ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| вiд 24 лютого 2022 року | N 18 |
|---|
Про роботу банкiвської системи в перiод
запровадження воєнного стану
Iз змiнами i доповненнями, внесеними
постановами Правлiння Нацiонального банку
України
вiд 24 лютого 2022 року N 21,
вiд 28 лютого 2022 року N 26,
вiд 1 березня 2022 року N 30,
вiд 4 березня 2022 року N 36,
вiд 8 березня 2022 року N 44,
вiд 11 березня 2022 року N 48,
вiд 13 березня 2022 року N 51,
вiд 18 березня 2022 року N 55,
вiд 21 березня 2022 року N 58,
вiд 24 березня 2022 року N 62,
вiд 26 березня 2022 року N 65,
вiд 4 квiтня 2022 року N 68,
вiд 14 квiтня 2022 року N 71,
вiд 20 квiтня 2022 року N 78,
вiд 22 квiтня 2022 року N 81,
вiд 29 квiтня 2022 року N 88,
вiд 4 травня 2022 року N 91,
вiд 9 травня 2022 року N 96,
вiд 19 травня 2022 року N 101,
вiд 20 травня 2022 року N 102,
вiд 7 червня 2022 року N 113,
вiд 14 червня 2022 року N 122,
вiд 16 червня 2022 року N 125,
вiд 22 червня 2022 року N 129,
вiд 7 липня 2022 року N 142,
вiд 14 липня 2022 року N 149,
вiд 21 липня 2022 року N 154,
вiд 22 липня 2022 року N 157,
вiд 26 липня 2022 року N 159,
вiд 28 липня 2022 року N 161,
вiд 5 серпня 2022 року N 172,
вiд 19 серпня 2022 року N 183,
вiд 2 вересня 2022 року N 197,
вiд 29 вересня 2022 року N 211,
вiд 20 жовтня 2022 року N 222,
вiд 4 листопада 2022 року N 227,
вiд 9 грудня 2022 року N 242,
вiд 30 грудня 2022 року N 255,
вiд 10 лютого 2023 року N 7,
вiд 1 березня 2023 року N 12,
вiд 22 березня 2023 року N 29,
вiд 20 квiтня 2023 року N 53,
вiд 19 травня 2023 року N 68,
вiд 15 червня 2023 року N 73,
вiд 20 червня 2023 року N 77,
вiд 23 червня 2023 року N 84,
вiд 30 червня 2023 року N 88,
вiд 10 серпня 2023 року N 96,
вiд 28 серпня 2023 року N 104,
вiд 1 вересня 2023 року N 106,
вiд 15 вересня 2023 року N 115,
вiд 2 жовтня 2023 року N 121,
вiд 6 жовтня 2023 року N 124,
вiд 30 листопада 2023 року N 155,
вiд 28 грудня 2023 року N 195,
вiд 5 лютого 2024 року N 17,
вiд 16 лютого 2024 року N 22,
вiд 20 лютого 2024 року N 24,
вiд 19 квiтня 2024 року N 46,
вiд 3 травня 2024 року N 56,
вiд 21 червня 2024 року N 72,
вiд 9 липня 2024 року N 83,
вiд 27 серпня 2024 року N 102,
вiд 6 вересня 2024 року N 108
Вiдповiдно до статтi 7 Закону України "Про Нацiональний банк України" з метою забезпечення надiйностi та стабiльностi функцiонування банкiвської системи Правлiння Нацiонального банку України постановляє:
1. Правлiння Нацiонального банку України забезпечує свою роботу вiдповiдно до Закону України про Нацiональний банк, Регламенту Правлiння Нацiонального банку України в умовах особливого перiоду, затвердженого рiшенням Правлiння Нацiонального банку України вiд 21 серпня 2019 року N 606-рш, нормативно-правових та розпорядчих актiв Нацiонального банку України.
2. Банки продовжують роботу з урахуванням обмежень, визначених цiєю постановою. Банкам забороняється проводити операцiї, що порушують визначенi цiєю постановою обмеження, сприяють або можуть сприяти їх уникненню.
| (пункт 2 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.05.2022 р. N 102) |
21. Банки вважаються уповноваженими банками, що залучаються до роботи (здiйснення операцiй) в умовах особливого перiоду.
| (постанову доповнено пунктом 21 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172) |
3. Заборонити видачу в Українi готiвкових коштiв у гривнях з рахунку клiєнта в нацiональнiй валютi в обсязi, що перевищує 100000 гривень у день (без урахування комiсiї банку), крiм зняття готiвкових коштiв у гривнях:
| (абзац перший пункту 3 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58) |
1) з метою виплати заробiтної плати та соцiальних виплат;
2) з рахункiв пiдприємств та установ, що забезпечують виконання мобiлiзацiйних планiв (завдань), Уряду України;
3) пiдпункт 3 пункту 3 виключено
| (пiдпункт 3 пункту 3 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.08.2022 р. N 183, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) | |
| (пункт 3 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.03.2022 р. N 44) |
4) з рахункiв державних органiв, уповноважених згiдно iз законодавством України здiйснювати оперативно-розшукову, контррозвiдувальну, розвiдувальну дiяльнiсть або досудове розслiдування;
| (пункт 3 доповнено пiдпунктом 4 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2022 р. N 129) |
5) з рахункiв дипломатичних представництв, консульських установ iноземних держав в Українi;
| (пункт 3 доповнено пiдпунктом 5 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2022 р. N 142) |
6) з рахункiв, розпорядником яких є митний орган, для цiлей повернення коштiв, прийнятих митним органом на зберiгання або вилучених, їх власникуi;
| (пункт 3 доповнено пiдпунктом 6 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2022 р. N 161) |
7) з рахункiв державних установ та/або громадських об'єднань фiзкультурно-спортивної спрямованостi, якi забезпечують виконання Єдиного календарного плану фiзкультурно-оздоровчих, спортивних заходiв та спортивних змагань України на вiдповiдний рiк, на здiйснення витрат або компенсацiйних виплат на вiдрядження нацiональних збiрних команд України для участi в офiцiйних мiжнародних змаганнях та навчально-тренувальних зборах з пiдготовки до таких мiжнародних змагань, що проводяться за кордоном;
| (пункт 3 доповнено пiдпунктом 7 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222) |
8) з рахункiв небанкiвських фiнансових установ, що здiйснюють дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi на пiдставi лiцензiї Нацiонального банку України на здiйснення валютних операцiй, з метою пiдкрiплення готiвковою гривнею власних кас та/або кас вiдокремлених пiдроздiлiв, пунктiв обмiну iноземної валюти готiвкою в гривнях у сумi, що не перевищує суми в гривнях, яка була ранiше зарахована банком на такий рахунок:
вiд здiйснення валютно-обмiнних операцiй шляхом iнкасацiї залишкiв готiвки або самостiйного внесення небанкiвською фiнансовою установою залишкiв готiвки на рахунок через операцiйну касу банку (фiлiї, вiддiлення), у якому вiдкритий цей рахунок;
отримана внаслiдок продажу безготiвкової iноземної валюти з рахунку небанкiвської фiнансової установи в iноземнiй валютi, що була зарахована на такий рахунок вiд здiйснення валютно-обмiнних операцiй або отримана як вiдшкодування за прийнятi на iнкасо банкноти iноземної валюти.
| (пункт 3 доповнено пiдпунктом 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.06.2023 р. N 88) |
31. Надавачi платiжних послуг, яким надано право здiйснювати виплати грошової допомоги вiд мiжнародних гуманiтарних органiзацiй та iнших неурядових органiзацiй для громадян України, постраждалих внаслiдок бойових дiй, терористичних актiв, диверсiй, спричинених збройною агресiєю Росiйської Федерацiї проти України, мають право здiйснювати видачу грошових переказiв готiвкою в нацiональнiй валютi, пов'язаних iз виплатою такої грошової допомоги, без пред'явлення такою особою паспорта громадянина України або iншого документа, що посвiдчує особу та вiдповiдно до законодавства України може бути використаний на територiї України для укладання правочинiв, на пiдставi довiдки про подання документiв для оформлення паспорта громадянина України, виданої центром надання адмiнiстративних послуг, державним пiдприємством, що належать до сфери управлiння Державної мiграцiйної служби України (далi - ДМС), його вiдокремленим пiдроздiлом, територiальним органом або територiальним пiдроздiлом ДМС, за формою згiдно з додатком 3 до Порядку оформлення i видачi довiдки про взяття на облiк внутрiшньо перемiщеної особи, затвердженого постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 01 жовтня 2014 року N 509 (iз змiнами), у розмiрi, що не перевищує 50000 гривень на день на одну особу-отримувача.
| (постанову доповнено пунктом 31 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.12.2023 р. N 195) |
4. Здiйснювати безготiвковi розрахунки без обмежень, крiм випадкiв, встановлених цiєю постановою.
| (пункт 4 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.06.2024 р. N 72) |
41. Еквайри мають право не надавати користувачевi документ за операцiєю iз застосуванням електронних платiжних засобiв у разi використання електронного платiжного засобу через платiжний термiнал еквайра.
Постачальники платiжних послуг зобов'язанi забезпечити здiйснення безготiвкових розрахункiв з використанням електронних платiжних засобiв та врегульовувати спiрнi питання, що виникають та/або пов'язанi зi здiйсненням таких операцiй, незалежно вiд наявностi в користувача документа за операцiєю iз застосуванням електронних платiжних засобiв.
| (постанову доповнено пунктом 41 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022 р. N 81) |
42. Надавачу платiжних послуг з обслуговування рахунку в перiод iз 01 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року включно заборонити здiйснювати перекази в межах України з усiх рахункiв фiзичної особи - користувача, вiдкритих у цього надавача платiжних послуг у нацiональнiй валютi, що в сумi перевищують 150000 гривень включно на мiсяць, на рахунки iнших фiзичних осiб - отримувачiв, пiд час яких використовуються реквiзити електронних платiжних засобiв фiзичних осiб - отримувачiв.
| (постанову доповнено пунктом 42 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.08.2024 р. N 102) |
43. Заборона, встановлена в пунктi 42 цiєї постанови, не застосовується до здiйснення переказiв мiж власними рахунками фiзичної особи - користувача.
| (постанову доповнено пунктом 43 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.08.2024 р. N 102) |
44. Надавачi платiжних послуг зобов'язанi розробити та затвердити внутрiшнi документи щодо порядку прийняття рiшення про незастосування заборони, визначеної в пунктi 42 цiєї постанови.
Внутрiшнi документи мають передбачати:
1) опис пiдходiв, критерiїв та процедур контролю для визначення дiяльностi волонтерською;
2) внутрiшнiй розподiл повноважень щодо визнання дiяльностi волонтерською;
3) процедури здiйснення подальшого контролю (пiдтвердження волонтерської природи дiяльностi);
4) порядок отримання пiдтвердження джерел доходiв фiзичної особи - користувача;
5) опис управлiнської звiтностi.
| (постанову доповнено пунктом 44 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.08.2024 р. N 102) |
45. Надавач платiжних послуг з обслуговування рахунку вiдповiдно до внутрiшнiх положень має право прийняти рiшення про незастосування заборони, визначеної в пунктi 42 цiєї постанови, у таких випадках:
1) перевищення суми доходiв iз пiдтверджених джерел походження коштiв над розмiром обмеження, визначеного в пунктi 42 цiєї постанови;
2) здiйснення операцiй з переказу коштiв на рахунки або з рахункiв фiзичних осiб - користувачiв, якi не є суб'єктами господарської дiяльностi та займаються волонтерською дiяльнiстю (далi - волонтер).
Надавач платiжних послуг у випадку, визначеному в пiдпунктi 1 пункту 45 цiєї постанови, застосовує обмеження в розмiрi суми мiсячних доходiв користувача з пiдтверджених джерел походження коштiв.
| (постанову доповнено пунктом 45 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.08.2024 р. N 102) |
46. Надавач платiжних послуг має право визначити дiяльнiсть фiзичної особи - користувача волонтерською вiдповiдно до внутрiшнiх документiв, зазначених у пунктi 44 цiєї постанови, за умови дотримання одночасно щонайменше двох iз таких вимог:
1) фiзична особа - користувач офiцiйно зареєстрована як волонтер;
2) проведення волонтерських зборiв є типовою дiяльнiстю за рахунками фiзичної особи - користувача в надавачi платiжних послуг;
3) фiзична особа - користувач подала листа вiд державного органу / вiйськової частини / благодiйного фонду щодо спiвпрацi в межах органiзацiї збору коштiв;
4) фiзична особа - користувач надала iнформацiю щодо запланованих суми та строкiв збору коштiв iз зазначенням мети такого збору та подальшого використання зiбраних коштiв;
5) iнформацiя з вiдкритих джерел, соцiальних мереж та мережi Iнтернет шляхом зiставлення з iншою наявною в надавача платiжних послуг iнформацiєю пiдтверджує здiйснення фiзичною особою - користувачем волонтерської дiяльностi та мету зборiв, що проводяться в межах волонтерської дiяльностi.
Надавач платiжних послуг має враховувати будь-яку негативну iнформацiю щодо дiлової репутацiї, а також недобросовiсної волонтерської дiяльностi фiзичної особи - користувача стосовно реальностi та прозоростi волонтерських зборiв або невiдповiдностi заявленої мети збору коштiв фактичним витратам зiбраних коштiв.
Наявнiсть у надавача платiжних послуг будь-якої негативної iнформацiї, включаючи iнформацiю з вiдкритих джерел, щодо недобросовiсної волонтерської дiяльностi фiзичної особи - користувача може бути пiдставою для вiдмови надалi здiйснювати перекази в обсязi, що перевищує суму, визначену в пунктi 42 цiєї постанови.
| (постанову доповнено пунктом 46 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 27.08.2024 р. N 102) |
5. Заборонити видачу в Українi готiвкових коштiв в iноземнiй валютi з рахунку клiєнта в iноземнiй валютi в обсязi, що перевищує в еквiвалентi 100000 гривень у день (без урахування комiсiї банку), крiм зняття готiвкових коштiв в iноземнiй валютi з рахункiв:
| (абзац перший пункту 5 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58) |
1) пiдприємств та установ, що забезпечують виконання мобiлiзацiйних планiв (завдань), Уряду України;
| (пiдпункт 1 пункту 5 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.03.2022 р. N 44) |
2) пiдпункт 2 пункту 5 виключено
| (пiдпункт 2 пункту 5 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.03.2022 р. N 44, вiд 19.08.2022 р. N 183, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) | |
| (пункт 5 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022 р. N 30) |
3) на здiйснення компенсацiйних виплат на довготермiновi вiдрядження та виплат на забезпечення дiяльностi працiвникiв апаратiв вiйськових аташе та апаратiв представникiв Мiнiстерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.03.2022р. N 62) |
31) на здiйснення витрат або компенсацiйних виплат на вiдрядження нацiональних збiрних команд України для участi в офiцiйних мiжнародних змаганнях та навчально-тренувальних зборах з пiдготовки до таких мiжнародних змагань, включених до Єдиного календарного плану фiзкультурно-оздоровчих, спортивних заходiв та спортивних змагань України на вiдповiдний рiк, що проводяться за кордоном;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 31 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222) |
4) Фiнансового управлiння Генерального штабу Збройних Сил України для забезпечення дiяльностi Збройних Сил України;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 4 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.03.2022р. N 65) |
5) на здiйснення державним авiацiйним пiдприємством експлуатацiйних витрат для забезпечення, органiзацiї та виконання повiтряними суднами лiтерних авiацiйних рейсiв;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 5 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.04.2022р. N 71) |
6) державних органiв, уповноважених згiдно iз законодавством України здiйснювати оперативно-розшукову, контррозвiдувальну, розвiдувальну дiяльнiсть або досудове розслiдування;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 6 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.05.2022 р. N 101, пiдпункт 6 пункту 5 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.06.2022 р. N 129) |
7) дипломатичних представництв, консульських установ iноземних держав в Українi;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 7 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2022 р. N 142) |
8) розпорядником яких є митний орган, для цiлей повернення коштiв, прийнятих митним органом на зберiгання або вилучених, їх власнику;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2022 р. N 161) |
9) на здiйснення виплат на вiдрядження особам, якi входять до складу офiцiйних делегацiй, очолюваних Президентом України, для вiзитiв за кордон, та/або до складу передових груп, що забезпечують пiдготовку вiзитiв Президента України за кордон;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211) |
10) на здiйснення виплат на вiдрядження працiвникам державних пiдприємств, що є виконавцями державних контрактiв (договорiв) з оборонних закупiвель, якi здiйснюються вiдповiдно до законодавства України;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227) |
11) органiв та пiдроздiлiв Державної служби України з надзвичайних ситуацiй на здiйснення виплат для виконання завдань за призначенням, що направляються для лiквiдацiї наслiдкiв надзвичайних ситуацiй чи надання гуманiтарної допомоги до iнших держав;
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 11 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.06.2023 р. N 84) |
12) небанкiвських фiнансових установ, що здiйснюють дiяльнiсть з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi на пiдставi лiцензiї Нацiонального банку України на здiйснення валютних операцiй, з метою пiдкрiплення готiвковою iноземною валютою власних кас та/або кас вiдокремлених пiдроздiлiв, пунктiв обмiну iноземної валюти в сумi, що не перевищує суми в iноземнiй валютi, яка була ранiше зарахована банком на такий рахунок:
вiд здiйснення валютно-обмiнних операцiй шляхом iнкасацiї залишкiв готiвки або самостiйного внесення небанкiвською фiнансовою установою залишкiв готiвки на рахунок через операцiйну касу банку (фiлiї, вiддiлення), у якому вiдкритий цей рахунок;
отримана як вiдшкодування за прийнятi на iнкасо банкноти iноземної валюти.
| (пункт 5 доповнено пiдпунктом 12 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.06.2023 р. N 88) |
51. Видача банкiвських металiв з рахункiв клiєнтiв банкiв здiйснюється без обмежень у межах залишку банкiвських металiв на рахунку за наявностi банкiвських металiв у касi фiлiї / вiддiлення банку.
| (постанову доповнено пунктом 51 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.03.2022 р. N 44) |
52. Заборонити видачу за межами України готiвкових коштiв:
1) з усiх рахункiв клiєнта банку, вiдкритих у нацiональнiй валютi, в обсязi, що перевищує в еквiвалентi 12500 гривень на кожнi сiм календарних днiв;
| (пiдпункт 1 пункту 52 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.05.2022 р. N 102, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.07.2022 р. N 154) |
2) з рахунку клiєнта банку, вiдкритого в Українi в iноземнiй валютi, у загальному обсязi, що визначений в абзацi першому пункту 5 цiєї постанови (до загального обсягу враховується сума готiвкових коштiв в iноземнiй валютi, якi видано того самого дня з рахунку цього клiєнта в iноземнiй валютi в межах України).
| (постанову доповнено пунктом 52 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58) |
Дiя пiдпунктiв 1 та 2 пункту 52 цiєї постанови не поширюється на видачу коштiв iз рахункiв:
працiвникiв апаратiв вiйськових аташе та апаратiв представникiв Мiнiстерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;
особам, якi входять до складу офiцiйних делегацiй, очолюваних Президентом України, для вiзитiв за кордон та/або до складу передових груп, що забезпечують пiдготовку вiзитiв Президента України за кордон;
працiвникiв державних пiдприємств, що є виконавцями державних контрактiв (договорiв) з оборонних закупiвель, якi здiйснюються вiдповiдно до законодавства України;
полiцейських, якi направленi як представники (офiцери зв'язку) до Генерального секретарiату / Глобального комплексу iнновацiй Мiжнародної органiзацiї кримiнальної полiцiї - Iнтерпол, Європейського полiцейського офiсу;
| (пункт 52 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.03.2022р. N 62, абзац четвертий пункту 52 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211, вiд 04.11.2022 р. N 227, замiнено п'ятьма абзацами згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
особового складу органiв та пiдроздiлiв Державної служби України з надзвичайних ситуацiй, якi здiйснюють заходи з надання допомоги з лiквiдацiї надзвичайної ситуацiї чи надання гуманiтарної допомоги на територiї iнших держав;
| (пункт 52 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.06.2023 р. N 84) |
працiвникiв Мiнiстерства закордонних справ України, якi направленi у вiдрядження для участi в заходах, пов'язаних з реалiзацiєю зовнiшньої полiтики України, захистом нацiональних iнтересiв України у сферi мiжнародних вiдносин, а також прав та iнтересiв громадян i юридичних осiб України за кордоном.
| (пункт 52 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
53. Заборонити видачу банками ощадних сертифiкатiв, що номiнованi в iноземнiй валютi.
| (постанову доповнено пунктом 53 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.04.2022 р. N 88) |
6. Платежi Уряду здiйснювати без обмежень згiдно законодавства про особливий перiод
61. Мiнiстерство оборони України здiйснює з вiдкритих в Нацiональному банку України рахункiв операцiї з переказу коштiв в гривнi / iноземнiй валютi на територiї України / за кордон для забезпечення нацiональної безпеки i оборони, пiдтримки Збройних Сил України та виконання iнших завдань Мiнiстерства оборони України, визначених законодавством України, уключаючи купiвлю iноземної валюти для таких цiлей, без подання до Нацiонального банку України документiв, що пiдтверджують наявнiсть пiдстав/зобов'язань для їх проведення. Такi операцiї здiйснюються на пiдставi платiжного доручення / доручення на купiвлю iноземної валюти. Мiнiстерство оборони України забезпечує самостiйну перевiрку договорiв (контрактiв) та iнших документiв, що пiдтверджують операцiї, наведенi в першому реченнi пункту 61 цiєї Постанови, на вiдповiднiсть вимогам законодавства України.
| (постанову доповнено пунктом 61 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.02.2022 р. N 26) |
7. Пiдкрiплювати банкомати готiвкою без обмежень
8. Банкам забезпечити роботу вiддiлень в безперебiйному режимi в умовах вiдсутностi загрози життю та здоров'ю населення.
9. Забезпечити доступ до сховищ для iндивiдуальних сейфiв та/або сейфiв з iндивiдуальними сейфами клiєнтiв у безперебiйному режимi, якщо немає прямої загрози життю та здоров'ю населення.
| (пункт 9 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36) |
91. Банки мають право перевищувати визначенi в додатку до Правил з органiзацiї захисту примiщень банкiв в Українi, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10 лютого 2016 року N 63 (зi змiнами), максимальнi обсяги готiвки та/або iнших цiнностей, що зберiгаються в сховищi та сейфi, що використовується як сховище.
| (постанову доповнено пунктом 91 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58) |
10. НБУ здiйснює пiдкрiплення готiвкою без обмежень. Пiдкрiплення банкiв iншими цiнностями (пам'ятними та iнвестицiйними монетами України, сувенiрною продукцiєю) здiйснюється на пiдставi вiдповiдних нормативно-правових актiв Нацiонального банку України.
| (пункт 10 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.05.2022 р. N 102) |
11. Нацiональний банк України здiйснює рефiнансування банкiв для пiдтримки лiквiдностi строком до одного року.
| (пункт 11 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227) |
12. Уповноваженим установам забороняється здiйснювати торгiвлю валютними цiнностями (уключаючи операцiї за дорученням клiєнтiв), крiм випадкiв:
| (абзац перший пункту 12 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.03.2022 р. N 44) |
1) продажу iноземної валюти:
клiєнтами - фiзичними та юридичними особами в безготiвковiй формi банкам;
клiєнтами - фiзичними особами в готiвковiй формi уповноваженим установам за готiвковi кошти;
клiєнтами - фiзичними особами в готiвковiй формi уповноваженим установам за безготiвковi кошти в гривнi в обсязi, що не перевищує в еквiвалентi 100 000 гривень на день (без урахування комiсiї банку) з подальшим їх зарахуванням на власнi поточнi рахунки в нацiональнiй валютi цього клiєнта - фiзичної особи;
| (пiдпункт 1 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, вiд 14.04.2022р. N 71, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
11) купiвлi клiєнтами банкiвських металiв iз фiзичною поставкою у фiлiях, вiддiленнях банкiв.
Банки здiйснюють операцiї з продажу клiєнтам банкiвських металiв iз фiзичною поставкою в межах залишку банкiвських металiв у касi банку станом на 19 серпня 2022 року. Додатково до цього залишку включаються:
обсяг перевищення купiвлi банкiвських металiв iз фiзичною поставкою над обсягом їх продажу за всiма банкiвськими металами з фiзичною поставкою, що розраховується в тройських унцiях по кожному металу окремо починаючи з 19 серпня 2022 року та протягом наступних операцiйних/робочих днiв;
обсяг банкiвських металiв, якi були купленi (оплата яких здiйснена) до 19 серпня 2022 року та оприбуткованi в касу пiсля цiєї дати;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 11 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.03.2022р. N 44, пiдпункт 11 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.04.2022р. N 71, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.08.2022 р. N 183, вiд 09.12.2022 р. N 242) |
12) купiвлi клiєнтами - фiзичними особами iноземної валюти в готiвковiй формi:
за готiвковi кошти в гривнi;
за безготiвковi кошти в гривнi з власного поточного рахунку в нацiональнiй валютi цього клiєнта - фiзичної особи в обсязi, що не перевищує в еквiвалентi 100 000 гривень на день (без урахування комiсiї банку);
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 12 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.04.2022 р. N 71, пiдпункт 12 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.06.2022 р. N 122, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.07.2022 р. N 159, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197, вiд 20.04.2023 р. N 53, вiд 15.09.2023 р. N 115, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.11.2023 р. N 155, вiд 09.07.2024 р. N 83) |
13) продажу клiєнтами - фiзичними особами банкам банкiвських металiв з фiзичною поставкою / без фiзичної поставки;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 13 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
14) продажу банком однiй фiзичнiй особi безготiвкової iноземної валюти в обсязi, що не перевищує в еквiвалентi 200000 гривень на календарний мiсяць, для розмiщення в цьому банку строкового вкладу (депозиту). Куплена iноземна валюта може зараховуватися на вкладний (депозитний) рахунок без попереднього зарахування на поточний рахунок фiзичної особи. Строк розмiщення придбаних коштiв на вкладному (депозитному) рахунку в банку має бути не менше трьох календарних мiсяцiв без права дострокового розiрвання договору банкiвського вкладу та повернення такого вкладу (депозиту) фiзичнiй особi до закiнчення строку;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 14 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.07.2022 р. N 154, пiдпункт 14 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.08.2022 р. N 183, вiд 29.09.2022 р. N 211, вiд 28.08.2023 р. N 104, вiд 02.10.2023 р. N 121) |
15) продажу банком фiзичнiй особi безготiвкової iноземної валюти (долари США) за гривнi, розмiщенi на поточному рахунку цiєї фiзичної особи, за офiцiйним курсом Нацiонального банку України на дату здiйснення операцiї, з подальшим розмiщенням купленої iноземної валюти на строковий вклад (депозит) у цьому банку.
Куплена iноземна валюта може зараховуватися на вкладний (депозитний) рахунок без попереднього зарахування на поточний рахунок фiзичної особи. Строк розмiщення придбаних коштiв на вкладному (депозитному) рахунку в банку має бути не менше нiж шiсть календарних мiсяцiв без права дострокового розiрвання договору банкiвського вкладу та повернення такого вкладу (депозиту) фiзичнiй особi до закiнчення строку, а також без можливостi поповнення вкладу (депозиту). Вклад (депозит) пiсля закiнчення строку, а також нарахованi за таким вкладом (депозитом) проценти пiдлягають поверненню/сплатi фiзичнiй особi в нацiональнiй валютi (у перерахунку за офiцiйним курсом Нацiонального банку України на дату такого повернення/сплати) шляхом зарахування на поточний рахунок фiзичної особи;
| (абзац другий пiдпункту 15 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227) | |
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 15 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222) |
2) торгiвлi валютними цiнностями, що здiйснюється банками з Нацiональним банком України, мiжнародними фiнансовими органiзацiями, членом яких є Україна, та мiжнародними фiнансовими органiзацiями, за договорами з якими Україна зобов'язалася забезпечувати правовий режим, що надається iншим мiжнародним фiнансовим органiзацiям (далi - МФО);
| (пiдпункт 2 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.07.2022 р. N 149, вiд 22.07.2022 р. N 157) |
21) здiйснення банком валютних операцiй з обмiну iноземної валюти з iноземними фiнансовими установами;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 21 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.07.2022 р. N 157, пiдпункт 21 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.07.2022 р. N 159) |
3) здiйснення мiж банками, а також банками за дорученням клiєнтiв валютних операцiй з обмiну iноземної валюти в межах 1 групи Класифiкатора iноземних валют та банкiвських металiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04 лютого 1998 року N 34 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 19 квiтня 2016 року N 269) (зi змiнами);
| (пiдпункт 3 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36) |
4) купiвлi iноземної валюти з метою проведення валютних операцiй, визначених у пунктi 14 цiєї постанови (крiм випадкiв, визначених у пiдпунктах 23, 9, 23, 231, 30, 40, 41, 44, 462 пункту 14 цiєї постанови). На такi випадки купiвлi iноземної валюти не поширюються вимоги пункту 54 роздiлу V Положення про заходи захисту та визначення порядку здiйснення окремих операцiй в iноземнiй валютi, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02 сiчня 2019 року N 5 (зi змiнами) (далi - Положення N 5);
| (пiдпункт 4 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36, вiд 22.04.2022 р. N 81, вiд 09.05.2022 р. N 96, вiд 29.09.2022 р. N 211, вiд 09.12.2022 р. N 242, вiд 20.04.2023 р. N 53, вiд 20.06.2023 р. N 77, вiд 10.08.2023 р. N 96, вiд 03.05.2024 р. N 56, вiд 06.09.2024 р. N 108) |
5) купiвлi банком iноземної валюти в iншого банку, уключаючи випадки її подальшого продажу клiєнту з метою проведення валютних операцiй, наведених у пунктi 14 цiєї постанови;
| (пiдпункт 5 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2022 р. N 161, вiд 02.10.2023 р. N 121) | |
| (пункт 12 у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.2022 р. N 21, вiд 01.03.2022 р. N 30) |
6) здiйснення банком операцiй на умовах "своп":
з банками-резидентами та/або центральним контрагентом, який має право на провадження клiрингової дiяльностi центрального контрагента вiдповiдно до Закону України "Про ринки капiталу та органiзованi товарнi ринки" та отримав лiцензiю Нацiонального банку України на здiйснення розрахункiв за валютними операцiями на умовах "своп" та розрахункiв в iноземнiй валютi за правочинами щодо облiгацiй внутрiшньої державної позики України, номiнованих в iноземнiй валютi (далi - ОВДП), а також iнших валютних операцiй, необхiдних для здiйснення/забезпечення таких розрахункiв у межах клiрингової дiяльностi центрального контрагента (далi - центральний контрагент);
з iншими клiєнтами-резидентами з обмiну iноземної валюти в межах 1 групи Класифiкатора та/або з купiвлi-продажу iноземної валюти, якщо перша частина операцiї передбачає купiвлю банком у клiєнта iноземної валюти;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 6 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36, пiдпункт 6 пункту 12 у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58, вiд 04.04.2022р. N 68, вiд 14.07.2022 р. N 149) |
61) здiйснення банком операцiй на умовах "своп" з iноземним банком-депозитарiєм, що має рахунок у цiнних паперах у Нацiональному банку України, з купiвлi-продажу iноземної валюти, якщо перша частина операцiї передбачає продаж банком iноземної валюти iноземному банку-депозитарiю, що має рахунок у цiнних паперах у Нацiональному банку України;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 61 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.06.2022 р. N 122) |
7) купiвлi клiєнтами iноземної валюти на умовах "форвард" за форвардними договорами, укладеними до 23 лютого 2022 року (уключно). Куплена валюта має бути використана з урахуванням вимог пункту 14 цiєї постанови та пункту 44 роздiлу IV Положення N 5;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 7 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58) |
8) купiвлi iноземної валюти для забезпечення компенсацiйних виплат пiд час довготермiнового вiдрядження та забезпечення дiяльностi працiвникiв апаратiв вiйськових аташе та апаратiв представникiв Мiнiстерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.03.2022р. N 62) |
9) купiвлi iноземної валюти Фiнансовим управлiнням Генерального штабу Збройних Сил України для забезпечення дiяльностi Збройних Сил України;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.03.2022р. N 65) |
10) реалiзацiї пам'ятних та iнвестицiйних монет України, сувенiрної продукцiї у фiлiях, вiддiленнях банкiв, якщо немає загрози життю та здоров'ю працiвникiв i клiєнтiв;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, пiдпункт 10 пункту 12 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.05.2022 р. N 102) |
11) купiвлi державним авiацiйним пiдприємством iноземної валюти на здiйснення експлуатацiйних витрат для забезпечення, органiзацiї та виконання повiтряними суднами лiтерних авiацiйних рейсiв;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 11 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.04.2022р. N 71) |
12) купiвлi iноземної валюти резидентом для покриття акредитиву, вiдкритого банком-емiтентом на користь нерезидента за операцiями, визначеними в пiдпунктах 2 та 25 пункту 14 цiєї постанови;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 12 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96, пiдпункт 12 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.11.2023 р. N 155) |
13) купiвлi iноземної валюти державними органами, уповноваженими згiдно iз законодавством України здiйснювати оперативно-розшукову, контррозвiдувальну, розвiдувальну дiяльнiсть або досудове розслiдування;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 13 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.06.2022 р. N 122, пiдпункт 13 пункту 12 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2022 р. N 142) |
14) купiвлi iноземної валюти суб'єктами господарювання-резидентами (юридичними особами та фiзичними особами - пiдприємцями) з метою забезпечення витрат на вiдрядження працiвникiв за кордон виключно для оплати добових витрат у розмiрi, що не перевищує 80 євро (в еквiвалентi, який розраховується на пiдставi офiцiйного курсу гривнi до iноземних валют, установленого Нацiональним банком України на дату здiйснення операцiї), витрат на проживання та транспортних витрат (з документальним пiдтвердженням розрахунку зазначених витрат на одну особу) для зарахування на поточний рахунок в iноземнiй валютi цього суб'єкта господарювання, операцiї за яким здiйснюються з використанням корпоративного (бiзнесового) електронного платiжного засобу;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 14 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172) |
15) купiвлi iноземної валюти Нацiональною полiцiєю України для здiйснення виплат, пов'язаних iз утриманням полiцейських, якi направленi як представники (офiцери зв'язку) до Генерального секретарiату / Глобального комплексу iнновацiй Мiжнародної органiзацiї кримiнальної полiцiї - Iнтерпол, Європейського полiцейського офiсу, а також iз соцiальним страхуванням зазначених осiб та соцiальним страхуванням членiв їх сiмей, якi перебувають разом з ними;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 15 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
16) продажу фiзичнiй особi - клiєнту банку безготiвкової iноземної валюти без пiдтвердження наявностi пiдстав / зобов'язань для проведення такої операцiї на суму, що не перевищує в еквiвалентi 50000 гривень на календарний мiсяць в одному банку. Така iноземна валюта зараховується банком на поточний рахунок фiзичної особи;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 16 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2023 р. N 104, пiдпункт 16 пункту 12 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2023 р. N 121) |
17) купiвлi iноземної валюти за дорученням державного виконавця за рахунок коштiв, стягнутих з держави, державних пiдприємств, юридичних осiб, частка держави в статутному капiталi яких становить 100 вiдсоткiв, у порядку, визначеному Законом України "Про виконавче провадження", за умови їх перерахування на рахунки стягувача, вiдкритi в Українi;
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 17 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
18) купiвлi iноземної валюти з метою поповнення рахунку клiєнта-резидента, вiдкритого ним у банку виключно для цiлей виконання умов кредитного договору/договору позики, укладеного мiж цим резидентом як позичальником та МФО, щодо збереження на такому рахунку певної суми коштiв в iноземнiй валютi, що передбачена умовами такого кредитного договору/договору позики, та на суму, яка визначається вiдповiдно до зазначеної умови кредитного договору/договору позики. Кошти в iноземнiй валютi, якi купленi вiдповiдно до пiдпункту 18 пункту 12 цiєї постанови, можуть бути використанi клiєнтом-резидентом виключно для виконання зобов'язань клiєнта-резидента за вiдповiдним кредитним договором/договором позики з МФО.
| (пункт 12 доповнено пiдпунктом 18 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
121. Пункт 121 виключено
| (постанову доповнено пунктом 121 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.2022 р. N 21, пункт 121 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022 р. N 30, вiд 21.03.2022 р. N 58, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2023 р. N 121) |
122. Уповноваженi установи здiйснюють купiвлю та продаж iноземної валюти за курсом, установленим уповноваженою установою.
| (постанову доповнено пунктом 122 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022р. N 30, пункт 122 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.04.2022 р. N 71, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.05.2022 р. N 102, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172, вiд 02.10.2023 р. N 121) |
123. Банку дозволяється купувати готiвковi кошти в гривнях в iноземної фiнансової установи за безготiвкову iноземну валюту в обсязi, що не перевищує в еквiвалентi 1000000 євро в день.
| (постанову доповнено пунктом 123 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36) | |
| (з 25.07.2022 р. пункт 123 буде виключено вiдповiдно до пiдпункту 3 пункту 1 постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.07.2022 р. N 154) |
124. Банки-емiтенти для списання/зарахування з рахунку / на рахунок клiєнта коштiв за операцiями, здiйсненими з використанням електронних платiжних засобiв, якщо валюта, в якiй проводиться мiжбанкiвський переказ, не збiгається з валютою рахунку клiєнта, використовують курс гривнi до iноземної валюти, установлений банком-емiтентом, який дiє в день вiдображення банком операцiї.
| (постанову доповнено пунктом 124 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.04.2022 р. N 88, пункт 124 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.05.2022 р. N 102, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172) |
125. Банкам забороняється укладати деривативнi контракти грошового ринку (крiм свопiв), на пiдставi яких виникають обов'язки в сторiн цього контракту щодо купiвлi, продажу iноземної валюти / банкiвських металiв за гривню, а також деривативнi контракти грошового ринку (крiм свопiв), базовим показником яких є курс iноземної валюти до гривнi, валютний iндекс (курси декiлькох валют), виражений в гривнi, цiна на банкiвськi метали - у гривнi.
| (постанову доповнено пунктом 125 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.04.2022 р. N 88) |
126. Нацiональний банк України на перiод дiї цiєї постанови встановлює лiмiти вiдкритої валютної позицiї та доводить їх вiдома банкiв не пiзнiше нiж за два днi до дати введення їх у дiю.
| (постанову доповнено пунктом 126 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.04.2022 р. N 88) |
127. Нацiональний банк України з 04 травня 2022 року встановлює для банкiв такi лiмiти вiдкритої валютної позицiї:
1) лiмiт загальної довгої вiдкритої валютної позицiї банку (Л13-1) - не бiльше 5 %;
2) лiмiт загальної короткої вiдкритої валютної позицiї банку (Л13-2) - не бiльше 5 %.
| (постанову доповнено пунктом 127 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.04.2022 р. N 88) |
128. Банк, який працює згiдно з графiком приведення загальної довгої вiдкритої валютної позицiї банку до встановленого значення лiмiту Л13-1 та/або графiком приведення загальної короткої вiдкритої валютної позицiї банку до встановленого значення лiмiту Л13-2, за потреби протягом трьох мiсяцiв iз дати припинення або скасування воєнного стану в Українi подає до Нацiонального банку України оновлений план заходiв та/або графiк щодо усунення такого перевищення з урахуванням розмiрiв лiмiтiв вiдкритої валютної позицiї банку, установлених у пунктi 127 цiєї постанови.
| (постанову доповнено пунктом 128 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.04.2022 р. N 88) |
129. Клiєнт-резидент зобов'язаний куплену з 11 липня 2022 року iноземну валюту в установленому порядку через банк використати не пiзнiше нiж за два робочих днi пiсля дня її зарахування на його поточний рахунок на потреби, зазначенi в заявi про купiвлю iноземної валюти.
| (постанову доповнено пунктом 129 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2022 р. N 142) |
1210. Вимоги пункту 129 цiєї постанови не поширюються на iноземну валюту, куплену:
1) резидентами для проведення мобiлiзацiйних та iнших заходiв (потреб), визначених законами України, що регулюють вiдносини у сферах забезпечення нацiональної безпеки та оборони;
2) державними органами згiдно з пiдпунктом 13 пункту 12 цiєї постанови;
3) Державною казначейською службою України;
4) на пiдставi окремих дозволiв (рiшень) Нацiонального банку України, що приймаються вiдповiдно до пiдпункту 6 пункту 14 цiєї постанови;
| (постанову доповнено пунктом 1210 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2022 р. N 142) |
5) фiзичними особами згiдно з пiдпунктом 16 пункту 12 цiєї постанови.
| (пункт 1210 доповнено пiдпунктом 5 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2023 р. N 104) |
1211. Пункт 1211 виключено
| (постанову доповнено пунктом 1211 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.08.2022 р. N 183, пункт 1211 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.08.2023 р. N 104, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2023 р. N 121) |
1212. Банк не має права купувати iноземну валюту за дорученням клiєнта-резидента (крiм фiзичної особи), який має:
1) кошти в iноземних валютах, розмiщених на поточних та вкладних (депозитних) рахунках;
2) незавершенi угоди щодо проведення валютних операцiй на умовах "своп" з банками, за якими здiйснено першу частину такої операцiї з продажу клiєнтом iноземної валюти банку.
Такий клiєнт-резидент виконує зобов'язання в iноземнiй валютi за рахунок наявних у нього коштiв в iноземнiй валютi.
| (постанову доповнено пунктом 1212 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197, пункт 1212 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.02.2024 р. N 24) |
1213. Банк здiйснює контроль за дотриманням зазначеної в пунктi 1212 цiєї постанови вимоги на дату купiвлi iноземної валюти.
| (постанову доповнено пунктом 1213 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197) |
1214. Клiєнт-резидент (крiм фiзичної особи) з метою здiйснення операцiї з купiвлi iноземної валюти зобов'язаний на дату купiвлi iноземної валюти надати банку iнформацiю про:
1) загальну суму коштiв в iноземнiй валютi, що розмiщенi на його поточних i вкладних (депозитних) рахунках у банках (або їх вiдсутнiсть);
2) продану ним iноземну валюту за першою частиною валютних операцiй на умовах "своп" (сума, валюта, строк операцiї) за незавершеними угодами з банками;
3) наявнiсть у клiєнта пiдстав для застосування виключень, передбачених у пунктах 1215, 1216 цiєї постанови.
Iнформацiя, зазначена в пiдпунктах 1 - 3 пункту 1214 цiєї постанови, має бути засвiдчена пiдписом клiєнта (для юридичної особи - пiдписом керiвника або уповноваженої ним особи) i вiдбитком його печатки (за наявностi) або, якщо це передбачено договором банкiвського рахунку, - в електронному виглядi засобами iнформацiйно-телекомунiкацiйних систем (включаючи системи дистанцiйного обслуговування).
| (постанову доповнено пунктом 1214 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197, пункт 1214 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.02.2024 р. N 24) |
1215. Загальна сума коштiв в iноземних валютах, що розмiщенi на поточних i вкладних (депозитних) рахунках клiєнта у банках, на дату купiвлi iноземної валюти для цiлей застосування вимог, зазначених у пунктi 1214 цiєї постанови, визначається на пiдставi залишку коштiв клiєнта в iноземних валютах на цих рахунках на початок цього операцiйного дня (без урахування сум, що надiйдуть на рахунки клiєнта протягом дня) в еквiвалентi за офiцiйним курсом гривнi до вiдповiдних iноземних валют та без урахування грошових коштiв в iноземних валютах:
| (абзац перший пункту 1215 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211) |
1) на рахунках клiєнта, майновi права на якi наданi банку в заставу вiдповiдно до договору застави. Зазначене виключення не поширюється на грошовi кошти, розмiщенi на рахунку клiєнта, майновi права за якими наданi банку в заставу пiсля 06 вересня 2022 року, крiм випадкiв, коли надання такого забезпечення пов'язане з необхiднiстю покриття боргу з урахуванням ризику змiни курсу однiєї валюти на iншу на рiвнi, що встановився станом на 06 вересня 2022 року включно, та не спричинено замiною предмету застави за цим зобов'язанням;
2) що розмiщенi на вкладних (депозитних) рахунках до 06 вересня 2022 року включно та щодо яких iз 07 вересня 2022 року не змiнювалася сума вкладу (депозиту) та/або не продовжувався строк розмiщення вкладу (депозиту);
| (пiдпункт 2 пункту 1215 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
3) що розмiщенi на рахунках у банку, вiднесеному до категорiї неплатоспроможних, щодо якого запроваджена процедура тимчасової адмiнiстрацiї або щодо якого здiйснюється лiквiдацiя;
4) що купленi клiєнтом та розмiщенi на його рахунку, але не використанi в установлений законодавством України строк;
5) на рахунках клiєнта, якщо цi кошти використовуються для перерахування виключно разом iз купленою iноземною валютою з метою виконання зобов'язань, за якими дозволена купiвля клiєнтами iноземної валюти згiдно з пунктом 12 цiєї постанови;
6) що надiйшли на рахунок клiєнта за кредитними договорами / договорами позики з Мiнiстерством фiнансiв України / МФО (за умови наявностi зобов'язань цiльового використання коштiв кредиту/позики);
7) на рахунках клiєнта, на якi накладено арешт;
8) на рахунку клiєнта-посередника, що отриманi ним за договорами комiсiї, доручення, консигнацiї, агентськими угодами, та пiдлягають подальшому перерахуванню власникам цих коштiв;
9) що розмiщенi на рахунках клiєнта як грошове забезпечення аукцiонiв/торгiв/тендерiв;
10) на депозитному рахунку Асоцiацiї мiжнародних автомобiльних перевiзникiв України для виконання гарантiйних зобов'язань за операцiями, що провадяться iз застосуванням книжок мiжнародних дорожнiх перевезень вiдповiдно до Митної конвенцiї про мiжнародне перевезення вантажiв iз застосуванням книжки МДП (Конвенцiя МДП) 1975 року, в обсязi, який унесений учасниками пiд час вступу до цiєї асоцiацiї з 01 сiчня 1994 року до 31 грудня 1995 року;
11) на рахунках клiєнта, якими представленi страховi резерви [для операцiй з купiвлi iноземної валюти страховиками, Моторним (транспортним) страховим бюро України];
12) що надiйшли на рахунок клiєнта за проєктами (програмами) мiжнародної технiчної допомоги, що пройшли державну реєстрацiю, та мають використовуватися вiдповiдно до обумовлених таким проєктом (програмою) цiлей;
13) у росiйських рублях та бiлоруських рублях;
14) на рахунках Мiнiстерства фiнансiв України та iнших органiв державної влади України;
15) на рахунках клiєнта, якщо цi кошти використовуються для перерахування на пiдставi окремих дозволiв (рiшень) Нацiонального банку України, що приймаються вiдповiдно до пiдпункту 6 пункту 14 цiєї постанови;
16) на рахунках державних органiв, уповноважених згiдно iз законодавством України здiйснювати оперативно-розшукову, контррозвiдувальну, розвiдувальну дiяльнiсть або досудове розслiдування;
17) на рахунках, якщо цi кошти купленi з метою забезпечення витрат на вiдрядження за межi України, з дотриманням вимог, зазначених у пiдпунктi 14 пункту 12 цiєї постанови;
18) на рахунках центрального контрагента;
| (постанову доповнено пунктом 1215 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197) |
19) на рахунку державного авiацiйного пiдприємства [за яким здiйснюються операцiї за допомогою корпоративного (бiзнесового) електронного платiжного засобу], якщо цi кошти використовуються на експлуатацiйнi витрати для забезпечення, органiзацiї та виконання лiтерних авiацiйних рейсiв повiтряними суднами;
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 19 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211) |
20) на рахунках державного пiдприємства, господарського товариства в оборонно-промисловому комплексi, що створене вiдповiдно до Закону України "Про особливостi реформування пiдприємств оборонно-промислового комплексу державної форми власностi", що забезпечують проведення мобiлiзацiйних та iнших заходiв (потреб), визначених законами України, що регулюють вiдносини у сферах забезпечення нацiональної безпеки та оборони, а також виконують обороннi замовлення, державнi контракти (договори) на закупiвлю товарiв, робiт i послуг оборонного призначення;
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 20 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211, пiдпункт 20 пункту 1215 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.02.2024 р. N 17) |
21) на рахунках Акцiонерного товариства "Нацiональна суспiльна телерадiокомпанiя України" вiдповiдно до Закону України "Про iнформацiю" та рiшення Ради нацiональної безпеки i оборони України вiд 18 березня 2022 року "Щодо реалiзацiї єдиної iнформацiйної полiтики в умовах воєнного стану", введеного в дiю Указом Президента України вiд 19 березня 2022 року N 152/2022 "Про рiшення Ради нацiональної безпеки i оборони України вiд 18 березня 2022 року "Щодо реалiзацiї єдиної iнформацiйної полiтики в умовах воєнного стану"", з метою забезпечення єдиної iнформацiйної полiтики в перiод дiї воєнного стану;
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 21 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222) |
22) на рахунках благодiйних фондiв;
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 22 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227) |
23) на рахунках Нацiонального комiтету спорту iнвалiдiв України;
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 23 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227) |
24) на рахунках Товариства Червоного Хреста України.
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 24 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
25) на рахунку клiєнта-резидента, який вiдкрито ним виключно для цiлей виконання умови кредитного договору / договору позики, укладеного мiж цим резидентом як позичальником та МФО, про збереження на такому рахунку певної суми коштiв в iноземнiй валютi. Сума коштiв в iноземнiй валютi та строк їх збереження на цьому рахунку визначаються вiдповiдно до договiрних домовленостей мiж МФО та резидентом-позичальником за зазначеним кредитним договором / договором позики та/або iншим договором, що укладений резидентом у зв'язку iз залученням коштiв вiд МФО за цим кредитним договором / договором позики;
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 25 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.04.2023 р. N 53) |
26) на рахунках Фiнансового управлiння Генерального штабу Збройних Сил України;
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 26 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.06.2023 р. N 84) |
27) що надiйшли на рахунок оператора системи передачi електричної енергiї, який вiдповiдає вимогам статтi 31 Закону України "Про ринок електричної енергiї", вiд нерезидентiв за договорами про участь у розподiлi пропускної спроможностi та можуть бути використанi згiдно з частиною першою статтi 43 та/або пунктом 113 роздiлу XVII "Прикiнцевi та перехiднi положення" Закону України "Про ринок електричної енергiї";
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 27 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.10.2023 р. N 124) |
28) на рахунках громадської органiзацiї "Нацiональний олiмпiйський комiтет України".
| (пункт 1215 доповнено пiдпунктом 28 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.10.2023 р. N 124) |
1216. Вимоги пункту 1212 цiєї постанови не поширюються на випадки купiвлi iноземної валюти:
1) якщо загальна сума коштiв в iноземних валютах, що розмiщенi на поточних i депозитних рахунках клiєнта у банках, на дату купiвлi iноземної валюти, менша в еквiвалентi 400000 грн (за офiцiйним курсом гривнi до вiдповiдних iноземних валют);
| (пiдпункт 1 пункту 1216 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211, вiд 20.10.2022 р. N 222) |
2) за операцiями, визначеними в пiдпунктi 16 пункту 14 цiєї постанови;
| (пiдпункт 2 пункту 1216 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211) | |
| (постанову доповнено пунктом 1216 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197) |
3) за другою частиною валютної операцiї на умовах "своп", за якою банк здiйснює зворотний продаж iноземної валюти клiєнту.
| (пункт 1216 доповнено пiдпунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211) |
1217. Банк здiйснює операцiї з купiвлi-продажу iноземної валюти на умовах "своп" з його клiєнтами за курсом, визначеним у деривативному контрактi грошового ринку, що укладений мiж банком та його клiєнтом.
| (постанову доповнено пунктом 1217 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222) |
1218. Банк здiйснює операцiї з купiвлi/продажу iноземної валюти (долари США) за гривнi, зазначенi в пiдпунктi 15 пункту 12 цiєї постанови, за рахунок власної валютної позицiї. Банк має право звернутися до Нацiонального банку України з метою купiвлi доларiв США на спецiальнiй сесiї. Купiвля банком доларiв США здiйснюється на спецiальнiй сесiї за офiцiйним курсом Нацiонального банку України, що дiяв попереднього робочого дня до дати такої купiвлi, та за умови подальшого розмiщення куплених коштiв на рахунку в Нацiональному банку України. Загальний обсяг куплених та розмiщених коштiв банку на такому рахунку в Нацiональному банку України на початок кожного робочого дня не може перевищувати бiльше нiж на 50000 доларiв США загальний обсяг на початок цього самого робочого дня залучених банком вкладiв (депозитiв) вiд фiзичних осiб згiдно з вимогами, визначеними в пiдпунктi 15 пункту 12 цiєї постанови. Банк зобов'язаний самостiйно враховувати необхiднiсть дотримання цiєї умови, визначаючи обсяг звернення до Нацiонального банку України за операцiями в межах спецiальної сесiї.
Нацiональний банк України нараховує проценти за залишками коштiв на рахунку банку в iноземнiй валютi за ставкою, яка вiдповiдає Federal Funds Target Range - Lower Bound. Нарахування процентiв здiйснюється лише за днi, коли банками була дотримана умова, викладена в абзацi першому пiдпункту 1218 цiєї постанови. Нарахованi проценти в iноземнiй валютi сплачуються банку щомiсяця в нацiональнiй валютi в перерахунку за офiцiйним курсом Нацiонального банку України на дату сплати процентiв.
Банк здiйснює продаж валюти, яка розмiщена банком на рахунку в Нацiональному банку України вiдповiдно до абзацу першого пункту 1218 цiєї постанови, виключно Нацiональному банку України на спецiальнiй сесiї за офiцiйним курсом Нацiонального банку України, що дiяв попереднього робочого дня до дати такого продажу.
Спецiальна сесiя з купiвлi-продажу доларiв США на умовах "тод" вiдповiдно до вимог абзацiв першого та третього пункту 1218 цiєї постанови проводиться Нацiональним банком України щодня в перiод з 9.00 до 10.00 через функцiонали торговельно-iнформацiйних систем Refinitive та Bloomberg або (за вiдсутностi можливостi використовувати функцiонали торговельно-iнформацiйних систем Refinitive та Bloomberg) засобами телефонного зв'язку на умовах попередньої оплати банком.
Банк для здiйснення операцiй пiд час спецiальної сесiї має звернутися до Нацiонального банку України через функцiонали торговельно-iнформацiйних систем Refinitive та Bloomberg або засобами телефонного зв'язку (за номерами, якi Нацiональний банк України доведе до вiдома банкiв окремим повiдомленням) iз зазначенням обсягу продажу або купiвлi доларiв США, який має бути не менше нiж 50000 доларiв США або залишку коштiв в iноземнiй валютi на рахунку банку в Нацiональному банку України (у разi здiйснення операцiї продажу iноземної валюти Нацiональному банку України).
| (постанову доповнено пунктом 1218 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222) |
13. Пункт 13 виключено
| (пункт 13 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.07.2022 р. N 154, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2023 р. N 121) |
131. Офiцiйний курс гривнi до iноземних валют та спецiальних прав запозичення установлювати, а облiкову цiну банкiвських металiв розраховувати вiдповiдно до вимог Положення про встановлення офiцiйного курсу гривнi до iноземних валют та розрахунку довiдкового значення курсу гривнi до долара США й облiкової цiни банкiвських металiв, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10 грудня 2019 року N 148 (зi змiнами) (далi - Положення N 148).
| (абзац перший пункту 131 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2023 р. N 121) |
Офiцiйний курс гривнi до iноземних валют, установлений Нацiональним банком України 31 сiчня 2022 року вiдповiдно до перелiку iноземних валют, до яких Нацiональний банк України один раз на мiсяць встановлює офiцiйний курс гривнi, дiє до 31 березня 2022 року (уключно).
Офiцiйний курс гривнi до iноземних валют (крiм долара США), установлений Нацiональним банком України 20 липня 2022 року вiдповiдно до перелiку iноземних валют, до яких Нацiональний банк України щоденно встановлює офiцiйний курс гривнi, дiє впродовж усього дня 21 липня 2022 року.
| (пункт 131 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.07.2022 р. N 154) |
Облiкова цiна банкiвських металiв, розрахована Нацiональним банком України 20 липня 2022 року вiдповiдно до перелiку банкiвських металiв, до яких Нацiональний банк України щоденно розраховує облiкову цiну, дiє впродовж усього дня 21 липня 2022 року.
| (пункт 131 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.07.2022 р. N 154) |
132. Довiдкове значення курсу гривнi до долара США розраховувати вiдповiдно до вимог Положення N 148.
| (пункт 13 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.2022 р. N 21, замiнено пунктами 13 - 132 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58, пункт 132 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2023 р. N 121) |
133. Нацiональний банк України до 29 квiтня 2022 року затверджує та оприлюднює на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку України перелiки:
1) iноземних валют, до яких Нацiональний банк України щоденно встановлює офiцiйний курс гривнi;
2) iноземних валют, до яких Нацiональний банк України один раз на мiсяць встановлює офiцiйний курс гривнi;
3) банкiвських металiв, до яких Нацiональний банк України щоденно розраховує облiкову цiну.
| (постанову доповнено пунктом 133 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022р. N 81) |
Перелiки дiють до моменту затвердження нових перелiкiв вiдповiдно до Положення N 148.
| (пункт 133 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2023 р. N 121) |
134. Нацiональний банк України визначає особливостi встановлення офiцiйного курсу гривнi до тих iноземних валют, якi переходять з/до перелiку iноземних валют, до яких Нацiональний банк України щоденно встановлює офiцiйний курс гривнi, до/з перелiку iноземних валют, до яких Нацiональний банк України один раз на мiсяць встановлює офiцiйний курс гривнi, та оприлюднює їх одночасно з перелiками, зазначеними в пунктi 133 цiєї постанови.
| (постанову доповнено пунктом 134 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022р. N 81) |
14. Уповноваженим установам забороняється здiйснювати транскордонний переказ валютних цiнностей з України / переказ коштiв на кореспондентськi рахунки банкiв-нерезидентiв у гривнях / iноземнiй валютi, вiдкритi в банках-резидентах, уключаючи перекази, що здiйснюються за дорученням клiєнтiв, крiм випадкiв здiйснення:
| (абзац перший пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58) |
1) власних операцiй банкiв (уключаючи розрахунки з мiжнародними платiжними системами), за винятком переказiв коштiв з метою надання банками кредитiв нерезидентам (крiм кредитiв iноземним фiнансовим установам). Проведення розрахункiв за документарними та резервними акредитивами / гарантiями / контргарантiями, вiдкритими (пiдтвердженими, наданими) iз 24 лютого 2022 року, забороняється, крiм випадкiв, коли такi розрахунки здiйснюються з метою проведення операцiй клiєнтiв банкiв, визначених у пiдпунктах 2 - 6 пункту 14 цiєї постанови, та/або з метою забезпечення виконання зобов'язань за договорами щодо експорту товарiв, та/або з метою забезпечення виконання зобов'язань клiєнта-резидента перед замовником-нерезидентом тендера щодо експорту товарiв, та/або з метою забезпечення виконання боргових зобов'язань резидентiв-позичальникiв перед нерезидентами-кредиторами за кредитними договорами/договорами позики у випадках, коли вiдповiднi зобов'язання резидента-позичальника виникли згiдно з договорами та в межах операцiй, за якими клiєнтам дозволяється переказ коштiв згiдно з пунктом 14 цiєї постанови. Банки-позичальники здiйснюють переказ коштiв за власними операцiями з погашення ними кредитiв, позик за договорами з нерезидентами з урахуванням обмежень, установлених у пунктi 192 цiєї постанови;
| (пiдпункт 1 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.03.2022 р. N 44, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.04.2022р. N 71, вiд 20.05.2022 р. N 102, вiд 14.06.2022 р. N 122, вiд 04.11.2022 р. N 227, вiд 09.07.2024 р. N 83) |
2) переказiв резидентами за операцiями з iмпорту товарiв (включаючи сплату штрафiв, пенi, бонусiв, вiдшкодування супутнiх витрат у зв'язку з виконанням зовнiшньоекономiчного договору, вiдшкодування збиткiв у зв'язку з невиконанням зовнiшньоекономiчного договору) за умови, що поставка товарiв за такими операцiями здiйснена/здiйснюється пiсля 23 лютого 2021 року. Обмеження щодо термiну поставки товарiв за операцiями з iмпорту товарiв, визначене в пiдпунктi 2 пункту 14 цiєї постанови, не поширюється на перекази, що здiйснюються за рахунок коштiв державного бюджету;
| (пiдпункт 2 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022 р. N 81, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.07.2022 р. N 142, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211, вiд 30.11.2023 р. N 155, вiд 03.05.2024 р. N 56) |
21) валютних операцiй резидентiв з виконання зобов'язань, якi забезпеченi державною гарантiєю;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 21 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58) |
22) переказу коштiв з метою виконання зобов'язань резидента перед нерезидентом за укладеним мiж ними договором купiвлi-продажу товарiв за умови, якщо такий переказ здiйснюється за рахунок коштiв, одержаних за кредитом (позикою) вiд МФО або за субкредитом вiд держави, для фiнансування якого держава залучила кредит (позику) вiд МФО;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 22 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
23) операцiй з повернення нерезиденту попередньої оплати (авансового платежу), отриманої(ого) резидентом на його поточний рахунок у банку в Українi пiсля 23 лютого 2022 року за укладеним з нерезидентом договором з купiвлi-продажу товару, у зв'язку з невиконанням резидентом зобов'язань за цим договором;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 23 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
24) операцiй з оплати гарантiйних зобов'язань, що виникають у зв'язку iз застосуванням положень Конвенцiї про тимчасове ввезення, Митної конвенцiї про мiжнародне перевезення вантажiв iз застосуванням книжки МДП (Конвенцiя МДП 1975 року), Конвенцiї про процедуру спiльного транзиту;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 24 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
25) переказiв коштiв з метою оплати приватним акцiонерним товариством "Експортно-кредитне агентство" вiдшкодування/компенсацiї страховим (перестраховим) компанiям та компанiям-перестрахувальникам витрат, якi виникли у них у зв'язку з виконанням договорiв страхування та договорiв перестрахування, укладених вiдповiдно до постанови Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 02 листопада 2023 року N 1140 "Про видiлення коштiв з резервного фонду державного бюджету для гарантування безпеки судноплавства та сприяння стабiльностi морських перевезень" (зi змiнами) (далi - Постанова N 1140), а також з метою оплати послуг банкiв (включаючи послуги з вiдкриття акредитивiв та ескроу розрахункiв та iншi пов'язанi послуги), юридичних радникiв або iнших витрат, пов'язаних з укладенням та/або супроводженням угоди, зазначеної в Постановi N 1140;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 25 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.11.2023 р. N 155) |
26) переказу коштiв резидентом з метою оплати послуг, якi надаються iноземним банком у межах реалiзацiї мiждержавних/мiжурядових домовленостей про залучення державою кредиту (позики) вiд iноземного кредитора (позикодавця) та/або договору про надання державою субкредиту резиденту, для фiнансування якого держава залучила кредит (позику) вiд iноземного кредитора (позикодавця);
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 26 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
27) переказiв коштiв на користь нерезидентiв - юридичних осiб, до складу учасникiв (акцiонерiв, засновникiв) яких входить iноземна держава (крiм держави, яка здiйснює збройну агресiю проти України), за договорами, якi передбачають покриття ризикiв втрати та/або пошкодження активiв та/або втрати (повної або часткової) доходiв вiд таких активiв на територiї України внаслiдок вiйни, воєнних дiй, бойових дiй, терористичних актiв, диверсiй, спричинених збройною агресiєю Росiйської Федерацiї проти України;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 27 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
3) валютних операцiй МФО, уключаючи представництва МФО, а також валютних операцiй резидентiв та нерезидентiв з переказу коштiв в iноземнiй/нацiональнiй валютi з метою розрахункiв з МФО або з його представництвом;
4) валютних операцiй резидентами та нерезидентами для проведення мобiлiзацiйних та iнших заходiв (потреб), визначених законами України, що регулюють вiдносини у сферах забезпечення нацiональної безпеки та оборони;
5) операцiй з оплати витрат на лiкування в медичних закладах iноземної держави (включаючи послуги з реабiлiтацiї), а також супутнiх додаткових витрат, пов'язаних з процесом лiкування (включаючи консультування, забiр аналiзiв, перебування/проживання в палатi стацiонарного лiкування, харчування), придбання протезiв та їх комплектуючих, оплати послуг щодо встановлення, сервiсного обслуговування та ремонту протезiв, оплати витрат на транспортування хворих, оплати витрат, пов'язаних зi смертю громадян за кордоном (транспортнi витрати та витрати на поховання), уключаючи операцiї зi здiйснення страхових виплат (страхових вiдшкодувань) за договорами страхування осiб, якi виїжджають за кордон, на рахунки асистуючих компанiй-нерезидентiв;
| (пiдпункт 5 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022 р. N 81, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.09.2023 р. N 115, вiд 30.11.2023 р. N 155) |
51) операцiй з перерахування коштiв за навчання, за послуги, що супроводжують процес навчання студентiв за кордоном (включаючи оплату за проживання / отримання вiзи на перiод навчання / трансфери вiд гуртожитку до навчальних офiсiв / харчування / страхування / медичнi послуги в разi необхiдностi надання невiдкладної медичної допомоги). Такi перекази можуть здiйснюватися на рахунки навчальних закладiв iноземної держави або на рахунки юридичних осiб - нерезидентiв, якi вiдповiдно до наданих навчальними закладами повноважень здiйснюють приймання коштiв;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 51 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022 р. N 81, пiдпункт 51 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.11.2023 р. N 155) |
52) операцiй з перерахування коштiв для виплати алiментiв;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 52 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
6) на пiдставi окремих дозволiв (рiшень) Нацiонального банку України, якi Нацiональний банк України може прийняти на пiдставi розпоряджень Кабiнету Мiнiстрiв України за умови, що прийняття такого дозволу (рiшення) не перешкоджатиме виконанню Нацiональним банком України основної функцiї iз забезпечення стабiльностi грошової одиницi України та в межах її виконання дотриманню прiоритетностi цiлей iз досягнення та пiдтримки цiнової стабiльностi в державi, забезпечення сприяння фiнансовiй стабiльностi, надiйностi та стабiльностi функцiонування банкiвської системи, макрофiнансовiй стiйкостi в перiод дiї воєнного стану та/або узгоджуватиметься зi стратегiєю пом'якшення валютних обмежень, переходу до бiльшої гнучкостi обмiнного курсу та повернення до iнфляцiйного таргетування, яка затверджується окремим рiшенням Правлiння Нацiонального банку України.
| (абзац перший пiдпункту 6 пункту 14 у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197, вiд 19.04.2024 р. N 46) |
Розпорядження Кабiнету Мiнiстрiв України має мiстити:
| (абзац другий пiдпункту 6 пункту 14 у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197, вiд 19.04.2024 р. N 46) |
клопотання про надання дозволу щодо проведення вiдповiдної валютної операцiї;
| (абзац третiй пiдпункту 6 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197) |
найменування юридичної особи;
обґрунтування, пiдстави для проведення кожної операцiї з огляду на важливiсть її здiйснення цiєю юридичною особою для iнтересiв держави пiд час дiї воєнного стану;
суму операцiї;
контрагента операцiї;
найменування банку, через який проводитиметься така операцiя.
Для розгляду питання про видачу окремого дозволу (рiшення) до Нацiонального банку України засобами електронної пошти обслуговуючим банком юридичної особи, яка зазначена в розпорядженнi, подається також повiдомлення (лист) з iнформацiєю про кiнцевих бенефiцiарних власникiв такої юридичної особи, отриманою обслуговуючим банком у результатi здiйснення належної перевiрки такого клiєнта вiдповiдно до вимог законодавства України;
| (абзац дев'ятий пiдпункту 6 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197) | |
| (пiдпункт 6 пункту 14 у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96, вiд 21.07.2022 р. N 154) |
7) переказiв на користь дипломатичних представництв, консульських установ України за кордоном для їх утримання та виконання представницьких функцiй, а також переказiв на користь працiвникiв апаратiв вiйськових аташе та апаратiв представникiв Мiнiстерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;
| (пiдпункт 7 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.03.2022р. N 62, вiд 14.04.2022р. N 71) | |
| (пункт 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.2022 р. N 21) |
71) переказiв за кордон iноземної валюти з метою виконання перед мiжнародними органiзацiями фiнансових зобов'язань України, покладених на Верховну Раду України, уключаючи перекази щодо сплати внескiв до їх регулярних бюджетiв;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 71 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222) |
8) розрахункiв (оплати вартостi товарiв, робiт та послуг) за кордоном з використанням електронних платiжних засобiв (за винятком розрахункiв, що здiйснюються з використанням коду категорiї торговця 6211):
на суму в еквiвалентi до 100000 гривень уключно на календарний мiсяць з усiх рахункiв клiєнта банку, вiдкритих у нацiональнiй валютi;
без обмеження суми з усiх рахункiв клiєнта банку, вiдкритих в iноземнiй валютi.
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022р. N 30, пiдпункт 8 пункту 14 у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58, вiд 09.05.2022 р. N 96, вiд 21.07.2022 р. N 154) |
Вимоги абзацу третього пiдпункту 8 пункту 14 цiєї постанови не поширюються на випадки, визначенi в пiдпунктах 92 та 93 пункту 14 цiєї постанови.
| (пiдпункт 8 пункту 14 доповнено новим абзацом четвертим згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.09.2024 р. N 108, у зв'язку з цим абзаци четвертий - десятий уважати вiдповiдно абзацами п'ятим - одинадцятим) |
Вимога абзацу другого пiдпункту 8 пункту 14 цiєї постанови не поширюється на клiєнтiв банку:
суб'єктiв господарювання, що здiйснюють перевезення вантажiв у мiжнародних сполученнях на пiдставi документiв, що надають право на здiйснення мiжнародних перевезень;
якi забезпечують участь (вiдрядження) нацiональних збiрних команд України в офiцiйних мiжнародних змаганнях та навчально-тренувальних зборах з пiдготовки до таких мiжнародних змагань, включених до Єдиного календарного плану фiзкультурно-оздоровчих, спортивних заходiв та спортивних змагань України, що проводяться за кордоном;
якi забезпечують участь (вiдрядження) працiвникiв та вiйськовослужбовцiв Мiнiстерства оборони України та Фiнансового управлiння Генерального штабу Збройних Сил України в заходах для вирiшення питань обороноздатностi України;
| (пiдпункт 8 пункту 14 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172, абзац п'ятий пiдпункту 8 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222, замiнено чотирма абзацами згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
органiв та пiдроздiлiв Державної служби України з надзвичайних ситуацiй, що направляються для лiквiдацiї наслiдкiв надзвичайних ситуацiй чи надання гуманiтарної допомоги до iнших держав;
| (пiдпункт 8 пункту 14 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 23.06.2023 р. N 84) |
працiвникiв Мiнiстерства закордонних справ України, якi направленi у вiдрядження для участi в заходах, пов'язаних з реалiзацiєю зовнiшньої полiтики України, захистом нацiональних iнтересiв України у сферi мiжнародних вiдносин, а також прав та iнтересiв громадян i юридичних осiб України за кордоном;
| (пiдпункт 8 пункту 14 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
вiйськовослужбовцiв (працiвникiв) Управлiння державної охорони України, якi входять до складу передових груп, що забезпечують пiдготовку вiзитiв, та складу груп охорони посадових осiб, визначених статтями 5, 6 Закону України "Про державну охорону органiв державної влади України та посадових осiб", i з цiєю метою направленi у вiдрядження за кордон;
| (пiдпункт 8 пункту 14 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
9) на суму в еквiвалентi до 100000 гривень уключно на календарний мiсяць з усiх рахункiв фiзичної особи - клiєнта банку, вiдкритих в iноземнiй валютi, переказiв на рахунки фiзичних осiб - отримувачiв, пiд час яких використовуються реквiзити електронних платiжних засобiв фiзичних осiб - отримувачiв, та розрахункiв, здiйснених з використанням електронних платiжних засобiв, для оплати операцiй з активами, якi безпосередньо конвертуються (обмiнюються) на грошовi кошти та вiдповiдно до правил та/або iнших внутрiшнiх документiв мiжнародних платiжних систем належать до операцiй "квазiкеш" (англiйською мовою quasi cash). До таких операцiй, зокрема, але не виключно, належать: купiвля криптовалют, поповнення електронних гаманцiв, купiвля подарункових сертифiкатiв, лотерей, перекази на користь букмекерських компанiй, оплата дорожнiх чекiв. Коди категорiй торговцiв, що можуть використовуватися для таких операцiй, зокрема, але не виключно, такi: 4829; 6012; 6050; 6051; 6534; 6539; 6540; 7800; 7801; 7802; 7995; 9406;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58, пiдпункт 9 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.04.2022 р. N 78, вiд 09.05.2022 р. N 96, вiд 20.02.2024 р. N 24, вiд 27.08.2024 р. N 102) |
91) пiдпункт 91 пункту 14 виключено
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 91 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.04.2022 р. N 78, пiдпункт 91 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.07.2022 р. N 154, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211) |
92) розрахункiв на суму в еквiвалентi до 100000 гривень включно на календарний мiсяць з усiх рахункiв фiзичної особи - клiєнта банку, вiдкритих в iноземнiй валютi, з використанням кодiв категорiй торговцiв 5094, 5944, 5972;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 92 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.09.2024 р. N 108) |
93) розрахункiв на суму в еквiвалентi до 500000 гривень включно на календарний мiсяць з усiх рахункiв фiзичної особи - клiєнта банку, вiдкритих в iноземнiй валютi, з використанням коду категорiї торговця 6513;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 93 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.09.2024 р. N 108) |
10) розрахункiв призначеного оператора послуг поштового зв'язку, небанкiвських фiнансових установ, якi є прямими учасниками мiжнародних карткових платiжних систем, за зобов'язаннями перед цими платiжними системами;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58, пiдпункт 10 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.08.2023 р. N 96) |
101) переказiв призначеного оператора послуг поштового зв'язку, небанкiвських фiнансових установ, якi є прямими учасниками мiжнародних карткових платiжних систем, у сумi, необхiднiй для розмiщення гарантiйних депозитiв в iноземнiй валютi на користь цих систем. На такi перекази не поширюються вимоги пункту 89 роздiлу IX Положення N 5;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 101 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227, пiдпункт 101 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.08.2023 р. N 96) |
102) переказiв оператора системи передачi електричної енергiї, який вiдповiдає вимогам статтi 31 Закону України "Про ринок електричної енергiї", пов'язаних iз розподiлом доходiв вiд управлiння обмеженнями мiж оператором системи передачi електричної енергiї та оператором системи передачi сумiжної держави (перерахування частини коштiв за результатами проведення аукцiону з розподiлу пропускної спроможностi мiждержавного перетину), що здiйснюється вiдповiдно до частини третьої статтi 43 та/або абзацу шостого пункту 113 роздiлу XVII "Прикiнцевi та перехiднi положення" Закону України "Про ринок електричної енергiї". На такi перекази не поширюються вимоги пункту 89 роздiлу IX Положення N 5;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 102 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.10.2023 р. N 124) |
103) переказу з рахунку умовного зберiгання (ескроу) нерезидента, вiдкритого в банку України, на його рахунок, вiдкритий за кордоном, з метою повернення внесених таким нерезидентом коштiв на його рахунок умовного зберiгання (ескроу) для участi в аукцiонi з розподiлу пропускної спроможностi мiждержавних перетинiв та виконання умов договору про участь у розподiлi пропускної спроможностi, укладеного для участi в аукцiонi з розподiлу пропускної спроможностi мiждержавних перетинiв, що здiйснюються в порядку, визначеному статтею 39 Закону України "Про ринок електричної енергiї". Розмiр такого переказу не може перевищувати суми, яка була перерахована цим нерезидентом iз-за кордону на його рахунок умовного зберiгання (ескроу), вiдкритий в Українi для участi в аукцiонi з розподiлу пропускної спроможностi мiждержавних перетинiв та виконання умов вiдповiдного договору про участь у розподiлi пропускної спроможностi. На такi перекази не поширюються вимоги пункту 89 роздiлу IX Положення N 5;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 103 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.10.2023 р. N 124) |
104) переказiв оператора системи передачi електричної енергiї, який вiдповiдає вимогам статтi 31 Закону України "Про ринок електричної енергiї", на користь європейського офiсу з розподiлу пропускної спроможностi мiждержавних перетинiв "Joint Allocation Office" (JAO) за проведення/органiзацiю спiльного скоординованого розподiлу пропускної спроможностi (явний розподiл пропускної спроможностi) вiдповiдно до частини другої статтi 42 Закону України "Про ринок електричної енергiї". На такi перекази не поширюються вимоги пункту 89 роздiлу IX Положення N 5;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 104 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.12.2023 р. N 195) |
11) переказiв на користь представництв i фiлiй за кордоном юридичних осiб, у статутному капiталi яких державi прямо або опосередковано належить частка в розмiрi 100 вiдсоткiв, згiдно з кошторисом на утримання або робочою програмою та бюджетом з урахуванням обмежень, установлених у пунктi 17 цiєї постанови;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 11 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68) |
12) операцiї з переказу iноземної валюти, що iнiцiюється з метою сприяння пiдвищенню обороноздатностi України фiзичною особою, яка не є суб'єктом господарської дiяльностi, за товари, якi класифiкуються за такими кодами УКТЗЕД згiдно iз Законом України "Про Митний тариф України": 8507, 6211 43 90 00, 6506 10 80 00, 61 - 62, 6403 - 6405, 3926, 6217, 9005 10 00 00, 9005 80 00 00, 8802 20 00 00, 8802 30 00 00, 9404 30 00 00, 3926 90 92 90, 30, 8517, 8806, 9025, 2915, 3824, 3920, 8407, 8526, 8529, 8537, 8542, 8543, 8807, 9004, 9013, 9014, 9015, 9027, якщо сума такої операцiї / операцiй на календарний мiсяць в еквiвалентi є меншою, нiж 400000 гривень (за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України на дату здiйснення операцiї);
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 12 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, пiдпункт 12 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.07.2022 р. N 154, вiд 05.08.2022 р. N 172, вiд 04.11.2022 р. N 227, вiд 01.03.2023 р. N 12, вiд 09.07.2024 р. N 83) |
13) переказу за кордон iноземної валюти для виплати вiдповiдно до законодавства України та мiжнародних договорiв України пенсiй з урахуванням обмежень, установлених у пунктi 17 цiєї постанови;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 13 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, пiдпункт 13 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.06.2022 р. N 125) |
131) переказiв призначеного оператора послуг поштового зв'язку для забезпечення виплат пенсiй та грошових допомог громадянам України, якi тимчасово перебувають за межами України, вiдповiдно до нормативно-правових актiв Кабiнету Мiнiстрiв України щодо виплати та доставки пенсiй, грошової допомоги, прийнятих на час дiї воєнного стану в Українi:
iноземному контрагенту - за наявностi угоди про обмiн мiжнародними електронними переказами / мiжнародними поштовими переказами;
на рахунок в iноземному банку для забезпечення проведення розрахункiв мiж призначеними операторами поштового зв'язку, якi є членами мережi "Eurogiro". На такi перекази не поширюються вимоги пункту 89 роздiлу IX Положення N 5;
iншi платежi (тарифи/винагорода за оброблення/виплату переказiв контрагентами), пов'язанi з переказами, зазначеними в абзацi першому пiдпункту 131 пункту 14 цiєї постанови, вiдповiдно до укладених договорiв;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 131 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.08.2023 р. N 96) |
14) розрахункiв значущих операторiв послуг платiжної iнфраструктури з нерезидентами для забезпечення виконання функцiй у мiжнародних карткових платiжних системах;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 14 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68) |
15) переказу Фондом гарантування вкладiв фiзичних осiб коштiв з метою забезпечення виконання ним функцiй, визначених законодавством України;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 15 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, пiдпункт 15 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.05.2022 р. N 101) |
16) операцiй з оплати перестрахових премiй (перестрахових платежiв, перестрахових внескiв) або страхових виплат (страхових вiдшкодувань) за договорами перестрахування, а також iнших платежiв, передбачених цими договорами, iноземним ядерним пулам (або уповноваженим особам за дорученням таких пулiв), якi здiйснюються уповноваженим страховиком за дорученням членiв об'єднання "Ядерний страховий пул";
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 16 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022 р. N 81, пiдпункт 16 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22, вiд 06.09.2024 р. N 108) |
17) операцiй з оплати перестрахових премiй (перестрахових платежiв, перестрахових внескiв) за договорами перестрахування (включаючи сертифiкати, полiси, ковер-ноти, слiпи, бордеро премiй, бордеро збиткiв) мiжнародного страхування "Зелена картка", операцiй з оплати страхових виплат (страхових вiдшкодувань) або вимог щодо компенсацiї таких виплат за договорами мiжнародного страхування "Зелена картка";
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 17 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022 р. N 81, пiдпункт 17 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
18) операцiй з оплати перестрахових премiй (перестрахових платежiв, перестрахових внескiв) за договорами перестрахування (включаючи сертифiкати, полiси, ковер-ноти, слiпи, бордеро премiй, бордеро збиткiв) авiацiйних ризикiв/ризикiв цивiльної авiацiї за класами 1, 5, 11 та/або 13, укладеними з перестраховиками-нерезидентами;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 18 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022 р. N 81, пiдпункт 18 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
19) операцiй з оплати перестрахових премiй (перестрахових платежiв, перестрахових внескiв) за договорами перестрахування (включаючи сертифiкати, полiси, ковер-ноти, слiпи, бордеро премiй, бордеро збиткiв), укладеними з перестраховиками-нерезидентами, якими передбачено вiдшкодування збиткiв, пов'язаних з експлуатацiєю, вiдновленням, пошкодженням, знищенням та/або втратою майна телекомунiкацiйних мереж та телекомунiкацiйної iнфраструктури на територiї України, уключаючи тi, що заподiянi внаслiдок вiйни, воєнних дiй, бойових дiй, терористичних актiв, диверсiй, спричинених збройною агресiєю Росiйської Федерацiї проти України;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 19 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.05.2022 р. N 91, пiдпункт 19 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, вiд 16.02.2024 р. N 22) |
191) операцiй з оплати перестрахових премiй (перестрахових платежiв, перестрахових внескiв) за iншими договорами перестрахування (включаючи сертифiкати, полiси, ковер-ноти, слiпи, бордеро премiй, бордеро збиткiв), укладеними з перестраховиками-нерезидентами, нiж зазначенi в пiдпунктах 16 - 19 пункту 14 цiєї постанови, крiм договорiв перестрахування, якими покриваються ризики за:
договорами добровiльного страхування кредитiв (включаючи вiдповiдальнiсть позичальника за непогашення кредиту) / договорами страхування, укладеними за класом 14 (страхування кредитiв);
договорами добровiльного страхування судових витрат / договорами страхування, укладеними за класом 17 (страхування судових витрат);
договорами обов'язкового особистого страхування працiвникiв вiдомчої (крiм тих, якi працюють в установах i органiзацiях, що фiнансуються з Державного бюджету України) та сiльської пожежної охорони i членiв добровiльних пожежних дружин (команд) / договорами страхування працiвникiв пожежно-рятувальних пiдроздiлiв для забезпечення мiсцевої пожежної охорони та членiв пожежно-рятувальних пiдроздiлiв для забезпечення добровiльної пожежної охорони, укладеними за класами страхування 1 [страхування вiд нещасного випадку (у тому числi на випадок виробничої травми та професiйного захворювання)] та/або 2 [страхування на випадок хвороби (у тому числi медичне страхування)] вiдповiдно до вимог статей 62, 63 глави 13 роздiлу V Кодексу цивiльного захисту України;
договорами обов'язкового страхування вiдповiдальностi суб'єктiв туристичної дiяльностi за шкоду, заподiяну життю чи здоров'ю туриста або його майну / договорами страхування вiдповiдальностi суб'єктiв туристичної дiяльностi за шкоду, заподiяну життю чи здоров'ю туриста або його майну, укладеними за класом страхування 13 [страхування iншої вiдповiдальностi (крiм визначеної у класах 10, 11, 12)];
договорами обов'язкового страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi приватного нотарiуса / договорами страхування вiдповiдальностi приватного нотарiуса, укладеними за класом страхування 13 [страхування iншої вiдповiдальностi (крiм визначеної у класах 10, 11, 12)] вiдповiдно до вимог статтi 28 Закону України "Про нотарiат";
договорами обов'язкового страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв (за виключенням операцiй, зазначених в пiдпунктi 17 пункту 14 цiєї постанови), укладеними вiдповiдно до Закону України "Про обов'язкове страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв";
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 191 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7, вiд 16.02.2024 р. N 22) |
192) пiдпункт 192 пункту 14 виключено
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 192 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, пiдпункт 192 пункту 14 виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
193) операцiй з оплати страхових виплат (страхових вiдшкодувань) на користь нерезидентiв за договорами страхування (перестрахування), повернення на користь нерезидентiв страхових платежiв (їх частин) за достроково припиненими договорами страхування (перестрахування), отриманих пiсля 24 лютого 2022 року, включаючи операцiї, пов'язанi з виконанням судових рiшень за такими випадками, та з оплати витрат, пов'язаних iз виконанням таких судових рiшень;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 193 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.05.2023 р. N 68) |
20) переказiв фiзичними особами - нерезидентами iноземної валюти, купленої за кошти, одержанi в разi загибелi вiйськовослужбовця, вiдповiдно до постанови Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 28 лютого 2022 року N 168 "Питання деяких виплат вiйськовослужбовцям, особам рядового i начальницького складу, полiцейським та їх сiм'ям пiд час дiї воєнного стану" (зi змiнами);
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 20 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
21) переказу iноземному iнвестору / нерезиденту коштiв, отриманих у зв'язку з проведеною пiсля 01 квiтня 2023 року сплатою вiдсоткового доходу (купонного платежу) за облiгацiями внутрiшньої державної позики України згiдно з умовами їх розмiщення (емiсiї), за умови, що цi облiгацiї не менше нiж останнiх 90 календарних днiв поспiль до моменту сплати вiдсоткового доходу (купонного платежу) облiковуються на рахунку в цiнних паперах iноземного iнвестора / нерезидента або номiнального утримувача / iноземного банку-депозитарiю, що має рахунок у цiнних паперах у Нацiональному банку України;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 21 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96, пiдпункт 21 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.03.2023 р. N 29, вiд 19.05.2023 р. N 68) |
22) переказу Центральним депозитарiєм цiнних паперiв коштiв на власний рахунок, вiдкритий в iноземному банку-депозитарiї, з метою оплати послуг цього iноземного банку-депозитарiю;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 22 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.06.2022 р. N 122) |
23) переказу коштiв в iноземнiй валютi з кореспондентських рахункiв банкiв-нерезидентiв в iноземнiй валютi, вiдкритих у банках-резидентах;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 23 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.07.2022 р. N 157) |
231) переказу коштiв у гривнях на кореспондентськi рахунки банкiв-нерезидентiв у гривнях, вiдкритi в банках-резидентах, за операцiями з облiгацiями внутрiшньої державної позики України, номiнованими в нацiональнiй валютi, учасником яких є банк-нерезидент;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 231 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.08.2023 р. N 96) |
24) переказу резидентами (юридичними особами, фiзичними особами - суб'єктами пiдприємницької дiяльностi) коштiв з метою здiйснення розрахункiв за договорами лiзингу, оренди;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 24 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.07.2022 р. N 157, пiдпункт 24 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.07.2022 р. N 159, вiд 29.09.2022 р. N 211, вiд 03.05.2024 р. N 56) |
25) розрахункiв у межах проєктiв/програм мiжнародної технiчної допомоги/прикордонного спiвробiтництва, що фiнансуються Європейським Союзом;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 25 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2022 р. N 161) |
26) переказу коштiв, отриманих дипломатичними представництвами, консульськими установами iноземних держав в Українi за наданi консульськi послуги в Українi;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 26 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172) |
27) переказу дипломатичними представництвами, консульськими установами iноземних держав i представництвами мiжнародних органiзацiй в Українi, акредитованих Мiнiстерством закордонних справ України, для виконання ними своїх зобов'язань та/або повернення невикористаних коштiв;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 27 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172, пiдпункт 27 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
28) переказу коштiв з метою сплати процентних платежiв за кредитом (позикою), одержаним(ою) резидентом-позичальником вiд нерезидента за укладеним мiж ними кредитним договором (договором позики), за одночасного дотримання таких умов:
кредит/позику (повнiстю або частково) було одержано до 20 червня 2023 року (включно);
за умовами кредитного договору (договору позики) дата сплати вiдповiдного процентного платежу припадає на дати пiсля 24 лютого 2022 року (включно). Пiд датою сплати процентного платежу за кредитним договором (договором позики) слiд розумiти кiнцеву (найбiльш вiддалену) дату, яка визначена умовами кредитного договору (договору позики) для своєчасного виконання такого платежу;
у резидента-позичальника немає простроченої заборгованостi за кредитним договором (договором позики) станом на 24 лютого 2022 року;
переказ коштiв з метою сплати прострочених станом на 01 травня 2024 року процентних платежiв у межах одного кредитного договору (договору позики) дозволяється здiйснювати в обсязi, що не перевищує 1000000 євро (еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України на дату здiйснення вiдповiдної операцiї) на один календарний квартал;
переказ коштiв з метою сплати процентних платежiв, дата сплати яких згiдно з умовами кредитного договору (договору позики) припадає на дати пiсля 30 квiтня 2024 року, здiйснюється без урахування вимог абзацу п'ятого пiдпункту 28 пункту 14 цiєї постанови;
пiд час здiйснення переказу коштiв урахованi вимоги пункту 195 цiєї постанови;
кошти, що використовуються для здiйснення операцiй з купiвлi iноземної валюти / переказу валютних цiнностей з метою сплати вiдповiдних процентних платежiв, не були залученi резидентом-позичальником за кредитами, позиками (включаючи поворотну фiнансову допомогу) вiд резидентiв-кредиторiв;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 28 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197, пiдпункт 28 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
29) операцiй, пов'язаних iз розглядом справ у Мiжнародному комерцiйному арбiтражному судi та Морськiй арбiтражнiй комiсiї при Торгово-промисловiй палатi Українi;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 29 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197) |
30) переказу коштiв юридичною особою - резидентом на рахунки власних фiлiй, представництв та iнших вiдокремлених пiдроздiлiв без створення юридичної особи, вiдкритих за кордоном, за одночасного дотримання умов, що перекази здiйснюються:
протягом поточного календарного року в межах загальної суми коштiв, що були переказанi цiєю юридичною особою - резидентом протягом 2021 року для утримання його фiлiй, представництв та iнших вiдокремлених пiдроздiлiв без створення юридичної особи за кордоном, що пiдтверджується юридичною особою - резидентом документально. Протягом одного календарного мiсяця дозволяється переказувати не бiльше 1/4 частини вiд цiєї суми;
| (абзац другий пiдпункту 30 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2023 р. N 73) |
за рахунок власних (не куплених, не залучених у формi кредиту, позики) коштiв в iноземнiй валютi юридичної особи - резидента;
через один банк (за вибором юридичної особи - резидента). Змiну банку, що обслуговує цi операцiї, дозволяється проводити на пiдставi письмового звернення клiєнта до банку, до якого переводиться на обслуговування клiєнт, аналогiчно до порядку змiни обслуговуючого банку, визначеного в пунктi 8 роздiлу I Положення N 5;
виключно з метою фiнансування витрат на утримання його фiлiй, представництв та iнших вiдокремлених пiдроздiлiв без створення юридичної особи за кордоном (пiдтверджується кошторисом витрат);
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 30 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211) |
31) переказу коштiв резидентом - комiсiонером / комерцiйним агентом (субагентом) / повiреним на рахунок нерезидента - комiтента / суб'єкта, якого представляє комерцiйний агент (субагент) / довiритель, отриманих комiсiонером / комерцiйним агентом (субагентом) / повiреним вiдповiдно до договору комiсiї / агентського договору / договору доручення внаслiдок продажу з 24 лютого 2022 року товарiв (продукцiї, послуг, робiт) нерезидента - комiтента / суб'єкта, якого представляє комерцiйний агент (субагент) / довiритель;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 31 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211, пiдпункт 31 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
32) переказiв коштiв у гривнях на кореспондентський рахунок iноземного банку-депозитарiю, що має рахунок у цiнних паперах у Нацiональному банку України, за операцiями, визначеними в пунктi 138 роздiлу XI Положення N 5, а також операцiями, що здiйснюються з метою виконання нерезидентом зобов'язань за випущеними за кордоном цiнними паперами, базовим активом яких є облiгацiї внутрiшньої державної позики України, щодо виплати доходiв та iнших коштiв власникам таких цiнних паперiв;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 32 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222, пiдпункт 32 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.04.2023 р. N 53) |
33) операцiй оператора електронного майданчика з повернення нерезиденту коштiв гарантiйного та/або реєстрацiйного внескiв, сплачених останнiм на рахунок цього оператора електронного майданчика для набуття таким нерезидентом статусу учасника електронного аукцiону (торгiв), що проводиться з використанням електронної торгової системи, адмiнiстратором якої є АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ПРОЗОРРО.ПРОДАЖI", за умови, якщо повернення вiдповiдного внеску здiйснюється в межах суми коштiв, що надiйшли iз-за кордону пiсля 23 лютого 2022 року в рахунок сплати цим нерезидентом такого внеску;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 33 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222, пiдпункт 33 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.09.2024 р. N 108) |
34) операцiй з оплати державними пiдприємствами, господарськими товариствами, 100 вiдсоткiв акцiй (часток) яких належить державi, реєстрацiйних, арбiтражних, судових зборiв, уключаючи авансовi платежi на покриття арбiтражних та судових витрат, якi здiйснюються в межах заходiв iз пiдготовки, подання та розгляду позовних заяв до мiжнародних комерцiйних та iнвестицiйних арбiтражiв, iноземних судiв, а також сплати авансових платежiв на покриття витрат та грошової застави у виконавчих провадженнях, що здiйснюються iноземними органами чи суб'єктами, уповноваженими здiйснювати примусове виконання рiшень iноземних судiв у вiдповiдних iноземних юрисдикцiях;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 34 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227, пiдпункт 34 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.12.2022 р. N 255) |
35) операцiй з оплати членських внескiв до мiжнародних органiзацiй або iнших юридичних осiб - нерезидентiв:
абзац другий пiдпункту 35 пункту 14 виключено
| (абзац другий пiдпункту 35 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.08.2023 р. N 96, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
абзац третiй пiдпункту 35 пункту 14 виключено
| (згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
абзац четвертий пiдпункту 35 пункту 14 виключено
| (згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) | |
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 35 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, пiдпункт 35 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12, пiдпункт 35 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.05.2023 р. N 68) |
36) операцiй з переказу вiйськовослужбовцями, якi є нерезидентами, коштiв, отриманих як виплата грошового забезпечення згiдно iз законодавством України, у сумi, що не перевищує в еквiвалентi 400000 гривень на календарний мiсяць. Такi операцiї дозволяється здiйснювати через банк, в якому вiдкрито рахунок для зарахування коштiв грошового забезпечення;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 36 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242) |
37) переказiв коштiв Нацiональною полiцiєю України на користь полiцейських, якi направленi як представники (офiцери зв'язку) до Генерального секретарiату / Глобального комплексу iнновацiй Мiжнародної органiзацiї кримiнальної полiцiї - Iнтерпол, Європейського полiцейського офiсу;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 37 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
38) переказу БЛАГОДIЙНОЮ ОРГАНIЗАЦIЄЮ "БЛАГОДIЙНИЙ ФОНД "ТЮРКIЄ ДЖУМХУРIЄТI БЮЮКЕЛЬЧIЛIГI ДАЯНИШМА" благодiйної допомоги жертвам, постраждалим вiд землетрусiв у Турецькiй Республiцi, на користь Гуманiтарної мiсiї AFAD Мiнiстерства внутрiшнiх справ Туреччини (англiйською мовою Ministry of Internal Affairs Disaster and Emergency Management Presidency), Турецького Червоного Пiвмiсяця (англiйською мовою Turkish Red Crescent), Мiнiстерства закордонних справ Туреччини (англiйською мовою Ministry of International Affairs);
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 38 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
39) переказу коштiв вiдповiдно до Конвенцiї про взаємну адмiнiстративну допомогу в податкових справах, сплачених/погашених/стягнутих на пiдставi запиту компетентного органу iноземної країни щодо стягнення податкової заборгованостi в мiжнародних правовiдносинах;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 39 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.04.2023 р. N 53) |
40) операцiй з переказу коштiв в iноземнiй валютi електронними резидентами (е-резидентами) на власнi рахунки, вiдкритi за межами України, якщо такi перекази здiйснюються за рахунок коштiв, отриманих iз-за кордону вiд нерезидентiв, пiсля сплати податкiв, передбачених законодавством України, та без використання електронного платiжного засобу;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 40 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.04.2023 р. N 53) |
41) переказiв представництвом юридичної особи - нерезидента, через яке повнiстю або частково здiйснюється пiдприємницька дiяльнiсть нерезидента на територiї України, на рахунок юридичної особи - нерезидента, iнтереси якої представляє це представництво в Українi, якщо такi перекази здiйснюються за рахунок iноземної валюти, одержаної вiд здiйснення в Українi операцiй з купiвлi-продажу товарiв, якi оплаченi за рахунок коштiв МФО;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 41 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.04.2023 р. N 53) |
42) переказу коштiв з метою виконання боргових зобов'язань перед нерезидентом за залученим(ою) резидентом кредитом/позикою (включаючи поворотну фiнансову допомогу) [повернення суми одержаного(ої) резидентом - позичальником кредиту/позики, сплата процентiв за користування кредитом/позикою та iнших визначених у вiдповiдному кредитному договорi / договорi позики платежiв, що пiдлягають сплатi на користь кредитора/позикодавця], якщо такий/така кредит/позика (повнiстю або частково) наданий/надана за участю (шляхом гарантування, поручительства) МФО або за участю (шляхом кредитування, страхування, гарантування, поручительства) iноземного експортно-кредитного агентства / iноземної держави через уповноважену нею особу / iноземної особи, до складу учасникiв (акцiонерiв) якої входить iноземна держава чи iноземний банк [за умови, що iноземна держава є учасником (акцiонером) цього банку]. Переказ коштiв у такому разi здiйснюється з урахуванням вимог пункту 195 цiєї постанови;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 42 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2023 р. N 73) |
421) операцiй iз задоволення прав вимоги нерезидента як гаранта, поручителя (заставодавця), страховика за зобов'язаннями резидента-позичальника за умови, що цi зобов'язання виникли згiдно з договорами та в межах операцiй, визначених у пiдпунктi 42 пункту 14 цiєї постанови;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 421 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
422) операцiй резидента-гаранта (поручителя) з виконання забезпеченого гарантiєю/порукою зобов'язання резидента-позичальника перед нерезидентом-кредитором за кредитним договором/договором позики за умови, що вiдповiднi зобов'язання резидента-позичальника виникли згiдно з договорами та в межах операцiй, за якими клiєнтам дозволяється переказ коштiв згiдно з пунктом 14 цiєї постанови;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 422 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
43) переказу коштiв з метою виконання боргових зобов'язань резидента-позичальника перед нерезидентом за укладеним мiж ними кредитним договором / договором позики, за яким надання/одержання загальної суми кредиту/позики (включаючи поворотну фiнансову допомогу) здiйснюється виключно пiсля 20 червня 2023 року, за одночасного дотримання таких умов:
кошти за кредитом/позикою надходять з-за кордону в Україну для зарахування на поточний рахунок резидента-позичальника в банку в Українi пiсля 20 червня 2023 року;
така валютна операцiя [крiм переказу коштiв з метою повернення суми одержаного(ої) резидентом-позичальником кредиту/позики] проводиться в обсягах, що не призводять до перевищення розмiру виплат за максимальною процентною ставкою, який визначається згiдно з пунктами 196 та 197 цiєї постанови;
за кредитом/позикою, що одержується резидентом-позичальником на строк не бiльше одного року, переказ коштiв з метою повернення основної суми кредиту/позики за вiдповiдним кредитним договором / договором позики з нерезидентом здiйснюється лише за рахунок власних (не куплених, не залучених у формi кредиту, позики вiд резидента) коштiв в iноземнiй валютi такого позичальника. Переказ коштiв з метою виплати процентiв, комiсiй, зборiв та iнших платежiв (крiм платежiв iз повернення основної суми кредиту/позики) за вiдповiдним кредитним договором / договором позики може здiйснюватися резидентом-позичальником за рахунок власних коштiв в iноземнiй валютi та/або iноземної валюти, купленої за його дорученням у встановленому порядку;
| (абзац четвертий пiдпункту 43 пункту 14 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
за кредитом/позикою, що одержується резидентом-позичальником на строк бiльше одного року, протягом першого року iз дати першого одержання основної суми такого(ої) кредиту/позики переказ коштiв з метою повернення основної суми кредиту/позики здiйснюється лише за рахунок власних (не куплених, не залучених у формi кредиту, позики вiд резидента) коштiв в iноземнiй валютi такого позичальника. Переказ коштiв з метою виплати процентiв, комiсiй, зборiв та iнших платежiв (крiм платежiв з повернення основної суми кредиту/позики, якi здiйснюються протягом першого року) за вiдповiдним кредитним договором / договором позики може здiйснюватися резидентом-позичальником за рахунок власних коштiв в iноземнiй валютi та/або iноземної валюти, купленої за його дорученням у встановленому порядку;
| (абзац п'ятий пiдпункту 43 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
пiд час здiйснення переказу коштiв урахованi вимоги пунктiв 195 - 197 цiєї постанови.
Вимоги пiдпункту 43 пункту 14 цiєї постанови не поширюються на переказ коштiв за власними операцiями банкiв-позичальникiв за їхнiми кредитними договорами / договорами позики з нерезидентами, а також на переказ коштiв за операцiями резидентiв-позичальникiв за кредитними договорами / договорами позики з нерезидентами, що здiйснюється на пiдставi пiдпунктiв 21, 3 та 42 пункту 14 цiєї постанови;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 43 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.06.2023 р. N 77) |
44) операцiй з переказу коштiв товарною бiржею на користь нерезидента з метою повернення попередньо внесеної ним для участi в бiржових торгах (аукцiонах) суми гарантiйного забезпечення (гарантiйного внеску) за умови, що такий переказ здiйснюється в межах суми коштiв, яка попередньо надiйшла iз-за кордону в рахунок сплати нерезидентом такого гарантiйного забезпечення (гарантiйного внеску);
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 44 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.08.2023 р. N 96) |
45) переказу коштiв з метою виконання зобов'язань резидента-позичальника, що є державним пiдприємством або господарським товариством, 100 вiдсоткiв акцiй (часток) якого належить державi, перед нерезидентом за укладеним мiж ними кредитним договором / договором позики, що були реструктуризованi на умовах, погоджених Кабiнетом Мiнiстрiв України, а також для здiйснення iнших платежiв, пов'язаних з обслуговуванням таких реструктуризованих зобов'язань;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 45 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.09.2023 р. N 115) |
46) переказу резидентами iноземної валюти з 13 травня 2024 року за кордон на користь iноземного iнвестора/нерезидента з метою виплати дивiдендiв за корпоративними правами/акцiями в разi одночасного дотримання таких умов:
дивiденди нарахованi за результатами дiяльностi в перiодi, що починається з 01 сiчня 2024 року (не включаючи виплати дивiдендiв за рахунок нерозподiленого прибутку за попереднi перiоди / резервного капiталу);
переказ iноземної валюти з метою виплати дивiдендiв здiйснює емiтент корпоративних прав/акцiй, за якими виплачуються дивiденди (далi - емiтент), безпосередньо на рахунки iноземних iнвесторiв/нерезидентiв за кордоном та/або через депозитарну систему України (на рахунок Центрального депозитарiю цiнних паперiв, який здiйснює переказ цих коштiв на рахунки депозитарних установ в Українi, якi надалi можуть здiйснити їх переказ на рахунки iноземних iнвесторiв/нерезидентiв виключно за кордоном);
протягом календарного мiсяця емiтент здiйснює переказ iноземної валюти з метою повернення дивiдендiв у межах загальної суми (лiмiту), що не може перевищувати 1000000 євро (еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України на дату здiйснення вiдповiдної операцiї), з урахуванням того, що банк, який обслуговує емiтента, зобов'язаний здiйснювати операцiю з переказу коштiв в iноземнiй валютi з рахунку емiтента з метою виплати дивiдендiв (на рахунок iноземного iнвестора/нерезидента за кордоном або на рахунок Центрального депозитарiю цiнних паперiв) з використанням автоматизованої iнформацiйної системи Нацiонального банку України "Е-лiмiти" у порядку, аналогiчному до порядку, визначеному в пунктах 95, 97 - 106 роздiлу X Положення N 5;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 46 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
Вимоги пiдпункту 46 пункту 14 цiєї постанови не поширюються на переказ iноземної валюти за кордон за операцiями з виплати дивiдендiв, що здiйснюються на пiдставi пiдпунктiв 461, 462 пункту 14 цiєї постанови;
| (пiдпункт 46 пункту 14 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83, абзац п'ятий пiдпункт 46 пункту 14 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.09.2024 р. N 108) |
461) переказу iноземної валюти за кордон з метою виплати юридичною особою-резидентом (далi - Резидент) дивiдендiв за корпоративними правами/акцiями на користь юридичної особи-нерезидента (далi - Нерезидент 1) у разi одночасного дотримання таких умов:
Резидент є емiтентом корпоративних прав/акцiй, за якими виплачуються дивiденди Нерезиденту 1;
Резидент є гарантом/поручителем за зобов'язаннями нерезидента з виплати вiдсоткового доходу (купонного платежу) за iноземними борговими цiнними паперами, емiтентом яких є такий нерезидент (далi - Нерезидент 2) та якi допущенi до торгiв/обiгу на iноземному органiзованому ринку/iноземнiй бiржi (далi - Єврооблiгацiї);
Єврооблiгацiї перебувають в обiгу станом на 10 липня 2024 року;
Нерезидент 1 та Нерезидент 2 є особами, якi мають спiльних з Резидентом власникiв iстотної участi (прямо або опосередковано), та/або особами, в яких Резидент має iстотну участь чи якi мають iстотну участь у Резидентi. Нерезидент 1 та Нерезидент 2 можуть бути однiєю i тiєю самою особою-нерезидентом;
переказ iноземної валюти з метою виплати дивiдендiв Нерезиденту 1 здiйснюється в межах суми чергових виплат вiдсоткового доходу (купонних платежiв) за Єврооблiгацiями, якi припадають на дати з 10 липня 2024 року (далi - гранична сума чергових виплат). Сума i дата чергової виплати вiдсоткового доходу (купонних платежiв) за Єврооблiгацiями визначаються згiдно з умовами Єврооблiгацiй;
купiвлю та/або переказ iноземної валюти для проведення Резидентом валютної операцiї в межах граничної суми чергових виплат дозволяється здiйснювати не ранiше нiж за 10 календарних днiв до дати вiдповiдної чергової виплати вiдсоткового доходу (купонних платежiв) за Єврооблiгацiями;
Резидент надав банку, через який здiйснюється купiвля та/або переказ iноземної валюти з метою виплати дивiдендiв Нерезиденту 1, документи (iнформацiю), що стосуються зобов'язань Нерезидента 2 за Єврооблiгацiями, включно з iншими документами (iнформацiєю), якi пiдтверджують наявнiсть пiдстав (зобов'язань) для здiйснення Резидентом такої валютної операцiї вiдповiдно до вимог валютного законодавства, включаючи вимоги пiдпункту 461 пункту 14 цiєї постанови;
якщо гарантами/поручителями за зобов'язаннями Нерезидента 2 за Єврооблiгацiями є два i бiльше резидентiв, то всi перекази iноземної валюти цими резидентами з метою виплати дивiдендiв на користь Нерезидента 1 на пiдставi пiдпункту 461 пункту 14 цiєї постанови мають здiйснюватися виключно через один банк та в сукупному обсязi, що вiдповiдає вимогам, визначеним в абзацi шостому пiдпункту 461 пункту 14 цiєї постанови. Змiну банку, що обслуговує цi операцiї, дозволяється проводити на пiдставi письмових звернень цих резидентiв до банку, до якого переводяться на обслуговування цi клiєнти, аналогiчно до порядку змiни обслуговуючого банку, визначеного в пунктi 8 роздiлу I Положення N 5;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 461 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
462) переказу iноземної валюти за кордон з метою виплати Резидентом дивiдендiв за корпоративними правами/акцiями на користь Нерезидента 1 у разi одночасного дотримання таких умов:
дотримано умови, визначенi в абзацах другому - п'ятому пiдпункту 461 пункту 14 цiєї постанови;
сукупний обсяг усiх операцiй з переказу iноземної валюти з метою виплати дивiдендiв Нерезиденту 1 на пiдставi пiдпункту 462 пункту 14 цiєї постанови обмежується граничною сумою, що визначається загальною сумою вiдсоткового доходу (купонних платежiв) за Єврооблiгацiями, яка була фактично виплачена власникам Єврооблiгацiй у перiод з 24 лютого 2022 року до 09 липня 2024 року (включно);
така валютна операцiя здiйснюється за рахунок власних (не куплених, не залучених у формi кредиту, позики вiд резидента) коштiв в iноземнiй валютi Резидента;
станом на 01 число поточного мiсяця за операцiями Резидента з експорту товарiв немає операцiй, за якими банками не був завершений валютний нагляд за дотриманням Резидентом установлених Нацiональним банком України граничних строкiв розрахункiв (або строкiв, продовжених згiдно з висновком центрального органу виконавчої влади, що забезпечує формування та реалiзує державну полiтику у сферi економiчного розвитку), якi настали протягом попереднiх дванадцяти календарних мiсяцiв. До операцiй Резидента, за якими банками не був завершений валютний нагляд, не включаються тi операцiї, щодо яких виникли форс-мажорнi обставини або прийнято до розгляду судом, мiжнародним комерцiйним арбiтражем позовну заяву Резидента про стягнення з нерезидента заборгованостi. Банк, у якому обслуговується Резидент, на пiдставi письмового дозволу Резидента має отримати вiдповiдну iнформацiю засобами електронної пошти вiд iнших банкiв, у яких вiдкритi рахунки Резидента;
Резидент надав банку, через який здiйснюється переказ iноземної валюти з метою виплати дивiдендiв Нерезиденту 1, документи (iнформацiю), що стосуються зобов'язань Нерезидента 2 за Єврооблiгацiями та виплат у перiод з 24 лютого 2022 року до 09 липня 2024 року (включно) вiдсоткового доходу (купонних платежiв) за Єврооблiгацiями, включно з iншими документами (iнформацiєю), якi пiдтверджують наявнiсть пiдстав (зобов'язань) для здiйснення Резидентом такої валютної операцiї вiдповiдно до вимог валютного законодавства, включаючи вимоги пiдпункту 462 пункту 14 цiєї постанови;
якщо гарантами/поручителями за зобов'язаннями Нерезидента 2 за Єврооблiгацiями є два i бiльше резидентiв, то всi перекази iноземної валюти цими резидентами з метою виплати дивiдендiв на користь Нерезидента 1 на пiдставi пiдпункту 462 пункту 14 цiєї постанови мають здiйснюватися виключно через один банк та в сукупному обсязi, що вiдповiдає вимогам, визначеним в абзацi третьому пiдпункту 462 пункту 14 цiєї постанови. Змiну банку, що обслуговує такi операцiї, дозволяється проводити на пiдставi письмових звернень цих резидентiв до банку, до якого переводяться на обслуговування цi клiєнти, аналогiчно до порядку змiни обслуговуючого банку, визначеного в пунктi 8 роздiлу I Положення N 5;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 462 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.09.2024 р. N 108) |
47) переказу коштiв стягнутих з держави, державних пiдприємств, юридичних осiб, частка держави в статутному капiталi яких становить 100 вiдсоткiв, у порядку, визначеному Законом України "Про виконавче провадження";
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 47 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
48) переказу коштiв представництвами iноземних авiакомпанiй та мiжнародних карткових платiжних систем на рахунок нерезидента - юридичної особи, чиї iнтереси цi представництва представляють в Українi за одночасного дотримання умов, що перекази здiйснюються:
протягом календарного мiсяця в сумi, що не перевищує 5000000 євро (еквiвалент цiєї суми в iншiй iноземнiй валютi за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України на дату здiйснення вiдповiдної операцiї);
через один банк (за вибором представництва). Змiну банку, що обслуговує цi операцiї, дозволяється проводити на пiдставi письмового звернення клiєнта до банку, до якого переводиться на обслуговування клiєнт, аналогiчно до порядку змiни обслуговуючого банку, визначеного в пунктi 8 роздiлу I Положення N 5;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 48 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
49) операцiй з оплати аеропортових, портових та дорожнiх зборiв;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 49 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
50) операцiй з оплати платежiв (штрафiв, санкцiй) на виконання рiшень Спортивного арбiтражного суду та iнших органiзацiй, до компетенцiї яких належить розгляд справ та скарг у сферi спорту, згiдно з регламентними вимогами, оплата послуг Спортивного арбiтражного суду та iнших органiзацiй, до компетенцiї яких належить розгляд справ та скарг у сферi спорту, згiдно з регламентними вимогами;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 50 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
51) платежi, що здiйснюються спортивними федерацiями України, Нацiональним олiмпiйським комiтетом України, Нацiональним комiтетом спорту iнвалiдiв України, Спортивним комiтетом України, спортивними клубами з командних iгрових видiв спорту на користь iноземних спортивних федерацiй або органiзацiй, спортивних клубiв, згiдно з регламентними вимогами;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 51 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 03.05.2024 р. N 56) |
52) операцiй з переказу iноземної валюти з метою повернення фiзичними особами соцiальних виплат, отриманих ними в iноземних державах, на рахунки повноважних органiв iноземних держав;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 52 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
53) операцiй з оплати зборiв (мита) за дiї, пов'язанi з охороною прав на об'єкти права iнтелектуальної власностi, включаючи оплату послуг, якi надаються патентними вiдомствами iнших країн, i послуг патентних повiрених за кордоном;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 53 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
54) переказiв, що здiйснюються державними пiдприємствами, господарськими товариствами, 100 вiдсоткiв акцiй (часток) яких прямо або опосередковано належать державi, на користь нерезидентiв з метою купiвлi емiсiйних квот для покриття або компенсацiї викидiв дiоксиду вуглецю (CO2), пов'язаних з авiацiйною дiяльнiстю. На такi перекази не поширюються вимоги пункту 89 роздiлу IX Положення N 5;
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 54 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.09.2024 р. N 108) |
55) операцiй з переказу коштiв в iноземнiй валютi суб'єктами електронної комерцiї - резидентами (юридичними особами та фiзичними особами - пiдприємцями), якi зареєстрованi як платники податку на додану вартiсть в країнах Європейського Союзу, з метою сплати податку на додану вартiсть вiдповiдно до законодавства Європейського Союзу до бюджету країни реєстрацiї.
| (пункт 14 доповнено пiдпунктом 55 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.09.2024 р. N 108) |
141. Уповноваженi установи здiйснюють валютний нагляд за валютним операцiями, що дозволенi пiдпунктами 1, 21, 3, 4, 6, 7 пункту 14 цiєї постанови, в спрощеному виглядi без проведення додаткового аналiзу документiв (iнформацiї) про валютнi операцiї, джерела походження коштiв, що використовуються для їх проведення, та iнших заходiв, передбачених Положенням про порядок здiйснення уповноваженими установами аналiзу та перевiрки документiв (iнформацiї) про валютнi операцiї, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02 сiчня 2019 року N 8 (зi змiнами).
| (постанову доповнено пунктом 141 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022р. N 30, пункт 141 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68) |
142. Пункт 142 виключено
| (постанову доповнено пунктом 142 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36, пункт 142 виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 13.03.2022 р. N 51) |
142. Граничнi строки розрахункiв за операцiями з експорту та iмпорту товарiв становлять 180 календарних днiв та застосовуються до операцiй, здiйснених з 05 квiтня 2022 року.
| (постанову доповнено пунктом 142 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, пункт 142 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 07.06.2022 р. N 113, вiд 07.07.2022 р. N 142) |
143. Граничнi строки розрахункiв, зазначенi в пунктi 142 цiєї постанови:
1) не поширюються на операцiю з експорту, iмпорту товарiв (уключаючи незавершенi розрахунки за операцiєю), сума якої (в еквiвалентi за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України на дату здiйснення операцiї) є меншою, нiж розмiр, передбачений статтею 20 Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далi - незначна сума), крiм дроблення операцiй з експорту товарiв або дроблення валютних операцiй;
2) застосовуються з урахуванням установлених Нацiональним банком України за поданням Кабiнету Мiнiстрiв України вiдповiдно до абзацу другого частини першої статтi 13 Закону України "Про валюту i валютнi операцiї" виняткiв та (або) особливостей для окремих товарiв та (або) галузей економiки.
| (постанову доповнено пунктом 143 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68) |
144. Розрахунки за операцiями резидентiв з експорту та iмпорту товарiв здiйснюються не пiзнiше строку, визначеного в пунктi 142 цiєї постанови, з урахуванням вимог пункту 143 цiєї постанови в повному обсязi, з урахуванням вимог пункту 143 цiєї постанови стосовно операцiй з експорту, iмпорту товарiв у незначнiй сумi (уключаючи незавершенi розрахунки за операцiєю). Грошовi кошти вiд нерезидента за операцiями резидента з експорту товарiв пiдлягають зарахуванню на рахунок резидента в банку в Українi.
| (постанову доповнено пунктом 144 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68) |
145. Банк вiдповiдно до внутрiшнiх положень має право прийняти рiшення щодо незастосування обмеження, зазначеного в абзацi другому пiдпункту 8 пункту 14 цiєї постанови, до розрахункiв волонтерiв щодо купiвлi ними товарiв (продукцiї), якi класифiкуються за такими кодами УКТЗЕД згiдно iз Законом України "Про Митний тариф України": 8507, 6211 43 90 00, 6506 10 80 00, 61 - 62, 6403 - 6405, 3926, 6217, 9005 10 00 00, 9005 80 00 00, 8802 20 00 00, 8802 30 00 00, 9404 30 00 00, 3926 90 92 90, 30, 8517, 8806, 9025, 2915, 3824, 3920, 8407, 8526, 8529, 8537, 8542, 8543, 8807, 9004, 9013, 9014, 9015, 9027, за умови дотримання одночасно таких вимог:
| (абзац перший пункту 145 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227, вiд 01.03.2023 р. N 12, вiд 09.07.2024 р. N 83, вiд 27.08.2024 р. N 102) |
1) операцiї за рахунком волонтера є типовими для цiєї фiзичної особи та обсяг операцiй, що здiйснювалися за рахунком/рахунками волонтера, перевищував 100000 гривень на календарний мiсяць до 21 липня 2022 року;
2) подання до банку листа вiд державного органу / вiйськової частини щодо спiвпрацi з волонтером та замовлення товарiв (продукцiї) вiдповiдного призначення, якщо сума такої операцiї/операцiй на календарний мiсяць в еквiвалентi перевищує 400000 гривень (за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України на дату здiйснення операцiї);
3) надання орiєнтовної вартостi (розрахунку) товару (продукцiї) та строкiв виконання замовлення;
4) iнформування волонтером банку щодо збору коштiв для здiйснення розрахункiв [оплата вартостi товару (продукцiї)].
Наявнiсть у банку iнформацiї з вiдкритих джерел щодо недобросовiсної практики дiяльностi волонтера може бути пiдставою для вiдмови банку надалi проводити такi операцiї в обсязi, що перевищує суму, визначену в абзацi другому пiдпункту 8 пункту 14 цiєї постанови.
Банк надає Нацiональному банку України iнформацiю про операцiї волонтерiв за його запитом.
| (постанову доповнено пунктом 145 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172) |
146. Банк не має права завершити здiйснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв за операцiєю з експорту/iмпорту товарiв на пiдставi документiв про припинення зобов'язань зарахуванням зустрiчних однорiдних вимог.
Вимоги абзацу першого пункту 146 цiєї постанови не поширюються на випадки завершення здiйснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв у разi припинення зобов'язань зарахуванням зустрiчних однорiдних вимог за операцiями:
1) операторiв телекомунiкацiй з оплати мiжнародних телекомунiкацiйних послуг (мiжнародного роумiнгу та пропуску мiжнародного трафiка);
2) з оплати перестрахових премiй (перестрахових платежiв, перестрахових внескiв) за договорами перестрахування (включаючи сертифiкати, полiси, ковер-ноти, слiпи, бордеро премiй, бордеро збиткiв), укладеними з перестраховиками-нерезидентами, зазначеними в пiдпунктах 16 - 191 пункту 14 цiєї постанови.
| (пiдпункт 2 пункту 146 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) | |
| (постанову доповнено пунктом 146 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.09.2022 р. N 197, пункт 146 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
147. Банк, крiм пiдстав, передбачених в Iнструкцiї про порядок валютного нагляду банкiв за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв за операцiями з експорту та iмпорту товарiв, затвердженiй постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02 сiчня 2019 року N 7 (зi змiнами), має право завершити здiйснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв за операцiями з iмпорту продукцiї, яка ввозиться в Україну як гуманiтарна допомога, на пiдставi одного з таких пакетiв документiв/документiв (оригiналiв або їх копiй), що пiдтверджують:
| (абзац перший пункту 147 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.02.2024 р. N 17) |
1) пропуск до 01 грудня 2023 року через митний кордон України гуманiтарної допомоги в порядку, передбаченому постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 01 березня 2022 року N 174 "Деякi питання пропуску гуманiтарної допомоги через митний кордон України в умовах воєнного стану" (зi змiнами), якими можуть бути декларацiя про перелiк товарiв, що визнаються гуманiтарною допомогою, або витяг з автоматизованої системи митного оформлення, або iншi виданi митними органами документи, що пiдтверджують ввезення гуманiтарної допомоги на територiю України. Також мають бути наданi документи (оригiнали або їх копiї), що пiдтверджують передавання/одержання ввезеної гуманiтарної допомоги її отримувачу(ем). Датою завершення здiйснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв за операцiями з iмпорту продукцiї, яка ввозиться (надходить) в Україну як гуманiтарна допомога, є дата пропуску через митний кордон України гуманiтарної допомоги;
| (пiдпункт 1 пункту 147 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.02.2024 р. N 17) |
2) отримання до 01 грудня 2023 року ввезеної гуманiтарної допомоги правоохоронними органами, Мiнiстерством оборони України, вiйськовими частинами Збройних Сил України, iншими вiйськовими формуваннями та суб'єктами, що здiйснюють боротьбу з тероризмом вiдповiдно до закону та/або беруть участь у здiйсненнi заходiв iз забезпечення нацiональної безпеки i оборони, вiдсiчi i стримування збройної агресiї Росiйської Федерацiї, iншими органами державної влади, органами мiсцевого самоврядування, а також установами або органiзацiями, що створенi цими органами та утримуються за рахунок коштiв державного або мiсцевого бюджету. Датою завершення здiйснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв за операцiями з iмпорту продукцiї, яка ввозиться (надходить) в Україну як гуманiтарна допомога, може бути дата отримання ввезеної гуманiтарної допомоги особами, зазначеними в пiдпунктi 2 пункту 147 цiєї постанови, за вiдсутностi документiв, що пiдтверджують дату пропуску через митний кордон України гуманiтарної допомоги.
| (пiдпункт 2 пункту 147 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.02.2024 р. N 17) |
3) починаючи з 01 грудня 2023 року пропуск гуманiтарної допомоги через митний кордон України в порядку, визначеному постановою Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 05 вересня 2023 року N 953 "Деякi питання пропуску та облiку гуманiтарної допомоги в умовах воєнного стану" (зi змiнами), яким може бути декларацiя про перелiк товарiв, що визнаються гуманiтарною допомогою. Датою завершення здiйснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв за операцiями з iмпорту продукцiї, яка ввозиться (надходить) в Україну як гуманiтарна допомога, є дата митного оформлення товарiв, що визнаються гуманiтарною допомогою.
| (пункт 147 доповнено пiдпунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.02.2024 р. N 17) |
Банк має право прийняти рiшення про необхiднiсть подання резидентами додаткових документiв, пов'язаних зi здiйсненням iмпорту продукцiї, що ввозиться в Україну як гуманiтарна допомога, для здiйснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв.
| (постанову доповнено пунктом 147 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29.09.2022 р. N 211) |
148. Перестраховик-нерезидент, з яким укладено договiр перестрахування (включаючи сертифiкати, полiси, ковер-ноти, слiпи, бордеро премiй, бордеро збиткiв), зазначений у пiдпунктi 191 пункту 14 цiєї постанови, повинен мати рейтинг фiнансової надiйностi (стiйкостi), що за класифiкацiєю таких мiжнародних рейтингових агентств вiдповiдає рiвню не нижче нiж:
| (абзац перший пункту 148 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
"A3" [Moody's Investors Service (США)];
"A-" [Standard & Poor's (США)];
"A-" [Fitch Ratings (Великобританiя)];
"A-" [A.M. Best (США)].
| (постанову доповнено пунктом 148 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242) |
149. Рейтинг фiнансової надiйностi (стiйкостi) перестраховика-нерезидента, присвоєний лише одним iз мiжнародних рейтингових агентств, повинен вiдповiдати вимогам, зазначеним у пунктi 148 цiєї постанови.
Усi рейтинги фiнансової надiйностi (стiйкостi) перестраховика-нерезидента, якщо такi рейтинги присвоєно бiльше нiж одним мiжнародним рейтинговим агентством, повиннi вiдповiдати вимогам, зазначеним у пунктi 148 цiєї постанови.
Страховик або страховий та/або перестраховий брокер станом на день подання до обслуговуючого банку платiжного доручення / доручення на здiйснення транскордонного переказу для проведення операцiй, зазначених у пiдпунктi 191 пункту 14 цiєї постанови, зобов'язаний перевiрити вiдповiднiсть перестраховика-нерезидента вимогам, установленим у пунктах 148, 149 цiєї постанови.
| (постанову доповнено пунктом 149 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, пункт 149 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
1410. Страховик, який є стороною договору перестрахування (включаючи сертифiкати, полiси, ковер-ноти, слiпи, бордеро премiй, бордеро збиткiв), укладеного з перестраховиком-нерезидентом, для проведення зазначених у пiдпунктi 191 пункту 14 цiєї постанови операцiй повинен бути включений до перелiку страховикiв, якi мають право здiйснювати операцiї з перестрахування з перестраховиками-нерезидентами (далi - Перелiк страховикiв) i на дату звернення про включення страховика до Перелiку страховикiв та протягом перiоду перебування в Перелiку страховикiв вiдповiдати таким вимогам:
1) Нацiональний банк України не виявив невiдповiдностi структури власностi страховика вимогам, визначеним у роздiлi III Положення про вимоги до структури власностi надавачiв фiнансових послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14 квiтня 2021 року N 30, та/або не визнав структуру власностi страховика непрозорою, або не прийняв рiшення про вiдмову у визнаннi структури власностi прозорою;
2) страховик:
станом на 31 грудня 2023 року дотримувався нормативу платоспроможностi та достатностi капiталу та нормативу ризиковостi операцiй страховика, установлених законодавством України з питань регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ, що дiяло до 31 грудня 2023 року (включно);
починаючи з 01 липня 2024 року та станом на останнiй календарний день кожного мiсяця протягом перiоду перебування в Перелiку страховикiв дотримується вимог до капiталу платоспроможностi та мiнiмального капiталу, визначених Положенням про встановлення вимог щодо забезпечення платоспроможностi та iнвестицiйної дiяльностi страховика, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 201 (далi - Положення щодо забезпечення платоспроможностi), або дотримується погодженого (погоджених) Нацiональним банком України плану вiдновлення дiяльностi та/або плану фiнансування страховика вiдповiдно до вимог, передбачених статтею 117 та/або статтею 118 Закону України "Про страхування";
| (пiдпункт 2 пункту 1410 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
3) пiдпункт 3 пункту 1410 виключено
| (згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
4) Нацiональний банк України не виявив ознак небездоганної дiлової репутацiї страховика, його учасникiв та власникiв iстотної участi та/або керiвникiв, ключових осiб, визначених у Положеннi про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 (далi - Положення про авторизацiю), або прийнято рiшення Нацiонального банку України про незастосування до зазначених осiб ознаки небездоганної дiлової репутацiї в разi виявлення ознак небездоганної дiлової репутацiї;
| (пiдпункт 4 пункту 1410 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
5) протягом одного року до дати подання звернення до Нацiонального банку України згiдно з абзацом другим пункту 1411 цiєї постанови та протягом перiоду перебування в Перелiку страховикiв до страховика не застосовувалися заходи впливу, крiм письмового застереження, за порушення вимог законодавства у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй).
| (постанову доповнено пунктом 1410 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, пункт 1410 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
1411. Страховик, страховий та/або перестраховий брокер мають право здiйснити операцiї, зазначенi в пiдпунктi 191 пункту 14 цiєї постанови, пiсля включення страховика до Перелiку страховикiв.
Страховик для включення до Перелiку страховикiв звертається до Нацiонального банку України з вiдповiдним зверненням.
Звернення повинно мiстити запевнення про виконання вимог, установлених у пiдпунктi 2 пункту 1410 цiєї постанови, та пiдтверднi розрахунки i документи про таке виконання.
| (абзац третiй пункту 1411 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) | |
| (постанову доповнено пунктом 1411 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, пункт 1411 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
1412. Нацiональний банк України має право залишити звернення страховика, зазначене в абзацi другому пункту 1411 цiєї постанови, без розгляду в разi:
1) невiдповiдностi страховика вимогам, зазначеним у пунктi 1410 цiєї постанови;
2) надання страховиком недостовiрної iнформацiї у зверненнi;
3) подання в недостатньому обсязi розрахункiв та/або документiв, що не дає можливостi Нацiональному банку України зробити висновок про дотримання вимог, установлених у пiдпунктi 2 пункту 1410 цiєї постанови;
| (пiдпункт 3 пункту 1412 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
4) неподання до Нацiонального банку України документiв згiдно з вимогами, установленими Положенням про авторизацiю, на пiдставi яких здiйснюється оцiнка дiлової репутацiї страховика, його власникiв iстотної участi та/або керiвникiв, ключових осiб.
| (пiдпункт 4 пункту 1412 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
Нацiональний банк України письмово повiдомляє страховика про залишення його звернення без розгляду за пiдписом заступника Голови Нацiонального банку України, який згiдно з розподiлом функцiональних обов'язкiв здiйснює загальне керiвництво та органiзовує роботу з нагляду, реєстрацiї та лiцензування, фiнансового монiторингу ринкiв небанкiвських фiнансових послуг.
| (постанову доповнено пунктом 1412 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.12.2022 р. N 242, пункт 1412 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
1413. Нацiональний банк України приймає рiшення про включення страховика до Перелiку страховикiв, якщо страховик вiдповiдає зазначеним у пунктi 1410 цiєї постанови вимогам (рiшення приймає Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ Нацiонального банку України).
| (постанову доповнено пунктом 1413 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
1414. Нацiональний банк України приймає рiшення про виключення страховика з Перелiку страховикiв (рiшення приймає Комiтет з питань нагляду та регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ Нацiонального банку України) у разi:
1) подання страховиком звернення про виключення з Перелiку страховикiв;
2) установлення факту надання страховиком недостовiрної iнформацiї в документах, що були пiдставою для включення страховика до Перелiку страховикiв;
3) отримання/виявлення iнформацiї, що може свiдчити про невiдповiднiсть страховика вимогам, зазначеним у пунктi 1410 цiєї постанови;
4) прийняття рiшення Нацiональним банком України про анулювання всiх лiцензiй на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг у сферi страхування / лiцензiї на здiйснення дiяльностi iз страхування страховика;
| (пiдпункт 4 пункту 1414 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
5) ненадання страховиком iнформацiї, зазначеної в пунктi 1417 цiєї постанови.
| (пiдпункт 5 пункту 1414 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) | |
| (постанову доповнено пунктом 1414 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
6) недотримання вимог, установлених в абзацi третьому пiдпункту 2 пункту 1410 цiєї постанови, та/або вiдхилення Нацiональним банком України поданого (поданих) до Нацiонального банку України плану вiдновлення дiяльностi та/або плану фiнансування страховика, що подаються вiдповiдно до вимог, передбачених статтею 117 та/або статтею 118 Закону України "Про страхування".
| (пункт 1414 доповнено пiдпунктом 6 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
1415. Нацiональний банк України розмiщує Перелiк страховикiв на сторiнцi офiцiйного Iнтернет-представництва Нацiонального банку України та/або вносить до нього вiдомостi протягом трьох робочих днiв iз дня прийняття рiшень, зазначених у пунктах 1413, 1414 цiєї постанови.
Перелiк страховикiв мiстить таку iнформацiю:
1) повне найменування страховика;
2) код страховика за Єдиним державним реєстром юридичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та громадських формувань;
3) номер та дату вiдповiдного рiшення Комiтету з питань нагляду та регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ Нацiонального банку України про включення або виключення страховика з Перелiку страховикiв.
| (постанову доповнено пунктом 1415 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
1416. Нацiональний банк України в разi прийняття рiшень, зазначених у пунктах 1413, 1414 цiєї постанови, повiдомляє про це страховика протягом трьох робочих днiв iз дати прийняття вiдповiдного рiшення.
| (постанову доповнено пунктом 1416 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
1417. Страховик, уключений до Перелiку страховикiв, починаючи з 01 липня 2024 року зобов'язаний надавати до Нацiонального банку України запевнення в довiльнiй формi з наведенням розрахункiв про дотримання станом на останнiй день кожного мiсяця вимог до капiталу платоспроможностi та мiнiмального капiталу, установлених Положенням щодо забезпечення платоспроможностi, або звiт про виконання погодженого (погоджених) Нацiональним банком України плану вiдновлення дiяльностi та/або плану фiнансування страховика вiдповiдно до вимог, передбачених статтею 117 та/або статтею 118 Закону України "Про страхування", не пiзнiше 20 числа наступного мiсяця.
| (постанову доповнено пунктом 1417 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7, пункт 1417 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 16.02.2024 р. N 22) |
1418. Обслуговуючий банк iз метою здiйснення страховиком або страховим та/або перестраховим брокером операцiй, зазначених у пiдпунктi 191 пункту 14 цiєї постанови, використовує зазначену в Перелiку страховикiв iнформацiю станом на день проведення таких операцiй.
| (постанову доповнено пунктом 1418 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.02.2023 р. N 7) |
1419. Банк не має права завершити здiйснення валютного нагляду за дотриманням резидентами граничних строкiв розрахункiв:
1) за операцiєю з експорту товарiв пiсля зарахування на поточний рахунок резидента в банку грошових коштiв, що надiйшли вiд нерезидента за товар, якщо цi кошти не переказувалися з-за кордону в Україну в iноземнiй валютi;
| (пiдпункт 1 пункту 1419 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.02.2024 р. N 24) |
2) за операцiєю з iмпорту товарiв, якщо вiдбувається повне або часткове повернення iмпортеру коштiв з рахунку нерезидента, вiдкритого в банку в Українi;
| (постанову доповнено пунктом 1419 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.03.2023 р. N 29, пункт 1419 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 10.08.2023 р. N 96) |
3) за операцiями з експорту та iмпорту товарiв за наявностi факту закриття всiх рахункiв клiєнта-резидента в цьому банку. Банк пiсля закриття в ньому всiх рахункiв клiєнта-резидента зобов'язаний продовжувати здiйснювати валютний нагляд за дотриманням граничних строкiв розрахункiв за операцiями цього резидента з експорту та iмпорту товарiв, за якими банк здiйснював валютний нагляд на дату закриття останнього з рахункiв, вiдкритих у цьому банку, та надавати Нацiональному банку України iнформацiю, пов'язану з такими операцiями, згiдно з вимогами нормативно-правових актiв Нацiонального банку України з питань органiзацiї статистичної звiтностi, що подається до Нацiонального банку України.
| (пункт 1419 доповнено пiдпунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30.11.2023 р. N 155) |
15. Зупинити здiйснення обслуговуючими банками видаткових операцiй за рахунками резидентiв Росiйської Федерацiї / Республiки Бiлорусь, за рахунками юридичних осiб (крiм банкiв), кiнцевими бенефiцiарними власниками яких є резиденти Росiйської Федерацiї / Республiки Бiлорусь, за винятком здiйснення на територiї України:
1) переказу коштiв з таких рахункiв на спецiальний рахунок Нацiонального банку України для збору коштiв на пiдтримку Збройних Сил України та/або на рахунки Кабiнету Мiнiстрiв України, мiнiстерств та iнших державних органiв України;
2) соцiальних виплат, виплат заробiтної плати, оплати комунальних послуг, сплати податкiв, зборiв та iнших обов'язкових платежiв.
3) видаткових операцiй з таких рахункiв фiзичних осiб - резидентiв Росiйської Федерацiї та Республiки Бiлорусь, що мiстяться в перелiках Служби безпеки України та/або державних органiв України, попередньо погоджених Службою безпеки України, щодо можливостi здiйснення банками таких операцiй (далi - Перелiки);
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 3 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.03.2022р. N 65) | |
| (пункт 15 у редакцiї постанов Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36, вiд 08.03.2022 р. N 44) |
4) продажу безготiвкової iноземної валюти, крiм росiйських рублiв та бiлоруських рублiв;
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 4 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68) |
5) сплати банку комiсiй та iнших платежiв за здiйснення банком операцiй з надання банкiвських та iнших фiнансових послуг, а також з метою виконання власних зобов'язань за кредитними договорами (уключаючи проценти) перед банками;
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 5 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, пiдпункт 5 пункту 15 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022 р. N 81) |
6) переказу коштiв на iншi власнi поточнi рахунки таких осiб, вiдкритi в банках на територiї України (крiм коштiв у росiйських рублях/бiлоруських рублях);
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 6 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68) |
7) страхових виплат (страхових вiдшкодувань) за договорами страхування, укладеними до дати набрання чинностi рiшенням Нацiонального банку України про застосування до страховика заходу впливу у виглядi тимчасового зупинення лiцензiй на провадження дiяльностi з надання фiнансових послуг у сферi страхування, включаючи страховi виплати шляхом оплати закладам охорони здоров'я вартостi медико-санiтарної, iншої допомоги, що була надана застрахованiй особi такими закладами, у зв'язку iз настанням страхового випадку;
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 7 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, пiдпункт 7 пункту 15 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.09.2023 р. N 106) |
8) пiдпункт 8 пункту 15 виключено
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68, пiдпункт 8 пункту 15 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96, виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.09.2023 р. N 106) |
9) сплати внескiв до централiзованих страхових резервних фондiв Моторного (транспортного) страхового бюро України вiдповiдно до Закону України "Про обов'язкове страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв";
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68) |
10) виплати доходiв, сум погашення грошовими коштами за випусками власних цiнних паперiв, оплати послуг депозитарних установ за здiйснення такої виплати/погашення;
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
11) страхових платежiв за договорами обов'язкового та добровiльного страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв, а також добровiльного страхування вiд нещасних випадкiв (на транспортi) та наземного транспорту на користь страховикiв щодо транспортних засобiв, переданих у фiнансовий лiзинг до 23 лютого 2022 року (включно);
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 11 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
12) видаткових операцiй з таких рахункiв фiзичних осiб - резидентiв Росiйської Федерацiї / Республiки Бiлорусь, якi є клiєнтами банкiв України, у межах укладених договорiв щодо реалiзацiї зарплатних проєктiв з вiйськовими частинами Збройних Сил України та Нацiональної гвардiї України без окремого погодження зi Службою безпеки України;
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 12 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.06.2022 р. N 122) |
13) оплати фiзичною особою медичних послуг у закладах охорони здоров'я України.
| (пункт 15 доповнено пiдпунктом 13 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.12.2023 р. N 195) |
Абзац тринадцятий пункту 15 виключено
| (пункт 15 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 11.03.2022 р. N 48, абзац тринадцятий пункту 15 виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
Абзац чотирнадцятий пункту 15 виключено
| (пункт 15 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.03.2022р. N 65, абзац тринадцятий пункту 15 виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
151. Заборонити:
1) зарахування коштiв на рахунки клiєнтiв фiзичних осiб за переказами, iнiцiйованими з використанням електронних платiжних засобiв, емiтованих учасниками (учасниками, що здiйснюють свою дiяльнiсть на територiї Росiйської Федерацiї та Республiки Бiлорусь) мiжнародних карткових платiжних систем (платiжних систем, якi зареєстрованi Нацiональним банком України та вiдомостi щодо яких унесенi до Реєстру платiжних систем, систем розрахункiв, учасникiв цих систем та операторiв послуг платiжної iнфраструктури);
| (пiдпункт 1 пункту 151 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172) |
2) приймати в Українi електроннi платiжнi засоби (уключаючи перекази, здiйснення розрахункiв та видачу готiвки), емiтованi учасниками (учасниками, що здiйснюють свою дiяльнiсть на територiї Росiйської Федерацiї та Республiки Бiлорусь) мiжнародних карткових платiжних систем (платiжних систем, якi зареєстрованi Нацiональним банком України та вiдомостi щодо яких унесенi до Реєстру платiжних систем, систем розрахункiв, учасникiв цих систем та операторiв послуг платiжної iнфраструктури).
| (пiдпункт 2 пункту 151 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.08.2022 р. N 172) | |
| (постанову доповнено пунктом 151 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022 р. N 30) |
152. Нацiональний банк України приймає рiшення щодо здiйснення обслуговуючими банками видаткових операцiй за рахунками юридичних осiб, зазначених у пунктi 15 цiєї постанови, на пiдставi вiдповiдних звернень (клопотань) державних органiв України, якi надаються у зв'язку зi здiйсненням такими юридичними особами важливих функцiй та/або надання важливих послуг, пiдписаних керiвником державного органу / особою, яка виконує його обов'язки, або заступником керiвника державного органу, уповноваженим керiвником цього державного органу пiдписувати такi звернення (клопотання).
| (абзац перший пункту 152 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222) |
У зверненнi (клопотаннi) зазначаються:
1) найменування юридичної особи;
2) iдентифiкацiйний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрi пiдприємств i органiзацiй України;
3) найменування банку, в якому вiдкритий рахунок юридичнiй особi;
4) структура власностi юридичної особи iз зазначенням її кiнцевих бенефiцiарних власникiв та власникiв iстотної участi (за наявностi), якi є резидентами Росiйської Федерацiї / Республiки Бiлорусь;
5) обґрунтування/пiдстави для проведення видаткових операцiй пiд час дiї воєнного стану з огляду на важливiсть дiяльностi юридичної особи з урахуванням критичної важливостi такої дiяльностi.
| (постанову доповнено пунктом 152 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
До звернення (клопотання), пiдписаного особою, яка виконує обов'язки керiвника державного органу, або заступником керiвника державного органу, уповноваженого цим керiвником пiдписувати таке звернення (клопотання), додатково надається документ, що пiдтверджує вiдповiднi повноваження цiєї особи / цього заступника.
| (пункт 152 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222, абзац восьмий пункту 152 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227) |
153. Нацiональний банк України надсилає обслуговуючим банкам Перелiки, отриманi вiд Служби безпеки України та/або державних органiв України, для врахування та подальшого використання в роботi.
| (постанову доповнено пунктом 153 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
16. Банкам-емiтентам електронних грошей призупинити здiйснення випуску електронних грошей, поповнення електронних гаманцiв електронними грошима, розповсюдження електронних грошей.
Абзац замiнено пунктом 22
| (згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.03.2022р. N 65) |
Абзац замiнено пунктом 23
| (згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.03.2022р. N 65) |
17. Уповноваженим установам забороняється здiйснювати будь-якi валютнi операцiї:
1) з використанням росiйських рублiв та бiлоруських рублiв;
2) учасником яких є юридична або фiзична особа, яка має мiсцезнаходження (зареєстрована / постiйно проживає) в Росiйськiй Федерацiї або в Республiцi Бiлорусь;
3) для виконання зобов'язань перед юридичними або фiзичними особами, якi мають мiсцезнаходження (зареєстрована / постiйно проживає) в Росiйськiй Федерацiї або в Республiцi Бiлорусь.
| (постанову доповнено пунктом 17 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.2022 р. N 21) |
171. Рекомендувати банкам в першу чергу здiйснювати iнкасацiю суб'єктiв господарювання сфери роздрiбної торгiвлi iз дотриманням таких умов:
1) забезпечення супроводу бригад iнкасацiї охороною силових структур з використанням вогнепальної зброї, у тому числi силами територiальної оборони;
2) за умови безвiдмовного прийняття цим суб'єктом господарювання в оплату електронних платiжних засобiв в усiх торговельних точках.
| (постанову доповнено пунктом 171 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022 р. N 30) |
172. Заборони, визначенi в пунктi 17 цiєї постанови, не поширюються на:
1) переказ коштiв (крiм росiйських рублiв та бiлоруських рублiв) на спецiальний рахунок Нацiонального банку України для збору коштiв на пiдтримку Збройних Сил України та/або на рахунки Кабiнету Мiнiстрiв України, мiнiстерств та iнших державних органiв України;
2) переказ коштiв (крiм росiйських рублiв та бiлоруських рублiв) на рахунки резидентiв у банках за операцiями з експорту товарiв, повернення коштiв за операцiями з iмпорту товарiв. У разi надходження коштiв iз-за кордону в росiйських рублях / бiлоруських рублях за такими операцiями банку дозволяється здiйснити обмiн цих коштiв на мiжнародному валютному ринку на iншу валюту (крiм росiйських рублiв / бiлоруських рублiв) для її подальшого зарахування на рахунки клiєнта;
3) переказ коштiв (крiм росiйських рублiв та бiлоруських рублiв) на територiї України з метою здiйснення соцiальних виплат, виплат заробiтної плати, оплати комунальних послуг, сплати податкiв, зборiв та iнших обов'язкових платежiв;
4) переказ коштiв (крiм росiйських рублiв та бiлоруських рублiв) за валютними операцiями фiзичних осiб, зазначених у пiдпунктах 3 та 12 пункту 15 цiєї постанови;
| (пiдпункт 4 пункту 172 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.06.2022 р. N 122) |
5) операцiї iз зарахування надходжень коштiв (уключаючи надходження коштiв у росiйських рублях / бiлоруських рублях) iз-за кордону на кореспондентський рахунок банку, вiдкритий в iншому банку на територiї України;
6) переказ коштiв на територiї України з рахунку юридичної/фiзичної особи, яка має мiсцезнаходження (зареєстрована / постiйно проживає) у Росiйськiй Федерацiї або в Республiцi Бiлорусь [поточного, вкладного (депозитного) рахунку, рахунку умовного зберiгання (ескроу)], на iнший власний поточний рахунок такої особи (крiм коштiв у росiйських рублях / бiлоруських рублях);
7) операцiї з продажу на територiї України юридичною/фiзичною особою, яка має мiсцезнаходження (зареєстрована / постiйно проживає) у Росiйськiй Федерацiї або в Республiцi Бiлорусь, безготiвкової iноземної валюти, крiм росiйських рублiв та бiлоруських рублiв;
| (постанову доповнено пунктом 172 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022р. N 36, пункт 172 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.03.2022р. N 44, вiд 26.03.2022р. N 65, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.04.2022р. N 68) |
8) переказ на територiї України гривнi з метою сплати банку комiсiй та iнших платежiв за здiйснення банком операцiй з надання банкiвських та iнших фiнансових послуг, а також гривнi / iноземної валюти (крiм росiйських рублiв та бiлоруських рублiв) з метою виконання власних зобов'язань за кредитними договорами (уключаючи проценти) перед банками;
| (пункт 172 доповнено пiдпунктом 8 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.04.2022 р. N 81) |
9) переказ коштiв у гривнi на територiї України з метою здiйснення оплати фiзичною особою медичних послуг у закладах охорони здоров'я України;
| (пункт 172 доповнено пiдпунктом 9 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.12.2023 р. N 195) |
10) операцiї банкiв та їх клiєнтiв, що здiйснюються до 31 грудня 2024 року вiдповiдно до вимог пункту 18 роздiлу VII Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть".
| (пункт 172 доповнено пiдпунктом 10 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 05.02.2024 р. N 17) |
18. Нацiональний банк України проводить щоденно в робочi днi в перiод з 10.00 до 15.30 через функцiонали торговельно-iнформацiйних систем Refinitive та/або Bloomberg операцiї з купiвлi-продажу доларiв США з банками на умовах "тод" для виконання таких завдань:
1) покриття структурної складової чистого попиту на iноземну валюту на валютному ринку України - шляхом продажу (зазвичай - щоденного) доларiв США в сумi, яка вiдповiдає оцiнкам Нацiонального банку України стосовно обсягу зазначеної вище структурної складової чистого попиту. Нацiональний банк України здiйснює оцiнки у визначеному ним порядку. Такi оцiнки не пiдлягають оприлюдненню;
2) згладжування функцiонування валютного ринку України шляхом купiвлi або продажу доларiв США в разi надмiрної змiни котирувань обмiнного курсу гривнi до долара США (рiвень змiни котирувань обмiнного курсу гривнi до долара США, який Нацiональний банк України вважає надмiрним, визначається окремим розпорядчим актом Нацiонального банку України i не пiдлягає оприлюдненню) та/або обмеженої можливостi валютного ринку до збалансування та/або тимчасової втрати валютним ринком орiєнтирiв для цiноутворення.
Визначенi в пiдпунктах 1 та 2 пункту 18 цiєї постанови операцiї проводяться у формi iнтервенцiй за єдиним курсом, iнтервенцiй за найкращим курсом та валютного аукцiону.
Нацiональний банк України проводить щоденно в робочi днi починаючи з 15.30 операцiї з купiвлi-продажу доларiв США з банками на умовах "том". Банк має право взяти участь у здiйсненнi операцiй на умовах "том", визначених у пунктi 18 цiєї постанови, лише якщо такi операцiї здiйснюються банком для задоволення потреб оборони України. Такi операцiї здiйснюються за офiцiйним курсом гривнi до долара США, який встановлено в день здiйснення операцiї та дiятиме наступного робочого дня пiсля дня встановлення. Банк для здiйснення операцiї з купiвлi-продажу доларiв США на умовах "том" звертається до Нацiонального банку України через функцiонали торговельно-iнформацiйних систем Refinitive та Bloomberg або засобами телефонного зв'язку (за номерами, якi Нацiональний банк України доведе до вiдома банкiв окремим повiдомленням) iз зазначенням обсягу продажу або купiвлi доларiв США, який має бути не менше нiж 100000 доларiв США.
| (постанову доповнено пунктом 18 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.2022 р. N 21, пункт 18 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022 р. N 30, iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36, вiд 21.03.2022 р. N 58, вiд 09.05.2022 р. N 96, вiд 20.10.2022 р. N 222, вiд 21.07.2022 р. N 154, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2023 р. N 121) |
181. Банк має право взяти участь у здiйсненнi операцiй, визначених у пунктi 18 цiєї постанови, якщо банк упродовж 10 календарних днiв, що передують дню звернення до Нацiонального банку України, жодного разу не порушував визначений у пiдпунктi 1 пункту 127 цiєї постанови лiмiт загальної довгої вiдкритої валютної позицiї банку (Л13-1) або в разi прийняття окремого рiшення Правлiнням Нацiонального банку України.
Абзац другий пункту 181 виключено
| (згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 02.10.2023 р. N 121, у зв'язку з цим абзац третiй уважати абзацом другим) | |
| (постанову доповнено пунктом 181 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022 р. N 30, пункт 181 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36, вiд 21.03.2022 р. N 58, у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.05.2022 р. N 96) |
Вимоги абзацу першого пункту 181 цiєї постанови не поширюються на випадки, якщо лiмiт загальної довгої вiдкритої валютної позицiї банку (Л13-1) був порушений у зв'язку з коригуванням офiцiйного курсу гривнi до долара США, що вiдбулося 21 липня 2022 року.
| (пункт 181 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.07.2022 р. N 157) |
182. Нацiональний банк України проводить операцiї з продажу безготiвкової iноземної валюти за готiвкову гривню з iноземними центральними банками з метою сприяння створенню умов для проведення iноземними фiнансовими установами готiвкових валютно-обмiнних операцiй з гривнею в країнах перебування українських бiженцiв та запобiгання надмiрним курсовим коливанням за такими операцiями. Порядок та умови проведення Нацiональним банком України операцiй з iноземними центральними банками з продажу безготiвкової iноземної валюти за готiвкову гривню визначаються окремими угодами, якi укладаються Нацiональним банком України з iноземними центральними банками.
| (постанову доповнено пунктом 182 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 18.03.2022р. N 55) |
19. Банки мають право здiйснювати продаж клiєнтам iноземної валюти за рахунок власної валютної позицiї для виконання цими клiєнтами власних зобов'язань за кредитними договорами (уключаючи вiдсотки) перед банками.
| (постанову доповнено пунктом 19 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.2022 р. N 21) |
191. Центральний контрагент та банки мають право здiйснювати грошовi розрахунки за правочинами щодо ОВДП виключно у валютi номiнальної вартостi ОВДП.
| (постанову доповнено пунктом 191 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.03.2022р. N 58, пункт 191 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.07.2022 р. N 149) |
Вимоги абзацу першого пункту 191 цiєї постанови не поширюються на здiйснення грошових розрахункiв за другою частиною операцiї репо зi зворотного продажу-купiвлi ОВДП, якщо грошовi розрахунки за першою частиною операцiї репо з купiвлi-продажу ОВДП були здiйсненi до 23 лютого 2022 року включно.
| (пункт 191 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 19.08.2022 р. N 183) |
192. Банкам-позичальникам забороняється здiйснювати:
1) погашення кредитiв, позик, одержаних ними за договорами з нерезидентами (уключаючи сплату процентiв та iнших платежiв за такими договорами), ранiше строку (найбiльш вiддаленої дати), що визначений умовами вiдповiдного договору для своєчасного виконання такого платежу;
2) скорочення строкiв виконання ними боргових зобов'язань за кредитами, позиками, одержаними за договорами з нерезидентами.
| (постанову доповнено пунктом 192 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.04.2022р. N 71) |
Вимоги абзацiв першого - третього пункту 192 цiєї постанови не поширюються на випадки дострокового погашення кредиту/позики, одержаного(ої) банком вiд нерезидента, за умови спрямування цих коштiв на збiльшення статутного капiталу такого банку.
| (пункт 192 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 09.07.2024 р. N 83) |
193. Банкам забороняється:
1) здiйснювати реструктуризацiю заборгованостi за кредитними договорами, укладеними ними з клiєнтами-позичальниками (крiм банкiв), шляхом змiни валюти виконання зобов'язання за банкiвським кредитом з iноземної валюти на гривнi, крiм реструктуризацiї за договорами про споживчий кредит, наданий в iноземнiй валютi, що здiйснюється згiдно з пунктом 7 роздiлу IV Закону України "Про споживче кредитування";
| (пiдпункт 1 пункту 193 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22.07.2022 р. N 157) |
2) надавати кредити в нацiональнiй валютi з метою погашення клiєнтом-позичальником банкiвських кредитiв в iноземнiй валютi (уключаючи проценти та iншi платежi за кредитним договором в iноземнiй валютi).
| (постанову доповнено пунктом 193 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.05.2022 р. N 102) |
194. Банки мають право здiйснювати грошовi розрахунки з нерезидентами за правочинами щодо цiнних паперiв iноземних емiтентiв виключно в iноземнiй валютi.
Банкам забороняється здiйснювати вiдчуження цiнних паперiв iноземних емiтентiв та/або iншi дiї, наслiдком яких може бути вiдчуження цiнних паперiв iноземних емiтентiв, на користь:
1) резидентiв (крiм iнших банкiв);
2) нерезидентiв, крiм операцiй за договорами купiвлi-продажу таких цiнних паперiв iз проведенням виключно грошових розрахункiв в iноземнiй валютi за такими договорами з нерезидентами за межами України та/або шляхом здiйснення транскордонних переказiв.
| (постанову доповнено пунктом 194 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.10.2022 р. N 222, пункт 194 у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.10.2023 р. N 124) |
195. Проведення валютних операцiй, визначених у пiдпунктах 28, 42 та 43 пункту 14 цiєї постанови, за дорученням клiєнтiв-резидентiв дозволяється здiйснювати не ранiше строку (найбiльш вiддаленої дати), що визначений умовами кредитного договору / договору позики для своєчасного виконання вiдповiдних боргових зобов'язань резидента-позичальника за таким договором перед нерезидентом. Банку забороняється вносити до АIС "Кредитнi договори з нерезидентами" змiни до облiкового запису, який вiдповiдає кредитному договору / договору позики, стосовно документiв про скорочення строкiв виконання резидентом-позичальником боргових зобов'язань перед нерезидентом за таким договором, а в разi проведення валютних операцiй, визначених у пiдпунктi 28 пункту 14 цiєї постанови, також стосовно документiв про перенесення строкiв та сум сплати процентних платежiв на перiод пiсля 24 лютого 2022 року (включно) з iнших перiодiв, що передують цiй датi.
| (постанову доповнено пунктом 195 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 15.06.2023 р. N 73, абзац перший пункту 195 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.06.2023 р. N 77, вiд 03.05.2024 р. N 56) |
Вимоги абзацу першого пункту 195 цiєї постанови не поширюються на кредитнi договори / договори позики (проведення операцiй з виконання вiдповiдних боргових зобов'язань резидента-позичальника за вiдповiдним договором), що визначенi у пiдпунктi 42 пункту 14 цiєї постанови, якщо всi операцiї / платежi / розрахунки (включаючи надання / одержання / повернення будь-якої частки кредиту/позики) за таким договором здiйсненi/здiйснюються виключно пiсля 20 червня 2023 року.
| (пункт 195 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 06.10.2023 р. N 124) |
196. Проведення валютної операцiї, визначеної в пiдпунктi 43 пункту 14 цiєї постанови (крiм переказу коштiв з метою повернення основної суми кредиту/позики), за дорученням резидента-позичальника за кредитним договором / договором позики, укладеним з нерезидентом (далi - чергова валютна операцiя), дозволяється здiйснювати, лише якщо розмiр виплат за користування кредитом/позикою за таким договором не перевищує розмiру виплат за максимальною процентною ставкою 12 % рiчних (далi - максимальна процентна ставка).
| (постанову доповнено пунктом 196 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.06.2023 р. N 77) |
197. Банк з метою контролю за дотриманням (неперевищенням) розмiру виплат за максимальною процентною ставкою:
1) до виплат за користування кредитом/позикою за кредитним договором / договором позики включає всi операцiї резидента-позичальника з виплати процентiв, комiсiй, зборiв та iнших платежiв (крiм основної суми кредиту/позики) на користь нерезидента-кредитора / позикодавця, якi здiйснюються згiдно з вiдповiдним договором. Розмiр виплат за користування кредитом/позикою за договором обчислюється на дату здiйснення чергової валютної операцiї як сукупна сума (у валютi кредиту/позики) вже ранiше здiйснених виплат за користування кредитом/позикою та чергової валютної операцiї;
2) до виплат за користування кредитом/позикою за кредитним договором / договором позики не враховує комiсiйнi винагороди обслуговуючого банку i банку-нерезидента за переказ коштiв в iноземнiй валютi за вiдповiдним кредитним договором / договором позики, що сплачуються за рахунок резидента-позичальника;
3) обчислює розмiр виплат за максимальною процентною ставкою (у валютi кредиту/позики) як розрахункову суму процентiв, нарахованих iз застосуванням максимальної процентної ставки пропорцiйно часу користування коштами за кредитом/позикою (з урахуванням дат та сум всiх фактично проведених операцiй з одержання/погашення кредиту/позики), за методом визначення кiлькостi днiв для обрахування процентiв, що визначений кредитним договором / договором позики (у разi фiксованої процентної ставки за кредитним договором / договором позики), або за методом "факт/факт", який передбачає, що для розрахунку використовується фактична кiлькiсть днiв у вiдповiдних календарних мiсяцях та роцi.
Банк здiйснює контроль за дотриманням (неперевищенням) розмiру виплат за максимальною процентною ставкою пiд час кожної чергової валютної операцiї за кредитним договором / договором позики шляхом порiвняння на дату здiйснення чергової валютної операцiї розмiру виплат за користування кредитом/позикою за таким договором та розмiру виплат за максимальною процентною ставкою.
| (постанову доповнено пунктом 197 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20.06.2023 р. N 77) |
20. Пункт 20 виключено
| (постанову доповнено пунктом 20 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.2022 р. N 21, пункт 20 виключено згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2022 р. N 30) |
201. Резиденти та нерезиденти мають право здiйснювати операцiї з перерахування коштiв в iноземнiй валютi на територiї України та iз-за кордону/коштiв у нацiональнiй валютi на територiї України на спецiальний рахунок Нацiонального банку України для збору коштiв на пiдтримку Збройних Сил України та/або на рахунки Кабiнету Мiнiстрiв України, мiнiстерств та iнших державних органiв України, а також благодiйних фондiв, цiлями та сферами благодiйної дiяльностi яких є сприяння обороноздатностi та мобiлiзацiйнiй готовностi країни, пiдтримка Збройних Сил України та територiальної оборони України, соцiальний захист, охорона здоров'я та iншi нагальнi питання захисту населення в умовах воєнного стану.
| (постанову доповнено пунктом 201 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.02.2022 р. N 26, абзац перший пункту 201 iз змiнами, внесеними згiдно з постановами Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.03.2022 р. N 36, вiд 08.03.2022 р. N 44, вiд 09.07.2024 р. N 83) |
Резиденти та нерезиденти мають право здiйснювати операцiї з перерахування коштiв в iноземнiй валютi на територiї України на користь БЛАГОДIЙНОЇ ОРГАНIЗАЦIЇ "БЛАГОДIЙНИЙ ФОНД "ТЮРКIЄ ДЖУМХУРIЄТI БЮЮКЕЛЬЧIЛIГI ДАЯНИШМА" для пiдтримки жертв, постраждалих вiд землетрусiв у Турецькiй Республiцi.
| (пункт 201 доповнено абзацом згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 01.03.2023 р. N 12) |
202. Банки України на перiод дiї воєнного стану пiд час вiдкриття рахункiв здiйснюють iдентифiкацiю i верифiкацiю вiйськовослужбовцiв Збройних Сил України та осiб, якi призиваються до Збройних Сил України й iнших вiйськових формувань на особливий перiод, а також для виконання робiт iз забезпечення оборони держави (далi - вiйськовослужбовець) на пiдставi вiйськового квитка, посвiдчення офiцера, посвiдчення генерала (адмiрала).
| (абзац перший пункту 202 iз змiнами, внесеними згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 04.11.2022 р. N 227) |
Поточний рахунок вiйськовослужбовцю для отримання виплат грошового забезпечення вiдкривається банком на пiдставi заяви про вiдкриття рахунку в довiльнiй формi. Мiж вiйськовослужбовцем i банком укладається договiр банкiвського рахунку.
| (постанову доповнено пунктом 202 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 08.03.2022 р. N 44) |
203. Нацiональний банк України в разi наявностi iнформацiї, яка може свiдчити про недотримання банком вимог цiєї постанови, має право провести позапланову перевiрку.
| (постанову доповнено пунктом 203 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 14.06.2022 р. N 122) |
204. Нацiональний банк України з метою перевiрки вiдповiдностi залишкiв готiвки даним бухгалтерського облiку, забезпечення банками повної схоронностi готiвки та вжиття банками належних заходiв щодо збереження коштiв в умовах воєнного стану має право провести позапланову перевiрку банку, його вiдокремленого пiдроздiлу (фiлiї, вiддiлення), фiлiї iноземного банку, розташованої на територiї України, стосовно вiдповiдностi залишкiв готiвки даним бухгалтерського облiку, забезпечення схоронностi готiвки та вжиття банками належних заходiв щодо збереження коштiв.
| (постанову доповнено пунктом 204 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28.07.2022 р. N 161) |
205. Надавачам платiжних послуг забороняється здiйснювати платiжнi операцiї користувачiв за рахунок коштiв, наданих користувачам на умовах кредиту, на рахунки органiзаторiв азартних iгор для участi в азартних iграх у мережi Iнтернет.
| (постанову доповнено пунктом 205 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 21.06.2024 р. N 72) |
21. Протягом дiї воєнного стану iншi нормативно-правовi акти Нацiонального банку України дiють у частинi, що не суперечать цiй постановi.
| (постанову доповнено пунктом 21 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 24.02.2022 р. N 21) |
22. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступникiв Голови Нацiонального банку України Ярослава Матузку, Юрiя Гелетiя та Олексiя Шабана.
| (постанову доповнено пунктом 22 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.03.2022р. N 65) |
23. Постанова набирає чинностi з дня прийняття.
| (постанову доповнено пунктом 23 згiдно з постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 26.03.2022р. N 65) | |
| Голова |
Кирило Шевченко |
 | Copyright © 2024 НТФ «Интес» Все права сохранены. |