26)

     Обслуговуючий банк здiйснює контроль за неперевищенням розмiру виплат за максимальними процентними ставками пiд час проведення кожної платiжної операцiї за договором, яка впливає на розмiр виплат за користування кредитом (у т. ч. у разi сплати неустойки, комiсiй або iнших установлених договором платежiв) (з урахуванням особливостей, установлених для випадку здiйснення такого контролю у разi сплати передбачених договором комiсiй, зборiв до одержання кредиту та/або протягом першого рiчного перiоду дiї договору*). Для цього порiвнюється розмiр виплат за максимальною процентною ставкою та розмiр виплат за користування кредитом, якi визначаються наростаючим пiдсумком з часу проведення першої платiжної операцiї за договором. Розмiр виплат за максимальними процентними ставками обчислюється як загальна сума процентiв, нарахованих на суму отриманого, але не погашеного кредиту пропорцiйно до часу користування кредитними коштами, iз застосуванням розмiру максимальної процентної ставки, що пiдлягає застосуванню до договору згiдно з умовами його реєстрацiї.

(абзац четвертий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 25.05.2017р. N 41)

     У разi сплати резидентом-позичальником передбачених договором комiсiй, зборiв до одержання кредиту та/або протягом першого рiчного перiоду дiї договору такi платiжнi операцiї на кiнець першого рiчного перiоду дiї договору не повиннi призводити до перевищення розмiру виплат за користування кредитом розмiру виплат за максимальними процентними ставками. У цьому разi протягом першого рiчного перiоду дiї договору обслуговуючий банк здiйснює контроль за неперевищенням розмiру виплат за максимальними процентними ставками шляхом порiвняння розмiру рiчних виплат за максимальними процентними ставками в перший рiчний перiод дiї договору та розмiру виплат за користування кредитом, який визначається наростаючим пiдсумком з часу проведення першої платiжної операцiї за договором. Вимоги абзацу п'ятого пункту 3.2 глави 3 роздiлу I цього Положення не поширюються на платiжнi операцiї, що не враховуються для цiлей контролю за неперевищенням розмiру виплат за максимальними процентними ставками за договором до розрахунку розмiру виплат за користування кредитом згiдно з абзацами шостим - восьмим пункту 1.11 глави 1 роздiлу I цього Положення.

(абзац п'ятий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.11.2016р. N 404, вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 25.05.2017р. N 41, вiд 20.07.2018р. N 83)

____________
     * Датою, з якої починається вiдлiк рiчного перiоду, є дата першої платiжної операцiї за договором.

     Обслуговуючий банк має право вiдмовитися вiд виконання платiжного доручення резидента-позичальника в iноземнiй валютi, якщо така операцiя призведе до перевищення розмiру виплат за користування кредитом розмiру виплат за максимальними процентними ставками. Така платiжна операцiя може бути проведена лише в обсягах, що не призводять до перевищення розмiру виплат за максимальними процентними ставками.

(абзац шостий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Обслуговуючий банк до проведення платiжної операцiї за договором має перевiрити в Реєстрi наявнiсть та умови реєстрацiї договору.

(абзац сьомий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 23.03.2017р. N 26)

     Абзац восьмий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I виключено

(абзац восьмий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.09.2017р. N 88, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.12.2017р. N 143)

     Абзац дев'ятий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I виключено

(абзац дев'ятий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Якщо в платiжному дорученнi банку-нерезидента немає посилання на договiр, на виконання якого вiд нерезидента-кредитора надiйшли кошти, то обслуговуючий банк вимагає письмове пояснення вiд резидента-позичальника щодо вiднесення цих коштiв до конкретного договору (якщо пояснення отримане засобами факсимiльного зв'язку, то воно надалi має бути пiдтверджене оригiналом) або звертається до банку-нерезидента для отримання iнформацiї щодо реквiзитiв документа, на пiдставi якого здiйснюється переказ коштiв в iноземнiй валютi.

(пункт 3.2 глави 3 роздiлу I доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.12.2007р. N 494)

     Обслуговуючий банк проводить платiжнi операцiї за договором та/або здiйснює купiвлю (обмiн) iноземної валюти iз зазначеною метою на пiдставi поданих резидентом-позичальником оригiналiв документiв (у тому числi електронних документiв), що пiдтверджують правомiрнiсть проведення таких операцiй, або копiй в електроннiй/паперовiй формi з оригiналiв цих документiв на паперових носiях iнформацiї.

     Копiї документiв в електроннiй формi створюються резидентом-позичальником шляхом сканування з оригiналу документа на паперовому носiї iнформацiї та засвiдчуються електронним цифровим пiдписом резидента-позичальника (для юридичних осiб - пiдписом уповноваженої особи), накладеним вiдповiдно до вимог законодавства в сферi надання послуг електронного цифрового пiдпису (далi - електронна копiя документа). Електроннi копiї документiв можуть подаватися засобами програмно-технiчного комплексу "клiєнт-банк", "клiєнт-Iнтернет-банк" тощо та залишаються в обслуговуючому банку на зберiганнi в електронному архiвi.

     Копiї документiв у паперовiй формi засвiдчуються пiдписом вiдповiдального працiвника обслуговуючого банку або в нотарiальному порядку, або пiдписом резидента-позичальника (для юридичних осiб - пiдписом керiвника або заступника керiвника) та залишаються в обслуговуючому банку на зберiганнi. Якщо документи складенi iноземною мовою (крiм документiв, що складенi росiйською мовою або текст яких викладено одночасно iноземною та українською/росiйською мовами), то за вимогою обслуговуючого банку також подається їх переклад на українську мову, засвiдчений пiдписом резидента-позичальника (для юридичних осiб - пiдписом керiвника або заступника керiвника).

(пункт 3.2 глави 3 роздiлу I доповнено абзацом одинадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, абзац одинадцятий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I замiнено абзацами одинадцятим - тринадцятим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 11.08.2016р. N 368, абзац тринадцятий пункту 3.2 глави 3 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.10.2017р. N 102)

     3.3. Уповноважений банк, ураховуючи вимоги Положення N 369, має вiдмовити заявнику в обслуговуваннi операцiй за договором у разi наявностi ознак здiйснення уповноваженим банком ризикової дiяльностi / наявностi пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень.

     Уповноважений банк на пiдставi роздiлу I цього Положення зобов'язаний розробити та затвердити внутрiшнє положення про органiзацiю роботи щодо здiйснення контрольних функцiй обслуговуючого банку, у якому вiдповiдно до внутрiшнiх процедур визначити, зокрема перелiк пiдроздiлiв, якi мають право виконувати функцiї обслуговуючого банку, порядок надання уповноваженим банком заявнику згоди на iнiцiювання проведення реєстрацiйних дiй (згоди на обслуговування операцiй за договором).

(пункт 3.3 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України, вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 30.12.2015р. N 996, вiд 23.08.2016р. N 375, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

     3.4. Згоду на iнiцiювання проведення реєстрацiйних дiй (згоду на обслуговування операцiй за договором) надає уповноважений банк.

(пункт 3.4 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 15.06.2012р. N 246, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     3.5. Уповноважений банк, до якого має намiр перейти/перейшов резидент-позичальник на обслуговування операцiй за договором, для здiйснення контрольних функцiй за договором має право запитувати довiдку з усiєю наявною iнформацiєю про фактично проведенi операцiї та стан заборгованостi за цим договором вiд резидента-позичальника (ураховуючи пункт 3.9 глави 3 роздiлу I цього Положення) та/або iнших банкiв / лiквiдаторiв банкiв / юридичних осiб, якi утворилися в результатi лiквiдацiї банкiв за рiшенням власникiв (з письмового дозволу цього резидента-позичальника).

(абзац перший пункту 3.5 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     Уповноважений банк, що здiйснює (здiйснював) обслуговування операцiй за договором, зобов'язаний у строк до п'яти робочих днiв у вiдповiдь на письмовий запит резидента-позичальника, який має мiстити найменування уповноваженого банку - одержувача довiдки, або запит уповноваженого банку - одержувача довiдки (з письмового дозволу цього резидента-позичальника) подати таку довiдку уповноваженому банку - одержувачу довiдки.

     Обмiн iнформацiєю мiж уповноваженими банками, мiж уповноваженим банком та лiквiдатором банку здiйснюється засобами електронної пошти Нацiонального банку.

     Довiдка, зазначена в абзацi першому пункту 3.5 глави 3 роздiлу I цього Положення, що надається лiквiдаторами банкiв, якi не використовують засоби електронної пошти Нацiонального банку, або юридичними особами, якi утворилися в результатi лiквiдацiї банкiв за рiшенням власникiв, що здiйснювали обслуговування операцiй за договором, на письмовий запит резидента-позичальника, який має мiстити найменування уповноваженого банку - одержувача довiдки, або запит уповноваженого банку - одержувача довiдки (з письмового дозволу цього резидента-позичальника), на паперовому носiї фельдзв'язком, спецзв'язком, поштовим зв'язком (рекомендованим або цiнним листом) тiльки тому банку, який зазначений у запитi резидента або якому резидент дозволив цей запит, пiдписується керiвником та/або уповноваженою особою такого лiквiдатора банку або юридичної особи, яка утворилася в результатi лiквiдацiї банку за рiшенням власникiв. Уповноважений банк пiсля отримання такої довiдки зобов'язаний здiйснити перевiрку достовiрностi отриманої iнформацiї, отримати пiдтвердження факту пiдписання цiєї довiдки керiвником та/або уповноваженою особою.

(пункт 3.5 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 996, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 24.07.2018р. N 86)

     3.6. Уповноваженi банки пiд час перерахування коштiв з рахункiв своїх клiєнтiв на користь нерезидентiв / зарахування надходжень вiд нерезидентiв на рахунки своїх клiєнтiв за договорами зобов'язанi забезпечити порядок виконання банками документiв на переказ та функцiї контролю за здiйсненням таких операцiй з урахуванням вимог Порядку використання рахункiв МФО та Положення про порядок виконання банками документiв на переказ, примусове списання i арешт коштiв в iноземних валютах та банкiвських металiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 липня 2008 року N 216, зареєстрованого в Мiнiстерствi юстицiї України 01 жовтня 2008 року за N 910/15601 (зi змiнами).

(пункт 3.6 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вi 28.07.2008р. N 217, вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 29.10.2012р. N 450, вiд 20.07.2015р. N 465, вiд 30.12.2015р. N 996, вiд 11.08.2016р. N 368, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, вiд 20.07.2018р. N 83)

     3.7. Уповноважений банк - обслуговуючий банк за договором зобов'язаний подати до Нацiонального банку звернення про анулювання реєстрацiї договору (як за власними договорами, так й за договорами клiєнтiв) на пiдставах, передбачених пiдпунктами 2 та 8 пункту 12 глави 2 роздiлу I цього Положення, протягом 10 робочих днiв починаючи з наступного робочого дня пiсля дня виникнення такої пiдстави для анулювання.

(пункт 3.7 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 23.03.2017р. N 26, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83)

     3.8. Пункт 3.8 глави 3 роздiлу I виключено

(пункт 3.8 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 20.07.2015р. N 465, вiд 30.12.2015р. N 996, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2018р. N 83, у зв'язку з цим пункти 3.9, 3.10 уважати вiдповiдно пунктами 3.8, 3.9)

     3.8. Обслуговуючий банк пiд час здiйснення контрольних функцiй за договором має враховувати кошти, що були сплаченi нерезиденту-кредитору за договором гарантiї (поруки) у рахунок виконання зобов'язань резидента-позичальника за договором, забезпечених гарантiєю (порукою). Резидент-позичальник зобов'язаний проiнформувати в письмовiй формi обслуговуючий банк про погашення iншою особою заборгованостi за кредитом.

     У разi виконання резидентом-гарантом, поручителем зобов'язань за кредитом за резидента-позичальника з використанням рахунку цього гаранта, поручителя в уповноваженому банку, що не є обслуговуючим банком за договором, зазначений уповноважений банк у тижневий строк пiсля виконання операцiї зобов'язаний надiслати уповноваженому банку, який обслуговує операцiї за договором, повiдомлення про перерахування коштiв iноземному кредитору з доданням копiї вiдповiдного повiдомлення про переказ коштiв в iноземнiй валютi. Гарант (поручитель) - уповноважений банк, що не є обслуговуючим за договором, у тижневий строк пiсля сплати коштiв за гарантiєю, договором поруки iнформує уповноважений банк, який обслуговує операцiї за договором, про суму i дату виконання зобов'язання за резидента-позичальника.

(абзац другий пункту 3.9 глави 3 роздiлу I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.12.2007р. N 494, вiд 20.07.2018р. N 83)

     3.9. Резидент-позичальник зобов'язаний надати обслуговуючому банку за його запитом додаткову iнформацiю, що пiдтверджує або уточнює данi щодо заборгованостi за кредитом (у тому числi за процентами та iншими платежами за договором), якi зазначаються резидентом-позичальником у статистичнiй звiтностi щодо операцiй за договором та/або в повiдомленнi про договiр з урахуванням змiн до договору. Зазначена iнформацiя надається резидентом-позичальником у тижневий строк починаючи з наступного робочого дня пiсля дня отримання вiдповiдного запиту обслуговуючого банку.

(пункт 3.9 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 996)

Глава 4. Главу 4 роздiлу I виключено

(глава 4 роздiлу I у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 29.10.2012р. N 449, вiд 20.07.2015р. N 465, вiд 30.12.2015р. N 996, вiд 24.05.2016р. N 331, вiд 23.08.2016р. N 375, вiд 22.11.2016р. N 404, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

(роздiл I iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.02.2005р. N 57, вiд 21.08.2006р. N 329, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2007р. N 235)

Роздiл II. Порядок надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

Глава 1. Особливостi надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

     1.1. Позики (поворотну фiнансову допомогу) в iноземнiй валютi (далi в роздiлах II, III - позика) нерезидентам надають тiльки резиденти - юридичнi особи, а також резиденти - фiзичнi особи - суб'єкти пiдприємницької дiяльностi.

     Уповноважена небанкiвська фiнансова установа, що має генеральну лiцензiю на здiйснення валютних операцiй у частинi можливостi надання нею позик, має право надавати позику лише банку-нерезиденту.

     Уповноважений банк, що має генеральну лiцензiю на здiйснення валютних операцiй у частинi залучення та розмiщення iноземної валюти на мiжнародних ринках, має право надавати кредит (позику) в iноземнiй валютi нерезиденту лише в таких випадках:

     надання кредиту банку-нерезиденту;

     надання експортного кредиту суб'єкту господарювання-нерезиденту для придбання ним товарiв/робiт/послуг українського походження за участю Експортно-кредитного агентства вiдповiдно до Закону України "Про забезпечення масштабної експансiї експорту товарiв (робiт, послуг) українського походження шляхом страхування, гарантування та здешевлення кредитування експорту".

(пункт 1.1 глави 1 роздiлу II доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.02.2009р. N 108, абзац другий пункту 1.1 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.10.2012р. N 449, абзац другий пункту 1.1 глави 1 роздiлу II замiнено чотирма абзацами згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.12.2017р. N 147)

     1.2. Резиденти (крiм уповноважених банкiв) надають позики нерезидентам лише за рахунок коштiв в iноземнiй валютi, якi не були придбанi на мiжбанкiвському валютному ринку України або отриманi як кредит чи позика.

(пункт 1.2 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.04.2009р. N 265)

     1.3. Резиденти надають позики нерезидентам на визначений вiдповiдним договором строк на умовах повернення.

     1.4. Надання резидентом позики в iноземнiй валютi нерезиденту потребує отримання резидентом iндивiдуальної лiцензiї Нацiонального банку на переказування за межi України iноземної валюти з метою надання резидентом позики в iноземнiй валютi нерезиденту (далi - лiцензiя).

(абзац перший пункту 1.4 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 31.08.2005р. N 321, вiд 26.04.2011р. N 118, вiд 20.07.2015р. N 465)

     Вимоги цього пункту не поширюються на операцiї, якi здiйснюються уповноваженими банками, що мають генеральну лiцензiю на здiйснення валютних операцiй у частинi залучення та розмiщення iноземної валюти на мiжнародних ринках, та операцiї уповноважених фiнансових установ, що мають генеральну лiцензiю на здiйснення валютних операцiй у частинi можливостi надання ними позик в iноземнiй валютi нерезидентам.

(пункт 1.4 глави 1 роздiлу II доповнено абзацом другим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.04.2009р. N 265, абзац другий пункту 1.4 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.10.2012р. N 449)

     1.5. Пункт 1.5 глави 1 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.04.2009р. N 265)

     1.6. Пункт 1.6 глави 1 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.04.2009р. N 265)

     1.7. Пункт 1.7 глави 1 роздiлу II виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.04.2009р. N 265, у зв'язку з цим пункти 1.8 - 1.11 уважати вiдповiдно пунктами 1.5 - 1.8)

     1.5. Валютнi операцiї з надання та повернення позик, сплати процентiв за користування позикою здiйснюються лише в безготiвковiй формi.

     1.6. Позику, надану резидентом нерезиденту в iноземнiй валютi 1-ї групи Класифiкатора, нерезидент має повернути в iноземнiй валютi 1-ї групи Класифiкатора, а позику, надану в iноземнiй валютi 2-ї або 3-ї групи Класифiкатора, - в iноземнiй валютi як 2-ї та 3-ї, так i 1-ї груп Класифiкатора.

     1.7. Резидент (крiм уповноваженого банку) надає позику лише тому нерезиденту, який для забезпечення позики надасть гарантiю (умовами якої не передбачена можливiсть її вiдкликання) банку, рейтинг якого за класифiкацiєю мiжнародних рейтингових агентств вiдповiдає вимогам до першокласних банкiв не нижче категорiї А.

(пункт 1.7 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.04.2009р. N 265)

     1.8. Пiд час реалiзацiї резидентами стратегiчно важливих для економiки України проектiв, якi дають змогу забезпечити гарантований збут українських товарiв на свiтових ринках, надання резидентам гарантiї, зазначеної в пунктi 1.7 цiєї глави, не вимагається. Переказування iноземної валюти за межi України з метою надання резидентом позики в iноземнiй валютi нерезиденту здiйснюється вiдповiдно до окремого рiшення Правлiння Нацiонального банку України.

(главу 1 роздiлу II доповнено пунктом 1.8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 12.08.2005р. N 288, пункт 1.8 глави 1 роздiлу II iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, вiд 28.04.2016р. N 303)

Глава 2. Контрольнi функцiї обслуговуючого банку

     2.1. Валютнi операцiї з надання резидентом (крiм уповноваженого банку) позики нерезидентовi та повернення нерезидентом позики резиденту здiйснюються через визначений резидентом уповноважений банк, який дав згоду на обслуговування вищезазначених валютних операцiй (пiдроздiл банку) (далi - обслуговуючий банк).

(главу 2 роздiлу II доповнено новим пунктом 2.1 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.04.2009р. N 265)

     2.2. Уповноважений банк для прийняття рiшення про надання резидентовi згоди на обслуговування позики може вимагати вiд резидента документи, потрiбнi для виконання уповноваженим банком функцiй агента валютного контролю за операцiями резидента, а також з урахуванням вимог Положення N 369 зобов'язаний здiйснити аналiз та перевiрку документiв з метою встановлення:

     наявностi/вiдсутностi економiчної доцiльностi (сенсу) фiнансової операцiї;

     достатностi/недостатностi реальних фiнансових можливостей резидента проводити (iнiцiювати) операцiю на вiдповiдну суму, а також джерел походження коштiв (активiв) з дотриманням вимоги пункту 1.2 глави 1 роздiлу II цього Положення.

     Уповноважений банк, ураховуючи вимоги Положення N 369, має вiдмовити клiєнту в обслуговуваннi операцiй за договором у разi наявностi ознак здiйснення уповноваженим банком ризикової дiяльностi / наявностi пiдозр, що характер або наслiдки фiнансових операцiй можуть нести реальну або потенцiйну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримiнальних правопорушень.

(главу 2 роздiлу II доповнено новим пунктом 2.2 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.04.2009р. N 265, у зв'язку з цим пункти 2.1 - 2.6 уважати вiдповiдно пунктами 2.3 - 2.8, пункт 2.2 глави 2 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.11.2016р. N 404)

     2.3. Обслуговування банком валютних операцiй щодо надання резидентом позики нерезиденту здiйснюється на пiдставi лiцензiї та договору позики.

     2.4. Обслуговування позики в межах одного договору позики має проводитися лише через обслуговуючий банк, зазначений у лiцензiї.

     2.5. Обслуговування позики передбачає списання iноземної валюти на користь нерезидента з рахунку резидента та зарахування на рахунок резидента iноземної валюти, поверненої нерезидентом, а також виконання iнших операцiй, передбачених договором позики.

     2.6. Контроль за здiйсненням резидентом валютних операцiй щодо надання позики нерезиденту (у тому числi з дотриманням вимоги пункту 1.2 глави 1 роздiлу II цього Положення) та її повернення нерезидентом покладається на обслуговуючий банк.

(пункт 2.6 глави 2 роздiлу II у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.11.2016р. N 404)

     2.7. У разi надходження вiд нерезидента на адресу резидента коштiв для погашення позики, наданої резидентом, i якщо в уповноваженому банку немає документiв, якi свiдчать про правомiрнiсть такої операцiї (лiцензiї та договору позики), або обслуговуючим банком за такою позикою визначено iнший уповноважений банк, то уповноважений банк, до якого надiйшли кошти, зараховує їх на поточний рахунок клiєнта в загальному порядку з дотриманням вимог нормативно-правових актiв Нацiонального банку.

     2.8. Обслуговуючий банк зобов'язаний за валютними операцiями резидентiв, пов'язаними iз наданням i поверненням позик, подавати звiтнiсть у порядку, установленому Нацiональним банком.

Роздiл III. Порядок видачi резидентам iндивiдуальних лiцензiй на переказування за межi України iноземної валюти з метою надання резидентом позики в iноземнiй валютi нерезиденту

Глава 1. Перелiк документiв, потрiбних для отримання лiцензiї

     1.1. Резидент для отримання лiцензiї подає до Департаменту такi документи:

     а) заяву про видачу лiцензiї згiдно з додатком 2 до цього Положення;

     б) пiдпункт "б" пункту 1.1 глави 1 роздiлу III виключено

(пiдпункт "б" пункту 1.1 глави 1 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.08.2011р. N 290, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.05.2016р. N 331, у зв'язку з цим пiдпункти "в" - "д" уважати вiдповiдно пiдпунктами "б" - "ґ")

     в) пiдпункт "в" пункту 1.1 глави 1 роздiлу III виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465, у зв'язку з цим пiдпункти "г" - "є" уважати вiдповiдно пiдпунктами "в" - "д")

     б) оригiнал договору позики або його копiю, засвiдчену пiдписом резидента (для юридичних осiб - пiдписом керiвника або заступника керiвника);

(пiдпункт "б" пункту 1.1 глави 1 роздiлу III у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.10.2017р. N 102)

     в) належним чином оформлену довiдку банку:

     зi згодою на обслуговування позики;

     з вiдомостями про номер рахунку резидента, з якого переказуватимуться кошти, та про наявнiсть на рахунку резидента коштiв, достатнiх для їх переказування згiдно з договором позики;

     з вiдомостями про результати аналiзу та перевiрки документiв згiдно з пунктом 2.2 глави 2 роздiлу II цього Положення;

(пiдпункт "в" пункту 1.1 глави 1 роздiлу III доповнено абзацом четвертим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.11.2016р. N 404)

     г) оригiнал договору про банкiвську гарантiю, отриману для забезпечення виконання зобов'язань за договором позики, або його копiю, засвiдчену пiдписом резидента (для юридичних осiб - пiдписом керiвника або заступника керiвника).

(пiдпункт "г" пункту 1.1 глави 1 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.10.2017р. N 102)

     ґ) пiдпункт "ґ" пункту 1.1 глави 1 роздiлу III виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.11.2016р. N 404)

     1.2. Довiдку про згоду на обслуговування операцiй за позикою видає уповноважений банк. Якщо передбачається, що обслуговувати позику має пiдроздiл уповноваженого банку, то згода уповноваженого банку надається на пiдставi його письмового клопотання про це (обов'язково зазначається назва пiдроздiлу, який обслуговуватиме операцiї за позикою).

     1.3. У разi потреби змiнити обслуговуючий банк резидент подає до Нацiонального банку такi документи:

     лист-звернення у довiльнiй формi;

     листи обслуговуючих банкiв з:

     iнформацiєю про намiри щодо припинення обслуговування договору клiєнта, а також iз пiдтвердженням суми позики, яка переказана нерезиденту, та суми коштiв, що надiйшли вiд нерезидента за договором позики;

     пiдтвердженням згоди iншого уповноваженого банку на подальше обслуговування позики.

     1.4. Документи iноземною мовою (крiм документiв, що складенi росiйською мовою або текст яких викладено одночасно iноземною та українською/росiйською мовами), що подаються на розгляд, мають бути перекладенi на українську мову (переклад засвiдчується органом або особою, яка має офiцiйний дозвiл на здiйснення перекладiв) i засвiдченi нотарiально.

(пункт 1.4 глави 1 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.05.2016р. N 331)

     1.5. Документи, якi складенi за кордоном за участю iноземних представникiв влади або iнших осiб, якi залученi до цього, мають бути легалiзованi органами Мiнiстерства закордонних справ України.

Глава 2. Порядок розгляду документiв для отримання лiцензiї та її видачi

     2.1. Департамент розглядає отриманi вiд резидентiв пакети документiв для видачi лiцензiї в порядку черговостi їх надходження.

     2.2. Пункт 2.2 глави 2 роздiлу III виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.03.2013р. N 109, у зв'язку з цим пункти 2.3 - 2.14 уважати вiдповiдно пунктами 2.2 - 2.13)

     2.2. Загальний строк розгляду Нацiональним банком пакета документiв для видачi лiцензiй не має перевищувати 30 днiв з дати надходження повного пакета документiв.

     2.3. Пункт 2.3 глави 2 роздiлу III виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.03.2013р. N 109, у зв'язку з цим пункти 2.4 - 2.13 уважати вiдповiдно пунктами 2.3 - 2.12)

     2.3. Лiцензiя видається резиденту лише пiсля перевiрки Нацiональним банком правильностi та повноти платежу за послуги щодо видачi лiцензiї.

     2.4. Нацiональний банк видає резиденту вiдповiдну лiцензiю за формою, зазначеною в додатку 3 до цього Положення, або письмово повiдомляє його про вiдмову в її видачi, про вiдмову щодо внесення змiн до неї, про скасування лiцензiї (iз зазначенням пiдстав) у строки, встановленi вiдповiдно в пунктах 2.2, 2.7, 2.9 та 3.5 цього роздiлу.

(пункт 2.4 глави 2 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.03.2013р. N 109)

     2.5. Лiцензiя (додаток до лiцензiї) видається лише зазначеному в нiй власнику лiцензiї без права передавання її iншим особам.

     2.6. Лiцензiя дiйсна, якщо протягом 90 днiв з дати її видачi резидент надав позику або її частину.

     Дата видачi лiцензiї має передувати датi здiйснення вiдповiдної валютної операцiї.

     Лiцензiя не може бути видана (отримана) на валютну операцiю, що вже проведена.

     2.7. Унесення змiн до лiцензiї здiйснюється за iнiцiативою власника лiцензiї. За потреби внесення змiн до виданої лiцензiї її власник не пiзнiше 10 робочих днiв пiсля виникнення обставин, що призвели до потреби внесення змiн, зобов'язаний подати до Нацiонального банку клопотання з документальним обґрунтуванням потреби внесення змiн до ранiше виданої лiцензiї.

     Нацiональний банк на пiдставi поданих власником документiв у строк, що не перевищує 20 робочих днiв з дати їх реєстрацiї, уносить змiни до лiцензiї.

(абзац другий пункту 2.7 глави 2 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465)

     Змiни до лiцензiї видаються власнику лiцензiї лише пiсля оплати ним послуги з видачi цих змiн.

(пункт 2.7 глави 2 роздiлу III доповнено абзацом третiм згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 996)

     2.8. Змiни до лiцензiї оформляються як додаток до неї, який є невiд'ємною частиною ранiше виданої лiцензiї (додаток 4).

     2.9. Нацiональний банк може зробити запит про додатковi документи, якi потрiбнi для видачi лiцензiї, внесення змiн до неї. В такому разi строки видачi лiцензiї, внесення змiн до неї продовжуються ще на 14 днiв з дати надходження додаткових документiв.

     2.10. Лiцензiя (додаток до лiцензiї) оформляється на бланку Нацiонального банку i надсилається власнику лiцензiї (або передається власнику лiцензiї пiд розпис). Для облiку та контролю за виконанням вимог лiцензiї в Нацiональному банку залишається копiя цiєї лiцензiї.

     2.11. Документи, що подаються для отримання лiцензiї, не можуть бути використанi для отримання нової лiцензiї.

     Абзац другий пункту 2.11 глави 2 роздiлу III виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465)

     2.12. Резидент самостiйно пред'являє оригiнал лiцензiї до обслуговуючого банку, через який має переказуватися iноземна валюта за межi України. Обслуговуючий банк на цiй лiцензiї робить вiдмiтку про суму та дату переказування iноземної валюти за межi України i зберiгає її копiю з вiдмiтками для облiку та контролю.

(пункт 2.12 глави 2 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465)

Глава 3. Пiдстави для вiдмови у видачi лiцензiї або внесеннi змiн до неї та пiдстави для скасування лiцензiї

     3.1. Пiдставами для вiдмови у видачi лiцензiї або внесеннi змiн до неї можуть бути:

     вiдсутнiсть документiв або невiдповiднiсть вимогам цього Положення хоча б одного документа з перелiку, визначеного в пунктах 1.1 - 1.3 глави 1 цього роздiлу;

     подання резидентом до Нацiонального банку документiв, якi мiстять недостовiрну iнформацiю;

     вiдмова подати на вимогу Нацiонального банку додатковi документи, що передбачено пунктом 2.9 глави 2 цього роздiлу;

(абзац четвертий пункту 3.1 глави 3 роздiлу III iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.03.2013р. N 109)

     подання резидентом до Нацiонального банку документiв, якi не вiдповiдають вимогам законодавства України;

     абзац шостий пункту 3.1 глави 3 роздiлу III виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.08.2011р. N 290, у зв'язку з цим абзаци сьомий - одинадцятий уважати вiдповiдно абзацами шостим - десятим)

     здiйснення валютної операцiї до видачi Нацiональним банком лiцензiї або внесення змiн до лiцензiї;

     порушення справи про банкрутство резидента;

     застосування до резидента або нерезидента спецiальних санкцiй, передбачених статтею 37 Закону України "Про зовнiшньоекономiчну дiяльнiсть";

     вiдсутнiсть очевидного економiчного сенсу або очевидної законної мети в здiйсненнi фiнансової операцiї з надання позики;

     невiдповiднiсть умов надання позики вимогам, встановленим цим Положенням.

     Абзац одинадцятий пункту 3.1 глави 3 роздiлу III виключено

(пункт 3.1 глави 3 роздiлу III доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.08.2011р. N 290, абзац одинадцятий пункту 3.1 глави 3 роздiлу III виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.03.2013р. N 109)

     3.2. Вiдмова у видачi лiцензiї або внесеннi змiн до неї може бути оскаржена в судi.

     3.3. У разi втрати лiцензiї власник лiцензiї подає до Нацiонального банку заяву про видачу дублiката лiцензiї.

     Якщо лiцензiя не придатна для користування внаслiдок її пошкодження, то власник лiцензiї подає до Нацiонального банку заяву про видачу дублiката лiцензiї та не придатну для користування лiцензiю.

     Дублiкат лiцензiї видається протягом п'яти робочих днiв з дати реєстрацiї в Нацiональному банку документiв, передбачених абзацом першим або другим пункту 3.3 глави 3 роздiлу III цього Положення.

     У разi видачi дублiката лiцензiї замiсть втраченої або пошкодженої лiцензiя, що була втрачена або пошкоджена, вважається недiйсною.

     Дублiкат лiцензiї видається власнику лiцензiї лише пiсля оплати ним послуги з видачi цього дублiката.

(пункт 3.3 глави 3 роздiлу III у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 996)

     3.4. Пiдставами для скасування лiцензiї можуть бути:

     письмова вiдмова резидента вiд проведення операцiї;

     здiйснення валютної операцiї до внесення Нацiональним банком змiн до лiцензiї;

     порушення умов лiцензiї;

     виявлення в документах, що були поданi власником лiцензiї до Нацiонального банку i на пiдставi яких йому була видана лiцензiя (або внаслiдок внесення змiн до неї), недостовiрної iнформацiї.

     Абзац шостий пункту 3.4 глави 3 роздiлу III виключено

(згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.03.2013р. N 109)

     3.5. Про скасування лiцензiї i пiдстави для цього Нацiональний банк у письмовiй формi повiдомляє власника лiцензiї та обслуговуючий банк у строк, що не перевищує п'яти робочих днiв з дати її скасування.

     Отримавши таке повiдомлення, власник лiцензiї зобов'язаний у десятиденний строк повернути Нацiональному банку оригiнал лiцензiї i додаток до неї (за його наявностi).

     3.6. Скасування виданої лiцензiї спричинює заборону на подальше переказування резидентом коштiв на користь нерезидента.

Директор Департаменту валютного регулювання	С.О.Яременко
Виконавець: Заступник начальника вiддiлу операцiй капiтального характеру	О.I.Лук'яненко

 

Додаток 1 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам (пiдпункт 1 пункту 9 глави 2 роздiлу I)

Перелiк обов'язкових реквiзитiв/вiдомостей,
що має мiстити повiдомлення про договiр / повiдомлення про змiни до реєстрацiї договору

     1. Назва повiдомлення (повiдомлення про договiр / повiдомлення про змiни до реєстрацiї договору), його номер та дата, вiдомостi щодо уповноваженого банку - iнiцiатора проведення реєстрацiйних дiй (найменування, код банку).

     2. Опис реєстрацiйної дiї, що iнiцiюється (за власною iнiцiативою банку / за заявою резидента-позичальника або кредиторiв); вiдомостi щодо реєстрацiйної дiї - первiсна реєстрацiя договору; реєстрацiя договору у зв'язку з вiдступленням резидентом - первiсним кредитором нерезиденту права вимоги за договором; реєстрацiя договору новим боржником у зобов'язаннi в частинi боргу за договором, яка була переведена на нього iншим резидентом - первiсним позичальником; нова реєстрацiя договору, первiсна реєстрацiя якого була анульована; унесення змiн до реєстрацiї договору щодо замiни нерезидента-кредитора/нерезидента-позикодавця на iншого нерезидента за спiльною заявою цих нерезидентiв; унесення змiн до реєстрацiї договору, укладеного резидентом-позичальником, що не є банком, у межах якого кредит надається за участю кiлькох кредиторiв (нерезидента-кредитора та резидента-кредитора), стосовно замiни резидента-кредитора на нерезидента; замiна уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором iз зазначенням найменування та коду попереднього обслуговуючого банку; реєстрацiя нового договору позики (новацiї) з одночасним анулюванням реєстрацiї договору(iв), зобов'язання за яким(и) припиняється шляхом новацiї; унесення змiн до реєстрацiї договору (змiна строку кредиту, збiльшення загальної суми кредиту, перегляд розмiру процентних платежiв, комiсiй, неустойки, iнших установлених договором платежiв, що впливають на розмiр виплат за користування кредитом, iншi змiни). У разi внесення змiн до реєстрацiї договору також зазначаються номер, дата реєстрацiї договору.

     3. Вiдомостi щодо документiв (назва, дата, номер), на пiдставi яких проводиться:

     1) реєстрацiя договору (договiр iз зазначенням додаткових угод до договору, що є невiд'ємними частинами договору, а також iнших договорiв/документiв, якi стосуються реалiзацiї договору та здiйснення валютних операцiй за договором, зокрема пiдтвердних документiв про замiну кредитора/позикодавця). У разi проведення нової реєстрацiї договору замiсть анульованої також зазначаються вiдомостi щодо анульованої реєстрацiї договору (номер i дата реєстрацiї та дата її анулювання). У разi проведення реєстрацiї нового договору позики (новацiї) з одночасним анулюванням реєстрацiї договорiв, зобов'язання за якими припиняється шляхом новацiї, також зазначаються номери та дати реєстрацiй, якi пiдлягають анулюванню. У разi проведення реєстрацiї договору новим боржником у зобов'язаннi в частинi боргу за договором, яка була переведена на нього iншим резидентом - первiсним позичальником, також зазначаються реквiзити (номер i дата) реєстрацiї договору резидентом - первiсним позичальником;

     2) унесення змiн до реєстрацiї договору.

     4. Вiдомостi щодо резидента-позичальника за договором [найменування уповноваженого банку (позичальника); найменування юридичної особи (позичальника), iдентифiкацiйний код згiдно з Єдиним державним реєстром пiдприємств i органiзацiй України; прiзвище, iм'я, по батьковi (за наявностi) фiзичної особи - пiдприємця / фiзичної особи (позичальника), реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв / серiя та номер паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi)]. У разi проведення реєстрацiї договору новим боржником у зобов'язаннi в частинi боргу за договором, яка була переведена на нього iншим резидентом - первiсним позичальником, також зазначаються вiдповiднi вiдомостi щодо резидента - первiсного позичальника за договором.

     5. Вiдомостi щодо нерезидента-кредитора за договором [повне найменування та країна мiсцезнаходження нерезидента / для фiзичної особи - прiзвище, iм'я, по батьковi (за наявностi) та країна постiйного мiсця проживання нерезидента].

     6. Валюта та загальнiй обсяг кредиту/позики / поворотної фiнансової допомоги / кредитної лiнiї.

     7. Дата здiйснення операцiї з одержання кредиту (заповнюється в разi реєстрацiї договору, якщо кредитнi кошти одержанi до реєстрацiї договору).

     8. Граничний строк здiйснення резидентом-позичальником платежiв за договором (кiнцева дата згiдно з умовами договору).

     9. Строк, на який одержується кредит/позика [до одного року (включно) / вiд одного до трьох рокiв (включно) / понад три роки / окремими частинами (траншами) iз рiзними строками].

     10. Реквiзити (номер, дата, заголовок) рiшення Правлiння Нацiонального банку України, що стосується реалiзацiї резидентами-позичальниками стратегiчно важливих для економiки України кредитних проектiв, розмiр виплат за якими перевищує розмiр виплат за максимальними процентними ставками.

     11. Вiдомостi щодо платежiв за договором, якi впливають на розмiр виплат за користування кредитом/позикою (уключаючи проценти, комiсiї, неустойки та iншi санкцiї за договором тощо) (назва та розмiр окремо за кожним платежем, установленим договором). Якщо договором (крiм випадку, коли договiр належить до договорiв, iнформацiя про якi надається згiдно з пунктом 10 додатка 1 до цього Положення) передбачена змiнювана процентна ставка, то також зазначаються дата проведення банком контролю за розмiром виплат за користування кредитом/позикою та фактичний розмiр (числове значення) процентної ставки на цю дату.

     12. Пiдтвердження уповноваженого банку про:

     1) вiдповiднiсть повiдомлення умовам договору (з урахуванням додаткових угод до договору, що є невiд'ємними частинами договору, iнших договорiв / документiв, якi стосуються реалiзацiї договору та здiйснення валютних операцiй за договором, а також фактично здiйснених операцiй за договором);

     2) вiдповiднiсть умов договору (з урахуванням додаткових угод до договору, що є невiд'ємними частинами договору, iнших договорiв / документiв, якi стосуються реалiзацiї договору та здiйснення валютних операцiй за договором, а також фактично здiйснених операцiй за договором) установленому законодавством України порядку отримання резидентами кредитiв, позик вiд нерезидентiв з урахуванням установленого Нацiональним банком для зовнiшнiх запозичень резидентiв розмiру максимальної процентної ставки.

     13. Вiдомостi щодо виявлення уповноваженим банком вiдсутностi/наявностi iндикаторiв ризикової фiнансової операцiї, визначених у додатку 2 до Положення про порядок здiйснення банками аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про фiнансовi операцiї та їх учасникiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15 серпня 2016 року N 369 (зi змiнами) (далi - Положення N 369) (iз зазначенням порядкового номера вiдповiдного iндикатора згiдно з нумерацiєю колонки 1 додатка 2 до Положення N 369), або непоширення на фiнансовi операцiї за договором вимог Положення N 369.

     14. Додаткова iнформацiя (заповнюється за потреби).

     15. Посада, iнiцiали та прiзвище керiвника уповноваженого банку (або iншої уповноваженої на це особи банку), який пiдписав повiдомлення.

     16. Iнформацiя про контактну особу уповноваженого банку (прiзвище, iм'я, по батьковi, номер телефону).

(додаток 1 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2007р. N 235, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.10.2012р. N 450, вiд 20.07.2015р. N 465, вiд 30.12.2015р. N 996, вiд 11.08.2016р. N 368, вiд 23.08.2016р. N 375, вiд 22.11.2016р. N 404, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 25.05.2017р. N 41, вiд 07.09.2017р. N 88, вiд 20.07.2018р. N 83)

 

Додаток 2 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам (пункт 2.3 глави 2 роздiлу I)

Перелiк випадкiв, у яких необхiдно надати до Нацiонального банку України додатковi документи

Додаток 2 виключено

(Положення доповнено новим додатком 2 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2015р. N 996, у зв'язку з цим додатки 2 - 8 уважати вiдповiдно додатками 3 - 9, додаток 2 виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.08.2016р. N 375, у зв'язку з цим додатки 3 - 9 уважати вiдповiдно додатками 2 - 8)

 

Додаток 2 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам (пункт 2.3 глави 2 роздiлу I)

Додаток 2 виключено

(додаток 2 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2007р. N 235, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 30.04.2009р. N 265, вiд 19.08.2011р. N 290, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

 

Додаток 3 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

Додаток 3 виключено

(додаток 3 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2007р. N 235, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007р. N 350, вiд 28.07.2008р. N 217, вiд 30.04.2009р. N 265, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

 

Додаток 4 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

Додаток 4 виключено

(Положення доповнено новим додатком 4 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.12.2007р. N 494, у зв'язку з цим додатки 4 - 10 уважати вiдповiдно додатками 5 - 11; у текстi Положення посилання на додатки 4 - 10 замiнено посиланням вiдповiдно на додатки 5 - 11, додаток 4 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246)

 

Додаток 5 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

Додаток 5 виключено

(додаток 5 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2007р. N 235, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2008р. N 217, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, у зв'язку з цим додатки 6 - 11 уважати вiдповiдно додатками 4 - 9)

 

Додаток 4 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

Додаток 4 виключено

(додаток 4 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2007р. N 235, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.09.2007 р. N 350, вiд 29.12.2007 р. N 494, вiд 28.07.2008 р. N 217, вiд 19.08.2011р. N 290, вiд 15.06.2012р. N 246, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465, вiд 30.12.2015р. N 996, вiд 22.11.2016р. N 404, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26)

 

Додаток 5 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

Додаток 5 виключено

(Положення доповнено новим додатком 5 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246, у зв'язку з цим додатки 5 - 7 уважати вiдповiдно додатками 6 - 8, додаток 5 виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.03.2017р. N 26, у зв'язку з цим додатки 6 - 8 уважати вiдповiдно додатками 2 - 4)

 

Додаток 2 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

ЗАЯВА
про видачу резиденту iндивiдуальної лiцензiї на переказування за межi України iноземної валюти з метою надання резидентом позики в iноземнiй валютi нерезиденту

     На пiдставi пiдпункту "а" пункту 4 статтi 5 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю" просимо видати iндивiдуальну лiцензiю на переказування за межi України iноземної валюти з метою надання резидентом позики в iноземнiй валютi нерезиденту.

1. Повна назва та мiсцезнаходження (мiсце проживання) резидента

.

2. Код за ЄДРПОУ / реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв або серiя та номер паспорта (для фiзичних осiб, якi через свої релiгiйнi переконання вiдмовляються вiд прийняття реєстрацiйного номера облiкової картки платника податкiв та повiдомили про це вiдповiдний контролюючий орган i мають вiдмiтку в паспортi)

.

3. Найменування та мiсцезнаходження контролюючого органу, у якому заявник перебуває на облiку,

.

4. Назва договору (дата, номер, сторони договору)

.

.

5. Загальна сума договору
	(сума цифрами та словами,

	.
назва валюти)

6. Назва та мiсцезнаходження нерезидента (країна, банкiвськi реквiзити), якому переказуються кошти,

.

7. Мета надання позики

.

8. Строк, на який надається позика,

.

9. Строк повернення		.
	(зазначається кiнцева дата повернення, передбачена договором)

10. Тип процентної ставки (безпроцентна, плаваюча, фiксована) та її розмiр з урахуванням маржi

.

11. Назва та мiсцезнаходження уповноваженого банку України (пiдроздiл банку) i реквiзити рахунку, з якого переказуються кошти за позикою в iноземнiй валютi,

.

12. Назва та мiсцезнаходження iноземного банку i реквiзити рахунку, на який переказуються кошти за позикою в iноземнiй валютi,

.

13. Повернення позики нерезидентом згiдно з умовами договору гарантовано

	.
(назва документа, дата, номер, назва гаранта)

14. Пiдтверджуємо, що позика надається за рахунок коштiв в iноземнiй валютi, якi не були придбанi на мiжбанкiвському валютному ринку України або отриманi як кредит чи позика.

15. Виконавець		.
	(прiзвище та iнiцiали, номер телефону, адреса електронної пошти)

"____"________ 200_ р.
	(пiдпис керiвника)		(прiзвище, iнiцiали)

 

(додаток 2 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.07.2015р. N 465, вiд 22.11.2016р. N 404, вiд 10.10.2017р. N 102)

 

Додаток 3 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

IНДИВIДУАЛЬНА ЛIЦЕНЗIЯ N
на переказування за межi України iноземної валюти з метою надання резидентом позики в iноземнiй валютi нерезиденту

На пiдставi пiдпункту "а" пункту 4 статтi 5 Декрету Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання i валютного контролю" дозволяється

(повна назва та мiсцезнаходження (мiсце проживання) резидента, код ЄДРПОУ)

здiйснити переказ за межi України iноземної валюти
	(сума
iноземної валюти цифрами i словами, назва валюти)

з метою надання позики в iноземнiй валютi нерезиденту
	(назва
нерезидента, мiсцезнаходження, країна, банкiвськi реквiзити,
за якими переказуються кошти нерезиденту)

за договором		.
	(назва договору, дата, номер)

Процентна ставка		.
	(з урахуванням маржi)

Строк погашення
	(зазначається кiнцева дата повернення позики,
передбачена договором)

Назва та мiсцезнаходження обслуговуючого уповноваженого банку України (пiдроздiлу банку)

.

Реквiзити рахунку, з якого переказуються кошти за позикою в iноземнiй валютi,

.

Лiцензiя дiйсна, якщо протягом 90 днiв з дати її видачi резидент надав позику або її частину. Без права передавання третiм особам. Купiвля iноземної валюти за гривнi або використання коштiв в iноземнiй валютi, якi отриманi як кредит чи позика, з метою надання позики в iноземнiй валютi нерезиденту забороняється.

Голова або уповноважена ним особа
	(пiдпис)		(прiзвище, iнiцiали)

 

(додаток 3 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.11.2016р. N 404)

 

Додаток 4 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

ДОДАТОК
вiд ____________ N ____

до iндивiдуальної лiцензiї на переказування за межi України iноземної валюти з метою надання резидентом позики в iноземнiй валютi нерезиденту

Виданий резиденту
	(повна назва та мiсцезнаходження
(мiсце проживання) резидента, код ЄДРПОУ)

Цим додатком уносяться змiни до рядкiв iндивiдуальної лiцензiї, якi викладаються в такiй редакцiї,

(зазначаються рядки, до яких уносяться вiдповiднi змiни,

що викладаються в новiй редакцiї)

Додаток є невiд'ємною частиною iндивiдуальної лiцензiї вiд __________ N ____. Без права передавання третiм особам.

Голова або уповноважена ним особа
	(пiдпис)		(прiзвище, iнiцiали)

М.П

 

Додаток 9 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

Додаток 9 виключено

(Положення доповнено додатком 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2007р. N 235, додаток 10 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.12.2007р. N 494, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246)

 

Додаток 10 до Положення про порядок отримання резидентами кредитiв, позик в iноземнiй валютi вiд нерезидентiв i надання резидентами позик в iноземнiй валютi нерезидентам

Додаток 10 виключено

(Положення доповнено додатком 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2007р. N 235, додаток 10 виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2012р. N 246)